XX银行电子银行业务查报告
进步完善行电子银行业务理断提高风险识防范力实现电子银行业务制度化规范化XX银行关开展业务全面查活动通知求行电子银行业务进行全面查查报告：
业务层面
（）否建立安全保障检查监督员理统计分析信息反馈信息披露重事项报告制度等理制度风险识预警评估监测控制机制否建立够完整涵盖业务全程风险点业务操作规程实施细操作规程业务环节否具备效控制手段控制环节设置否合理控制职划分否清楚否建立健全岗位责制岗位职责间否相互监督制约否根需时修改完善已制定项理制度操作规程实施细
查说明：建立电子银行业务理制度建立业务操作规程实施细建立健全岗位责制
相关材料：XX银行股份限公司银行卡业务理办法（试行）XX银行股份限公司助设备理办法（试行）XX银行记卡业务操作规程（试行）XX银行股份限公司银行卡风险理办法（试行）XX银行股份限公司银行卡（记卡）系统事件事报告制度（试行）XX银行电子银行部岗位计划
（二）电子银行业务相关部门员否严格执行电子银行业务项部控制制度营电子银行业务相关部门员间否存分工清缺乏制约等问题
查说明：制定理办法相关部门员责进行说明列明违反规定处罚措施
相关材料：XX银行股份限公司银行卡业务理办法（试行）第三章 理机构职责第十章 违规责
XX银行股份限公司助设备理办法（试行）第二章 理体系岗位职责第八章 助设备检查考核责追究
（三）客户申请某项电子银行业务品种时否客户说明公开种电子银行业务品种交易规否客户说明该品种交易风险具体交易中权利义务
查说明：银行卡客户申请书背面印龙祥卡章程龙祥卡申领条件挂失销户计息收费权利义务进行全面公开持卡权利义务进行说明
相关材料：XX银行股份限公司龙祥卡章程
二运营理层面
银行否建立全面综合系统电子银行业务授权理会计核算账务核等理制度否时核电子银行业务全部账务会计数统计数否相符致
查说明：行已建立电子银行业务授权理会计核算账务核理制度时核电子银行业务账务会计数统计数相符
相关材料：运营理部关授权理理制度
XX银行股份限公司银行卡会计核算理办法（试行）中第六章 银行卡业务会计核算处理第七章 ATM业务会计核算处理第九章 账务核
中国银联差错处理台
XX银行监报送系统
三科技信息层面
（）银行否遵守国家关计算机信息系统安全商密码理消费者权益保护等方面法律法规规章否根需设定转账限额否设定电子银行业务密码试输次数试输时间限制
查说明：银行卡客户申请书背面印龙祥卡章程章程中列明持卡权利义务规定持卡境ATM龙祥卡取款时卡日累计取现金额超20000元（含）
民币持卡申请开通ATM助转账功龙祥卡转账时卡日转出累计金额超50000元（含）民币持卡密码连续错误输入6次时系统动锁定账户客户持效身份证件柜台进行解锁密码挂失
相关材料：XX银行股份限公司龙祥卡章程第三章 第七章 权利义务
XX银行股份限公司银行卡业务理办法（试行）第七章 银行卡特殊业务处理
（二）否制定实施充分物理安全措施效防范外部部非授权员关键设备非法接触否采合适加密技术措施确认电子银行业务户身份授权否实施效措施防止电子银行业务交易系统受计算机病毒侵袭
查说明：行制定助设备理办法求1助设备安装符合公安部门金融安全防范标准设备物理安装标准求风险隐患设备场装修符合总行统求完善防晒防雨隐形监控等设施标识醒目方便客户全天候操作需求2网点助设备理员复核员须操作培训方岗网点更换助设备理员复核员应提前10工作日报电子银行部备案
相关材料：XX银行股份限公司助设备理办法（试行）第三章 设备理第七章 风险控制
（三）银行否制定必系统运行考核指标定期定期测试银行网络系统业务操作系统运作情况时发现系统隐患黑客系统入侵否具预警止付功否电子银行业务操作系统纳入银行应急计划业务连续性计划中
