问答题：
1单位账户业务中现金范围？
答：1）职工工资种工资性津贴差旅费
2）劳务报酬包括稿费讲课费报酬
3）支付奖金包括根国家规定颁发种科学技术文化艺术体育等种奖金
4）种劳保福利费国家规定现金支出
5）收购单位收购农副产品物资
6）结算起点零星支出（1000元）
7）采购点确定交通方便抢险救灾特殊情况办理转帐结算方便必须现金开户单位开户银行提出书面申请单位财会负责签字加盖公章开户银行批准支付现金
8）体工商户农村承包户发放贷款原应已转帐方式支付采购点确定交通方便确实需集市现金客户提出申请开户行贷款额度予支付
2异常额现金支付种情况？
答：异常额现金支付指开户单位日支取现金量异常超出该单位常支取数量支取现金超出规定范围异常额现金支取指开户单位提取额现金金额出现异常变化开户单位提取额现金时间出现异常变化突发性量集体提现行等三种情况
3收客户提交需通城交换提出票应规定进行审核审核容？
答：1）支票否统规定印制证支票否真实否超提示付款期限
2）支票填明收款否行开户进账单名称否致
3）支票写金额否致进账单金额否相符
4）支票必须记载事项否齐全出票金额出票日期收款名称否更改记载事项更改否原记载签章证明
5）背书转支票否规定范围转持票否支票背面作委托收款背书背书否连续签章否符合规定背书粘单否规定粘接处签章
6）支票出票日期否中文写书写否规范
7）支票正面记载转字样否背书转
8）金额50万元支票应柜台办员授权员直接企业电话核实（包括客户理员代核实）电话核实办应客户提交类票结算证记账联（方）背面左角记录企业联系电话签字
4办员收票处理员提入票应规定进行审核审核容？
答：1）票结算证否中国民银行统规定印制
2）票结算证填写否规定记载记载事项否齐全出票金额出票日期收款名称更改记载事项更改否已原记载签章证明
3）票结算证写金额否致证联次金额否相符
4）背书转票否规定范围转背书否连续签章否符合规定背书粘单否规定粘接处签章
5）否加盖提出行城清算专章民银行求章戳
6）转账支票签章否预留印鉴相符
7）票结算证应特性方面进行审核具体参见相关业务操作规程
5简述支票特点
答：1）出票付款间必须先资金关系支票出票银行机构开立支票存款账户单位支票付款支票记载出票开户银行处银行机构须中国民银行分支行批准具备办理支票业务资格
2）支票基事三出票付款收款
3）支票出票担保支票付款
4）支票付款限银行付款行需支票确定金额付款
5）支票期支付
6）支票出票票债务未期提示付款付款付款出票应承担付款责
7）支票承兑制度背书保付制度现金支票背书转
8）签发金额起点限制支票行记载支票限额效
6签发支票绝记载事项？
答：表明支票字样条件支付委托确定金额付款名称出票日期出票签章支票未记载前款规定事项支票效
支票金额收款出票授权补记未补记前背书转提示付款出票支票记载收款
7签发支票相记载事项？
答：付款出票
支票未记载付款付款营业场付款支票未记载出票出票营业场住者常居住出票
8客户存入现金时办柜员需审核现金交款单审核点？
答：1）素填写否齐备收款账号户名金额等重事项否涂改
2）金额填写否规范写否致
3）填写金额实物现金否致
4）单日期否效期否涂改
5）收款开户行名行号否正确
9分柜制客户存入现金办理流程什？
答：单位客户办理现金存款业务需填写现金交款单（式二联）连现金交办柜员
1）现金柜员（C柜）
接收客户现金交款单审核交款单清点现金调[12001网点现金收款]交易功选正常准确录入收款账号现金摘金额等信息系统动反显收款名称交易成功系统回显现金销账编号印现金交款单现金交款单加盖现金讫章记账联加盖私章客户回执联返客户第联交办柜员
2）现金柜员（C柜）取消交易
现金柜员（C柜）交易发现录入信息误调[12001网点现金收款]交易功选取消业务授权原错误信息重新输入遍输入现金销账编号交易成功根提示原现金交款单右角印取消字样重新办理正确交易
注意：交易需收回客户交款单请客户重新填写
3）办柜员（B柜）
调[06001活期存款存入]交易交易类选现金录入容述综柜制容外需录入现金柜员（C柜）生成销账编号交易成功生成交易流水号印部通证（联）等20万元现金存款须业务授权核部通证现金交款单否致时现金交款单加盖柜员名章
10分柜制客户支取现金办理流程什？
1）办柜员（B柜）
调[06002活期存款支取]交易交易类选现金准确录入付款账号金额途证号码等信息系统动回显户名支控方式等信息交易成功系统回显6位前台流水号办柜员印部通证支票加盖办员名章票面金额付现金客户超定金额需权授权
2）办柜员（B柜）取消交易
交易发送发现录入信息误（必须客户未离柜前）F2键输入该笔业务前台流水号组合键 CTRL+D取消需业务授权
3）现金柜员（C柜）
办柜员传递现金支票部通证审核相关素核部通证现金支票致调[12002网点现金付款]交易输入账号现金摘现金销账编号交易成功付款系统动检查销账号码否致
4）现金柜员支票金额配款现金交收款现金柜员现金支取证审核记出纳账印交易记录配款支票加盖现金讫章私章确认收款交客户签收
11挂失止付通知书应记载事项？：
答：1）票丧失时间点原
2）票种类号码金额出票日期付款日期付款名称收款名称
3）挂失止付姓名营业场者住联系方法
欠缺述记载事项银行予受理
12受理客户票挂失止付申请时应方面予审查？
答：1）票挂失申请书栏目容否填写完整签章否符合规定
2）申请挂失止付票否允许票种类
3）申请挂失止付票否未支付
4）资料否齐全 办员身份证否真实效 法代表身份证否开户时留存资料致
5）出票否行开立账户支票否行出售
13简述原始会计证须加盖业务章戳
答：1）已印柜员流水号姓名证加盖名章
2）业务理规定应加盖转讫章现金章等业务章戳律加盖客户提交类原始证客户提交原始记账证贷方贷方证均应加盖业务章戳果该业务没客户提交原始证应加盖制证交易容类印证加盖业务章戳证外余证应加盖附件章
14简述营业网点岗位员职条件
答：1）具良职业道德履行岗位职责文明服务秉公守法廉洁奉公遵守国家法律认真贯彻执行金融法规项基制度
2）热爱岗位工作工作认真负责正直业务素质高作风正派品行端正敢坚持原具较强责心敬业精神应具备中专职高学历金融会计相关济专业
3）熟悉业务工作熟练掌握专业核算手续掌握计算机基础知识操作技
4）营业员必须参加总行省组织岗前培训考核成绩合格员颁发合格证书实行持证岗建议取会计业资格
5）良行员工事营业网点项岗位工作年度考核合格者须培训考核合格方岗
6）岗位轮换改革分流营业网点岗位工作员工须先培训岗
7）业务技水高营销验丰富储蓄柜员优先调配通招聘应届毕业生引进业员方式引进
15简述分柜制公司业务网点员岗位设置规
答：1）支行行长：1（系统应角色：行长）
2）业务：1（系统应角色：业务）
3）综合业务岗：1（系统应角色：E级柜员）
4）票处理岗：1（系统应角色：D级柜员）
5）公办复核岗：2（系统应角色：B级柜员）
6）出纳岗：1（系统应角色：C级柜员储蓄柜员兼公出纳柜员）
16简述营业网点支行长岗位职责
答：1）组织贯彻执行级行方针政策制度办法负责组织员培训
2）机构会计账目进行检查记录检查情况检查结果负责
3）规定机构现金重空白证印鉴卡片价单证等进行账实检查记录检查情况检查结果负责
4）保业务公章委托业务保
5）求柜台业务中需行长审核业务进行审核授权合法性合规性负责
17简述营业网点业务岗位职责
答：1）求柜台业务中需业务审核业务进行审核授权合法性合规性负责
2）规定机构印章重机具保情况类证实物交接登记手续类登记簿设置等进行检查记录检查情况真实性检查结果负责
3）负责机构柜员情况交易权限进行检查检查结果负责
4）负责机构尾箱增设注销操作负责监督柜员尾箱间交接真实性负责
5）规定机构外部账务核情况进行检查记录检查情况检查结果负责
6）规定机构反洗钱工作开展情况进行监督检查
7）负责保机构重空库合理调剂网点现金重空库存（般网点重空存量控制月量柜员尾箱中重空存量控制周量）进行柜员重空现金调剂级行领缴
8）保网点业务公章
9）兼备密押员
10）应业务负责项工作
18简述营业网点E级柜员岗位职责
答：1）负责处理类部账户账务工作
2）负责保类需专夹保票底卡
3）负责处理类账
4）办关查询查复工作包括系统外银行承兑汇票查询执法机关查询等业务审核签字发出
5）负责定期处理核检查类渡账户销账户挂账
6）负责保汇票专章票专章结算专章
7）负责日城票交换票提出复核
8）时印整理规定需纸质保存类报表批量记账证负责证报表整理装订工作月已装订证报表移入档案库保
9）负责银企账工作负责印客户账单时填发余额账单开户单位进行账务核做账单回收工作负责系统账户定期账工作
10）定期（少月）业务部门账
19简述营业网点D级柜员岗位职责
答：1）负责日城票交换提出提入印类提出提入清单做清算票交接工作
2）负责保城清算专章
3）负责银行汇票银行票编押
4）负责银行汇票银行票压数
20简述营业网点B级柜员岗位职责
答：1）受理客户活期定期等开户信息变更申请负责印鉴卡建立更换维护印鉴卡视重空白证理
2）受理客户提交种结算票负责票初审工作初审票合法性真实性完整性进行验印核密码条支付密码记账传票传递复核员
3）负责保柜员重空尾箱（包括客户出售重空银行部重空）做重空白证出售工作
4）严格制度规定保正确证受理专章转讫章现讫章
5）负责银行汇票签发
6）审核发出收托收承付委托收款证
7）做额资金汇划业务核实工作企业进行电话核实应传票背面注明企业电话联系姓名办员批注意见日期
8）柜员办理需复核交易进行复核处理
9）综合柜员制岗位办理现金收付关业务分柜制岗位直接办理现金收付应交出纳岗柜员完成
21简述营业网点C级柜员岗位职责
答：1）负责受理现金收付关业务
2）严格制度规定保正确现讫章
3）负责反假币工作
22简述营业网点相容岗位设置原
答：1）印压（押）证三分
2）柜票处理岗位混岗
3）账工作应记账复核外员办理
4）负责部资金处理员柜柜员相分离
5）重空白证理重业务印章相分离
6）操作授权相分离
7）需遵守风险控制岗位制约原业务分工
23财政户预算外资金缴款书开具支票汇款证办理动付款行该处理？
答：制特种转账方证附加盖预留印鉴预算外资金缴款书B柜员转账交易选择相应渠道进行操作然根选择划付渠道进行相应业务处理城渠道票类型选择贷方
24验资户开立撤销需注意容？
答：网点工商部门企业名称预先核准通知书事部门事业单位名称预先核准通知书出资身份证明（委托提供委托授权书委托身份证明）开立注册验资时存款账户工商部门事部门增资证明开立增资验资时存款账户
验资户预留印鉴：出资名章部分出资名章出资意证明
验资户存款账早次日网点根会计师事务求出具存款证明征询函
开征询函存款证明启动服务性收费交易收取账户理费200元
验资成功工商部门颁发营业执事部门验资成功证明时验资户转基存款账户
验资成功工商部门验资成功证明时户资金原注资渠道转账现金退回出资转账渠道：转账交易现金渠道：客户提供原现金缴款单原件B柜员转账交易资金转入应解汇款汇款户部账户(01分户)然现金付款交易通C柜员做网点现金付款支取现金
符合工商部门求分次注资开立验资户企业工商部门首次发企业营业执会注明实际注册资金（工商部门核准注册资金）根营业执客户时验资户转基户企业需续补足验资资金时需网点次开立时验资账户开立征询函等续处理次性验资流程柜员根工商部门发企业新营业执（注册资金进行更新）验资户资金转入基户
25时验资户现金注资验资成功退回出资具体操作流程什？
答：审核客户验资成功证明开户时现金缴款单原件误方进行操作：
先调活期账户资料维护交易该账户申报标志修改已申报接着做单户计息交易然业务制特种转账方证（附账户验资成功证明）B柜员根特转证调转账交易验资户息转入应解汇款汇款户（01分户） 然B柜员调现金付款交易产生销账编号C柜员做网点现金付款
26客户开户许证丢失需重新补发该处理？
答：首先报纸刊登丢失声明10天该报头（含日期声明等）粘贴A4纸时携带基户开户资料印鉴公网点填写补发申请书网点员述资料交行做补发
27简述公司业务系统柜员维护原
答：公司业务系统柜员维护原：支行（网点）柜员县支行综合理员维护级理机构员（含会计业务等）级综合理员做维护综合理员综合级综合理员作维护总行综合理员综合技术运行台系统理员维护柜员密码重置柜员信息维护柜员强制签退等均遵循原
28开立账户前应注意账户理系统中做查询工作？
