中华民国银行业监督理法
2003年12月27日第十届全国民代表会常务委员会第六次会议通2006年10月31日第十届全国民代表会常务委员会第二十四次会议关修改〈中华民国银行业监督理法〉决定修正）目录
总
第二章监督理机构
第三章监督理职责
第四章监督理措施
第五章法律责
第六章附
第章总
第条
加强银行业监督理规范监督理行防范化解银行业风险保护存款客户合法权益促进银行业健康发展制定法
第二条
国务院银行业监督理机构负责全国银行业金融机构业务活动监督理工作法称银行业金融机构指中华民国境设立商业银行城市信合作社农村信合作社等吸收公众存款金融机构政策性银行中华民国境设立金融资产理公司信托投资公司财务公司金融租
赁公司国务院银行业监督理机构批准设立金融机构监督理适法银行业金融机构监督理规定国务院银行业监督理机构法关规定批准境外设立金融机构前二款金融机构境外业务活动实施监督理
第三条
银行业监督理目标促进银行业合法稳健运行维护公众银行业信心银行业监督理应保护银行业公竞争提高银行业竞争力
第四条
银行业监督理机构银行业实施监督理应遵循法公开公正效率原
第五条
银行业监督理机构事监督理工作员法履行监督理职责受法律保护方政府级政府部门社会团体干涉
第六条
国务院银行业监督理机构应中国民银行国务院金融监督理机构建立监督理信息享机制
第七条
国务院银行业监督理机构国家者区银行业监督理机构建立监督理合作机制实施跨境监督理
第二章
监督理机构
第八条
国务院银行业监督理机构根履行职责需设立派出机构国务院银行业监督理机构派出机构实行统领导理国务院银行业监督理机构派出机构国务院银行业监督理机构授权范围履行监督理职责
第九条
银行业监督理机构事监督理工作员应具备职相适应专业知识业务工作验
第十条
银行业监督理机构工作员应忠职守法办事公正廉洁利职务便利牟取正利益金融机构等企业中兼职务
第十条
银行业监督理机构工作员应法保守国家秘密责监督理银行业金融机构事保守秘密国务院银行业监督理机构国家者区银行业监督理机构交流监督理信息应信息保密作出安排
第十二条
国务院银行业监督理机构应公开监督理程序建立监督理责制度部监督制度
第十三条
银行业监督理机构处置银行业金融机构风险查处关金融违法行等监督理活动中方政府级关部门应予配合协助
第十四条
国务院审计监察等机关应法律规定国务院银行业监督理机构活动进行监督
第三章
监督理职责
第十五条
国务院银行业监督理机构法律行政法规制定发布银行业金融机构业务活动监督理规章规
第十六条
国务院银行业监督理机构法律行政法规规定条件程序审查批准银行业金融机构设立变更终止业务范围
第十七条
申请设立银行业金融机构者银行业金融机构变更持资总额者股份总额达规定例股东国务院银行业监督理机构应股东资金源财务状况资补充力诚信状况进行审查
第十八条
银行业金融机构业务范围业务品种应规定国务院银行业监督理机构审查批准者备案需审查批准者备案业务品种国务院银行业监督理机构法律行政法规作出规定公布
第十九条
未国务院银行业监督理机构批准单位者设立银行业金融机构者事银行业金融机构业务活动
第二十条
国务院银行业监督理机构银行业金融机构董事高级理员实行职资格理具体办法国务院银行业监督理机构制定
第二十条
银行业金融机构审慎营规法律行政法规规定国务院银行业监督理机构法律行政法规制定前款规定审慎营规包括风险理部控制资充足率资产质量损失准备金风险集中关联交易资产流动性等容银行业金融机构应严格遵守审慎营规
第二十二条
国务院银行业监督理机构应规定期限列申请事项作出批准者批准书面决定决定批准应说明理：
（）银行业金融机构设立收申请文件日起六月
（二）银行业金融机构变更终止业务范围增加业务范围业务品种收申请文件日起三月
（三）审查董事高级理员职资格收申请文件日起三十日
