xx县农村信联社银行卡业务查报告
XX市农村信联社汇聚中心：
根xx市农村信社银行卡工作目标考核办法关规定进步规范理考核全县农村信社银行卡业务促进银行卡业务健康发展社高度重视加强银行卡安全理认真细致做查纠工作现关情况报告：
基情况
社**信卡办理截止2011年3月底累计发卡量4161张较2月降总体成升趋势势态良卡均余额截止4月28日136000较年初112500增长235元**信卡活卡率6742达务段距离需时进督促确保活卡率务完成助业务方面POS机累计投放20台较年初增加5台电话支付终端未正式投入已制定相应营销方案确定部分客户ATM投放预计2011年投放9台实现农村信社全面发展
二存问题
2008年**信卡开始运行信社片面追求数量批量开卡导致量空卡死卡活卡率偏低直接影响信社卡均余额信社**信卡相关务直处劣势
三整改措施
（）社级联社相关法规求建立责追究制度结合社情况逐步完善考核指标充分利联网核查公民身份信息系统验证客户身份信息未履行责导致匿名假名账户开立反洗钱法予处罚造成客户资金损失法承担责联网核查公民身份信息系统运行前开立银行卡存量账户逐步进行联网核查未核实发卡机构专门标识采取更严格风险控制措施代理办卡社时核代理代理真实身份正理允许代理办卡已银行量开户申卡持卡申请办卡严审查加强风险防控
（二）**信卡信息发生泄露社时联系持卡提示持卡快换卡者修改密码联系持卡情况紧急社采取时锁定持卡账号等措施保障持卡资金安全
（三）持卡量办卡频繁销户短期分散转入集中转出等异常情况社反洗钱规定时报送疑似套现欺诈行持卡社必时止付持卡账号等时性措施控制风险
四进步强化受理市场风险控
社相关法律法规联社关规定强化受理市场风险控社开展ATM助机特约商户等业务时相关法规级联社规定加强理
XX县农村信合作联社
二〇年四月二十九日
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基情况
社**信卡办理截止2011年3月底累计发卡量4161张较2月降总体成升趋势势态良卡均余额截止4月28日136000较年初112500增长235元**信卡活卡率6742达务段距离需时进督促确保活卡率务完成助业务方面POS机累计投放20台较年初增加5台电话支付终端未正式投入已制定相应营销方案确定部分客户ATM投放预计2011年投放9台实现农村信社全面发展
二存问题
2008年**信卡开始运行信社片面追求数量批量开卡导致量空卡死卡活卡率偏低直接影响信社卡均余额信社**信卡相关务直处劣势
三整改措施
（）社级联社相关法规求建立责追究制度结合社情况逐步完善考核指标充分利联网核查公民身份信息系统验证客户身份信息未履行责导致匿名假名账户开立反洗钱法予处罚造成客户资金损失法承担责联网核查公民身份信息系统运行前开立银行卡存量账户逐步进行联网核查未核实发卡机构专门标识采取更严格风险控制措施代理办卡社时核代理代理真实身份正理允许代理办卡已银行量开户申卡持卡申请办卡严审查加强风险防控
（二）**信卡信息发生泄露社时联系持卡提示持卡快换卡者修改密码联系持卡情况紧急社采取时锁定持卡账号等措施保障持卡资金安全
（三）持卡量办卡频繁销户短期分散转入集中转出等异常情况社反洗钱规定时报送疑似套现欺诈行持卡社必时止付持卡账号等时性措施控制风险
四进步强化受理市场风险控
社相关法律法规联社关规定强化受理市场风险控社开展ATM助机特约商户等业务时相关法规级联社规定加强理
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