答：开立类账户前需先登录民币结算账户理系统营业执编码进行查询确认客户开立账户存异常情况时方核心系统中客户办理开户查询发现系统基户账户符久悬账户等异常提示时必须客户该账户开户行先行办理撤销激活变更等相关手续取消异常情况银行方办理开户
存款名称存款类注册区代码基户开户证明文件种类编号法定代表姓名法定代表身份证件种类编号核致应退出业务处理通知存款首先办理变更手续述信息外开户资料信息核致业务授权办理应通知存款时办理变更手续核致办理开户业务
29客户否营业机构开立结算账户？
答：基户般户时开营业网点般户开营业机构（系统提供功操作时行规定定）般户专户营业网点开立
30印鉴卡预留印鉴加盖方法什？
答：正面加盖财务专章法定代表名章背面加盖存款单位公章印章清晰印章印章间留足够空隙印章必须客户加盖
31销户时存款法交回空白证处理？
答：目前求客户销户时均需提供未交重空白票结算证造成损失责负证明证明应包含容：单位已重空白票结算证交回银行（附：票证名称起止号码）未交回单证造成损失单位责负证明应加盖客户单位公章预留印鉴
32特种转账方证贷方证般什情况？
答：特转证带强制意味银行制证银行根相关法律法规银行部规定需客户许情况客户账户扣款客户账户转账：执行法院扣划指令错账调整罚款等等
33转账交易途？
答：转账交易专门处理应解汇款账户等部账户扣款需客户许情况客户账户扣款等交易容特殊交易特银行根相关法律法规银行部规定需客户许情况客户账户扣款时需验印需支行行长授权时填制特种转账证扣款
34简述RA系统中客户发放数字证书流程
答：第步：申请证书
1．制证员：
1）网点制证员身份登录RA系统选择[证书理] à[证书申请]à[录入]
2）选择户类型证书类型户类型选终户证书类型选企业普通证书
3）界面中客户编号框输入企业客户编号点击取信息
4）客户编号登录名中选择需发1证书户象
5）录入相关素
6）两码发放方式选择前台显示
7）企业客户选择机构证书代理网点
8）点击提交申请等制证审核员审核
2．制证审核员：
1）核验信息申请资料制证审核员身份登录RA系统选择[证书审核] à[审核证书申请]
2）查询显示出需审核申请信息点击链接进入详细信息页面核验相关信息进行审核通审核拒绝操作
3）审核通页面显示两码完成证书申请
第二步：制证
1．制证员：
1）网点制证员身份登录RA系统选择[证书申请]à [制证]à [录入]
2）查询显示出需制证申请信息点击链接进入详细信息页面核验相关信息点击制证等制证审核员审核
2．制证审核员：
1）制证审核员身份登录RA系统选择[证书审核] à[审核制证]
2）查询显示出需制证申请信息点击链接进入详细信息页面核验相关信息进行审核通审核拒绝操作
3）审核通开始客户发放证书
4）载证书界面选择正确密钥容器类型进行证书载
5）回显证书安装成功提示框
发放客户证书客户证书领取登记簿逐笔登记需客户进行领取签收
35民银行账户理系统中二三级操作员权限分什？
答：民银行账户理系统中二三级操作员权限分：
级操作员：开立变更撤销银行结算账户核发换发补发开户许证浏览系统公告
二级操作员：开立变更撤销银行结算账户年检核发换发补发开户许证浏览系统公告重开户许证授权统计级级营业机构银行结算账户信息开户许证登记
三级操作员：二级操作员理查询操作日志浏览系统公告
36公司业务中电汇业务收费标准什？
答：手续费：笔汇兑业务收取手续费05元
电子汇划费：
1）单位客户办理电汇汇划金额1万元（含1万元）笔收取5元1万元10万元笔收取10元10万元50万元笔收取15元50万元100万元笔收取20元100万元笔汇划金额万分零点二收取高超200元
2）单位客户办理城信汇免收电子汇划费取消城票交区域通额办理城信汇笔收取08元
3）汇划财政金库救灾抚恤金等款项免收电子汇划费
4）汇划职工工资退休金养老金等笔收取2元
5）未行开立结算户办理汇款时5000元汇款汇款金额1收取5000元（含）笔50元收取
6）单位动查询退汇手续费笔均05元
37简述单位额跨行汇兑账业务操作流程
答：客户求办理汇款时柜员调[11009证出售回收]交易客户出售电汇证客户填写电汇证（式三联）业务收费证（式三联）
办柜员调[03003单位活期存款账户资料查询]查询付款账号户名否相符账户余额否足额超定金额额资金划转业务办柜员需进行电话核实电汇证（第二联）背面记录联系电话联系交权审批电汇证（第二联）右角签字审批系统中授权
办柜员调[08001汇兑汇出]交易准确录入证号码汇款账号户名收款账号户名金额汇入行支付系统行号等信息交易成功系统回显6位前台流水号 办柜员印部通证 左方空白处连电汇证业务收费证交复核柜员
复核柜员需原始单效性进行次审核：超定金额额资金划转业务复核柜员需审核办柜员否进行电话核实超规定金额额资金划转业务复核员需审核权审批否签字确认收款结算账户复核员需审核否符合国家相关现金理规定审核完毕单击Ctrl+R进入复核状态输入复核业务前台流水号 根办柜员交电汇证输入付款账号金额等重事项审核办柜员录入数否准确原始单否致完成复核交易系统动完成账务处理生成机流水号支付交易序号印部通证业务收费证
复核柜员完成复核电汇证（第二三联）业务收费证（第二联）分加盖复核员名章连部通证起返办柜员办柜员电汇证（第二三联右角记账处）业务收费证（第二联）加盖柜员名章电汇证业务收费证联均加盖转讫章电汇证（第联）业务收费证（第三联）作回单返客户电汇证（第二三联）业务收费证（第二联）作部通证附件业务档案序办柜员序保
38简述额跨行汇兑业务风险控制点
答：1）柜员代客户填写相关证
2）审核客户印鉴时必须做双折角验印通电子验印系统进行验印确保客户印鉴真实性
3）目前单位客户开户行办理汇兑业务跨机构办理
4）办柜员复核柜员业务处理相关环节应时证加盖名章名章妥善保做走章锁
5）单位账户结算户汇款业务柜员需根国家关现金理规定审核相关证明文件
39四种结算类账户区？
答：1）基存款账户单位存款办理日常转账结算现金收付需开立银行结算账户存款办账户单位存款选择家商业银行营业机构开立基存款账户种转账结算现金收付
2）般存款账户存款款结算需基存款账户开户行外银行营业机构开立银行结算账户般存款账户办理存款款转存款结算资金收付该账户办理现金缴存办理现金支取般账户基存款账户开设银行（指银行系统银行机构）
3）专存款账户存款法律行政法规规章特定途资金进行专项理开立银行结算账户包括预算单位专存款账户非预算单位专存款账户
4）时存款账户存款时需规定期限（含展期2年）开立银行结算账户分：时机构开立时存款账户非时机构时营需开立时存款账户
40简述额账处理流程步骤叙述画出流程图注明交易名称
答：1）印账证：办柜员需调[14006额汇划报文接收印]交易印类账证
2）账证传递：①收款客户类账户（含行系统开立部账户）账证第二联加盖转讫
章交客户作回单第联加盖转讫章附表外付出证作重空销号
②收款部账户账证第联加盖转讫章第二联加盖附件章两联证附表外付出证作重空销号
3）印账证处理方式显示挂账进行手工入账：
①账证进行整理确认查询判断确认调09007账手工入账]交易授权手工入账原挂账账证注明手工入账原标注正确账号户名时加盖办柜员名章
②确认账正确入账账号属行机构时允许进行跨机构手工入账操作流程机构手工入账
41请账户分类起存金额现金支取民银行理方式交易特点方面较账户单位账户区
答：1）账户分类
账户：储蓄账户结算账户
单位存款账户：结算账户非结算账户
2）开户起存金额
：活期存款1元整存整取50元
单位：结算账户0元开户定期1万元
3）现金支取
：限
单位：基户符合条件专户时户般户取现
4）民银行理方式
：账户需审批
单位：结算账户需报批报备
5）交易特点
业务：笔数金额取现
公司业务：笔数少金额结算
42试账户理单位预留印鉴卡片理支付证审核重空白证理四方面分析开办公结算业务风险
答： 1）账户理风险：规定开户开户手续全分资金性质意客户开立般存款户时存款户长期动户时清理规定办理账
2）单位预留印鉴卡片理风险：犯罪分子窃取银行资金盯住重目标印鉴卡印鉴卡理稍慎会犯罪分子钻空子造成银行资金损失印鉴卡理中风险点：开户预留印鉴理二更换印鉴卡理三销户收回印鉴理
3）支付证审核风险：验印技术手段落支付证素审核严支付证透支风险
4）重空白证理风险：重空白证理善违规保重空白证越权
43请画出客户开立般存款账户操作流程图分回答问题：
1）客户开立般存款账户需提交开户证明文件？
2）客户开立般存款账户需预留印鉴包括印章？
3）客户开立般存款账户需登陆民银行系统进行什操作？
答：1）客户开立般存款账户需提交开户证明文件：
①开立基户资料：a营业执批文登记证书b组织机构代码证c税务登记证（根国家规定法取税务登记证出具）d法定代表（负责）身份证件授权办理应出具授权身份证件单位法定代表（负责）授权书身份证件
②基存款账户开户许证
③款需开立需提供款合
④结算需应出具关证明
2）客户开立般存款账户需预留印鉴包括：财务章法章反面加盖单位公章
3）客户开立般存款账户需登陆民银行民币结算账户理系统进行查询备案（录入）流程图：
信息存
客户提交资料（填写申请书）
办柜员受理检查材料
业务审核材料签注意见
单位客户基信息查询02004
单位活期存款开户03001
行结算账户系统录入
审核通
信息已存
客户基信息建立02001
审核通
资料完善补充材料
单位活期销户03003
通知客户
通
申请书许证印鉴卡交客户
通
44简述异常账处理相关求
答：1）日必须处理异常账：
柜员需日时查询[08301汇划事务登记簿查询]额账登记簿
①果某笔交易长时间（时）处已复核已发送状态办柜员需时通知级部门处理
②处理状态排队状态账办柜员需时通知级行级行通知发起清算行（总行）规定时间补足头寸交易正常清算果日终交易然处排队状态行会动撤销状态变：已撤销
③处理状态退汇账办柜员需时查询原始单证确认行退汇原果柜员操作原造成柜员作书面说明附原电汇证复印件退汇账证签字审批办理次汇出果客户原造成客户提供单位公函相关说明附原电汇证复印件退汇账证签字审批资金入回原客户账果客户求重新汇出入回账户视笔新汇款业务办理
2）隔日必须处理异常账：
日日终次日营业前网点需印出账滞留清单根该清单时进行处理
处理状态行退回已撤销账办柜员根 账滞留清单时查询原始单证确认行退回理果系统原柜员操作原造成柜员作书面说明附原电汇证复印件等签字审批办理次汇出果客户原造成客户提供单位公函相关说明附原电汇证复印件等签字审批资金入回原客户账果客户求重新汇出入回账户视笔新汇款业务办理
45简述退汇账次汇出者入回原账户处理方法
答：1）次汇出
处理状态退汇账办柜员需时查询原始单证确认行退汇原果柜员操作原造成柜员作书面说明附原电汇证复印件退汇账证签字审批办理次汇出
调[08004账异常手工处理]选择途径额支付输入原账日期原支付交易序号销账编号（额账登记簿中查询）等相关素选择处理方式重新汇出时系统动回显原账相关信息根重新汇出证修改原账收款账号收款名称收款行号等信息授权提交系统
2）入回原账户
果客户原造成客户提供单位公函相关说明附原电汇证复印件退汇账证签字审批资金入回原客户账
调[08004账异常手工处理]选择处理方式退回原账户
原账交易类型现金异常处理动返回应解汇款部账户综柜制情况需A级柜员启动[现金付款]交易进行付现分柜制情况需B级柜员先启动[现金付款]C级柜员启动[网点现金付款]进行付现
46简述查询书处理流程
答：1）办柜员根业务需客户请求填写支付结算通知查询查复书载明查询事项签章交签章审核
2）审核支付结算通知查询查复书填写否规范查询容否填列清晰完整审核误签章确认交结算专章保员加盖结算专章
3）指定柜员收容填写完整印章齐全查询查复申请书调[08101查询查复书处理]交易拍发查询报文印部通证支付结算通知查询查复书专夹保系统动登记查询查复登记簿处理标志置未查复时该查询报文发送接收行
4）指定柜员日应定时调[14004行额汇划报文接收印]交易信息类账证（两联）印收查复书报文
5）处理完毕查复书专夹保支付结算通知查询查复书作天业务档案保客户发起查询查复书（第二联）加盖业务公章交客户留存
6）操作提示：
①系统录入时必须输入原委托日期原支付交易序号
②客户申请查询业务须启动[12401服务性收费]交易收取查询费收取成功印业务收费证加盖转讫章第三联交客户留存集中收取费系统做登记
47简述查复书处理流程
