关华燃长通燃气限公司核定2013年授信额度5000万元办理流动资金贷款5000万元调查报告
华燃长通燃气限公司（简称华燃）永年支行2013年重点营销客户期该公司行提出增加授信5000万元业务申请行信贷理操作办法市分行农村产业金融部联合永年支行展开授信调查2013年拟核定授信额度5000万元流动资金贷款拟**市紫山特钢集团建发高强度标准间材料限公司提供保证担保追加华燃全体股东提供连带责保证担保期限年次调查着独立性全面性审慎性原采取现场调查非现场调查第三渠道调查相结合方式企业理层销售部门财务部门进行座谈询问客户概况市场财务信状况担保等情况收集关资料数进行纳整理综合分析着实事求谨慎性原实调查取资料信息进行认真分析确保信息资料真实调查结果真实性负责现调查情况报告：
企业基情况
（）企业概况
华燃成立2004年5月20日公司营业执号码130429000003785营业期限2004年5月20日2024年5月19日注册址：永年县城新名路北段东侧法定代表：梁利科企业类型：限责公司注册资金：10800万元中梁清出资10480万元占注册资97梁利科出资320万元占注册资3营范围：天然气营（许证核定范围期限营）道施工市政工程施工（资质证核定范围营）燃气设备维修配
件销售天然气灶具炉具水暖燃气具销（法律行政法规项目工序取批准文件方生产营）目前该公司营道天然气公司营业执组织机构代码证税务登记证贷款卡均规定年检真实效调查华燃体合格事行业合法
（二）历史革股权变更情况
该公司成立2004年原名永年县凯源燃气限公司2010年更名华燃长通燃气限公司
企业名称
成立（变更）日期
股东
出资金额
永年县凯源燃气限公司
2004520
梁清
680
梁利科
320
合计
1000
华燃长通燃气限公司
20101224
梁清
680
梁利科
320
合计
1000
2012229
梁清
10480
梁利科
320
合计
10800
（三）法治理结构机构设置
华燃公司章程规定设立股东会实行股东会领导理负责制股东会决定公司成立投资融资分立终止等重事项负责公司项战略目标财务预算营计划等制定审批公司设董事会设执行董事名执行董事公司法定代表负责召集持股东会议等事宜公司设总理1名总理股东会负责行相应职权公司设监事1公司股东会选举产生监事股东会负责行相应职权公司领导班子行业验
丰富理力强富市场开拓精神
华燃组织机构健全规章制度完善理规范设财务部市场部工程部技术部质检部运营部客户服务中心燃气具销售部TQC办公室等部门部门间相互协调司职运转高效
(四)力资源高级理员简介
华燃目前现员工500名中：工程师60名济师20名取**省燃气专业资质员38名员工通定期培训整体素质较高核心员工稳定
该公司法代表执行董事：梁利科男汉族1972年5月出生专学历永年县刘营乡梁刘营村组153号历永年县液化气服务站技术员**红星旅行车制造厂业务理**江山农业机械集团理永年县众汽车维修限公司理2004年华燃长通燃气限公司法代表年行业历积累丰富理验查询民银行征信系统良信记录
总理：梁清(名：梁清江)男1973年4月出生清华学继续教育学院总裁高级研修班毕业北京工商学院企业理系科毕业工商理学学士历永年县永达汽车修理厂厂长**红星汽车制造永年分厂理**江山集团总理2004年华燃长通燃气限公司总理较丰富理验先永年县授予十杰出青年企业家节先进工作者等荣誉称号现永年县政协常委永年县代表永年县工商联副会长永年县企业文化促进会副会长查询民银行征信系统良信记录
财务总监：梁素芹女1963年9月出生专学历1987年1999年**江山集团永达汽车修理限公司先担会计财务科长职务2000年2011年永年县众汽车维修限公司担财务理职务2012年华燃长通燃气限公司担财务理职务该志较强责心工作验品行端正诚信敬业精通会计业务查询民银行征信系统良信记录
（五）企业合法性手续
1公司占情况：华燃办公位永年县名关新名路北段东侧办公楼3栋中：北楼职工宿舍职工餐厅区西楼办公区南楼仓库区建筑总面积4650方米占面积286亩该公司总理梁清2002年7月20日永年县名关镇北东街村民委员会转取
2燃气营许证：编号：**201211050282G效期限：2012年3月20日2016年12月3日颁证单位：**市建设局
3安全生产许证：编号：（**）JZ安许证字[2013]006036效期限：2013年4月3日2016年4月3日颁证单位：**省住房城乡建设厅
（6） 企业发展前景
2012年6月20日**市民政府中国石化天然气限责公司签订气化**战略合作框架协议协商双方指定家具投资资格独立法公司出资**市注册成立合资公司合资公司中石化天然气公司控股**市华燃公司参股该项目**市列入千家央企基层
2012年省重点建设项目（邯发改重点[2012]237号文）
根中石化工业发展状况满足**市气需求**市境敷设东西南北两条天然气线东西线**涉县全长200公里南北线名**全长100公里途设14城市调压门站20CNG汽车加汽站2LNG储气站网覆盖全区气化全**目前项目华燃公司出资正紧张建设中2014年前实现县县通气工程强力实施气化**目标预计年利该线供应天然气15亿立方米着**天然气利市场扩提高供气量气源紧张等情况中石化天然气公司优先保证**市供气**市授权合资公司独家拥接受营建**市辖区网天然气特许营权（合资公司注册成立日起30年期协商续期）
2 生产营情况
（）市场情况
天然气埋藏种色味毒燃性气体成份甲烷占98余乙烷等热值高约8600卡具安全济清洁环保毒方便等特点
**省天然气限公司营着西气东输工程陕京线支线京邯线该线永年县留阀室华燃该阀室铺设道天然气城市门站城市门站位**市中华北街永年县建安街交叉口东南角占面积8亩具5条输配系统总控室动监控系统该工程设计年供气量35亿立方米华燃长通**省天然气限公司着稳定合作关系企业年年底**省天然气限公司签订次年天然气供气合超出合部分提前10天**省天然气公司报气计划目前该公司已敷设高中压天然气网600公里永年
邱县**县境输气网已形成县域网正敷设中天然气户已达3万家中工业户100家商业户300家永年县城75居民已天然气取暖做饭
（二）游客户情况
华燃**市唯综合性型民营天然气输配企业公司游客户**省天然气限公司**明珠业限公司**信达业限公司浙江新件限公司**博冠实业限公司中山华帝炉具股份限公司北京天蓝碧水科技发展限责公司等游企业信誉产品质量较高货源充足供货保证
公司游客户**市紫山特钢集团限公司**天创业限公司**金力新源材料限公司等工业企业永年县城75居民永年县检察院家属楼田园区**铺新民居永年县工业园区等永年县城周边村居民区销售方式充值卡结算游客户采预付款购买天然气
该公司游客户保持着良业务关系结算时供货时信誉状况良
（三）期天然气天然气炉灶具购销情况
2012年购入气体9808立方米购进价格工业气2276元立方米居民气173元立方米供气9808万立方米中居民消费3900万立方米销售价格23元立方米工业户消费5908万立方米销售价格25元立方米购销率100实现天然气销售收入23740万元购入天然气炉灶具3800台均单价6000元台套销售3600台销售单价6900元台套购销率90实现销售收入2485万元
2013年16月份购入气体3964万立方米购进价格工业气2276元立方米居民气173元立方米供气3964万立方米中居民消费363万立方米（2013年居民气量较年该公司商业户调整工业气范围）销售价格23元立方米工业户消费3601万立方米销售价格25元立方米购销率100实现天然气销售收入9837万元购入天然气炉灶具5670台均单价6000元台套销售5500台销售单价7200元台套购销率84实现销售收入4016万元
(四)优势分析
