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复习金融监管的目的 保护公众利益； 保障金融体系的安全稳定； 保障金融也公平竞争，提高金融业的效率。http://www.5ixue.com (海量营销管理培训资料下载) 3. 复习金融监管的内容----预防性管理

金融一体化既是机遇也是挑战, 其影响体现在金融业的方方面面： 银行业 保险业 证券业 货币政策 金融监管35 36. 银行业机遇 市场准入 制度改革和创新 竞争 监管挑战 逆向选择 外汇业务 人民币业务

45. 1. 外部环境因素市场环境变化 税收的不对称性 科学技术的影响 金融业竞争态势的变化与 金融监管的变革 金融理论发展的推动 46. 在本世纪六、七十年代，由于战后各国经济发展的不平衡，特别是欧

52%。 27. 主要成因分析： 贸然推进贸易和金融自由化政策 国际收支持续逆差 金融体系脆弱和金融监管不力 两极分化引起社会矛盾激化和政局动荡 墨西哥金融危机 28. 俄罗斯金融危机 90年代初，俄

钱荒”和“股灾”异常波动、“资本大鳄”和“影子银行”过度扩张，监管套利和庞氏骗局等问题日益常见，金融监管也暴露出监管盲点、监管摩擦、监管割裂等不足，分业监管难以适应金融业的发展，改革呼声渐高。 201

十九大之后，中国金融监管新时代正在到来习近平总书记在第五次全国金融工作会议上指出，做好金融工作要把握好回归本源、优化结构、强化监管、市场导向四个重要原则；在十九大报告中提出，健全金融监管体系，守住不发生

讲主 讲 教 师：曹卉宇 42. 商业银行与金融监管金融监管的目的 保护公众利益；保障金融体系的安全稳定；保障金融业公平竞争，提高金融业的效率。 金融监管的内容 预防性管理，包括行政管理和预警制度。

1、活期存款，也称为支票存款。 2、定期存款 106. 3、储蓄存款特点： 是个人为积蓄购买力而进行的存款 金融监管当局对经营储蓄业务的商业银行实行严格的监管 4、存款账户的创新 第一，可转让支付命令账户（NOWs）

个月内，将上一年度的营业报告、财务会计报告及有关报表送金融监管部门，并依法公布。” “保险公司应当于每月月底前将上一月的营业统计报表报送金融监管部门。”35《保险学》北京大学经济学院郑伟讲授 36. 第八章第二节回顾一、保险监管的内容

南非财政部在资本利得税征询方案中对南非创业投资协会提出允许将出售非上市股份收益计入资本利得的建议不予采纳，其原因是考虑到南非的金融监管水平尚未达到发达国家水平，若采纳建议，可能造成投机性所得借助这种方式变成资本利得 10 11.

市委任专业人士建立上市团队企业重组前期调查和文件准备审计法律意见书证监会无异议函交易所招股说明书金融监管部门修改股票推销和路演配售和公开发行公众认购股票挂牌公众意见 12. 3.交易模式（续）海外

金融市场监管机构为了维护金融市场的有序发展，国家通常会对金融市场进行监管，各国的金融监管机构各不相同，在我国目前主要由央行、银监会、证监会、保监会这4个机构执行金融监管职能，即通常所说的“一行三会”央 行银监会证监会保监会“

般性要求 受到来自企业方面的约束 受到来自金融方面的约束 与国有企业主管部门有千丝万缕联系 受到金融监管部门（如中央银行）的监管 作为国有企业和金融机构有不可监管性Date32 33. 股票市场的中介－证券公司的特征国有企业

Requirement） 两处重大修改：第一、改进信用风险计量方法；第二将操作风险纳入资本监管的范畴 金融监管和检查过程（Supervisory Review Process） 要求各银行建立基于对各种风险计量之上的估测涉险值和资本充足率的模型

款搭配；3.相对债权、上市、信托等渠道，手续相对简明，资金筹集费用低。 缺点:1.抵押和担保，在金融监管严格，银行风险意识强的现实条件下，抵押和 担保要求非常严格，一定程度上限定了企业的融资金额； 2

2011年5月，为全球商家提供比特币支付服务的Bitpay成立。2013年 8月20日，德国联邦金融监管局成为全球首个承认比特币合法地位的政府机关。 9. 9比特币的前世今生 （从2008-2018）

28. 债务性融资方式——民间借贷民间借贷，是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之间，而非经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构进行资金融通的行为。企业通过民间借贷的方式融资大

涉及外商投资方面的法律，如《中外合资经营企业法》、《中外合作经营企业法》、《外商投资企业法》等；有关金融监管方面的法律，如《人民银行法》、《商业银行法》、《证券法》、《保险法》、《外汇管理条例》等；有关能

市委任专业人士建立上市团队企业重组前期调查和文件准备审计法律意见书证监会无异议函交易所招股说明书金融监管部门修改股票推销和路演配售和公开发行公众认购股票挂牌公众意见 46. 3、交易模式（续）海外并

JPM(2000) 18. *金融控股公司:分业向混业过渡的选择全球金融的趋势是从分业向混业的发展，而鉴于各国金融监管水平的参差不齐，选择一种合理的过渡形式成为必须 采用金融控股公司的方式可以将各金融业务的经营牌照