反洗钱工作体会(精选篇)
第篇：反洗钱工作心体会
反洗钱工作心体会
规范民币支付交易报告行防范利证券支付结算进行洗钱等违法犯罪活动认真学金融机构反洗钱法相关法律办法规定严格履行职责切实做反洗钱工作牢固树立反洗钱法律责法合规营思想
1坚持原章办事认真履行职责徇私情断提高专业知识政策理水严格坚持民币额交易审批登记制度建立完整额支付交易档案
2严密关注相关单位短期（指10营业日）利银行帐户量资金进行分散转入集中转出集中转入分散转出行认真分析作疑交易记录填制疑交易报告表时级社报告
4办员辖办理额支付交易逐户逐笔进行调查分析认真作评估明显涉嫌犯罪需立侦查应立报告公安机关时报告级单位民银行
5严格操作严守秘密记录分析额疑支付交易信息单位泄露法律规定外
6严格规定期限求报送相关信息资料
反洗钱关资料相关信息基电子信息形式存储纸质材料够齐全加强方面工作力度
反洗钱项较陌生工作基层业员反洗钱工作缺乏系统理知识足够实践验进步提高辨疑支付交易判断力
第二篇：反洗钱工作心体会
反洗钱工作心体会
规范民币支付交易报告行防范利银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动认真学中华民国中国民银行法民币额疑支付交易报告理办法金融机构反洗钱规定等相关法律办法规定严格履行职责切实做反洗钱工作：
1坚持原章办事认真履行职责徇私情断提高专业知识政策理水
2严格坚持民币额交易审批登记制度建立完整额支付交易档案
3严密关注相关单位短期利银行帐户量资金进行分散转入集中转出集中转入分散转出行认真分析作疑交易记录填制疑交易报告表时级社报告
4办员辖办理额支付交易逐户逐笔进行调查分析认真作评估明显涉嫌犯罪需立侦查应立报告公安机关时报告级单位民银行
5严格操作严守秘密记录分析额疑支付交易信息单位泄露法律规定外
6严格规定期限求报送相关信息资料
反洗钱关资料相关信息基电子信息形式存储纸质材料够齐全加强方面工作力度反洗钱项较陌生工作基层业员反洗钱工作缺乏系统理知识足够实践验进步提高辨疑支付交易判断力
边亮 20141115
第三篇：反洗钱工作心体会明天版
反洗钱工作心体会
洗钱 指犯罪违法产生收益通种手段掩饰隐瞒源性质形式合法化行作银行线柜员必须柜面关遏制洗钱犯罪活动反洗钱工作贡献力量心体会：
第审核记录客户信息防范假名账户虚假账户
工行柜面业务操作相关规定客户开立银行账户时必须出示相关身份证件柜员必须核客户身份信息先烈东邻广州服装批发市场流动口时附较军事单位员构成较复杂身份证件种类较身份证件例居民身份证外护时身份证士兵证军官证客户身份识增加难度掌握识身份证时必须掌握识证件力防范
违法分子利假名账户进行洗钱活动工行柜面业务操作相关规定柜员办理代理开户业务时核代理代理身份证件外必须电话通知代理确认代理关系否属实防范违法分子利客户遗失身份证件开立虚假账户进行洗钱活动
业务办理程中果客户信息完证应通询问客户补录客户信息职业行业联系址联系电话证件效期等9项记录客户信息进行记录登记防止虚拟账户开立
第二关注额疑支付交易记录时报送
工行柜面业务操作相关规定客户进行额交易时必须核身份信息登记纪录汇款类业务客户必须出示身份证果现金汇款超万元必须留存身份证明复印件现金取款超5万元般需进行预约处理现金取款超20万元必须进行客户身份摘录日营业结束相关信息输入行反洗钱电子档案转账超20万元应通知网点客户理外币结售汇交易转账业务必须限直系亲属账户天结售汇额度超5000美元
疑交易客户通办理银行卡等形式家银行开立银行结算账户累计10户银行应相关账户作重点监测象合理理怀疑账户支付交易涉违法犯罪活动应作疑交易规定报告民银行第三法合规积极配合公检法银监会反洗钱工作
中华民国中国民银行法金融机构反洗钱规定明确规定银行配合公检法等部门进行反洗钱工作义务法合规条件柜员应积极配合公检法部门反洗钱工作涉案客户银行存利益关系中进行阻挠消极应应时快提供涉案客户账户信息信息账户进行冻结扣收协助反洗钱部门击洗钱犯罪活动
作新进柜员反洗钱项较陌生工作鉴反洗钱工作复杂性需加强反洗钱知识学书学理老员
工学验合规操作断学反洗钱工作出份力
