基础知识篇
1什证券投资基金？
证券投资基金指通发售基金份额众投资者资金集中起形成独立财产基金托托基金理理投资组合方法进行证券投资种利益享风险担集合投资方式简单说投资钱交基金理公司基金理集合资金做投资投资定期观察基金净值表现
2证券投资基金股票区？
证券投资基金种投资受益证股票股份限公司筹集资时出资发行股份证两者区：
a)反映关系股票反映权关系证券投资基金反映信托关系
b)操作投股票融资工具集资投实业种直接投资方式证券投资基金信托工具 集资投价证券种间接投资方式
c)风险收益状况股票收益确定收益取决发行公司营效益投资股票较风险证券投资基金采取组合投资够定程度分散风险风险股票收益较股票稳定
d)投资回收方式股票没期日股票投资者求退股投资者果想变现话二级市场出售开放式基金投资者资产净值赎回基金单位封闭式基金投资者基金存续期赎回基金单位果想变现交易者柜台市场出售存续期满投资者投资金退
3什开放式基金？
开放式基金指基金份额固定基金份额基金合约定时间场进行申购赎回种基金运作方式投资者加入退出种开放式投资基金投资者数没限制类基金称基金数投资基金属开放式
4什封闭式基金？
封闭式基金指基金份额基金合期限固定变基金份额法设立证券交易交易基金份额持申请赎回种基金运作方式基金份额证券交易交易价格市场供求决定
5开放式基金封闭式基金区？
a)基金规模变性开放式基金发行基金单位赎回投资者时申购基金单位基金规模固定封闭式基金规模固定变
b)基金单位交易价格开放式基金基金单位买卖价格基金单位应资产净值基础会出现折价现象封闭式基金单位价格更会受市场供求关系影响价格波动较
c)基金单位买卖途径开放式基金投资者时直接基金理公司购买赎回基金手续费较低收益需征收税封闭式基金买卖类似股票交易证券市场买卖需缴手续费证券交易税般言费高开放式基金
d)投资策略开放式基金必须保留部分现金便应付投资者时赎回理求较高封闭式基金赎回须提取准备金够充分运资金进行长期投资没资金流动性理求
e)求市场条件开放式基金灵活性较资金规模伸缩较容易适开放程度较高规模较金融市场封闭式基金正相反适金融制度尚完善开放程度较低规模较金融市场
6什公司型基金？
公司型投资基金系指公司法成立盈利目通发行股票方式集中起资投资种价证券投资机构公司型投资基金组织结构股份限公司较类似目前国尚类基金
7什契约型基金？
契约型投资基金称信托型投资基金基金种组织形态信托契约通发行基金受益证方式组建投资基金目前国基金均契约型基金
8什股票基金？
股票基金基金品种股票作投资象包括优先股票普通股票根证券投资基金运作理办法规定60基金资产投资股票基金称股票基金股票基金功众投资者额资金集中起投资股票组合投资目标侧重追求长期资增值
9什债券基金？
债券基金债券投资象包括国债企业债转债等根证券投资基金运作理办法规定80基金资产投资债券债券基金债券基金申购赎回手续费较低适合想获稳定收入投资者债券基金基属收益型投资基金般会定期派息具低风险收益稳定特点
10什混合基金？
根证券投资基金运作理办法规定投资股票债券货币市场工具股票投资债券投资例符合股票基金债券基金规定混合基金混合基金时股票债券等投资象通资产类投资实现收益风险间衡
11什货币市场基金？
根证券投资基金运作理办法规定仅投资货币市场工具货币市场基金货币市场基金投资现金年（含年）银行定期存款额存单剩余期限397天（含）债券期限年（含年）债券回购期限年（含年）中央银行票中国证监会中国民银行认良流动性货币市场工具时货币市场基金投资股票转债券剩余期限超397天债券信等级AAA级企业债券中国证监会中国民银行禁止投资金融工具
12什成长型基金？
成长型投资基金资长期增值作投资目标基金投资象市场中较升值潜力公司股票新兴行业股票类基金般少分红常投资股息红利盈利进行投资实现资增值类基金预期风险收益水较高
13什收入型基金？
收入型投资基金追求基金期收入投资目标基金投资象绩优股债券转额定期存单等收入较稳定价证券收入型基金般利息红利分配投资者类基金预期风险收益水较低
14什衡型基金？
衡型基金追求长期资增值追求期收入基金类基金投资债券优先股部分普通股价证券投资组合中较稳定组合例般资产总额2550优先股债券余普通股投资预期风险收益状况介成长型基金收入型基金间
15什指数基金？
指数基金指某种指数构成标准购买该指数包含证券市场中全部者部分证券基金目达该指数样收益水特点1费低廉2分散防范风险3延迟纳税4监控较少优点较长时期里表现更突出外简化投资组合会基金理频繁接触纪选择股票者确定市场时机
16什ETF？
ETF（交易交易基金）交易市交易基金份额变种开放式基金ETF结合封闭式基金开放式基金运作特点投资者封闭式基金样交易二级市场买卖开放式基金样申购赎回级市场投资者揽子股票换份额（申购）份额换揽子股票（赎回）中投资者难参二级市场投资者中投资者市场价格进行ETF份额交易ETF踪某选定指数质种指数基金传统指数基金相ETF买卖更方便（交易时间时进行买卖）成更低
17什LOF？
LOF（市开放式基金）场外市场进行基金份额申购赎回交易（场市场）进行基金份额交易开放式基金ETFLOF申购赎回基金份额现金交易代销网点进行ETF申购赎回基金份额揽子股票交易通交易进行
18什FOF？
FOF（Fund of Fund基金基金）证券投资基金投资象基金间接持股票债券等证券资产方面FOF基金捆绑起投资FOF等投资基金方面FOF完全基金运作模式进行运作基金样种长期投资金融工具
19什系列（伞型）基金？
伞型基金称系列基金指母基金设立干子基金子基金独立进行投资决策特点基金部投资者提供种投资选择市场处断变化中投资者需求断变化果投资者基金间进行重新选择需支付销售费伞形基金投资者时根需求转换基金类型需支付转换费够低成情况投资者提供较选择余质讲伞形基金基金种组织形式
20什保型基金？
保基金指投资投资契约期时收回投资金少某约定百分基金保型基金投资标通常风险低获利相较少投资工具
21什公募基金？
什私募基金？公募基金指面社会众公开发售类基金私募基金采取非公开方式面特定投资者募集发售基金公募基金相私募基金进行公开发售宣传推广投资金额求高投资者资格数常常受严格限制外公募基金必须遵守基金法律法规约束接受监部门严格监定期进行信息披露私募基金运作具较灵活性受限制约束较少投资衍生金融产品进行买空卖空交易进行汇率商品期货投资投机交易等私募基金投资风险较高具较强风险承受力富裕阶层目标客户
22什动型基金？
动型基金类表现力图超越业绩较基准基金预期风险收益水高动型基金
23什动型基金？
动型基金动寻求取超越市场表现试图复制指数表现期长期获市场均收益基金动型基金般选取特定指数作踪象指数型基金通常动型基金
二基金交易篇
24什认购？
认购指投资基金募集期基金单位面值加少量手续费购买基金行基金发行价般1元投资办理认购等基金业务时间开放日具体业务办理时间销售机构公布时间准
25什申购？
申购指投资基金成立日收市计算出基金单位资产净值加少量手续费购买基金行通常投资者开放日海证券交易深圳证券交易交易日（午900—午1500）1500前提交效申购申请未知价原日计算出净值确认1500提交申请通常开放日计算净值确认
26什赎回？
赎回指投资已持开放式基金单位出售基金理收回资金行通常投资者开放日海证券交易深圳证券交易交易日（午900—午1500）1500前提交效赎回申请未知价原日计算出净值确认1500提交申请通常开放日计算净值确认基金遇规模赎回基金合规定办理
27什前端端收费？
针基金认申购费言果认申购费购买基金时收取通常购买金额递减称前端收费赎回时补收认申费通常基金持时间长短递减称端收费端收费持基金达定年限免
28认申购基金计算方法（外扣法）？
根中国证监会基金部<2007>10号关统规范证券投资基金认（申）购费认（申）购份额计算方法关问题通知求基金效认（申）购费计算统采外扣法计算方法：
净认申购金额＝认申购金额（1+认申购费率）认申购费认申购金额净认申购金额认申购份额净认申购金额基金份额发售面值（注：计算认购份额时需计入募集期利息）
29什基金分红？