1行业优势2012年10月14日国家发展改革委员会制订天然气利政策第15号令发鼓励规范天然气发展天然气行业国家长期支持发展行业特着气化** 县县通气工程实施全市源消费结构幅转变天然气需求巨进入快速发展期着天然气市场断成熟扩该公司天然气业务呈现增长趋势营效益稳步提升
2特许营优势目前华燃已永年邱县**等县域取道天然气特许营权时着气化** 县县通气工程实施公司营领域覆盖**市全部县域基天然气道运输行业然垄断特性目前市场分割特点竞争者进入相关区域天然气市场难度较相长时期华燃特许营区域范围独家营道燃气业务
3气源稳定优势目前公司**省天然气公司签订天然气销售协议年供应量3万立方米够稳定保证公司目前永年
邱县**等县域气需求外根**市民政府中国石化天然气限责公司签订气化**战略合作框架协议中石化年供应天然气15亿立方米着**天然气利市场扩提高供气量气源紧张等情况中石化天然气公司优先保证**市供气
三企业信情况
（）前信情况
华燃长通燃气限公司中国农业银行永年支行开立基账户账号：501860010400121832013年信等级AA级截2013年8月19日该公司信余额11500万元
具体占明细：
行名
品种
金额
利率
担保方式
贷款分类
交通银行
流动资金贷款
2500
基准利率浮20
**市紫山特钢集团限公司担保
正常
建设银行
流动资金贷款
3000
基准利率
国保理
正常
**银行
流动资金贷款
已清
基准利率浮20
**市紫山特钢集团限公司建发高强度标准件材料限公司担保
正常
（2） 外担保情况
截2013年8月19日华燃外担保行征信理系统查询该公司信记录良
（三）行征信企业相互关联情况
截2013年8月19日相互关联关系二笔1该公司梁利科购车消费贷款做保证担保55520元贷款期日2013年8月27日2**市紫山
特钢集团限公司华燃2012年11月7日**市交通银行贷款2500万元提供保证担保
四财务状况分析
（）财务状况
华燃建立较健全财务制度够会计法财务制度进行核算20102011年度财务报表均**恒信会计师事务审计2012年度财务报表**长城会计师事务审计出具标准保留意见审计报告通华燃审计报告表面规范性审核现场核查第三方查询验证等途径确保行提供年度财务报告真实性现2010年2012年2012年6月2013年6月财务状况分析：
三年财务状况表
单位：万元
项 目
2010年
2011年
2012年
2012年6月
2013年6月
总资产
11222
13312
30130
20901
32005
1流动资产
5202
4839
9582
5941
7279
中：货币资金
2686
679
2897
214
987
应收票
0
450
280
215
0
应收账款
955
893
1036
606
726
存货
788
1041
3576
3783
4293
应收款
0
350
0
0
0
预付账款
773
1426
1793
1123
1274
2长期投资
0
0
0
0
0
3固定资产
6020
8473
20548
14960
24727
中：固定资产原价
4550
6069
19647
9521
21576
累计折旧
178
342
1209
919
1382
固定资产净值
4372
5727
18438
8602
20194
建工程
1648
2746
2110
6358
4533
二总负债
3891
4345
10513
3470
11143
1流动负债
3891
4345
10513
3470
11143
中：短期款
3500
3500
6500
2500
6500
应付票
0
0
0
0
0
预收账款
355
579
2177
679
3608
应付账款
113
286
1895
312
983
应付工资应付福利费
0
0
0
0
应交税金
77
20
59
21
52
应付款
0
0
0
0
0
预提费
0
0
0
0
0
2长期负债
0
0
0
0
0
中：长期款
0
0
0
0
0
长期应付款
0
0
0
0
0
三者权益
7331
8967
19617
17431
20862
中：实收资
1000
1000
10800
10800
10800
资公积
2650
2650
606
606
606
盈余公积
90
90
0
0
821
未分配利润
3591
5227
8211
6025
8635
四销售收入
18859
18305
26225
8486
13832
销售成
16505
15941
21491
6993
11705
销售税金附加
22
42
134
25
33
营业务利润
2332
2322
4600
1468
2094
业务利润
319
683
837
254
601
营业费
250
132
220
94
290
理费
456
535
835
370
475
财务费
165
279
530
158
369
营业利润
1780
2059
3852
1100
1561
营业外收入
106
87
179
30
108
营业外支出
51
18
86
64
9
利润总额
1835
2128
3945
1066
1660
税
143
491
961
268
415
净利润
1692
1637
2984
798
1245
截2013年6月底会计科目说明：
1 货币资金987万元中：现金365万元银行存款950万元元（中农行存款347万元交通银行存款212万元**银行汇达支行存款391万元）
2应收账款726万元帐龄均年系长期合作客户坏帐风险较客户：
单位
金额
检察院家属楼
50
**国梁储备库
39
南杜村村委会
20
苗庄村委会
55
鑫新家园
36
屯村委会
32
**市华夏房产限公司
12
宇区
100
北东街村委会
126
金腾苑区
100
金天区
58
福东区
98
合 计
726
3预付账款1274万元帐龄均年系长期合作客户坏帐风险较客户：
单位
金额
**省天然气限责公司
68
天津霍珀福尔设备限公司
450
**市正压缩机限公司
152
**市高特气体设备限公司
113
天津市海建新潮限公司
63
**春环境限公司
47
北京博督维讯科技限公司
45
北京广域汇科技限公司
43
山东思达特测控设备限公司
53
江苏天力建设限公司
40
**京华业限公司
200
合计
1274
4存货4293万元铺设天然气线铸配件炉灶具明细
名称
金额
508螺旋
3373
PE件批
387
镀锌件
214
燃气具
213
配件
79
合计
4293
5固定资产原值21576万元中：房屋建筑物438万元天然气门站设备线20565万元汽车等运输设备573万元累计折旧1382万元固定资产净值20194元
6建工程4533万元铺设天然气线
名称
金额
邱县线
742
中石化线
3791
合计
4533
7短期款6500万元明细：
**银行汇达支行
4000
交通银行**分行营业部
2500
8应付账款984万元帐龄均年具体明细：
单位
金额
浙江金卡限公司
25
天津新科成套仪表限公司
20
**博冠实业限公司
90
浙江新件限公司
76
**安信燃气限公司
79
**市华帝炉具销限公司
2
北京天蓝碧水科技发展限责公司
23
**伦慈仪表限公司
9
**明珠业限公司
470
**信达业限公司
190
合 计
984
9预收账款3608万元帐龄均年具体明细：
单位
金额
**亿隆风力发电限公司
166
预收天然气道初装费
3442
合计
3608
10应交税金51万元中：企业税33万元增值税18万元
11实收资10800万元中：梁清出资10480万元占97梁利科出资320万元占3
（二）现金流量分析
现金流量表
单位：万元
年度
2010年
2011年
2012年
2013年6月
项目
流入
流出
净流
流入
流出
净流
流入
流出
净流
流入
流出
净流
营活动
18467
17833
634
21517
20627
890
32268
27269
4999
