关**网点搬迁行性报告
抢抓机遇做做强业务力促进方济发展更群众提供持续资金支持结合旧城改造实际情况**信社进步优化网点布局计划租赁现楼首层南面位置租赁网点址**号面积**方米三旧改造期间力维持社现业务规模避免存款流失该网点搬迁已迫眉睫
目前网点基情况
**分社现员工**设置**营业窗口**台ATM助柜员机合计日均业务量***笔左右服务居民体商户附**等型企业签约间企业代收付业务业务量较营业网点
二未发展前景
（）选址合理
根市场调查实勘察该理位置处镇街中心位置流密集交通四通八达停车方便更重位金融区域集中相信旧城改造完成发展潜力巨辐射周边居民企事业单位前网点选址首选位置
（二）未业务发展前景分析
旧城区金融机构网点农行建行工行等前**分社项存款余额**万元农业银行**亿元工商银行**亿元建设银行**亿元合计约**亿元存款业务**分社搬迁发展潜力社计划加新网点建设增设员外营业窗口重点组织存款代收代付汇划结算业务**分社做做强
（三）盈利力分析
1预计收入合计**万元中：
（1）项贷款均余额约**亿元占存款例约**现行加权均利率**放贷时间约**月计算利息收入***万元
（2）手续费等收入约**万元
2预计支出合计***万元中：
（1）项存款均余额约**亿元中活期存款均余额**亿元定期存款均余额**亿元现行加权均利率约**利息支出总额**万元
（2）营业费**万元中：职工工资**万元（已含住房公积金计提部分等）均年收入**万元配置**水电费邮电费公杂费绿化费等支出**万元月均支出**万元租赁费**万元
（3）营业支出年均支出**万元
①装修费**万元（新网点装修费计算**万元÷3年）
②助设备**万元（新网点助设备计算**万元÷3年）
3未三年预计盈利力：收入**万元支出**万元年盈利**万元
该片区三旧改造着环境改善商业活动逐渐提升社项业务带新增长综合项素通改善网点营业环境增设服务设施努力做服务积极营销预计网点原区域搬迁该网点克服三旧改造该分社业务造成影响现存款规模基础预计存款余额增长搬迁开业三年存款余额预计达**亿元实现保持现业务规模增长目
三租赁面积合理
该旧城改造旧城区**分社间金融机构金融服务需求相旺盛业务量断增加网点需增加相应服务渠道服务设施服务窗口增强网点竞争力力发展社项业务**分社必增加租赁面积
四租金费分析
反复磋商计划租赁网点面积少约**方米第年租金月租金方米**元第三年起月租金计算标准：年月租金基础浮**解周边租**均月租金方米**元左右**分社理位置商铺优胜发展空间发展潜力社觉必租赁该商铺作**分社营业场
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抢抓机遇做做强业务力促进方济发展更群众提供持续资金支持结合旧城改造实际情况**信社进步优化网点布局计划租赁现楼首层南面位置租赁网点址**号面积**方米三旧改造期间力维持社现业务规模避免存款流失该网点搬迁已迫眉睫
目前网点基情况
**分社现员工**设置**营业窗口**台ATM助柜员机合计日均业务量***笔左右服务居民体商户附**等型企业签约间企业代收付业务业务量较营业网点
二未发展前景
（）选址合理
根市场调查实勘察该理位置处镇街中心位置流密集交通四通八达停车方便更重位金融区域集中相信旧城改造完成发展潜力巨辐射周边居民企事业单位前网点选址首选位置
（二）未业务发展前景分析
旧城区金融机构网点农行建行工行等前**分社项存款余额**万元农业银行**亿元工商银行**亿元建设银行**亿元合计约**亿元存款业务**分社搬迁发展潜力社计划加新网点建设增设员外营业窗口重点组织存款代收代付汇划结算业务**分社做做强
（三）盈利力分析
1预计收入合计**万元中：
（1）项贷款均余额约**亿元占存款例约**现行加权均利率**放贷时间约**月计算利息收入***万元
（2）手续费等收入约**万元
2预计支出合计***万元中：
（1）项存款均余额约**亿元中活期存款均余额**亿元定期存款均余额**亿元现行加权均利率约**利息支出总额**万元
（2）营业费**万元中：职工工资**万元（已含住房公积金计提部分等）均年收入**万元配置**水电费邮电费公杂费绿化费等支出**万元月均支出**万元租赁费**万元
（3）营业支出年均支出**万元
①装修费**万元（新网点装修费计算**万元÷3年）
②助设备**万元（新网点助设备计算**万元÷3年）
3未三年预计盈利力：收入**万元支出**万元年盈利**万元
该片区三旧改造着环境改善商业活动逐渐提升社项业务带新增长综合项素通改善网点营业环境增设服务设施努力做服务积极营销预计网点原区域搬迁该网点克服三旧改造该分社业务造成影响现存款规模基础预计存款余额增长搬迁开业三年存款余额预计达**亿元实现保持现业务规模增长目
三租赁面积合理
该旧城改造旧城区**分社间金融机构金融服务需求相旺盛业务量断增加网点需增加相应服务渠道服务设施服务窗口增强网点竞争力力发展社项业务**分社必增加租赁面积
四租金费分析
反复磋商计划租赁网点面积少约**方米第年租金月租金方米**元第三年起月租金计算标准：年月租金基础浮**解周边租**均月租金方米**元左右**分社理位置商铺优胜发展空间发展潜力社觉必租赁该商铺作**分社营业场
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