机 密
关印发**市商业银行风险理报告制度通知
分行**辖县支行营业部总行部(室中心)：
时全面真实反映级机构风险控状况掌握类风险信息动态促进全行风险报告工作制度化规范化开展根总行建设全面风险理体系效防控类风险求特制定**市商业银行风险理报告制度现印发请认真组织学严格执行
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**市商业银行风险理报告制度
第1章 总
第条 时全面真实反映行级机构风险状况掌握类风险信息动态确保风险信息层级业务部门间进行效交流推动全行风险信息时汇总报告促进全行级机构风险报告工作制度化规范化开展根董事会营班子工作求结合行实际工作情况制定报告制度
第二条 报告制度称风险报告包括外营业机构总行相关部门撰写类风险报告全行级机构部门全体员工提供种类型风险信息
第三条 行风险报告工作宗旨：服务全行业务营决策服务全行全面风险理
第四条 行采传递横传递相结合矩阵式风险报告路线级机构部门总行风险理部级风险理部门(未设风险理部行部指定综合业务部)报告部门风险理情况级风险
理部门汇总级辖机构风险报告定期总行风险理部报告中传递指级间风险信息传递传递覆盖全行级机构横传递指风险理部门部门间部门间风险信息传递横传递应覆盖全行部门业务条线
第五条 全行级分支机构总行相关部门应时提交报告报告中涉容准确性完整性时效性负责
第六条 全行员工应认真履行风险报告义务增强风险意识提高约束理力全面提升行核心竞争力提供保障
第七条 总行风险理部根全行风险信息汇总情况时定期董事会营班子报送风险理信息
第2章 风险报告职责分工
第八条 总行负责审议批准全行风险报告制度设立变更监督风险报告制度实施审议级风险理部门部门提交类风险报告
监督风险理纠正措施落实重风险事件时董事会总行营班子报告
第九条 行风险理部门(综合业务部)负责行风险报告制度实施总行提交类风险报告监督风险理纠正措施落实
第十条 级分支机构部门辖业务条线风险信息收集分析报告负第责应时业务运营理等方面风险信息进行集分析报告切实履行风险理第道防线职责
第十条 总行风险风险理部应类风险信息时汇总出具相关风险提示风险报告提交董事会营班子全行科学决策服务
第十二条 级审计部门应全行风险报告工作纳入部审计范畴定期审查评价全行风险报告体系充分性效性风险信息报告否准确时效完整
第3章 风险信息联络员机制
第十三条 行部应设立风险合规岗称风险合规信息联络员风险合规信息联络员行风险信息集监测分析传递反馈体行进行全面风险理窗口原风险理担未设风险理行部风险理部(综合业务部)理担
第十四条 风险合规信息联络员负责集监测分析传递该行(部)业务线条风险信息行级辖行部应指定名风险合规信息联络员负责集监测分析传递辖业务条线风险信息
第十五条 风险合规信息联络员应切实履行职责：
（）时掌握辖业务发展工作开展情况踪辖业务发展工作开展风险动分析评估辖业务发展工作开展风险水收集相关风险统计信息数提出相应风险理建议措施形成风险统计分析报告时提交总行风险理部
（二）广泛宣传法律法规全行类风险理政策规章制度针辖业务发展工作开展风险水存风险隐患提出相关风险建议协助督促业务条线部门觉开展风险理工作掌握辖风险理政策规章制度落实情况搜集业务条线部门行风险理意见建议时信息反馈级业务理部门级风险合规理部门
（三）根总行风险理部求提交相关风险报告报表
（四）风险合规信息联络员发现重风险事件风险隐患时报告做早预测早发现早汇报避免造成行重损失
（5）负责总行指定相关工作
第十六条 总行定期召开辖风险合规信息联络员会议回顾总结评估阶段性工作情况交流工作验体会分析查找工作中存问题足提出落实整改措施部署工作务