第二十三条
银行业监督理机构应银行业金融机构业务活动风险状况进行非现场监建立银行业金融机构监督理信息系统分析评价银行业金融机构风险
状况
第二十四条
银行业监督理机构应银行业金融机构业务活动风险状况进行现场检查国务院银行业监督理机构应制定现场检查程序规范现场检查行
第二十五条
国务院银行业监督理机构应银行业金融机构实行表监督理
第二十六条
国务院银行业监督理机构中国民银行提出检查银行业金融机构建议应收建议日起三十日予回复
第二十七条
国务院银行业监督理机构应建立银行业金融机构监督理评级体系风险预警机制根银行业金融机构评级情况风险状况确定现场检查频率范围需采取措施
第二十八条
国务院银行业监督理机构应建立银行业突发事件发现报告岗位责制度
银行业监督理机构发现引发系统性银行业风险严重影响社会稳定突发事件应立国务院银行业监督理机构负责报告国务院银行业监督理机构负责认需国务院报告应立国务院报告告知中国民银行国务院财政部门等关部门
第二十九条
国务院银行业监督理机构应会中国民银行国务院财政部门等关部门建立银行业突发事件处置制度制定银行业突发事件处置预案明确处置机构员职责处置措施处置程序时效处置银行业突发事件
第三十条
国务院银行业监督理机构负责统编制全国银行业金融机构统计数报表国家关规定予公布
第三十条
国务院银行业监督理机构银行业律组织活动进行指导监督银行业律组织章程应报国务院银行业监督理机构备案
第三十二条
国务院银行业监督理机构开展银行业监督理关国际交流合作活动
第四章
监督理措施
第三十三条
银行业监督理机构根履行职责需权求银行业金融机构规定报送资产负债表利润表财务会计统计报表营理资料注册会计师出具审计报告
第三十四条
银行业监督理机构根审慎监求采取列措施进行现场检查：
（）进入银行业金融机构进行检查
（二）询问银行业金融机构工作员求关检查事项作出说明
（三）查阅复制银行业金融机构检查事项关文件资料转移隐匿者毁损文件资料予封存
（四）检查银行业金融机构运电子计算机理业务数系统
进行现场检查应银行业监督理机构负责批准现场检查时检查员少二应出示合法证件检查通知书检查员少二者未出示合法证件检查通知书银行业金融机构权拒绝检查
第三十五条
银行业监督理机构根履行职责需银行业金融机构董事高级理员进行监督理谈话求银行业金融机构董事高级理员银行业金融机构业务活动风险理重事项作出说明
第三十六条
银行业监督理机构应责令银行业金融机构规定实社会公众披露财务会计报告风险理状况董事高级理员变更重事项等信息
第三十七条
银行业金融机构违反审慎营规国务院银行业监督理机构者省级派出机构应责令限期改正逾期未改正者行严重危该银行业金融机构稳健运行损害存款客户合法权益国务院银行业监督理机构者省级派出机构负责批准区情形采取列措施：
（）责令暂停部分业务停止批准开办新业务
（二）限制分配红利收入
（三）限制资产转
（四）责令控股股东转股权者限制关股东权利
（五）责令调整董事高级理员者限制权利
（六）停止批准增设分支机构
银行业金融机构整改应国务院银行业监督理机构者省级派出机构提交报告
国务院银行业监督理机构者省级派出机构验收符合关审慎营规应验收完毕日起三日解采取前款规定关措施
第三十八条
银行业金融机构已者发生信危机严重影响存款客户合法权益国务院银行业监督理机构法该银行业金融机构实行接者促成机构重组接机构重组关法律国务院规定执行
第三十九条
银行业金融机构违法营营理善等情形予撤销严重危害金融秩序损害公众利益国务院银行业监督理机构权予撤销
第四十条
银行业金融机构接重组者撤销国务院银行业监督理机构权求该银行业金融机构董事高级理员工作员国务院银行业监督理机构求履行职责接机构重组者撤销清算期间国务院银行业监督理机构负责批准直接负责董事高级理员直接责员采取列措施：
