XX支行班子控述职报告
XX支行现XXX城区二级重点支行处XX老工业区目前支行设五部室分办公室信贷理部营理部市场部二部三部辖1级7二级支行中5综合网点3单网点全行员工176中客户理32占18
支行营分析
2012年行发展遇挫折营指标完成级行求较差距截2012年末行外币项存款余额6860亿元较年初减少963亿元项贷款余额2219亿元较年初减少1031亿元实现中间业务收入103亿元完成全年务指标1062实现拨备前利润219亿元完成全年务指标984良贷款率62截止2013年3月末行外币全部存款余额6879亿元较年初增长3088万元增幅045项贷款余额2357亿元实现外币帐面利润5313万元完成计划21 中间业务收入2292万元完成计划1727均创利3054万元
前支行班子营中面困难：首先班子成员较新班子数成员XX支行时间较短验需进步积累支行营规律员工队伍特点深入解握区域营环境认知断加强学调研次目前行优质客户客户结构产品结构样性缺乏市场拓展进展较缓慢相关推动力度加强结构调整步伐需进步加强次行部风险凸现部理尚进步加强
二支行风险分析
（）总体分析
2012年支行营控方面遇双重困难支行整体控理水降员工士气挫反映：信贷业务风险支行出现量企业风险事件良率较高信风险识控制力高二员风险支行部分员工风险意识制度意识责意识保护意识强屡屡发生员风险事件甚员案件隐患三操作风险2012年支行风险暴露水处市行中等项专业检查中存问题运行理银行卡业务安全保卫机构业务电子银行业务等反映专业线部控制出现漏洞四隐含风险支行银行卡分期付款住房揭等业务存着定风险隐患部分项目导致系统风险须进步加强关注外类风险问题背支行关注问题员工士气挫2012年支行面双重困难员工信心少受影响控项系统工程更工程需遵守执行维护传承支行条专业线员岗位员守住制度规范营造全行合规氛围面问题
（二）2012年重点问题分析
1公司信贷业务薄弱
2012年行新发生8户公司良贷款（企业7户贸易融资1户）中： 1户部分现金清收移保证6户已划市行划市行中2户已现金清收2012年末行良贷款5户（中企业4户贸易融资1户）余额6732万元（中企业良余额4932元贸易融资1800万元）支行法融资良656表良率7企业信贷业务良率59贸易融资良率100
信贷资产质量降外类信贷检查发现问题较贷理考评排名完全统计2012年外部检查提出问题57涉客户152012年度贷理考核31位
具体分析问题产生原：
（1）问题发生环节：
中：调查环节占2632审查环节6占1053贷理42占7368
客户
问题
调查
审查
贷
责心
数量
占
数量
占
数量
占
数量
占
15
57
15
2632
6
1053
42
7368
25
4385
（2）问题种类：问题涉销售行足贷检查位调查够深入细致贷款途合规授信核定充分付息资金源合规贷检查超间隔期等
序号
问题
数量（）
占（）
1
销售行足
11
193
2
贷检查位
8
1435
3
调查够深入细致
7
1228
4
贷款途合规
6
1053
5
授信核定充分
6
1053
6
付息资金源合规
4
702
7
检查超间隔期
4
702
8
押品未见重评
2
351
9
资金回流
2
351
10
期限等设定够合理
2
351
11
审查关够严格
1
175
12
抵押物保险超期
1
175
13
抵押物评估价偏高
1
175
14
贷款支付合规
1
175
15
作业监督时
1
175
合计
57
100
（3）发生问题根源：合规意识强问题涉客户较较普遍问题种类较二责心强问题中责心强造成25占4385三重拓展轻理现象员工甚理员中定市场四客户理普遍3年业验足业务技适应外部市场风险变化
2员风险凸现
2012年支行屡屡发生员观素导致风险事件违规套现事件办业务事件规避反交易事件黄颋涉案事件等特涉案事件两名员工
