银行工作个人体会

银行工作体会
目前银行机构操作风险识控制力适应业务发展突出问题中国银监会日前发布关加防范操作风险工作力度通知求银行机构加工作力度采取切实措施效防范控制操作风险遏制案案发生
通知提出**3条指导意见分规章制度建设稽核体制建设基层行合规性监督订立职责制行务理公开等方面银行机构理提出求轮岗轮调重岗位员行失范监察制度举报员激励机制等方面银行员理提出求账制度未达账项理印押证理账外营监控改进科技信息系统等方面银行账户理提出求
年国际银行业银行监机构关注银行信风险市场风险时越越重视防范操作风险巴塞尔银行监委员会2004年6月发布新资协议更继信风险市场风险银行操作风险提出资求背景通知发布助国银行监标准国际通行规逐步接轨助完善银行监法规体系助银行机构提高识控制操作风险力助进步防范银行业案件发生助维护广存款利益
作名柜员新客户额存款开设账户严格遵循解客户（KYC）解客户业务（KYB）原洞察解该客户切情况解业务财务理基状况变化额出账走账手续必须额度设限分基层行双验核级行独立进行复审批准建立该客户两热线联系查证制度老客户做常抽检稽审注意企业相关热线联系验证获确认客户出账业务途进行认真验核严格遵循解客户业务单（KYD）原熟悉审核单关键栏目严格关配合企业严格审核前发生业务采取相应控制措施
 

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