答：1）指定柜员日应定时调[14004行额汇划报文接收印]交易信息类账证印行发需行查复查询书指定柜员日定时查查询查复登记簿果发现行行发查询标志未查复调[14004行额汇划报文接收印]交易印收查询书报文专夹保
2）指定柜员根查询书容进行查询确认填写支付结算通知查询查复书 载明回复事项签章交签章审核
3）审核支付结算通知查询查复书填写否规范回复容否填列清晰完整审核误签章确认交结算专章保员加盖结算专章
4）指定柜员收容填写完整印章齐全支付结算通知查询查复书应时调[08101查询查复书处理]交易拍发查复报文印部通证交易完成系统动登记查询查复登记簿处理标志改已查复
5）支付结算通知查询查复书专夹保收查询书报文部通证作天业务档案保
6）操作提示：系统录入时必须输入原查询书号原查询日期填写查复信息
48简述查询查复业务风险点
答：1）查询查复业务应严格实行办发送制度未审核查询报文发出未做处理报文意档收查询应日迟工作日午予查复疑问报应时发出查询
2）行发票查询发起查复时查复机构仅行发票面记载信息正确否进行回复票身真伪需发起查询行行辨认
3）接收查询银行承兑汇票出票机构应该建立手工登记簿果发现张票收次机构发查询回复时应提示方机构该票已接收查询
49简述客户预留印鉴操作时注意事项
答：1）选择质量较印油印泥太浓太淡
2）预留印鉴前需清洁印章建议机玻璃牛角木质等硬质材质印章
3）盖章时均匀力干脆章拖挪等余移动动作
4）客户预留印鉴应该字迹清晰轮廓分明印油均匀没断笔具体求：
①图章字迹笔画边框清晰完整均匀断笔丢笔印鉴卡图章笔画连续然涂抹化水空洞等失真现象
②图章轮廓没印鉴容关干扰杂质
③图章盖印鉴卡边框字迹
④图章附没印鉴容关干扰杂质
⑤图章间笔画相互交叉
50客户预留印鉴时印模规范模糊清时应处理？
答：客户预留印鉴时印模规范模糊清时应求客户交回印鉴卡（客户留存联）行留存印鉴卡进行核误办理更换手续原印鉴卡加盖作废戳记办员印鉴卡注明原日证装订印鉴卡情况登记簿备注栏注明作废原
51柜员操作原造成印鉴卡表面清洁破损法应处理？
答：柜员操作原造成印鉴卡表面清洁破损法办柜员印鉴卡注明原更换全套新印鉴卡交客户签章时作废印鉴卡加盖作废戳记日证装订保印鉴卡情况登记簿备注栏注明作废原
52客户办理印鉴变更时分三种情况办理？
答：1）名称变更等原需变更公章财务专章客户应开户行提交中国邮政储蓄银行单位银行账户预留印鉴变更申请书开户许证工商部门出具变更名称相关证明文件印鉴卡（客户留存联）更名营业执组织机构代码证等相关证明文件（事业单位应出具政府事部门编制委员会批文登记证书）
2）法定代表单位负责变更等原需变更名章客户应开户行提交中国邮政储蓄银行单位银行账户预留印鉴变更申请书营业执（变更法定代表等应提供变更营业执）开户许证等相关证明文件印鉴卡（客户留存联）授权代理办理业务需提供新法定代表单位负责签署撤销原授权新代理授权授权文件
客户变更预留印鉴中授权代理签章提供营业执必须提供法定代表出具撤销原授权新代理授权授权文件
3）印鉴磨损等原需更换公章财务专章名章客户应开户行提交中国邮政储蓄银行单位银行账户预留印鉴变更申请书开户许证等相关证明文件印鉴卡（客户留存联）
53客户预留印鉴挂失该处理？
答：1）挂失单位公章客户应开户行提交中国邮政储蓄银行民币单位银行结算账户预留印鉴挂失申请书（法定代表单位负责签章）公安机关印章遗失（盗）立案证明印鉴卡（客户留存联）具法资格单位备函证明
2）挂失单位财务专章名章客户应开户行提交中国邮政储蓄银行民币单位银行结算账户预留印鉴挂失申请书（加盖公章法定代表单位负责签章）公安机关印章遗失（盗）立案证明印鉴卡（客户留存联）
54客户销户时需时办理预留印鉴注销请简述预留印鉴注销注意事项
答：客户申请撤销民币单位银行结算账户开户行应审查相关资料办理预留印鉴注销手续办柜员客户办理印鉴注销手续时应客户交回印鉴卡（客户留存联）印鉴卡情况登记簿核号码行留存印鉴卡核印鉴误会计全套印鉴卡注明注销日期加盖已销户戳记日证装订保时登记印鉴卡情况登记簿
客户丢失印鉴卡（客户留存联）开户行应求提交加盖公章书面说明说明行留存印鉴卡日证装订保
客户销户时已公章财务专章等预留印鉴先行销毁开户行应求出具身份证明文件工商理局销毁印章证明印模效复印件等关证明确认身份误方办理销户手续
55印鉴卡应保检查？
答：空白印鉴卡非重空白证空白印鉴卡规格样式总行统规定级分行统组织印制空白印鉴卡套三张编号致印鉴卡1开户行柜员保印鉴卡2送事监督中心印鉴卡3(客户留存联)退客户
已启印鉴卡应纳入重物品保实行分保谁保谁理原
事监督留存印鉴卡事监督中心印鉴卡片验印系统中印鉴核误加盖审核员名章指定专妥善保非员意翻阅印鉴卡片部确需查阅须查阅会计档案规定办理相关审批阅手续保员调动时离岗必须办理交接手续
印鉴审核应坚持双验印支付密码系统营业机构应客户签订协议约定支付密码效力业务办理时应核验支付密码基础印鉴进行式审核
支行应季行中印鉴卡（包括长期动户印鉴卡）检查核辖行应辖营业机构印鉴卡理情况定期抽查
56简述账工作时间求
答：1）行应月1日印余额账单两工作日发出时协定约定期限发送明细账单
2）客户发出余额账单应求客户账截止期十日反馈账回单客户逾期退营业网点应积极催收
3）账中发现符账项应两工作日查明原
57客户纸质账方式？
答：客户纸式账采取邮寄送达外包送达门账留行取等四种发送方式
1）邮寄送达指分行台采挂号信件邮寄纸式账单客户
2）外包账指委托承包公司发送纸式账单明细账单客户
3）门账指行账员直接门纸式账单明细账单交送客户
4）留行取指开户行账单放回单柜中客户行取回账
58账程中发现错账应处理？
答：账中发现错账应时处理属方错账应时调整属方错账应通知方发现疑账务时级报告妥善处理
59请问账资料应保？
答：账资料分行台统理网点账象序时整理专夹保年装订作会计档案档保保期限五年
60简述客户信息建立基规定
答：1）单位客户邮政储蓄银行首次办理类公司业务前应先申请客户编号建立客户信息
2）客户编号单位客户邮政储蓄银行办理公司业务基础系统根客户提供证明文件种类证明文件编号组织机构代码判客户编号否系统中存存系统机生成10位客户编号生成规：1位公业务标识号+8位序号+1位校验位客户客户编号
3）单位中文全称证明文件种类行业分类等系统常调重信息柜员调[02001客户基信息建立]完成系统登记单位客户信息录入客户建立基信息系统联动[02003客户信息维护]柜员直接调[02003客户信息维护]进行录入
4）客户信息建立分客户基信息建立客户信息建立客户基信息建立AB级柜员办理客户信息建立客户基信息维护机构AB级柜员办理客户信息建立需业务授权
61简述客户基信息建立操作流程
答：1）办柜员调[02101客户名称查询客户编号][02102证件查询客户编号]交易查询该客户编号否存存核单位名称等资料否致存方办理系统中该客户建立基信息
2）办柜员调[02001客户基信息建立]交易根客户提供证明材料录入相关信息
交易成功系统回显客户编号办员根系统提示印部通证
3）客户基信息印成功系统联动[02003客户信息维护]交易客户信息进行新增柜员单独调[02003客户信息维护]交易进行事补录具体操作流程参考客户信息修改部分
交易成功根系统提示插入部通证印客户信息
62简述客户基信息修改操作流程
答：办柜员调[02002客户基信息修改] 交易录入客户编号核客户名称申请书（公函）证件致办理客户基信息修改
录入修改客户信息客户址变更账户应账单寄递址变更办柜员需提示单位客户通单位活期存款账户资料维护交易确认
办柜员交易完成业务审核授权发送
交易成功印部通证
证明材料复印件作部通证附件日业务档案交事监督
客户信息修改调[02003客户信息维护]交易完成操作流程客户基信息修改
63简述客户信息注销基规定
答：1）单位客户账户均完成清户处理方注销客户信息
2）客户信息注销系统提供查询激活功
3）注销客户编号处注销状态重复
4）客户基信息注销信息时注销
5）单位客户基信息注销必须客户基信息维护网点办理AB级柜员操作业务授权
64简述客户信息注销操作流程
答：1）办柜员根级业务部门达客户信息注销批准文件调[02006客户信息注销]交易
2）录入需注销客户编号提交机系统回显原记录单位客户基信息容
3）核系统显示客户编号客户名称批文中列客户信息致相关材料交业务
4）业务审核误授权提交机
5）交易成功印部通证日业务档案交事监督
65什事单位存款？
单位存款指机关团体部队企业事业单位体工商户组织(统称单位)等金融机构存款包括活期存款定期存款通知存款协定存款中国民银行批准存款
66简述核准类账户备案类账户划分
答：1）核准类：基存款账户时存款账户（存款注册验资增资验资需开立时存款账户外）预算单位专存款账户QFII专存款账户境外投资者法受境良债权开立专存款账户合格境外机构办理民币贷款业务货币互换业务相关支付结算业务政策性银行开立专存款账户开户时应关开户资料报送中国民银行分支机构核准核发开户许证办理开户手续果行审批予开立开户银行需办理销户手续
2）备案类：般存款账户非预算单位专存款账户存款注册验资增资验资需开立时存款账户备案类账户开立变更撤销应完成行系统处理登录民币银行结算账户理系统完成民银行备案工作
67需纳入专存款账户理资金？
答：1）财政预算外资金证券交易结算资金期货交易保证金信托基金专存款账户支取现金
2）基建设资金更新改造资金政策性房产开发资金金融机构存放业资金账户需支取现金应开户时报中国民银行分支行批准中国民银行分支行应根国家现金理规定审查批准
3）粮棉油收购资金社会保障基金住房基金团工会费等专存款账户支取现金应国家现金理规定办理
4）收入汇缴账户基存款账户预算外资金财政专存款户划缴款项外收付支取现金业务支出账户基存款账户拨入款项外付收现金支取必须国家现金理规定办理
5）银行应条项规定国家粮棉油收购资金理规定加强监督符合规定资金收付现金支取办理专资金负监督责
68简述时存款账户展期相关注意事项
答：存款账户中需延长期限应效期限开户银行提出申请开户银行报中国民银行分支行核准办理展期时存款账户效期长超2年时存款账户支取现金应国家现金理相关规定办理
存款时存款账户效期届满前申请办理展期时应填写时存款账户展期申请书加盖单位公章连时存款账户开户许证开立时存款账户时需出具相关证明文件通开户银行报送中国民银行分支行符合展期条件中国民银行分支行应核准展期收回原时存款账户开户许证颁发新时存款账户开户许证符合展期条件中国民银行分支行核准展期申请存款应时办理该时存款账户撤销手续
69开立基户应提供证明文件？
答：1）相关证明文件：
企业法应出具企业法营业执正
①非法企业应出具企业营业执正
②机关实行预算理事业单位应出具政府事部门编制委员会批文登记证书财政部门意开户证明非预算理事业单位应出具政府事部门编制委员会批文登记证书
③军队武警团级（含）单位分散值勤支（分）队应出具军队军级财务部门武警总队财务部门开户证明
④社会团体应出具社会团体登记证书宗教组织应出具宗教事务理部门批文证明
⑤民办非企业组织应出具民办非企业登记证书
⑥外常设机构应出具驻政府部门批文
⑦外国驻华机构应出具国家关部门批文证明外资企业驻华代表处办事处应出具国家登记机关颁发登记证
⑧体工商户应出具体工商户营业执正
⑨居民委员会村民委员会社区委员会应出具部门批文证明
⑩独立核算附属机构应出具部门基存款账户开户许证批文
组织应出具政府部门批文证明
2）组织机构代码证正
3）税务登记证正（存款事生产营活动纳税根国家规定法取税务登记证申请开立基存款账户时出具税务登记证）
3）法定代表（负责）身份证件
4）授权办理应出具授权身份证件单位法定代表（负责）授权书身份证件
5）已开立银行结算账户清单（存款第次开立银行基存款账户时需项）
6）关联企业登记表（存款关联企业需项）
7）证明文件
70时机构开立时存款账户应出具证明文件？
答：1）填写完整中国邮政储蓄银行开立单位银行结算账户申请书
2）驻政府部门意设立时机构批文
3）时机构组织机构代码证（行规定执行）
4）税务登记证（事营活动）
5）法定代表（负责）身份证件
6）授权办理应出具授权身份证件单位法定代表（负责）授权书身份证件
71异时建筑施工安装单位开立时存款账户应出具证明文件？
答：1）填写完整中国邮政储蓄银行开立单位银行结算账户申请书
2）存款开立基存款账户需提供证明文件
3）施工安装建设部门核发许证建筑施工安装合
4）存款开立基存款账户开户许证
72异事时营活动单位开立时存款账户应出具证明文件？