违规信卡网络套现事件教训深刻具体分析原：
（1）员工行动态重点排查工作乏力支行开展员工行动态排查中够细致深入没深层次全方位员工行动态进行排查存盲目乐观麻木松懈现象然排查中存问题进行扣罚未追根溯源找出问题存根原
（2）员工规范化理教育够严重风险事件进行处理未做举反三员工操作惯工作责心强调甚法合规意识教育加强少数员工未思想重视防范风险重性未正确理解控防案业务发展互相赖互相促进行表现出屡查屡犯情况茫然知态度
（3）部门网点风险防范意识氛围尚未牢固树立部分部门网点防案工作研究部署够采取措施够力员工风险防范意识浓未形成动合规遵章良控环境
3操作风险控制须加强
2012年支行部风险暴露水万分1545位列全辖十二低市行均水网点柜员单季风险暴露水高排列全国网点前2000名全国前10000名行半道红支行2012年两次进入全省前100名高风险网点反映网点间柜员间操作风险控均衡性专业情况：
（1）运行理2012年运专业排名第三运行质量理暴露出问题银企网银帐址维护方面较薄弱部分柜员操作惯佳生僻复杂业务处理流程解营业理审核关严导致部分集中处理业务质量降
（2）机构业务2012年机构业务暴露出银保财险业务资料齐部分银保财险业务（浙江仁泰置业发展限公司**金日工具限公司浙江蓝海实业限公司浙江杰立建设工程限公司**蓝**务工程限公司）未时市行核未收银保手续费等问题
（3）安全保卫2012年安全保卫方面发现支行级营业厅2外门助银行卷帘门升降遥控器锁钥匙营业时间堂引导员保营业厅咨询台未锁抽屉存安全隐患
4隐含风险初显
（1）银行卡分期业务
银行卡汽车分期业务行盈利性业务行中间业务收入源2012年全年累计发放银行卡汽车分期117亿2012年底开始行发现部分卡分期业务抵押权证存超时办理情况外行合作担保机构出现营风险行卡分期业务风险增加趋势目前行1500万左右分期已超抵押办理期限求特2012年底分期尚未办理抵押潜风险相较目前抵押权证办理进度直接影响行贷款风险高低影响行债权处置时效性行年开始重点关注风险点
汽车分期已放款未抵押统计报表（截2013年5月10日） 单位：万元
支行
2012年12月底前放款
2013年1月份放款
2013年2月份放款
2013年3月份放款
2013年4月放款
合计
笔数
金额
笔数
金额
笔数
金额
笔数
金额
笔数
金额
笔数
金额
XX支行
14
38979
37
59088
36
63246
63
93978
177
285534
327
540825
具体分析风险产生原：
抵押办理缺乏效进度监督市场部门信贷理部权证入库进行交接未效监配抵押权证入库时间实际业务发生时间
二抵押权证附属材料法时提供办理抵押权证入库时附属条件购车发票保险单等暂时法提供齐全原时入库求耽搁权证入库时间
三合作机构身发生风险事件2012年7月行合作机构**华峰申银担保限公司**分公司负责涉民间贷外逃事件引起负面影响行申银公司总部第时间**处理业务遗留问题排查前期业务风险隐患稳定客户群体影响降低终该事件行未产生业务风险合作机构营情况确实敲响风险防范警钟
（2）部分住房揭业务行部分住房揭贷款存潜系统风险行合作机构浙江清水湾置业限公司延期交房导致部分客户投诉新闻媒体房产商延期交房事件核实该开发商房产项目——清水湾墅山水苑已销售5期第1期正式交房外余4期均未交房长延期交房时间已超1年涉行揭客户计367户贷款余额约9000万元行已次现场解交付进度时密切关注行客户款整体情况
简分析支行2012年暴露出风险问题
三阶段措施努力方
（）坚定信心明确发展控理目标