基金分红指基金收益部分现金折算成基金份额形式派发投资部分收益原基金份额净值部分证券投资基金运作理办法规定封闭式基金收益分配年少次封闭式基金年度收益分配例低基金年度已实现收益百分九十开放式基金基金合应约定年基金收益分配次数基金收益分配低例开放式基金默认分红方式现金红利投资购买时行设定确认份额修改红利投资
30什基金转换？
基金转换指家基金理公司时理开放式基金时基金投资持基金转换基金投资卖出基金时买入该基金理公司理基金通常基金转换费非常低甚收
31什基金转托？
投资者变更办理基金申购赎回等业务销售机构（网点）时销售机构（网点）间通存通兑办理已持基金份额转托办理原销售机构（网点）办理转托转出手续新选择销售机构（网点）办理转转入手续
32什基金非交易户？
基金非交易户限死亡继承公益性捐赠破产支付等非交易原情况发生基金单位权转移行非交易户需基金销售机构办理
33什定期定额投资？
定期定额投资指投资者通指定销售机构提出申请约定期扣款日扣款金额扣款方式销售机构约定扣款日投资者指定银行账户动完成扣款申购种交易方式
34投资者否撤消基金认购申购赎回申请？
投资者撤销份额发售期已正式受理认购申请日基金业务办理时间提交申购赎回申请投资者日15：00前提交撤销申请予撤销15：00法撤销申请
35购买新发行基金时查询认购结果？
募集期间投资者T日认购申请通常T+2日销售商处查询初步确认结果基金正式宣布成立投资者查询终确认结果
36申购期间购买基金时够确认呢？
果您某工作日（T日）提交申购申请通常您第三天（T＋2日）9：30销售网点印确认书查询确认情况
37申购份额时赎回？
果申购成功(销售机构未规定申购款划注册登记账户非正常情况外)T+2日该份额例进行赎回等（前提条件基金已开放日常赎回）基金理应接受基金投资效赎回申请日起7工作日支付赎回款项果申购没成功申购资金T+2日前已退回指定银行账户中时笔资金继续申购
38什巨额赎回？
巨额赎回指开放式基金日净赎回量超基金规模10％时基金理接受赎回例低基金总规模10％情况余赎回申请延期办理巨额赎回申请发生时投资选择连续赎回取消赎回两种方式连续赎回指投资者延期办理赎回申请部分选择次基金开放日进行赎回
39什基金理费？
基金理费指基金理理基金资产收取报酬基金理固定费率固定费率加提业绩表现费方式收取理费业绩表现费指固定理费外支付基金理基金业绩挂钩费固定费率收取理费基金资产净值定例逐日计算月提取国理费通常15根基金类型会日理费＝计算日基金资产净值×理费率÷年天数
40什基金托费？
基金托费指基金托托基金资产收取费通常基金资产净值定例逐日计算月提取国托费通常025根基金类型会
日托费＝计算日基金资产净值×托费率÷年天数
41什基金募集期？
基金募集期指基金合招募说明书中载明中国证监会核准基金份额募集期限基金份额发售日起般三月等长超三月
42什基金份额净值？
基金份额净值指份基金份额净值等基金总资产减总负债余额基金份额总数
43什累计净值？
基金累计净值指份额净值基金成立累计分红派息 累计净值反映该基金成立总体收益情况数
44领取开放式基金分配红利？
红利投资者选择现金分红者红利投资两种方式银行代销基金例现金分红红利托银行营业网点直接分配投资者账选择投资红利方式分红时基金理分配红利直接转换成基金份额
45买卖交易交易基金（ETF）？
级市场交易交易基金申购赎回量100万份需资金较适合额客户购买购买方式般开放式基金相二级市场ETF交易没限制投资者买卖股票方式买卖交易交易基金
46买卖市开放式基金（LOF）？
市开放式基金银行证券公司等代销机构申购赎回操作程序普通开放式基金相市开放式基金深圳交易交易方式程序封闭式基金基致买入申报数量100份整数倍申报价格变动单位0001元市开放式基金交易价格形成方式机制A股致
47什基金网直销？
网直销特点？基金网直销客户通基金公司网交易系统开立基金直销账户进行网基金交易账户理种交易形式网直销低成高效率网助交易台投资者提供优惠交易费率24时跨域交易服务日里暇理财投资者时享受站式基金
48网直销付款方式？
目前网直销付款方式种：
普通方式指直销系统提交认申购申请通银行柜台您认申购资金汇款基金公司直销中心汇款账户先汇款提交申请通种方式认申购交易费率通常享受优惠费率网银行支付指客户开通网银行基金网直销账户网银行账户关联起客户网网银行基金直销支付认申购资金通种方式享受优惠费率目前已家银行网银行中开通基金业务投资者选择网银行中直接认申购基金
三投资理财篇
49进行家庭理财规划？
家庭理财规划应包括三层面： 设定理财目标 二掌握身财务状况风险承受度 三运投资累积财富 订定理财目标时应意识种理财目标未种财务行动指标目标应该具体行具体化目标清楚理财真正目然投资需面风险进行投资前需先评估否承担风险承担什程度风险承受意愿样愿意追求较高风险投资意短期市场波动愿意承受点点风险收益稍高银行存款利息愿意承受风险做投资投资工具预期回报样回报会较高损金没亏风险回报低微般言回报率越高投资工具风险越高相反风险越低回报相较少投资时想获取高回报忽略影形风险通理财目标路收益率外项决定性素时间懂投资见定选择高风险高回报投资工具运较稳健投资方式重早开始投资利复利效果累积财富
50投资基金应准备？
投资基金前应做充分准备工作：制订切实行投资目标解身风险承受力承受意愿准备资金进行长期投资选择实力基金理公司选择合适基金投资品种选择合适交易渠道选择合适投资方式选择合适投资时机
51新手迈出投资基金第步？
没投资验者投资验缺乏新手说选择定期定额方式投资基金特花费较高年轻说种类似强制储蓄投资方式帮助您养成投资良惯踏出理财第步
52投资基金风险？
投资基金风险具体说：股票价格长期跌导致基金净资产缩水市场系统性风险基金重仓股异常波动风险基金公司违反契约信风险基金资产投资运作程中规范操作风险基金资产流动性风险等
53投资基金投资股票？
基金股票样属众投资工具预期较高回报率投资运作资金门槛风险水三方面差：
a)股票操作理基金委托专家理
b)基金投资资金门槛较低国开放式基金言单笔申购低金额通常1000元定期定额投资方式更低
c)基金投资范围投资股票更广分散风险
54基金值长期投资？
投资基金投资股票基金较投资方法长线持基两点：
专业基金理投资理
二市场中具备投资价值标
投资基金资产交基金公司专业理运理股票型基金例基金理会根股票价格合理性市公司营竞争力市场景气变化调整投资组合时通选择具潜力股进行操作投资者基金公司公布季报年报中基金重仓股会着时间推移断发生变化
您选定基金公司选定基金应股票市场风云变幻事情交专业基金理足够值投资标指数跌非赎回基金佳时机反指数涨果已没投资标危险时点某种意义投资基金投资投资趋势
养老理财例投资时间放足够长必日关注净值波动投资会成件令愉快事情摩根富林明资产理香港基金例1971年成立净值涨150倍果时起月固定投入工资收入5作养老准备金退休必钱发愁
基金强调长期投资非意味着投资完全理会您需少季度检查次基金绩效表现较基金绩效表现需拉长较时间较周月表现少年时间果您投资基金长期绩效表现远远超越盘类型基金长期够达成理财目标您必急着基金赎回转换
55投资理财时避免风操作？
投资理财时投资应结合身投资目标风险承受度等素设定获利点止损点时控制情绪面种起落加强戒急忍力样利达成投资目标基金投资然应股票样短线进出适度转换调整投资组合必风险基金法避免市场周期性风险明星基金必须承担着市场景气产业周期起伏风险
56投资基金适合短线操作？
频繁交易质没耐心投资总追逐短期业绩排名前基金基金净值跌者短期表现抢着赎回结果错机会白忙场股票基金创造回报实投资股票原理样低位布局高位卖出低位布局时必须耐心等少中期表现领先基金短期业绩排名突出基金理正低位默默布局行情启动单某基金理导必须天时利配合位关注短期业绩排名投资然等中期持丰收买卖基金手续费较高股票基金申购费般15左右年赎回费05左右进出次2频繁交易高额成想知
57走出基金业绩较误区？
1类型基金放起较避免跨类较2忽略起跑点差异3长期业绩较4忘记分红素
58集中投资分散投资？
追求高回报投资者稳健型保守型投资品种放眼里全然顾身风险承受力投资高风险股票基金研究显示理财成功关键85％功正确资产配置10％选择具体投资品种力5％运气正确投资组合应该做资产类分散彼关联度低股票基金间关联度较高时涨跌种组合助分散风险追逐高回报时风险控制概念1篮球队里5姚明1足球队里应该11前锋旦股票市场高点回调需稳健获利弥补损失数持定资产例分布稳健型保守型投资工具面