（）直接负责董事高级理员直接责员出境国家利益造成重损失通知出境理机关法阻止出境
（二）申请司法机关禁止转移转财产者财产设定权利
第四十条
国务院银行业监督理机构者省级派出机构负责批准银行业监督理机构权查询涉嫌金融违法银行业金融机构工作员关联行账户涉嫌转移者隐匿违法资金银行业监督理机构负责批准申请司法机关予冻结
第四十二条
银行业监督理机构法银行业金融机构进行检查时设区市级银行业监督理机构负责批准涉嫌违法事项关单位采取列措施：
（）询问关单位者求关情况作出说明
（二）查阅复制关财务会计财产权登记等文件资料
（三）转移隐匿毁损者伪造文件资料予先行登记保存
银行业监督理机构采取前款规定措施调查员少二应出示合法证件调查通知书调查员少二者未出示合法证件调查通知书关单位者权拒绝法采取措施关单位应配合实说明关情况提供关文件资料拒绝阻碍隐瞒
第五章
法律责
第四十三条
银行业监督理机构事监督理工作员列情形法予行政处分构成犯罪法追究刑事责：
（）违反规定审查批准银行业金融机构设立变更终止业务范围业务范围业务品种
（二）违反规定银行业金融机构进行现场检查
（三）未法第二十八条规定报告突发事件
（四）违反规定查询账户者申请冻结资金
（五）违反规定银行业金融机构采取措施者处罚
（六）违反法第四十二条规定关单位者进行调查
（七）滥职权玩忽职守行
银行业监督理机构事监督理工作员贪污受贿泄露国家秘密商业秘密隐私构成犯罪法追究刑事责尚构成犯罪法予行政处分
第四十四条
擅设立银行业金融机构者非法事银行业金融机构业务活动国务院银行业监督理机构予取缔构成犯罪法追究刑事责尚构成犯罪国务院银行业监督理机构没收违法违法五十万元处违法倍五倍罚款没违法者违法足五十万元处五十万元二百万元罚款
第四十五条
银行业金融机构列情形国务院银行业监督理机构责令改正违法没收违法违法五十万元处违法倍五倍罚款
没违法者违法足五十万元处五十万元二百万元罚款情节特严重者逾期改正责令停业整顿者吊销营许证构成犯罪法追究刑事责：
（）未批准设立分支机构
（二）未批准变更终止
（三）违反规定事未批准者未备案业务活动
（四）违反规定提高者降低存款利率贷款利率
第四十六条
银行业金融机构列情形国务院银行业监督理机构责令改正处二十万元五十万元罚款情节特严重者逾期改正责令停业整顿者吊销营许证构成犯罪法追究刑事责：
（）未职资格审查命董事高级理员
（二）拒绝者阻碍非现场监者现场检查
（三）提供虚假者隐瞒重事实报表报告等文件资料
（四）未规定进行信息披露
（五）严重违反审慎营规
（六）拒绝执行法第三十七条规定措施
第四十七条
银行业金融机构规定提供报表报告等文件资料银行业监
督理机构责令改正逾期改正处十万元三十万元罚款
第四十八条
银行业金融机构违反法律行政法规国家关银行业监督理规定
银行业监督理机构法第四十四条第四十七条规定处罚外区
情形采取列措施：
（）责令银行业金融机构直接负责董事高级理员直接责员予纪律处分
（二）银行业金融机构行尚构成犯罪直接负责董事高级理员直接责员予警告处五万元五十万元罚款
（三）取消直接负责董事高级理员定期限直终身职资格禁止直接负责董事高级理员直接责员定期限直终身事银行业工作
第四十九条
阻碍银行业监督理机构工作员法执行检查调查职务公安机关法予治安理处罚构成犯罪法追究刑事责
第六章
附
第五十条
中华民国境设立政策性银行金融资产理公司监督理法律行政法规规定规定
第五十条
中华民国境设立外资银行业金融机构中外合资银行业金融机构外国银行业金融机构分支机构监督理法律行政法规规定规定
第五十二条
法2004年2月1日起施行