第十七条 行级分支机构部门高度重视风险报告工作指定责心强业务验丰富掌握定商业银行风险理知识员担风险合规信息联络员风险合规信息联络员队伍保持相稳定风险合规信息联络员名单总行风险理部法律合规部备案时报总行董事会风险理关联交易控制委员会更换时更新名单逐级报
第十八条 总行风险理部应加强风险合规信息联络员理工作建立
风险合规信息联络员工作档案定期进行检查风险信息报告质量通报工作情况年评选表彰奖励优秀联络员联络工作成绩突出部门加强理时应定期举办风险合规信息联络员集中培训交流风险合规信息联络员更解掌握全行风险政策提高风险信息报送水
第4章 风险报告类型
第十九条 根总行全面风险理求充分考虑行业务发展风险理现状风险报告类型暂分种：
（）专项风险理报告级风险理部门撰写定期提交总行风险理部分析行(部)专项风险水现阶段具体分信风险报告市场风险报告操作风险报告合规风险报告
（二）风险统计分析信息报告全行级分支机构部门撰写集汇总辖业务发展工作开展相关数信息相关资料
（三）专题风险报告总行根行实际风险状况指定相关行(部)撰写专题风险报告涉行营造成重影响事件分析报告
（四）需报送风险信息行全体员工日常工作发现需报送风险信息均级风险理部门级风险合规信息联络员报告路径逐级报送
第5章 风险报告容
第二十条 行类风险报告容满足风险防控首目标结合行营发展情况风险理水提高定期调整报告形式断提升报告深度广度
第二十条 专项风险理报告容(分支行风险合规信息联络员报送)：
（）信风险报告容少应包括：全行报告期类资产业务发展现状承担信风险水（品种授信权限授信余额情况授信业务资产分类情况授信业务风险预警情况项良资产具体成责处置策等）重信风险事件已识出重信风险采取理措施执行效果外部审计检查问题改进落实情况等信风险理工作存问题针问题提出阶段信风险工作重点计划
（二）市场风险报告容少应包括(总行财电部风险合规信息联络员报送)：全行承担市场风险水（相关市场风险统计指标）重市场风险事件市场风险资计提情况市场风险理工作开展情况（市场风险体系建设情况市场风险识计量监测控制等环节工作情况已识出重市场风险采取理措施执行效果外部审计检查问题改进落实情况等）市场风险理工作存问题针提出阶段市场风险工作建议等
（三）操作风险报告容少应包括(总行会计结算部风险合规信息联络员报送)：全行报告期面潜关键操作风险（包括风险点诱分析）操作风险整体状况（包括限分布状况损失情况）重操作风险事件操作风险理工作开展情况（操作风险体系建设情况操作风险识计量监测控制等环节工作情况已识出重操作风险采取优化控制措施执行效果外部审计检查问题改进落实情况等）操作风险理工作存问题针提出阶段操作风险工作建议等
（四）合规风险报告少应包括(总行法律合规部风险合规信息联络员报送)：全行报告期监部门意见反馈合规风险状况（合规问题合规风险事件诱等）合规风险理工作开展情况（合规风险体系建设情况合规风险识理等环节工作情况已识违规事件合规缺陷已采取建议采取纠正措施外部审计检查问题改进落实情况等）合规风险理工作存问题针提出阶段合规风险工作建议等
（五）风险统计分析信息报告容：总行发报表进行报送
第二十二条 专题风险报告容根总行风险理部具体求撰写
第二十三条 需报送风险信息行全体员工日常工作发现需报送风险信息均级风险合规信息联络员级风险理部门（综合业务部）报告路径报告
第6章 风险报告频率
第二十四条 风险报告分定期报告确定期报告中行(部)专项风险理报告季度包括季度报告年度报告风险统计分析信息报告报告频率月度报告需报送风险信息定期报告
专项风险理报告季度报告应季5日通办公动化系统报送总行风险理部汇总10日报董事会营班子年度报告应年10日提交总行风险理部汇总20日报总行董事会营班子
风险报告统计信息总行风险理部定期董事会营班子报告