59新基金老基金？
新基金老基金新基金张白纸优势劣势股票基金例新基金刚成立时股票投资例零达老基金样例通常3－6月期间果市场正处升阶段新基金较动通常涨幅老基金2006年市场涨中投资抱着老基金期购买新基金买总嫌新基金涨慢时应新基金点时间反市场正处跌时新基金定优势股市跌时新基金避免较损失时机会捡超跌品种新基金刚起跑时处领先位置
60投资基金种方式？
投资基金方式单笔投资定期定额投资两种单笔投资指投资者次性投资指定基金种投资方式定期定额基金申购种方式通常指投资者通基金销售机构约定期扣款时间金额方式申购象销售机构约定日指定资金账户动扣款投资基金
61定期定额投资方式优点？
定期定额优点：分散风险
股市短期波动难预测新进入投资者果买时点短期承受亏损心理压力定期定额通分批买入保证买低点保证买高点长期投资找相时机卖出基金获利机会应
定期定额优点二：聚沙成塔
定期定额投资点类似银行零存整取定期定额聚沙成塔力长期投资加复利魔力果早日开始通定期定额投资父母孩子储备长期教育费单身贵族准备买房基金甜蜜恋帮彼储蓄养老基金辛苦班族积累出国旅游资金
62种基金适合进行定期定额投资？
定期定额处通长期投资消股市波动性降低风险获取投资收益定期定额震荡行情表现尤出色进行定期定额投资选择波动程度稍基金品种例股票基金
63通分散投资降低风险？
分散投资投资工具分散投资时点分散投资区域分散目进行风险抵消享受更安全均收益达风险抵消目买种投资工具够量时购买联动性资产实际资产间联动性影响投资组合风险重素着购买投资工具种类增加资产间联动性整体投资组合风险影响越越投资时点分散方面果额投资投资象高风险投资工具次性买进者卖出择时非常困难果恰巧买高点者卖低点麻烦分批买入幅降低风险买基金种定期定额投资方式通长期分散投资降低风险认识短期市场波动风险已越越投资加入定期定额行列
64握基金投资时机？
基金投资重点完整资产配置搭配投资程中灵活调整样效提升投资胜算两原供投资者参考：
a)确定资金投资期限： 投入资金段时间赎回变现建议少半年前关注市场时点寻找佳赎回时机
b)设立获利点止损点： 选择基金投资前根身情况设定合理收益预期进设定获利点止损点
65投资基金获收益需缴税？
目前国规定种情况属暂征税范围：投资者（包括机构投资者）基金分配中取收入暂征收税企业税非金融机构申购赎回基金单位差价收入征收营业税买卖基金暂征收印花税投资者买卖基金获差价收入买卖股票差价收入未恢复征收税前暂征收税
66基金买卖什价格交易？
封闭式基金买卖二级市场股票交易相交易价格市场实时价格成交受市场供求关系影响基金单位净值通常会出现折价现象开放式基金交易价格基金日收盘单位净值成交
67买卖基金金额限制？
目前国投资者申购开放式基金金额没设定限单笔投资说通常1000元定期定额投资说次申购限般500元低100元
68基金年会分红？
基金非年会分红基金分红需满足定条件根规定基金必须已实现收益前提考虑分红具体分红时遵循原：果基金投资期出现净亏损进行收益分配基金年收益先弥补年度亏损方进行年收益分配基金收益分配基金单位净值低面值满足分红条件否分红视基金投资策略
四风险控制篇
69基金投资什风险？
银行储蓄种投资行存风险程度基金作种受益证基金理代投资者理资产时承担投资损失风险保证金安全基金募集终投资类证券市场宏观环境行业发展前景市公司估值水公司竞争力市场参者行等素导致基金投资避免面定风险产生盈亏
70投资开放式基金风险？
开放式基金银行存款国债保证低收益投资开放式基金时解风险：基金投资象身具市场风险信风险股票价格易受市公司业绩行业景气素影响波动企业债发债公司违约拒付利息金等理风险基金理握预测市场力高低会投资判断失误风险流动性风险般情况基金理必须履行投资效赎回申请种投资工具存流动性风险适价位时变现者快速变现投资工具贱卖出现量投资者求基金单位赎回特遇巨额赎回基金理天难手股票债券合理价位卖出投资者赎回申请推迟承担推迟赎回基金单位净值跌风险
71资金交基金理公司否安全？
目前根国法律规定基金资产交银行托托银行基金资产投资运作负保监督责须基金披露信息进行复核审查保证基金资产核算准确性真实性监督基金理行合法合规性次基金理公司运作必须接受中国证券监督理委员会监督领导证券投资基金法规定基金资产独立基金理基金托固财产基金理公司托银行面破产债权法动基金专户资产必担心投资者资金会基金理公司破产法收回
72投资基金前考虑问题？
投资基金前投资者请务必结合问题充分考虑身承受力：您收益目标？您承受亏损？您投资期限长？投资资金否闲置资金？占您资金例？否已预留出资金支付支出购房教育？您年龄收入状况否适合投资高风险股票型基金？请综合考虑述问题投资者做出否投资决定
73什说基金业绩代表未表现？
开放式基金特股票型基金投资期间面市场环境宏观济状况市公司业绩情况资产配置情况行业配置情况投资组合情况投资思路等诸环节区两次跨条河流着时间递延诸环节复制具确定性导致投资业绩会完全相时某环节巨变化会导致投资收益出现较差异然说业绩代表未表现优异稳定业绩基金公司投资理实力重标志
74什市场风险？
市场风险指金融工具证券价值市场参数变化敏感性基金资产资产合法营中避免承受市场波动产生风险中包括：济周期风险政策风险利率风险汇率风险市公司营风险购买力风险流动性风险等风险存避免会基金运作产生程度影响体现投资收益方面会造成投资收益波动
75什基金投资流动性风险？
基金投资流动性风险指基金投资法日单位基金资产净值全额赎回导致面基金资产净值跌风险种情况通常发生基金面巨额赎回暂停赎回极端情况外基金特殊安排流动性约束QDII基金月开赎回次正常赎回申请遇长假需十天收资金投资者需提前做资金安排
76什利率风险？
里说利率指银行信活动中存贷款利率利率济运行程中重济杠杆会常发生变动会股票市场带明显影响般说银行利率升股票价格跌反然原两方面：第持金融资产基目获取收益收益率相时乐选择安全性高金融工具通常情况银行储蓄存款安全性远远高股票投资旦银行存款利率升资金会证券市场流出证券投资需求降股票价格跌投资收益率减少第二银行贷款利率升信贷市场银根紧缩企业资金流动畅利息成提高生产发展盈利力会削弱企业财务状况恶化造成股票市场价格跌股票基金重投资标利率波动避免会通股票体现基金净值表现
77什购买力风险？
购买力风险称通货膨胀风险指通货膨胀引起投资者实际收益率确定证券市场企业投资者直接投融资场社会货币资金供总量成决定证券市场供求状况影响证券价格水重素货币资金供应量增长猛出现通货膨胀时证券价格会发生变动通货膨胀证券价格两种截然影响通胀初名义资产增值名义盈利增加然会公司企业股票市场价格涨时预感通胀加剧保值会抢购股票刺激股价短暂扬然通货膨胀持续升段时期便会股票价格走势逆转投资者带负效益新生产成原材料等价格升提高企业利润相应减少投资者开始抛出股票转寻找金融资产保值方式股票市场需求萎缩供求股票价格然会显著降
78什系统性风险？
系统性风险市场风险指整体政治济社会等环境素证券价格造成影响系统性风险包括政策风险济周期性波动风险利率风险购买力风险汇率风险等种风险通分散投资加消称分散风险
79什非系统性风险？
非系统性风险指证券特风险包括企业信风险营风险财务风险等非系统性风险通分散投资加规避称分散风险
80什申购赎回价格未知风险？
开放式基金申购赎回交易采取未知价成交法投资者日进行基金交易时知道日基金份额净值基金份额净值通常日交易时间计算出投资者进行基金交易时参考份额净值前基金交易日数日基金份额净值尚法确定市场存较波动情况投资者承担申购价格预期高赎回价格预期低风险
81保基金定保？
保基金指基金产品保周期（基金般设定定期限锁定期国般3年国外甚达7年12年）投资者金提供100者更高更低保证基金提前赎回享受保保基金保期般接受申购申购部分资金享受保承诺赎回保基金称半封闭式基金保基金适合风险承受力较弱投资者投资未股市走势确定情形投资保障投金安全分享股市涨收益具特定优势保周期提前赎回定保
82货币基金否完全没风险？
