邮政金融资金安全检查规定
（试行）
第章 总
第条 切实加强邮政金**全理明确检查责规范检查流程时查处违规违纪行确保邮政金融资金安全理制度落实效预防邮政金融资金案件发生制订规定
第二条 规定适级邮政企业邮政储蓄银行邮政金融业务网点金库运钞助机具枪支弹药等安全防范工作检查（简称安全检查）
第三条 安全检查部门应规定职责范围进行安全检查违规违纪行实施行政处理应违规违纪行事实性质情节危害程度相应遵循公公正公开原
规定称安全检查部门指邮政企业安全保卫部门力资源部门服务质量监督部门（金融业务理部门）等邮政储蓄银行业务部门代理业务部门国际业务部门信贷业务部门会计部门审计部门力资源部门等
第四条 违规违纪员处理分：
（）行政处理：诫勉谈话（领导员适）通报批评调离关键岗位解劳动合
（二）违规违纪考核根违规违纪责规定扣减相关责绩效奖金基工资扣月绩效奖金基工资低月低工资标准低工资标准支付月够扣分月进行
处理处
第五条 企业银行安全检查部门处理发生争议级邮政金融资金安全理领导组裁决
第六条 报告者举报违规违纪行安全检查部门应受理发现属辖应时移送辖权部门
第二章 邮政企业部门检查频次容
第七条 省（区市）邮政公司安全保卫部门应半年市局安全保卫部门应季度县局安全保卫部门应两月
组织列容少检查次
类网点检查容：
（）网点ATMPOS等助机具防盗防抢设施达标情况
（二）网点ATMPOS等助机具防盗防抢防范制度措施执行情况
（三）防抢劫预案演练情况
（四）防盗防抢隐患整改情况
二二类代理网点检查：
（）网点ATMPOS等助机具防盗防抢设施建设理维护保养情况
（二）网点ATMPOS等助机具防盗防抢防范制度措施制定执行情况ATM装取钞安全防范情况
（三）职工安全防范教育培训情况
（四）防抢劫预案制定组织演练情况
（五）网点夜现金安全保情况
（六）防盗防抢隐患整改情况
三金库检查：
（）金库（包括：守库室点钞室库）安全防范设施安装维护理情况
（二）金库项安全理制度制定执行情况
（三）金库门锁具改造维护情况
（四）守库员安全教育培训审查情况
（五）防抢劫预案制定演练情况
（六）金库守护进出查验理进出金库员登记进库员携带物品检查情况
（七）权进入金库员提款手续检验审核情况
（八）点钞作业现场安全守护情况
（九）点钞室金库部设备维修手续履行情况
（十）金库入侵报警布防撤防公安机关联网报警情况检查
四运钞检查：
（）运钞工作理情况运钞车押运员配备情况
（二）运钞全程安全保卫情况
（三）运钞时间时限线路安排情况
（四）取送款员运钞途中提款箱运钞舱钥匙保情况
（五）防抢防盗应急预案演练情况押运员审核理情况
（六）押运枪弹理防弹服防弹头盔配备情况
（七）运钞车员防弹衣防弹头盔穿戴情况
（八）委托运钞工作进行监督检查
五检查保卫员履职情况
第八条 省（区市）邮政公司力资源部门应年市局综合检查次市局力资源部门应半年县局综合检查次县局力资源部门应季度属网点综合检查次检查容：
（）邮政企业金融业务员安全保卫员规定配备情况
（二）邮政企业储蓄业员行排查考核办法岗位轮换制度亲属回避制度强制休假制度警示教育制度储蓄员准入退出等制度制定执行情况
（三）邮政企业储蓄员培训计划制定执行情况
（四）解掌握邮政企业金融业员日常表现情况
（五）邮政企业金融资金安全理失职员责查究情况
第九条 省（区市）邮政公司服务质量监督检查部门应年市局综合检查次市局服务质量监督检查部门应半年县局综合检查次县局服务质量监督检查部门季度属网点综合检查次检查容：
（）邮政企业储蓄业务服务质量监督检查岗位员履行职责情况
（二）二类代理网点贪污挪诈骗案件调查情况
（三）邮政金融资金安全理制度落实情况
（四）邮政储蓄银行提出隐患整改落实情况
设立金融业务理部门条列责负责
第三章 邮政储蓄银行部门检查频次检查容
第十条 审计部门检查频次检查范围容：
（）检查频次
1．省级分行辖市（）分行未设市（）分行市（）邮政局邮政金融工作年少检查次级支行未设级支行县邮政局全省网点进行抽查
直辖市计划单列市级分行辖级支行半年少检查次网点季少检查次
2．市（）分行审计部门辖级支行未设级支行县（市）邮政局邮政金融工作半年少检查次
实行全市集中式稽查方式市（）分行全市辖属网点季少检查次
未实行全市集中式稽查方式市（）辖县（区）已设邮储银行级支行行网点邮政金融工作季少检查次辖县（区）未设邮储银行级支行辖网点县（区）邮政局季少检查次邮储银行市（）分行网点进行抽查
3未设市（）分行市（）市（）邮政局辖县（区）邮政局邮政金融工作半年少检查次县（区）邮政局辖属网点季少检查次邮储银行级分行市（）邮政局县（区）邮政局网点邮政金融工作进行抽查
（二）检查范围容
1．检查范围包括邮政储蓄业务汇兑业务代理业务国际业务信贷业务公司业务等邮政金融业务
2．检查必须包括容
（1）业务准入ATMPOS入网资质审查否符合规定
（2）储蓄员配备员轮岗执行情况
（3）权限理账户挂失等方面制度措施执行情况
（4）库存现金盘点资金划拨等制度措施执行情况
（5）重空白证理情况
第十条 级分行力资源部门市（）分行年少检查次市（）分行级支行半年少检查次级支行网点检查频次级分行定检查容：
（）邮储银行金融业务员规定配备情况
（二）邮储银行金融业员行排查考核办法岗位轮换制度亲属回避制度强制休假制度警示教育制度储蓄员准入退出等制度制定执行情况
（三）邮储银行金融业员培训计划制定执行情况
（四）解掌握邮储银行金融业员日常表现情况
（五）邮储银行金融资金安全理失职员责查究情况
第十二条 业务部门检查频次检查范围容
（）检查频次
级分行业务部门市（）分行年少检查次市（）分行级支行半年少检查次级支行网点检查频次级分行定
（二）检查范围容
1．检查范围：储蓄业务汇兑业务银行卡业务代收付中间业务等
2．检查容
（1）权限理授权制度执行情况
（2）中国邮政储蓄业务制度中国邮政储蓄银行邮政汇兑业务制度等关业务发展规章制度执行情况
（3）储蓄营业员否业务制度规定办理储蓄业务汇兑业务银行卡业务否做日终核点网点现金重空白证否做储蓄存单存折卡真伪等进行审核辨否严格执行项登记制度交接制度等否严格执行授权制度等
（4）否严格执行商易通业务关办法规定否配备专门客户理否严格客户准入条件否客户额交易疑交易进行监控等
（5）储蓄事监督员否超起督金额基交易特殊交易进行监督否网点重证网点长短款等风险点进行监督否网点前台操作员部分特殊业务笔数金额等进行分析查找原等
第十三条 代理业务部门检查频次检查容
（）检查频次
级分行代理业务部门市（）分行年少检查次市（）分行级支行半年少检查次级支行网点检查频次级分行定
（二）检查容
1．合规性检查
（1）业务开办否级审批授权
（2）代理保险否规定签订合作协议
（3）否规定求报批报备
（4）种证否符合规定求
2．履职检查
（1）否转发关业务规章制度文件
（2）制定实施细否级报批报备
（3）否检查频次覆盖面级机构进行检查
（4）否规定组织级机构员进行培训
3．操作性检查
（1）业务处理流程否统否符合制度规定
（2）产品宣传否合规行印制
（3）业务报表否规定印装订成册
（4）印章会计档案理否符合规定
（5）银行存款现金理否符合规定
（6）重空白证理否符合规定
（7）网点销售员否持证岗
第十四条 国际业务部门检查频次检查范围容
（）检查频次
级分行国际业务部门市（）分行年少检查次市（）分行级支行半年少检查次级支行网点检查频次级分行定
（二）检查范围容
1检查范围：国际汇款业务外币储蓄业务结售汇业务外币理财业务欧元退税业务
2检查容
（1）前台检查容：
1 业务印章否符合规定
2 重空白证理否符合规定
3 业务档案理否规范
（2）台检查容：
1 项会计制度办法规定贯彻执行
2 部账户理
3 外汇业务重空白证理
4 检查业务印章理
5 检查现金理
6 检查资金理
7 检查操作手续事权划分理
8 检查参数设置情况
9 检查会计档案理
10）检查会计交接理
11）检查会计核算准确性时性
12）检查监督总账明细账核算核否总分相符
13）检查监督明细账包含分户账部分户清算账户核算核
14）检查监督银行账务邮政外汇业务账务核情况
15）检查监督会计记录业务记录核情况
16）检查监督应收款清单应付款清单登记清理情况
17）检查级账务核情况
第十五条 信贷业务部门检查频次容
检查频次：级分行信贷部门市（）分行年少检查次市（）分行级支行半年少检查次级支行网点检查频次级分行定
额质押贷款业务检查容
检查容包括重点检查容般检查容两部分重点检查容应逐笔现场检查方式进行般检查容采取逐笔检查方式
（）重点检查容：
1 邮政职工额质押贷款业员办理业务情况：重点检查邮政职工额质押贷款业员作款出质办理业务款途否信否审贷情况质押贷款否相关签字（必须通调阅监控录电话联系相关进行核实）否组织倡导名（指三三）邮政企业职工集中提供存单质押担保集中申请质押贷款
2 否存变通方式规避相关业务规章制度行否存变通方式违反单户贷款限额规定贷款直接间接客户集中否邮政业务捆绑销售
3员准入情况：办理业务级质贷员否市级机构组织培训办员否考试合格取级分行颁发合格证书
4贷款单理审核情况：申请审批表款合款贷款声明质押品款申请表等手工单填写否规范效机单否齐全签章情况否符合求中质押贷款进行详细检查认真核款出质签字声明等
5质押物存单理情况：否存质押存单丢失情况否存提前解止付情况质押存单交接保否符合规定质押存单否存网点滞留情况
6贷款档案理情况贷款档案否齐全理否符合规定
