邮储银行观合规回头心体会
合规指企业员工行应符合法律法规监规定律规公司部制度诚实守信道德准防范合规行引发法律责行政处罚财务损失者声誉损失断发展合规已成国际金融行业普遍遵循基准独特风险理技术普遍认国商业银行尤外资商行合规工作予关注合规理尚未普遍重视合规风险问题然十分突出充分鉴合规理国际验完善国银行治理结构规范营具重意义传统银行风险包括信风险市场风险操作风险三风险合规风险基三风险更基风险
国商业银行合规风险理起步较晚着银行业外开放力度断加国银行特国银行股改市取初步成功逐渐国际接轨加强合规风险理成国银行求加监部门高度重视合规风险理发商业银行合规风险理指引合规理工作提供指导年国银行业合规风险理取较进展国际银行业相差距
国银行合规风险理意识淡薄没引起足够重视
前数商业银行重业务拓展轻合规理合规风险没商业银行提单独理位置予重视前针商业银行合规风险理文献较少商业银行合规风险理指引发布合规风险理受数重视
二控制风险长效机制没完全形成合规风险理机制进步完善
目前家商业银行风险理实际风险控制目标整风险理工作缺乏统筹规划战略考虑服务全行业务发展实际效益化营目标首先合规理没完善垂直合规风险理体制没完全形成银行特中银行没成立独立合规风险理部门合规风险进 行统筹理没形成横边底全面全方位合规风险理架构次合规风险理职责分散目前中银行合规性理分财会信贷业务部门进行律监种立门户政合规理模式合规风险理效独立营职时缺乏专门理部门进行统组织协调合规风险理部门重叠形成重复理职责清出现理真空
三 商业银行合规风险理工作目前没真正开展真正兴起重道远首先合规尚未真正高层做起次尚未建立成熟效合规文化第三外部监机构没建立正激励机制第四专业合规匮乏第五合规工作远未实现独立性
鉴国际先进银行合规风险理监验加强国商业银行合规建设成家银行监垦研究解决课题
制定统合规政策组建合规部门提高合规理透明度合规建设系统工程没固定模式劳永逸需适时根外部环境法律法规银行改革等种素持续改进合规政策包括：合规文化董事会高层合规责合规部门职责识理合规风险程序报告线路等合规政策应提交董事会审议批准全行广泛宣传学贯彻成银行法合规营纲领性文件时制定核准符合商业银行身特点行效合规政策银行合规风险理纲领性文件通实践积累验摸索出条效理合规风险运行机制治理操作风险治良策
二培育良合规文化构建综合理体系建立动合规激励机制提高合规建设水
合规文化重塑评价合规理绩效重标志研究建立先进合规文化体系通加强全员合规培训银行部树立诚信正直道德观念时构建业务合规制岗位责制守规监督考核制三位体理体系明晰业务流程中操作环节风险提示准入条件限制条件禁入条件预警信号问题危机处理等基求退出条件等合规求相关业务线条运作单元岗位职责形成映射关系促进营运作理
三建立风险评估机制举报监督机制商业银行应快建立健全完善风险识评估体系认真鉴国际先进验积极运现代科技手段建立健全覆盖业务风险监控评估预警系统重视早期预警认真执行重违约情况登记风险提示制度时员工中树起法合规营控制合规风险意识必须建立举报监督机制员工举报违规违法行提供必渠道途径建立效举报保护激励机制
四 加强员工培训学建设高素质员工队伍奠定实施合规风险理力资源基础
加强业务知识学提升合规操作意识前已显相重没规矩成方圆身网点线员工切实提高业务素质风险防范力全面加强柜面营销柜台服务柜员实际工作务作柜员深知柜工作重性顾客直接解行窗口起着沟通顾客银行桥梁作柜工作中始终坚持做心虚心学业务心锻炼技耐心办理业务热心客
户银行业竞争日趋激烈形势清楚意识：更耐心周快捷优质服务行争取更客户赢更社会形象
银行合规理心体会
增强邮政金融业务合规营理意识培育良合规文化开展合规建设风险防范推进着强现实性必性邮政储蓄事业成长离开合规营更防控金融风险相伴推进合规文化建设必行营理念制度贯彻落实提供强力托保证外供应链金融理门需进步加强学
合规化文化建设风险防范
