外汇与汇率
- 1. 外汇与汇率
- 2. 一、教学内容分析： 外汇与汇率是一个新的章节，在《国际金融知识》这门课程中是基础，也是重点，以后的外汇交易和外汇风险的管理等章节，都要求学生以此为基础，熟练运用有关的汇率。银行即期汇率和远期汇率的报价方式对学生来说有一定难度。 二、教学对象分析 大多数学生入学基础差，学习的主动性较欠缺，习惯于动手操作，对理论学习缺乏兴趣。由于是电子商务专业的学生，对本课程缺乏必要的基础，分析理解能力较弱，在教学过程中需要边学习，边巩固。 三、教学方法 针对学生特点，采用情景教学、小组竞赛等方法，鼓励学生参与，边学边练边巩固。
- 3. 四、教学目标 1、认知目标 （1）记住外汇、汇率的概念，明确外汇的特点和内容。 （2）认识汇率的标价方法，理解不同标价方法的特点。 （3）了解汇率的不同类型，掌握银行即期汇率和远期汇率的报价方式。 2、能力目标 能在不同条件下迅速确认目标货币的买卖价格。 五、教学重点和难点 重点：汇率的标价方法。 难点：银行即期汇率和远期汇率的报价方式。
- 4. 外汇与汇率 一、外 汇 二、汇率的概念和标价方式 三、汇率的种类
- 5. 提问：你认为什么是外汇？ 外汇：以外币表示的用于国际结算的支付手段。 （1）必须是以外币表示的资产或支付凭证。 （2）必须具有可兑换性，能在国际上得到偿付，能为各国普遍接受。 外汇的内容： 根据外汇管理条例的规定，外汇包括： （1）外国货币 （2）外币有价证券 （3）外币支付凭证 （4）其他外汇资金
- 6. 提问： 1、外汇是以（ ）表示的用（ ）的支付手段。2、凡是外国货币都是外汇。（判断正误） 答案 1、货币 、用于国际结算 2、错
- 7. 1、外汇汇率是一个国家的货币折合成另一个国家货币的比率。 2、汇率的标价方式： （1）直接标价法 直接标价法是以一定单位（1、100、10000）的外国货币为标准，折算成若干数额的本国货币来表示的汇率。 如：在我国，100美元=826.41人民币 100英镑=1516.33人民币
- 8. 若某一时点，在我国 1美元=8.3125人民币 1年后汇率变为 1美元=8.2713人民币 美元汇率如何变化？ 人民币汇率任何变化？ 直接标价法的特点：无论汇率如何变化，作为货币标准的外国货币数额保持不变，只是折算成的本国货币的数额有所增减。
- 9. （2）间接标价法 间接标价法是以一定单位（1、100、10000）的本国货币为标准，折算成若干数额的外国货币来表示的汇率。 如:某一时点 纽约外汇市场，1美元=1.2282加元 1美元=7.7829港元
- 10. 间接标价法的特点： 无论汇率如何变化，作为货币标准的本国货币数额保持不变，只是折算成的外国货币的数额有所增减。 若某时点,伦敦外汇市场，1英镑=1.8312 美元 第二天 1英镑=1.8458 美元 英镑汇率如何变化？ 美元汇率如何变化？
- 11. 基本汇率 （1）按汇率的制定方法不同分 套算汇率 买入汇率 卖出汇率 （2）从银行买卖外汇的角度分 中间汇率 现钞汇率 即期汇率 （3）按外汇交割的期限划分 远期汇率
- 12. 基本汇率：本国货币与关键货币的实际价值对比而制定出的汇率。 关键货币：在一国的国际交易当中使用最多，在其国际储备中所占的比例也最大的货币。 套算汇率：根据基本汇率和国际外汇市场的行市套算出来的汇率。 例如： 某一时点 1美元=8.3132人民币 1美元=1.4033德国马克
- 13. 买入汇率：银行向客户买入外汇时所使用的汇率，也称买入 价 。 卖出汇率：银行向客户卖出外汇时所使用的汇率，也称卖出价。 中间汇率：买入汇率与卖出汇率算术平均数。 现钞汇率：银行买卖外币现钞所使用的汇率。 如：2004年11月1日 人民币汇价 买入价 钞买价 卖出价 港元 106.22 105.58 106.54 美元 826.41 821.44 828.89 日元 7.7705 7.7121 7.8095 为何钞买价低于汇买价？
- 14. 即期汇率：买卖即期外汇时所采用的汇率，也称现汇汇率。 远期汇率：买卖远期外汇时所使用的汇率。也称期汇汇率。
- 15. 银行一般直接报出即期汇率，小数在前，大数在后。 在直接标价法下 小数为银行外汇买入价，大数为银行外汇卖出价； 在间接标价法下 小数为银行外汇卖出价，大数为银行外汇买入价。 例如：某一时点，巴黎外汇市场和伦敦外汇市场的报价如下： 巴黎 1美元=7.2785 ~ 7.2895法国法郎 （什么标价方法？） 是什么价？ 是什么价？ 伦敦 1英镑=1.4405 ~ 1.4420美元（什么标价方法？） 是什么价？ 是什么价？
- 16. 在外汇市场上，远期汇率通常是在即期汇率的基础上，用加减升贴水的方式来计算的。 升水：远期汇价高于即期汇价的差额。 贴水：远期汇价低于即期汇价的差额。 平价：远期汇价与即期汇价相等。
- 17. ▲在直接标价法条件下 若远期汇率是升水，则远期汇率=即期汇率+升水 若远期汇率是贴水，则远期汇率=即期汇率-贴水 ▲在间接标价法条件下 若远期汇率是升水，则远期汇率=即期汇率-升水 若远期汇率是贴水，则远期汇率=即期汇率+贴水
- 18. 某一时点,香港一家外汇银行的报价如下: 1美元=7.7800----7.8000港元 六个月美元汇水（贴水） 25---20 则六个月美元的汇率为 1美元=7.7775----7.7980港元
- 19. 某一时点,巴黎一家外汇银行的报价如下： 1美元=5.2520---5.2620法国法郎 三个月美元汇水（升水） 20 --- 25 三个月美元的远期汇率为: 1美元=5.5240---5.2645法国法郎
- 20. 某一时点 若伦敦市场 1英镑=1.5563----1.5573美元 三个月美元升水 25----20 请问：三个月远期汇率是多少？ 若三个月美元贴水 20----25 三个月远期汇率又是多少？ （请两位同学上讲台演示。）
- 21. 小结：1、外汇的概念； 2、汇率的概念和标价方法； 3、汇率的类型； 4、银行汇率的报价方式。 判断： 1、王强因私出国，需要1000美元外汇，应使用外汇买入价从银行换汇。 2、远期汇率就是远期外汇交易到期交割时外汇市场的实际汇率。
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