货币市场基金承诺金时候发生亏损保证低收益率般讲时满足列两条件时货币市场基金会发生金亏损：短期市场收益率幅升导致券种价格幅跌二货币基金时发生额赎回价格跌券种持期抛售券种造成实际亏损关测算表明单日货币市场基金发生金亏损性（006117）持周者月金损失概率接0着持期延长市场风险导致亏损概率会降非常低国货币基金规定投资股票转换债券AAA级企业债等品种发生信风险概率更低
83投资债券基金定会亏损？
债券基金承诺时候发生亏损保证低收益率般讲时满足列两条件时债券基金会发生投资亏损：短期市场收益率幅升导致券种价格幅跌通常幅加息持续加息会导致出现情况二债券基金发生额赎回价格跌券种持期应赎回迫抛售券种造成实际亏损通常情况债券基金具低风险适度收益风险收益特征说投资债券基金定会亏损
84低净值基金高净值基金涨潜力更？
投资者偏爱价格便宜基金高净值基金存太贵买起未涨动甚跌套1元基金划算等错误理念基金增长取决投资组合增长潜力样投资组合未回报率样净值高低成选择基金标准基金累计净值增长率作印证基金理投资实力选股力简单直观指标举例说：投资A花3万元买3元基金1万份额投资B花3万元买1元基金3万份额果两基金投资组合样期投资者带30收益计算知AB获投资利总额39万元
85否真基金分红越越？
基金分红然事毕竟分红少代表基金实现收益简单认分红越越第分红考虑投资影响果市场处持续升阶段基金投资组合良基金净值正处稳步增长阶段频分红会干扰投资节奏毕竟分红需投资股票变现现金早股票变现会丧失应投资机会利投资者利益化第二分红考虑基金产品特性货币基金债券基金绝收益概念基金较适合投资分红需成长目标股票型基金基金净值增长目标时达分红条件分红基金净值更增长投资选择分红模式时兼顾基金产品特性基金分红事衡量基金业绩唯标准分红基金净值增长兑现已开放式基金投资者果想实现收益通赎回部分基金单位样达现金分红效果分红基金净值持续稳定增长前提衡量基金业绩标准应该基金净值长期稳定增长力
86基金短期排名基金基金？
基金排名基金业绩体现代表历史挑选基金时绝排名尤周排名月排名等短期排名作选择基金投资者选择基金时方面应综合考察短期中期长期绩效方面应考虑风险调整收益状况说较长时期业绩排名否稳定长期业绩稳定回报观基金投资标
87新基金会会跌破面值？
新基金跌破面值两原：投资组合表现情况新基金投资组合受市场影响净值减少会令新基金净值表现跌破面值2004年出现量案例二新基金建仓期运作费基金运作涉投资交易费股票买卖佣金等加基金公司托计提理费托费投资组合产生收益克服费支出会出现净值跌破面值情况
88封闭式基金否存折价风险？
封闭式基金交易交易受供求关系影响交易价格基金净值间存差异基金净值表示前基金净资产分摊单位基金份额额度相基金价值交易价格交易竞价形成市场基金价值判断相基金价格价值规律价格围绕价值波动基金价格净值差异正常折价溢价现象封闭式基金相生相伴封闭式基金净值代表资产基金期清盘者转开放完整赎回果前市场整体幅跌基金资产会避免遭受损失受供求关系影响折价状态交易价格会基金净值出现更偏离损失变
89波段投资开放式基金客户否存反操作风险？
开放式基金投资中进行波段投资成功率会较股票降低股票投资波段操作相基金波段操作存更确定性资金账时间长开放式基金资金账时间通常需45工作日基金重新申购需资金账前提45工作日中非常会失短期波动低点二基金交易未知价法基金天净值股票天中次选择机会加未知价法加日净值表现预判难度更情况会投资者赎低点然更高净值申购回波段投资基金存反操作风险点基金更适合做长期投资
五投资者权益保护
90基金应公开披露信息？
1基金招募说明书基金合基金托协议2基金募集情况3基金份额市交易公告书4基金资产净值基金份额净值5基金份额申购赎回价格 6基金财产资产组合季度报告财务会计报告中期年度基金报告7时报告8基金份额持会决议9基金理基金托专门基金托部门重事变动10涉基金理基金财产基金托业务诉讼11法律行政法规关规定国务院证券监督理机构规定应予披露信息
91基金信息披露投资等运作禁止限制行？
A根法律规定公开披露基金信息列行
()虚假记载误导性陈述者重遗漏 (二)证券投资业绩进行预测 (三)违规承诺收益者承担损失 (四)诋毁基金理基金托者基金份额发售机构（五）登载然法组织祝贺性恭维性推荐性文字 (六)法律行政法规关规定国务院证券监督理机构规定禁止行
B证券投资基金投资列情形：
（）承销证券 （二）贷款者提供担保 （三）事承担限责投资 （四）买卖基金份额国务院规定外（五）基金理基金托出资者买卖基金理基金托发行股票者债券（六）买卖基金理基金托控股关系股东者基金理基金托重利害关系公司发行证券者承销期承销证券 （七）事幕交易操证券交易价格正证券交易活动 （八）法律行政法规关规定国务院证券监督理机构规定禁止活动
C外基金理运基金财产进行证券投资出现情形：
（）基金持家市公司股票市值超基金资产净值百分十 （二）基金理理全部基金持家公司发行证券超该证券百分十 （三）基金财产参股票发行申购单基金申报金额超该基金总资产单基金申报股票数量超拟发行股票公司次发行股票总量 （四）违反基金合关投资范围投资策略投资例等约定 （五）中国证监会规定禁止情形完全关指数构成例进行证券投资基金品种受前款第（）项第（二）项规定例限制
92基金定期披露报告包括容？
基金份额净值公告该报告日报揭示基准日天证券交易市场收市新市价计算份基金份额拥基金资产净市值(已扣负债)该数天计算次日公告
二季度投资组合公告该报告揭示基金投资股票债券例投资股票行业分类前十名股票明细等该报告季度结束15工作日公告
三半年度报告该报告会计年度前6月结束60日公告总体反映基金半年运作业绩情况容包括：理报告财务报告重事项揭示等中财务报告包括资产负债表收益分配表净资产变动表等会计报表附注关联事项说明等
四年度报告该报告会计年度结束90日公告总体反映基金全年运作业绩情况中期报告应披露容外年度报告必须披露托报告审计报告等容
93里基金定期报告全文？
根基金信息披露理办法规定基金理应年度报告半年度报告正文登载网站年度报告半年度报告摘登载指定报刊季度报告全文登载指定报刊网站时基金定期报告公布应分置备基金理基金托住基金市交易证券交易供公众查阅复制
94基金公司应处理基金份额净值计价出现错误情形？
基金份额净值计价出现错误时基金理应立纠正采取合理措施防止损失进步扩计价错误达基金份额净值05时基金理应公告报国务院证券监督理机构备案基金份额净值计价错误造成基金份额持损失基金份额持权求基金理基金托予赔偿
95投资者开放式基金投资中获取收益？
A净值增长：开放式基金投资股票债券升值获取红利股息利息等导致基金单位净值增长基金单位净值涨投资者卖出基金单位数时净值差价投资毛利毛利扣掉买基金时申购费赎回费真正投资收益
B分红收益：根国家法律法规基金契约规定基金会定期进行收益分配您获部分分红您获利组成部分
96基金半年报注明未审计字样样否会影响准确性？
基金半年度报告中财务会计报告须审计中国证监会证券交易规定外未审计财务会计报告应注明未审计字样基金理公司披露报告准确性进行负责
97事项必须持会通方决定？
（）提前终止基金合 （二）基金扩募者延长基金合期限 （三）转换基金运作方式 （四）提高基金理基金托报酬标准
（五）更换基金理基金托（六）基金合约定事项
98召集基金持会召开？持会召开需满足什条件？
基金份额持会基金理召集基金理未规定召集者召集时基金托召集代表基金份额百分十基金份额持事项求召开基金份额持会基金理基金托召集代表基金份额百分十基金份额持权行召集报国务院证券监督理机构备案
99基金持会行表决权？
基金份额具票表决权基金份额持委托代理出席基金份额持会行表决权会审议事项作出决定应参加会基金份额持持表决权百分五十通转换基金运作方式更换基金理者基金托提前终止基金合应参加会基金份额持持表决权三分二通
100基金份额持权利？
（）分享基金财产收益 （二）参分配清算剩余基金财产 （三）法转者申请赎回持基金份额 （四）规定求召开基金份额持会 （五）基金份额持会审议事项行表决权 （六）查阅者复制公开披露基金信息资料 （七）基金理基金托基金份额发售机构损害合法权益行法提起诉讼 （八）基金合约定权利
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1什证券投资基金？