（二）般检查容：
1 业务准入情况：已开办级质押贷款机构否满足业务准入条件否进行效授权否监部门做报备
2员理情况：员配置否位否满足三级理求否存质贷质贷理员综合柜员等岗位相互兼职行否建立业员资料档案
3贷款象贷款途贷款期限贷款额度利率质押存单短开户天数否满足邮储银行规章制度授权书求
4业务发展情况：业务发展计划激励机制否科学否存通非市场化手段推进业务导致业务波动行否存违反关进步做存单额质押贷款业务发展理工作通知中业务纪律行
5业务理情况：否存贷款审批效率发放效率较低情况额质押贷款印章否规范统否逐级进行印模备案逾期贷款催收否时效
6业务检查情况：业务部门审计部门否求频次业务进行检查发现问题否采取效措施进行处理
二额信贷业务检查容
（）业务准入情况
1已开办额贷款机构否满足业务准入条件
2业务开办否进行效授权
（二）员理情况
1相关员否总行级分行培训取岗培训证书
2员属否清晰否满足低配备求岗位员否突实际员岗位否计算机系统中致
（三）部理
1否时转发关业务规章制度文件
2制定实施细否时级报批报备
3否制定科学业务发展计划绩效考评制度
4否建立执行岗培训学制度
5否检查频次覆盖面级机构进行检查
（四）业务操作
1贷前调查质量
（1）否求进行实调查
（2）贷款象贷款途贷款期限贷款额度建议利率否满足邮储银行规章制度求
（3）贷款调查分析否全面否囊括整济单位前财务家庭状况信贷历史重事项
（4）否客户关键信息进行充分交叉检验核实
（5）调查报告否全面准确记录分析信息
（6）客户款意愿款力风险点分析否客观准确
2征信系统运
（1）否取客户关联授权
（2）否关联进行查询
（3）否求印征信报告标注
（4）否妥善报告征信报告
3贷款审批
（1）贷款文件否决策贷款批准授权程序确定授权正确签署
（2）否全面记录审贷会容
4贷款发放
（1）否放款文件决策贷款批准授权程序确定授权正确签署
（2）否存款合涂改款合未加盖骑缝章款合素填写错误
（3）已发放贷款金额期限款方式否终审结果致否合手工相关素致
（4）否存逆程序放款行
5信贷系统录入维护
（1）否时录入客户信息（包括批准拒绝客户）
（2）系统信息否档案致
6贷检查
（1）否求时进行贷检查
（2）否时全面填写检查报告
（3）异常情况否时通报级
（4）逾期贷款否时发现时分析时处理
（五）档案理
1．否专进行档案理
2．档案否保安全方
3．否健全档案阅制度执行
4．档案否包括贷款相关文件否符合总行相关规定
5．档案否建立良索引方便查阅
第十六条 会计部门检查频次容
（）级分行直属分行检查容频次
1．检查辖行银行存款账户余额情况月少进行三次
2．检查辖行交提银行款情况月少进行三次
3．检查辖行联行账务核情况月进行次
4．检查辖行现金重证相关登记簿情况月少进行五次
5．检查辖行部资金情况月少进行五次
6．检查辖行缴拨款理情况月少进行五次
7．检查辖行相关核登记簿应收付款清单情况月少进行五次
8．检查辖行账务核查情况月少进行五次
9．检查辖行参数设置情况定期检查
10．检查辖行交易记账证账簿报表情况定期检查
11．检查辖行项资产入账手续齐全情况定期检查
12．检查辖行预算执行情况月进行次
13．检查辖行专项资金情况月进行次
14．检查辖行会计档案理情况月少进行次
15．检查辖金库理情况月少进行五次
16．检查辖行会计交接理情况月少进行次
17．检查辖行税款缴纳否时足额月少进行次
（二）市（）分行检查容频次
1．检查辖行银行存款账户余额情况日进行
2．检查辖行交提银行款情况日进行
3．检查辖行联行账务核情况月进行次
4．检查辖行现金重证相关登记簿情况日进行
5．检查辖行部资金情况日进行
6．检查辖行缴拨款理情况日进行
7．检查辖行相关核登记簿应收付款清单情况日进行
8．检查辖行账务核查情况日进行
9．检查辖行参数设置情况定期检查
10．检查辖行交易记账证账簿报表情况定期检查
11．检查辖行项资产入账手续齐全情况定期检查
12．检查辖行预算执行情况月进行次
13．检查辖行专项资金情况月进行次
14．检查辖行会计档案理情况月少进行次
15．检查辖行会计交接理情况月少进行次
16．检查辖行税款缴纳否时足额月少进行次
市（）分行直接挂网点应包括：
1．检查辖网点银行存款账户余额情况旬少检查次
2．检查辖网点交提银行款情况日进行
3．检查辖网点联行账务核情况月进行次
4．检查辖网点现金重空白证相关登记簿情况日进行
5．检查部资金情况日进行
6．检查辖网点缴拨款理情况日进行
7．检查辖网点长短款理情况日进行
8．检查辖网点支票收取理情况日进行
9．检查辖网点异常支付登记理情况日进行
10．检查辖网点相关核登记簿应收付款清单情况旬少检查次
11．检查辖网点账务核查情况旬少检查次
（三）级支行检查容频次
1．检查辖网点银行存款账户余额情况旬少检查次
2．检查辖网点交提银行款情况日进行
3．检查辖网点联行账务核情况月进行次
4．检查辖网点现金重空白证相关登记簿情况日进行
5．检查部资金情况日进行
6．检查辖网点缴拨款理情况日进行
7．检查辖网点长短款理情况日进行
8．检查辖网点支票收取理情况日进行
9．检查辖网点异常支付登记理情况日进行
10．检查辖网点相关核登记簿应收付款清单情况旬少检查次
11．检查辖网点账务核查情况旬少检查次
第四章 责处理
第十七条 省（区市）邮政公司领导列行予诫勉谈话通报批评导致案件发生重隐患没时采取措施整改扣减绩效奖金基工资100元300元
市（）邮政局县（区）邮政局领导列行予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元明知重隐患导致发生案件采取措施整改扣减绩效奖金基工资300元500元
（）违规营邮政金融业务拆挪违规占邮政金融资金
（二）未规定建立邮政企业金融资金安全理责制者未认真检查（考核）相关员级单位领导责落实情况
（三）单位安全保卫机构健全安全检查落实
（四）级邮政金融资金安全理工作部署整改意见落实位
（五）安全防范设施建设维护资金投入足安全防范设施达标者障
（六）未规定组织召开邮政金融资金安全理领导组会议者会议未形成纪
（七）未规定配备邮政金融安全保卫员未时黄赌毒等劣迹员调离储蓄保卫岗位
（八）未规定时限实报告邮政金融资金案件者未时案件责进行责查究
（九）未组织邮政金融资金安全理工作安全理制度措施落实情况进行检查督促隐患整改
（十）银行机构市县局领导未规定理金库门锁具
第十八条 省（区市）邮政公司安全保卫部门负责安全保卫工作负责列行予诫勉谈话通报批评导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未规定银行进行安全防范检查情况通报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资100元300元
市（）邮政局县（区）邮政局安全保卫部门负责安全保卫工作负责列行予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未规定银行进行安全防范检查情况通报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未落实邮政金融资金安全理领导组会议确定相关工作
（二）未规定频次容组织储蓄网点助机具金库运钞等进行安全防范检查者检查认真未时发现隐患者未提出整改意见整改情况进行复查
（三）解掌握单位二类代理储蓄网点金库等防范设施达标情况未时提出防范设施建设年度计划未规定组织设备选型竣工验收
（四）未组织制定邮政金融资金防盗防抢等规章制度者未监督落实
（五）未规定组织盗窃抢劫邮政金融资金案件责进行调查者界定案件责清
（六）未组织制定金库运钞防抢防盗紧急处置预案者未组织演练没时审核网点防抢防盗紧急处置预案督促演练
（七）未金库值守钞车押运网点守护等员进行考核者适宜员未时提出调离建议
（八）检查发现类网点重问题未时通报级邮政储蓄银行
第十九条 省（区市）邮政公司力资源部门负责列行予诫勉谈话通报批评导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资100元300元
市邮政局县邮政局力资源部门负责力资源工作负责列行予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未落实邮政金融资金安全理领导组会议确定相关工作
（二）未规定配备邮政金融业务员安全保卫员
（三）未规定制定邮政企业储蓄业员行排查考核办法岗位轮换制度亲属回避制度强制休假制度警示教育制度储蓄员准入退出等制度制度未落实
（四）未制定邮政企业储蓄员培训计划者培训计划落实
（五）解掌握邮政企业金融员日常表现未时黄赌毒等劣迹员调离守押金融业务岗位者未时提出调离建议
（六）邮政企业金融资金安全理失职员未规定处理
（七）未规定频次容进行检查
第二十条 省（区市）邮政公司市（）邮政局县（区）邮政局财务部门负责财务工作负责列行予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元500元
（）未落实邮政金融资金安全理领导组会议确定相关工作
（二）未已确定邮政企业金**全防范设施建设计划落实资金
（三）未时处理案件损失账务
