加强稽核监督 防范营风险
——XX区农村信联社稽核审计工作
2009年XX区农村信联社稽核审计工作省联社高度重视正确领导紧紧围绕法审计服务局围绕中心强化监督指导方针 谐发展敬业守纪企业文化理念断更新思想观念转变工作作风逐步完善稽核审计方式加强辅导教育预防违规操作稽核审计工作取定成绩特全省率先成立事监督中心取效果省联社充分肯定兄弟联社次参观学予高度评价
稽核审计工作开展情况
三年XX联社委高度重视支持稽核审计工作信社员非常紧缺情况抽调政治业务素质强骨干力量充实稽核审计队伍时联社理事长监事长分领导亲安排问督办稽核审计工作确保稽核审计工作质量发挥服务营理防范操作风险作
（）完善稽核审计流程时查纠违章违规行
提高稽核工作效率充分发挥序时稽核导作联社稽核审计部根省联社稽核审计项制度制定具操作性序时稽核工作流程序时稽核首先稽核审计部立项审批然制定详细实施方案方案制定程中业务部门广泛征求意见部门需强调事项列入检查范围进入现场检查前根信社期项营数统计列表前次检查事实确认书确定次检查重点项目检查实施阶段首先检查单位发稽核通知书然进入现场进行检查现场检查工作实施方案求检查容划分六业务单元会计核算质量存款业务信贷理银行卡助设备控安全保卫前次稽核检查整改情况等业务单元详细做份工作底稿工作底稿根工作量分配检查组位成员确保检查容完整责明确工作底稿做事实清楚目然检查中存问题明确记载事实程外加入强调事项存问题进行具体定性备形成事实确认书检查员准确定性问题检查组协商定性现场检查完成前检查组工作底稿进行相互复核汇总形成事实确认书完成现场检查事实确认书信社核误该社坐班签注意见交稽核审计部稽核审计部根事实确认情况次整理形成统格式稽核报告提交联社监事长审阅反馈检查单位信社根报告求进行逐条整改执行相关处罚求
（二）狠抓序时稽核基础工作保质保量完成工作务
认真贯彻落实信贷财务会计制度保障业务营活动合法合规稽核审计部始终常规序时稽核工作放首位抓求序时稽核检查时间间断业务全覆盖做稽核检查底横边查处力纠改彻底促进稽核工作扎实效开展截止目前稽核审计部联社工作求部门工作计划季完成全区*信社柜员计算机账务库存现金重空白证财务收支信贷业务安全保卫等序时稽核务做稽核项目全面稽核容详细稽核时间衔接续稽核复查验收工作时加强稽核员履职责全年网点序时稽核达四次全区网点稽核次数稽核项目工作面达100序时稽核工作全区业务营健康发展起积极推动作
（三）围绕信社营理重点开展专项稽核检查
年联社整体工作安排部署稽核审计部组织实施决算真实性额贷款承兑汇票空白证柜员（授权）卡岗位责审计等八方面专项稽核检查工作认真规范财务核算行实事求全面准确反映业务营状况财务成果联社安排组织实施2010年度会计决算工作决算真实性专项稽核通现场关审核防止杜绝弄虚作假行发生确保会计信息数营成果真实准确二领导干部离岗审计关规定原六名信社职期间岗位履职营理财务收支遵章守纪等方面进行离审计客观公正评价职期间工作基础针薄弱环节提出合理化意见时名离职员进行离岗审计审计方案容着实事求客观公正原进行重点狠抓离岗员种手续交接三违贷款稽核三提高信贷理水落实额贷款全面风险理掌握贷款合规性安全性抵（质）押物品真实合法效性防止贷款违规问题发生全区*网点额贷款进行*次全面检查现场纠正部分网点逆程序操作贷款资料全合素全贷检查位问题四加强重空白证理防范结算支付风险防止案件发生保障资金安全年开展2次重空白证理专项稽核审计通核账表账账账簿账实相符专保规定建立重空白证保登记簿重空白证领登记簿详细记载领入发出日期种类数量起止号码结存情况重空白证均已纳入综合业务网络系统理没发现预先重空白证加盖预留印签销号规范问题重空白证理领交接基合规