答：1）填写完整中国邮政储蓄银行开立单位银行结算账户申请书
2）存款开立基存款账户需提供证明文件
3）时营工商行政理部门批文
4）存款开立基存款账户开户许证
73注册验资增资验资开立时存款账户应出具证明文件？
答：注册验资增资验资开立时存款账户开户时需民银行进行核准
1）注册验资需开立时存款账户
单位存款注册验资需开立时存款账户应出具工商行政理部门核发企业名称预先核准通知书关部门批文时需提供授权委托书股东签章股东证明文件（身份证件公司执）该账户验资期间收付注册验资资金汇缴应出资名称致
该账户预留银行印鉴应该法定代表委托代理签章留存身份证件复印件果注册成功申请应开户银行提供工商行政理部门证明文件开立基存款账户求相关资料预留银行印鉴申请办理账户性质变更手续
2）增资验资需开立时存款账户
单位存款增资验资需开立时存款账户应持基存款账户开户许证股东会董事会决议等证明文件银行开立时存款账户该账户撤销注册验资开立时存款账户理
74开立专存款账户应出具证明文件？
答：1）填写完整中国邮政储蓄银行开立单位银行结算账户申请书填写存款基存款账户开户许证核准号
2）存款开立基存款账户需证明文件
3）国家法律法规规章政府相关部门规定需专款专文件：
①基建设资金更新改造资金政策性房产开发资金住房基金社会保障基金应出具部门批文
②财政预算外资金应出具财政部门证明
③粮棉油收购资金应出具部门批文
④单位银行卡备金应中国民银行批准银行卡章程规定出具关证明资料
⑤证券交易结算资金应出具证券公司证券理部门证明
⑥期货交易结算资金应出具期货公司期货理部门证明
⑦金融机构存放业资金应出具证明
⑧收入汇缴资金业务支出资金应出具基存款账户存款关证明
⑨团工会设单位组织机构费应出具该单位关部门批文证明
⑩规定需专项理资金应出具关法规规章政府部门关文件
4）存款基存款账户开户许证
5）合格境外机构投资者境事证券投资开立民币特殊账户民币结算资金账户纳入专存款账户理开立民币特殊账户时应出具国家外汇理部门批复文件开立民币结算资金账户时应出具证券理部门证券投资业务许证
75简述单位撤销账户基规定
答：1）客户填制式三份撤销银行结算账户申请书（简称撤销银行结算账户申请书）加盖单位公章预留印鉴
2）交回存款单位留存份印鉴卡片交回存款单位留存开户申请书结算账户理协议行核准类账户开户许证撤销非行核准类账户需提供基存款账户开户许证
3）交回未重空白证未交回单证造成损失风险负证明
4）出具存款单位公函
76权查询执法机关？
答：权查询执法机关：民法院税务机关海关民检察院公安机关国家安全机关军队保卫部门监狱走私犯罪侦查机关监察机关（包括军队监察机关）审计机关工商行政理机关证券监督理机关
协助权机关查询权机关执法员应出示两证（执法证工作证）书（协助查询通知书）
77权冻结执法机关？
答：权冻结单位：公安机关民检察院民法院国家安全机关军队保卫部门监狱海关税务机关走私犯罪侦查机关工商行政理机关（暂停结算）证券监督理机关
78简述协助扣划基规定
答：1）权扣划单位：民法院税务机关海关
2）协助扣划时应扣划存款划入权机关指定账户权机关求提取现金银行予协助
3）两权机关单位笔存款采取扣划措施时银行应协助先送达协助扣划存款通知书权机关办理扣划手续两权机关银行协助扣划具体措施争议银行应关争议机关协商意见办理
4）处冻结状态账户办理扣划交易原办理冻结权机关出具解冻结通知书方办理扣划交易
5）计息方式通常选择计息
6）交易开户行办理AB柜员操作行长授权取消
79什协定存款？
答：协定存款行单位活期结算账户存款余额规定额度部分高活期存款挂牌利率协定存款利率进行计息种存款协定存款需单独开户需原基存款账户般存款账户直接进行协定存款设定
80简述通开户操作流程
答：办柜员调[04001通开户]交易录入客户编号系统动回显账户名称核误录入信息发送
开户成功印部通证开户资料保办柜员开户申请书填写开户相关信息交业务加盖公业务公章份开户银行留存份开户单位留存
果该账户营业机构开立活期账户套印鉴卡没营业机构开立活期账户需印鉴卡片预留印鉴
81简述定期存款存入操作流程
答：1）办柜员调[04002通存入]交易录入客户账号等素活期账户转存定期账户时提交转账支票等作原始证系统联动入账录入活期账号存入金额证号码科目代码等项提交系统动生成子账号动记账联动重控登记交易
2）柜员操作完成相关材料交复核员复核复核员复核误发送
3）交易成功复核员印部通证定期（通知）存款证实书（两联）单位定期（通知）存款证实书第联加盖业务专章交存款单位留底联专夹保
82什单位定期存款？
答：单位定期存款期限分三月半年年两年三年五年六档次起存金额1万元存限拨款预算资金银行贷款作单位定期存款存入金融机构单位定期存款全部部分提前支取提前支取次约定次转存
83什单位通知存款？
答：通知存款指存款存入款项时约定存期支取时需提前通知金融机构约定支取存款日期金额方支取存款单位通知存款实际存期长存款提前通知期限长短划分天通知存款七天通知存款两品种单位通知存款起存金额50万元低支取金额10万元存款需次性存入次分次支取
84简述收妥抵票退票规定
答：1）日进行场交换清算隔日必须退票隔日未退票提出行隔日清算完毕（提出票第二天清算完毕）入账
2）日进行二场交换清算隔场必须退票隔场未退票提出行提出票第二场清算完毕入账
3）超规定退票时间允许退票
4）退票截止时间票抵时间民银行城票清算理办法准
85简述票交换业务中岗位分离制度
答：办理城票交换实行办员复核员票处理员（票处理岗）三分离相互制约兼岗混岗票处理员兼客户账户系统账户业账户应付款等渡账户账务处理账兼业务专章重空白证
86请画出提入记票流程图（支票例）
提入票
验支付密码电子验印
网络\磁盘
交换票提入手工录入
调[交换提入]交易D柜
审单验印否通
调[交换轧差] D柜
Y
调[交换批次入账] B柜
调[提入票退票] B柜
存款否透支
入账成功
调[提入票退票]
B柜
调[交换手工入账] B柜
次电子验印
印提入票入账成功明细清单 B柜
N
N
Y
罚金处理
87简述现金存款业务相关规定
答：1）办理现金收款必须做先收款记账
2）收入现金应根缴款填制现金交款单银行规定专证办理
3）收入现金面点清现金笔清笔款项混收相互调换券
4）笔款项未收妥柜员离柜
5）清点票币时清票面鉴真伪规定时挑剔残币挑出损伤券币应笔款项收妥部券调换单独放置
6）收入币现钞时鉴真伪外应鉴否现行流通货币非现行流通货币应根行相关规定处理
7）发现假币规定程序予收缴
8）办理现金收款业务必须计算机印现金缴款回单银行记账联记录收入现金券张数
88简述现金取款业务相关规定
答：1）付出现金必须坚持先记账付款
2）营业开始领取备付金应券定位挡尾箱现金应重新清点核误方外支付
3）付出现金应根审核验印核密记账复核签章现金支票付款证办理付款证记录付款券张数
4）面点清现金笔清
5）现金理暂行条例等关规定加强柜台监督加强额现金支付控制发现符合规定证应证退回指明错误原
6）额现金（5万元）必须换复点双签章必时单位电话核实
7）配款时需拆捆付整应先卡拆捆拆捆应先验成券否致逐机清点捆未付完应保留原封签拆付零张时必须先点足百张误方拆
8）遵残损钞票规定付出现金票面必须达行规定流通标准
89什现金通存业务？
答：现金通存指非收款开户网点办理现金存款业务通常指客户持现金交款单现金非开户网点窗口办理现金缴存业务该类交易处理开户网点处理致办理现金通存业务时录入印记录缴款单客户填写素必须核相符严禁错账
90柜员日需调14印交易印清单？
答：1）公司账户开销户现金存取支票城提入提出转账电汇网银等类正常业务规程印相关单（证）加盖业务章戳
2）14001网点日终清单印：日印第次印时选择申请数次印时选择印业务操作
3）14004行额汇划报文接收印：日10：0011：3015：0016：30营业结束前定时调交易进行印印通行汇划额支付转账账务类（印账证）事务类（印信息类接收报文）账B柜操作
4）14006额汇划报文接收印：日10：0011：3015：0016：30营业结束前定时调交易进行印印前账业务B柜操作
5）14008网银业务支付证印：开办网银业务网点日营业结束前调交易印网银业务收费证网银业务支付证E柜操作
6）14009客户账单印：月1日印余额账单月1日11日21日印明细账单季度第3月21日印存款利息入账单E柜操作
7）14010电子补充回单印：日印第次印时选择申请数次印时选择印B柜操作
开户资料外全部资料单次日午10点前交事监督
91网点民币银行结算账户理系统进行查？
答：查方式：三级操作员登录系统点击查询监测—账户信息查询—系统日志次选择范围操作员级（默认）业务处理种类（备案般账户备案非预算单位专存款账户变更般存款账户撤销账户等）操作结果（默认）起始日期截止日期等查询机构开办公司业务公账户核准报备情况行公司业务系统中开销户登记簿进行报备错误立进行整改遗漏立补报
92简述企业网银行业务含义
答：企业网银行作中国邮政储蓄银行客户服务渠道互联网技术基础辅数字证书等种安全保证客户提供种全新安全快捷方便查询转账预约理财通道
企业网银行功根者分成银行端企业户端功银行端功根岗位操作权限差异分成客户申请前台受理网银业务中台审批理网银行系统台理等部分客户端功根特点分成账户查询类转账汇款类集团服务类预约类公服务功
93简述查询版专业版区
答：企业网银系统面企业客户区分查询版专业版中查询版提供账户查询预约业务服务须客户端证书便客户体验开通专业版强制客户客户端证书提高安全级查询版基础进步提供转账汇款集团服务通知存款等网银服务
94什RA系统？
答：企业网银行作中国邮政储蓄银行客户服务渠道互联网技术基础辅数字证书等种安全保证客户提供种全新安全快捷方便查询转账预约理财通道RA系统提供数字证书注册载系列服务应系统（RA：证书注册审批机构）
数字证书指包含证书持者身份信息公开密钥等相关信息证实者身份保证网信息安全电子文件
95办理网银业务时前台柜员职责业务受理范围？
答：前台AB级柜员负责受理客户签约申请事项录入印交易证负责网银落业务查询处理网银业务办柜员业务负责办柜员录入资料复核授权客户申请资料报市审批终通需客户发放数字证书AB级柜员负责UKey出售
综合业务岗（E级柜员）负责客户网银行业务收费证网银行支付证交易清单印需补证需业务授权
96注销客户证书基规定什？
答：注销客户证书证书代理网点应根留存数字证书制作清单认证审查企业客户提交数字证书维护申请表审查误申请表签字盖章证书代理网点应RA系统（数字证书理系统）中立客户证书作吊销处理
97客户遗失数字证书需挂失时应处理？
答：企业客户遗失客户证书需挂失时应开户行（证书代理网点）提交数字证书挂失申请表挂失申请表式两联份联交回企业客户联银行留存
开户行应根留存客户证书制作清单认真审查企业客户提交数字证书挂失申请表单位证明挂失身份证审查误应立客户办理挂失RA系统中该客户证书作冻结处理客户证书挂失登记簿（格式见附件7）进行登记
挂失客户证书需补证证书代理行应根数字证书挂失申请表数字证书维护申请表客户证书理系统中解冻该客户证书原客户ID补制张权限相客户证书
发放补制客户证书时客户应客户证书挂失申请表数字证书维护申请表领取客户证书挂失登记簿进行登记
98客户遗忘数字证书密码该处理？
答：客户证书遗忘密码锁码需进行证书密码初始化需申请证书补发企业客户应持客户证书身份证单位证明直接证书代理网点办理相应手续证书代理网点确认身份根留存客户证书制作清单客户持证书核误客户办理
99企业客户未时支付关客户证书年度年服务费申请暂停网银行办网点应处理？
答：办网点应该企业客户关客户证书作冻结处理（行中国金融认证中心进行结算时未支付关客户证书年度年服务费证书代理网点应关客户证书进行吊销处理客户证书吊销果企业客户想继续必须重新申请证书）企业客户已补交关客户证书年度年服务费申请恢复网银行证书代理网点应该企业客户关客户证书作解冻处理
100企业客户法登录特网法登录网银行系统等原连续1时提交电子付款指令应处理？
答：1）集团企业客户办理动收款业务总部开户行应建议客户直接通知分支机构开户行办理付款手续
2）客户办理动付款业务指令处理行应客户事先约定具体方式取付款证办员核客户印鉴密码信息误业务复核授权办理付款业务
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1单位账户业务中现金范围？
