投资基金辅导第三节 开放式基金的申购、赎回

第三节 开放式基金申购赎回
　　申购赎回概念
　　1申购：投资者开放式基金募集期结束申请购买基金份额行基金申购基金认购没质区
　　2封闭期：开放式基金合生效初期基金合招募说明书规定期限接受申购办理赎回该期限长超3月封闭期结束开放式基金进行日常申购赎回期
　　二申购赎回场
　　通基金理直销中心基金销售代理代销网点进行投资者通基金理指定基金销售代理电话传真互联网等形式进行申购赎回
　　三申购赎回时间
　　基金理应申购赎回开放日前3工作日少种中国证监会指定媒体刊登公告海证券交易深圳证券交易交易时间交易日午9：3011：30午13：0015：00
　　四申购赎回原
　　()股票基金债券基金申购赎回原
　　1未知价交易原
　　投资者申购赎回时时获知买卖成交价格申购赎回价格申购赎回日交易时间结束基金理公布基金份额净值基准进行计算股票封闭式基金等数金融产品已知价原进行买卖
　　2金额申购份额赎回原
　　申购金额申请赎回份额申请适应未知价格情况种简便安全交易方式种交易方式确切购买数量卖回金额买卖时法确定交易工作日获知
　　例38(2010年3月选题)开放式基金中股票债券型基金申购原( )
　　A金额申购 B份额申购
　　C已知价交易 D未知价交易
　　参考答案AD
　　(二)货币市场基金申购赎回原
　　1确定价原(固定价)
　　申购赎回基金份额价格1元民币基准进行计算
　　2金额申购份额赎回原
　　申购金额申请赎回份额申请
　　五收费模式申购份额赎回金额确定
　　()收费模式申购费率
　　基金理办理开放式基金份额申购收取申购费申购费率超申购金额5认购费申购费基金份额发售者申购时收取赎回时赎回金额中扣
　　基金理办理开放式基金份额赎回应收取赎回费中国证监会规定外赎回费率超基金份额赎回金额5赎回费扣手续费余额低赎回费总额25应入基金财产
　　基金理根投资者认购金额申购金额数量适认购申购费率标准
　　基金份额认购类似基金份额申购存前端收费模式端收费模式两种收费模式
　　净申购金额申购金额(1+申购费率)
　　申购费净申购金额×申购费率
　　申购份额净申购金额申购日基金单位净值
　　例310(2010年3月单选题)基金赎回费扣手续费余额低赎回费总额( )
　　A50 B33 C25 D10
　　参考答案C
　　例311(2010年3月判断题)开放式基金申购费申购时收取 ( )
　　参考答案×
　　(二)赎回金额确定
　　赎回金额赎回总额赎回费
　　赎回总额赎回数量×赎回日基金份额净值
　　赎回费赎回总额×赎回费率
　　赎回费率般持时间长短分级设置持时间越长适赎回费率越低
　　实行端收费基金应扣端认购申购费投资者终赎回金额：
　　赎回金额赎回总额端收费金额赎回费
　　(三)货币市场基金手续费
　　货币市场基金费较低通常申购赎回费率零般货币型基金基金财产中计提高25‰例销售服务费基金持续销售基金份额持提供服务

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