18865
16055
2810
投资活动
0
929
929
0
2618
2618
0
12941
12941
0
4351
4351
筹资活动
2500
165
2335
0
279
279
14166
4006
10160
0
369
369
现金净流量
20967
18927
2040
21517
23524
2007
46434
44216
2218
18865
20775
1910
1现金流入结构分析
2013年6月现金流入计18865万元中营活动产生现金流入18865万元占100总流入结构分析营活动产生现金流量源部结构营活动产生现金流入全部营业收入企业营正常现金流入合理
2现金流出结构分析
2013年6月现金流出计20775万元中营活动产生现金流出16055万元占7728投资活动产生现金流出4351万元占2094筹资活动产生现金流出369万元占178华燃现金流出营活动投资活动
3综合分析
2013年6月现金净流量1910万元中营活动产生现金净流量2810万元华燃正常营活动收支付现金差额投资活动产生现金净流量4351万元华燃投资天然气线建工程支付现金筹资活动产生现金净流量369万元支付银行贷款利息现金差额综合分析华燃现金流转正常偿债务力较强
(三)财务指标分析
财务指标趋势分析表
单位：％次
项 目
2010年
2011年
2012年
20126
20136
优秀
良
偿债力
资产负债率
3467
3264
3489
1660
3482
405
472
流动率
13368
11137
9114
17122
6532
__
__
速动率
11343
8741
5712
6220
2679
1510
1181
营运力
应收帐款周转次数
2786
1982
2720
1132
1570
306
219
存货周转次数
2752
1743
931
290
298
296
208
流动资产周转次数
535
365
364
157
164
54
34
盈利力
销售利润率
1406
1642
2073
2030
1514
254
177
总资产报酬率
2202
1962
2060
716
4
62
49
净资产收益率
2610
2008
2087
605
615
75
56
注：行业良值行业优秀值数2013企业绩效评价标准燃气生产供应中行业数
1偿债力分析
资产负债结构合理营状况良企业三年资产负债率均优行业优秀值流动率速动率低行业优秀值企业正处天然气线铺设期购进量道备形成存货较致投入运营企业短期盈利力幅改善
2盈利力分析
3年总资产报酬率销售利润率净资产收益率均优行业良值2013年6月总资产报酬率净资产收益率降企业年新铺设邱县**等县域线投入运营企业盈利力改善
3营运力分析
2013年6月华燃存货周转次数流动资产周转次数低行业优秀值年公司加县域天然气线建设增加铸配件采购着天然气线铺设完成公司营运力改善
（四）纳税情况
华燃般纳税税种增值税税税率分1325城建税教育费附加分应交增值税额55缴纳2010年112月纳税总计165万元中增值税20万元税143万元税费2万元2011年112月缴纳税费719万元中增值税206万元税492万元税费21万元2012年112月纳税总计1516万元中增值税420万元税961万元税费135万元2013年16月份缴纳税费534万元中增值税86万元税415万元税费33万元三年2013年16月份企业纳税情况正常
五行准入评级授信情况
（）客户准入
2013年7月2日永年县支行第2次市场营销委员会审议认定该公司符合行支持类客户标准确认支持类客户
（二）授信情况
行授信理办法通C3系统测算授信额度理值827437万元
（三）营运资金需求
流动资金贷款理办法求该公司2013年度营运资金总需求17540万元剔期流动负债资金营运资金缺口7027万元：
营运资金总量＝[年度销售收入×（１＋预计销售收入年增长率）×（１－年度销售利润率）／营运资产周转次数]×调节系数[26225×（１＋432）×（１－113）／19]×1（AA级）17540万元
营运资金缺口＝营运资金总量－流动负债－款资金17540111436397万元
（四）授信额度核定
根华燃2013年度营计划结合2013年度行信等级（AA级）授信额度理值测算情况综合考虑行受益行业营风险等素2013年度行核定授信额度5000万元
（五）授信方案
1象：华燃长通燃气限公司
2额度分配方案：授信5000万元短期流动资金贷款5000万元
3效期：年
4途：根华燃长通燃气限公司实际信时具体途确定
5价格：贷款利率低执行民银行期贷款基准利率浮20
6担保条款：该公司信**市紫山特钢集团建发高强度标准件材料限公司提供保证担保时追加华燃全体股东财产提供连带责保证担保
7授信监条款：营行监督资金支付情况密切关注营变化情况全面做华燃贷理工作密切关注现金流流量效抑制信风险
六担保情况分析
华燃授信5000万元项信拟**市紫山特钢集团建发高强度标准件材料限公司保证担保信均追加华燃全体股东财产提供连带责保证担保
（）担保单位：**市紫山特钢集团建发高强度标准件材料限公司（简称建发公司）
1基情况
（1）单位概况
建发公司成立2004年5月11日注册址：永年县高新区火炬街注册号130429000002004号法定代表马建注册资10000万元民币中马建出资4400万元刘红卫出资2700万元**市瑞祥物资销限公司出资1800万元郭红印出资1100万元营范围生产加工销售标准件专材特钢钢坯铸锻件高频焊钢带线材圆钢角钢槽钢炉料棒材销生铁球团烧结矿（法律行政法规限制项目工序取批准文件方生产营营业执前置审批失效失效）营企业产品企业需机械设备进出口业务（国家限定公司营禁止进出口项目外）等营期限2004年5月11日2024年5月10日建发公司营业执代码证贷款卡排污许证等合法性手续均年检效
（2）理员
法定代表兼董事长马建男永年县名关镇北东街1969年10月出生专学历 1987年永年县磷肥厂工作1990年北东街线材厂副厂长2000年建发贸易公司董事长2010年1月出该公司董事长该志2003年永年县委县政府授予永年县十杰出青年企业家2004年选永年县代表2005年评优秀县代表2009年**市工会市冶金协会授予劳动模范荣誉称号2011年选永年县常委2013年选**市代表查询征信系统该志2012年5月工作繁忙忘记时款造成贷款利息逾期现象逾期金额17197元非客户恶意该笔贷款2012年10月全部结清调查该志品质优良信誉良
财务魏清现男1964年12月出生永年县名关镇北东街1980年高中毕业北东街酱菜厂事财务工作1985年北东街氧气厂事财务工作1994年北东街氧气 厂厂长2001年2004年永年县建发贸易限公司事财务工作2005年**市紫山特钢集团建发高强度标准件材料限公司财务处长查询征信系统该志信记录良
（3）法治理结构组织机构
该公司法成立法治理结构严谨全体股东组成股东会公司权力机构公司设立董事会设执行董事监事股东会负责届超三年连选连时制定执行董事监事职权公司设理理股东会负责
公司设监督审计部财务处供应处原料处销售处设备处企处劳处质检计量处保卫处办公室等职部门设炼铁厂炼钢厂棒材厂3分厂公司总体组织结构决策机制较明晰部门司职员工总数2000名专学历员工85名外聘中高级技师120公司理层均年龄40岁员工通外部培训整体素质较高
（4）合法性手续
①项目备案手续：建发公司2009年2月22日取永年县发展改革委员会核发**省固定资产投资项目备案证证号：永发计投资备字[2009]6号
② 建发公司项排放指标达标已取永年县环保局发放**省排放污染物许证证书编号：PWX1304290032起止日期：2013年7月19日2014年7月18日
③目前建发公司营占计248亩中110亩已办理土证证号：永国（2007）第2007099号138亩租赁永年县高开区集体土
