银行关变更广东A实业投资股份限公司般额度授信条件请示
xx银行总行 根总行关意予广东a实业投资股份限公司般额度授信通知（xx银行〔XX〕680号）求分行认真落实额度授信条件额度授信条件
（2）授信额度调整4亿元全部股份公司集团部成员企业存量贷款期收回转贷求具体执行中遇困难分析分行认广东a实业投资股份限公司（简称a投资）目前总体营正常具长期贷力财务结构期限结构合理短期偿债力较差具备短期偿行贷款力分行建议予a投资期贷款偿缓期予存量贷款额度51000万元现具体情况汇报：
总体营情况 广东a实业投资股份限公司般额度授信包含广东a实业投资股份限公司（简称a投资）11000万元关联企业广东a企业（集团）股份限公司（简称a股份）40000万元统称a集团
（）广东a企业（集团）股份限公司 广东a企业（集团）股份限公司200
2XX年分实现销售收入98388万元124568万元净利润17456万元17619万元资产负债率38％497％流动率93％90％速动率58％49％应收账款周转率487％574％存货周转率176％158％ 截XX年9月该公司总资产达810155万元实现营业收入87634万元实现利润15949万元资产负债率61％流动率103％速动率61％应收账款周转率359％存货周转率77％
该公司营业务收入利润逐年升保持定增长水资产负债率合理范围流动率速动率满意值允许间应收账款周转率存贷周转率指标均合理范围说明应收账款回收情况较存贷周转较快该公司盈利保持较稳定水着水电站建成投产盈利力偿债力会进步改善
（二）广东a实业投资股份限公司 广东a实业投资股份限公司200
2XX年实现销售收入分7746万元14548万元净利润771万元12020万元资产负债率65％59％流动率29％19％速动率28％15％应收账款周转率992％XX％存货周转率150％429％
截XX年9月该公司总资产1803亿元实现营业务收入16156万元净利润2329万元资产负债率595％流动率265％速动率19％应收账款周转率178％存货周转率223％ 该公司营业务收入利润逐年升保持定增长水资产负债率保持合理范围流动率速动率允许范围资产流动性较差应收账款周转率存贷周转率指标合理范围说明投产项目资产周转较a投资两年财务数该公司生产营转趋势具定长期偿债力短期偿债力严重足
二雁投资短期偿力足原
（）资产流动性差负债期限结构合理 目前a投资资产总计18亿元流动资产仅3亿元流动性较低该公司总负债中短期负债例年初总款84380万元短期款达71380万元占银行款845短期款长期占款结构合理资产结构负债结构匹配短期贷款偿力严重足
（二）度扩张资金补充足 两年a投资力进行产业结构调整淘汰劣势企业进入源资源药业交通运输等行业企业持续发展创造良条件度扩张融资环境发生变化资金补充时面目前困境XX年a投资外总投资91831万元超净资产
（XX年63855万元）a投资两年银行贷款87145万元中固定资产贷款5000万元短期贷款82145万元该公司两年营流动资金补充仅15600万元（未含XX年）外投资资金源结构匹配
三a投资提高资产流动性具体措施
（）加快建项目投产提高营效益 年该公司立足山区利梅州区资源优势进行产业结构调整营业务转稀土资源电力生产项目已期产生济效益 1该公司已形成年产3000吨稀土力
（XX年9月全面投产）12万元吨计算正常生产年度够实现销售收入35000万元左右实现利润1800万元根目前市场状况实现销售收入性较 2目前止公司拥6家电力生产企业中梅县光明垃圾发电限公司远县竹岭水电限公司远县南山水电限公司已实现销售收入合计6247万元净利润796万元预计全年实现发电销售收入11000万元实现利润900万元 3抓紧输液品生产销售a投资子公司广东庆发药业限公司广东型输液生产企业年年底投产年产3000万瓶注射剂（塑料瓶生产力XX万瓶年玻璃瓶生产线1000万瓶年）预计年收入XX万元利润200万元目前公司处产品推广营销阶段年半年开始政府停止医院生产输液产品利产品推广工作
