柜面操作风险与防范案例的学习心得

柜面操作风险防范案例学心
 柜面操作正确性严谨性重柜面操作时时刻刻充满着风险柜员时柜面操作时定严格遵守控制度风险第时间控住
先前学中已阅读相关学文件没较立体概念次e校园柜面操作风险防范案例两半时时间利情景模式错误操作极果正确该操作方式够予更具体操作概念
    五堂风险理课程分重物品证理现金银企账理公中企业联系方式变更审票验印办理验资款办理印鉴挂失零售业务中轧帐处理客户信息保柜员日常行风险防范五方面全面剖析柜员柜面操作种风险防范住风险正确操作做相关案例分析通五堂课学较全面理解柜面操作五方面正确操作
保重空白证物品课程中学：午休长时间离柜时柜员应时系统签退印章重证等入保险箱保险柜保柜员卡应持卡身携带营业结束入箱（柜）妥善保严禁意摆放转串证部传递必须银行专门员传递证特殊情况退回应时注销业务章私帐续办理时重新审核验印
现金业务操作课程中学：助设备钥匙密码双负责制保交接必须行交接监交接入方必须立更换密码交接情况应实登记印章重物品保交接记录簿钥匙保员密码保员转动锁具时应动回避密码必须半年少更换次钥匙完成装清钞务应立放回保险箱保应该做转账业务操作时应引导客户做转账交易切做空存空取进行额取款时应严格尊重审批预约制度助设备现金理必须贯彻双理双操作原装清钞清点钞箱检查交接必须全方位录监控进行查库应包括机具设备查库报表现金科目核致门收款必须双收款开锁员相固定收款柜员必须建立明确交接记录必须佩证岗
公业务操作课程中学：账户资料变更时单位存款应5工作日开户基层营业机构正式办理变更手续提供相应证明文件填写变更银行结算账户申请书涉员址电话等联系信息变动时应账户开立关求进行门核实处理代办结算业务柜员应求客户业务证签署代理姓名果储户前办理应求储户签名确认客户身错误原提出取消已办理业务柜员进行抹帐冻结处理仅具备反交易条件柜员应通反交易调整资金身份核实制度额支付核实制度应落实位
零售业务操作课程中学：柜员发现差错法获客户面确认法时收回原始交易证做抹账处理应根营运签字确认加盖会计业务专章情况说明进行特殊冻结处理书面材料作业务受理通知书附件岁日传票送事监督纳入重事项予监督客户确认方进行相应调账账处理网点情况说明客户书面确认书（电话笔录）作会计证附件岁日传票送事监督果客户场柜员客户面确认进行抹账处理收回原交易证抹帐业务受理通知书交客户签字确认原交易作业务受理通知书附件日传票送事监督纳入重事项予监督客户重新写交易证规定流程重新办理业务柜员应保密客户信息现金重物品轧账定遵守日清日结时轧账物碰账账实相符原
柜员日常行规范课程中学：严禁出员工卡账户充客户账户代理协助客户违规资金运作严禁代客保银行卡存单存折USBKEY等重物品密码代客填写结算业务证代客签字代理支付结算业务代理开销户客户信息修改业务代理渠道业务签约相关业务操作严禁客户真实委托代客户购买理财产品办理基金买卖外汇宝等业务
五堂课学更加意识柜员岗位严格控制度操作重性通回顾时日常工作惯提醒细节方面绝容忽视应该时控求养成惯样根杜绝前台线产生银行风险工作中应达银行业三十禁求日常工作中断学交行出台新控文件付诸实践相信学课程注意工作细节工作会做更避免现金证日常业务类差错
 
黄婉君
**路支行
2012年12月1日 
 

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