第二十条 省（区市）邮政公司服务质量监督检查部门负责服务质量监督检查工作负责列行予诫勉谈话通报批评银行通报导致案件发生重隐患未时关领导汇报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资100元300元
市（）邮政局县（区）邮政局服务质量监督检查部门负责服务质量监督检查工作负责列行予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元银行通报导致案件发生重隐患未时关领导汇报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未落实邮政金融资金安全理领导组会议确定相关工作
（二）未规定检查邮政企业储蓄业务岗位员履行职责情况
（三）未时二类代理网点贪污挪诈骗案件进行调查
（四）未时邮政储蓄银行检查发现隐患整改情况进行督促者未时整改情况级银行反馈
（五）未规定频次容进行检查
设立金融业务部条列责负责
第二十二条 邮政储蓄银行级分行领导列行予诫勉谈话通报批评导致案件发生重隐患没时采取措施整改扣减绩效奖金基工资100元300元
邮政储蓄银行市（）分行领导级支行领导列行予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元明知重隐患导致发生案件采取措施整改扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未规定法合规营项邮政金融业务者拆挪违规占邮政金融资金
（二）未建立邮政金融资金安全理责制者未相关部门员级单位领导落实责制情况进行检查考核
（三）未金融法律法规总行规定建立部控制组织机构保证金融理工作落实
（四）级邮政金融资金安全理工作部署整改意见落实位
（五）安全防范设施建设维护资金投入足安全防范设施达标者障
（六）未规定组织召开邮政金融资金安全理领导组会议者会议未形成纪
（七）未规定配备审计员未时黄赌毒等劣迹员调离储蓄岗位
（八）未规定时限实报告邮政金融资金案件者未时案件责进行责查究
（九）未组织邮政金融资金安全理工作安全理制度措施落实情况进行检查督促隐患整改
（十）市（）分行级支行领导未规定理金库门锁具
（十）未规定组织制定辖属类网点防抢劫预案者未组织演练
第二十三条 级分行业务部门负责未规定列频次范围容进行检查予诫勉谈话通报批评导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未邮政企业金融业务进行检查情况通报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资100元300元
市（）分行级支行业务部门负责业务工作负责未规定列频次范围容进行检查予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未邮政企业金融业务进行检查情况通报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资300元500元
第二十四条 级分行风险合规部门负责列行予诫勉谈话通报批评导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资100元300元
市（）分行风险合规部门负责列行予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未落实邮政金融资金安全理领导组会议确定相关工作
（二）未规定全方位督导项政策规章制度制定执行符合控求
（三）行部控制体系建设统筹理位
（四）未根检查发现隐患漏洞时组织完善相应规章制度
（五）未时组织业务条线职部门类风险监测分析评估
（六）未规定确立行风险理目标政策理求
（七）业务授权范围授信审查授信理工作落实位
第二十五条 级分行审计部门负责审计工作负责列行予诫勉谈话通报批评导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资100元300元
市（）分行级支行审计部门负责审计工作负责列行予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未落实邮政金融资金安全理领导组会议确定相关工作
（二）邮政金融审计项规章制度级部署审计务落实位
（三）未规定组织安排审计工作者未逐份审阅行审计报告书
（四）未规定检查考核审计员工作
（五）未规定检查类网点二类网点代理网点邮政金融业务岗位员履行职责情况者未作书面记录
（六）未规定检查发现重隐患时发隐患整改通知书者未隐患整改情况进行抽查
（七）未时邮政企业通报二类网点代理网点储蓄业务岗位员履行职责审计情况
第二十六条 级分行力资源部门负责力资源工作负责列行予诫勉谈话通报批评导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资100元300元
市（）分行级支行力资源部门负责力资源工作负责列行予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未参加邮政金融资金安全理领导组会议者未认真落实会议确定相关工作
（二）未规定配备邮政金融业务员
（三）未规定制定储蓄业员行排查考核办法岗位轮换制度亲属回避制度强制休假制度警示教育制度储蓄员准入退出等制度
（四）未制定储蓄员培训计划者培训计划落实
（五）解掌握邮政金融员日常表现未时黄赌毒等劣迹员调离守押金融业务岗位者未时提出调离建议
（六）邮政金融资金安全理失职员未规定处理
第二十七条 级分行市（）分行级支行财务部门负责财务工作负责
列行予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元500元
（）未参加邮政金融资金安全理领导组会议者未认真落实会议确定相关工作
（二）未已确定安全防范设施建设计划落实资金
（三）未时处理案件损失账务
第五章 邮政金融相关操作员检查容处理
第二十八条 业务理员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未规定检查辖属机构落实邮政金融业务规章制度情况者未检查发现隐患时报告制定整改措施整改情况进行复查
（二）未网点邮政金融业务助机具情况进行检查未检查情况告知邮政企业
（三）未业务条线类风险进行监测评估报告
（四）未组织邮政金融业务培训
（五）属二类代理网点未时通报级邮政企业
第二十九条 会计员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未规定核单位属金融会计单位单证资金账款
（二）未严格执行专款专制度者未坚决抵制拆挪金融资金者未时清理悬记账款
（三）未规定日核点出纳现金结余者未出纳进行现金登记簿现金日记账记录核
（四）未规定审核检查辖机构金融业务开立银行账户情况者未核定备金限额者未监督网点出纳员否规定限额留存备金
（五）未网点超限额拨款出纳超限额提款进行确认者未网点时缴出纳员时拨金融资金进行监控
（六）未定期出纳核资金变动情况者未规定进行银邮账逐笔挑银行存款日记账现金日记账
（七）未规定日逐笔挑部账目旬进行会业账
（八）会计未做月少次查库
（九）未规定严格执行支票印鉴分制度者未出纳员填制支票项目审核误加盖印鉴者空白支票提前加盖印鉴
（十）未规定理金融会计计算机操作员权限者未规定更改密码
（十）发现重差错隐患案件未时报告者二类网点代理网点重差错隐患未时通知级邮政企业
（十二）未二十三条规定容频次进行会计业务检查
第三十条 出纳员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未严格执行邮政储蓄银行会计制度
（二）未规定理金融业务资金
（三）未规定登记现金日记账银行存款日记账账实相符
（四）未规定定期会计核资金变动情况
（五）未规定保金库密码保险柜钥匙者单进出金库
（六）未时准确调拨辖金融机构资金者未规定检查辖金融机构缴拨款入账情况
（七）未规定邮政金融资金时送存银行者未规定限额留存备金送金库保者委托提取送存携带保金融现金
（八）未严格执行项交接制度者未规定保空白支票**号登记
（九）发现重差错隐患案件未时报告者二类网点代理网点重差错隐患未时通知级邮政企业
第三十条 事监督员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
(1)未规定清点网点送达证袋数检查证袋封装否完未勾挑核清单网点报类报表证张数否相符者未发现漏登清单单证表符情况查明原
(2)未网点办理超起督金额基交易特殊交易进行监督
(3)发现证单册账表前台账目符情况未做认真查找原者发现严重符未时领导报告
(4)未网点重证网点长短款等风险点进行监督
(5)未前台操作员部分特殊业务笔数金额进行分析时发现风险点
(6)未规定登记差错交易信息发差错通知单督促属机构查验更改
(7)未规定网点证异常迹象进行辨者未时发现涂改补写挖补浸蚀伪造印章等情况者发现异常未登记报告监督组长
(8)未规定理事监督计算机操作员权限更改密码者泄漏密码
(9)发现重异常情况者隐患未时报告属二类代理网点重异常情况隐患未时告知级邮政企业
第三十二条 电子稽查系统值机员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