解决营发展困难提升控水支行必须坚定信心凝聚心明确目标支行班子实际紧紧围绕坚持存量挖掘新户拓展重夯实基础防范风险实现恢复性增长目标营思路进步明确2013年工作目标：2013年行项存款时点净增10亿元项贷款时点净增12亿元新发放贷款良率控制01实现拨备前利润2亿元力争22亿元时重点关注支行整改契机实施支行全方位全程动态化控防案理明确支行全年控理目标确保全年案件案件风险事件重违规事件发生操作风险案件风险声誉风险合规风险等效防控切实提升全行控防案工作水员工风险防范意识
支行控理回级行行列
（二）正视问题狠抓信贷风险整改
2012年信贷风险成支行重风险点问题剖析整改成支行控工作线2013年支行全面梳理存信贷问题 明晰责控制源头强化贷 三方面入手整改问题立整改成事实法整改深挖根子举反三提醒工作重犯
2013年支行继续存量贷款反复排查风险落实专门员运现金清收担保转化法律诉讼等种手段积极清收良贷款潜风险客户逐步压缩退出暴露出部理问题方面制定专项控考核理办法方面加绩效考核中分数占进步明确部门网点客户理职责明晰责避免续出现类似问题
源头抓风险控制支行明确严格执行双调查制度原新客户贷款发放前分行长必须门解情况支行新业务疑难贷款实行集体审议机制分析讨存风险需采取防范措施入口严格关时加强贷途调查制度执行规范性防范道德风险
加强贷检查密切合作机构联系目前支行信部牵头认真落实项贷检查重点关注销售行营性贷款法贷款部分客户进行现场检查揭楼盘进行期检查银行卡分期序时进正式抵押办理情况汽车分期付款合作机构坚持季门调查实际营状况风险隐患合作机构加调查频率必时中止合作关系支行新发生存问题资产业务行长分行长均参调查掌握第手情况
目前支行资产质量滑趋势基遏制现金收回170万元2012年3季度开始没出现新良贷款潜风险贷款逐步退出目前存量贷款移九龙系贷款外余贷款处风险基控状态
（三）齐加强操作风险理
2013年支行规范行加强监测着力检查三方面入手进步加强操作风险理
2013年支行开办周次XX学堂通加强教育培训提高员工规章制度理解充分认识违规行客户单位造成严重果影响觉提高风险防控意识支行创立XX部防案题双月期刊（目前已开办两期采员工投稿部门约稿形式）部网讯开办XX正量专刊物量题宣传教育员工行守规觉性年支行围绕控理目标开展系列支行特色题教育活动季度防风险强责保安全活动针支行风险问题整改工作风险点排查工作二季度强基础重合规查短板促整改活动结合XX题开展堂警示教育写篇防案体会做次回头检查外支行开展全员话合规征文活动结合XX梦开展青年员工控题竞赛活动员合规带头活动等等通种形式种渠道加强层面控防案意识规范员工行全行营造警律氛围
2013年支行建立月度分析机制创新违规分析表通月员工风险暴露水监测进行排名公布月选择两家风险暴露水高网点开展网点现场交流会（截止4月份3家网点中级2次）
开展针性系列操作竞赛抓短板控风险旺季运竞赛遵流程慎操作提素质创价值网点综合竞赛等外支行分期付款抵押流程进行改造规范流程操作密切前台工作衔接截止3月份支行风险暴露水1012位列市行第X较年进步
2013年支行丰富专业控检查原运保卫控履职监察专业检查外新增信贷结现电子银行金银行卡办公室条线专业检查专业牵头科室季提交控检查情况报告季检查重点创新网点间交互检查模式牵头网点间负责值班理进行互查加强次检查数反馈杜绝屡查屡犯截止4月份支行进行14次检查中控监察4次运4次办公室印章1次金银行卡1次保卫4次
（四）整章立制推进控长效理
设绳墨取曲直立规矩方圆2013年支行边整改边反思分散问题错误中找实质漏洞提炼出验断完善原部理制度
1强化控考核2013年支行针重点信贷风险制定相关理措施外制定修订系列部考核办法XX支行运行理考核办法XX支行2013年控考核理办法中国工商银行XX支行信贷日常理工作考核办法等保证类似风险效控制外支行绩效考核中加强部理分值权重部理情况作集体年度评优评先重考核指标
2实施日常理 三三制：三快三层三结合