（四）坚持查防举全方位渠道预防违纪案件发生
1坚持教育断提高员工整体素质法纪观念效杜绝预防类济案件发生联社坚持思想教育断加强员工政治法纪制度职业道德教育增强干部职工政策法纪观念首先通种方法效途径组织引导员工认真学省联社银监部门案件专项治理防范操作风险等系列文件精神增强员工案件防范必性重性认识采取边学边讨边落实方法结合岗位工作求员工检查剖析中查找存问题根源做警钟长鸣防微杜渐次断增强员工法律意识省联社银监部门印发案件处理通报等系违法违纪案例时转发网点职工队伍中开展警示教育广干部职工深刻认识案件产生危害时全区认真开展创先争优培育合规文化创建合规行社案件防控质量年教育活动求广员干部全体职工反面典型检查行查找出思想作风纪律制度观念等方面存问题足提出改进措施办法真正中吸取教训断增强遵章守纪觉性
2坚持防全方位渠道预防类违纪案件发生杜绝预防类案件事发生联社坚持分层次理预防全方位考核角度监督办法首先狠抓层层落实预防济案件责联社年初理事长部门信社签订安全保卫案件防控责书信社员工签订安全保卫案件防控责书稽核审计部组织督促信社落实建立级抓级级级负责理机制调动切利监督防范力量增强案件防范责意识次改进服务塑造良信合企业形象解决治理机构服务意识差严厉击违章违纪行入手全区*网点建立群众监督举报站稽核员负责定期收集群众举报信件坚持做方举报容真实否坚持案必查力击歪风邪气弘扬正气保证信社正常工作秩序行业风气转
3建立落实排查制度时刻掌握职工思想动态防范案件工作落实处稽核审计部重点关键员重岗位业务薄弱环节进行排查发现问题良倾采取效措施时进行制止时发现关商办企业事第二职业赌博员正常交友等问题现象员工密切进行关注明确规定发现干部职工参赌博活动严格关规定进行处理加强监督理效遏制违法犯罪行发生
（五）加强稽核员思想教育提高政治业务素质
加强稽核队伍建设首先坚持政治业务法纪专业理知识学放松积极参加周联社组织集体学会代训学组织稽核员认真学项方针政策积极参加保持产员先进性教育活动求位稽核员谈认识写心结合职岗位制定工作计划奋斗目标时加强稽核监察业务知识风廉政等方面政策制度新出台法律法规电脑操作知识学定期组织学外求稽核员坚持学通学拓宽知识领域提高稽核员政治业务素质工作力丰富专业理知识次加强稽核员保持良职业道德遵纪守法律意识教育够做严律兢兢业业恪职守思想牢固树立起高尚世界观生观价值观奉行正确利益观提高稽核员职业道德修养工作中表现出爱岗敬业奋发乐奉献怕吃苦精神
二稽核检查取成效
年联社领导班子高度重视业务发展部理工作认真践行谐发展敬业守纪企业文化理念坚持手抓营手抓理业务发展呈现良发展态势部理水断提高成绩显著
（）部理方面联社坚持 落实四项制度重岗位员实行考核竞争岗末尾淘汰加强组织建设坚持民理完善组织架构部理制度关心员工生活加强团队凝聚力单位形象员工精神面貌取较改观特网点建设精神文明建设事监督票业务银行助设备等方面走全省前列创造全省第制度建设方面联社制定完善批规章制度汇编成册发位员工手中培养员工学制度守纪律良惯时推广晨会制度时总结检验查找足安排务起计划协调指导作
（二）会计核算质量方面通年全体稽核员现场检查精心辅导耐心帮助会计工作质量逐年提高年全区网点会计证合规素齐全账务达六相符证记账会计核算会计档案基达操作规范化会计账务较新台阶信社坚持会计基制度账务核反洗钱部账户合规性等方面较重视做账实账款全部相符会计操作流程规范会计资料装订时素齐全抵质押理进步规范做 物袋编号理银企账工作做记账员账员岗位分离