调查认建发公司相关证齐全生产营符合国家相关政策体资格合法符合行担保求具备担保资格
2生产营情况
建发公司导产品：优质炭素结构钢合金结构钢弹簧钢齿轮钢轴承钢抽油杆钢碳工钢石油套钢等特种钢
生产工艺流程：
高炉 电炉 LF精炼 VD精炼 连铸（钢坯） 轧制（圆钢）
目前公司设备450立方炼铁高炉座70吨超高功率电炉座70吨LF精炼炉座70吨ＶＤ真空脱气精炼炉座R10米三级三流方圆合金钢连铸机50万吨棒材生产线条建制氧供气供水供电白灰烧制钢渣筛选等辅助设施年设计力生产生铁60万吨特钢钢坯60万吨棒材50万吨
单位：吨
项 目
2011年度
2012年度
2013年16月份
产量
销量
产销率
产量
销量
产销率
产量
销量
产销率
钢坯
228496
227787
9939
273174
261930
9588
165725
163815
9885
圆钢
68749
65349
9505
100402
76662
7636
79370
73892
9310
3财务状况
截2013年6月底建发公司总资产79478万元中：流动资产58251万元固定资产20727万元总负债38410万元均流动负债38410万元者权益41068万元中：实收资10000万元资公积8527万元盈余公积2301万元未分配利润20240万元2013年16月份实现销售收入87598万元中：钢坯销售收入57587万元圆钢销售收入30011万元实现利润2599万元
财务指标：资产负债率4833流动率15166速动率11769销售利润率594
企业纳税情况：16月份缴纳税费708万元中：缴纳增值税551万元税费157万元纳税情况正常
4信外担保状况
㈠ 信情况：截2013年8月19日建发公司金融机构实际信余额计2456441万元中短期流动资金贷款10000万元贸易融资33738万元承兑汇票6100万元
（1） 短期款明细
贷款银行
企业实际贷款
款日
期日
五级分类
担保方式
**银行
300000
2013613
2014612
正常
通兴担保
**银行
200000
20121220
20131219
正常
通兴担保
**银行
100000
20121018
20131015
正常
设备抵押
**银行
300000
201389
201486
正常
货物抵押
**银行
100000
2013428
2014428
正常
恒祥医药
合计
10000
（2）贸易融资明细
融资银行
企业融资金额
款日
期日
担保方式
中行永年支行
187560
201388
201426
通兴担保
合计
187560
（3）银行承兑汇票
银行
金额
承兑日期
期日期
保证金例
担保
垫款
**银行
400000
20130318
20130918
50
通兴担保
**银行永年支行
100000
20130502
20131102
100
通兴担保
中行永年支行
110000
20130705
20140105
100
通兴担保
合计
6100
㈡ 外担保情况：截2013年8月19日建发公司实际外担保金额21700万元实际负债率5284担保单位综合实力较强营财务信情况较外担保风险相较低
担保单位
期日期
行
金融产品
担保金额
担保形式
五级分类
**市紫山特钢集团通兴型材限公司
20140514
中行**支行
贷款
3000
单担保
正常
**市紫山特钢集团通兴型材限公司
20140502
**银行滏河街支行
贷款
2000
单担保
正常
**市紫山特钢集团通兴型材限公司
20131017
浦发银行**分行
承兑汇票
1000
单担保
正常
永年县建发贸易限公司
20131025
建行永年支行
贷款
1000
单担保
关注
永年县建发贸易限公司
20140514
建行永年支行
贷款
1000
单担保
关注
永年县建发贸易限公司
20140603
建行永年支行
贷款
1000
单担保
关注
华燃长通燃气限公司
2014089
**银行汇达支行
贷款
4000
联保
正常
**博业贸易限公司
20140502
**银行滏河街支行
贷款
2000
单担保
正常
**高晶电器设备限公司
20130924
**银行永年支行
贷款
2000
单担保
正常
**三精医药限公司
20130904
**银行**支行
承兑50
1500
单担保
正常
永年县银海贸易限公司
20130921
民生银行**分行
贷款
1000
单担保
正常
永年县银海贸易限公司
20140105
**银行滏河街支行
贷款
1000
单担保
正常
**市广达标准件限公司
20140325
建行永年支行
贷款
300
单担保
正常
**市康泰紧固件制造限公司
20140325
建行永年支行
贷款
300
单担保
正常
**市瑞强紧固件制造限公司
20140325
建行永年支行
贷款
300
单担保
正常
**市**福齐贸易限公司
20130927
**银行滏河街支行
贷款
200
单担保
正常
永年县博豪标准件制造限公司
20140325
建行永年支行
贷款
100
单担保
正常
合 计
21700
注：企业信情况外担保情况行查询致金融机构部分信信息没时传输行查询系统导致行查询系统时更新中外担保关注类3000万元建发贸易建行贷款3000万元建行钢贸类客户均分关注类
5担保额度测算
截调查日建发公司效担保净资产40712万元已提供类担保余额21700万元根行信贷业务担保理办法保证担保额度：15(AA级)×40712－21700＝39368（万元）提供担保5000万元担保额度
七笔贷款需求期限定价
2013年华燃**省天然气限公司签订年度供气合合约定华燃90天省天然气公司预付天然气款约6000万元2013年6月30日华燃北京天蓝碧水科技发展限责公司签订壁挂炉销售合金额1459万元企业筹2459万元资金外行申请贷款5000万元结合企业营情况考虑前市场形势行收益水确定贷款期限年通贷款利率定价模板测算测定该笔贷款执行年基准利率600浮20固定利率月结息期次性偿贷款
十行合作情况收益分析
目前华燃公司行开立基账户结算业务行办理2013年6月末行存款余额1000万元开通银企通台办理代发工资业务月代发工资22万元
办理笔贷款行带利息收入360万元增加日均存款500万元
十风险分类情况
通行法客户信贷资产十二级分类系统保障度评价系统测评该笔贷款第二款源保障度测评等级充足三级十二级分类贷前测评结果正常二级
十二风险综合评价
（）行业市场风险
天燃气供应属公事业行业天然气石油开采副产品属清洁源环境污染传统源相优势明显储量丰富热效值高该公司拥永年县道天然气独家营权区域市场份额占率较高垄断位时华燃积极周边县市发展目前已**邱县****等县建立合作关系该公司处快速扩张期济效益日趋显著市场前景行业市场风险较
（二）营理风险
华燃理层年富力强学历高事理行业时间较长积累丰富理验具较强理力批高素质高学历专业组成营销理团队华燃营决策决断快速营力较强组织机构部门设置合理营理风险较
（三）信风险
华燃次荣获**省燃气供热行业安全先进单位**市安全防范先进单位中国诚信万里行诚信示范单位京邯线天然气户信评价A级企业
文明单位等荣誉称号社会享较高信誉公司领导均具较高业务素质具良社会声誉丰富工作验领导力强敬业精神具较强市场竞争意识重合守信良信记录该公司游客户稳定社会信誉度良信记录优良信风险较
九调查结
综华燃体资格合法产权清晰游客户稳定发展趋势良济效益明显信记录良整体抗风险力较强担保单位具备担保资格力拟意华燃核定授信总额5000万元办理短期流动资金贷款5000万元期限1年**市紫山特钢集团建发高强度标准件材料限公司提供保证担保时追加华燃全体股东财产提供连带责保证担保贷款利率低执行民银行期贷款基准利率浮20固定利率月结息期次性偿贷款