先烈东支行20141106
第四篇：反洗钱岗位工作员培训心体会
反洗钱岗位工作员培训心体会 反洗钱工作复杂金融社会环境项重艰巨工作做反洗钱工作国家利益民群众根客
观求维护金融机构诚信金融稳定需保证信誉支付稳定促进金融系统健康发展保证着中华民国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构额交易疑交易报告理办法金融机构报告涉嫌恐怖融资疑交易理办法金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法相继颁布实施反洗钱认识进步强化初步建立完善反洗钱控制度明确部反洗钱操作流程基规定开展反洗钱日常工作反洗钱工作处起步阶段中华民国反洗钱法求工作力度实效长效理机制建设未达关求亟工作中进步加强提高
目前存问题组织机构建设滞反洗钱工作缺乏力度二控制度缺失存风险隐患三客户身份识制度落实位反洗钱工作基础薄弱四线员工反洗钱意识淡薄思想认识存偏差五员素质高反洗钱履职位外基层理员重企业营效益轻员工反洗钱培训造成线员反洗钱知识欠缺
鉴存问题应采取相应策
（）完善控制度建设根业务实际情况进步完善反洗钱控制度金机构应根身业务特点参商业银行部控制指引制定履行反洗钱义务组织保障制度业务流程制度岗位责制度部审计制度等构筑严密反洗钱制度防线时根反洗钱岗位责制量化工作务反洗钱工作进步规范化制度化
（二）加强落实客户身份识制度客户建立业务关系时应认真核实登记效身份证件身份证明文件详实记录客户姓名住址职业联系电话清晰效身份证件复印件等客户提供服务时客户身份识资料变化时补充完善原记录舍投入购买居民身份证识器验证身份证真伪购买复印机客户效身份证件身份证明文件复印客户身份识登记簿登记保存严格执行金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法规定金额现金存取业务转账业务认真核客户身份登记公民联网核查系统进行核查时建议快建立行公安工商税务等政府理部门信息享台时获取企业相关资料效确认客户身份准确核实客户资料识
洗钱犯罪活动提供真实基础信息反洗钱工作时高效开展提供力信息支持
（三）加培训力度提升反洗钱队伍素质加强基层网点反洗钱工作充分认识反洗钱工作重性必性采取力措施加培训力度反洗钱培训应结合实际注重反洗钱操作技效提高培训工作分层次开展首先加强理员培训通培训进步提高思想认识提升理水次强化具体操作员培训重点制度法规日常操作快提高金机构线反洗钱岗位员工作水操作力
（四）加强指导监督检查规范反洗钱操作行首先通开展业务指导正确认识理解反洗钱工作断完善反洗钱组织体系控制度严格履行反洗钱义务次法开展反洗钱现场检查加检查处罚力度督促反洗钱工作制度落实处严格规范反洗钱工作行二金融机构部建立反洗钱定期定期检查制度督促辖区支行时反洗钱监测中心报额交易疑交易效落实反洗钱操作规程认真履行金融机构反洗钱职责
第五篇：反洗钱岗位工作员培训心体会
反洗钱岗位工作员培训心体会
通十天郑陪学收获颇丰做名反洗钱岗位工作员听取总行反洗钱局鲁政处长新形势反洗钱工作现状发展讲座现结合工作实际浅谈反洗钱工作中实践心
反洗钱工作复杂金融社会环境项重艰巨工作做反洗钱工作国家利益民群众根客观求维护金融机构诚信金融稳定需保证信誉支付稳定促进金融系统健康发展保证着中华民国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构额交易疑交易报告理办法金融机构报告涉嫌恐怖融资疑交易理办法金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法相继颁布实施反洗钱认识进步强化初步建立完善反洗钱控制度明确部反洗钱操作流程基规定开展反洗钱日常工作反洗钱工作处起步阶段中华民国反洗钱法求工作力度实效长效理机制建设未达关求亟工作中进步加强提高
目前存问题
（）组织机构建设滞反洗钱工作缺乏力度某金融机构成立机构员迟迟确定时日部分县市支行反洗钱组织机构未组建成立致目前反洗钱工作处尴尬境缺乏应力度