三快：问题发现快整改反馈快续学快求部门网点月查专业线季检查分行长定期抽查整改反馈必须次月特殊情况时法整改必须报控专员检查整改问题专业部门形成案例库时学传达相关员运例截止3月份收集案例19例
三层：理层中层员工层级抓级层层落实控防案求分行长月听取分部门网点制度执行员工动态查级行发现问题等情况汇报做心中底组织开展相关检查中层干部求履职加强部门网点控执行力控氛围建设开展查奖惩部考核建立效谈话机制员工参加运测试学堂测试（周次XX学堂测试）学检查辅导三方面着手明确岗位职责建立合规意识截止4月份开展4次运柜员应知应会测试（计98参加测试）XX学堂测试10次
级关心级突出支行氛围建设心重聚信心重建需段程三层理中突出强调XX家园题家兴荣家衰耻年支行工团起开展系列营造氛围特色活动XXXX摄影征集XX职工家XX夜骑活动青年XX梦部门网点春季家游活动等等外氛围建设中突出家访工作提出解员工贴员工根年初制定XX支行员工家访办法做理层间家属联系理层中层干部家访中层部门网点员工家访截止4月支行中层干部均进行家访网点开展形式家访半道红支行利网点聚餐某员工家里开餐馆解走访
聊家常程中加深员工情况掌握解许员工生活难点
三结合：年支行检查方式采取现场录检查相结合定期专项检查相结合业务履职检查相结合特注重录检查专项检查网点交互检查中重项查检查网点录网点保安工作检查中增加周录抽查时支行某项突出问题进行专项高频次检查截止4月支行针分期付款理财POS客户理保资料等开展专项检查时网点负责履职月开展专项检查
3全面落实网格化理2013年支行出台XX支行网格化理办法施行控案防网格化理原部理模式基础支行5部1室8网点纳入网格导入横部室员工互动左右联动网格化理模式实现控案防工作全覆盖确保全行业务安全稳健运行
XX支行班子反思2012年展2013年控工作汇报处恳请领导专家指正
14
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XX支行现XXX城区二级重点支行处XX老工业区目前支行设五部室分办公室信贷理部营理部市场部二部三部辖1级7二级支行中5综合网点3单网点全行员工176中客户理32占18
支行营分析
2012年行发展遇挫折营指标完成级行求较差距截2012年末行外币项存款余额6860亿元较年初减少963亿元项贷款余额2219亿元较年初减少1031亿元实现中间业务收入103亿元完成全年务指标1062实现拨备前利润219亿元完成全年务指标984良贷款率62截止2013年3月末行外币全部存款余额6879亿元较年初增长3088万元增幅045项贷款余额2357亿元实现外币帐面利润5313万元完成计划21 中间业务收入2292万元完成计划1727均创利3054万元
前支行班子营中面困难：首先班子成员较新班子数成员XX支行时间较短验需进步积累支行营规律员工队伍特点深入解握区域营环境认知断加强学调研次目前行优质客户客户结构产品结构样性缺乏市场拓展进展较缓慢相关推动力度加强结构调整步伐需进步加强次行部风险凸现部理尚进步加强
二支行风险分析
（）总体分析
2012年支行营控方面遇双重困难支行整体控理水降员工士气挫反映：信贷业务风险支行出现量企业风险事件良率较高信风险识控制力高二员风险支行部分员工风险意识制度意识责意识保护意识强屡屡发生员风险事件甚员案件隐患三操作风险2012年支行风险暴露水处市行中等项专业检查中存问题运行理银行卡业务安全保卫机构业务电子银行业务等反映专业线部控制出现漏洞四隐含风险支行银行卡分期付款住房揭等业务存着定风险隐患部分项目导致系统风险须进步加强关注外类风险问题背支行关注问题员工士气挫2012年支行面双重困难员工信心少受影响控项系统工程更工程需遵守执行维护传承支行条专业线员岗位员守住制度规范营造全行合规氛围面问题
（二）2012年重点问题分析
1公司信贷业务薄弱