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华燃长通燃气限公司（简称华燃）永年支行2013年重点营销客户期该公司行提出增加授信5000万元业务申请行信贷理操作办法市分行农村产业金融部联合永年支行展开授信调查2013年拟核定授信额度5000万元流动资金贷款拟**市紫山特钢集团建发高强度标准间材料限公司提供保证担保追加华燃全体股东提供连带责保证担保期限年次调查着独立性全面性审慎性原采取现场调查非现场调查第三渠道调查相结合方式企业理层销售部门财务部门进行座谈询问客户概况市场财务信状况担保等情况收集关资料数进行纳整理综合分析着实事求谨慎性原实调查取资料信息进行认真分析确保信息资料真实调查结果真实性负责现调查情况报告：
企业基情况
（）企业概况
华燃成立2004年5月20日公司营业执号码130429000003785营业期限2004年5月20日2024年5月19日注册址：永年县城新名路北段东侧法定代表：梁利科企业类型：限责公司注册资金：10800万元中梁清出资10480万元占注册资97梁利科出资320万元占注册资3营范围：天然气营（许证核定范围期限营）道施工市政工程施工（资质证核定范围营）燃气设备维修配
件销售天然气灶具炉具水暖燃气具销（法律行政法规项目工序取批准文件方生产营）目前该公司营道天然气公司营业执组织机构代码证税务登记证贷款卡均规定年检真实效调查华燃体合格事行业合法
（二）历史革股权变更情况
该公司成立2004年原名永年县凯源燃气限公司2010年更名华燃长通燃气限公司
企业名称
成立（变更）日期
股东
出资金额
永年县凯源燃气限公司
2004520
梁清
680
梁利科
320
合计
1000
华燃长通燃气限公司
20101224
梁清
680
梁利科
320
合计
1000
2012229
梁清
10480
梁利科
320
合计
10800
（三）法治理结构机构设置
华燃公司章程规定设立股东会实行股东会领导理负责制股东会决定公司成立投资融资分立终止等重事项负责公司项战略目标财务预算营计划等制定审批公司设董事会设执行董事名执行董事公司法定代表负责召集持股东会议等事宜公司设总理1名总理股东会负责行相应职权公司设监事1公司股东会选举产生监事股东会负责行相应职权公司领导班子行业验
丰富理力强富市场开拓精神
华燃组织机构健全规章制度完善理规范设财务部市场部工程部技术部质检部运营部客户服务中心燃气具销售部TQC办公室等部门部门间相互协调司职运转高效
(四)力资源高级理员简介
华燃目前现员工500名中：工程师60名济师20名取**省燃气专业资质员38名员工通定期培训整体素质较高核心员工稳定
该公司法代表执行董事：梁利科男汉族1972年5月出生专学历永年县刘营乡梁刘营村组153号历永年县液化气服务站技术员**红星旅行车制造厂业务理**江山农业机械集团理永年县众汽车维修限公司理2004年华燃长通燃气限公司法代表年行业历积累丰富理验查询民银行征信系统良信记录
总理：梁清(名：梁清江)男1973年4月出生清华学继续教育学院总裁高级研修班毕业北京工商学院企业理系科毕业工商理学学士历永年县永达汽车修理厂厂长**红星汽车制造永年分厂理**江山集团总理2004年华燃长通燃气限公司总理较丰富理验先永年县授予十杰出青年企业家节先进工作者等荣誉称号现永年县政协常委永年县代表永年县工商联副会长永年县企业文化促进会副会长查询民银行征信系统良信记录
财务总监：梁素芹女1963年9月出生专学历1987年1999年**江山集团永达汽车修理限公司先担会计财务科长职务2000年2011年永年县众汽车维修限公司担财务理职务2012年华燃长通燃气限公司担财务理职务该志较强责心工作验品行端正诚信敬业精通会计业务查询民银行征信系统良信记录
（五）企业合法性手续
1公司占情况：华燃办公位永年县名关新名路北段东侧办公楼3栋中：北楼职工宿舍职工餐厅区西楼办公区南楼仓库区建筑总面积4650方米占面积286亩该公司总理梁清2002年7月20日永年县名关镇北东街村民委员会转取
2燃气营许证：编号：**201211050282G效期限：2012年3月20日2016年12月3日颁证单位：**市建设局
3安全生产许证：编号：（**）JZ安许证字[2013]006036效期限：2013年4月3日2016年4月3日颁证单位：**省住房城乡建设厅
（6） 企业发展前景
2012年6月20日**市民政府中国石化天然气限责公司签订气化**战略合作框架协议协商双方指定家具投资资格独立法公司出资**市注册成立合资公司合资公司中石化天然气公司控股**市华燃公司参股该项目**市列入千家央企基层
2012年省重点建设项目（邯发改重点[2012]237号文）
根中石化工业发展状况满足**市气需求**市境敷设东西南北两条天然气线东西线**涉县全长200公里南北线名**全长100公里途设14城市调压门站20CNG汽车加汽站2LNG储气站网覆盖全区气化全**目前项目华燃公司出资正紧张建设中2014年前实现县县通气工程强力实施气化**目标预计年利该线供应天然气15亿立方米着**天然气利市场扩提高供气量气源紧张等情况中石化天然气公司优先保证**市供气**市授权合资公司独家拥接受营建**市辖区网天然气特许营权（合资公司注册成立日起30年期协商续期）
2 生产营情况
（）市场情况
天然气埋藏种色味毒燃性气体成份甲烷占98余乙烷等热值高约8600卡具安全济清洁环保毒方便等特点
**省天然气限公司营着西气东输工程陕京线支线京邯线该线永年县留阀室华燃该阀室铺设道天然气城市门站城市门站位**市中华北街永年县建安街交叉口东南角占面积8亩具5条输配系统总控室动监控系统该工程设计年供气量35亿立方米华燃长通**省天然气限公司着稳定合作关系企业年年底**省天然气限公司签订次年天然气供气合超出合部分提前10天**省天然气公司报气计划目前该公司已敷设高中压天然气网600公里永年
邱县**县境输气网已形成县域网正敷设中天然气户已达3万家中工业户100家商业户300家永年县城75居民已天然气取暖做饭
（二）游客户情况
华燃**市唯综合性型民营天然气输配企业公司游客户**省天然气限公司**明珠业限公司**信达业限公司浙江新件限公司**博冠实业限公司中山华帝炉具股份限公司北京天蓝碧水科技发展限责公司等游企业信誉产品质量较高货源充足供货保证
公司游客户**市紫山特钢集团限公司**天创业限公司**金力新源材料限公司等工业企业永年县城75居民永年县检察院家属楼田园区**铺新民居永年县工业园区等永年县城周边村居民区销售方式充值卡结算游客户采预付款购买天然气
该公司游客户保持着良业务关系结算时供货时信誉状况良
（三）期天然气天然气炉灶具购销情况
2012年购入气体9808立方米购进价格工业气2276元立方米居民气173元立方米供气9808万立方米中居民消费3900万立方米销售价格23元立方米工业户消费5908万立方米销售价格25元立方米购销率100实现天然气销售收入23740万元购入天然气炉灶具3800台均单价6000元台套销售3600台销售单价6900元台套购销率90实现销售收入2485万元
2013年16月份购入气体3964万立方米购进价格工业气2276元立方米居民气173元立方米供气3964万立方米中居民消费363万立方米（2013年居民气量较年该公司商业户调整工业气范围）销售价格23元立方米工业户消费3601万立方米销售价格25元立方米购销率100实现天然气销售收入9837万元购入天然气炉灶具5670台均单价6000元台套销售5500台销售单价7200元台套购销率84实现销售收入4016万元
(四)优势分析
1行业优势2012年10月14日国家发展改革委员会制订天然气利政策第15号令发鼓励规范天然气发展天然气行业国家长期支持发展行业特着气化** 县县通气工程实施全市源消费结构幅转变天然气需求巨进入快速发展期着天然气市场断成熟扩该公司天然气业务呈现增长趋势营效益稳步提升