证券投资基金指通发售基金份额众投资者资金集中起形成独立财产基金托托基金理理投资组合方法进行证券投资种利益享风险担集合投资方式简单说投资钱交基金理公司基金理集合资金做投资投资定期观察基金净值表现
2证券投资基金股票区？
证券投资基金种投资受益证股票股份限公司筹集资时出资发行股份证两者区：
a)反映关系股票反映权关系证券投资基金反映信托关系
b)操作投股票融资工具集资投实业种直接投资方式证券投资基金信托工具 集资投价证券种间接投资方式
c)风险收益状况股票收益确定收益取决发行公司营效益投资股票较风险证券投资基金采取组合投资够定程度分散风险风险股票收益较股票稳定
d)投资回收方式股票没期日股票投资者求退股投资者果想变现话二级市场出售开放式基金投资者资产净值赎回基金单位封闭式基金投资者基金存续期赎回基金单位果想变现交易者柜台市场出售存续期满投资者投资金退
3什开放式基金？
开放式基金指基金份额固定基金份额基金合约定时间场进行申购赎回种基金运作方式投资者加入退出种开放式投资基金投资者数没限制类基金称基金数投资基金属开放式
4什封闭式基金？
封闭式基金指基金份额基金合期限固定变基金份额法设立证券交易交易基金份额持申请赎回种基金运作方式基金份额证券交易交易价格市场供求决定
5开放式基金封闭式基金区？
a)基金规模变性开放式基金发行基金单位赎回投资者时申购基金单位基金规模固定封闭式基金规模固定变
b)基金单位交易价格开放式基金基金单位买卖价格基金单位应资产净值基础会出现折价现象封闭式基金单位价格更会受市场供求关系影响价格波动较
c)基金单位买卖途径开放式基金投资者时直接基金理公司购买赎回基金手续费较低收益需征收税封闭式基金买卖类似股票交易证券市场买卖需缴手续费证券交易税般言费高开放式基金
d)投资策略开放式基金必须保留部分现金便应付投资者时赎回理求较高封闭式基金赎回须提取准备金够充分运资金进行长期投资没资金流动性理求
e)求市场条件开放式基金灵活性较资金规模伸缩较容易适开放程度较高规模较金融市场封闭式基金正相反适金融制度尚完善开放程度较低规模较金融市场
6什公司型基金？
公司型投资基金系指公司法成立盈利目通发行股票方式集中起资投资种价证券投资机构公司型投资基金组织结构股份限公司较类似目前国尚类基金
7什契约型基金？
契约型投资基金称信托型投资基金基金种组织形态信托契约通发行基金受益证方式组建投资基金目前国基金均契约型基金
8什股票基金？
股票基金基金品种股票作投资象包括优先股票普通股票根证券投资基金运作理办法规定60基金资产投资股票基金称股票基金股票基金功众投资者额资金集中起投资股票组合投资目标侧重追求长期资增值
9什债券基金？
债券基金债券投资象包括国债企业债转债等根证券投资基金运作理办法规定80基金资产投资债券债券基金债券基金申购赎回手续费较低适合想获稳定收入投资者债券基金基属收益型投资基金般会定期派息具低风险收益稳定特点
10什混合基金？
根证券投资基金运作理办法规定投资股票债券货币市场工具股票投资债券投资例符合股票基金债券基金规定混合基金混合基金时股票债券等投资象通资产类投资实现收益风险间衡
11什货币市场基金？
根证券投资基金运作理办法规定仅投资货币市场工具货币市场基金货币市场基金投资现金年（含年）银行定期存款额存单剩余期限397天（含）债券期限年（含年）债券回购期限年（含年）中央银行票中国证监会中国民银行认良流动性货币市场工具时货币市场基金投资股票转债券剩余期限超397天债券信等级AAA级企业债券中国证监会中国民银行禁止投资金融工具
12什成长型基金？
成长型投资基金资长期增值作投资目标基金投资象市场中较升值潜力公司股票新兴行业股票类基金般少分红常投资股息红利盈利进行投资实现资增值类基金预期风险收益水较高
13什收入型基金？
收入型投资基金追求基金期收入投资目标基金投资象绩优股债券转额定期存单等收入较稳定价证券收入型基金般利息红利分配投资者类基金预期风险收益水较低
14什衡型基金？
衡型基金追求长期资增值追求期收入基金类基金投资债券优先股部分普通股价证券投资组合中较稳定组合例般资产总额2550优先股债券余普通股投资预期风险收益状况介成长型基金收入型基金间
15什指数基金？
指数基金指某种指数构成标准购买该指数包含证券市场中全部者部分证券基金目达该指数样收益水特点1费低廉2分散防范风险3延迟纳税4监控较少优点较长时期里表现更突出外简化投资组合会基金理频繁接触纪选择股票者确定市场时机
16什ETF？
ETF（交易交易基金）交易市交易基金份额变种开放式基金ETF结合封闭式基金开放式基金运作特点投资者封闭式基金样交易二级市场买卖开放式基金样申购赎回级市场投资者揽子股票换份额（申购）份额换揽子股票（赎回）中投资者难参二级市场投资者中投资者市场价格进行ETF份额交易ETF踪某选定指数质种指数基金传统指数基金相ETF买卖更方便（交易时间时进行买卖）成更低
17什LOF？
LOF（市开放式基金）场外市场进行基金份额申购赎回交易（场市场）进行基金份额交易开放式基金ETFLOF申购赎回基金份额现金交易代销网点进行ETF申购赎回基金份额揽子股票交易通交易进行
18什FOF？
FOF（Fund of Fund基金基金）证券投资基金投资象基金间接持股票债券等证券资产方面FOF基金捆绑起投资FOF等投资基金方面FOF完全基金运作模式进行运作基金样种长期投资金融工具
19什系列（伞型）基金？
伞型基金称系列基金指母基金设立干子基金子基金独立进行投资决策特点基金部投资者提供种投资选择市场处断变化中投资者需求断变化果投资者基金间进行重新选择需支付销售费伞形基金投资者时根需求转换基金类型需支付转换费够低成情况投资者提供较选择余质讲伞形基金基金种组织形式
20什保型基金？
保基金指投资投资契约期时收回投资金少某约定百分基金保型基金投资标通常风险低获利相较少投资工具
21什公募基金？
什私募基金？公募基金指面社会众公开发售类基金私募基金采取非公开方式面特定投资者募集发售基金公募基金相私募基金进行公开发售宣传推广投资金额求高投资者资格数常常受严格限制外公募基金必须遵守基金法律法规约束接受监部门严格监定期进行信息披露私募基金运作具较灵活性受限制约束较少投资衍生金融产品进行买空卖空交易进行汇率商品期货投资投机交易等私募基金投资风险较高具较强风险承受力富裕阶层目标客户
22什动型基金？
动型基金类表现力图超越业绩较基准基金预期风险收益水高动型基金
23什动型基金？
动型基金动寻求取超越市场表现试图复制指数表现期长期获市场均收益基金动型基金般选取特定指数作踪象指数型基金通常动型基金
二基金交易篇
24什认购？
认购指投资基金募集期基金单位面值加少量手续费购买基金行基金发行价般1元投资办理认购等基金业务时间开放日具体业务办理时间销售机构公布时间准
25什申购？
申购指投资基金成立日收市计算出基金单位资产净值加少量手续费购买基金行通常投资者开放日海证券交易深圳证券交易交易日（午900—午1500）1500前提交效申购申请未知价原日计算出净值确认1500提交申请通常开放日计算净值确认
26什赎回？
赎回指投资已持开放式基金单位出售基金理收回资金行通常投资者开放日海证券交易深圳证券交易交易日（午900—午1500）1500前提交效赎回申请未知价原日计算出净值确认1500提交申请通常开放日计算净值确认基金遇规模赎回基金合规定办理
27什前端端收费？
针基金认申购费言果认申购费购买基金时收取通常购买金额递减称前端收费赎回时补收认申费通常基金持时间长短递减称端收费端收费持基金达定年限免
28认申购基金计算方法（外扣法）？
根中国证监会基金部<2007>10号关统规范证券投资基金认（申）购费认（申）购份额计算方法关问题通知求基金效认（申）购费计算统采外扣法计算方法：
净认申购金额＝认申购金额（1+认申购费率）认申购费认申购金额净认申购金额认申购份额净认申购金额基金份额发售面值（注：计算认购份额时需计入募集期利息）
29什基金分红？