2012年行新发生8户公司良贷款（企业7户贸易融资1户）中： 1户部分现金清收移保证6户已划市行划市行中2户已现金清收2012年末行良贷款5户（中企业4户贸易融资1户）余额6732万元（中企业良余额4932元贸易融资1800万元）支行法融资良656表良率7企业信贷业务良率59贸易融资良率100
信贷资产质量降外类信贷检查发现问题较贷理考评排名完全统计2012年外部检查提出问题57涉客户152012年度贷理考核31位
具体分析问题产生原：
（1）问题发生环节：
中：调查环节占2632审查环节6占1053贷理42占7368
客户
问题
调查
审查
贷
责心
数量
占
数量
占
数量
占
数量
占
15
57
15
2632
6
1053
42
7368
25
4385
（2）问题种类：问题涉销售行足贷检查位调查够深入细致贷款途合规授信核定充分付息资金源合规贷检查超间隔期等
序号
问题
数量（）
占（）
1
销售行足
11
193
2
贷检查位
8
1435
3
调查够深入细致
7
1228
4
贷款途合规
6
1053
5
授信核定充分
6
1053
6
付息资金源合规
4
702
7
检查超间隔期
4
702
8
押品未见重评
2
351
9
资金回流
2
351
10
期限等设定够合理
2
351
11
审查关够严格
1
175
12
抵押物保险超期
1
175
13
抵押物评估价偏高
1
175
14
贷款支付合规
1
175
15
作业监督时
1
175
合计
57
100
（3）发生问题根源：合规意识强问题涉客户较较普遍问题种类较二责心强问题中责心强造成25占4385三重拓展轻理现象员工甚理员中定市场四客户理普遍3年业验足业务技适应外部市场风险变化
2员风险凸现
2012年支行屡屡发生员观素导致风险事件违规套现事件办业务事件规避反交易事件黄颋涉案事件等特涉案事件两名员工
违规信卡网络套现事件教训深刻具体分析原：
（1）员工行动态重点排查工作乏力支行开展员工行动态排查中够细致深入没深层次全方位员工行动态进行排查存盲目乐观麻木松懈现象然排查中存问题进行扣罚未追根溯源找出问题存根原
（2）员工规范化理教育够严重风险事件进行处理未做举反三员工操作惯工作责心强调甚法合规意识教育加强少数员工未思想重视防范风险重性未正确理解控防案业务发展互相赖互相促进行表现出屡查屡犯情况茫然知态度
（3）部门网点风险防范意识氛围尚未牢固树立部分部门网点防案工作研究部署够采取措施够力员工风险防范意识浓未形成动合规遵章良控环境
3操作风险控制须加强
2012年支行部风险暴露水万分1545位列全辖十二低市行均水网点柜员单季风险暴露水高排列全国网点前2000名全国前10000名行半道红支行2012年两次进入全省前100名高风险网点反映网点间柜员间操作风险控均衡性专业情况：
（1）运行理2012年运专业排名第三运行质量理暴露出问题银企网银帐址维护方面较薄弱部分柜员操作惯佳生僻复杂业务处理流程解营业理审核关严导致部分集中处理业务质量降
（2）机构业务2012年机构业务暴露出银保财险业务资料齐部分银保财险业务（浙江仁泰置业发展限公司**金日工具限公司浙江蓝海实业限公司浙江杰立建设工程限公司**蓝**务工程限公司）未时市行核未收银保手续费等问题
（3）安全保卫2012年安全保卫方面发现支行级营业厅2外门助银行卷帘门升降遥控器锁钥匙营业时间堂引导员保营业厅咨询台未锁抽屉存安全隐患
4隐含风险初显
（1）银行卡分期业务
银行卡汽车分期业务行盈利性业务行中间业务收入源2012年全年累计发放银行卡汽车分期117亿2012年底开始行发现部分卡分期业务抵押权证存超时办理情况外行合作担保机构出现营风险行卡分期业务风险增加趋势目前行1500万左右分期已超抵押办理期限求特2012年底分期尚未办理抵押潜风险相较目前抵押权证办理进度直接影响行贷款风险高低影响行债权处置时效性行年开始重点关注风险点