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2003年12月27日第十届全国民代表会常务委员会第六次会议通2006年10月31日第十届全国民代表会常务委员会第二十四次会议关修改〈中华民国银行业监督理法〉决定修正）目录
总
第二章监督理机构
第三章监督理职责
第四章监督理措施
第五章法律责
第六章附
第章总
第条
加强银行业监督理规范监督理行防范化解银行业风险保护存款客户合法权益促进银行业健康发展制定法
第二条
国务院银行业监督理机构负责全国银行业金融机构业务活动监督理工作法称银行业金融机构指中华民国境设立商业银行城市信合作社农村信合作社等吸收公众存款金融机构政策性银行中华民国境设立金融资产理公司信托投资公司财务公司金融租
赁公司国务院银行业监督理机构批准设立金融机构监督理适法银行业金融机构监督理规定国务院银行业监督理机构法关规定批准境外设立金融机构前二款金融机构境外业务活动实施监督理
第三条
银行业监督理目标促进银行业合法稳健运行维护公众银行业信心银行业监督理应保护银行业公竞争提高银行业竞争力
第四条
银行业监督理机构银行业实施监督理应遵循法公开公正效率原
第五条
银行业监督理机构事监督理工作员法履行监督理职责受法律保护方政府级政府部门社会团体干涉
第六条
国务院银行业监督理机构应中国民银行国务院金融监督理机构建立监督理信息享机制
第七条
国务院银行业监督理机构国家者区银行业监督理机构建立监督理合作机制实施跨境监督理
第二章
监督理机构
第八条
国务院银行业监督理机构根履行职责需设立派出机构国务院银行业监督理机构派出机构实行统领导理国务院银行业监督理机构派出机构国务院银行业监督理机构授权范围履行监督理职责
第九条
银行业监督理机构事监督理工作员应具备职相适应专业知识业务工作验
第十条
银行业监督理机构工作员应忠职守法办事公正廉洁利职务便利牟取正利益金融机构等企业中兼职务
第十条
银行业监督理机构工作员应法保守国家秘密责监督理银行业金融机构事保守秘密国务院银行业监督理机构国家者区银行业监督理机构交流监督理信息应信息保密作出安排
第十二条
国务院银行业监督理机构应公开监督理程序建立监督理责制度部监督制度
第十三条
银行业监督理机构处置银行业金融机构风险查处关金融违法行等监督理活动中方政府级关部门应予配合协助
第十四条
国务院审计监察等机关应法律规定国务院银行业监督理机构活动进行监督
第三章
监督理职责
第十五条
国务院银行业监督理机构法律行政法规制定发布银行业金融机构业务活动监督理规章规
第十六条
国务院银行业监督理机构法律行政法规规定条件程序审查批准银行业金融机构设立变更终止业务范围
第十七条
申请设立银行业金融机构者银行业金融机构变更持资总额者股份总额达规定例股东国务院银行业监督理机构应股东资金源财务状况资补充力诚信状况进行审查
第十八条
银行业金融机构业务范围业务品种应规定国务院银行业监督理机构审查批准者备案需审查批准者备案业务品种国务院银行业监督理机构法律行政法规作出规定公布
第十九条
未国务院银行业监督理机构批准单位者设立银行业金融机构者事银行业金融机构业务活动
第二十条
国务院银行业监督理机构银行业金融机构董事高级理员实行职资格理具体办法国务院银行业监督理机构制定
第二十条
银行业金融机构审慎营规法律行政法规规定国务院银行业监督理机构法律行政法规制定前款规定审慎营规包括风险理部控制资充足率资产质量损失准备金风险集中关联交易资产流动性等容银行业金融机构应严格遵守审慎营规
第二十二条
国务院银行业监督理机构应规定期限列申请事项作出批准者批准书面决定决定批准应说明理：
（）银行业金融机构设立收申请文件日起六月
（二）银行业金融机构变更终止业务范围增加业务范围业务品种收申请文件日起三月
（三）审查董事高级理员职资格收申请文件日起三十日