（三）存款业务方面严格执行储蓄条例项结算制度存款开户结算挂失销户等环节严格审查认真办理留存相关证明材料新开立单位结算账户均做资料齐全手续完备时通民银行账户理系统进行备案存款挂失业务全面规范业务差错明显降
（四）信贷理方面够认真执行信贷理项规章制度严格关业务理规定操作流程办理项信贷业务积极探索实践新工作方式工作流程信贷档案 统封面统目录专夹保档案移交调阅进行严格规定实现信贷档案规范理积极探索贷款新规实践应落实受托支付统规范部分业务操作贷款合编号信贷理登记薄贷款审批资料贷检查资料等进行统规范全区信社信贷业务操作达合规序求规范信贷业务台账理根信贷政策营需控制化解风险等方面着手全区额贷款良贷款建立台账逐笔踪良贷款实行风险预警提示实现额贷款良贷款精细化理
（五）银行卡助设备理方面普遍飞天卡业务理较重视资料容齐全装订时整齐登记薄完善期省联社全区飞天卡业务进行检查区飞天卡理予充分肯定认全区信社飞天卡业务理较规范助设备理制度求操作规范进行理
（六）安全保卫工作方面加强制度建设修改XX区联社重突发事件应急预案兰州市XX区农村信联社重突发事件应急措施制订XX区农村信联社安全保卫工作制度公安局密切配合进行次实战演练次防抢劫实战演练时加检查力度存问题社进行通报济处罚针录备份足问题委托甘肃省质量监督中心安装监控设备进行质量检查合格产品已求安装公司进行更换检查出消防器材灭火剂期问题求组织更换消防设备灭火剂联社办公楼院配备消防器材辖全部网点已兰州市公安局110报警中心进行联网
三稽核工作中存问题
（）稽核员理知识欠缺审计相关法律审规稽核审计制度业务财务风险等方面知识欠缺致工作中执行审计规定全面审计基础性操作规范
（二）制度执行力够年XX联社出台少规章制度令行禁止制度执行力问题然存致制度形虚设落实处没起应作
（三）稽核体系滞稽核审计理念查错弊纠改完善流未引进风险导审计思维效事前预防事中控制机制未充分发挥作二未充分利现网络资源实现非现场稽核频繁现场稽核占量力财力缺乏针性难保证稽核效果三未突出稽核员应职责范围特性日常稽核工作注重业务合规性准确性完整性
四稽核工作努力方
（）加强学培训提高员工综合素质加强稽核员业务培训信贷业务审计稽核现场操作存款业务稽核会计业务稽核计算机业务稽核银行卡业务稽核结算业务计算机知识金融创新知识稽核进行辅导提高员专业技综合素质二职业道德学业务学相结合职业道德学提高员工道德修养基途径业务学提高员工业务技服务质量效手段必须通学教育员工思想统企业文化中员工业务技统企业服务水中体现出两者高度统性三提高学培训工作效果建立学考核实践三位体学培训模式通学达解理解变通操作目学培训真正取实效四信社理员学方面必须起模范带头作身作责带动员工学积极性时信社必须时督导单位组织学定期检查员工学情况五培养员工创新力实践中研究探索员工惯性操作行必须坚决予制止五加学认真造成差错处罚力度稽核审计部检查中发现差错加处罚力度
（二）规范操作流程提高精细化理水联社业务理水功夫业务操作细节实践总结尤新业务开展必须操作细节入手制定全面详细操作规程切实做业务发展控先行全区信社业务操作进行统规范制定切实行严谨规范操作流程信社认真总结实践验合理操作积极联社业务部门联系提出合理修订建议
（三）完善岗位责制落实包片责制定岗位责制省联社相关理制度结合区实际细化种理制度实行领导包片责制全区信社营业网点落实领导部室留死角实行谁包片谁负责谁检查谁负责谁签字谁负责部理责制实行稽核审计责追究制度进步夯实理责增强理员工作责心