该公司已收生产批文17目前公司正加快批文申请工作增加产品种类规模争取早日实现盈利 4矿业资源开采a投资公司发展方中广东梅县雁业限公司银锑矿开采加工企业预计明年半年试产开采煤炭计划达年产煤30万吨规模公司年实现销售收入2409万元净利润411万元开采石灰石计划达年开采25万吨规模 该公司正集中资源促进生产加快稀土项目产出提高光明垃圾项目效益项目正常投产定程度改善a投资资产流动性时分行贷款偿提供资金源
（二）处置闲置资产转部分项目 公司闲置资产进行清理转时部分建项目准备转偿银行期贷款
四a投资贷款偿计划资金源情况
（）a投资贷款情况 截9月底a投资金融机构贷款余额84945万元中短期款78945万元长期款6000万元中xx银行11700万元金融机构73245万元查询贷款卡显示分行外该公司期贷款均已办理转贷手续
（二）偿xx银行贷款计划 分行a投资协商制定贷款偿计划： 1XX年12月15日前偿700万元 2XX年偿分行贷款4000万元保持贷款余额7000万元具体：
（1）XX年3月31日前偿800万元
（2）XX年6月30日前偿1000万元
（3）XX年12月31日前偿2200万元 3XX年全部偿分行贷款7000万元
（三）贷款偿资金源 分行予a投资 11000万元贷款偿利企业综合效益转部分资产项目 1综合效益 a投资已投产投产项目成该公司利润新增点初步测算稀土项目水电项目医疗品等项目新增营业收入46000万元加原营收入年营业收入约60000万元实现利润约11000万元外投资收益年约5000万元成该公司银行贷款款源 2处置闲置资产收入 第位梅县丙村镇梅江河右侧土2块面积45万方米(丙村段面积15万方米雁洋段面积30万方米)未办理土权证转价格约民币5000万元 第二位梅州市区黄塘路土1块面积1800方米（证号：140205040034）拟转价格民币120万元 第三位梅州城区月梅收费站侧土6125方米（证号：140207041596）拟转价格民币180万元已谈妥正交付程中 第四位梅州城区扶铁炉桥土29304方米(证号：014607450)拟转价格民币500万元 闲置资产收入5800万元 3转项目收入 第转日产5000吨水泥旋窑熟料6万装机余热发电项目该项目已完成省计委立项(粤计工〔XX〕614号粤贸函〔XX〕226号)环评批复(粤环技纲〔XX〕59号)征前期投入1000万元拟外转价格民币3000万元 第二风客运项目该公司现营跨市营路牌35块梅州市线路58条拥客车30辆中高级客车11辆普通客车19辆客位1050座左右拥二级站场交通部门授予三类运输企业梅州市客运企业截年9月总资产3985万元净资产1430万元实现营业收入1047万元营业务利润582万元净利润1万元拟外转价格民币3000万元 第三湖南资兴程江口水电站10股权该工程设计装机容量2*12500千瓦总投资178亿元中国水电八局承建XX年6月开工建设目前已完成土建工作钢结构机组安装正进行完成50％投资预计XX年12月第台机组正式发电转价拟定民币300万元
第四湖南资兴鲤鱼江电站项目该项目处湖南郴州市区兼旅游生态城镇开发等综合效益水利枢纽工程总装机3*6000千瓦总投资138亿元XX年7月动工建设目前已完成土建工作电站河堤建设取土34万方米拟转价格民币1000万元 项目收入7300万元 项目资产转计划辆年完成金额合计达13000万元外年营业收入60000万元利润11000万元两年该公司贷资金35000万元 a投资银行贷款约84945万元中短期78945万元长期贷款6000万元a投资2年全部偿银行贷款部分偿银行贷款期行银行已全部办理转贷手续果银行意继续保持存量贷款该公司2年全部偿分行贷款
五风险防范措施
（）增加担保措施 分行a投资协商a投资承诺增加部分资产抵押质押总体担保情况（见额度分配担保形式安排表）： 1增加动产抵押梅州市东山道贤母桥侧约8000米价值400万元 2继续保留梅县垃圾发电限公司电费收费权质押方式该公司年19月销售收入5373万元净利润566万元XX年5月梅州市分行公司业务部牵头梅县光明垃圾发电限公司电费收益权进行评估根该项目行性研究报告结合XX年该企业营财务成果等相关数进行简易估算该电费收益权价值约15315万元
