**市农村信合作联社
风险理委员工作规
（讨稿）
第章 总
第条 进步加强风险理规范农村信合作联社风险理委员会工作程序明确工作职责提高审议决策水特制定**市农村信合作联社风险理委员会工作规
第二条 风险理委员会信社章程规定设立专门工作机构理事会负责
第二章 风险理委员会组成职责
第三条 风险理委员会组织构成风险理委员会委员设定7中：
设委员1理事长担负责持委员会活动委员履行职责时指定名副委员代行职责设副委员2联社风险总监担设委员4原
联社副助理合规风险部业务发展部负责组成设秘书1名原合规风险部工作员担具体成员联社正式文件准
第四条 监事长风险理委员会特邀列席员
第五条 风险理委员会职责风险理委员会应履行风险理合规理案件防控理职责
（）风险理职责
1审议风险理框架风险战略风险理基政策监督检查执行情况
2审议年度风险容忍度指标踪落实关执行情况
3信市场操作等方面风险控制情况进行监督定期审议风险状况报告解风险理总体情况效性提出完善风险理部控制意见
4督促高级理层业务理部门采取必措施效识评估监测控制缓释风险
5制定适奖惩制度效推动风险理体系建设
6审议资产风险分类标准损失准备金提取政策审议呆账核销事项年度损失准备金提取总额
7审议资产分类认**果
8审议良贷款责认定责追究结果
9审议余额100万元（含）额良贷款资产保全方案
10审议重风险事项理事会授权事宜
（二）合规理职责
1审议合规理建设框架合规理基政策监督执行情况
2审议合规风险理报告解风险理总体情况效性提出完善风险理部控制意见
3制定适奖惩制度效推动合规理体系建设
（三）案件防控理职责
1审议案防理体系建设框架案防工作总体政策
2审议案防工作报告提出案防工作整体求
3审议操作风险理报告提出操作风险理求确保营层采取必措施识评估监测控制缓释操作风险
4 制定适奖惩制度效推动案件防控操作风险理体系建设
第六条 风险理委员会审议纲
（）审议事项否符合国家法律法规行业监政策
（二）审议事项否符合信社章程发展战略理制度行准
（三）审议事项风险属性抵补措施否恰否具备操作性
第七条 风险理委员会委员权利
（）相关员解基情况
（二）合规风险部门解审核情况
（三）独立发表意见审议事项做出意意复议表决意见中：审议事项作出意表决意见提出约束性条款
（四）改进风险理委员会工作职责提出建议
（五）风险理委员会审议通事项落实情况进行质询
第八条 风险理委员会委员义务
（1）时出席风险理委员会会议
（二）严格审议程序审议纲风险理政策进行审议
（三）审议事项作出意复议表决意见应明确阐述理
（四）遵守保密制度
第九条 风险理委员会秘书职责
（）委员决定召开会议前提负责提前审议事项相关材料送达风险理委员会委员通知风险理委员会委员列席员时参加会议
（二）负责风险理委员会会务工作核实参会员合规性做会议记录
（三）根风险理委员会审议结果需起草会议纪报风险理委员会签发
（四）理风险理委员会相关文书档案
（五）落实风险理委员会交办事项
第三章 风险理委员会议事规程
第十条 风险理委员会会议分常规会议时性会议
（）常规会议召开时间月月末审议规第五条风险理委员会职责列事项
（二）委员提议委员提议委员意召开时性会议审议提议提议事项
第十条 风险理委员会会议应5委员出席方召开会议表决方式举手表决记名投票表决位委员享票表决权会议作出决议应符合超半数参会委员表决意见会议作出决议应参考特邀列席员意见委员代行委员职责副委员享票否决权
第十二条 风险理委员会应邀请特邀列席员列席会议邀请社理事监事高级理员工作员列席会议列席员风险理委员会合规性审议事项发表意见建议享表决权
必时风险理委员会邀请外部专家中介机构等参加会议决策提供专业意见
第十三条 会议议程风险理委员会会议遵循事议原项审议事项议程审议：
（）审议事项提议作基情况汇报
（二）须合规风险部审核审议事项合规风险部汇报审核意见
（三）外部专家中介机构等列席员发表专业意见
（四）风险理委员会委员质询质询结束外部专家中介机构等员离场
（五）风险理委员会委员独立发表意见行表决权
（六）列席员发表意见建议
（七） 委员纳综合意见行票否决权形成风险理委员会决议
（八）形成会议记录交风险理委员会委员列席员签名
（八）视审议事项需拟定会议纪报请委员审阅签发
第十四条 会议决议违反规指风险理委员会审议纲遭受损失参决议委员承担相应责证明表决时表明异议记载会议记录该委员免责
第十五条 风险理委员会会议应会议记录出席会议委员特邀列席员记录员应会议记录签名出席会议委员权求记录会议发言作出某种说明性记载会议记录作
重文书档案合规风险部理
第四章 附
第十六条 规联社负责制订修改解释印发日起实施
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风险理委员工作规