基金分红指基金收益部分现金折算成基金份额形式派发投资部分收益原基金份额净值部分证券投资基金运作理办法规定封闭式基金收益分配年少次封闭式基金年度收益分配例低基金年度已实现收益百分九十开放式基金基金合应约定年基金收益分配次数基金收益分配低例开放式基金默认分红方式现金红利投资购买时行设定确认份额修改红利投资
30什基金转换？
基金转换指家基金理公司时理开放式基金时基金投资持基金转换基金投资卖出基金时买入该基金理公司理基金通常基金转换费非常低甚收
31什基金转托？
投资者变更办理基金申购赎回等业务销售机构（网点）时销售机构（网点）间通存通兑办理已持基金份额转托办理原销售机构（网点）办理转托转出手续新选择销售机构（网点）办理转转入手续
32什基金非交易户？
基金非交易户限死亡继承公益性捐赠破产支付等非交易原情况发生基金单位权转移行非交易户需基金销售机构办理
33什定期定额投资？
定期定额投资指投资者通指定销售机构提出申请约定期扣款日扣款金额扣款方式销售机构约定扣款日投资者指定银行账户动完成扣款申购种交易方式
34投资者否撤消基金认购申购赎回申请？
投资者撤销份额发售期已正式受理认购申请日基金业务办理时间提交申购赎回申请投资者日15：00前提交撤销申请予撤销15：00法撤销申请
35购买新发行基金时查询认购结果？
募集期间投资者T日认购申请通常T+2日销售商处查询初步确认结果基金正式宣布成立投资者查询终确认结果
36申购期间购买基金时够确认呢？
果您某工作日（T日）提交申购申请通常您第三天（T＋2日）9：30销售网点印确认书查询确认情况
37申购份额时赎回？
果申购成功(销售机构未规定申购款划注册登记账户非正常情况外)T+2日该份额例进行赎回等（前提条件基金已开放日常赎回）基金理应接受基金投资效赎回申请日起7工作日支付赎回款项果申购没成功申购资金T+2日前已退回指定银行账户中时笔资金继续申购
38什巨额赎回？
巨额赎回指开放式基金日净赎回量超基金规模10％时基金理接受赎回例低基金总规模10％情况余赎回申请延期办理巨额赎回申请发生时投资选择连续赎回取消赎回两种方式连续赎回指投资者延期办理赎回申请部分选择次基金开放日进行赎回
39什基金理费？
基金理费指基金理理基金资产收取报酬基金理固定费率固定费率加提业绩表现费方式收取理费业绩表现费指固定理费外支付基金理基金业绩挂钩费固定费率收取理费基金资产净值定例逐日计算月提取国理费通常15根基金类型会日理费＝计算日基金资产净值×理费率÷年天数
40什基金托费？
基金托费指基金托托基金资产收取费通常基金资产净值定例逐日计算月提取国托费通常025根基金类型会
日托费＝计算日基金资产净值×托费率÷年天数
41什基金募集期？
基金募集期指基金合招募说明书中载明中国证监会核准基金份额募集期限基金份额发售日起般三月等长超三月
42什基金份额净值？
基金份额净值指份基金份额净值等基金总资产减总负债余额基金份额总数
43什累计净值？
基金累计净值指份额净值基金成立累计分红派息 累计净值反映该基金成立总体收益情况数
44领取开放式基金分配红利？
红利投资者选择现金分红者红利投资两种方式银行代销基金例现金分红红利托银行营业网点直接分配投资者账选择投资红利方式分红时基金理分配红利直接转换成基金份额
45买卖交易交易基金（ETF）？
级市场交易交易基金申购赎回量100万份需资金较适合额客户购买购买方式般开放式基金相二级市场ETF交易没限制投资者买卖股票方式买卖交易交易基金
46买卖市开放式基金（LOF）？
市开放式基金银行证券公司等代销机构申购赎回操作程序普通开放式基金相市开放式基金深圳交易交易方式程序封闭式基金基致买入申报数量100份整数倍申报价格变动单位0001元市开放式基金交易价格形成方式机制A股致
47什基金网直销？
网直销特点？基金网直销客户通基金公司网交易系统开立基金直销账户进行网基金交易账户理种交易形式网直销低成高效率网助交易台投资者提供优惠交易费率24时跨域交易服务日里暇理财投资者时享受站式基金
48网直销付款方式？
目前网直销付款方式种：
普通方式指直销系统提交认申购申请通银行柜台您认申购资金汇款基金公司直销中心汇款账户先汇款提交申请通种方式认申购交易费率通常享受优惠费率网银行支付指客户开通网银行基金网直销账户网银行账户关联起客户网网银行基金直销支付认申购资金通种方式享受优惠费率目前已家银行网银行中开通基金业务投资者选择网银行中直接认申购基金
三投资理财篇
49进行家庭理财规划？
家庭理财规划应包括三层面： 设定理财目标 二掌握身财务状况风险承受度 三运投资累积财富 订定理财目标时应意识种理财目标未种财务行动指标目标应该具体行具体化目标清楚理财真正目然投资需面风险进行投资前需先评估否承担风险承担什程度风险承受意愿样愿意追求较高风险投资意短期市场波动愿意承受点点风险收益稍高银行存款利息愿意承受风险做投资投资工具预期回报样回报会较高损金没亏风险回报低微般言回报率越高投资工具风险越高相反风险越低回报相较少投资时想获取高回报忽略影形风险通理财目标路收益率外项决定性素时间懂投资见定选择高风险高回报投资工具运较稳健投资方式重早开始投资利复利效果累积财富
50投资基金应准备？
投资基金前应做充分准备工作：制订切实行投资目标解身风险承受力承受意愿准备资金进行长期投资选择实力基金理公司选择合适基金投资品种选择合适交易渠道选择合适投资方式选择合适投资时机
51新手迈出投资基金第步？
没投资验者投资验缺乏新手说选择定期定额方式投资基金特花费较高年轻说种类似强制储蓄投资方式帮助您养成投资良惯踏出理财第步
52投资基金风险？
投资基金风险具体说：股票价格长期跌导致基金净资产缩水市场系统性风险基金重仓股异常波动风险基金公司违反契约信风险基金资产投资运作程中规范操作风险基金资产流动性风险等
53投资基金投资股票？
基金股票样属众投资工具预期较高回报率投资运作资金门槛风险水三方面差：
a)股票操作理基金委托专家理
b)基金投资资金门槛较低国开放式基金言单笔申购低金额通常1000元定期定额投资方式更低
c)基金投资范围投资股票更广分散风险
54基金值长期投资？
投资基金投资股票基金较投资方法长线持基两点：
专业基金理投资理
二市场中具备投资价值标
投资基金资产交基金公司专业理运理股票型基金例基金理会根股票价格合理性市公司营竞争力市场景气变化调整投资组合时通选择具潜力股进行操作投资者基金公司公布季报年报中基金重仓股会着时间推移断发生变化
您选定基金公司选定基金应股票市场风云变幻事情交专业基金理足够值投资标指数跌非赎回基金佳时机反指数涨果已没投资标危险时点某种意义投资基金投资投资趋势
养老理财例投资时间放足够长必日关注净值波动投资会成件令愉快事情摩根富林明资产理香港基金例1971年成立净值涨150倍果时起月固定投入工资收入5作养老准备金退休必钱发愁
基金强调长期投资非意味着投资完全理会您需少季度检查次基金绩效表现较基金绩效表现需拉长较时间较周月表现少年时间果您投资基金长期绩效表现远远超越盘类型基金长期够达成理财目标您必急着基金赎回转换
55投资理财时避免风操作？
投资理财时投资应结合身投资目标风险承受度等素设定获利点止损点时控制情绪面种起落加强戒急忍力样利达成投资目标基金投资然应股票样短线进出适度转换调整投资组合必风险基金法避免市场周期性风险明星基金必须承担着市场景气产业周期起伏风险
56投资基金适合短线操作？
频繁交易质没耐心投资总追逐短期业绩排名前基金基金净值跌者短期表现抢着赎回结果错机会白忙场股票基金创造回报实投资股票原理样低位布局高位卖出低位布局时必须耐心等少中期表现领先基金短期业绩排名突出基金理正低位默默布局行情启动单某基金理导必须天时利配合位关注短期业绩排名投资然等中期持丰收买卖基金手续费较高股票基金申购费般15左右年赎回费05左右进出次2频繁交易高额成想知
57走出基金业绩较误区？
1类型基金放起较避免跨类较2忽略起跑点差异3长期业绩较4忘记分红素
58集中投资分散投资？
追求高回报投资者稳健型保守型投资品种放眼里全然顾身风险承受力投资高风险股票基金研究显示理财成功关键85％功正确资产配置10％选择具体投资品种力5％运气正确投资组合应该做资产类分散彼关联度低股票基金间关联度较高时涨跌种组合助分散风险追逐高回报时风险控制概念1篮球队里5姚明1足球队里应该11前锋旦股票市场高点回调需稳健获利弥补损失数持定资产例分布稳健型保守型投资工具面