通参加次学合规理更加深刻认识合规理工作第步全行范围确立全员合规合规高层做起动合规合规创造价值等合规文化氛围次学正机会通学进步认识法合规营行营理重性紧迫性深刻认识违规营案件高发危害性法合规营现代商业银行营理基原坚持正确营方保证更金融企业发展保护防范金融风险根营理工作中必须做项工作确保行项工作健康快速发展
1提高员工思想素质增强员工法合规营理念
加强员工法律法规规章制度学加强思想教育源头杜绝违规违章行重手段加强行员工风险防范教育家认识社会复杂性银行营风险普遍性认识银行身高风险行业必须风险防范放第位天岗位做起
觉遵守项规章制度觉抵制种违纪违规违章行根信代理惯代制度情面代纪律珍惜职业生涯视制度生命纠违章排雷增强风险防范意识保护意识提高规范操作源头预防案件发生
2建立建全项规章制度加强控理
年金融系统发生济案件十案件九违章章循违规操作检查细监督力实属重根源数案件事教训反应出控理存定漏洞正制度完善导致机会钻空子国家资金造成损失应该吸取教训断健全完善项规章制度控理作风险防范前提条件认真扎实贯彻执行案件防范责制规定促进部防范机制强化完善努力做规范前提发展业务发展业务时加强规范理保证项业务流程规章制度约束进行健全规章制度严格部理预防济案件保证认真抓制度建设方面根线柜员工作特点组织学通学岗位员真正做明职责细制度严操作效事前防范监督预防济案件重环节岗位检查免疫第位次采取定期定期检查级检查交互检查等方法时发现纠正工作中偏差业务工作环节进行效控制约外行求收集整理基础理工作台帐容负责整理职工花名考勤登记奖金分配等台帐加强基础理方法
3增强规章制度执行监督防范案件意识
规章制度执行否取决广员工项规章制度清醒认识熟练掌握程度规遵章遁行业忌车行千里始道规章制度执行线柜员言部
讲做做起正确办理笔业务认真审核张票监督授权业务合法合规严格执行业务操作系统安全防范抵制种违规作业等等做相互制约相互监督碍事情面片面追求济效益背离规章制度顾坚持始终规章办事制度实施资金安全防范保障制度果执行走反面 年金融系统发生济案件仅干扰破坏济金融秩序严重损害银行社会信誉采取相应措施源头加强预防新时期防范金融犯罪道重防线年银行职业犯罪呈升趋势中重条忽视思想方面教育时强调业务工作重性忽视干部职工思想建设没正确处理思想政治工作业务工作关系限进行正面教育坚持常性案例警示教育干部职工加固思想防线常警示莫伸手伸手必捉消金融犯罪良群众基础思想基础觉做常河边走湿鞋
二供应链金融理
次培训中学供应链金融原理方案实务认着国金融体制改革断深化商业银行业务导越越市场化出市场细分安全性等考虑会融资方案创新出国参供应链企业扩业务需会伴着兼重组断发展壮效金融支持企业发展必少条件应进步优化完善现供应链融资方案设计推动供应链融资良性发展提高商业银行供应链融资方案中风险理水目前殛解决问题
1加强行业研究提高市场风险理水供应链融资中市场风险指型国际企业购买中企业商品市场价格剧烈波动计划销售货物时收回货款导致银行贷款法时收回发生损失风险银行围绕跨国公司供应链中企业做深入调查研究解核心企业资信力市场位履约情况产业发展前景
时仔细研究供应链中企业产品质量生产力市场竞争力等事宗商品贸易融资银行必须类商品市场进行深入研究分析国际市场行情国家关宏观政策早介入供应商谈判解买卖双方关情况
2加强部控制提高操作风险理水商业银行供应链融资创新中存贷前贷中贷理契约设计存漏洞法律真空发生操作风险概率增事供应链融资业务银行说加强员培训提高员工供应链金融业务素质力迫眉睫时现操作风险理框架供应链融资操作风险理嵌入中进行关创新势必行
通次培训活动找正确价值取非标准找准工作立足点增强合规办理合规营意识进步解供应链金融理工作着帮助增强维护邮政储蓄银行利益责心命感真心希更样学机会