（讨稿）
第章 总
第条 进步加强风险理规范农村信合作联社风险理委员会工作程序明确工作职责提高审议决策水特制定**市农村信合作联社风险理委员会工作规
第二条 风险理委员会信社章程规定设立专门工作机构理事会负责
第二章 风险理委员会组成职责
第三条 风险理委员会组织构成风险理委员会委员设定7中：
设委员1理事长担负责持委员会活动委员履行职责时指定名副委员代行职责设副委员2联社风险总监担设委员4原
联社副助理合规风险部业务发展部负责组成设秘书1名原合规风险部工作员担具体成员联社正式文件准
第四条 监事长风险理委员会特邀列席员
第五条 风险理委员会职责风险理委员会应履行风险理合规理案件防控理职责
（）风险理职责
1审议风险理框架风险战略风险理基政策监督检查执行情况
2审议年度风险容忍度指标踪落实关执行情况
3信市场操作等方面风险控制情况进行监督定期审议风险状况报告解风险理总体情况效性提出完善风险理部控制意见
4督促高级理层业务理部门采取必措施效识评估监测控制缓释风险
5制定适奖惩制度效推动风险理体系建设
6审议资产风险分类标准损失准备金提取政策审议呆账核销事项年度损失准备金提取总额
7审议资产分类认**果
8审议良贷款责认定责追究结果
9审议余额100万元（含）额良贷款资产保全方案
10审议重风险事项理事会授权事宜
（二）合规理职责
1审议合规理建设框架合规理基政策监督执行情况
2审议合规风险理报告解风险理总体情况效性提出完善风险理部控制意见
3制定适奖惩制度效推动合规理体系建设
（三）案件防控理职责
1审议案防理体系建设框架案防工作总体政策
2审议案防工作报告提出案防工作整体求
3审议操作风险理报告提出操作风险理求确保营层采取必措施识评估监测控制缓释操作风险
4 制定适奖惩制度效推动案件防控操作风险理体系建设
第六条 风险理委员会审议纲
（）审议事项否符合国家法律法规行业监政策
（二）审议事项否符合信社章程发展战略理制度行准
（三）审议事项风险属性抵补措施否恰否具备操作性
第七条 风险理委员会委员权利
（）相关员解基情况
（二）合规风险部门解审核情况
（三）独立发表意见审议事项做出意意复议表决意见中：审议事项作出意表决意见提出约束性条款
（四）改进风险理委员会工作职责提出建议
（五）风险理委员会审议通事项落实情况进行质询
第八条 风险理委员会委员义务
（1）时出席风险理委员会会议
（二）严格审议程序审议纲风险理政策进行审议
（三）审议事项作出意复议表决意见应明确阐述理
（四）遵守保密制度
第九条 风险理委员会秘书职责
（）委员决定召开会议前提负责提前审议事项相关材料送达风险理委员会委员通知风险理委员会委员列席员时参加会议
（二）负责风险理委员会会务工作核实参会员合规性做会议记录
（三）根风险理委员会审议结果需起草会议纪报风险理委员会签发
（四）理风险理委员会相关文书档案
（五）落实风险理委员会交办事项
第三章 风险理委员会议事规程
第十条 风险理委员会会议分常规会议时性会议
（）常规会议召开时间月月末审议规第五条风险理委员会职责列事项
（二）委员提议委员提议委员意召开时性会议审议提议提议事项
第十条 风险理委员会会议应5委员出席方召开会议表决方式举手表决记名投票表决位委员享票表决权会议作出决议应符合超半数参会委员表决意见会议作出决议应参考特邀列席员意见委员代行委员职责副委员享票否决权
第十二条 风险理委员会应邀请特邀列席员列席会议邀请社理事监事高级理员工作员列席会议列席员风险理委员会合规性审议事项发表意见建议享表决权
必时风险理委员会邀请外部专家中介机构等参加会议决策提供专业意见
第十三条 会议议程风险理委员会会议遵循事议原项审议事项议程审议：
（）审议事项提议作基情况汇报
（二）须合规风险部审核审议事项合规风险部汇报审核意见
（三）外部专家中介机构等列席员发表专业意见
（四）风险理委员会委员质询质询结束外部专家中介机构等员离场
（五）风险理委员会委员独立发表意见行表决权
（六）列席员发表意见建议
（七） 委员纳综合意见行票否决权形成风险理委员会决议
（八）形成会议记录交风险理委员会委员列席员签名
（八）视审议事项需拟定会议纪报请委员审阅签发
第十四条 会议决议违反规指风险理委员会审议纲遭受损失参决议委员承担相应责证明表决时表明异议记载会议记录该委员免责
第十五条 风险理委员会会议应会议记录出席会议委员特邀列席员记录员应会议记录签名出席会议委员权求记录会议发言作出某种说明性记载会议记录作
重文书档案合规风险部理
第四章 附
第十六条 规联社负责制订修改解释印发日起实施
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