2特许营优势目前华燃已永年邱县**等县域取道天然气特许营权时着气化** 县县通气工程实施公司营领域覆盖**市全部县域基天然气道运输行业然垄断特性目前市场分割特点竞争者进入相关区域天然气市场难度较相长时期华燃特许营区域范围独家营道燃气业务
3气源稳定优势目前公司**省天然气公司签订天然气销售协议年供应量3万立方米够稳定保证公司目前永年
邱县**等县域气需求外根**市民政府中国石化天然气限责公司签订气化**战略合作框架协议中石化年供应天然气15亿立方米着**天然气利市场扩提高供气量气源紧张等情况中石化天然气公司优先保证**市供气
三企业信情况
（）前信情况
华燃长通燃气限公司中国农业银行永年支行开立基账户账号：501860010400121832013年信等级AA级截2013年8月19日该公司信余额11500万元
具体占明细：
行名
品种
金额
利率
担保方式
贷款分类
交通银行
流动资金贷款
2500
基准利率浮20
**市紫山特钢集团限公司担保
正常
建设银行
流动资金贷款
3000
基准利率
国保理
正常
**银行
流动资金贷款
已清
基准利率浮20
**市紫山特钢集团限公司建发高强度标准件材料限公司担保
正常
（2） 外担保情况
截2013年8月19日华燃外担保行征信理系统查询该公司信记录良
（三）行征信企业相互关联情况
截2013年8月19日相互关联关系二笔1该公司梁利科购车消费贷款做保证担保55520元贷款期日2013年8月27日2**市紫山
特钢集团限公司华燃2012年11月7日**市交通银行贷款2500万元提供保证担保
四财务状况分析
（）财务状况
华燃建立较健全财务制度够会计法财务制度进行核算20102011年度财务报表均**恒信会计师事务审计2012年度财务报表**长城会计师事务审计出具标准保留意见审计报告通华燃审计报告表面规范性审核现场核查第三方查询验证等途径确保行提供年度财务报告真实性现2010年2012年2012年6月2013年6月财务状况分析：
三年财务状况表
单位：万元
项 目
2010年
2011年
2012年
2012年6月
2013年6月
总资产
11222
13312
30130
20901
32005
1流动资产
5202
4839
9582
5941
7279
中：货币资金
2686
679
2897
214
987
应收票
0
450
280
215
0
应收账款
955
893
1036
606
726
存货
788
1041
3576
3783
4293
应收款
0
350
0
0
0
预付账款
773
1426
1793
1123
1274
2长期投资
0
0
0
0
0
3固定资产
6020
8473
20548
14960
24727
中：固定资产原价
4550
6069
19647
9521
21576
累计折旧
178
342
1209
919
1382
固定资产净值
4372
5727
18438
8602
20194
建工程
1648
2746
2110
6358
4533
二总负债
3891
4345
10513
3470
11143
1流动负债
3891
4345
10513
3470
11143
中：短期款
3500
3500
6500
2500
6500
应付票
0
0
0
0
0
预收账款
355
579
2177
679
3608
应付账款
113
286
1895
312
983
应付工资应付福利费
0
0
0
0
应交税金
77
20
59
21
52
应付款
0
0
0
0
0
预提费
0
0
0
0
0
2长期负债
0
0
0
0
0
中：长期款
0
0
0
0
0
长期应付款
0
0
0
0
0
三者权益
7331
8967
19617
17431
20862
中：实收资
1000
1000
10800
10800
10800
资公积
2650
2650
606
606
606
盈余公积
90
90
0
0
821
未分配利润
3591
5227
8211
6025
8635
四销售收入
18859
18305
26225
8486
13832
销售成
16505
15941
21491
6993
11705
销售税金附加
22
42
134
25
33
营业务利润
2332
2322
4600
1468
2094
业务利润
319
683
837
254
601
营业费
250
132
220
94
290
理费
456
535
835
370
475
财务费
165
279
530
158
369
营业利润
1780
2059
3852
1100
1561
营业外收入
106
87
179
30
108
营业外支出
51
18
86
64
9
利润总额
1835
2128
3945
1066
1660
税
143
491
961
268
415
净利润
1692
1637
2984
798
1245
截2013年6月底会计科目说明：
1 货币资金987万元中：现金365万元银行存款950万元元（中农行存款347万元交通银行存款212万元**银行汇达支行存款391万元）
2应收账款726万元帐龄均年系长期合作客户坏帐风险较客户：
单位
金额
检察院家属楼
50
**国梁储备库
39
南杜村村委会
20
苗庄村委会
55
鑫新家园
36
屯村委会
32
**市华夏房产限公司
12
宇区
100
北东街村委会
126
金腾苑区
100
金天区
58
福东区
98
合 计
726
3预付账款1274万元帐龄均年系长期合作客户坏帐风险较客户：
单位
金额
**省天然气限责公司
68
天津霍珀福尔设备限公司
450
**市正压缩机限公司
152
**市高特气体设备限公司
113
天津市海建新潮限公司
63
**春环境限公司
47
北京博督维讯科技限公司
45
北京广域汇科技限公司
43
山东思达特测控设备限公司
53
江苏天力建设限公司
40
**京华业限公司
200
合计
1274
4存货4293万元铺设天然气线铸配件炉灶具明细
名称
金额
508螺旋
3373
PE件批
387
镀锌件
214
燃气具
213
配件
79
合计
4293
5固定资产原值21576万元中：房屋建筑物438万元天然气门站设备线20565万元汽车等运输设备573万元累计折旧1382万元固定资产净值20194元
6建工程4533万元铺设天然气线
名称
金额
邱县线
742
中石化线
3791
合计
4533
7短期款6500万元明细：
**银行汇达支行
4000
交通银行**分行营业部
2500
8应付账款984万元帐龄均年具体明细：
单位
金额
浙江金卡限公司
25
天津新科成套仪表限公司
20
**博冠实业限公司
90
浙江新件限公司
76
**安信燃气限公司
79
**市华帝炉具销限公司
2
北京天蓝碧水科技发展限责公司
23
**伦慈仪表限公司
9
**明珠业限公司
470
**信达业限公司
190
合 计
984
9预收账款3608万元帐龄均年具体明细：
单位
金额
**亿隆风力发电限公司
166
预收天然气道初装费
3442
合计
3608
10应交税金51万元中：企业税33万元增值税18万元
11实收资10800万元中：梁清出资10480万元占97梁利科出资320万元占3
（二）现金流量分析
现金流量表
单位：万元
年度
2010年
2011年
2012年
2013年6月
项目
流入
流出
净流
流入
流出
净流
流入
流出
净流
流入
流出
净流
营活动
18467
17833
634
21517
20627
890
32268
27269
4999
18865
16055
2810
投资活动
