担保投资（集团）限公司信息披露制度
第章 总
第条 加强**担保投资（集团）限公司（简称公司）信息披露工作理规范信息披露行保护公司股东利益相关者合法权益根融资性担保公司信息披露指引企业会计准等关规定制定制度
第二条 制度称信息指公司营利润产生较影响信息法律法规监部门求披露信息
第三条 员机构应根制度承担信息披露义务：
()持公司5股份股东
(二)公司董事董事会
(三)公司监事
(四)公司高级理员
第四条 信息披露应遵循原：
()法合规原
(二)真实准确完整原
(三)动时披露原
(四)公开公公正原
第五条 承担信息披露义务员机构应确保披露信息容真实准确完整没虚假记载误导性陈述重遗漏
第二章 信息披露容
第六条 公司应披露信息包括：
()年度报告
(二)重事项时报告
(三)法律法规规章监部门规定披露信息
第七条 公司预计营业绩发生亏损者发生幅变动应时进行业绩预告
第八条 公司需进行信息披露年度报告包括限列事项：
()公司概况
(二)公司治理部控制
(三)风险理
(四)担保业务总体情况融资性担保业务情况
(五)资金构成资金运情况
(六)财务会计报告
公司委托外部评级机构进行体信评级应公司信评级报告容概年度报告中予披露
第九条 公司应公司概况中披露列信息：
()公司简介
(二)营计划
(三)组织架构分支机构设置员情况
(四)合作金融机构
第十条 公司应公司治理部控制中披露列信息：
()公司十名股东实际控制名称基情况报告期变动情况
(二)年度召开股东()会重决议
(三)董事会构成工作情况
(四)监事会构成工作情况
(五)高级理层构成基情况
(六)部控制情况重点披露公司部控制建设执行情况
第十条 公司应披露列风险理情况：
()风险理概况包括：风险理原流程组织架构职责划分新建制度营活动中面风险准备金提取标准代偿损失核销标准反担保措施保障程度风险预警机制突发事件应急机制情况
(二)信风险理包括：信风险理方法产生信风险业务活动信风险暴露期末数
(三)流动性风险理包括：影响流动性素反映流动性状况关指标流动性资产年期担保责匹配情况流动性风险理方法
(四)市场风险理包括：利率汇率素变动产生总体市场风险水类市场风险水市场风险理方法
(五)操作风险理包括：部程序员系统完善执行力外部事件造成风险操作风险理方法
(六)风险理包括：公司债权利益相关者造成严重利影响风险素公司该类风险理方法
第十二条 公司应年度担保业务总体情况融资性担保业务情况分披露列信息：
()承保情况：期末保余额年累计担保额三年累计担保额
(二)代偿情况：年新增代偿额三年累计代偿额
(三)追偿损失情况：年代偿回收额三年累计代偿回收额累计损失核销额
(四)准备金情况：未期责准备金余额担保赔偿准备金余额般风险准备金余额
(五)集中度情况：十家客户集中度明细三家关联客户集中度明细
(六)放倍数：担保业务放倍数融资性担保业务放倍数
(七)业务质量：担保代偿率代偿回收率担保损失率拨备覆盖率
(八)接受监部门检查整改情况
第十三条 公司应披露年末资金构成年度资金运明细
第十四条 公司披露财务会计报告应少包括：资产负债表利润表现金流量表者权益变动表财务报表附注
公司披露财务会计报告应企业会计准关规定编制
第十五条 公司发生重事项应制作重事项时报告时披露法律法规规章关规定禁止披露信息外重事项包括限列情况：
()公司第股东变动原
(二)公司董事长监事会席(监事长)总理变动原
(三)公司名称公司章程注册资住变更
(四)公司合分立解散等事项
(五)公司重诉讼事项
(六)严重危公司正常营偿付力资信水影响区金融秩序社会稳定事件
第十六条 公司披露重事项时报告应少包括：重事项发生时间基情况产生影响已采取拟采取应措施
第三章 信息披露程序
第十七条 信息披露应履行列程序：
()信息提供者起草认真核相关信息资料
(二)业务二部拟披露信息进行审核
(三)公司负责进行审查
(四)董事长董事会授权董事高级理员签发
(五)公司办公室根相关规定关信息披露文件时送关监部门
第四章 信息披露理责
第十八条 公司应年4月30日前披露年年度报告特殊原时披露应少提前1 O工作日监部门申请延期披露
第十九条 公司应重事项时报告事项发生日起3工作日时披露
第二十条 公司采邮寄电子邮件适方式年度报告重事项时报告送达债权利益相关者时年度报告报送监部门