（二）控制度缺失存风险隐患着金融机构挂牌市成立业务范围业务种类发生变化原反洗钱理措施改变完善目前情况反洗钱方面措施办法尚未健全控制度缺失必导致反洗钱部理出现真空存定风险隐患
（三）客户身份识制度落实位反洗钱工作基础薄弱调查情况线工作员客户建立业务关系时<课件 >核登记真实效身份证件身份证明文件居民身份证号码客户情况没相关
记录记载已登记客户身份证号存记录模糊完整等现象分析原认客户熟朋友会参洗钱挽留客户放松部分客户身份识登记身份证明文件编号额资金根现金理求做工作线员工反洗钱意识淡薄思想认识存偏差普遍认洗钱活动仅仅发生济发达区中城市济发展较落县城欠发达区洗钱性极二基层行线员工认网点部分分散乡镇农牧民收入源较单会黑钱偏远农村洗三认偏远乡镇居民洗钱知便开展反洗钱宣传没效果
（五）员素质高反洗钱履职位员素质较低加反洗钱工作认识位反洗钱相关操作流程法规学够前反洗钱工作求定差距特线员反洗钱知识解甚微关反洗钱操作程序掌握熟练日常工作中难效识疑交易外基层理员重企业营效益轻员工反洗钱培训造成线员反洗钱知识欠缺
鉴存问题应采取相应策
（）加强制度建设完善反洗钱工作体系
进步理关系根前机构改革现状快组织员安排落实辖区级支行反洗钱组织机构建设建立健全反洗钱组织体系时调整反洗钱组织领导机构确定反洗钱工作负责部门配备业务素质较高理员制订严格工作职责确保反洗钱工作效开展
（二）完善控制度建设根业务实际情况进步完善反洗钱控制度金机构应根身业务特点参商业银行部控制指引制定履行反洗钱义务组织保障制度业务流程制度岗位责制度部审计制度等构筑严密反洗钱制度防线时根反洗钱岗位责制量化工作务反洗钱工作进步规范化制度化
（三）加强落实客户身份识制度客户建立业务关系时应认真核实登记效身份证件身份证明文件详实记录客户姓名住址职业联系电话清晰效身份证件复印件等客户提供服务时客户身份识资料变化时补充完善原记录舍投入购买居民身份证识器验证身份证真伪购买复印机客户效身份证件身份证明文件复印客户身份识登记簿登记保存严格执行金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法规定金额现金存取业务转账业务认真核客户身份登记公民联网核查系统进行核查
（四）加培训力度提升反洗钱队伍素质加强基层网点反洗钱工作充分认识反洗钱工作重性必性采取力措施加培训力度反洗钱培训应结合实际注重反洗钱操作技效提高培训工作分层次开展首先加强理员培训通
培训进步提高思想认识提升理水次强化具体操作员培训重点制度法规日常操作快提高金机构线反洗钱岗位员工作水操作力
（五）加强指导监督检查规范反洗钱操作行金融机构反洗钱重组成部分基层行网点众加体制素影响成犯罪分子进行洗钱温床加强监督检查进步规范农行反洗钱操作行非常重请基层民银行指导监督反洗钱工作首先通开展业务指导正确认识理解反洗钱工作断完善反洗钱组织体系控制度严格履行反洗钱义务次法开展反洗钱现场检查加检查处罚力度督促反洗钱工作制度落实处严格规范反洗钱工作行二金融机构部建立反洗钱定期定期检查制度督促辖区支行时反洗钱监测中心报额交易疑交易效落实反洗钱操作规程认真履行金融机构反洗钱职责根央行反洗钱报告发现：中国反洗钱制度漏洞然存银行未银行然面着巨反洗钱压力切实加强反洗钱规章制度执行力度弥补银行反洗钱执行情况程中存漏洞首先客户身份识制度 解客户制度作反洗钱项基础性工作执行效果坏直接关系反洗钱续工作利开展强化反洗钱解客户制度成前反洗钱工作亟解决问题前银行柜台办理业务时客户解客户信息种方式效果意客户属公司秘密隐私拒绝透露提供相关信息二客户愿意提供法核实该信息真实性效证明文件种类较识难度较目前国效身份证件包括：居民身份证时身份证户口簿护军武装警察身份证件港澳台湾居民陆通行证等柜面员缺少效识手段前提效身份证件难识真伪难确保客户身份真实性合法性进行核实建议快建立行公安工商税务等政府理部门信息享台时获取企业相关资料效确认客户身份准确核实客户资料识洗钱犯罪活动提供真实基础信息反洗钱工作时高效开展提供力信息支持
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