（四）银行否根业务发展需时业员进行培训时更新系统安全保障技术设备否建立电子银行业务运作重事项报告制度否时银行监部门报告电子银行业务营程中发生重泄密黑客侵入网址更名等重事项否接受银行监部门认权威评估机构业务操作系统安全性进行评估
查说明：2012年12月27日午8：30总行九楼会议室举办银行卡业务培训班培训容银行卡业务助设备业务2013年2月28日总行9楼会议室举办助设备业务培训班2012年3月1日6日金电公司行银行卡系统进行检测
相关材料：银行卡业务培训课件助设备理培训课件
金电公司XX市商业银行记卡系统检测报告
四发展战略层面
董事会高级理层否确立身相适应电子银行业务发展战略运行安全策略
查说明：行已初步确立发展战略安全策略拟定濮 阳 银 行 电 子 银 行业 务 发 展 战 略濮 阳 银 行 电 子 银 行 业 务 运 行 安 全 策 略
五控稽核层面
银行审部门否配备专门电子银行业务审计力量否定期电子银行业务进行审计部审计范围否全面效果否良
查说明：银行卡助银行等电子银行业务属2013年新开办业务品种行关规定组织电子银行业务进行定期审计部审计范围全面
六
（）营业网点制度建设营业网点理规定
查说明：制定电子银行业务理规定
相关材料：XX银行股份限公司银行卡业务理办法（试行）XX
银行股份限公司助设备理办法（试行）XX银行记卡业务操作规程（试行）
（二）新开办业务品种否事先制定风险防范措施新业务新产品推出前否制定关政策制度程序潜风险进行计量评估控制
查说明：事先制定风险防范措施潜风险进行计量评估控制
相关材料：XX银行银行卡行性报告XX银行股份限公司银行卡风险理办法（试行）XX银行股份限公司银行卡（记卡）系统应急处理预案处置策略（试行）XX银行股份限公司助设备理办法（试行）第七章 风险控制
xx年xx月xx日
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进步完善行电子银行业务理断提高风险识防范力实现电子银行业务制度化规范化XX银行关开展业务全面查活动通知求行电子银行业务进行全面查查报告：
业务层面
（）否建立安全保障检查监督员理统计分析信息反馈信息披露重事项报告制度等理制度风险识预警评估监测控制机制否建立够完整涵盖业务全程风险点业务操作规程实施细操作规程业务环节否具备效控制手段控制环节设置否合理控制职划分否清楚否建立健全岗位责制岗位职责间否相互监督制约否根需时修改完善已制定项理制度操作规程实施细
查说明：建立电子银行业务理制度建立业务操作规程实施细建立健全岗位责制
相关材料：XX银行股份限公司银行卡业务理办法（试行）XX银行股份限公司助设备理办法（试行）XX银行记卡业务操作规程（试行）XX银行股份限公司银行卡风险理办法（试行）XX银行股份限公司银行卡（记卡）系统事件事报告制度（试行）XX银行电子银行部岗位计划
（二）电子银行业务相关部门员否严格执行电子银行业务项部控制制度营电子银行业务相关部门员间否存分工清缺乏制约等问题
查说明：制定理办法相关部门员责进行说明列明违反规定处罚措施
相关材料：XX银行股份限公司银行卡业务理办法（试行）第三章 理机构职责第十章 违规责
XX银行股份限公司助设备理办法（试行）第二章 理体系岗位职责第八章 助设备检查考核责追究
（三）客户申请某项电子银行业务品种时否客户说明公开种电子银行业务品种交易规否客户说明该品种交易风险具体交易中权利义务
查说明：银行卡客户申请书背面印龙祥卡章程龙祥卡申领条件挂失销户计息收费权利义务进行全面公开持卡权利义务进行说明
相关材料：XX银行股份限公司龙祥卡章程
二运营理层面
银行否建立全面综合系统电子银行业务授权理会计核算账务核等理制度否时核电子银行业务全部账务会计数统计数否相符致
查说明：行已建立电子银行业务授权理会计核算账务核理制度时核电子银行业务账务会计数统计数相符
相关材料：运营理部关授权理理制度