第二十条 公司董事会总理公司披露信息真实性准确性完整性时性负责公司年度报告重事项时报告法定代表签署
第二十二条 信息披露事项公司总理负责业务二部具体开展公司信息披露工作
第二十三条 公司财务理部门相关部门负信息披露配合义务确保公司披露时准确完整
第二十四条 董事董事会责：
董事会全体成员必须勤勉责保证信息披露容真实准确完整没虚假严重误导性陈述重遗漏信息披露容真实性准确性完整性承担连带责
第二十五条 监事责
()监督公司信息披露执行情况监事信息披露实施情况进行定期定期检查发现重缺陷时应时督促公司董事会进行改正
(二)监事负责监督公司董事高级理员履行信息披露相关职责行
(三)监事必须保证提供披露文件材料容真实准确完整没虚假严重误导性陈述重遗漏信息披露容真实性准确性完整性承担连带责
第二十六条 高级理员责
()高级理员应时书面形式定期定期董事会报告公司营情况重合签订执行情况资金运情况盈亏情况（遇重紧急事情时口头报告）时必须保证报告真实性准确性时性完整性
(二)高级理员责义务答复董事会关涉公司定期报告时报告公司情况询问董事会代表股东监机构作出质询提供关资料承担相应责
第五章 信息披露职责纪律
第二十七条 信息披露理部门职责：
()业务二部公司信息披露指定负责负责准备递交关监部门求信息披露文件组织完成监机构布置信息披露务
(二)协助董事监事高级理员解信息披露相关法律法规规章公司章程
(三)董事会授权协调组织信息披露事宜包括建立信息披露制度保证公司信息披露时性合法性真实性完整性
第二十八条 公司相关员违反制度发生行公司造成损失相关责予批评警告直解职务处分根监部门求关处理结果报相关机构备案：
()编造虚假信息
(二)信息报告准确时
第六章 附
第二十九条 公司确立董事监事高级理员履行职责记录保制度公司信息披露信息公告实行实物存档理
第三十条 制度没规定披露相关信息导致公司营理风险状况产生错误判断公司应相关信息视关键信息时予披露
第三十条 制度公司业务二部门负责制订董事会审议通日生效
第三十二条 制度公司董事会负责解释
****担保投资集团限公司
二〇二年四月十八日
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第章 总
第条 加强**担保投资（集团）限公司（简称公司）信息披露工作理规范信息披露行保护公司股东利益相关者合法权益根融资性担保公司信息披露指引企业会计准等关规定制定制度
第二条 制度称信息指公司营利润产生较影响信息法律法规监部门求披露信息
第三条 员机构应根制度承担信息披露义务：
()持公司5股份股东
(二)公司董事董事会
(三)公司监事
(四)公司高级理员
第四条 信息披露应遵循原：
()法合规原
(二)真实准确完整原
(三)动时披露原
(四)公开公公正原
第五条 承担信息披露义务员机构应确保披露信息容真实准确完整没虚假记载误导性陈述重遗漏
第二章 信息披露容
第六条 公司应披露信息包括：
()年度报告
(二)重事项时报告
(三)法律法规规章监部门规定披露信息
第七条 公司预计营业绩发生亏损者发生幅变动应时进行业绩预告
第八条 公司需进行信息披露年度报告包括限列事项：
()公司概况
(二)公司治理部控制
(三)风险理
(四)担保业务总体情况融资性担保业务情况
(五)资金构成资金运情况
(六)财务会计报告
公司委托外部评级机构进行体信评级应公司信评级报告容概年度报告中予披露
第九条 公司应公司概况中披露列信息：
()公司简介
(二)营计划
(三)组织架构分支机构设置员情况
(四)合作金融机构
第十条 公司应公司治理部控制中披露列信息：
()公司十名股东实际控制名称基情况报告期变动情况
(二)年度召开股东()会重决议
(三)董事会构成工作情况
(四)监事会构成工作情况
(五)高级理层构成基情况
(六)部控制情况重点披露公司部控制建设执行情况
第十条 公司应披露列风险理情况：
()风险理概况包括：风险理原流程组织架构职责划分新建制度营活动中面风险准备金提取标准代偿损失核销标准反担保措施保障程度风险预警机制突发事件应急机制情况
(二)信风险理包括：信风险理方法产生信风险业务活动信风险暴露期末数
(三)流动性风险理包括：影响流动性素反映流动性状况关指标流动性资产年期担保责匹配情况流动性风险理方法
(四)市场风险理包括：利率汇率素变动产生总体市场风险水类市场风险水市场风险理方法