第篇：反洗钱工作心体会
反洗钱工作心体会
规范民币支付交易报告行防范利证券支付结算进行洗钱等违法犯罪活动认真学金融机构反洗钱法相关法律办法规定严格履行职责切实做反洗钱工作牢固树立反洗钱法律责法合规营思想
1坚持原章办事认真履行职责徇私情断提高专业知识政策理水严格坚持民币额交易审批登记制度建立完整额支付交易档案
2严密关注相关单位短期（指10营业日）利银行帐户量资金进行分散转入集中转出集中转入分散转出行认真分析作疑交易记录填制疑交易报告表时级社报告
4办员辖办理额支付交易逐户逐笔进行调查分析认真作评估明显涉嫌犯罪需立侦查应立报告公安机关时报告级单位民银行
5严格操作严守秘密记录分析额疑支付交易信息单位泄露法律规定外
6严格规定期限求报送相关信息资料
反洗钱关资料相关信息基电子信息形式存储纸质材料够齐全加强方面工作力度
反洗钱项较陌生工作基层业员反洗钱工作缺乏系统理知识足够实践验进步提高辨疑支付交易判断力
第二篇：反洗钱工作心体会
反洗钱工作心体会
规范民币支付交易报告行防范利银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动认真学中华民国中国民银行法民币额疑支付交易报告理办法金融机构反洗钱规定等相关法律办法规定严格履行职责切实做反洗钱工作：
1坚持原章办事认真履行职责徇私情断提高专业知识政策理水
2严格坚持民币额交易审批登记制度建立完整额支付交易档案
3严密关注相关单位短期利银行帐户量资金进行分散转入集中转出集中转入分散转出行认真分析作疑交易记录填制疑交易报告表时级社报告
4办员辖办理额支付交易逐户逐笔进行调查分析认真作评估明显涉嫌犯罪需立侦查应立报告公安机关时报告级单位民银行
5严格操作严守秘密记录分析额疑支付交易信息单位泄露法律规定外
6严格规定期限求报送相关信息资料
反洗钱关资料相关信息基电子信息形式存储纸质材料够齐全加强方面工作力度反洗钱项较陌生工作基层业员反洗钱工作缺乏系统理知识足够实践验进步提高辨疑支付交易判断力
边亮 20141115
第三篇：反洗钱工作心体会明天版
反洗钱工作心体会
洗钱 指犯罪违法产生收益通种手段掩饰隐瞒源性质形式合法化行作银行线柜员必须柜面关遏制洗钱犯罪活动反洗钱工作贡献力量心体会：
第审核记录客户信息防范假名账户虚假账户
工行柜面业务操作相关规定客户开立银行账户时必须出示相关身份证件柜员必须核客户身份信息先烈东邻广州服装批发市场流动口时附较军事单位员构成较复杂身份证件种类较身份证件例居民身份证外护时身份证士兵证军官证客户身份识增加难度掌握识身份证时必须掌握识证件力防范
违法分子利假名账户进行洗钱活动工行柜面业务操作相关规定柜员办理代理开户业务时核代理代理身份证件外必须电话通知代理确认代理关系否属实防范违法分子利客户遗失身份证件开立虚假账户进行洗钱活动
业务办理程中果客户信息完证应通询问客户补录客户信息职业行业联系址联系电话证件效期等9项记录客户信息进行记录登记防止虚拟账户开立
第二关注额疑支付交易记录时报送
工行柜面业务操作相关规定客户进行额交易时必须核身份信息登记纪录汇款类业务客户必须出示身份证果现金汇款超万元必须留存身份证明复印件现金取款超5万元般需进行预约处理现金取款超20万元必须进行客户身份摘录日营业结束相关信息输入行反洗钱电子档案转账超20万元应通知网点客户理外币结售汇交易转账业务必须限直系亲属账户天结售汇额度超5000美元
疑交易客户通办理银行卡等形式家银行开立银行结算账户累计10户银行应相关账户作重点监测象合理理怀疑账户支付交易涉违法犯罪活动应作疑交易规定报告民银行第三法合规积极配合公检法银监会反洗钱工作
中华民国中国民银行法金融机构反洗钱规定明确规定银行配合公检法等部门进行反洗钱工作义务法合规条件柜员应积极配合公检法部门反洗钱工作涉案客户银行存利益关系中进行阻挠消极应应时快提供涉案客户账户信息信息账户进行冻结扣收协助反洗钱部门击洗钱犯罪活动
作新进柜员反洗钱项较陌生工作鉴反洗钱工作复杂性需加强反洗钱知识学书学理老员
工学验合规操作断学反洗钱工作出份力