(1) 未规定日监控级辖属营业机构实时预警非实时预警信息
(2) 未规定编写协查务书送交相关部门岗位
(3) 未时核查风险预警信息者发现异常未时报告
(4) 未规定督促核查员时反馈核查结果
(5) 风险监控中发现异常情况未时领导报告属二类代理网点异常情况未时报告级邮政企业
(6) 未时查级发通知时传达相关员
(7) 未规定填写日值机工作记录
(8) 电子稽查系统运行中出现问题未时级部门书面报告
第三十三条 电子稽查系统风险预警核查员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未规定时限风险预警指标进行核查者未核查结果反馈电子稽查系统值机员
（二）核查发现重问题风险隐患未时相关领导报告属二类代理网点未时报告级邮政企业
第三十四条 审计（稽查）员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未规定检查行辖属机构邮政金融业务岗位履行职责情况
（二）未规定现场检查情况进行记录填写工作底稿稽查报告书者未规定时间报者未时二类代理网点审计情况报告级邮政企业
（三）审计（稽查）发现违纪违规行种隐患漏洞未时发整改通知者未整改落实情况进行监督
（四）未规定隐患整改情况进行抽查者没复查记录
（五）未规定时级稽查机构时报告重违规问题者发现重隐患案件未时关领导报告
第三十五条 储蓄网点负责列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未规定建立落实邮政金融资金安全理责制
（二）未严格执行储汇资金安全理项规章制度
（三）未严格执行日常相关交易授权三级权限理
（四）委托单位代办邮政储蓄业务者持储蓄重空白证戳记外出收储
（五）未严格执行运钞交接相关规定
（六）级机构检查发现问题未制定整改措施落实整改
（七）未规定检查网点员工履行职责情况者未时员工传达级机构项制度文件
（八）未职工进行安全防范教育培训合规营教育者未组织防抢劫预案应急演练
（九）黄赌毒等劣迹员未时提出调离建议
（十）未时实报告邮政金融资金案件
（十）未时报告网点安防设施障情况正确操作监控录
（十二）未落实全员接送款制度
（十三）夜现金严重超限
第三十六条 网点营业员（包括综合柜员普通柜员）列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
(1) 未业务制度规定办理邮政金融业务
(2) 未规定时缴超限资金
(3) 未执行钱账分支票印鉴分取送款等制度
(4) 未做日终核点现金重空白证严格执行交接制度
(5) 未储蓄存单存折真伪涂改挖补现象进行审核辨
(6) 未严格执行项登记制度交接制度
(7) 未严格理电脑口令密码者未规定更改密码
(8) 未时防盗报警设施实施撤布防电视监控开（关）机 者未时报告技防物防设施障
(9) 熟悉防盗防抢预案
（10）未规定开启网点防尾通勤门
第三十七条 金库守护员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
（）酒岗擅离岗位擅进入金库进行值守务关活动
（二）未登记出入库交接班情况允许关员进入守库室
（三）会正确护卫器械通信工具报警监控消防等设施
（四）发现异常情况未立报警报告
第三十八条 金融资金运钞车驾驶员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
（）执行取送务前认真检查车况未加足油料检查车窗锁定装置报警装置消防器材
（二）擅变动泄露运送款时间路线
（三）运款途中意停留办理事情允准搭关员捎带物品
（四）接取款单位院落运款车未驶入院装卸院落运款车停位置远离营业网点办理交接停电视监控交接区域
（五）运钞车执行务时车辆意熄火停时擅离驾驶室允许提款箱放驾驶室
（六）未时报告运钞车障情况
第三十九条 押运员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
（）执行取送务前未认真检查身携带护卫器械通信设备必备证件等
（二）运款途中发生车辆障事警戒力未时报警未采取必保护措施
（三）办理交接时现场作业程周围环境警戒力
（四）泄露运送款时间路线
（五）执行押运务时参点数搬运现金
（六）执行押运务中未时手持护卫器械离开提款箱
（七）执行押运务未时填写押运日志
（八）执行押运务时酒岗携带护卫器械穿防弹衣带防弹头盔
第四十条 取送款员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
（）执行取送务前未清点提款箱数量数量符封装合格未报告
（二）泄露运送款时间路线数额
（三）未规定办理交接手续
（四）提款箱放驾驶室
（五）执行务中钞舱锁密码盘密码未乱
第六章 检查处理程序
第四十条 级金融资金安全理领导组应督促邮政企业邮政储蓄银行责规定频次容标准组织安全检查检查发现重安全隐患问题应时研究整改
第四十二条 级邮政企业级邮政储蓄银行检查员履行检查职责应予配合拒绝阻挠检查员应忠职守坚持原秉公执法
第四十三条 检查员进行监督检查行职权：
（）进入生产营单位进行检查调阅关资料测试安全防范设施设备关单位员解情况
（二）检查中发现违章行隐患应场予纠正者求限期改正
（三）重隐患应时发隐患整改通知书明确隐患性质整改整改期限等
（四）违反规定员进行现场处理者提出处理意见
（五）级检查部门级进行安全检查时权调阅资金安全领导组会议纪安全检查记录报告书隐患整改通知书整改情况回单领导整改建议批示等
第四十四条 检查员应检查时间点容发现问题处理情况作出书面记录检查员检查单位负责签字检查单位负责拒绝签字检查员应情况记录案关部门报告
第四十五条 检查单位查出问题应立落实整改立整改隐患采取效安全防护措施检查员提出整改意见期限制定整改计划落实整改部门责时间措施认真组织整改整改情况时报送检查部门隐患整改通知书限期整改隐患整改书面检查部门报送整改情况
检查部门应隐患整改通知书规定时限整改情况进行复查做件立件改件销件件件记录
导致案件发生重隐患级检查部门应予督办实时踪隐患整改情况直隐患整改完毕
第四十六条 安全检查情况互通
()级邮政企业邮政储蓄银行领导安全保卫审计稽查部门应时互相通报安全检查业务稽查情况督促相关部门落实隐患整改措施
（二）邮政企业邮政储蓄银行发现列情况时必须立方相关领导关部门通报情况：
1．发生邮政金融资金案件重突发事件时
2．明显安全防范漏洞时采取控制措施时出现较严重果时
3．出现资金差错需立查清相关账目采取控制措施时
4．出现违规违纪行作案嫌疑需事资金账目进行控制时
5．发生必通报方情况时
第四十七条 隐患整改情况反馈
（）市（）县（区）邮政局领导应银行检查部门发隐患整改通知书时批复整改意见措施督促隐患整改整改情况报级银行检查部门邮政企业市（）县（区）局服务质量监督检查部门（金融业务理部门）具体负责隐患整改情况银行反馈
（二）邮储银行市（）县（区）支行领导应邮政企业检查部门发隐患整改通知书时批复整改意见措施督促隐患整改整改情况报级邮政企业检查部门邮储银行市（）县（区）支行审计部门负责审计工作部门具体负责隐患整改情况企业反馈
第四十八条 检查员未认真履行职责未发现隐患发现隐患未提出整改求导致案件发生应邮政金融资金案件责查究规定追究检查员责
检查员发现隐患提出整改求隐患单位未时采取措施整改隐患导致案件发生应邮政金融资金案件责查究规定追究单位相关员责
第四十九条 检查结束检查员应编制检查报告书领导报告检查情况发现隐患整改情况领导应认真审核检查报告书检查员检查工作报告隐患情况进行批示
第五十条 级检查职理部门级检查报告书应年少调审次做审核情况记录
第五十条 级邮政企业邮政储蓄银行应检查员方通报备案员变动时时通知方
第五十二条 安全检查员实施检查时必须出示省级邮政企业银行统制作效检查证件身份证邮政企业类网点点钞室金库进行检查时应邮政储蓄银行员陪邮政储蓄银行二类代办储蓄网点检查时应邮政企业员陪中进入金库运钞程中运钞车进行安全检查时必须出示集团公司统制作检查证
第五十三条 安全检查部门规定予处理应制作处理决定书处理决定书应载明列事项：
（）事姓名者名称
（二）违规违纪事实证
（三）处理种类
（四）处理履行方式期限
（五）做出处理决定安全检查部门名称做出决定日期
第五十四条 检查员违规违纪员做出扣减绩效奖金基工资处理违规违纪员单位绩效奖金基工资中扣缴列入单位相关财物科目违规违纪员予行政处理违规违纪员单位事理权限规定做出
第五十五条 扣减绩效奖金基工资作邮政金融资金安全理奖励基金具体办法省（区市）邮政公司邮政储蓄银行级分行制定
第七章 附
第五十六条 安全检查部门检查记录检查报告书处理文书隐患整改通知书隐患整改回单等检查工具式样省（区市）邮政公司统制定检查证件集团公司统印制
第五十七条 规定术语解释
业务部门：包括业务部代理业务部国际业务部信贷业务部会计部门等部门
网点：包括类网点二类代理网点
第五十八条 规定集团公司负责解释修订补充
第五十九条 规定发布日起施行集团公司邮政储蓄银行前制定邮政金融资金安全检查规定规定致未作规定规定准
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（试行）
第章 总