(五)操作风险理包括：部程序员系统完善执行力外部事件造成风险操作风险理方法
(六)风险理包括：公司债权利益相关者造成严重利影响风险素公司该类风险理方法
第十二条 公司应年度担保业务总体情况融资性担保业务情况分披露列信息：
()承保情况：期末保余额年累计担保额三年累计担保额
(二)代偿情况：年新增代偿额三年累计代偿额
(三)追偿损失情况：年代偿回收额三年累计代偿回收额累计损失核销额
(四)准备金情况：未期责准备金余额担保赔偿准备金余额般风险准备金余额
(五)集中度情况：十家客户集中度明细三家关联客户集中度明细
(六)放倍数：担保业务放倍数融资性担保业务放倍数
(七)业务质量：担保代偿率代偿回收率担保损失率拨备覆盖率
(八)接受监部门检查整改情况
第十三条 公司应披露年末资金构成年度资金运明细
第十四条 公司披露财务会计报告应少包括：资产负债表利润表现金流量表者权益变动表财务报表附注
公司披露财务会计报告应企业会计准关规定编制
第十五条 公司发生重事项应制作重事项时报告时披露法律法规规章关规定禁止披露信息外重事项包括限列情况：
()公司第股东变动原
(二)公司董事长监事会席(监事长)总理变动原
(三)公司名称公司章程注册资住变更
(四)公司合分立解散等事项
(五)公司重诉讼事项
(六)严重危公司正常营偿付力资信水影响区金融秩序社会稳定事件
第十六条 公司披露重事项时报告应少包括：重事项发生时间基情况产生影响已采取拟采取应措施
第三章 信息披露程序
第十七条 信息披露应履行列程序：
()信息提供者起草认真核相关信息资料
(二)业务二部拟披露信息进行审核
(三)公司负责进行审查
(四)董事长董事会授权董事高级理员签发
(五)公司办公室根相关规定关信息披露文件时送关监部门
第四章 信息披露理责
第十八条 公司应年4月30日前披露年年度报告特殊原时披露应少提前1 O工作日监部门申请延期披露
第十九条 公司应重事项时报告事项发生日起3工作日时披露
第二十条 公司采邮寄电子邮件适方式年度报告重事项时报告送达债权利益相关者时年度报告报送监部门
第二十条 公司董事会总理公司披露信息真实性准确性完整性时性负责公司年度报告重事项时报告法定代表签署
第二十二条 信息披露事项公司总理负责业务二部具体开展公司信息披露工作
第二十三条 公司财务理部门相关部门负信息披露配合义务确保公司披露时准确完整
第二十四条 董事董事会责：
董事会全体成员必须勤勉责保证信息披露容真实准确完整没虚假严重误导性陈述重遗漏信息披露容真实性准确性完整性承担连带责
第二十五条 监事责
()监督公司信息披露执行情况监事信息披露实施情况进行定期定期检查发现重缺陷时应时督促公司董事会进行改正
(二)监事负责监督公司董事高级理员履行信息披露相关职责行
(三)监事必须保证提供披露文件材料容真实准确完整没虚假严重误导性陈述重遗漏信息披露容真实性准确性完整性承担连带责
第二十六条 高级理员责
()高级理员应时书面形式定期定期董事会报告公司营情况重合签订执行情况资金运情况盈亏情况（遇重紧急事情时口头报告）时必须保证报告真实性准确性时性完整性
(二)高级理员责义务答复董事会关涉公司定期报告时报告公司情况询问董事会代表股东监机构作出质询提供关资料承担相应责
第五章 信息披露职责纪律
第二十七条 信息披露理部门职责：
()业务二部公司信息披露指定负责负责准备递交关监部门求信息披露文件组织完成监机构布置信息披露务
(二)协助董事监事高级理员解信息披露相关法律法规规章公司章程
(三)董事会授权协调组织信息披露事宜包括建立信息披露制度保证公司信息披露时性合法性真实性完整性
第二十八条 公司相关员违反制度发生行公司造成损失相关责予批评警告直解职务处分根监部门求关处理结果报相关机构备案：
()编造虚假信息
(二)信息报告准确时
第六章 附
第二十九条 公司确立董事监事高级理员履行职责记录保制度公司信息披露信息公告实行实物存档理
第三十条 制度没规定披露相关信息导致公司营理风险状况产生错误判断公司应相关信息视关键信息时予披露
第三十条 制度公司业务二部门负责制订董事会审议通日生效
第三十二条 制度公司董事会负责解释
****担保投资集团限公司
二〇二年四月十八日
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