先烈东支行20141106
第四篇：反洗钱岗位工作员培训心体会
反洗钱岗位工作员培训心体会 反洗钱工作复杂金融社会环境项重艰巨工作做反洗钱工作国家利益民群众根客
观求维护金融机构诚信金融稳定需保证信誉支付稳定促进金融系统健康发展保证着中华民国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构额交易疑交易报告理办法金融机构报告涉嫌恐怖融资疑交易理办法金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法相继颁布实施反洗钱认识进步强化初步建立完善反洗钱控制度明确部反洗钱操作流程基规定开展反洗钱日常工作反洗钱工作处起步阶段中华民国反洗钱法求工作力度实效长效理机制建设未达关求亟工作中进步加强提高
目前存问题组织机构建设滞反洗钱工作缺乏力度二控制度缺失存风险隐患三客户身份识制度落实位反洗钱工作基础薄弱四线员工反洗钱意识淡薄思想认识存偏差五员素质高反洗钱履职位外基层理员重企业营效益轻员工反洗钱培训造成线员反洗钱知识欠缺
鉴存问题应采取相应策
（）完善控制度建设根业务实际情况进步完善反洗钱控制度金机构应根身业务特点参商业银行部控制指引制定履行反洗钱义务组织保障制度业务流程制度岗位责制度部审计制度等构筑严密反洗钱制度防线时根反洗钱岗位责制量化工作务反洗钱工作进步规范化制度化
（二）加强落实客户身份识制度客户建立业务关系时应认真核实登记效身份证件身份证明文件详实记录客户姓名住址职业联系电话清晰效身份证件复印件等客户提供服务时客户身份识资料变化时补充完善原记录舍投入购买居民身份证识器验证身份证真伪购买复印机客户效身份证件身份证明文件复印客户身份识登记簿登记保存严格执行金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法规定金额现金存取业务转账业务认真核客户身份登记公民联网核查系统进行核查时建议快建立行公安工商税务等政府理部门信息享台时获取企业相关资料效确认客户身份准确核实客户资料识
洗钱犯罪活动提供真实基础信息反洗钱工作时高效开展提供力信息支持
（三）加培训力度提升反洗钱队伍素质加强基层网点反洗钱工作充分认识反洗钱工作重性必性采取力措施加培训力度反洗钱培训应结合实际注重反洗钱操作技效提高培训工作分层次开展首先加强理员培训通培训进步提高思想认识提升理水次强化具体操作员培训重点制度法规日常操作快提高金机构线反洗钱岗位员工作水操作力
（四）加强指导监督检查规范反洗钱操作行首先通开展业务指导正确认识理解反洗钱工作断完善反洗钱组织体系控制度严格履行反洗钱义务次法开展反洗钱现场检查加检查处罚力度督促反洗钱工作制度落实处严格规范反洗钱工作行二金融机构部建立反洗钱定期定期检查制度督促辖区支行时反洗钱监测中心报额交易疑交易效落实反洗钱操作规程认真履行金融机构反洗钱职责
第五篇：反洗钱岗位工作员培训心体会
反洗钱岗位工作员培训心体会
通十天郑陪学收获颇丰做名反洗钱岗位工作员听取总行反洗钱局鲁政处长新形势反洗钱工作现状发展讲座现结合工作实际浅谈反洗钱工作中实践心
反洗钱工作复杂金融社会环境项重艰巨工作做反洗钱工作国家利益民群众根客观求维护金融机构诚信金融稳定需保证信誉支付稳定促进金融系统健康发展保证着中华民国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构额交易疑交易报告理办法金融机构报告涉嫌恐怖融资疑交易理办法金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法相继颁布实施反洗钱认识进步强化初步建立完善反洗钱控制度明确部反洗钱操作流程基规定开展反洗钱日常工作反洗钱工作处起步阶段中华民国反洗钱法求工作力度实效长效理机制建设未达关求亟工作中进步加强提高
目前存问题
（）组织机构建设滞反洗钱工作缺乏力度某金融机构成立机构员迟迟确定时日部分县市支行反洗钱组织机构未组建成立致目前反洗钱工作处尴尬境缺乏应力度