（二）调整额度 a投资部具体分配额度见表： 额度分配担保形式安排表
单位：万元 单位 拟分配额度 担保方式 抵（质）押物（评估值 次追加抵押部分 担保单位
广东a实业投资股份公司 6800 抵押＋保证 土价值3364万元房产4619万元 价值400万元土证 梅县洁源水电限公司 广东富远稀土新材料股份限公司 3000 抵押＋保证 土价值2601万元 a投资＋洁源
梅县光明垃圾发电限公司 1200 质押＋保证 梅县光明垃圾发电限公司电费收益权 a投资＋洁源
广东a企业（集团）股份限公司 40000 抵押＋质押 设备值10451万元收费权利值100000万元 合计 51000
（三）加强监控贷理 1分行信贷营部门密切关注企业资金调度动账户开设变动情况全面掌握关联公司情况关联交易时发现影响贷款偿利素采取措施确保分行信贷资金安全
2通方面渠道进步解营业务产品市场需求国中型类企业市场细分价格走势等情况信贷决策提供准确科学误
3时解a集团属公司整体财务结构变动财务核算体制变化情况发现利信贷资金回收变化素时采取关措施保全分行信贷资金 4加强系统信息沟通监督企业营防范风险
六请示事项 目前该公司生产营正常具定长期贷款偿力短期贷款偿出现困难
根分析分行拟予a投资贷款偿定期限缓利调整生产资产结构加快济效益产出分行拟变更授信条件
（2）：
（2）a投资般额度授信51000万元中广东a企业（集团）股份限公司部40000万元广东a实业投资股份限公司部6800万元梅县光明垃圾发电限公司1200万元广东富远稀土新材料股份限公司3000万元中广东a实业投资股份限公司部梅县光明垃圾发电限公司广东富远稀土新材料股份限公司2年全部退出 条件变 恳请批复
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xx银行总行 根总行关意予广东a实业投资股份限公司般额度授信通知（xx银行〔XX〕680号）求分行认真落实额度授信条件额度授信条件
（2）授信额度调整4亿元全部股份公司集团部成员企业存量贷款期收回转贷求具体执行中遇困难分析分行认广东a实业投资股份限公司（简称a投资）目前总体营正常具长期贷力财务结构期限结构合理短期偿债力较差具备短期偿行贷款力分行建议予a投资期贷款偿缓期予存量贷款额度51000万元现具体情况汇报：
总体营情况 广东a实业投资股份限公司般额度授信包含广东a实业投资股份限公司（简称a投资）11000万元关联企业广东a企业（集团）股份限公司（简称a股份）40000万元统称a集团
（）广东a企业（集团）股份限公司 广东a企业（集团）股份限公司200
2XX年分实现销售收入98388万元124568万元净利润17456万元17619万元资产负债率38％497％流动率93％90％速动率58％49％应收账款周转率487％574％存货周转率176％158％ 截XX年9月该公司总资产达810155万元实现营业收入87634万元实现利润15949万元资产负债率61％流动率103％速动率61％应收账款周转率359％存货周转率77％
该公司营业务收入利润逐年升保持定增长水资产负债率合理范围流动率速动率满意值允许间应收账款周转率存贷周转率指标均合理范围说明应收账款回收情况较存贷周转较快该公司盈利保持较稳定水着水电站建成投产盈利力偿债力会进步改善
（二）广东a实业投资股份限公司 广东a实业投资股份限公司200
2XX年实现销售收入分7746万元14548万元净利润771万元12020万元资产负债率65％59％流动率29％19％速动率28％15％应收账款周转率992％XX％存货周转率150％429％