第二十五条 突发紧急事件等专题风险信息行部门先采电话传真行部网络等非正式方式总行风险理部门报告24时书面形式报告
第7章 风险报告质量求
第二十六条 行(部)风险报告质量评价标准：全面性时性准确性前瞻性中全面性指风险报告应够覆盖行部业务条线全部机构全体行员类业务营全程发现类风险问题瞒报漏报时性指类风险报告具时效性够反映前行部类风险状况确保必风险理措施够实施准确性指类风险报告容力求客观严谨风险评估量规范评估程透明前瞻性指类风险报告更加关注未风险变化趋势寻找潜风险点满足已发生损失事件负面影响分析
第二十七条 行部门撰写类风险报告应突出风险报告独立性敏感性中独立性指类风险应独立业务部门分析判断应全行视角审视类风险问题敏感性指风险报告中应该努力寻找潜风险点提高报告针性实性
第二十八条 类风险报告撰写程中遵循原：
（）风险报告中信息数应前致相矛盾具备正确勾稽关系逻辑性报告容应应性连贯性发现问题应相应解决方案措施前期报告中提出问题措施等应期报告中相应反馈情况
（二）报告应语言精炼重点突出客观准确反映风险信息分析问题应深入系统事实清晰充分牢牢抓住风险理重影响素应断增加报告分析方法样性努力做图文茂类策建议科学合理针性强提出解决实际问题效措施
第二十九条 级分支机构部门总行提交类报告须行负责审议级部门提交风险信息报告须部门核实签字加盖部门章纸质文季报送总行风险理部
第8章 风险报告监督反馈机制
第三十条 总行风险理部采取定期定期通报方式行(部)风险报告工作情况进行通报进行考核
第三十条 级分支机构部门应根实际情况建立种样信息反馈机制切实推动畅通全行风险信息传递反馈渠道
第9章 附
第三十二条
制度**市商业银行负责补充修改（订）解释
第四十九条 制度发文日起执行
附件1：**市商业银行风险合规信息联络员登记表
附件2：风险分析报告格式
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分行**辖县支行营业部总行部(室中心)：
时全面真实反映级机构风险控状况掌握类风险信息动态促进全行风险报告工作制度化规范化开展根总行建设全面风险理体系效防控类风险求特制定**市商业银行风险理报告制度现印发请认真组织学严格执行
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**市商业银行风险理报告制度
第1章 总
第条 时全面真实反映行级机构风险状况掌握类风险信息动态确保风险信息层级业务部门间进行效交流推动全行风险信息时汇总报告促进全行级机构风险报告工作制度化规范化开展根董事会营班子工作求结合行实际工作情况制定报告制度
第二条 报告制度称风险报告包括外营业机构总行相关部门撰写类风险报告全行级机构部门全体员工提供种类型风险信息
第三条 行风险报告工作宗旨：服务全行业务营决策服务全行全面风险理
第四条 行采传递横传递相结合矩阵式风险报告路线级机构部门总行风险理部级风险理部门(未设风险理部行部指定综合业务部)报告部门风险理情况级风险
理部门汇总级辖机构风险报告定期总行风险理部报告中传递指级间风险信息传递传递覆盖全行级机构横传递指风险理部门部门间部门间风险信息传递横传递应覆盖全行部门业务条线
第五条 全行级分支机构总行相关部门应时提交报告报告中涉容准确性完整性时效性负责
第六条 全行员工应认真履行风险报告义务增强风险意识提高约束理力全面提升行核心竞争力提供保障
第七条 总行风险理部根全行风险信息汇总情况时定期董事会营班子报送风险理信息
第2章 风险报告职责分工
第八条 总行负责审议批准全行风险报告制度设立变更监督风险报告制度实施审议级风险理部门部门提交类风险报告
监督风险理纠正措施落实重风险事件时董事会总行营班子报告