（二）控制度缺失存风险隐患着金融机构挂牌市成立业务范围业务种类发生变化原反洗钱理措施改变完善目前情况反洗钱方面措施办法尚未健全控制度缺失必导致反洗钱部理出现真空存定风险隐患
（三）客户身份识制度落实位反洗钱工作基础薄弱调查情况线工作员客户建立业务关系时<课件 >核登记真实效身份证件身份证明文件居民身份证号码客户情况没相关
记录记载已登记客户身份证号存记录模糊完整等现象分析原认客户熟朋友会参洗钱挽留客户放松部分客户身份识登记身份证明文件编号额资金根现金理求做工作线员工反洗钱意识淡薄思想认识存偏差普遍认洗钱活动仅仅发生济发达区中城市济发展较落县城欠发达区洗钱性极二基层行线员工认网点部分分散乡镇农牧民收入源较单会黑钱偏远农村洗三认偏远乡镇居民洗钱知便开展反洗钱宣传没效果
（五）员素质高反洗钱履职位员素质较低加反洗钱工作认识位反洗钱相关操作流程法规学够前反洗钱工作求定差距特线员反洗钱知识解甚微关反洗钱操作程序掌握熟练日常工作中难效识疑交易外基层理员重企业营效益轻员工反洗钱培训造成线员反洗钱知识欠缺
鉴存问题应采取相应策
（）加强制度建设完善反洗钱工作体系
进步理关系根前机构改革现状快组织员安排落实辖区级支行反洗钱组织机构建设建立健全反洗钱组织体系时调整反洗钱组织领导机构确定反洗钱工作负责部门配备业务素质较高理员制订严格工作职责确保反洗钱工作效开展
（二）完善控制度建设根业务实际情况进步完善反洗钱控制度金机构应根身业务特点参商业银行部控制指引制定履行反洗钱义务组织保障制度业务流程制度岗位责制度部审计制度等构筑严密反洗钱制度防线时根反洗钱岗位责制量化工作务反洗钱工作进步规范化制度化
（三）加强落实客户身份识制度客户建立业务关系时应认真核实登记效身份证件身份证明文件详实记录客户姓名住址职业联系电话清晰效身份证件复印件等客户提供服务时客户身份识资料变化时补充完善原记录舍投入购买居民身份证识器验证身份证真伪购买复印机客户效身份证件身份证明文件复印客户身份识登记簿登记保存严格执行金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法规定金额现金存取业务转账业务认真核客户身份登记公民联网核查系统进行核查
（四）加培训力度提升反洗钱队伍素质加强基层网点反洗钱工作充分认识反洗钱工作重性必性采取力措施加培训力度反洗钱培训应结合实际注重反洗钱操作技效提高培训工作分层次开展首先加强理员培训通
培训进步提高思想认识提升理水次强化具体操作员培训重点制度法规日常操作快提高金机构线反洗钱岗位员工作水操作力
（五）加强指导监督检查规范反洗钱操作行金融机构反洗钱重组成部分基层行网点众加体制素影响成犯罪分子进行洗钱温床加强监督检查进步规范农行反洗钱操作行非常重请基层民银行指导监督反洗钱工作首先通开展业务指导正确认识理解反洗钱工作断完善反洗钱组织体系控制度严格履行反洗钱义务次法开展反洗钱现场检查加检查处罚力度督促反洗钱工作制度落实处严格规范反洗钱工作行二金融机构部建立反洗钱定期定期检查制度督促辖区支行时反洗钱监测中心报额交易疑交易效落实反洗钱操作规程认真履行金融机构反洗钱职责根央行反洗钱报告发现：中国反洗钱制度漏洞然存银行未银行然面着巨反洗钱压力切实加强反洗钱规章制度执行力度弥补银行反洗钱执行情况程中存漏洞首先客户身份识制度 解客户制度作反洗钱项基础性工作执行效果坏直接关系反洗钱续工作利开展强化反洗钱解客户制度成前反洗钱工作亟解决问题前银行柜台办理业务时客户解客户信息种方式效果意客户属公司秘密隐私拒绝透露提供相关信息二客户愿意提供法核实该信息真实性效证明文件种类较识难度较目前国效身份证件包括：居民身份证时身份证户口簿护军武装警察身份证件港澳台湾居民陆通行证等柜面员缺少效识手段前提效身份证件难识真伪难确保客户身份真实性合法性进行核实建议快建立行公安工商税务等政府理部门信息享台时获取企业相关资料效确认客户身份准确核实客户资料识洗钱犯罪活动提供真实基础信息反洗钱工作时高效开展提供力信息支持
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