答：1）职工工资种工资性津贴差旅费
2）劳务报酬包括稿费讲课费报酬
3）支付奖金包括根国家规定颁发种科学技术文化艺术体育等种奖金
4）种劳保福利费国家规定现金支出
5）收购单位收购农副产品物资
6）结算起点零星支出（1000元）
7）采购点确定交通方便抢险救灾特殊情况办理转帐结算方便必须现金开户单位开户银行提出书面申请单位财会负责签字加盖公章开户银行批准支付现金
8）体工商户农村承包户发放贷款原应已转帐方式支付采购点确定交通方便确实需集市现金客户提出申请开户行贷款额度予支付
2异常额现金支付种情况？
答：异常额现金支付指开户单位日支取现金量异常超出该单位常支取数量支取现金超出规定范围异常额现金支取指开户单位提取额现金金额出现异常变化开户单位提取额现金时间出现异常变化突发性量集体提现行等三种情况
3收客户提交需通城交换提出票应规定进行审核审核容？
答：1）支票否统规定印制证支票否真实否超提示付款期限
2）支票填明收款否行开户进账单名称否致
3）支票写金额否致进账单金额否相符
4）支票必须记载事项否齐全出票金额出票日期收款名称否更改记载事项更改否原记载签章证明
5）背书转支票否规定范围转持票否支票背面作委托收款背书背书否连续签章否符合规定背书粘单否规定粘接处签章
6）支票出票日期否中文写书写否规范
7）支票正面记载转字样否背书转
8）金额50万元支票应柜台办员授权员直接企业电话核实（包括客户理员代核实）电话核实办应客户提交类票结算证记账联（方）背面左角记录企业联系电话签字
4办员收票处理员提入票应规定进行审核审核容？
答：1）票结算证否中国民银行统规定印制
2）票结算证填写否规定记载记载事项否齐全出票金额出票日期收款名称更改记载事项更改否已原记载签章证明
3）票结算证写金额否致证联次金额否相符
4）背书转票否规定范围转背书否连续签章否符合规定背书粘单否规定粘接处签章
5）否加盖提出行城清算专章民银行求章戳
6）转账支票签章否预留印鉴相符
7）票结算证应特性方面进行审核具体参见相关业务操作规程
5简述支票特点
答：1）出票付款间必须先资金关系支票出票银行机构开立支票存款账户单位支票付款支票记载出票开户银行处银行机构须中国民银行分支行批准具备办理支票业务资格
2）支票基事三出票付款收款
3）支票出票担保支票付款
4）支票付款限银行付款行需支票确定金额付款
5）支票期支付
6）支票出票票债务未期提示付款付款付款出票应承担付款责
7）支票承兑制度背书保付制度现金支票背书转
8）签发金额起点限制支票行记载支票限额效
6签发支票绝记载事项？
答：表明支票字样条件支付委托确定金额付款名称出票日期出票签章支票未记载前款规定事项支票效
支票金额收款出票授权补记未补记前背书转提示付款出票支票记载收款
7签发支票相记载事项？
答：付款出票
支票未记载付款付款营业场付款支票未记载出票出票营业场住者常居住出票
8客户存入现金时办柜员需审核现金交款单审核点？
答：1）素填写否齐备收款账号户名金额等重事项否涂改
2）金额填写否规范写否致
3）填写金额实物现金否致
4）单日期否效期否涂改
5）收款开户行名行号否正确
9分柜制客户存入现金办理流程什？
答：单位客户办理现金存款业务需填写现金交款单（式二联）连现金交办柜员
1）现金柜员（C柜）
接收客户现金交款单审核交款单清点现金调[12001网点现金收款]交易功选正常准确录入收款账号现金摘金额等信息系统动反显收款名称交易成功系统回显现金销账编号印现金交款单现金交款单加盖现金讫章记账联加盖私章客户回执联返客户第联交办柜员
2）现金柜员（C柜）取消交易
现金柜员（C柜）交易发现录入信息误调[12001网点现金收款]交易功选取消业务授权原错误信息重新输入遍输入现金销账编号交易成功根提示原现金交款单右角印取消字样重新办理正确交易
注意：交易需收回客户交款单请客户重新填写
3）办柜员（B柜）
调[06001活期存款存入]交易交易类选现金录入容述综柜制容外需录入现金柜员（C柜）生成销账编号交易成功生成交易流水号印部通证（联）等20万元现金存款须业务授权核部通证现金交款单否致时现金交款单加盖柜员名章
10分柜制客户支取现金办理流程什？
1）办柜员（B柜）
调[06002活期存款支取]交易交易类选现金准确录入付款账号金额途证号码等信息系统动回显户名支控方式等信息交易成功系统回显6位前台流水号办柜员印部通证支票加盖办员名章票面金额付现金客户超定金额需权授权
2）办柜员（B柜）取消交易
交易发送发现录入信息误（必须客户未离柜前）F2键输入该笔业务前台流水号组合键 CTRL+D取消需业务授权
3）现金柜员（C柜）
办柜员传递现金支票部通证审核相关素核部通证现金支票致调[12002网点现金付款]交易输入账号现金摘现金销账编号交易成功付款系统动检查销账号码否致
4）现金柜员支票金额配款现金交收款现金柜员现金支取证审核记出纳账印交易记录配款支票加盖现金讫章私章确认收款交客户签收
11挂失止付通知书应记载事项？：
答：1）票丧失时间点原
2）票种类号码金额出票日期付款日期付款名称收款名称
3）挂失止付姓名营业场者住联系方法
欠缺述记载事项银行予受理
12受理客户票挂失止付申请时应方面予审查？
答：1）票挂失申请书栏目容否填写完整签章否符合规定
2）申请挂失止付票否允许票种类
3）申请挂失止付票否未支付
4）资料否齐全 办员身份证否真实效 法代表身份证否开户时留存资料致
5）出票否行开立账户支票否行出售
13简述原始会计证须加盖业务章戳
答：1）已印柜员流水号姓名证加盖名章
2）业务理规定应加盖转讫章现金章等业务章戳律加盖客户提交类原始证客户提交原始记账证贷方贷方证均应加盖业务章戳果该业务没客户提交原始证应加盖制证交易容类印证加盖业务章戳证外余证应加盖附件章
14简述营业网点岗位员职条件
答：1）具良职业道德履行岗位职责文明服务秉公守法廉洁奉公遵守国家法律认真贯彻执行金融法规项基制度
2）热爱岗位工作工作认真负责正直业务素质高作风正派品行端正敢坚持原具较强责心敬业精神应具备中专职高学历金融会计相关济专业
3）熟悉业务工作熟练掌握专业核算手续掌握计算机基础知识操作技
4）营业员必须参加总行省组织岗前培训考核成绩合格员颁发合格证书实行持证岗建议取会计业资格
5）良行员工事营业网点项岗位工作年度考核合格者须培训考核合格方岗
6）岗位轮换改革分流营业网点岗位工作员工须先培训岗
7）业务技水高营销验丰富储蓄柜员优先调配通招聘应届毕业生引进业员方式引进
15简述分柜制公司业务网点员岗位设置规
答：1）支行行长：1（系统应角色：行长）
2）业务：1（系统应角色：业务）
3）综合业务岗：1（系统应角色：E级柜员）
4）票处理岗：1（系统应角色：D级柜员）
5）公办复核岗：2（系统应角色：B级柜员）
6）出纳岗：1（系统应角色：C级柜员储蓄柜员兼公出纳柜员）
16简述营业网点支行长岗位职责
答：1）组织贯彻执行级行方针政策制度办法负责组织员培训
2）机构会计账目进行检查记录检查情况检查结果负责
3）规定机构现金重空白证印鉴卡片价单证等进行账实检查记录检查情况检查结果负责
4）保业务公章委托业务保
5）求柜台业务中需行长审核业务进行审核授权合法性合规性负责
17简述营业网点业务岗位职责
答：1）求柜台业务中需业务审核业务进行审核授权合法性合规性负责
2）规定机构印章重机具保情况类证实物交接登记手续类登记簿设置等进行检查记录检查情况真实性检查结果负责
3）负责机构柜员情况交易权限进行检查检查结果负责
4）负责机构尾箱增设注销操作负责监督柜员尾箱间交接真实性负责
5）规定机构外部账务核情况进行检查记录检查情况检查结果负责
6）规定机构反洗钱工作开展情况进行监督检查
7）负责保机构重空库合理调剂网点现金重空库存（般网点重空存量控制月量柜员尾箱中重空存量控制周量）进行柜员重空现金调剂级行领缴
8）保网点业务公章
9）兼备密押员
10）应业务负责项工作
18简述营业网点E级柜员岗位职责
答：1）负责处理类部账户账务工作
2）负责保类需专夹保票底卡
3）负责处理类账
4）办关查询查复工作包括系统外银行承兑汇票查询执法机关查询等业务审核签字发出
5）负责定期处理核检查类渡账户销账户挂账
6）负责保汇票专章票专章结算专章
7）负责日城票交换票提出复核
8）时印整理规定需纸质保存类报表批量记账证负责证报表整理装订工作月已装订证报表移入档案库保
9）负责银企账工作负责印客户账单时填发余额账单开户单位进行账务核做账单回收工作负责系统账户定期账工作
10）定期（少月）业务部门账
19简述营业网点D级柜员岗位职责
答：1）负责日城票交换提出提入印类提出提入清单做清算票交接工作
2）负责保城清算专章
3）负责银行汇票银行票编押
4）负责银行汇票银行票压数
20简述营业网点B级柜员岗位职责
答：1）受理客户活期定期等开户信息变更申请负责印鉴卡建立更换维护印鉴卡视重空白证理
2）受理客户提交种结算票负责票初审工作初审票合法性真实性完整性进行验印核密码条支付密码记账传票传递复核员
3）负责保柜员重空尾箱（包括客户出售重空银行部重空）做重空白证出售工作
4）严格制度规定保正确证受理专章转讫章现讫章
5）负责银行汇票签发
6）审核发出收托收承付委托收款证
7）做额资金汇划业务核实工作企业进行电话核实应传票背面注明企业电话联系姓名办员批注意见日期
8）柜员办理需复核交易进行复核处理
9）综合柜员制岗位办理现金收付关业务分柜制岗位直接办理现金收付应交出纳岗柜员完成
21简述营业网点C级柜员岗位职责
答：1）负责受理现金收付关业务
2）严格制度规定保正确现讫章
3）负责反假币工作
22简述营业网点相容岗位设置原
答：1）印压（押）证三分
2）柜票处理岗位混岗
3）账工作应记账复核外员办理
4）负责部资金处理员柜柜员相分离
5）重空白证理重业务印章相分离
6）操作授权相分离
7）需遵守风险控制岗位制约原业务分工
23财政户预算外资金缴款书开具支票汇款证办理动付款行该处理？
答：制特种转账方证附加盖预留印鉴预算外资金缴款书B柜员转账交易选择相应渠道进行操作然根选择划付渠道进行相应业务处理城渠道票类型选择贷方
24验资户开立撤销需注意容？
答：网点工商部门企业名称预先核准通知书事部门事业单位名称预先核准通知书出资身份证明（委托提供委托授权书委托身份证明）开立注册验资时存款账户工商部门事部门增资证明开立增资验资时存款账户
验资户预留印鉴：出资名章部分出资名章出资意证明
验资户存款账早次日网点根会计师事务求出具存款证明征询函
开征询函存款证明启动服务性收费交易收取账户理费200元
验资成功工商部门颁发营业执事部门验资成功证明时验资户转基存款账户
验资成功工商部门验资成功证明时户资金原注资渠道转账现金退回出资转账渠道：转账交易现金渠道：客户提供原现金缴款单原件B柜员转账交易资金转入应解汇款汇款户部账户(01分户)然现金付款交易通C柜员做网点现金付款支取现金
符合工商部门求分次注资开立验资户企业工商部门首次发企业营业执会注明实际注册资金（工商部门核准注册资金）根营业执客户时验资户转基户企业需续补足验资资金时需网点次开立时验资账户开立征询函等续处理次性验资流程柜员根工商部门发企业新营业执（注册资金进行更新）验资户资金转入基户
25时验资户现金注资验资成功退回出资具体操作流程什？
答：审核客户验资成功证明开户时现金缴款单原件误方进行操作：
先调活期账户资料维护交易该账户申报标志修改已申报接着做单户计息交易然业务制特种转账方证（附账户验资成功证明）B柜员根特转证调转账交易验资户息转入应解汇款汇款户（01分户） 然B柜员调现金付款交易产生销账编号C柜员做网点现金付款
26客户开户许证丢失需重新补发该处理？
答：首先报纸刊登丢失声明10天该报头（含日期声明等）粘贴A4纸时携带基户开户资料印鉴公网点填写补发申请书网点员述资料交行做补发
27简述公司业务系统柜员维护原
答：公司业务系统柜员维护原：支行（网点）柜员县支行综合理员维护级理机构员（含会计业务等）级综合理员做维护综合理员综合级综合理员作维护总行综合理员综合技术运行台系统理员维护柜员密码重置柜员信息维护柜员强制签退等均遵循原
28开立账户前应注意账户理系统中做查询工作？
