领导:
更履行保险公司体责做防控违规销售非保险金融产品风险司特建立相关制度机制严格执行结合重庆分公司已控制度防控违规销售非保险金融产品风险纳入营理环节现司防控违规销售非保险金融产品风险情况汇报:
纳入营考核
XX财险发〔XX〕XX号员工绩效考核办法求员工进行绩效考核时防控违规销售非保险金融产品列入员工年度考核指标具体实施方法:
违规销售非保险金融产品勤员工年度绩效考核挂钩旦出现销售非保险金融产品行级部门负责机构负责年度考核中项指标分零情节严重者予扣分处罚直接责采解劳动合措施时取消评先评优职务晋升等资格
二 纳入部审计
防控违规销售非保险金融产品风险情况纳入机构高部审计容审力未发现风险追究审员责
三 纳入责追究
监求建立保险销售业员防控违规销售非保险金融产品理办法专项理问责制度 掌握基原严格问责销售部理客户理销售员等发现违规销售非保险金融产品行违规销售非保险金融产品风险处置力严格追究相关员责中违规销售非保险金融产品保险销售业员解销售员代理合劳动合外原理层级追理责少三级时年评先评优晋升方面实行票否决串通怂恿属违规销售违规销售行知情报理力采取解代理合劳动合措施原二鼓励查查发现(非客户投诉)违规销售非保险金融产品行没造成损失视情况轻处理原三矫正纠偏没实际卖出非保险金融产品违规宣传推荐非保险金融产品风险投资参责追究制度执行
四 纳入流程控
司营流程环节进行控首先员入司环节分勤员销售员制定入司理规定加强背景审查审慎录员特关注否存违规销售非保险金融产品行违法犯罪行防止高风险员进入公司加强技考查开展防范非法集资知识专题培训考试未通者岗强化入司承诺签订违规销售非保险金融产品承诺书
二员离司环节重视消费者保护业员办结离司手续定时间短信邮件等方式通知客户原业员已离职续服务员联系方式等信息留痕备查注重身利益维护求拟离司员签订离职保险公司保险产品名义事非保险营活动承诺保密承诺时办清离司手续
三员日常理环节关注保险业员微信朋友圈考勤民间贷兼职等情况加强日常理五高三低(保单退保率高保互保率高保单贷款率高失效率高撤单率高续期率低回访成功率低出勤率低)员加强风险监测时清退高风险员销售作前工作重中重公司严格求季度10日开展次销售非保险金融产品风险全面排查员加强风险监测建立档案坚决防范公司业务团队业员违规代销行保障客户合法权益
四培训环节违规销售非保险金融产品等规范宣讲纳入晨夕会等日常培训容年定期开展专题培训理求传达名业员培训记录纳入员理档案组织属机构部门防范违规销售非保险金融产品风险进行讨交流提高风险防范技针非保险金融产品销售风险通分公司周二早会微信朋友圈转发全员进行宣导定期组织相关制度进行学传达条线四级机构求结合公司已发送微信群课件充分利早会专题会议等形式外勤员宣导违规销售非保险类金融产品危害
五投保环节采取书面告知客户保险业员违规销售非保险金融产品风险纳入客户风险提示语句抄录容等措施加强风险提示
六保全环节切实保护投保保险受益合法权益防范化解保险公司退保环节理风险采取书面告知客户保险业员违规销售非保险金融产品风险(投保声明协议)提示领取资金风险行承担客户签名确认代办业务加强代办合规审核邮件短信电话等方式客户进行风险提示留痕备查
七电话回访环节电话回访环节中求销售业员否违规销售宣传推荐非保险金融产品纳入电话回访容进行风险提示定期抽访客户解业员否违规销售行风险回访容报告总公司分公司报模板话术客服集中进行回访分公司柜员周定期抽取定例回访客户时月报风险回访报表
八资料理环节加强客户信息理实行分级权限理严格控制知悉范围加强关键岗位员理通签订保密协议书制订泄密追责办法等强化岗位责加强技术保障通升级完善客户信息理系统等实现信息安全规范理涉客户电话址身份信息建议总公司部分字段*保护非授权提取含客户电话身份信息字段清单求相关员签定保密协议承担客户信息泄露带果(保密协议)
九职场理环节加强职场监控巡逻鼓励相互监督举报落实职场理责公司职场显著位置悬挂容严禁违规销售非保险金融产品远离非法集资横幅进行警示分公司职场部电子屏展示宣传标语粘贴宣传海报摆放宣传展板提高员参意识防止法分子进入办公职场进行非法活动
十消费者教育环节通公司职场显著位置悬挂容严禁违规销售非保险金融产品远离非法集资横幅分公司楼厅电子屏展示远离非法集资宣传标语粘贴宣传海报摆放宣传展板短信等客户进行风险提示厅摆放展台发放宣传资料300余份公众耐心宣传公布举报电话XX
通述项理措施严格执行实施应该违规销售非保险金融产品风险明显防控作司银保监局领导进步强化风险意识完善风险防控机制提高风险处置力确保发生风险情况促进保险市场稳健康发展
XX保险公司XX分公司
2022年11月26日
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
《香当网》用户分享的内容,不代表《香当网》观点或立场,请自行判断内容的真实性和可靠性!
该内容是文档的文本内容,更好的格式请下载文档