（四）树立风险导审计理念稽核审计工作首先审核单位类风险防范化解入手通政策环境理模式营目标完成情况等进行评定分量化营风险操作风险确定综合风险等级确定审计重点方频次范围目标程序针性开展工作合理分配稽核资源效防控类风险时传统稽核模式济效益审计转变着力造整套济效益审计方法模式建立起预防控制营风险机制措施
（五）严格实行部稽核检查事监督信社加强部稽核检查容参联社序时稽核项目进行做检查计划记录保证事实求部稽核季联社稽核审计部报稽核计划稽核报告二落实坐班分社负责监督责网点事监督中发现问题严格制度做部通报处罚绝姑息迁
（六）加违规处罚力度建立健全种考核机制制订稽核审计考核办法实行季年信社营真实性控制度执行合规守法营规范操作等方面进行考核制度执行力令行禁止屡查屡犯信社加处罚力度确保项规章制度落实处二制订稽核审计部岗位考核办法实施季稽核员岗位职责履行情况进行严格考核完善奖惩激励机制充分调动稽核员积极性稽核员考核政治业务学日常稽核审计规范化操作稽核审计工作谏言献策等方面综合分考核结果做稽核员年度考核重做出贡献予精神物质奖励反关规定予必济处罚行政处分时调离稽核队伍
（七）加强员工行监测监督防范部案件发生银监会关案件防控标兼治重治总体原严格执行 十三条意见十联动六重点环节十项措施做九种排查特防堵新案查处陈案功夫坚决杜绝种章循违规操作行始终坚持预防建立健全惩治教育监督防范体案件查防长效机制
年级部门联社委正确领导联社领导重视支持部室信社积极帮助配合全体稽核员艰苦努力XX联社稽核审计工作稳步序推进违章操作违法犯罪行效遏制职工遵章守纪意识明显增强违规违纪员明显减少清醒认识然稽核审计工作取定成绩离级部门位领导全区广员工求差距稽核工作会更加艰巨进步加强学提高服务意识创新工作方式探索长效监机制联社快发展作出更努力
二Ｏ年X月X日
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——XX区农村信联社稽核审计工作
2009年XX区农村信联社稽核审计工作省联社高度重视正确领导紧紧围绕法审计服务局围绕中心强化监督指导方针 谐发展敬业守纪企业文化理念断更新思想观念转变工作作风逐步完善稽核审计方式加强辅导教育预防违规操作稽核审计工作取定成绩特全省率先成立事监督中心取效果省联社充分肯定兄弟联社次参观学予高度评价
稽核审计工作开展情况
三年XX联社委高度重视支持稽核审计工作信社员非常紧缺情况抽调政治业务素质强骨干力量充实稽核审计队伍时联社理事长监事长分领导亲安排问督办稽核审计工作确保稽核审计工作质量发挥服务营理防范操作风险作
（）完善稽核审计流程时查纠违章违规行
提高稽核工作效率充分发挥序时稽核导作联社稽核审计部根省联社稽核审计项制度制定具操作性序时稽核工作流程序时稽核首先稽核审计部立项审批然制定详细实施方案方案制定程中业务部门广泛征求意见部门需强调事项列入检查范围进入现场检查前根信社期项营数统计列表前次检查事实确认书确定次检查重点项目检查实施阶段首先检查单位发稽核通知书然进入现场进行检查现场检查工作实施方案求检查容划分六业务单元会计核算质量存款业务信贷理银行卡助设备控安全保卫前次稽核检查整改情况等业务单元详细做份工作底稿工作底稿根工作量分配检查组位成员确保检查容完整责明确工作底稿做事实清楚目然检查中存问题明确记载事实程外加入强调事项存问题进行具体定性备形成事实确认书检查员准确定性问题检查组协商定性现场检查完成前检查组工作底稿进行相互复核汇总形成事实确认书完成现场检查事实确认书信社核误该社坐班签注意见交稽核审计部稽核审计部根事实确认情况次整理形成统格式稽核报告提交联社监事长审阅反馈检查单位信社根报告求进行逐条整改执行相关处罚求