第二十三条
银行业监督理机构应银行业金融机构业务活动风险状况进行非现场监建立银行业金融机构监督理信息系统分析评价银行业金融机构风险
状况
第二十四条
银行业监督理机构应银行业金融机构业务活动风险状况进行现场检查国务院银行业监督理机构应制定现场检查程序规范现场检查行
第二十五条
国务院银行业监督理机构应银行业金融机构实行表监督理
第二十六条
国务院银行业监督理机构中国民银行提出检查银行业金融机构建议应收建议日起三十日予回复
第二十七条
国务院银行业监督理机构应建立银行业金融机构监督理评级体系风险预警机制根银行业金融机构评级情况风险状况确定现场检查频率范围需采取措施
第二十八条
国务院银行业监督理机构应建立银行业突发事件发现报告岗位责制度
银行业监督理机构发现引发系统性银行业风险严重影响社会稳定突发事件应立国务院银行业监督理机构负责报告国务院银行业监督理机构负责认需国务院报告应立国务院报告告知中国民银行国务院财政部门等关部门
第二十九条
国务院银行业监督理机构应会中国民银行国务院财政部门等关部门建立银行业突发事件处置制度制定银行业突发事件处置预案明确处置机构员职责处置措施处置程序时效处置银行业突发事件
第三十条
国务院银行业监督理机构负责统编制全国银行业金融机构统计数报表国家关规定予公布
第三十条
国务院银行业监督理机构银行业律组织活动进行指导监督银行业律组织章程应报国务院银行业监督理机构备案
第三十二条
国务院银行业监督理机构开展银行业监督理关国际交流合作活动
第四章
监督理措施
第三十三条
银行业监督理机构根履行职责需权求银行业金融机构规定报送资产负债表利润表财务会计统计报表营理资料注册会计师出具审计报告
第三十四条
银行业监督理机构根审慎监求采取列措施进行现场检查：
（）进入银行业金融机构进行检查
（二）询问银行业金融机构工作员求关检查事项作出说明
（三）查阅复制银行业金融机构检查事项关文件资料转移隐匿者毁损文件资料予封存
（四）检查银行业金融机构运电子计算机理业务数系统
进行现场检查应银行业监督理机构负责批准现场检查时检查员少二应出示合法证件检查通知书检查员少二者未出示合法证件检查通知书银行业金融机构权拒绝检查
第三十五条
银行业监督理机构根履行职责需银行业金融机构董事高级理员进行监督理谈话求银行业金融机构董事高级理员银行业金融机构业务活动风险理重事项作出说明
第三十六条
银行业监督理机构应责令银行业金融机构规定实社会公众披露财务会计报告风险理状况董事高级理员变更重事项等信息
第三十七条
银行业金融机构违反审慎营规国务院银行业监督理机构者省级派出机构应责令限期改正逾期未改正者行严重危该银行业金融机构稳健运行损害存款客户合法权益国务院银行业监督理机构者省级派出机构负责批准区情形采取列措施：
（）责令暂停部分业务停止批准开办新业务
（二）限制分配红利收入
（三）限制资产转
（四）责令控股股东转股权者限制关股东权利
（五）责令调整董事高级理员者限制权利
（六）停止批准增设分支机构
银行业金融机构整改应国务院银行业监督理机构者省级派出机构提交报告
国务院银行业监督理机构者省级派出机构验收符合关审慎营规应验收完毕日起三日解采取前款规定关措施
第三十八条
银行业金融机构已者发生信危机严重影响存款客户合法权益国务院银行业监督理机构法该银行业金融机构实行接者促成机构重组接机构重组关法律国务院规定执行
第三十九条
银行业金融机构违法营营理善等情形予撤销严重危害金融秩序损害公众利益国务院银行业监督理机构权予撤销
第四十条
银行业金融机构接重组者撤销国务院银行业监督理机构权求该银行业金融机构董事高级理员工作员国务院银行业监督理机构求履行职责接机构重组者撤销清算期间国务院银行业监督理机构负责批准直接负责董事高级理员直接责员采取列措施：