59新基金老基金？
新基金老基金新基金张白纸优势劣势股票基金例新基金刚成立时股票投资例零达老基金样例通常3－6月期间果市场正处升阶段新基金较动通常涨幅老基金2006年市场涨中投资抱着老基金期购买新基金买总嫌新基金涨慢时应新基金点时间反市场正处跌时新基金定优势股市跌时新基金避免较损失时机会捡超跌品种新基金刚起跑时处领先位置
60投资基金种方式？
投资基金方式单笔投资定期定额投资两种单笔投资指投资者次性投资指定基金种投资方式定期定额基金申购种方式通常指投资者通基金销售机构约定期扣款时间金额方式申购象销售机构约定日指定资金账户动扣款投资基金
61定期定额投资方式优点？
定期定额优点：分散风险
股市短期波动难预测新进入投资者果买时点短期承受亏损心理压力定期定额通分批买入保证买低点保证买高点长期投资找相时机卖出基金获利机会应
定期定额优点二：聚沙成塔
定期定额投资点类似银行零存整取定期定额聚沙成塔力长期投资加复利魔力果早日开始通定期定额投资父母孩子储备长期教育费单身贵族准备买房基金甜蜜恋帮彼储蓄养老基金辛苦班族积累出国旅游资金
62种基金适合进行定期定额投资？
定期定额处通长期投资消股市波动性降低风险获取投资收益定期定额震荡行情表现尤出色进行定期定额投资选择波动程度稍基金品种例股票基金
63通分散投资降低风险？
分散投资投资工具分散投资时点分散投资区域分散目进行风险抵消享受更安全均收益达风险抵消目买种投资工具够量时购买联动性资产实际资产间联动性影响投资组合风险重素着购买投资工具种类增加资产间联动性整体投资组合风险影响越越投资时点分散方面果额投资投资象高风险投资工具次性买进者卖出择时非常困难果恰巧买高点者卖低点麻烦分批买入幅降低风险买基金种定期定额投资方式通长期分散投资降低风险认识短期市场波动风险已越越投资加入定期定额行列
64握基金投资时机？
基金投资重点完整资产配置搭配投资程中灵活调整样效提升投资胜算两原供投资者参考：
a)确定资金投资期限： 投入资金段时间赎回变现建议少半年前关注市场时点寻找佳赎回时机
b)设立获利点止损点： 选择基金投资前根身情况设定合理收益预期进设定获利点止损点
65投资基金获收益需缴税？
目前国规定种情况属暂征税范围：投资者（包括机构投资者）基金分配中取收入暂征收税企业税非金融机构申购赎回基金单位差价收入征收营业税买卖基金暂征收印花税投资者买卖基金获差价收入买卖股票差价收入未恢复征收税前暂征收税
66基金买卖什价格交易？
封闭式基金买卖二级市场股票交易相交易价格市场实时价格成交受市场供求关系影响基金单位净值通常会出现折价现象开放式基金交易价格基金日收盘单位净值成交
67买卖基金金额限制？
目前国投资者申购开放式基金金额没设定限单笔投资说通常1000元定期定额投资说次申购限般500元低100元
68基金年会分红？
基金非年会分红基金分红需满足定条件根规定基金必须已实现收益前提考虑分红具体分红时遵循原：果基金投资期出现净亏损进行收益分配基金年收益先弥补年度亏损方进行年收益分配基金收益分配基金单位净值低面值满足分红条件否分红视基金投资策略
四风险控制篇
69基金投资什风险？
银行储蓄种投资行存风险程度基金作种受益证基金理代投资者理资产时承担投资损失风险保证金安全基金募集终投资类证券市场宏观环境行业发展前景市公司估值水公司竞争力市场参者行等素导致基金投资避免面定风险产生盈亏
70投资开放式基金风险？
开放式基金银行存款国债保证低收益投资开放式基金时解风险：基金投资象身具市场风险信风险股票价格易受市公司业绩行业景气素影响波动企业债发债公司违约拒付利息金等理风险基金理握预测市场力高低会投资判断失误风险流动性风险般情况基金理必须履行投资效赎回申请种投资工具存流动性风险适价位时变现者快速变现投资工具贱卖出现量投资者求基金单位赎回特遇巨额赎回基金理天难手股票债券合理价位卖出投资者赎回申请推迟承担推迟赎回基金单位净值跌风险
71资金交基金理公司否安全？
目前根国法律规定基金资产交银行托托银行基金资产投资运作负保监督责须基金披露信息进行复核审查保证基金资产核算准确性真实性监督基金理行合法合规性次基金理公司运作必须接受中国证券监督理委员会监督领导证券投资基金法规定基金资产独立基金理基金托固财产基金理公司托银行面破产债权法动基金专户资产必担心投资者资金会基金理公司破产法收回
72投资基金前考虑问题？
投资基金前投资者请务必结合问题充分考虑身承受力：您收益目标？您承受亏损？您投资期限长？投资资金否闲置资金？占您资金例？否已预留出资金支付支出购房教育？您年龄收入状况否适合投资高风险股票型基金？请综合考虑述问题投资者做出否投资决定
73什说基金业绩代表未表现？
开放式基金特股票型基金投资期间面市场环境宏观济状况市公司业绩情况资产配置情况行业配置情况投资组合情况投资思路等诸环节区两次跨条河流着时间递延诸环节复制具确定性导致投资业绩会完全相时某环节巨变化会导致投资收益出现较差异然说业绩代表未表现优异稳定业绩基金公司投资理实力重标志
74什市场风险？
市场风险指金融工具证券价值市场参数变化敏感性基金资产资产合法营中避免承受市场波动产生风险中包括：济周期风险政策风险利率风险汇率风险市公司营风险购买力风险流动性风险等风险存避免会基金运作产生程度影响体现投资收益方面会造成投资收益波动
75什基金投资流动性风险？
基金投资流动性风险指基金投资法日单位基金资产净值全额赎回导致面基金资产净值跌风险种情况通常发生基金面巨额赎回暂停赎回极端情况外基金特殊安排流动性约束QDII基金月开赎回次正常赎回申请遇长假需十天收资金投资者需提前做资金安排
76什利率风险？
里说利率指银行信活动中存贷款利率利率济运行程中重济杠杆会常发生变动会股票市场带明显影响般说银行利率升股票价格跌反然原两方面：第持金融资产基目获取收益收益率相时乐选择安全性高金融工具通常情况银行储蓄存款安全性远远高股票投资旦银行存款利率升资金会证券市场流出证券投资需求降股票价格跌投资收益率减少第二银行贷款利率升信贷市场银根紧缩企业资金流动畅利息成提高生产发展盈利力会削弱企业财务状况恶化造成股票市场价格跌股票基金重投资标利率波动避免会通股票体现基金净值表现
77什购买力风险？
购买力风险称通货膨胀风险指通货膨胀引起投资者实际收益率确定证券市场企业投资者直接投融资场社会货币资金供总量成决定证券市场供求状况影响证券价格水重素货币资金供应量增长猛出现通货膨胀时证券价格会发生变动通货膨胀证券价格两种截然影响通胀初名义资产增值名义盈利增加然会公司企业股票市场价格涨时预感通胀加剧保值会抢购股票刺激股价短暂扬然通货膨胀持续升段时期便会股票价格走势逆转投资者带负效益新生产成原材料等价格升提高企业利润相应减少投资者开始抛出股票转寻找金融资产保值方式股票市场需求萎缩供求股票价格然会显著降
78什系统性风险？
系统性风险市场风险指整体政治济社会等环境素证券价格造成影响系统性风险包括政策风险济周期性波动风险利率风险购买力风险汇率风险等种风险通分散投资加消称分散风险
79什非系统性风险？
非系统性风险指证券特风险包括企业信风险营风险财务风险等非系统性风险通分散投资加规避称分散风险
80什申购赎回价格未知风险？
开放式基金申购赎回交易采取未知价成交法投资者日进行基金交易时知道日基金份额净值基金份额净值通常日交易时间计算出投资者进行基金交易时参考份额净值前基金交易日数日基金份额净值尚法确定市场存较波动情况投资者承担申购价格预期高赎回价格预期低风险
81保基金定保？
保基金指基金产品保周期（基金般设定定期限锁定期国般3年国外甚达7年12年）投资者金提供100者更高更低保证基金提前赎回享受保保基金保期般接受申购申购部分资金享受保承诺赎回保基金称半封闭式基金保基金适合风险承受力较弱投资者投资未股市走势确定情形投资保障投金安全分享股市涨收益具特定优势保周期提前赎回定保
82货币基金否完全没风险？