（二）狠抓序时稽核基础工作保质保量完成工作务
认真贯彻落实信贷财务会计制度保障业务营活动合法合规稽核审计部始终常规序时稽核工作放首位抓求序时稽核检查时间间断业务全覆盖做稽核检查底横边查处力纠改彻底促进稽核工作扎实效开展截止目前稽核审计部联社工作求部门工作计划季完成全区*信社柜员计算机账务库存现金重空白证财务收支信贷业务安全保卫等序时稽核务做稽核项目全面稽核容详细稽核时间衔接续稽核复查验收工作时加强稽核员履职责全年网点序时稽核达四次全区网点稽核次数稽核项目工作面达100序时稽核工作全区业务营健康发展起积极推动作
（三）围绕信社营理重点开展专项稽核检查
年联社整体工作安排部署稽核审计部组织实施决算真实性额贷款承兑汇票空白证柜员（授权）卡岗位责审计等八方面专项稽核检查工作认真规范财务核算行实事求全面准确反映业务营状况财务成果联社安排组织实施2010年度会计决算工作决算真实性专项稽核通现场关审核防止杜绝弄虚作假行发生确保会计信息数营成果真实准确二领导干部离岗审计关规定原六名信社职期间岗位履职营理财务收支遵章守纪等方面进行离审计客观公正评价职期间工作基础针薄弱环节提出合理化意见时名离职员进行离岗审计审计方案容着实事求客观公正原进行重点狠抓离岗员种手续交接三违贷款稽核三提高信贷理水落实额贷款全面风险理掌握贷款合规性安全性抵（质）押物品真实合法效性防止贷款违规问题发生全区*网点额贷款进行*次全面检查现场纠正部分网点逆程序操作贷款资料全合素全贷检查位问题四加强重空白证理防范结算支付风险防止案件发生保障资金安全年开展2次重空白证理专项稽核审计通核账表账账账簿账实相符专保规定建立重空白证保登记簿重空白证领登记簿详细记载领入发出日期种类数量起止号码结存情况重空白证均已纳入综合业务网络系统理没发现预先重空白证加盖预留印签销号规范问题重空白证理领交接基合规
（四）坚持查防举全方位渠道预防违纪案件发生
1坚持教育断提高员工整体素质法纪观念效杜绝预防类济案件发生联社坚持思想教育断加强员工政治法纪制度职业道德教育增强干部职工政策法纪观念首先通种方法效途径组织引导员工认真学省联社银监部门案件专项治理防范操作风险等系列文件精神增强员工案件防范必性重性认识采取边学边讨边落实方法结合岗位工作求员工检查剖析中查找存问题根源做警钟长鸣防微杜渐次断增强员工法律意识省联社银监部门印发案件处理通报等系违法违纪案例时转发网点职工队伍中开展警示教育广干部职工深刻认识案件产生危害时全区认真开展创先争优培育合规文化创建合规行社案件防控质量年教育活动求广员干部全体职工反面典型检查行查找出思想作风纪律制度观念等方面存问题足提出改进措施办法真正中吸取教训断增强遵章守纪觉性
2坚持防全方位渠道预防类违纪案件发生杜绝预防类案件事发生联社坚持分层次理预防全方位考核角度监督办法首先狠抓层层落实预防济案件责联社年初理事长部门信社签订安全保卫案件防控责书信社员工签订安全保卫案件防控责书稽核审计部组织督促信社落实建立级抓级级级负责理机制调动切利监督防范力量增强案件防范责意识次改进服务塑造良信合企业形象解决治理机构服务意识差严厉击违章违纪行入手全区*网点建立群众监督举报站稽核员负责定期收集群众举报信件坚持做方举报容真实否坚持案必查力击歪风邪气弘扬正气保证信社正常工作秩序行业风气转
3建立落实排查制度时刻掌握职工思想动态防范案件工作落实处稽核审计部重点关键员重岗位业务薄弱环节进行排查发现问题良倾采取效措施时进行制止时发现关商办企业事第二职业赌博员正常交友等问题现象员工密切进行关注明确规定发现干部职工参赌博活动严格关规定进行处理加强监督理效遏制违法犯罪行发生