第九条 行风险理部门(综合业务部)负责行风险报告制度实施总行提交类风险报告监督风险理纠正措施落实
第十条 级分支机构部门辖业务条线风险信息收集分析报告负第责应时业务运营理等方面风险信息进行集分析报告切实履行风险理第道防线职责
第十条 总行风险风险理部应类风险信息时汇总出具相关风险提示风险报告提交董事会营班子全行科学决策服务
第十二条 级审计部门应全行风险报告工作纳入部审计范畴定期审查评价全行风险报告体系充分性效性风险信息报告否准确时效完整
第3章 风险信息联络员机制
第十三条 行部应设立风险合规岗称风险合规信息联络员风险合规信息联络员行风险信息集监测分析传递反馈体行进行全面风险理窗口原风险理担未设风险理行部风险理部(综合业务部)理担
第十四条 风险合规信息联络员负责集监测分析传递该行(部)业务线条风险信息行级辖行部应指定名风险合规信息联络员负责集监测分析传递辖业务条线风险信息
第十五条 风险合规信息联络员应切实履行职责：
（）时掌握辖业务发展工作开展情况踪辖业务发展工作开展风险动分析评估辖业务发展工作开展风险水收集相关风险统计信息数提出相应风险理建议措施形成风险统计分析报告时提交总行风险理部
（二）广泛宣传法律法规全行类风险理政策规章制度针辖业务发展工作开展风险水存风险隐患提出相关风险建议协助督促业务条线部门觉开展风险理工作掌握辖风险理政策规章制度落实情况搜集业务条线部门行风险理意见建议时信息反馈级业务理部门级风险合规理部门
（三）根总行风险理部求提交相关风险报告报表
（四）风险合规信息联络员发现重风险事件风险隐患时报告做早预测早发现早汇报避免造成行重损失
（5）负责总行指定相关工作
第十六条 总行定期召开辖风险合规信息联络员会议回顾总结评估阶段性工作情况交流工作验体会分析查找工作中存问题足提出落实整改措施部署工作务
第十七条 行级分支机构部门高度重视风险报告工作指定责心强业务验丰富掌握定商业银行风险理知识员担风险合规信息联络员风险合规信息联络员队伍保持相稳定风险合规信息联络员名单总行风险理部法律合规部备案时报总行董事会风险理关联交易控制委员会更换时更新名单逐级报
第十八条 总行风险理部应加强风险合规信息联络员理工作建立
风险合规信息联络员工作档案定期进行检查风险信息报告质量通报工作情况年评选表彰奖励优秀联络员联络工作成绩突出部门加强理时应定期举办风险合规信息联络员集中培训交流风险合规信息联络员更解掌握全行风险政策提高风险信息报送水
第4章 风险报告类型
第十九条 根总行全面风险理求充分考虑行业务发展风险理现状风险报告类型暂分种：
（）专项风险理报告级风险理部门撰写定期提交总行风险理部分析行(部)专项风险水现阶段具体分信风险报告市场风险报告操作风险报告合规风险报告
（二）风险统计分析信息报告全行级分支机构部门撰写集汇总辖业务发展工作开展相关数信息相关资料
（三）专题风险报告总行根行实际风险状况指定相关行(部)撰写专题风险报告涉行营造成重影响事件分析报告
（四）需报送风险信息行全体员工日常工作发现需报送风险信息均级风险理部门级风险合规信息联络员报告路径逐级报送
第5章 风险报告容
第二十条 行类风险报告容满足风险防控首目标结合行营发展情况风险理水提高定期调整报告形式断提升报告深度广度
第二十条 专项风险理报告容(分支行风险合规信息联络员报送)：
（）信风险报告容少应包括：全行报告期类资产业务发展现状承担信风险水（品种授信权限授信余额情况授信业务资产分类情况授信业务风险预警情况项良资产具体成责处置策等）重信风险事件已识出重信风险采取理措施执行效果外部审计检查问题改进落实情况等信风险理工作存问题针问题提出阶段信风险工作重点计划