第条 切实加强邮政金**全理明确检查责规范检查流程时查处违规违纪行确保邮政金融资金安全理制度落实效预防邮政金融资金案件发生制订规定
第二条 规定适级邮政企业邮政储蓄银行邮政金融业务网点金库运钞助机具枪支弹药等安全防范工作检查（简称安全检查）
第三条 安全检查部门应规定职责范围进行安全检查违规违纪行实施行政处理应违规违纪行事实性质情节危害程度相应遵循公公正公开原
规定称安全检查部门指邮政企业安全保卫部门力资源部门服务质量监督部门（金融业务理部门）等邮政储蓄银行业务部门代理业务部门国际业务部门信贷业务部门会计部门审计部门力资源部门等
第四条 违规违纪员处理分：
（）行政处理：诫勉谈话（领导员适）通报批评调离关键岗位解劳动合
（二）违规违纪考核根违规违纪责规定扣减相关责绩效奖金基工资扣月绩效奖金基工资低月低工资标准低工资标准支付月够扣分月进行
处理处
第五条 企业银行安全检查部门处理发生争议级邮政金融资金安全理领导组裁决
第六条 报告者举报违规违纪行安全检查部门应受理发现属辖应时移送辖权部门
第二章 邮政企业部门检查频次容
第七条 省（区市）邮政公司安全保卫部门应半年市局安全保卫部门应季度县局安全保卫部门应两月
组织列容少检查次
类网点检查容：
（）网点ATMPOS等助机具防盗防抢设施达标情况
（二）网点ATMPOS等助机具防盗防抢防范制度措施执行情况
（三）防抢劫预案演练情况
（四）防盗防抢隐患整改情况
二二类代理网点检查：
（）网点ATMPOS等助机具防盗防抢设施建设理维护保养情况
（二）网点ATMPOS等助机具防盗防抢防范制度措施制定执行情况ATM装取钞安全防范情况
（三）职工安全防范教育培训情况
（四）防抢劫预案制定组织演练情况
（五）网点夜现金安全保情况
（六）防盗防抢隐患整改情况
三金库检查：
（）金库（包括：守库室点钞室库）安全防范设施安装维护理情况
（二）金库项安全理制度制定执行情况
（三）金库门锁具改造维护情况
（四）守库员安全教育培训审查情况
（五）防抢劫预案制定演练情况
（六）金库守护进出查验理进出金库员登记进库员携带物品检查情况
（七）权进入金库员提款手续检验审核情况
（八）点钞作业现场安全守护情况
（九）点钞室金库部设备维修手续履行情况
（十）金库入侵报警布防撤防公安机关联网报警情况检查
四运钞检查：
（）运钞工作理情况运钞车押运员配备情况
（二）运钞全程安全保卫情况
（三）运钞时间时限线路安排情况
（四）取送款员运钞途中提款箱运钞舱钥匙保情况
（五）防抢防盗应急预案演练情况押运员审核理情况
（六）押运枪弹理防弹服防弹头盔配备情况
（七）运钞车员防弹衣防弹头盔穿戴情况
（八）委托运钞工作进行监督检查
五检查保卫员履职情况
第八条 省（区市）邮政公司力资源部门应年市局综合检查次市局力资源部门应半年县局综合检查次县局力资源部门应季度属网点综合检查次检查容：
（）邮政企业金融业务员安全保卫员规定配备情况
（二）邮政企业储蓄业员行排查考核办法岗位轮换制度亲属回避制度强制休假制度警示教育制度储蓄员准入退出等制度制定执行情况
（三）邮政企业储蓄员培训计划制定执行情况
（四）解掌握邮政企业金融业员日常表现情况
（五）邮政企业金融资金安全理失职员责查究情况
第九条 省（区市）邮政公司服务质量监督检查部门应年市局综合检查次市局服务质量监督检查部门应半年县局综合检查次县局服务质量监督检查部门季度属网点综合检查次检查容：
（）邮政企业储蓄业务服务质量监督检查岗位员履行职责情况
（二）二类代理网点贪污挪诈骗案件调查情况
（三）邮政金融资金安全理制度落实情况
（四）邮政储蓄银行提出隐患整改落实情况
设立金融业务理部门条列责负责
第三章 邮政储蓄银行部门检查频次检查容
第十条 审计部门检查频次检查范围容：
（）检查频次
1．省级分行辖市（）分行未设市（）分行市（）邮政局邮政金融工作年少检查次级支行未设级支行县邮政局全省网点进行抽查
直辖市计划单列市级分行辖级支行半年少检查次网点季少检查次
2．市（）分行审计部门辖级支行未设级支行县（市）邮政局邮政金融工作半年少检查次
实行全市集中式稽查方式市（）分行全市辖属网点季少检查次
未实行全市集中式稽查方式市（）辖县（区）已设邮储银行级支行行网点邮政金融工作季少检查次辖县（区）未设邮储银行级支行辖网点县（区）邮政局季少检查次邮储银行市（）分行网点进行抽查
3未设市（）分行市（）市（）邮政局辖县（区）邮政局邮政金融工作半年少检查次县（区）邮政局辖属网点季少检查次邮储银行级分行市（）邮政局县（区）邮政局网点邮政金融工作进行抽查
（二）检查范围容
1．检查范围包括邮政储蓄业务汇兑业务代理业务国际业务信贷业务公司业务等邮政金融业务
2．检查必须包括容
（1）业务准入ATMPOS入网资质审查否符合规定
（2）储蓄员配备员轮岗执行情况
（3）权限理账户挂失等方面制度措施执行情况
（4）库存现金盘点资金划拨等制度措施执行情况
（5）重空白证理情况
第十条 级分行力资源部门市（）分行年少检查次市（）分行级支行半年少检查次级支行网点检查频次级分行定检查容：
（）邮储银行金融业务员规定配备情况
（二）邮储银行金融业员行排查考核办法岗位轮换制度亲属回避制度强制休假制度警示教育制度储蓄员准入退出等制度制定执行情况
（三）邮储银行金融业员培训计划制定执行情况
（四）解掌握邮储银行金融业员日常表现情况
（五）邮储银行金融资金安全理失职员责查究情况
第十二条 业务部门检查频次检查范围容
（）检查频次
级分行业务部门市（）分行年少检查次市（）分行级支行半年少检查次级支行网点检查频次级分行定
（二）检查范围容
1．检查范围：储蓄业务汇兑业务银行卡业务代收付中间业务等
2．检查容
（1）权限理授权制度执行情况
（2）中国邮政储蓄业务制度中国邮政储蓄银行邮政汇兑业务制度等关业务发展规章制度执行情况
（3）储蓄营业员否业务制度规定办理储蓄业务汇兑业务银行卡业务否做日终核点网点现金重空白证否做储蓄存单存折卡真伪等进行审核辨否严格执行项登记制度交接制度等否严格执行授权制度等
（4）否严格执行商易通业务关办法规定否配备专门客户理否严格客户准入条件否客户额交易疑交易进行监控等
（5）储蓄事监督员否超起督金额基交易特殊交易进行监督否网点重证网点长短款等风险点进行监督否网点前台操作员部分特殊业务笔数金额等进行分析查找原等
第十三条 代理业务部门检查频次检查容
（）检查频次
级分行代理业务部门市（）分行年少检查次市（）分行级支行半年少检查次级支行网点检查频次级分行定
（二）检查容
1．合规性检查
（1）业务开办否级审批授权
（2）代理保险否规定签订合作协议
（3）否规定求报批报备
（4）种证否符合规定求
2．履职检查
（1）否转发关业务规章制度文件
（2）制定实施细否级报批报备
（3）否检查频次覆盖面级机构进行检查
（4）否规定组织级机构员进行培训
3．操作性检查
（1）业务处理流程否统否符合制度规定
（2）产品宣传否合规行印制
（3）业务报表否规定印装订成册
（4）印章会计档案理否符合规定
（5）银行存款现金理否符合规定
（6）重空白证理否符合规定
（7）网点销售员否持证岗
第十四条 国际业务部门检查频次检查范围容
（）检查频次
级分行国际业务部门市（）分行年少检查次市（）分行级支行半年少检查次级支行网点检查频次级分行定
（二）检查范围容
1检查范围：国际汇款业务外币储蓄业务结售汇业务外币理财业务欧元退税业务
2检查容
（1）前台检查容：
1 业务印章否符合规定
2 重空白证理否符合规定
3 业务档案理否规范
（2）台检查容：
1 项会计制度办法规定贯彻执行
2 部账户理
3 外汇业务重空白证理
4 检查业务印章理
5 检查现金理
6 检查资金理
7 检查操作手续事权划分理
8 检查参数设置情况
9 检查会计档案理
10）检查会计交接理
11）检查会计核算准确性时性
12）检查监督总账明细账核算核否总分相符
13）检查监督明细账包含分户账部分户清算账户核算核
14）检查监督银行账务邮政外汇业务账务核情况
15）检查监督会计记录业务记录核情况
16）检查监督应收款清单应付款清单登记清理情况
17）检查级账务核情况
第十五条 信贷业务部门检查频次容
检查频次：级分行信贷部门市（）分行年少检查次市（）分行级支行半年少检查次级支行网点检查频次级分行定
额质押贷款业务检查容
检查容包括重点检查容般检查容两部分重点检查容应逐笔现场检查方式进行般检查容采取逐笔检查方式
（）重点检查容：
1 邮政职工额质押贷款业员办理业务情况：重点检查邮政职工额质押贷款业员作款出质办理业务款途否信否审贷情况质押贷款否相关签字（必须通调阅监控录电话联系相关进行核实）否组织倡导名（指三三）邮政企业职工集中提供存单质押担保集中申请质押贷款
2 否存变通方式规避相关业务规章制度行否存变通方式违反单户贷款限额规定贷款直接间接客户集中否邮政业务捆绑销售
3员准入情况：办理业务级质贷员否市级机构组织培训办员否考试合格取级分行颁发合格证书
4贷款单理审核情况：申请审批表款合款贷款声明质押品款申请表等手工单填写否规范效机单否齐全签章情况否符合求中质押贷款进行详细检查认真核款出质签字声明等
5质押物存单理情况：否存质押存单丢失情况否存提前解止付情况质押存单交接保否符合规定质押存单否存网点滞留情况
6贷款档案理情况贷款档案否齐全理否符合规定
（二）般检查容：