XX银行股份限公司银行卡会计核算理办法（试行）中第六章 银行卡业务会计核算处理第七章 ATM业务会计核算处理第九章 账务核
中国银联差错处理台
XX银行监报送系统
三科技信息层面
（）银行否遵守国家关计算机信息系统安全商密码理消费者权益保护等方面法律法规规章否根需设定转账限额否设定电子银行业务密码试输次数试输时间限制
查说明：银行卡客户申请书背面印龙祥卡章程章程中列明持卡权利义务规定持卡境ATM龙祥卡取款时卡日累计取现金额超20000元（含）
民币持卡申请开通ATM助转账功龙祥卡转账时卡日转出累计金额超50000元（含）民币持卡密码连续错误输入6次时系统动锁定账户客户持效身份证件柜台进行解锁密码挂失
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XX银行股份限公司银行卡业务理办法（试行）第七章 银行卡特殊业务处理
（二）否制定实施充分物理安全措施效防范外部部非授权员关键设备非法接触否采合适加密技术措施确认电子银行业务户身份授权否实施效措施防止电子银行业务交易系统受计算机病毒侵袭
查说明：行制定助设备理办法求1助设备安装符合公安部门金融安全防范标准设备物理安装标准求风险隐患设备场装修符合总行统求完善防晒防雨隐形监控等设施标识醒目方便客户全天候操作需求2网点助设备理员复核员须操作培训方岗网点更换助设备理员复核员应提前10工作日报电子银行部备案
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（三）银行否制定必系统运行考核指标定期定期测试银行网络系统业务操作系统运作情况时发现系统隐患黑客系统入侵否具预警止付功否电子银行业务操作系统纳入银行应急计划业务连续性计划中
（四）银行否根业务发展需时业员进行培训时更新系统安全保障技术设备否建立电子银行业务运作重事项报告制度否时银行监部门报告电子银行业务营程中发生重泄密黑客侵入网址更名等重事项否接受银行监部门认权威评估机构业务操作系统安全性进行评估
查说明：2012年12月27日午8：30总行九楼会议室举办银行卡业务培训班培训容银行卡业务助设备业务2013年2月28日总行9楼会议室举办助设备业务培训班2012年3月1日6日金电公司行银行卡系统进行检测
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金电公司XX市商业银行记卡系统检测报告
四发展战略层面
董事会高级理层否确立身相适应电子银行业务发展战略运行安全策略
查说明：行已初步确立发展战略安全策略拟定濮 阳 银 行 电 子 银 行业 务 发 展 战 略濮 阳 银 行 电 子 银 行 业 务 运 行 安 全 策 略
五控稽核层面
银行审部门否配备专门电子银行业务审计力量否定期电子银行业务进行审计部审计范围否全面效果否良
查说明：银行卡助银行等电子银行业务属2013年新开办业务品种行关规定组织电子银行业务进行定期审计部审计范围全面
六
（）营业网点制度建设营业网点理规定
查说明：制定电子银行业务理规定
相关材料：XX银行股份限公司银行卡业务理办法（试行）XX
银行股份限公司助设备理办法（试行）XX银行记卡业务操作规程（试行）
（二）新开办业务品种否事先制定风险防范措施新业务新产品推出前否制定关政策制度程序潜风险进行计量评估控制
查说明：事先制定风险防范措施潜风险进行计量评估控制
相关材料：XX银行银行卡行性报告XX银行股份限公司银行卡风险理办法（试行）XX银行股份限公司银行卡（记卡）系统应急处理预案处置策略（试行）XX银行股份限公司助设备理办法（试行）第七章 风险控制
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