（二）市场风险报告容少应包括(总行财电部风险合规信息联络员报送)：全行承担市场风险水（相关市场风险统计指标）重市场风险事件市场风险资计提情况市场风险理工作开展情况（市场风险体系建设情况市场风险识计量监测控制等环节工作情况已识出重市场风险采取理措施执行效果外部审计检查问题改进落实情况等）市场风险理工作存问题针提出阶段市场风险工作建议等
（三）操作风险报告容少应包括(总行会计结算部风险合规信息联络员报送)：全行报告期面潜关键操作风险（包括风险点诱分析）操作风险整体状况（包括限分布状况损失情况）重操作风险事件操作风险理工作开展情况（操作风险体系建设情况操作风险识计量监测控制等环节工作情况已识出重操作风险采取优化控制措施执行效果外部审计检查问题改进落实情况等）操作风险理工作存问题针提出阶段操作风险工作建议等
（四）合规风险报告少应包括(总行法律合规部风险合规信息联络员报送)：全行报告期监部门意见反馈合规风险状况（合规问题合规风险事件诱等）合规风险理工作开展情况（合规风险体系建设情况合规风险识理等环节工作情况已识违规事件合规缺陷已采取建议采取纠正措施外部审计检查问题改进落实情况等）合规风险理工作存问题针提出阶段合规风险工作建议等
（五）风险统计分析信息报告容：总行发报表进行报送
第二十二条 专题风险报告容根总行风险理部具体求撰写
第二十三条 需报送风险信息行全体员工日常工作发现需报送风险信息均级风险合规信息联络员级风险理部门（综合业务部）报告路径报告
第6章 风险报告频率
第二十四条 风险报告分定期报告确定期报告中行(部)专项风险理报告季度包括季度报告年度报告风险统计分析信息报告报告频率月度报告需报送风险信息定期报告
专项风险理报告季度报告应季5日通办公动化系统报送总行风险理部汇总10日报董事会营班子年度报告应年10日提交总行风险理部汇总20日报总行董事会营班子
风险报告统计信息总行风险理部定期董事会营班子报告
第二十五条 突发紧急事件等专题风险信息行部门先采电话传真行部网络等非正式方式总行风险理部门报告24时书面形式报告
第7章 风险报告质量求
第二十六条 行(部)风险报告质量评价标准：全面性时性准确性前瞻性中全面性指风险报告应够覆盖行部业务条线全部机构全体行员类业务营全程发现类风险问题瞒报漏报时性指类风险报告具时效性够反映前行部类风险状况确保必风险理措施够实施准确性指类风险报告容力求客观严谨风险评估量规范评估程透明前瞻性指类风险报告更加关注未风险变化趋势寻找潜风险点满足已发生损失事件负面影响分析
第二十七条 行部门撰写类风险报告应突出风险报告独立性敏感性中独立性指类风险应独立业务部门分析判断应全行视角审视类风险问题敏感性指风险报告中应该努力寻找潜风险点提高报告针性实性
第二十八条 类风险报告撰写程中遵循原：
（）风险报告中信息数应前致相矛盾具备正确勾稽关系逻辑性报告容应应性连贯性发现问题应相应解决方案措施前期报告中提出问题措施等应期报告中相应反馈情况
（二）报告应语言精炼重点突出客观准确反映风险信息分析问题应深入系统事实清晰充分牢牢抓住风险理重影响素应断增加报告分析方法样性努力做图文茂类策建议科学合理针性强提出解决实际问题效措施
第二十九条 级分支机构部门总行提交类报告须行负责审议级部门提交风险信息报告须部门核实签字加盖部门章纸质文季报送总行风险理部
第8章 风险报告监督反馈机制
第三十条 总行风险理部采取定期定期通报方式行(部)风险报告工作情况进行通报进行考核
第三十条 级分支机构部门应根实际情况建立种样信息反馈机制切实推动畅通全行风险信息传递反馈渠道
第9章 附
第三十二条
制度**市商业银行负责补充修改（订）解释
第四十九条 制度发文日起执行
附件1：**市商业银行风险合规信息联络员登记表
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