货币市场基金承诺金时候发生亏损保证低收益率般讲时满足列两条件时货币市场基金会发生金亏损：短期市场收益率幅升导致券种价格幅跌二货币基金时发生额赎回价格跌券种持期抛售券种造成实际亏损关测算表明单日货币市场基金发生金亏损性（006117）持周者月金损失概率接0着持期延长市场风险导致亏损概率会降非常低国货币基金规定投资股票转换债券AAA级企业债等品种发生信风险概率更低
83投资债券基金定会亏损？
债券基金承诺时候发生亏损保证低收益率般讲时满足列两条件时债券基金会发生投资亏损：短期市场收益率幅升导致券种价格幅跌通常幅加息持续加息会导致出现情况二债券基金发生额赎回价格跌券种持期应赎回迫抛售券种造成实际亏损通常情况债券基金具低风险适度收益风险收益特征说投资债券基金定会亏损
84低净值基金高净值基金涨潜力更？
投资者偏爱价格便宜基金高净值基金存太贵买起未涨动甚跌套1元基金划算等错误理念基金增长取决投资组合增长潜力样投资组合未回报率样净值高低成选择基金标准基金累计净值增长率作印证基金理投资实力选股力简单直观指标举例说：投资A花3万元买3元基金1万份额投资B花3万元买1元基金3万份额果两基金投资组合样期投资者带30收益计算知AB获投资利总额39万元
85否真基金分红越越？
基金分红然事毕竟分红少代表基金实现收益简单认分红越越第分红考虑投资影响果市场处持续升阶段基金投资组合良基金净值正处稳步增长阶段频分红会干扰投资节奏毕竟分红需投资股票变现现金早股票变现会丧失应投资机会利投资者利益化第二分红考虑基金产品特性货币基金债券基金绝收益概念基金较适合投资分红需成长目标股票型基金基金净值增长目标时达分红条件分红基金净值更增长投资选择分红模式时兼顾基金产品特性基金分红事衡量基金业绩唯标准分红基金净值增长兑现已开放式基金投资者果想实现收益通赎回部分基金单位样达现金分红效果分红基金净值持续稳定增长前提衡量基金业绩标准应该基金净值长期稳定增长力
86基金短期排名基金基金？
基金排名基金业绩体现代表历史挑选基金时绝排名尤周排名月排名等短期排名作选择基金投资者选择基金时方面应综合考察短期中期长期绩效方面应考虑风险调整收益状况说较长时期业绩排名否稳定长期业绩稳定回报观基金投资标
87新基金会会跌破面值？
新基金跌破面值两原：投资组合表现情况新基金投资组合受市场影响净值减少会令新基金净值表现跌破面值2004年出现量案例二新基金建仓期运作费基金运作涉投资交易费股票买卖佣金等加基金公司托计提理费托费投资组合产生收益克服费支出会出现净值跌破面值情况
88封闭式基金否存折价风险？
封闭式基金交易交易受供求关系影响交易价格基金净值间存差异基金净值表示前基金净资产分摊单位基金份额额度相基金价值交易价格交易竞价形成市场基金价值判断相基金价格价值规律价格围绕价值波动基金价格净值差异正常折价溢价现象封闭式基金相生相伴封闭式基金净值代表资产基金期清盘者转开放完整赎回果前市场整体幅跌基金资产会避免遭受损失受供求关系影响折价状态交易价格会基金净值出现更偏离损失变
89波段投资开放式基金客户否存反操作风险？
开放式基金投资中进行波段投资成功率会较股票降低股票投资波段操作相基金波段操作存更确定性资金账时间长开放式基金资金账时间通常需45工作日基金重新申购需资金账前提45工作日中非常会失短期波动低点二基金交易未知价法基金天净值股票天中次选择机会加未知价法加日净值表现预判难度更情况会投资者赎低点然更高净值申购回波段投资基金存反操作风险点基金更适合做长期投资
五投资者权益保护
90基金应公开披露信息？
1基金招募说明书基金合基金托协议2基金募集情况3基金份额市交易公告书4基金资产净值基金份额净值5基金份额申购赎回价格 6基金财产资产组合季度报告财务会计报告中期年度基金报告7时报告8基金份额持会决议9基金理基金托专门基金托部门重事变动10涉基金理基金财产基金托业务诉讼11法律行政法规关规定国务院证券监督理机构规定应予披露信息
91基金信息披露投资等运作禁止限制行？
A根法律规定公开披露基金信息列行
()虚假记载误导性陈述者重遗漏 (二)证券投资业绩进行预测 (三)违规承诺收益者承担损失 (四)诋毁基金理基金托者基金份额发售机构（五）登载然法组织祝贺性恭维性推荐性文字 (六)法律行政法规关规定国务院证券监督理机构规定禁止行
B证券投资基金投资列情形：
（）承销证券 （二）贷款者提供担保 （三）事承担限责投资 （四）买卖基金份额国务院规定外（五）基金理基金托出资者买卖基金理基金托发行股票者债券（六）买卖基金理基金托控股关系股东者基金理基金托重利害关系公司发行证券者承销期承销证券 （七）事幕交易操证券交易价格正证券交易活动 （八）法律行政法规关规定国务院证券监督理机构规定禁止活动
C外基金理运基金财产进行证券投资出现情形：
（）基金持家市公司股票市值超基金资产净值百分十 （二）基金理理全部基金持家公司发行证券超该证券百分十 （三）基金财产参股票发行申购单基金申报金额超该基金总资产单基金申报股票数量超拟发行股票公司次发行股票总量 （四）违反基金合关投资范围投资策略投资例等约定 （五）中国证监会规定禁止情形完全关指数构成例进行证券投资基金品种受前款第（）项第（二）项规定例限制
92基金定期披露报告包括容？
基金份额净值公告该报告日报揭示基准日天证券交易市场收市新市价计算份基金份额拥基金资产净市值(已扣负债)该数天计算次日公告
二季度投资组合公告该报告揭示基金投资股票债券例投资股票行业分类前十名股票明细等该报告季度结束15工作日公告
三半年度报告该报告会计年度前6月结束60日公告总体反映基金半年运作业绩情况容包括：理报告财务报告重事项揭示等中财务报告包括资产负债表收益分配表净资产变动表等会计报表附注关联事项说明等
四年度报告该报告会计年度结束90日公告总体反映基金全年运作业绩情况中期报告应披露容外年度报告必须披露托报告审计报告等容
93里基金定期报告全文？
根基金信息披露理办法规定基金理应年度报告半年度报告正文登载网站年度报告半年度报告摘登载指定报刊季度报告全文登载指定报刊网站时基金定期报告公布应分置备基金理基金托住基金市交易证券交易供公众查阅复制
94基金公司应处理基金份额净值计价出现错误情形？
基金份额净值计价出现错误时基金理应立纠正采取合理措施防止损失进步扩计价错误达基金份额净值05时基金理应公告报国务院证券监督理机构备案基金份额净值计价错误造成基金份额持损失基金份额持权求基金理基金托予赔偿
95投资者开放式基金投资中获取收益？
A净值增长：开放式基金投资股票债券升值获取红利股息利息等导致基金单位净值增长基金单位净值涨投资者卖出基金单位数时净值差价投资毛利毛利扣掉买基金时申购费赎回费真正投资收益
B分红收益：根国家法律法规基金契约规定基金会定期进行收益分配您获部分分红您获利组成部分
96基金半年报注明未审计字样样否会影响准确性？
基金半年度报告中财务会计报告须审计中国证监会证券交易规定外未审计财务会计报告应注明未审计字样基金理公司披露报告准确性进行负责
97事项必须持会通方决定？
（）提前终止基金合 （二）基金扩募者延长基金合期限 （三）转换基金运作方式 （四）提高基金理基金托报酬标准
（五）更换基金理基金托（六）基金合约定事项
98召集基金持会召开？持会召开需满足什条件？
基金份额持会基金理召集基金理未规定召集者召集时基金托召集代表基金份额百分十基金份额持事项求召开基金份额持会基金理基金托召集代表基金份额百分十基金份额持权行召集报国务院证券监督理机构备案
99基金持会行表决权？
基金份额具票表决权基金份额持委托代理出席基金份额持会行表决权会审议事项作出决定应参加会基金份额持持表决权百分五十通转换基金运作方式更换基金理者基金托提前终止基金合应参加会基金份额持持表决权三分二通
100基金份额持权利？
（）分享基金财产收益 （二）参分配清算剩余基金财产 （三）法转者申请赎回持基金份额 （四）规定求召开基金份额持会 （五）基金份额持会审议事项行表决权 （六）查阅者复制公开披露基金信息资料 （七）基金理基金托基金份额发售机构损害合法权益行法提起诉讼 （八）基金合约定权利
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