1 业务准入情况：已开办级质押贷款机构否满足业务准入条件否进行效授权否监部门做报备
2员理情况：员配置否位否满足三级理求否存质贷质贷理员综合柜员等岗位相互兼职行否建立业员资料档案
3贷款象贷款途贷款期限贷款额度利率质押存单短开户天数否满足邮储银行规章制度授权书求
4业务发展情况：业务发展计划激励机制否科学否存通非市场化手段推进业务导致业务波动行否存违反关进步做存单额质押贷款业务发展理工作通知中业务纪律行
5业务理情况：否存贷款审批效率发放效率较低情况额质押贷款印章否规范统否逐级进行印模备案逾期贷款催收否时效
6业务检查情况：业务部门审计部门否求频次业务进行检查发现问题否采取效措施进行处理
二额信贷业务检查容
（）业务准入情况
1已开办额贷款机构否满足业务准入条件
2业务开办否进行效授权
（二）员理情况
1相关员否总行级分行培训取岗培训证书
2员属否清晰否满足低配备求岗位员否突实际员岗位否计算机系统中致
（三）部理
1否时转发关业务规章制度文件
2制定实施细否时级报批报备
3否制定科学业务发展计划绩效考评制度
4否建立执行岗培训学制度
5否检查频次覆盖面级机构进行检查
（四）业务操作
1贷前调查质量
（1）否求进行实调查
（2）贷款象贷款途贷款期限贷款额度建议利率否满足邮储银行规章制度求
（3）贷款调查分析否全面否囊括整济单位前财务家庭状况信贷历史重事项
（4）否客户关键信息进行充分交叉检验核实
（5）调查报告否全面准确记录分析信息
（6）客户款意愿款力风险点分析否客观准确
2征信系统运
（1）否取客户关联授权
（2）否关联进行查询
（3）否求印征信报告标注
（4）否妥善报告征信报告
3贷款审批
（1）贷款文件否决策贷款批准授权程序确定授权正确签署
（2）否全面记录审贷会容
4贷款发放
（1）否放款文件决策贷款批准授权程序确定授权正确签署
（2）否存款合涂改款合未加盖骑缝章款合素填写错误
（3）已发放贷款金额期限款方式否终审结果致否合手工相关素致
（4）否存逆程序放款行
5信贷系统录入维护
（1）否时录入客户信息（包括批准拒绝客户）
（2）系统信息否档案致
6贷检查
（1）否求时进行贷检查
（2）否时全面填写检查报告
（3）异常情况否时通报级
（4）逾期贷款否时发现时分析时处理
（五）档案理
1．否专进行档案理
2．档案否保安全方
3．否健全档案阅制度执行
4．档案否包括贷款相关文件否符合总行相关规定
5．档案否建立良索引方便查阅
第十六条 会计部门检查频次容
（）级分行直属分行检查容频次
1．检查辖行银行存款账户余额情况月少进行三次
2．检查辖行交提银行款情况月少进行三次
3．检查辖行联行账务核情况月进行次
4．检查辖行现金重证相关登记簿情况月少进行五次
5．检查辖行部资金情况月少进行五次
6．检查辖行缴拨款理情况月少进行五次
7．检查辖行相关核登记簿应收付款清单情况月少进行五次
8．检查辖行账务核查情况月少进行五次
9．检查辖行参数设置情况定期检查
10．检查辖行交易记账证账簿报表情况定期检查
11．检查辖行项资产入账手续齐全情况定期检查
12．检查辖行预算执行情况月进行次
13．检查辖行专项资金情况月进行次
14．检查辖行会计档案理情况月少进行次
15．检查辖金库理情况月少进行五次
16．检查辖行会计交接理情况月少进行次
17．检查辖行税款缴纳否时足额月少进行次
（二）市（）分行检查容频次
1．检查辖行银行存款账户余额情况日进行
2．检查辖行交提银行款情况日进行
3．检查辖行联行账务核情况月进行次
4．检查辖行现金重证相关登记簿情况日进行
5．检查辖行部资金情况日进行
6．检查辖行缴拨款理情况日进行
7．检查辖行相关核登记簿应收付款清单情况日进行
8．检查辖行账务核查情况日进行
9．检查辖行参数设置情况定期检查
10．检查辖行交易记账证账簿报表情况定期检查
11．检查辖行项资产入账手续齐全情况定期检查
12．检查辖行预算执行情况月进行次
13．检查辖行专项资金情况月进行次
14．检查辖行会计档案理情况月少进行次
15．检查辖行会计交接理情况月少进行次
16．检查辖行税款缴纳否时足额月少进行次
市（）分行直接挂网点应包括：
1．检查辖网点银行存款账户余额情况旬少检查次
2．检查辖网点交提银行款情况日进行
3．检查辖网点联行账务核情况月进行次
4．检查辖网点现金重空白证相关登记簿情况日进行
5．检查部资金情况日进行
6．检查辖网点缴拨款理情况日进行
7．检查辖网点长短款理情况日进行
8．检查辖网点支票收取理情况日进行
9．检查辖网点异常支付登记理情况日进行
10．检查辖网点相关核登记簿应收付款清单情况旬少检查次
11．检查辖网点账务核查情况旬少检查次
（三）级支行检查容频次
1．检查辖网点银行存款账户余额情况旬少检查次
2．检查辖网点交提银行款情况日进行
3．检查辖网点联行账务核情况月进行次
4．检查辖网点现金重空白证相关登记簿情况日进行
5．检查部资金情况日进行
6．检查辖网点缴拨款理情况日进行
7．检查辖网点长短款理情况日进行
8．检查辖网点支票收取理情况日进行
9．检查辖网点异常支付登记理情况日进行
10．检查辖网点相关核登记簿应收付款清单情况旬少检查次
11．检查辖网点账务核查情况旬少检查次
第四章 责处理
第十七条 省（区市）邮政公司领导列行予诫勉谈话通报批评导致案件发生重隐患没时采取措施整改扣减绩效奖金基工资100元300元
市（）邮政局县（区）邮政局领导列行予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元明知重隐患导致发生案件采取措施整改扣减绩效奖金基工资300元500元
（）违规营邮政金融业务拆挪违规占邮政金融资金
（二）未规定建立邮政企业金融资金安全理责制者未认真检查（考核）相关员级单位领导责落实情况
（三）单位安全保卫机构健全安全检查落实
（四）级邮政金融资金安全理工作部署整改意见落实位
（五）安全防范设施建设维护资金投入足安全防范设施达标者障
（六）未规定组织召开邮政金融资金安全理领导组会议者会议未形成纪
（七）未规定配备邮政金融安全保卫员未时黄赌毒等劣迹员调离储蓄保卫岗位
（八）未规定时限实报告邮政金融资金案件者未时案件责进行责查究
（九）未组织邮政金融资金安全理工作安全理制度措施落实情况进行检查督促隐患整改
（十）银行机构市县局领导未规定理金库门锁具
第十八条 省（区市）邮政公司安全保卫部门负责安全保卫工作负责列行予诫勉谈话通报批评导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未规定银行进行安全防范检查情况通报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资100元300元
市（）邮政局县（区）邮政局安全保卫部门负责安全保卫工作负责列行予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未规定银行进行安全防范检查情况通报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未落实邮政金融资金安全理领导组会议确定相关工作
（二）未规定频次容组织储蓄网点助机具金库运钞等进行安全防范检查者检查认真未时发现隐患者未提出整改意见整改情况进行复查
（三）解掌握单位二类代理储蓄网点金库等防范设施达标情况未时提出防范设施建设年度计划未规定组织设备选型竣工验收
（四）未组织制定邮政金融资金防盗防抢等规章制度者未监督落实
（五）未规定组织盗窃抢劫邮政金融资金案件责进行调查者界定案件责清
（六）未组织制定金库运钞防抢防盗紧急处置预案者未组织演练没时审核网点防抢防盗紧急处置预案督促演练
（七）未金库值守钞车押运网点守护等员进行考核者适宜员未时提出调离建议
（八）检查发现类网点重问题未时通报级邮政储蓄银行
第十九条 省（区市）邮政公司力资源部门负责列行予诫勉谈话通报批评导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资100元300元
市邮政局县邮政局力资源部门负责力资源工作负责列行予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未落实邮政金融资金安全理领导组会议确定相关工作
（二）未规定配备邮政金融业务员安全保卫员
（三）未规定制定邮政企业储蓄业员行排查考核办法岗位轮换制度亲属回避制度强制休假制度警示教育制度储蓄员准入退出等制度制度未落实
（四）未制定邮政企业储蓄员培训计划者培训计划落实
（五）解掌握邮政企业金融员日常表现未时黄赌毒等劣迹员调离守押金融业务岗位者未时提出调离建议
（六）邮政企业金融资金安全理失职员未规定处理
（七）未规定频次容进行检查
第二十条 省（区市）邮政公司市（）邮政局县（区）邮政局财务部门负责财务工作负责列行予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元500元
（）未落实邮政金融资金安全理领导组会议确定相关工作
（二）未已确定邮政企业金**全防范设施建设计划落实资金
（三）未时处理案件损失账务
第二十条 省（区市）邮政公司服务质量监督检查部门负责服务质量监督检查工作负责列行予诫勉谈话通报批评银行通报导致案件发生重隐患未时关领导汇报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资100元300元