（五）加强稽核员思想教育提高政治业务素质
加强稽核队伍建设首先坚持政治业务法纪专业理知识学放松积极参加周联社组织集体学会代训学组织稽核员认真学项方针政策积极参加保持产员先进性教育活动求位稽核员谈认识写心结合职岗位制定工作计划奋斗目标时加强稽核监察业务知识风廉政等方面政策制度新出台法律法规电脑操作知识学定期组织学外求稽核员坚持学通学拓宽知识领域提高稽核员政治业务素质工作力丰富专业理知识次加强稽核员保持良职业道德遵纪守法律意识教育够做严律兢兢业业恪职守思想牢固树立起高尚世界观生观价值观奉行正确利益观提高稽核员职业道德修养工作中表现出爱岗敬业奋发乐奉献怕吃苦精神
二稽核检查取成效
年联社领导班子高度重视业务发展部理工作认真践行谐发展敬业守纪企业文化理念坚持手抓营手抓理业务发展呈现良发展态势部理水断提高成绩显著
（）部理方面联社坚持 落实四项制度重岗位员实行考核竞争岗末尾淘汰加强组织建设坚持民理完善组织架构部理制度关心员工生活加强团队凝聚力单位形象员工精神面貌取较改观特网点建设精神文明建设事监督票业务银行助设备等方面走全省前列创造全省第制度建设方面联社制定完善批规章制度汇编成册发位员工手中培养员工学制度守纪律良惯时推广晨会制度时总结检验查找足安排务起计划协调指导作
（二）会计核算质量方面通年全体稽核员现场检查精心辅导耐心帮助会计工作质量逐年提高年全区网点会计证合规素齐全账务达六相符证记账会计核算会计档案基达操作规范化会计账务较新台阶信社坚持会计基制度账务核反洗钱部账户合规性等方面较重视做账实账款全部相符会计操作流程规范会计资料装订时素齐全抵质押理进步规范做 物袋编号理银企账工作做记账员账员岗位分离
（三）存款业务方面严格执行储蓄条例项结算制度存款开户结算挂失销户等环节严格审查认真办理留存相关证明材料新开立单位结算账户均做资料齐全手续完备时通民银行账户理系统进行备案存款挂失业务全面规范业务差错明显降
（四）信贷理方面够认真执行信贷理项规章制度严格关业务理规定操作流程办理项信贷业务积极探索实践新工作方式工作流程信贷档案 统封面统目录专夹保档案移交调阅进行严格规定实现信贷档案规范理积极探索贷款新规实践应落实受托支付统规范部分业务操作贷款合编号信贷理登记薄贷款审批资料贷检查资料等进行统规范全区信社信贷业务操作达合规序求规范信贷业务台账理根信贷政策营需控制化解风险等方面着手全区额贷款良贷款建立台账逐笔踪良贷款实行风险预警提示实现额贷款良贷款精细化理
（五）银行卡助设备理方面普遍飞天卡业务理较重视资料容齐全装订时整齐登记薄完善期省联社全区飞天卡业务进行检查区飞天卡理予充分肯定认全区信社飞天卡业务理较规范助设备理制度求操作规范进行理
（六）安全保卫工作方面加强制度建设修改XX区联社重突发事件应急预案兰州市XX区农村信联社重突发事件应急措施制订XX区农村信联社安全保卫工作制度公安局密切配合进行次实战演练次防抢劫实战演练时加检查力度存问题社进行通报济处罚针录备份足问题委托甘肃省质量监督中心安装监控设备进行质量检查合格产品已求安装公司进行更换检查出消防器材灭火剂期问题求组织更换消防设备灭火剂联社办公楼院配备消防器材辖全部网点已兰州市公安局110报警中心进行联网
三稽核工作中存问题
（）稽核员理知识欠缺审计相关法律审规稽核审计制度业务财务风险等方面知识欠缺致工作中执行审计规定全面审计基础性操作规范
（二）制度执行力够年XX联社出台少规章制度令行禁止制度执行力问题然存致制度形虚设落实处没起应作