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合规指企业员工行应符合法律法规监规定律规公司部制度诚实守信道德准防范合规行引发法律责行政处罚财务损失者声誉损失断发展合规已成国际金融行业普遍遵循基准独特风险理技术普遍认国商业银行尤外资商行合规工作予关注合规理尚未普遍重视合规风险问题然十分突出充分鉴合规理国际验完善国银行治理结构规范营具重意义传统银行风险包括信风险市场风险操作风险三风险合规风险基三风险更基风险
国商业银行合规风险理起步较晚着银行业外开放力度断加国银行特国银行股改市取初步成功逐渐国际接轨加强合规风险理成国银行求加监部门高度重视合规风险理发商业银行合规风险理指引合规理工作提供指导年国银行业合规风险理取较进展国际银行业相差距
国银行合规风险理意识淡薄没引起足够重视
前数商业银行重业务拓展轻合规理合规风险没商业银行提单独理位置予重视前针商业银行合规风险理文献较少商业银行合规风险理指引发布合规风险理受数重视
二控制风险长效机制没完全形成合规风险理机制进步完善
目前家商业银行风险理实际风险控制目标整风险理工作缺乏统筹规划战略考虑服务全行业务发展实际效益化营目标首先合规理没完善垂直合规风险理体制没完全形成银行特中银行没成立独立合规风险理部门合规风险进 行统筹理没形成横边底全面全方位合规风险理架构次合规风险理职责分散目前中银行合规性理分财会信贷业务部门进行律监种立门户政合规理模式合规风险理效独立营职时缺乏专门理部门进行统组织协调合规风险理部门重叠形成重复理职责清出现理真空
三 商业银行合规风险理工作目前没真正开展真正兴起重道远首先合规尚未真正高层做起次尚未建立成熟效合规文化第三外部监机构没建立正激励机制第四专业合规匮乏第五合规工作远未实现独立性
鉴国际先进银行合规风险理监验加强国商业银行合规建设成家银行监垦研究解决课题
制定统合规政策组建合规部门提高合规理透明度合规建设系统工程没固定模式劳永逸需适时根外部环境法律法规银行改革等种素持续改进合规政策包括：合规文化董事会高层合规责合规部门职责识理合规风险程序报告线路等合规政策应提交董事会审议批准全行广泛宣传学贯彻成银行法合规营纲领性文件时制定核准符合商业银行身特点行效合规政策银行合规风险理纲领性文件通实践积累验摸索出条效理合规风险运行机制治理操作风险治良策
二培育良合规文化构建综合理体系建立动合规激励机制提高合规建设水
合规文化重塑评价合规理绩效重标志研究建立先进合规文化体系通加强全员合规培训银行部树立诚信正直道德观念时构建业务合规制岗位责制守规监督考核制三位体理体系明晰业务流程中操作环节风险提示准入条件限制条件禁入条件预警信号问题危机处理等基求退出条件等合规求相关业务线条运作单元岗位职责形成映射关系促进营运作理
三建立风险评估机制举报监督机制商业银行应快建立健全完善风险识评估体系认真鉴国际先进验积极运现代科技手段建立健全覆盖业务风险监控评估预警系统重视早期预警认真执行重违约情况登记风险提示制度时员工中树起法合规营控制合规风险意识必须建立举报监督机制员工举报违规违法行提供必渠道途径建立效举报保护激励机制
四 加强员工培训学建设高素质员工队伍奠定实施合规风险理力资源基础
加强业务知识学提升合规操作意识前已显相重没规矩成方圆身网点线员工切实提高业务素质风险防范力全面加强柜面营销柜台服务柜员实际工作务作柜员深知柜工作重性顾客直接解行窗口起着沟通顾客银行桥梁作柜工作中始终坚持做心虚心学业务心锻炼技耐心办理业务热心客
户银行业竞争日趋激烈形势清楚意识：更耐心周快捷优质服务行争取更客户赢更社会形象
银行合规理心体会
增强邮政金融业务合规营理意识培育良合规文化开展合规建设风险防范推进着强现实性必性邮政储蓄事业成长离开合规营更防控金融风险相伴推进合规文化建设必行营理念制度贯彻落实提供强力托保证外供应链金融理门需进步加强学
合规化文化建设风险防范