（）直接负责董事高级理员直接责员出境国家利益造成重损失通知出境理机关法阻止出境
（二）申请司法机关禁止转移转财产者财产设定权利
第四十条
国务院银行业监督理机构者省级派出机构负责批准银行业监督理机构权查询涉嫌金融违法银行业金融机构工作员关联行账户涉嫌转移者隐匿违法资金银行业监督理机构负责批准申请司法机关予冻结
第四十二条
银行业监督理机构法银行业金融机构进行检查时设区市级银行业监督理机构负责批准涉嫌违法事项关单位采取列措施：
（）询问关单位者求关情况作出说明
（二）查阅复制关财务会计财产权登记等文件资料
（三）转移隐匿毁损者伪造文件资料予先行登记保存
银行业监督理机构采取前款规定措施调查员少二应出示合法证件调查通知书调查员少二者未出示合法证件调查通知书关单位者权拒绝法采取措施关单位应配合实说明关情况提供关文件资料拒绝阻碍隐瞒
第五章
法律责
第四十三条
银行业监督理机构事监督理工作员列情形法予行政处分构成犯罪法追究刑事责：
（）违反规定审查批准银行业金融机构设立变更终止业务范围业务范围业务品种
（二）违反规定银行业金融机构进行现场检查
（三）未法第二十八条规定报告突发事件
（四）违反规定查询账户者申请冻结资金
（五）违反规定银行业金融机构采取措施者处罚
（六）违反法第四十二条规定关单位者进行调查
（七）滥职权玩忽职守行
银行业监督理机构事监督理工作员贪污受贿泄露国家秘密商业秘密隐私构成犯罪法追究刑事责尚构成犯罪法予行政处分
第四十四条
擅设立银行业金融机构者非法事银行业金融机构业务活动国务院银行业监督理机构予取缔构成犯罪法追究刑事责尚构成犯罪国务院银行业监督理机构没收违法违法五十万元处违法倍五倍罚款没违法者违法足五十万元处五十万元二百万元罚款
第四十五条
银行业金融机构列情形国务院银行业监督理机构责令改正违法没收违法违法五十万元处违法倍五倍罚款
没违法者违法足五十万元处五十万元二百万元罚款情节特严重者逾期改正责令停业整顿者吊销营许证构成犯罪法追究刑事责：
（）未批准设立分支机构
（二）未批准变更终止
（三）违反规定事未批准者未备案业务活动
（四）违反规定提高者降低存款利率贷款利率
第四十六条
银行业金融机构列情形国务院银行业监督理机构责令改正处二十万元五十万元罚款情节特严重者逾期改正责令停业整顿者吊销营许证构成犯罪法追究刑事责：
（）未职资格审查命董事高级理员
（二）拒绝者阻碍非现场监者现场检查
（三）提供虚假者隐瞒重事实报表报告等文件资料
（四）未规定进行信息披露
（五）严重违反审慎营规
（六）拒绝执行法第三十七条规定措施
第四十七条
银行业金融机构规定提供报表报告等文件资料银行业监
督理机构责令改正逾期改正处十万元三十万元罚款
第四十八条
银行业金融机构违反法律行政法规国家关银行业监督理规定
银行业监督理机构法第四十四条第四十七条规定处罚外区
情形采取列措施：
（）责令银行业金融机构直接负责董事高级理员直接责员予纪律处分
（二）银行业金融机构行尚构成犯罪直接负责董事高级理员直接责员予警告处五万元五十万元罚款
（三）取消直接负责董事高级理员定期限直终身职资格禁止直接负责董事高级理员直接责员定期限直终身事银行业工作
第四十九条
阻碍银行业监督理机构工作员法执行检查调查职务公安机关法予治安理处罚构成犯罪法追究刑事责
第六章
附
第五十条
中华民国境设立政策性银行金融资产理公司监督理法律行政法规规定规定
第五十条
中华民国境设立外资银行业金融机构中外合资银行业金融机构外国银行业金融机构分支机构监督理法律行政法规规定规定
第五十二条
法2004年2月1日起施行
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