（三）稽核体系滞稽核审计理念查错弊纠改完善流未引进风险导审计思维效事前预防事中控制机制未充分发挥作二未充分利现网络资源实现非现场稽核频繁现场稽核占量力财力缺乏针性难保证稽核效果三未突出稽核员应职责范围特性日常稽核工作注重业务合规性准确性完整性
四稽核工作努力方
（）加强学培训提高员工综合素质加强稽核员业务培训信贷业务审计稽核现场操作存款业务稽核会计业务稽核计算机业务稽核银行卡业务稽核结算业务计算机知识金融创新知识稽核进行辅导提高员专业技综合素质二职业道德学业务学相结合职业道德学提高员工道德修养基途径业务学提高员工业务技服务质量效手段必须通学教育员工思想统企业文化中员工业务技统企业服务水中体现出两者高度统性三提高学培训工作效果建立学考核实践三位体学培训模式通学达解理解变通操作目学培训真正取实效四信社理员学方面必须起模范带头作身作责带动员工学积极性时信社必须时督导单位组织学定期检查员工学情况五培养员工创新力实践中研究探索员工惯性操作行必须坚决予制止五加学认真造成差错处罚力度稽核审计部检查中发现差错加处罚力度
（二）规范操作流程提高精细化理水联社业务理水功夫业务操作细节实践总结尤新业务开展必须操作细节入手制定全面详细操作规程切实做业务发展控先行全区信社业务操作进行统规范制定切实行严谨规范操作流程信社认真总结实践验合理操作积极联社业务部门联系提出合理修订建议
（三）完善岗位责制落实包片责制定岗位责制省联社相关理制度结合区实际细化种理制度实行领导包片责制全区信社营业网点落实领导部室留死角实行谁包片谁负责谁检查谁负责谁签字谁负责部理责制实行稽核审计责追究制度进步夯实理责增强理员工作责心
（四）树立风险导审计理念稽核审计工作首先审核单位类风险防范化解入手通政策环境理模式营目标完成情况等进行评定分量化营风险操作风险确定综合风险等级确定审计重点方频次范围目标程序针性开展工作合理分配稽核资源效防控类风险时传统稽核模式济效益审计转变着力造整套济效益审计方法模式建立起预防控制营风险机制措施
（五）严格实行部稽核检查事监督信社加强部稽核检查容参联社序时稽核项目进行做检查计划记录保证事实求部稽核季联社稽核审计部报稽核计划稽核报告二落实坐班分社负责监督责网点事监督中发现问题严格制度做部通报处罚绝姑息迁
（六）加违规处罚力度建立健全种考核机制制订稽核审计考核办法实行季年信社营真实性控制度执行合规守法营规范操作等方面进行考核制度执行力令行禁止屡查屡犯信社加处罚力度确保项规章制度落实处二制订稽核审计部岗位考核办法实施季稽核员岗位职责履行情况进行严格考核完善奖惩激励机制充分调动稽核员积极性稽核员考核政治业务学日常稽核审计规范化操作稽核审计工作谏言献策等方面综合分考核结果做稽核员年度考核重做出贡献予精神物质奖励反关规定予必济处罚行政处分时调离稽核队伍
（七）加强员工行监测监督防范部案件发生银监会关案件防控标兼治重治总体原严格执行 十三条意见十联动六重点环节十项措施做九种排查特防堵新案查处陈案功夫坚决杜绝种章循违规操作行始终坚持预防建立健全惩治教育监督防范体案件查防长效机制
年级部门联社委正确领导联社领导重视支持部室信社积极帮助配合全体稽核员艰苦努力XX联社稽核审计工作稳步序推进违章操作违法犯罪行效遏制职工遵章守纪意识明显增强违规违纪员明显减少清醒认识然稽核审计工作取定成绩离级部门位领导全区广员工求差距稽核工作会更加艰巨进步加强学提高服务意识创新工作方式探索长效监机制联社快发展作出更努力
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