截XX年9月该公司总资产1803亿元实现营业务收入16156万元净利润2329万元资产负债率595％流动率265％速动率19％应收账款周转率178％存货周转率223％ 该公司营业务收入利润逐年升保持定增长水资产负债率保持合理范围流动率速动率允许范围资产流动性较差应收账款周转率存贷周转率指标合理范围说明投产项目资产周转较a投资两年财务数该公司生产营转趋势具定长期偿债力短期偿债力严重足
二雁投资短期偿力足原
（）资产流动性差负债期限结构合理 目前a投资资产总计18亿元流动资产仅3亿元流动性较低该公司总负债中短期负债例年初总款84380万元短期款达71380万元占银行款845短期款长期占款结构合理资产结构负债结构匹配短期贷款偿力严重足
（二）度扩张资金补充足 两年a投资力进行产业结构调整淘汰劣势企业进入源资源药业交通运输等行业企业持续发展创造良条件度扩张融资环境发生变化资金补充时面目前困境XX年a投资外总投资91831万元超净资产
（XX年63855万元）a投资两年银行贷款87145万元中固定资产贷款5000万元短期贷款82145万元该公司两年营流动资金补充仅15600万元（未含XX年）外投资资金源结构匹配
三a投资提高资产流动性具体措施
（）加快建项目投产提高营效益 年该公司立足山区利梅州区资源优势进行产业结构调整营业务转稀土资源电力生产项目已期产生济效益 1该公司已形成年产3000吨稀土力
（XX年9月全面投产）12万元吨计算正常生产年度够实现销售收入35000万元左右实现利润1800万元根目前市场状况实现销售收入性较 2目前止公司拥6家电力生产企业中梅县光明垃圾发电限公司远县竹岭水电限公司远县南山水电限公司已实现销售收入合计6247万元净利润796万元预计全年实现发电销售收入11000万元实现利润900万元 3抓紧输液品生产销售a投资子公司广东庆发药业限公司广东型输液生产企业年年底投产年产3000万瓶注射剂（塑料瓶生产力XX万瓶年玻璃瓶生产线1000万瓶年）预计年收入XX万元利润200万元目前公司处产品推广营销阶段年半年开始政府停止医院生产输液产品利产品推广工作
该公司已收生产批文17目前公司正加快批文申请工作增加产品种类规模争取早日实现盈利 4矿业资源开采a投资公司发展方中广东梅县雁业限公司银锑矿开采加工企业预计明年半年试产开采煤炭计划达年产煤30万吨规模公司年实现销售收入2409万元净利润411万元开采石灰石计划达年开采25万吨规模 该公司正集中资源促进生产加快稀土项目产出提高光明垃圾项目效益项目正常投产定程度改善a投资资产流动性时分行贷款偿提供资金源
（二）处置闲置资产转部分项目 公司闲置资产进行清理转时部分建项目准备转偿银行期贷款
四a投资贷款偿计划资金源情况
（）a投资贷款情况 截9月底a投资金融机构贷款余额84945万元中短期款78945万元长期款6000万元中xx银行11700万元金融机构73245万元查询贷款卡显示分行外该公司期贷款均已办理转贷手续
（二）偿xx银行贷款计划 分行a投资协商制定贷款偿计划： 1XX年12月15日前偿700万元 2XX年偿分行贷款4000万元保持贷款余额7000万元具体：
（1）XX年3月31日前偿800万元
（2）XX年6月30日前偿1000万元
（3）XX年12月31日前偿2200万元 3XX年全部偿分行贷款7000万元
（三）贷款偿资金源 分行予a投资 11000万元贷款偿利企业综合效益转部分资产项目 1综合效益 a投资已投产投产项目成该公司利润新增点初步测算稀土项目水电项目医疗品等项目新增营业收入46000万元加原营收入年营业收入约60000万元实现利润约11000万元外投资收益年约5000万元成该公司银行贷款款源 2处置闲置资产收入 第位梅县丙村镇梅江河右侧土2块面积45万方米(丙村段面积15万方米雁洋段面积30万方米)未办理土权证转价格约民币5000万元 第二位梅州市区黄塘路土1块面积1800方米（证号：140205040034）拟转价格民币120万元 第三位梅州城区月梅收费站侧土6125方米（证号：140207041596）拟转价格民币180万元已谈妥正交付程中 