0
929
929
0
2618
2618
0
12941
12941
0
4351
4351
筹资活动
2500
165
2335
0
279
279
14166
4006
10160
0
369
369
现金净流量
20967
18927
2040
21517
23524
2007
46434
44216
2218
18865
20775
1910
1现金流入结构分析
2013年6月现金流入计18865万元中营活动产生现金流入18865万元占100总流入结构分析营活动产生现金流量源部结构营活动产生现金流入全部营业收入企业营正常现金流入合理
2现金流出结构分析
2013年6月现金流出计20775万元中营活动产生现金流出16055万元占7728投资活动产生现金流出4351万元占2094筹资活动产生现金流出369万元占178华燃现金流出营活动投资活动
3综合分析
2013年6月现金净流量1910万元中营活动产生现金净流量2810万元华燃正常营活动收支付现金差额投资活动产生现金净流量4351万元华燃投资天然气线建工程支付现金筹资活动产生现金净流量369万元支付银行贷款利息现金差额综合分析华燃现金流转正常偿债务力较强
(三)财务指标分析
财务指标趋势分析表
单位：％次
项 目
2010年
2011年
2012年
20126
20136
优秀
良
偿债力
资产负债率
3467
3264
3489
1660
3482
405
472
流动率
13368
11137
9114
17122
6532
__
__
速动率
11343
8741
5712
6220
2679
1510
1181
营运力
应收帐款周转次数
2786
1982
2720
1132
1570
306
219
存货周转次数
2752
1743
931
290
298
296
208
流动资产周转次数
535
365
364
157
164
54
34
盈利力
销售利润率
1406
1642
2073
2030
1514
254
177
总资产报酬率
2202
1962
2060
716
4
62
49
净资产收益率
2610
2008
2087
605
615
75
56
注：行业良值行业优秀值数2013企业绩效评价标准燃气生产供应中行业数
1偿债力分析
资产负债结构合理营状况良企业三年资产负债率均优行业优秀值流动率速动率低行业优秀值企业正处天然气线铺设期购进量道备形成存货较致投入运营企业短期盈利力幅改善
2盈利力分析
3年总资产报酬率销售利润率净资产收益率均优行业良值2013年6月总资产报酬率净资产收益率降企业年新铺设邱县**等县域线投入运营企业盈利力改善
3营运力分析
2013年6月华燃存货周转次数流动资产周转次数低行业优秀值年公司加县域天然气线建设增加铸配件采购着天然气线铺设完成公司营运力改善
（四）纳税情况
华燃般纳税税种增值税税税率分1325城建税教育费附加分应交增值税额55缴纳2010年112月纳税总计165万元中增值税20万元税143万元税费2万元2011年112月缴纳税费719万元中增值税206万元税492万元税费21万元2012年112月纳税总计1516万元中增值税420万元税961万元税费135万元2013年16月份缴纳税费534万元中增值税86万元税415万元税费33万元三年2013年16月份企业纳税情况正常
五行准入评级授信情况
（）客户准入
2013年7月2日永年县支行第2次市场营销委员会审议认定该公司符合行支持类客户标准确认支持类客户
（二）授信情况
行授信理办法通C3系统测算授信额度理值827437万元
（三）营运资金需求
流动资金贷款理办法求该公司2013年度营运资金总需求17540万元剔期流动负债资金营运资金缺口7027万元：
营运资金总量＝[年度销售收入×（１＋预计销售收入年增长率）×（１－年度销售利润率）／营运资产周转次数]×调节系数[26225×（１＋432）×（１－113）／19]×1（AA级）17540万元
营运资金缺口＝营运资金总量－流动负债－款资金17540111436397万元
（四）授信额度核定
根华燃2013年度营计划结合2013年度行信等级（AA级）授信额度理值测算情况综合考虑行受益行业营风险等素2013年度行核定授信额度5000万元
（五）授信方案
1象：华燃长通燃气限公司
2额度分配方案：授信5000万元短期流动资金贷款5000万元
3效期：年
4途：根华燃长通燃气限公司实际信时具体途确定
5价格：贷款利率低执行民银行期贷款基准利率浮20
6担保条款：该公司信**市紫山特钢集团建发高强度标准件材料限公司提供保证担保时追加华燃全体股东财产提供连带责保证担保
7授信监条款：营行监督资金支付情况密切关注营变化情况全面做华燃贷理工作密切关注现金流流量效抑制信风险
六担保情况分析
华燃授信5000万元项信拟**市紫山特钢集团建发高强度标准件材料限公司保证担保信均追加华燃全体股东财产提供连带责保证担保
（）担保单位：**市紫山特钢集团建发高强度标准件材料限公司（简称建发公司）
1基情况
（1）单位概况
建发公司成立2004年5月11日注册址：永年县高新区火炬街注册号130429000002004号法定代表马建注册资10000万元民币中马建出资4400万元刘红卫出资2700万元**市瑞祥物资销限公司出资1800万元郭红印出资1100万元营范围生产加工销售标准件专材特钢钢坯铸锻件高频焊钢带线材圆钢角钢槽钢炉料棒材销生铁球团烧结矿（法律行政法规限制项目工序取批准文件方生产营营业执前置审批失效失效）营企业产品企业需机械设备进出口业务（国家限定公司营禁止进出口项目外）等营期限2004年5月11日2024年5月10日建发公司营业执代码证贷款卡排污许证等合法性手续均年检效
（2）理员
法定代表兼董事长马建男永年县名关镇北东街1969年10月出生专学历 1987年永年县磷肥厂工作1990年北东街线材厂副厂长2000年建发贸易公司董事长2010年1月出该公司董事长该志2003年永年县委县政府授予永年县十杰出青年企业家2004年选永年县代表2005年评优秀县代表2009年**市工会市冶金协会授予劳动模范荣誉称号2011年选永年县常委2013年选**市代表查询征信系统该志2012年5月工作繁忙忘记时款造成贷款利息逾期现象逾期金额17197元非客户恶意该笔贷款2012年10月全部结清调查该志品质优良信誉良
财务魏清现男1964年12月出生永年县名关镇北东街1980年高中毕业北东街酱菜厂事财务工作1985年北东街氧气厂事财务工作1994年北东街氧气 厂厂长2001年2004年永年县建发贸易限公司事财务工作2005年**市紫山特钢集团建发高强度标准件材料限公司财务处长查询征信系统该志信记录良
（3）法治理结构组织机构
该公司法成立法治理结构严谨全体股东组成股东会公司权力机构公司设立董事会设执行董事监事股东会负责届超三年连选连时制定执行董事监事职权公司设理理股东会负责
公司设监督审计部财务处供应处原料处销售处设备处企处劳处质检计量处保卫处办公室等职部门设炼铁厂炼钢厂棒材厂3分厂公司总体组织结构决策机制较明晰部门司职员工总数2000名专学历员工85名外聘中高级技师120公司理层均年龄40岁员工通外部培训整体素质较高
（4）合法性手续
①项目备案手续：建发公司2009年2月22日取永年县发展改革委员会核发**省固定资产投资项目备案证证号：永发计投资备字[2009]6号
② 建发公司项排放指标达标已取永年县环保局发放**省排放污染物许证证书编号：PWX1304290032起止日期：2013年7月19日2014年7月18日
③目前建发公司营占计248亩中110亩已办理土证证号：永国（2007）第2007099号138亩租赁永年县高开区集体土