答：开立类账户前需先登录民币结算账户理系统营业执编码进行查询确认客户开立账户存异常情况时方核心系统中客户办理开户查询发现系统基户账户符久悬账户等异常提示时必须客户该账户开户行先行办理撤销激活变更等相关手续取消异常情况银行方办理开户
存款名称存款类注册区代码基户开户证明文件种类编号法定代表姓名法定代表身份证件种类编号核致应退出业务处理通知存款首先办理变更手续述信息外开户资料信息核致业务授权办理应通知存款时办理变更手续核致办理开户业务
29客户否营业机构开立结算账户？
答：基户般户时开营业网点般户开营业机构（系统提供功操作时行规定定）般户专户营业网点开立
30印鉴卡预留印鉴加盖方法什？
答：正面加盖财务专章法定代表名章背面加盖存款单位公章印章清晰印章印章间留足够空隙印章必须客户加盖
31销户时存款法交回空白证处理？
答：目前求客户销户时均需提供未交重空白票结算证造成损失责负证明证明应包含容：单位已重空白票结算证交回银行（附：票证名称起止号码）未交回单证造成损失单位责负证明应加盖客户单位公章预留印鉴
32特种转账方证贷方证般什情况？
答：特转证带强制意味银行制证银行根相关法律法规银行部规定需客户许情况客户账户扣款客户账户转账：执行法院扣划指令错账调整罚款等等
33转账交易途？
答：转账交易专门处理应解汇款账户等部账户扣款需客户许情况客户账户扣款等交易容特殊交易特银行根相关法律法规银行部规定需客户许情况客户账户扣款时需验印需支行行长授权时填制特种转账证扣款
34简述RA系统中客户发放数字证书流程
答：第步：申请证书
1．制证员：
1）网点制证员身份登录RA系统选择[证书理] à[证书申请]à[录入]
2）选择户类型证书类型户类型选终户证书类型选企业普通证书
3）界面中客户编号框输入企业客户编号点击取信息
4）客户编号登录名中选择需发1证书户象
5）录入相关素
6）两码发放方式选择前台显示
7）企业客户选择机构证书代理网点
8）点击提交申请等制证审核员审核
2．制证审核员：
1）核验信息申请资料制证审核员身份登录RA系统选择[证书审核] à[审核证书申请]
2）查询显示出需审核申请信息点击链接进入详细信息页面核验相关信息进行审核通审核拒绝操作
3）审核通页面显示两码完成证书申请
第二步：制证
1．制证员：
1）网点制证员身份登录RA系统选择[证书申请]à [制证]à [录入]
2）查询显示出需制证申请信息点击链接进入详细信息页面核验相关信息点击制证等制证审核员审核
2．制证审核员：
1）制证审核员身份登录RA系统选择[证书审核] à[审核制证]
2）查询显示出需制证申请信息点击链接进入详细信息页面核验相关信息进行审核通审核拒绝操作
3）审核通开始客户发放证书
4）载证书界面选择正确密钥容器类型进行证书载
5）回显证书安装成功提示框
发放客户证书客户证书领取登记簿逐笔登记需客户进行领取签收
35民银行账户理系统中二三级操作员权限分什？
答：民银行账户理系统中二三级操作员权限分：
级操作员：开立变更撤销银行结算账户核发换发补发开户许证浏览系统公告
二级操作员：开立变更撤销银行结算账户年检核发换发补发开户许证浏览系统公告重开户许证授权统计级级营业机构银行结算账户信息开户许证登记
三级操作员：二级操作员理查询操作日志浏览系统公告
36公司业务中电汇业务收费标准什？
答：手续费：笔汇兑业务收取手续费05元
电子汇划费：
1）单位客户办理电汇汇划金额1万元（含1万元）笔收取5元1万元10万元笔收取10元10万元50万元笔收取15元50万元100万元笔收取20元100万元笔汇划金额万分零点二收取高超200元
2）单位客户办理城信汇免收电子汇划费取消城票交区域通额办理城信汇笔收取08元
3）汇划财政金库救灾抚恤金等款项免收电子汇划费
4）汇划职工工资退休金养老金等笔收取2元
5）未行开立结算户办理汇款时5000元汇款汇款金额1收取5000元（含）笔50元收取
6）单位动查询退汇手续费笔均05元
37简述单位额跨行汇兑账业务操作流程
答：客户求办理汇款时柜员调[11009证出售回收]交易客户出售电汇证客户填写电汇证（式三联）业务收费证（式三联）
办柜员调[03003单位活期存款账户资料查询]查询付款账号户名否相符账户余额否足额超定金额额资金划转业务办柜员需进行电话核实电汇证（第二联）背面记录联系电话联系交权审批电汇证（第二联）右角签字审批系统中授权
办柜员调[08001汇兑汇出]交易准确录入证号码汇款账号户名收款账号户名金额汇入行支付系统行号等信息交易成功系统回显6位前台流水号 办柜员印部通证 左方空白处连电汇证业务收费证交复核柜员
复核柜员需原始单效性进行次审核：超定金额额资金划转业务复核柜员需审核办柜员否进行电话核实超规定金额额资金划转业务复核员需审核权审批否签字确认收款结算账户复核员需审核否符合国家相关现金理规定审核完毕单击Ctrl+R进入复核状态输入复核业务前台流水号 根办柜员交电汇证输入付款账号金额等重事项审核办柜员录入数否准确原始单否致完成复核交易系统动完成账务处理生成机流水号支付交易序号印部通证业务收费证
复核柜员完成复核电汇证（第二三联）业务收费证（第二联）分加盖复核员名章连部通证起返办柜员办柜员电汇证（第二三联右角记账处）业务收费证（第二联）加盖柜员名章电汇证业务收费证联均加盖转讫章电汇证（第联）业务收费证（第三联）作回单返客户电汇证（第二三联）业务收费证（第二联）作部通证附件业务档案序办柜员序保
38简述额跨行汇兑业务风险控制点
答：1）柜员代客户填写相关证
2）审核客户印鉴时必须做双折角验印通电子验印系统进行验印确保客户印鉴真实性
3）目前单位客户开户行办理汇兑业务跨机构办理
4）办柜员复核柜员业务处理相关环节应时证加盖名章名章妥善保做走章锁
5）单位账户结算户汇款业务柜员需根国家关现金理规定审核相关证明文件
39四种结算类账户区？
答：1）基存款账户单位存款办理日常转账结算现金收付需开立银行结算账户存款办账户单位存款选择家商业银行营业机构开立基存款账户种转账结算现金收付
2）般存款账户存款款结算需基存款账户开户行外银行营业机构开立银行结算账户般存款账户办理存款款转存款结算资金收付该账户办理现金缴存办理现金支取般账户基存款账户开设银行（指银行系统银行机构）
3）专存款账户存款法律行政法规规章特定途资金进行专项理开立银行结算账户包括预算单位专存款账户非预算单位专存款账户
4）时存款账户存款时需规定期限（含展期2年）开立银行结算账户分：时机构开立时存款账户非时机构时营需开立时存款账户
40简述额账处理流程步骤叙述画出流程图注明交易名称
答：1）印账证：办柜员需调[14006额汇划报文接收印]交易印类账证
2）账证传递：①收款客户类账户（含行系统开立部账户）账证第二联加盖转讫
章交客户作回单第联加盖转讫章附表外付出证作重空销号
②收款部账户账证第联加盖转讫章第二联加盖附件章两联证附表外付出证作重空销号
3）印账证处理方式显示挂账进行手工入账：
①账证进行整理确认查询判断确认调09007账手工入账]交易授权手工入账原挂账账证注明手工入账原标注正确账号户名时加盖办柜员名章
②确认账正确入账账号属行机构时允许进行跨机构手工入账操作流程机构手工入账
41请账户分类起存金额现金支取民银行理方式交易特点方面较账户单位账户区
答：1）账户分类
账户：储蓄账户结算账户
单位存款账户：结算账户非结算账户
2）开户起存金额
：活期存款1元整存整取50元
单位：结算账户0元开户定期1万元
3）现金支取
：限
单位：基户符合条件专户时户般户取现
4）民银行理方式
：账户需审批
单位：结算账户需报批报备
5）交易特点
业务：笔数金额取现
公司业务：笔数少金额结算
42试账户理单位预留印鉴卡片理支付证审核重空白证理四方面分析开办公结算业务风险
答： 1）账户理风险：规定开户开户手续全分资金性质意客户开立般存款户时存款户长期动户时清理规定办理账
2）单位预留印鉴卡片理风险：犯罪分子窃取银行资金盯住重目标印鉴卡印鉴卡理稍慎会犯罪分子钻空子造成银行资金损失印鉴卡理中风险点：开户预留印鉴理二更换印鉴卡理三销户收回印鉴理
3）支付证审核风险：验印技术手段落支付证素审核严支付证透支风险
4）重空白证理风险：重空白证理善违规保重空白证越权
43请画出客户开立般存款账户操作流程图分回答问题：
1）客户开立般存款账户需提交开户证明文件？
2）客户开立般存款账户需预留印鉴包括印章？
3）客户开立般存款账户需登陆民银行系统进行什操作？
答：1）客户开立般存款账户需提交开户证明文件：
①开立基户资料：a营业执批文登记证书b组织机构代码证c税务登记证（根国家规定法取税务登记证出具）d法定代表（负责）身份证件授权办理应出具授权身份证件单位法定代表（负责）授权书身份证件
②基存款账户开户许证
③款需开立需提供款合
④结算需应出具关证明
2）客户开立般存款账户需预留印鉴包括：财务章法章反面加盖单位公章
3）客户开立般存款账户需登陆民银行民币结算账户理系统进行查询备案（录入）流程图：
信息存
客户提交资料（填写申请书）
办柜员受理检查材料
业务审核材料签注意见
单位客户基信息查询02004
单位活期存款开户03001
行结算账户系统录入
审核通
信息已存
客户基信息建立02001
审核通
资料完善补充材料
单位活期销户03003
通知客户
通
申请书许证印鉴卡交客户
通
44简述异常账处理相关求
答：1）日必须处理异常账：
柜员需日时查询[08301汇划事务登记簿查询]额账登记簿
①果某笔交易长时间（时）处已复核已发送状态办柜员需时通知级部门处理
②处理状态排队状态账办柜员需时通知级行级行通知发起清算行（总行）规定时间补足头寸交易正常清算果日终交易然处排队状态行会动撤销状态变：已撤销
③处理状态退汇账办柜员需时查询原始单证确认行退汇原果柜员操作原造成柜员作书面说明附原电汇证复印件退汇账证签字审批办理次汇出果客户原造成客户提供单位公函相关说明附原电汇证复印件退汇账证签字审批资金入回原客户账果客户求重新汇出入回账户视笔新汇款业务办理
2）隔日必须处理异常账：
日日终次日营业前网点需印出账滞留清单根该清单时进行处理
处理状态行退回已撤销账办柜员根 账滞留清单时查询原始单证确认行退回理果系统原柜员操作原造成柜员作书面说明附原电汇证复印件等签字审批办理次汇出果客户原造成客户提供单位公函相关说明附原电汇证复印件等签字审批资金入回原客户账果客户求重新汇出入回账户视笔新汇款业务办理
45简述退汇账次汇出者入回原账户处理方法
答：1）次汇出
处理状态退汇账办柜员需时查询原始单证确认行退汇原果柜员操作原造成柜员作书面说明附原电汇证复印件退汇账证签字审批办理次汇出
调[08004账异常手工处理]选择途径额支付输入原账日期原支付交易序号销账编号（额账登记簿中查询）等相关素选择处理方式重新汇出时系统动回显原账相关信息根重新汇出证修改原账收款账号收款名称收款行号等信息授权提交系统
2）入回原账户
果客户原造成客户提供单位公函相关说明附原电汇证复印件退汇账证签字审批资金入回原客户账
调[08004账异常手工处理]选择处理方式退回原账户
原账交易类型现金异常处理动返回应解汇款部账户综柜制情况需A级柜员启动[现金付款]交易进行付现分柜制情况需B级柜员先启动[现金付款]C级柜员启动[网点现金付款]进行付现
46简述查询书处理流程
答：1）办柜员根业务需客户请求填写支付结算通知查询查复书载明查询事项签章交签章审核
2）审核支付结算通知查询查复书填写否规范查询容否填列清晰完整审核误签章确认交结算专章保员加盖结算专章
3）指定柜员收容填写完整印章齐全查询查复申请书调[08101查询查复书处理]交易拍发查询报文印部通证支付结算通知查询查复书专夹保系统动登记查询查复登记簿处理标志置未查复时该查询报文发送接收行
4）指定柜员日应定时调[14004行额汇划报文接收印]交易信息类账证（两联）印收查复书报文
5）处理完毕查复书专夹保支付结算通知查询查复书作天业务档案保客户发起查询查复书（第二联）加盖业务公章交客户留存
6）操作提示：
①系统录入时必须输入原委托日期原支付交易序号
②客户申请查询业务须启动[12401服务性收费]交易收取查询费收取成功印业务收费证加盖转讫章第三联交客户留存集中收取费系统做登记
47简述查复书处理流程