市（）邮政局县（区）邮政局服务质量监督检查部门负责服务质量监督检查工作负责列行予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元银行通报导致案件发生重隐患未时关领导汇报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未落实邮政金融资金安全理领导组会议确定相关工作
（二）未规定检查邮政企业储蓄业务岗位员履行职责情况
（三）未时二类代理网点贪污挪诈骗案件进行调查
（四）未时邮政储蓄银行检查发现隐患整改情况进行督促者未时整改情况级银行反馈
（五）未规定频次容进行检查
设立金融业务部条列责负责
第二十二条 邮政储蓄银行级分行领导列行予诫勉谈话通报批评导致案件发生重隐患没时采取措施整改扣减绩效奖金基工资100元300元
邮政储蓄银行市（）分行领导级支行领导列行予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元明知重隐患导致发生案件采取措施整改扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未规定法合规营项邮政金融业务者拆挪违规占邮政金融资金
（二）未建立邮政金融资金安全理责制者未相关部门员级单位领导落实责制情况进行检查考核
（三）未金融法律法规总行规定建立部控制组织机构保证金融理工作落实
（四）级邮政金融资金安全理工作部署整改意见落实位
（五）安全防范设施建设维护资金投入足安全防范设施达标者障
（六）未规定组织召开邮政金融资金安全理领导组会议者会议未形成纪
（七）未规定配备审计员未时黄赌毒等劣迹员调离储蓄岗位
（八）未规定时限实报告邮政金融资金案件者未时案件责进行责查究
（九）未组织邮政金融资金安全理工作安全理制度措施落实情况进行检查督促隐患整改
（十）市（）分行级支行领导未规定理金库门锁具
（十）未规定组织制定辖属类网点防抢劫预案者未组织演练
第二十三条 级分行业务部门负责未规定列频次范围容进行检查予诫勉谈话通报批评导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未邮政企业金融业务进行检查情况通报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资100元300元
市（）分行级支行业务部门负责业务工作负责未规定列频次范围容进行检查予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未邮政企业金融业务进行检查情况通报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资300元500元
第二十四条 级分行风险合规部门负责列行予诫勉谈话通报批评导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资100元300元
市（）分行风险合规部门负责列行予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未落实邮政金融资金安全理领导组会议确定相关工作
（二）未规定全方位督导项政策规章制度制定执行符合控求
（三）行部控制体系建设统筹理位
（四）未根检查发现隐患漏洞时组织完善相应规章制度
（五）未时组织业务条线职部门类风险监测分析评估
（六）未规定确立行风险理目标政策理求
（七）业务授权范围授信审查授信理工作落实位
第二十五条 级分行审计部门负责审计工作负责列行予诫勉谈话通报批评导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资100元300元
市（）分行级支行审计部门负责审计工作负责列行予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未落实邮政金融资金安全理领导组会议确定相关工作
（二）邮政金融审计项规章制度级部署审计务落实位
（三）未规定组织安排审计工作者未逐份审阅行审计报告书
（四）未规定检查考核审计员工作
（五）未规定检查类网点二类网点代理网点邮政金融业务岗位员履行职责情况者未作书面记录
（六）未规定检查发现重隐患时发隐患整改通知书者未隐患整改情况进行抽查
（七）未时邮政企业通报二类网点代理网点储蓄业务岗位员履行职责审计情况
第二十六条 级分行力资源部门负责力资源工作负责列行予诫勉谈话通报批评导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资100元300元
市（）分行级支行力资源部门负责力资源工作负责列行予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元导致案件发生重隐患未检查发现者未时关领导汇报者未隐患整改情况进行复查扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未参加邮政金融资金安全理领导组会议者未认真落实会议确定相关工作
（二）未规定配备邮政金融业务员
（三）未规定制定储蓄业员行排查考核办法岗位轮换制度亲属回避制度强制休假制度警示教育制度储蓄员准入退出等制度
（四）未制定储蓄员培训计划者培训计划落实
（五）解掌握邮政金融员日常表现未时黄赌毒等劣迹员调离守押金融业务岗位者未时提出调离建议
（六）邮政金融资金安全理失职员未规定处理
第二十七条 级分行市（）分行级支行财务部门负责财务工作负责
列行予诫勉谈话通报批评扣减绩效奖金基工资100元500元
（）未参加邮政金融资金安全理领导组会议者未认真落实会议确定相关工作
（二）未已确定安全防范设施建设计划落实资金
（三）未时处理案件损失账务
第五章 邮政金融相关操作员检查容处理
第二十八条 业务理员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未规定检查辖属机构落实邮政金融业务规章制度情况者未检查发现隐患时报告制定整改措施整改情况进行复查
（二）未网点邮政金融业务助机具情况进行检查未检查情况告知邮政企业
（三）未业务条线类风险进行监测评估报告
（四）未组织邮政金融业务培训
（五）属二类代理网点未时通报级邮政企业
第二十九条 会计员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未规定核单位属金融会计单位单证资金账款
（二）未严格执行专款专制度者未坚决抵制拆挪金融资金者未时清理悬记账款
（三）未规定日核点出纳现金结余者未出纳进行现金登记簿现金日记账记录核
（四）未规定审核检查辖机构金融业务开立银行账户情况者未核定备金限额者未监督网点出纳员否规定限额留存备金
（五）未网点超限额拨款出纳超限额提款进行确认者未网点时缴出纳员时拨金融资金进行监控
（六）未定期出纳核资金变动情况者未规定进行银邮账逐笔挑银行存款日记账现金日记账
（七）未规定日逐笔挑部账目旬进行会业账
（八）会计未做月少次查库
（九）未规定严格执行支票印鉴分制度者未出纳员填制支票项目审核误加盖印鉴者空白支票提前加盖印鉴
（十）未规定理金融会计计算机操作员权限者未规定更改密码
（十）发现重差错隐患案件未时报告者二类网点代理网点重差错隐患未时通知级邮政企业
（十二）未二十三条规定容频次进行会计业务检查
第三十条 出纳员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未严格执行邮政储蓄银行会计制度
（二）未规定理金融业务资金
（三）未规定登记现金日记账银行存款日记账账实相符
（四）未规定定期会计核资金变动情况
（五）未规定保金库密码保险柜钥匙者单进出金库
（六）未时准确调拨辖金融机构资金者未规定检查辖金融机构缴拨款入账情况
（七）未规定邮政金融资金时送存银行者未规定限额留存备金送金库保者委托提取送存携带保金融现金
（八）未严格执行项交接制度者未规定保空白支票**号登记
（九）发现重差错隐患案件未时报告者二类网点代理网点重差错隐患未时通知级邮政企业
第三十条 事监督员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
(1)未规定清点网点送达证袋数检查证袋封装否完未勾挑核清单网点报类报表证张数否相符者未发现漏登清单单证表符情况查明原
(2)未网点办理超起督金额基交易特殊交易进行监督
(3)发现证单册账表前台账目符情况未做认真查找原者发现严重符未时领导报告
(4)未网点重证网点长短款等风险点进行监督
(5)未前台操作员部分特殊业务笔数金额进行分析时发现风险点
(6)未规定登记差错交易信息发差错通知单督促属机构查验更改
(7)未规定网点证异常迹象进行辨者未时发现涂改补写挖补浸蚀伪造印章等情况者发现异常未登记报告监督组长
(8)未规定理事监督计算机操作员权限更改密码者泄漏密码
(9)发现重异常情况者隐患未时报告属二类代理网点重异常情况隐患未时告知级邮政企业