汽车分期已放款未抵押统计报表（截2013年5月10日） 单位：万元
支行
2012年12月底前放款
2013年1月份放款
2013年2月份放款
2013年3月份放款
2013年4月放款
合计
笔数
金额
笔数
金额
笔数
金额
笔数
金额
笔数
金额
笔数
金额
XX支行
14
38979
37
59088
36
63246
63
93978
177
285534
327
540825
具体分析风险产生原：
抵押办理缺乏效进度监督市场部门信贷理部权证入库进行交接未效监配抵押权证入库时间实际业务发生时间
二抵押权证附属材料法时提供办理抵押权证入库时附属条件购车发票保险单等暂时法提供齐全原时入库求耽搁权证入库时间
三合作机构身发生风险事件2012年7月行合作机构**华峰申银担保限公司**分公司负责涉民间贷外逃事件引起负面影响行申银公司总部第时间**处理业务遗留问题排查前期业务风险隐患稳定客户群体影响降低终该事件行未产生业务风险合作机构营情况确实敲响风险防范警钟
（2）部分住房揭业务行部分住房揭贷款存潜系统风险行合作机构浙江清水湾置业限公司延期交房导致部分客户投诉新闻媒体房产商延期交房事件核实该开发商房产项目——清水湾墅山水苑已销售5期第1期正式交房外余4期均未交房长延期交房时间已超1年涉行揭客户计367户贷款余额约9000万元行已次现场解交付进度时密切关注行客户款整体情况
简分析支行2012年暴露出风险问题
三阶段措施努力方
（）坚定信心明确发展控理目标
解决营发展困难提升控水支行必须坚定信心凝聚心明确目标支行班子实际紧紧围绕坚持存量挖掘新户拓展重夯实基础防范风险实现恢复性增长目标营思路进步明确2013年工作目标：2013年行项存款时点净增10亿元项贷款时点净增12亿元新发放贷款良率控制01实现拨备前利润2亿元力争22亿元时重点关注支行整改契机实施支行全方位全程动态化控防案理明确支行全年控理目标确保全年案件案件风险事件重违规事件发生操作风险案件风险声誉风险合规风险等效防控切实提升全行控防案工作水员工风险防范意识
支行控理回级行行列
（二）正视问题狠抓信贷风险整改
2012年信贷风险成支行重风险点问题剖析整改成支行控工作线2013年支行全面梳理存信贷问题 明晰责控制源头强化贷 三方面入手整改问题立整改成事实法整改深挖根子举反三提醒工作重犯
2013年支行继续存量贷款反复排查风险落实专门员运现金清收担保转化法律诉讼等种手段积极清收良贷款潜风险客户逐步压缩退出暴露出部理问题方面制定专项控考核理办法方面加绩效考核中分数占进步明确部门网点客户理职责明晰责避免续出现类似问题
源头抓风险控制支行明确严格执行双调查制度原新客户贷款发放前分行长必须门解情况支行新业务疑难贷款实行集体审议机制分析讨存风险需采取防范措施入口严格关时加强贷途调查制度执行规范性防范道德风险
加强贷检查密切合作机构联系目前支行信部牵头认真落实项贷检查重点关注销售行营性贷款法贷款部分客户进行现场检查揭楼盘进行期检查银行卡分期序时进正式抵押办理情况汽车分期付款合作机构坚持季门调查实际营状况风险隐患合作机构加调查频率必时中止合作关系支行新发生存问题资产业务行长分行长均参调查掌握第手情况
目前支行资产质量滑趋势基遏制现金收回170万元2012年3季度开始没出现新良贷款潜风险贷款逐步退出目前存量贷款移九龙系贷款外余贷款处风险基控状态
（三）齐加强操作风险理
2013年支行规范行加强监测着力检查三方面入手进步加强操作风险理