通参加次学合规理更加深刻认识合规理工作第步全行范围确立全员合规合规高层做起动合规合规创造价值等合规文化氛围次学正机会通学进步认识法合规营行营理重性紧迫性深刻认识违规营案件高发危害性法合规营现代商业银行营理基原坚持正确营方保证更金融企业发展保护防范金融风险根营理工作中必须做项工作确保行项工作健康快速发展
1提高员工思想素质增强员工法合规营理念
加强员工法律法规规章制度学加强思想教育源头杜绝违规违章行重手段加强行员工风险防范教育家认识社会复杂性银行营风险普遍性认识银行身高风险行业必须风险防范放第位天岗位做起
觉遵守项规章制度觉抵制种违纪违规违章行根信代理惯代制度情面代纪律珍惜职业生涯视制度生命纠违章排雷增强风险防范意识保护意识提高规范操作源头预防案件发生
2建立建全项规章制度加强控理
年金融系统发生济案件十案件九违章章循违规操作检查细监督力实属重根源数案件事教训反应出控理存定漏洞正制度完善导致机会钻空子国家资金造成损失应该吸取教训断健全完善项规章制度控理作风险防范前提条件认真扎实贯彻执行案件防范责制规定促进部防范机制强化完善努力做规范前提发展业务发展业务时加强规范理保证项业务流程规章制度约束进行健全规章制度严格部理预防济案件保证认真抓制度建设方面根线柜员工作特点组织学通学岗位员真正做明职责细制度严操作效事前防范监督预防济案件重环节岗位检查免疫第位次采取定期定期检查级检查交互检查等方法时发现纠正工作中偏差业务工作环节进行效控制约外行求收集整理基础理工作台帐容负责整理职工花名考勤登记奖金分配等台帐加强基础理方法
3增强规章制度执行监督防范案件意识
规章制度执行否取决广员工项规章制度清醒认识熟练掌握程度规遵章遁行业忌车行千里始道规章制度执行线柜员言部
讲做做起正确办理笔业务认真审核张票监督授权业务合法合规严格执行业务操作系统安全防范抵制种违规作业等等做相互制约相互监督碍事情面片面追求济效益背离规章制度顾坚持始终规章办事制度实施资金安全防范保障制度果执行走反面 年金融系统发生济案件仅干扰破坏济金融秩序严重损害银行社会信誉采取相应措施源头加强预防新时期防范金融犯罪道重防线年银行职业犯罪呈升趋势中重条忽视思想方面教育时强调业务工作重性忽视干部职工思想建设没正确处理思想政治工作业务工作关系限进行正面教育坚持常性案例警示教育干部职工加固思想防线常警示莫伸手伸手必捉消金融犯罪良群众基础思想基础觉做常河边走湿鞋
二供应链金融理
次培训中学供应链金融原理方案实务认着国金融体制改革断深化商业银行业务导越越市场化出市场细分安全性等考虑会融资方案创新出国参供应链企业扩业务需会伴着兼重组断发展壮效金融支持企业发展必少条件应进步优化完善现供应链融资方案设计推动供应链融资良性发展提高商业银行供应链融资方案中风险理水目前殛解决问题
1加强行业研究提高市场风险理水供应链融资中市场风险指型国际企业购买中企业商品市场价格剧烈波动计划销售货物时收回货款导致银行贷款法时收回发生损失风险银行围绕跨国公司供应链中企业做深入调查研究解核心企业资信力市场位履约情况产业发展前景
时仔细研究供应链中企业产品质量生产力市场竞争力等事宗商品贸易融资银行必须类商品市场进行深入研究分析国际市场行情国家关宏观政策早介入供应商谈判解买卖双方关情况
2加强部控制提高操作风险理水商业银行供应链融资创新中存贷前贷中贷理契约设计存漏洞法律真空发生操作风险概率增事供应链融资业务银行说加强员培训提高员工供应链金融业务素质力迫眉睫时现操作风险理框架供应链融资操作风险理嵌入中进行关创新势必行
通次培训活动找正确价值取非标准找准工作立足点增强合规办理合规营意识进步解供应链金融理工作着帮助增强维护邮政储蓄银行利益责心命感真心希更样学机会
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