第三十二条 电子稽查系统值机员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
(1) 未规定日监控级辖属营业机构实时预警非实时预警信息
(2) 未规定编写协查务书送交相关部门岗位
(3) 未时核查风险预警信息者发现异常未时报告
(4) 未规定督促核查员时反馈核查结果
(5) 风险监控中发现异常情况未时领导报告属二类代理网点异常情况未时报告级邮政企业
(6) 未时查级发通知时传达相关员
(7) 未规定填写日值机工作记录
(8) 电子稽查系统运行中出现问题未时级部门书面报告
第三十三条 电子稽查系统风险预警核查员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未规定时限风险预警指标进行核查者未核查结果反馈电子稽查系统值机员
（二）核查发现重问题风险隐患未时相关领导报告属二类代理网点未时报告级邮政企业
第三十四条 审计（稽查）员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未规定检查行辖属机构邮政金融业务岗位履行职责情况
（二）未规定现场检查情况进行记录填写工作底稿稽查报告书者未规定时间报者未时二类代理网点审计情况报告级邮政企业
（三）审计（稽查）发现违纪违规行种隐患漏洞未时发整改通知者未整改落实情况进行监督
（四）未规定隐患整改情况进行抽查者没复查记录
（五）未规定时级稽查机构时报告重违规问题者发现重隐患案件未时关领导报告
第三十五条 储蓄网点负责列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
（）未规定建立落实邮政金融资金安全理责制
（二）未严格执行储汇资金安全理项规章制度
（三）未严格执行日常相关交易授权三级权限理
（四）委托单位代办邮政储蓄业务者持储蓄重空白证戳记外出收储
（五）未严格执行运钞交接相关规定
（六）级机构检查发现问题未制定整改措施落实整改
（七）未规定检查网点员工履行职责情况者未时员工传达级机构项制度文件
（八）未职工进行安全防范教育培训合规营教育者未组织防抢劫预案应急演练
（九）黄赌毒等劣迹员未时提出调离建议
（十）未时实报告邮政金融资金案件
（十）未时报告网点安防设施障情况正确操作监控录
（十二）未落实全员接送款制度
（十三）夜现金严重超限
第三十六条 网点营业员（包括综合柜员普通柜员）列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
(1) 未业务制度规定办理邮政金融业务
(2) 未规定时缴超限资金
(3) 未执行钱账分支票印鉴分取送款等制度
(4) 未做日终核点现金重空白证严格执行交接制度
(5) 未储蓄存单存折真伪涂改挖补现象进行审核辨
(6) 未严格执行项登记制度交接制度
(7) 未严格理电脑口令密码者未规定更改密码
(8) 未时防盗报警设施实施撤布防电视监控开（关）机 者未时报告技防物防设施障
(9) 熟悉防盗防抢预案
（10）未规定开启网点防尾通勤门
第三十七条 金库守护员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
（）酒岗擅离岗位擅进入金库进行值守务关活动
（二）未登记出入库交接班情况允许关员进入守库室
（三）会正确护卫器械通信工具报警监控消防等设施
（四）发现异常情况未立报警报告
第三十八条 金融资金运钞车驾驶员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
（）执行取送务前认真检查车况未加足油料检查车窗锁定装置报警装置消防器材
（二）擅变动泄露运送款时间路线
（三）运款途中意停留办理事情允准搭关员捎带物品
（四）接取款单位院落运款车未驶入院装卸院落运款车停位置远离营业网点办理交接停电视监控交接区域
（五）运钞车执行务时车辆意熄火停时擅离驾驶室允许提款箱放驾驶室
（六）未时报告运钞车障情况
第三十九条 押运员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
（）执行取送务前未认真检查身携带护卫器械通信设备必备证件等
（二）运款途中发生车辆障事警戒力未时报警未采取必保护措施
（三）办理交接时现场作业程周围环境警戒力
（四）泄露运送款时间路线
（五）执行押运务时参点数搬运现金
（六）执行押运务中未时手持护卫器械离开提款箱
（七）执行押运务未时填写押运日志
（八）执行押运务时酒岗携带护卫器械穿防弹衣带防弹头盔
第四十条 取送款员列行通报批评扣减绩效奖金基工资100元300元两次通报批评明知犯调离岗位直解劳动合扣减绩效奖金基工资300元500元
（）执行取送务前未清点提款箱数量数量符封装合格未报告
（二）泄露运送款时间路线数额
（三）未规定办理交接手续
（四）提款箱放驾驶室
（五）执行务中钞舱锁密码盘密码未乱
第六章 检查处理程序
第四十条 级金融资金安全理领导组应督促邮政企业邮政储蓄银行责规定频次容标准组织安全检查检查发现重安全隐患问题应时研究整改
第四十二条 级邮政企业级邮政储蓄银行检查员履行检查职责应予配合拒绝阻挠检查员应忠职守坚持原秉公执法
第四十三条 检查员进行监督检查行职权：
（）进入生产营单位进行检查调阅关资料测试安全防范设施设备关单位员解情况
（二）检查中发现违章行隐患应场予纠正者求限期改正
（三）重隐患应时发隐患整改通知书明确隐患性质整改整改期限等
（四）违反规定员进行现场处理者提出处理意见
（五）级检查部门级进行安全检查时权调阅资金安全领导组会议纪安全检查记录报告书隐患整改通知书整改情况回单领导整改建议批示等
第四十四条 检查员应检查时间点容发现问题处理情况作出书面记录检查员检查单位负责签字检查单位负责拒绝签字检查员应情况记录案关部门报告
第四十五条 检查单位查出问题应立落实整改立整改隐患采取效安全防护措施检查员提出整改意见期限制定整改计划落实整改部门责时间措施认真组织整改整改情况时报送检查部门隐患整改通知书限期整改隐患整改书面检查部门报送整改情况
检查部门应隐患整改通知书规定时限整改情况进行复查做件立件改件销件件件记录
导致案件发生重隐患级检查部门应予督办实时踪隐患整改情况直隐患整改完毕
第四十六条 安全检查情况互通
()级邮政企业邮政储蓄银行领导安全保卫审计稽查部门应时互相通报安全检查业务稽查情况督促相关部门落实隐患整改措施
（二）邮政企业邮政储蓄银行发现列情况时必须立方相关领导关部门通报情况：
1．发生邮政金融资金案件重突发事件时
2．明显安全防范漏洞时采取控制措施时出现较严重果时
3．出现资金差错需立查清相关账目采取控制措施时
4．出现违规违纪行作案嫌疑需事资金账目进行控制时
5．发生必通报方情况时
第四十七条 隐患整改情况反馈
（）市（）县（区）邮政局领导应银行检查部门发隐患整改通知书时批复整改意见措施督促隐患整改整改情况报级银行检查部门邮政企业市（）县（区）局服务质量监督检查部门（金融业务理部门）具体负责隐患整改情况银行反馈
（二）邮储银行市（）县（区）支行领导应邮政企业检查部门发隐患整改通知书时批复整改意见措施督促隐患整改整改情况报级邮政企业检查部门邮储银行市（）县（区）支行审计部门负责审计工作部门具体负责隐患整改情况企业反馈
第四十八条 检查员未认真履行职责未发现隐患发现隐患未提出整改求导致案件发生应邮政金融资金案件责查究规定追究检查员责
检查员发现隐患提出整改求隐患单位未时采取措施整改隐患导致案件发生应邮政金融资金案件责查究规定追究单位相关员责
第四十九条 检查结束检查员应编制检查报告书领导报告检查情况发现隐患整改情况领导应认真审核检查报告书检查员检查工作报告隐患情况进行批示
第五十条 级检查职理部门级检查报告书应年少调审次做审核情况记录
第五十条 级邮政企业邮政储蓄银行应检查员方通报备案员变动时时通知方
第五十二条 安全检查员实施检查时必须出示省级邮政企业银行统制作效检查证件身份证邮政企业类网点点钞室金库进行检查时应邮政储蓄银行员陪邮政储蓄银行二类代办储蓄网点检查时应邮政企业员陪中进入金库运钞程中运钞车进行安全检查时必须出示集团公司统制作检查证
第五十三条 安全检查部门规定予处理应制作处理决定书处理决定书应载明列事项：
（）事姓名者名称
（二）违规违纪事实证
（三）处理种类
（四）处理履行方式期限
（五）做出处理决定安全检查部门名称做出决定日期
第五十四条 检查员违规违纪员做出扣减绩效奖金基工资处理违规违纪员单位绩效奖金基工资中扣缴列入单位相关财物科目违规违纪员予行政处理违规违纪员单位事理权限规定做出
第五十五条 扣减绩效奖金基工资作邮政金融资金安全理奖励基金具体办法省（区市）邮政公司邮政储蓄银行级分行制定
第七章 附
第五十六条 安全检查部门检查记录检查报告书处理文书隐患整改通知书隐患整改回单等检查工具式样省（区市）邮政公司统制定检查证件集团公司统印制
第五十七条 规定术语解释
业务部门：包括业务部代理业务部国际业务部信贷业务部会计部门等部门
网点：包括类网点二类代理网点
第五十八条 规定集团公司负责解释修订补充
第五十九条 规定发布日起施行集团公司邮政储蓄银行前制定邮政金融资金安全检查规定规定致未作规定规定准
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