答：1）指定柜员日应定时调[14004行额汇划报文接收印]交易信息类账证印行发需行查复查询书指定柜员日定时查查询查复登记簿果发现行行发查询标志未查复调[14004行额汇划报文接收印]交易印收查询书报文专夹保
2）指定柜员根查询书容进行查询确认填写支付结算通知查询查复书 载明回复事项签章交签章审核
3）审核支付结算通知查询查复书填写否规范回复容否填列清晰完整审核误签章确认交结算专章保员加盖结算专章
4）指定柜员收容填写完整印章齐全支付结算通知查询查复书应时调[08101查询查复书处理]交易拍发查复报文印部通证交易完成系统动登记查询查复登记簿处理标志改已查复
5）支付结算通知查询查复书专夹保收查询书报文部通证作天业务档案保
6）操作提示：系统录入时必须输入原查询书号原查询日期填写查复信息
48简述查询查复业务风险点
答：1）查询查复业务应严格实行办发送制度未审核查询报文发出未做处理报文意档收查询应日迟工作日午予查复疑问报应时发出查询
2）行发票查询发起查复时查复机构仅行发票面记载信息正确否进行回复票身真伪需发起查询行行辨认
3）接收查询银行承兑汇票出票机构应该建立手工登记簿果发现张票收次机构发查询回复时应提示方机构该票已接收查询
49简述客户预留印鉴操作时注意事项
答：1）选择质量较印油印泥太浓太淡
2）预留印鉴前需清洁印章建议机玻璃牛角木质等硬质材质印章
3）盖章时均匀力干脆章拖挪等余移动动作
4）客户预留印鉴应该字迹清晰轮廓分明印油均匀没断笔具体求：
①图章字迹笔画边框清晰完整均匀断笔丢笔印鉴卡图章笔画连续然涂抹化水空洞等失真现象
②图章轮廓没印鉴容关干扰杂质
③图章盖印鉴卡边框字迹
④图章附没印鉴容关干扰杂质
⑤图章间笔画相互交叉
50客户预留印鉴时印模规范模糊清时应处理？
答：客户预留印鉴时印模规范模糊清时应求客户交回印鉴卡（客户留存联）行留存印鉴卡进行核误办理更换手续原印鉴卡加盖作废戳记办员印鉴卡注明原日证装订印鉴卡情况登记簿备注栏注明作废原
51柜员操作原造成印鉴卡表面清洁破损法应处理？
答：柜员操作原造成印鉴卡表面清洁破损法办柜员印鉴卡注明原更换全套新印鉴卡交客户签章时作废印鉴卡加盖作废戳记日证装订保印鉴卡情况登记簿备注栏注明作废原
52客户办理印鉴变更时分三种情况办理？
答：1）名称变更等原需变更公章财务专章客户应开户行提交中国邮政储蓄银行单位银行账户预留印鉴变更申请书开户许证工商部门出具变更名称相关证明文件印鉴卡（客户留存联）更名营业执组织机构代码证等相关证明文件（事业单位应出具政府事部门编制委员会批文登记证书）
2）法定代表单位负责变更等原需变更名章客户应开户行提交中国邮政储蓄银行单位银行账户预留印鉴变更申请书营业执（变更法定代表等应提供变更营业执）开户许证等相关证明文件印鉴卡（客户留存联）授权代理办理业务需提供新法定代表单位负责签署撤销原授权新代理授权授权文件
客户变更预留印鉴中授权代理签章提供营业执必须提供法定代表出具撤销原授权新代理授权授权文件
3）印鉴磨损等原需更换公章财务专章名章客户应开户行提交中国邮政储蓄银行单位银行账户预留印鉴变更申请书开户许证等相关证明文件印鉴卡（客户留存联）
53客户预留印鉴挂失该处理？
答：1）挂失单位公章客户应开户行提交中国邮政储蓄银行民币单位银行结算账户预留印鉴挂失申请书（法定代表单位负责签章）公安机关印章遗失（盗）立案证明印鉴卡（客户留存联）具法资格单位备函证明
2）挂失单位财务专章名章客户应开户行提交中国邮政储蓄银行民币单位银行结算账户预留印鉴挂失申请书（加盖公章法定代表单位负责签章）公安机关印章遗失（盗）立案证明印鉴卡（客户留存联）
54客户销户时需时办理预留印鉴注销请简述预留印鉴注销注意事项
答：客户申请撤销民币单位银行结算账户开户行应审查相关资料办理预留印鉴注销手续办柜员客户办理印鉴注销手续时应客户交回印鉴卡（客户留存联）印鉴卡情况登记簿核号码行留存印鉴卡核印鉴误会计全套印鉴卡注明注销日期加盖已销户戳记日证装订保时登记印鉴卡情况登记簿
客户丢失印鉴卡（客户留存联）开户行应求提交加盖公章书面说明说明行留存印鉴卡日证装订保
客户销户时已公章财务专章等预留印鉴先行销毁开户行应求出具身份证明文件工商理局销毁印章证明印模效复印件等关证明确认身份误方办理销户手续
55印鉴卡应保检查？
答：空白印鉴卡非重空白证空白印鉴卡规格样式总行统规定级分行统组织印制空白印鉴卡套三张编号致印鉴卡1开户行柜员保印鉴卡2送事监督中心印鉴卡3(客户留存联)退客户
已启印鉴卡应纳入重物品保实行分保谁保谁理原
事监督留存印鉴卡事监督中心印鉴卡片验印系统中印鉴核误加盖审核员名章指定专妥善保非员意翻阅印鉴卡片部确需查阅须查阅会计档案规定办理相关审批阅手续保员调动时离岗必须办理交接手续
印鉴审核应坚持双验印支付密码系统营业机构应客户签订协议约定支付密码效力业务办理时应核验支付密码基础印鉴进行式审核
支行应季行中印鉴卡（包括长期动户印鉴卡）检查核辖行应辖营业机构印鉴卡理情况定期抽查
56简述账工作时间求
答：1）行应月1日印余额账单两工作日发出时协定约定期限发送明细账单
2）客户发出余额账单应求客户账截止期十日反馈账回单客户逾期退营业网点应积极催收
3）账中发现符账项应两工作日查明原
57客户纸质账方式？
答：客户纸式账采取邮寄送达外包送达门账留行取等四种发送方式
1）邮寄送达指分行台采挂号信件邮寄纸式账单客户
2）外包账指委托承包公司发送纸式账单明细账单客户
3）门账指行账员直接门纸式账单明细账单交送客户
4）留行取指开户行账单放回单柜中客户行取回账
58账程中发现错账应处理？
答：账中发现错账应时处理属方错账应时调整属方错账应通知方发现疑账务时级报告妥善处理
59请问账资料应保？
答：账资料分行台统理网点账象序时整理专夹保年装订作会计档案档保保期限五年
60简述客户信息建立基规定
答：1）单位客户邮政储蓄银行首次办理类公司业务前应先申请客户编号建立客户信息
2）客户编号单位客户邮政储蓄银行办理公司业务基础系统根客户提供证明文件种类证明文件编号组织机构代码判客户编号否系统中存存系统机生成10位客户编号生成规：1位公业务标识号+8位序号+1位校验位客户客户编号
3）单位中文全称证明文件种类行业分类等系统常调重信息柜员调[02001客户基信息建立]完成系统登记单位客户信息录入客户建立基信息系统联动[02003客户信息维护]柜员直接调[02003客户信息维护]进行录入
4）客户信息建立分客户基信息建立客户信息建立客户基信息建立AB级柜员办理客户信息建立客户基信息维护机构AB级柜员办理客户信息建立需业务授权
61简述客户基信息建立操作流程
答：1）办柜员调[02101客户名称查询客户编号][02102证件查询客户编号]交易查询该客户编号否存存核单位名称等资料否致存方办理系统中该客户建立基信息
2）办柜员调[02001客户基信息建立]交易根客户提供证明材料录入相关信息
交易成功系统回显客户编号办员根系统提示印部通证
3）客户基信息印成功系统联动[02003客户信息维护]交易客户信息进行新增柜员单独调[02003客户信息维护]交易进行事补录具体操作流程参考客户信息修改部分
交易成功根系统提示插入部通证印客户信息
62简述客户基信息修改操作流程
答：办柜员调[02002客户基信息修改] 交易录入客户编号核客户名称申请书（公函）证件致办理客户基信息修改
录入修改客户信息客户址变更账户应账单寄递址变更办柜员需提示单位客户通单位活期存款账户资料维护交易确认
办柜员交易完成业务审核授权发送
交易成功印部通证
证明材料复印件作部通证附件日业务档案交事监督
客户信息修改调[02003客户信息维护]交易完成操作流程客户基信息修改
63简述客户信息注销基规定
答：1）单位客户账户均完成清户处理方注销客户信息
2）客户信息注销系统提供查询激活功
3）注销客户编号处注销状态重复
4）客户基信息注销信息时注销
5）单位客户基信息注销必须客户基信息维护网点办理AB级柜员操作业务授权
64简述客户信息注销操作流程
答：1）办柜员根级业务部门达客户信息注销批准文件调[02006客户信息注销]交易
2）录入需注销客户编号提交机系统回显原记录单位客户基信息容
3）核系统显示客户编号客户名称批文中列客户信息致相关材料交业务
4）业务审核误授权提交机
5）交易成功印部通证日业务档案交事监督
65什事单位存款？
单位存款指机关团体部队企业事业单位体工商户组织(统称单位)等金融机构存款包括活期存款定期存款通知存款协定存款中国民银行批准存款
66简述核准类账户备案类账户划分
答：1）核准类：基存款账户时存款账户（存款注册验资增资验资需开立时存款账户外）预算单位专存款账户QFII专存款账户境外投资者法受境良债权开立专存款账户合格境外机构办理民币贷款业务货币互换业务相关支付结算业务政策性银行开立专存款账户开户时应关开户资料报送中国民银行分支机构核准核发开户许证办理开户手续果行审批予开立开户银行需办理销户手续
2）备案类：般存款账户非预算单位专存款账户存款注册验资增资验资需开立时存款账户备案类账户开立变更撤销应完成行系统处理登录民币银行结算账户理系统完成民银行备案工作
67需纳入专存款账户理资金？
答：1）财政预算外资金证券交易结算资金期货交易保证金信托基金专存款账户支取现金
2）基建设资金更新改造资金政策性房产开发资金金融机构存放业资金账户需支取现金应开户时报中国民银行分支行批准中国民银行分支行应根国家现金理规定审查批准
3）粮棉油收购资金社会保障基金住房基金团工会费等专存款账户支取现金应国家现金理规定办理
4）收入汇缴账户基存款账户预算外资金财政专存款户划缴款项外收付支取现金业务支出账户基存款账户拨入款项外付收现金支取必须国家现金理规定办理
5）银行应条项规定国家粮棉油收购资金理规定加强监督符合规定资金收付现金支取办理专资金负监督责
68简述时存款账户展期相关注意事项
答：存款账户中需延长期限应效期限开户银行提出申请开户银行报中国民银行分支行核准办理展期时存款账户效期长超2年时存款账户支取现金应国家现金理相关规定办理
存款时存款账户效期届满前申请办理展期时应填写时存款账户展期申请书加盖单位公章连时存款账户开户许证开立时存款账户时需出具相关证明文件通开户银行报送中国民银行分支行符合展期条件中国民银行分支行应核准展期收回原时存款账户开户许证颁发新时存款账户开户许证符合展期条件中国民银行分支行核准展期申请存款应时办理该时存款账户撤销手续
69开立基户应提供证明文件？
答：1）相关证明文件：
企业法应出具企业法营业执正
①非法企业应出具企业营业执正
②机关实行预算理事业单位应出具政府事部门编制委员会批文登记证书财政部门意开户证明非预算理事业单位应出具政府事部门编制委员会批文登记证书
③军队武警团级（含）单位分散值勤支（分）队应出具军队军级财务部门武警总队财务部门开户证明
④社会团体应出具社会团体登记证书宗教组织应出具宗教事务理部门批文证明
⑤民办非企业组织应出具民办非企业登记证书
⑥外常设机构应出具驻政府部门批文
⑦外国驻华机构应出具国家关部门批文证明外资企业驻华代表处办事处应出具国家登记机关颁发登记证
⑧体工商户应出具体工商户营业执正
⑨居民委员会村民委员会社区委员会应出具部门批文证明
⑩独立核算附属机构应出具部门基存款账户开户许证批文
组织应出具政府部门批文证明
2）组织机构代码证正
3）税务登记证正（存款事生产营活动纳税根国家规定法取税务登记证申请开立基存款账户时出具税务登记证）
3）法定代表（负责）身份证件
4）授权办理应出具授权身份证件单位法定代表（负责）授权书身份证件
5）已开立银行结算账户清单（存款第次开立银行基存款账户时需项）
6）关联企业登记表（存款关联企业需项）
7）证明文件
70时机构开立时存款账户应出具证明文件？
答：1）填写完整中国邮政储蓄银行开立单位银行结算账户申请书
2）驻政府部门意设立时机构批文
3）时机构组织机构代码证（行规定执行）
4）税务登记证（事营活动）
5）法定代表（负责）身份证件
6）授权办理应出具授权身份证件单位法定代表（负责）授权书身份证件
71异时建筑施工安装单位开立时存款账户应出具证明文件？
答：1）填写完整中国邮政储蓄银行开立单位银行结算账户申请书
2）存款开立基存款账户需提供证明文件
3）施工安装建设部门核发许证建筑施工安装合
4）存款开立基存款账户开户许证
72异事时营活动单位开立时存款账户应出具证明文件？