2013年支行开办周次XX学堂通加强教育培训提高员工规章制度理解充分认识违规行客户单位造成严重果影响觉提高风险防控意识支行创立XX部防案题双月期刊（目前已开办两期采员工投稿部门约稿形式）部网讯开办XX正量专刊物量题宣传教育员工行守规觉性年支行围绕控理目标开展系列支行特色题教育活动季度防风险强责保安全活动针支行风险问题整改工作风险点排查工作二季度强基础重合规查短板促整改活动结合XX题开展堂警示教育写篇防案体会做次回头检查外支行开展全员话合规征文活动结合XX梦开展青年员工控题竞赛活动员合规带头活动等等通种形式种渠道加强层面控防案意识规范员工行全行营造警律氛围
2013年支行建立月度分析机制创新违规分析表通月员工风险暴露水监测进行排名公布月选择两家风险暴露水高网点开展网点现场交流会（截止4月份3家网点中级2次）
开展针性系列操作竞赛抓短板控风险旺季运竞赛遵流程慎操作提素质创价值网点综合竞赛等外支行分期付款抵押流程进行改造规范流程操作密切前台工作衔接截止3月份支行风险暴露水1012位列市行第X较年进步
2013年支行丰富专业控检查原运保卫控履职监察专业检查外新增信贷结现电子银行金银行卡办公室条线专业检查专业牵头科室季提交控检查情况报告季检查重点创新网点间交互检查模式牵头网点间负责值班理进行互查加强次检查数反馈杜绝屡查屡犯截止4月份支行进行14次检查中控监察4次运4次办公室印章1次金银行卡1次保卫4次
（四）整章立制推进控长效理
设绳墨取曲直立规矩方圆2013年支行边整改边反思分散问题错误中找实质漏洞提炼出验断完善原部理制度
1强化控考核2013年支行针重点信贷风险制定相关理措施外制定修订系列部考核办法XX支行运行理考核办法XX支行2013年控考核理办法中国工商银行XX支行信贷日常理工作考核办法等保证类似风险效控制外支行绩效考核中加强部理分值权重部理情况作集体年度评优评先重考核指标
2实施日常理 三三制：三快三层三结合
三快：问题发现快整改反馈快续学快求部门网点月查专业线季检查分行长定期抽查整改反馈必须次月特殊情况时法整改必须报控专员检查整改问题专业部门形成案例库时学传达相关员运例截止3月份收集案例19例
三层：理层中层员工层级抓级层层落实控防案求分行长月听取分部门网点制度执行员工动态查级行发现问题等情况汇报做心中底组织开展相关检查中层干部求履职加强部门网点控执行力控氛围建设开展查奖惩部考核建立效谈话机制员工参加运测试学堂测试（周次XX学堂测试）学检查辅导三方面着手明确岗位职责建立合规意识截止4月份开展4次运柜员应知应会测试（计98参加测试）XX学堂测试10次
级关心级突出支行氛围建设心重聚信心重建需段程三层理中突出强调XX家园题家兴荣家衰耻年支行工团起开展系列营造氛围特色活动XXXX摄影征集XX职工家XX夜骑活动青年XX梦部门网点春季家游活动等等外氛围建设中突出家访工作提出解员工贴员工根年初制定XX支行员工家访办法做理层间家属联系理层中层干部家访中层部门网点员工家访截止4月支行中层干部均进行家访网点开展形式家访半道红支行利网点聚餐某员工家里开餐馆解走访
聊家常程中加深员工情况掌握解许员工生活难点
三结合：年支行检查方式采取现场录检查相结合定期专项检查相结合业务履职检查相结合特注重录检查专项检查网点交互检查中重项查检查网点录网点保安工作检查中增加周录抽查时支行某项突出问题进行专项高频次检查截止4月支行针分期付款理财POS客户理保资料等开展专项检查时网点负责履职月开展专项检查
3全面落实网格化理2013年支行出台XX支行网格化理办法施行控案防网格化理原部理模式基础支行5部1室8网点纳入网格导入横部室员工互动左右联动网格化理模式实现控案防工作全覆盖确保全行业务安全稳健运行
XX支行班子反思2012年展2013年控工作汇报处恳请领导专家指正
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