第四位梅州城区扶铁炉桥土29304方米(证号：014607450)拟转价格民币500万元 闲置资产收入5800万元 3转项目收入 第转日产5000吨水泥旋窑熟料6万装机余热发电项目该项目已完成省计委立项(粤计工〔XX〕614号粤贸函〔XX〕226号)环评批复(粤环技纲〔XX〕59号)征前期投入1000万元拟外转价格民币3000万元 第二风客运项目该公司现营跨市营路牌35块梅州市线路58条拥客车30辆中高级客车11辆普通客车19辆客位1050座左右拥二级站场交通部门授予三类运输企业梅州市客运企业截年9月总资产3985万元净资产1430万元实现营业收入1047万元营业务利润582万元净利润1万元拟外转价格民币3000万元 第三湖南资兴程江口水电站10股权该工程设计装机容量2*12500千瓦总投资178亿元中国水电八局承建XX年6月开工建设目前已完成土建工作钢结构机组安装正进行完成50％投资预计XX年12月第台机组正式发电转价拟定民币300万元
第四湖南资兴鲤鱼江电站项目该项目处湖南郴州市区兼旅游生态城镇开发等综合效益水利枢纽工程总装机3*6000千瓦总投资138亿元XX年7月动工建设目前已完成土建工作电站河堤建设取土34万方米拟转价格民币1000万元 项目收入7300万元 项目资产转计划辆年完成金额合计达13000万元外年营业收入60000万元利润11000万元两年该公司贷资金35000万元 a投资银行贷款约84945万元中短期78945万元长期贷款6000万元a投资2年全部偿银行贷款部分偿银行贷款期行银行已全部办理转贷手续果银行意继续保持存量贷款该公司2年全部偿分行贷款
五风险防范措施
（）增加担保措施 分行a投资协商a投资承诺增加部分资产抵押质押总体担保情况（见额度分配担保形式安排表）： 1增加动产抵押梅州市东山道贤母桥侧约8000米价值400万元 2继续保留梅县垃圾发电限公司电费收费权质押方式该公司年19月销售收入5373万元净利润566万元XX年5月梅州市分行公司业务部牵头梅县光明垃圾发电限公司电费收益权进行评估根该项目行性研究报告结合XX年该企业营财务成果等相关数进行简易估算该电费收益权价值约15315万元
（二）调整额度 a投资部具体分配额度见表： 额度分配担保形式安排表
单位：万元 单位 拟分配额度 担保方式 抵（质）押物（评估值 次追加抵押部分 担保单位
广东a实业投资股份公司 6800 抵押＋保证 土价值3364万元房产4619万元 价值400万元土证 梅县洁源水电限公司 广东富远稀土新材料股份限公司 3000 抵押＋保证 土价值2601万元 a投资＋洁源
梅县光明垃圾发电限公司 1200 质押＋保证 梅县光明垃圾发电限公司电费收益权 a投资＋洁源
广东a企业（集团）股份限公司 40000 抵押＋质押 设备值10451万元收费权利值100000万元 合计 51000
（三）加强监控贷理 1分行信贷营部门密切关注企业资金调度动账户开设变动情况全面掌握关联公司情况关联交易时发现影响贷款偿利素采取措施确保分行信贷资金安全
2通方面渠道进步解营业务产品市场需求国中型类企业市场细分价格走势等情况信贷决策提供准确科学误
3时解a集团属公司整体财务结构变动财务核算体制变化情况发现利信贷资金回收变化素时采取关措施保全分行信贷资金 4加强系统信息沟通监督企业营防范风险
六请示事项 目前该公司生产营正常具定长期贷款偿力短期贷款偿出现困难
根分析分行拟予a投资贷款偿定期限缓利调整生产资产结构加快济效益产出分行拟变更授信条件
（2）：
（2）a投资般额度授信51000万元中广东a企业（集团）股份限公司部40000万元广东a实业投资股份限公司部6800万元梅县光明垃圾发电限公司1200万元广东富远稀土新材料股份限公司3000万元中广东a实业投资股份限公司部梅县光明垃圾发电限公司广东富远稀土新材料股份限公司2年全部退出 条件变 恳请批复
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