答：1）填写完整中国邮政储蓄银行开立单位银行结算账户申请书
2）存款开立基存款账户需提供证明文件
3）时营工商行政理部门批文
4）存款开立基存款账户开户许证
73注册验资增资验资开立时存款账户应出具证明文件？
答：注册验资增资验资开立时存款账户开户时需民银行进行核准
1）注册验资需开立时存款账户
单位存款注册验资需开立时存款账户应出具工商行政理部门核发企业名称预先核准通知书关部门批文时需提供授权委托书股东签章股东证明文件（身份证件公司执）该账户验资期间收付注册验资资金汇缴应出资名称致
该账户预留银行印鉴应该法定代表委托代理签章留存身份证件复印件果注册成功申请应开户银行提供工商行政理部门证明文件开立基存款账户求相关资料预留银行印鉴申请办理账户性质变更手续
2）增资验资需开立时存款账户
单位存款增资验资需开立时存款账户应持基存款账户开户许证股东会董事会决议等证明文件银行开立时存款账户该账户撤销注册验资开立时存款账户理
74开立专存款账户应出具证明文件？
答：1）填写完整中国邮政储蓄银行开立单位银行结算账户申请书填写存款基存款账户开户许证核准号
2）存款开立基存款账户需证明文件
3）国家法律法规规章政府相关部门规定需专款专文件：
①基建设资金更新改造资金政策性房产开发资金住房基金社会保障基金应出具部门批文
②财政预算外资金应出具财政部门证明
③粮棉油收购资金应出具部门批文
④单位银行卡备金应中国民银行批准银行卡章程规定出具关证明资料
⑤证券交易结算资金应出具证券公司证券理部门证明
⑥期货交易结算资金应出具期货公司期货理部门证明
⑦金融机构存放业资金应出具证明
⑧收入汇缴资金业务支出资金应出具基存款账户存款关证明
⑨团工会设单位组织机构费应出具该单位关部门批文证明
⑩规定需专项理资金应出具关法规规章政府部门关文件
4）存款基存款账户开户许证
5）合格境外机构投资者境事证券投资开立民币特殊账户民币结算资金账户纳入专存款账户理开立民币特殊账户时应出具国家外汇理部门批复文件开立民币结算资金账户时应出具证券理部门证券投资业务许证
75简述单位撤销账户基规定
答：1）客户填制式三份撤销银行结算账户申请书（简称撤销银行结算账户申请书）加盖单位公章预留印鉴
2）交回存款单位留存份印鉴卡片交回存款单位留存开户申请书结算账户理协议行核准类账户开户许证撤销非行核准类账户需提供基存款账户开户许证
3）交回未重空白证未交回单证造成损失风险负证明
4）出具存款单位公函
76权查询执法机关？
答：权查询执法机关：民法院税务机关海关民检察院公安机关国家安全机关军队保卫部门监狱走私犯罪侦查机关监察机关（包括军队监察机关）审计机关工商行政理机关证券监督理机关
协助权机关查询权机关执法员应出示两证（执法证工作证）书（协助查询通知书）
77权冻结执法机关？
答：权冻结单位：公安机关民检察院民法院国家安全机关军队保卫部门监狱海关税务机关走私犯罪侦查机关工商行政理机关（暂停结算）证券监督理机关
78简述协助扣划基规定
答：1）权扣划单位：民法院税务机关海关
2）协助扣划时应扣划存款划入权机关指定账户权机关求提取现金银行予协助
3）两权机关单位笔存款采取扣划措施时银行应协助先送达协助扣划存款通知书权机关办理扣划手续两权机关银行协助扣划具体措施争议银行应关争议机关协商意见办理
4）处冻结状态账户办理扣划交易原办理冻结权机关出具解冻结通知书方办理扣划交易
5）计息方式通常选择计息
6）交易开户行办理AB柜员操作行长授权取消
79什协定存款？
答：协定存款行单位活期结算账户存款余额规定额度部分高活期存款挂牌利率协定存款利率进行计息种存款协定存款需单独开户需原基存款账户般存款账户直接进行协定存款设定
80简述通开户操作流程
答：办柜员调[04001通开户]交易录入客户编号系统动回显账户名称核误录入信息发送
开户成功印部通证开户资料保办柜员开户申请书填写开户相关信息交业务加盖公业务公章份开户银行留存份开户单位留存
果该账户营业机构开立活期账户套印鉴卡没营业机构开立活期账户需印鉴卡片预留印鉴
81简述定期存款存入操作流程
答：1）办柜员调[04002通存入]交易录入客户账号等素活期账户转存定期账户时提交转账支票等作原始证系统联动入账录入活期账号存入金额证号码科目代码等项提交系统动生成子账号动记账联动重控登记交易
2）柜员操作完成相关材料交复核员复核复核员复核误发送
3）交易成功复核员印部通证定期（通知）存款证实书（两联）单位定期（通知）存款证实书第联加盖业务专章交存款单位留底联专夹保
82什单位定期存款？
答：单位定期存款期限分三月半年年两年三年五年六档次起存金额1万元存限拨款预算资金银行贷款作单位定期存款存入金融机构单位定期存款全部部分提前支取提前支取次约定次转存
83什单位通知存款？
答：通知存款指存款存入款项时约定存期支取时需提前通知金融机构约定支取存款日期金额方支取存款单位通知存款实际存期长存款提前通知期限长短划分天通知存款七天通知存款两品种单位通知存款起存金额50万元低支取金额10万元存款需次性存入次分次支取
84简述收妥抵票退票规定
答：1）日进行场交换清算隔日必须退票隔日未退票提出行隔日清算完毕（提出票第二天清算完毕）入账
2）日进行二场交换清算隔场必须退票隔场未退票提出行提出票第二场清算完毕入账
3）超规定退票时间允许退票
4）退票截止时间票抵时间民银行城票清算理办法准
85简述票交换业务中岗位分离制度
答：办理城票交换实行办员复核员票处理员（票处理岗）三分离相互制约兼岗混岗票处理员兼客户账户系统账户业账户应付款等渡账户账务处理账兼业务专章重空白证
86请画出提入记票流程图（支票例）
提入票
验支付密码电子验印
网络\磁盘
交换票提入手工录入
调[交换提入]交易D柜
审单验印否通
调[交换轧差] D柜
Y
调[交换批次入账] B柜
调[提入票退票] B柜
存款否透支
入账成功
调[提入票退票]
B柜
调[交换手工入账] B柜
次电子验印
印提入票入账成功明细清单 B柜
N
N
Y
罚金处理
87简述现金存款业务相关规定
答：1）办理现金收款必须做先收款记账
2）收入现金应根缴款填制现金交款单银行规定专证办理
3）收入现金面点清现金笔清笔款项混收相互调换券
4）笔款项未收妥柜员离柜
5）清点票币时清票面鉴真伪规定时挑剔残币挑出损伤券币应笔款项收妥部券调换单独放置
6）收入币现钞时鉴真伪外应鉴否现行流通货币非现行流通货币应根行相关规定处理
7）发现假币规定程序予收缴
8）办理现金收款业务必须计算机印现金缴款回单银行记账联记录收入现金券张数
88简述现金取款业务相关规定
答：1）付出现金必须坚持先记账付款
2）营业开始领取备付金应券定位挡尾箱现金应重新清点核误方外支付
3）付出现金应根审核验印核密记账复核签章现金支票付款证办理付款证记录付款券张数
4）面点清现金笔清
5）现金理暂行条例等关规定加强柜台监督加强额现金支付控制发现符合规定证应证退回指明错误原
6）额现金（5万元）必须换复点双签章必时单位电话核实
7）配款时需拆捆付整应先卡拆捆拆捆应先验成券否致逐机清点捆未付完应保留原封签拆付零张时必须先点足百张误方拆
8）遵残损钞票规定付出现金票面必须达行规定流通标准
89什现金通存业务？
答：现金通存指非收款开户网点办理现金存款业务通常指客户持现金交款单现金非开户网点窗口办理现金缴存业务该类交易处理开户网点处理致办理现金通存业务时录入印记录缴款单客户填写素必须核相符严禁错账
90柜员日需调14印交易印清单？
答：1）公司账户开销户现金存取支票城提入提出转账电汇网银等类正常业务规程印相关单（证）加盖业务章戳
2）14001网点日终清单印：日印第次印时选择申请数次印时选择印业务操作
3）14004行额汇划报文接收印：日10：0011：3015：0016：30营业结束前定时调交易进行印印通行汇划额支付转账账务类（印账证）事务类（印信息类接收报文）账B柜操作
4）14006额汇划报文接收印：日10：0011：3015：0016：30营业结束前定时调交易进行印印前账业务B柜操作
5）14008网银业务支付证印：开办网银业务网点日营业结束前调交易印网银业务收费证网银业务支付证E柜操作
6）14009客户账单印：月1日印余额账单月1日11日21日印明细账单季度第3月21日印存款利息入账单E柜操作
7）14010电子补充回单印：日印第次印时选择申请数次印时选择印B柜操作
开户资料外全部资料单次日午10点前交事监督
91网点民币银行结算账户理系统进行查？
答：查方式：三级操作员登录系统点击查询监测—账户信息查询—系统日志次选择范围操作员级（默认）业务处理种类（备案般账户备案非预算单位专存款账户变更般存款账户撤销账户等）操作结果（默认）起始日期截止日期等查询机构开办公司业务公账户核准报备情况行公司业务系统中开销户登记簿进行报备错误立进行整改遗漏立补报
92简述企业网银行业务含义
答：企业网银行作中国邮政储蓄银行客户服务渠道互联网技术基础辅数字证书等种安全保证客户提供种全新安全快捷方便查询转账预约理财通道
企业网银行功根者分成银行端企业户端功银行端功根岗位操作权限差异分成客户申请前台受理网银业务中台审批理网银行系统台理等部分客户端功根特点分成账户查询类转账汇款类集团服务类预约类公服务功
93简述查询版专业版区
答：企业网银系统面企业客户区分查询版专业版中查询版提供账户查询预约业务服务须客户端证书便客户体验开通专业版强制客户客户端证书提高安全级查询版基础进步提供转账汇款集团服务通知存款等网银服务
94什RA系统？
答：企业网银行作中国邮政储蓄银行客户服务渠道互联网技术基础辅数字证书等种安全保证客户提供种全新安全快捷方便查询转账预约理财通道RA系统提供数字证书注册载系列服务应系统（RA：证书注册审批机构）
数字证书指包含证书持者身份信息公开密钥等相关信息证实者身份保证网信息安全电子文件
95办理网银业务时前台柜员职责业务受理范围？
答：前台AB级柜员负责受理客户签约申请事项录入印交易证负责网银落业务查询处理网银业务办柜员业务负责办柜员录入资料复核授权客户申请资料报市审批终通需客户发放数字证书AB级柜员负责UKey出售
综合业务岗（E级柜员）负责客户网银行业务收费证网银行支付证交易清单印需补证需业务授权
96注销客户证书基规定什？
答：注销客户证书证书代理网点应根留存数字证书制作清单认证审查企业客户提交数字证书维护申请表审查误申请表签字盖章证书代理网点应RA系统（数字证书理系统）中立客户证书作吊销处理
97客户遗失数字证书需挂失时应处理？
答：企业客户遗失客户证书需挂失时应开户行（证书代理网点）提交数字证书挂失申请表挂失申请表式两联份联交回企业客户联银行留存
开户行应根留存客户证书制作清单认真审查企业客户提交数字证书挂失申请表单位证明挂失身份证审查误应立客户办理挂失RA系统中该客户证书作冻结处理客户证书挂失登记簿（格式见附件7）进行登记
挂失客户证书需补证证书代理行应根数字证书挂失申请表数字证书维护申请表客户证书理系统中解冻该客户证书原客户ID补制张权限相客户证书
发放补制客户证书时客户应客户证书挂失申请表数字证书维护申请表领取客户证书挂失登记簿进行登记
98客户遗忘数字证书密码该处理？
答：客户证书遗忘密码锁码需进行证书密码初始化需申请证书补发企业客户应持客户证书身份证单位证明直接证书代理网点办理相应手续证书代理网点确认身份根留存客户证书制作清单客户持证书核误客户办理
99企业客户未时支付关客户证书年度年服务费申请暂停网银行办网点应处理？
答：办网点应该企业客户关客户证书作冻结处理（行中国金融认证中心进行结算时未支付关客户证书年度年服务费证书代理网点应关客户证书进行吊销处理客户证书吊销果企业客户想继续必须重新申请证书）企业客户已补交关客户证书年度年服务费申请恢复网银行证书代理网点应该企业客户关客户证书作解冻处理
100企业客户法登录特网法登录网银行系统等原连续1时提交电子付款指令应处理？
答：1）集团企业客户办理动收款业务总部开户行应建议客户直接通知分支机构开户行办理付款手续
2）客户办理动付款业务指令处理行应客户事先约定具体方式取付款证办员核客户印鉴密码信息误业务复核授权办理付款业务
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