调查认建发公司相关证齐全生产营符合国家相关政策体资格合法符合行担保求具备担保资格
2生产营情况
建发公司导产品：优质炭素结构钢合金结构钢弹簧钢齿轮钢轴承钢抽油杆钢碳工钢石油套钢等特种钢
生产工艺流程：
高炉 电炉 LF精炼 VD精炼 连铸（钢坯） 轧制（圆钢）
目前公司设备450立方炼铁高炉座70吨超高功率电炉座70吨LF精炼炉座70吨ＶＤ真空脱气精炼炉座R10米三级三流方圆合金钢连铸机50万吨棒材生产线条建制氧供气供水供电白灰烧制钢渣筛选等辅助设施年设计力生产生铁60万吨特钢钢坯60万吨棒材50万吨
单位：吨
项 目
2011年度
2012年度
2013年16月份
产量
销量
产销率
产量
销量
产销率
产量
销量
产销率
钢坯
228496
227787
9939
273174
261930
9588
165725
163815
9885
圆钢
68749
65349
9505
100402
76662
7636
79370
73892
9310
3财务状况
截2013年6月底建发公司总资产79478万元中：流动资产58251万元固定资产20727万元总负债38410万元均流动负债38410万元者权益41068万元中：实收资10000万元资公积8527万元盈余公积2301万元未分配利润20240万元2013年16月份实现销售收入87598万元中：钢坯销售收入57587万元圆钢销售收入30011万元实现利润2599万元
财务指标：资产负债率4833流动率15166速动率11769销售利润率594
企业纳税情况：16月份缴纳税费708万元中：缴纳增值税551万元税费157万元纳税情况正常
4信外担保状况
㈠ 信情况：截2013年8月19日建发公司金融机构实际信余额计2456441万元中短期流动资金贷款10000万元贸易融资33738万元承兑汇票6100万元
（1） 短期款明细
贷款银行
企业实际贷款
款日
期日
五级分类
担保方式
**银行
300000
2013613
2014612
正常
通兴担保
**银行
200000
20121220
20131219
正常
通兴担保
**银行
100000
20121018
20131015
正常
设备抵押
**银行
300000
201389
201486
正常
货物抵押
**银行
100000
2013428
2014428
正常
恒祥医药
合计
10000
（2）贸易融资明细
融资银行
企业融资金额
款日
期日
担保方式
中行永年支行
187560
201388
201426
通兴担保
合计
187560
（3）银行承兑汇票
银行
金额
承兑日期
期日期
保证金例
担保
垫款
**银行
400000
20130318
20130918
50
通兴担保
**银行永年支行
100000
20130502
20131102
100
通兴担保
中行永年支行
110000
20130705
20140105
100
通兴担保
合计
6100
㈡ 外担保情况：截2013年8月19日建发公司实际外担保金额21700万元实际负债率5284担保单位综合实力较强营财务信情况较外担保风险相较低
担保单位
期日期
行
金融产品
担保金额
担保形式
五级分类
**市紫山特钢集团通兴型材限公司
20140514
中行**支行
贷款
3000
单担保
正常
**市紫山特钢集团通兴型材限公司
20140502
**银行滏河街支行
贷款
2000
单担保
正常
**市紫山特钢集团通兴型材限公司
20131017
浦发银行**分行
承兑汇票
1000
单担保
正常
永年县建发贸易限公司
20131025
建行永年支行
贷款
1000
单担保
关注
永年县建发贸易限公司
20140514
建行永年支行
贷款
1000
单担保
关注
永年县建发贸易限公司
20140603
建行永年支行
贷款
1000
单担保
关注
华燃长通燃气限公司
2014089
**银行汇达支行
贷款
4000
联保
正常
**博业贸易限公司
20140502
**银行滏河街支行
贷款
2000
单担保
正常
**高晶电器设备限公司
20130924
**银行永年支行
贷款
2000
单担保
正常
**三精医药限公司
20130904
**银行**支行
承兑50
1500
单担保
正常
永年县银海贸易限公司
20130921
民生银行**分行
贷款
1000
单担保
正常
永年县银海贸易限公司
20140105
**银行滏河街支行
贷款
1000
单担保
正常
**市广达标准件限公司
20140325
建行永年支行
贷款
300
单担保
正常
**市康泰紧固件制造限公司
20140325
建行永年支行
贷款
300
单担保
正常
**市瑞强紧固件制造限公司
20140325
建行永年支行
贷款
300
单担保
正常
**市**福齐贸易限公司
20130927
**银行滏河街支行
贷款
200
单担保
正常
永年县博豪标准件制造限公司
20140325
建行永年支行
贷款
100
单担保
正常
合 计
21700
注：企业信情况外担保情况行查询致金融机构部分信信息没时传输行查询系统导致行查询系统时更新中外担保关注类3000万元建发贸易建行贷款3000万元建行钢贸类客户均分关注类
5担保额度测算
截调查日建发公司效担保净资产40712万元已提供类担保余额21700万元根行信贷业务担保理办法保证担保额度：15(AA级)×40712－21700＝39368（万元）提供担保5000万元担保额度
七笔贷款需求期限定价
2013年华燃**省天然气限公司签订年度供气合合约定华燃90天省天然气公司预付天然气款约6000万元2013年6月30日华燃北京天蓝碧水科技发展限责公司签订壁挂炉销售合金额1459万元企业筹2459万元资金外行申请贷款5000万元结合企业营情况考虑前市场形势行收益水确定贷款期限年通贷款利率定价模板测算测定该笔贷款执行年基准利率600浮20固定利率月结息期次性偿贷款
十行合作情况收益分析
目前华燃公司行开立基账户结算业务行办理2013年6月末行存款余额1000万元开通银企通台办理代发工资业务月代发工资22万元
办理笔贷款行带利息收入360万元增加日均存款500万元
十风险分类情况
通行法客户信贷资产十二级分类系统保障度评价系统测评该笔贷款第二款源保障度测评等级充足三级十二级分类贷前测评结果正常二级
十二风险综合评价
（）行业市场风险
天燃气供应属公事业行业天然气石油开采副产品属清洁源环境污染传统源相优势明显储量丰富热效值高该公司拥永年县道天然气独家营权区域市场份额占率较高垄断位时华燃积极周边县市发展目前已**邱县****等县建立合作关系该公司处快速扩张期济效益日趋显著市场前景行业市场风险较
（二）营理风险
华燃理层年富力强学历高事理行业时间较长积累丰富理验具较强理力批高素质高学历专业组成营销理团队华燃营决策决断快速营力较强组织机构部门设置合理营理风险较
（三）信风险
华燃次荣获**省燃气供热行业安全先进单位**市安全防范先进单位中国诚信万里行诚信示范单位京邯线天然气户信评价A级企业
文明单位等荣誉称号社会享较高信誉公司领导均具较高业务素质具良社会声誉丰富工作验领导力强敬业精神具较强市场竞争意识重合守信良信记录该公司游客户稳定社会信誉度良信记录优良信风险较
九调查结
综华燃体资格合法产权清晰游客户稳定发展趋势良济效益明显信记录良整体抗风险力较强担保单位具备担保资格力拟意华燃核定授信总额5000万元办理短期流动资金贷款5000万元期限1年**市紫山特钢集团建发高强度标准件材料限公司提供保证担保时追加华燃全体股东财产提供连带责保证担保贷款利率低执行民银行期贷款基准利率浮20固定利率月结息期次性偿贷款
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