青海银行信贷审批会议工作规程
（宁青银字（2004~58号）
根中华民国商业银行法贷款通青海银行基制度中关规定提高信贷决策水防范信贷风险总行审贷分离工作原岗位分离目前部门分离做分工合理职责明确部门间应做相互配合相互制约强化决策体制制约特制定规程
第章 信贷审批会议员组成工作职责
第条 青海银行信贷审批会议根国家关法规货币政策行营方针研究建设信贷营理架构分析信贷业务发展风险理状况制定定时期信贷政策理制度营销策
略
第二条 总行信贷审批会议员9名总行信贷理相关业务副行长总行关业务部门负责组成中：牵头审批1名总行信贷理工作副行长担副行长2名信贷理处风险理处计划财务处公司业务处业务处负责名理行行长名稽核处负责信贷理处2名贷款专职审查员参加会议表决权公司业务处参会员直贷项目表决权理行行长行项目表决权
理行审批会议员参总行审批会议员组成少低5组成员名单报总行信贷理处审查批准方履行审批职责意变更变更须总行审批未审批员总行予认
第三条 信贷审批会议职责：
（）总行信贷审批会议职责
1．审议定时期全行信贷营理架构方案信贷政策
2．审议信贷业务发展情况报告风险理状况报告
3．审议重点行业重点产品信贷分析报告信贷指导意见
4．审议项信贷业务理制度办法信贷新产品开发方案操作规程
5．审议定时期信贷市场营销战略重点客户营销策略服务方案
6．审议全行年度授信方案行业授信
7．审议类信贷业务行长行长确定审批会议审批特指定信贷业务
8．审议总行公司业务处业务处报超权限信贷业务
9．负责审查总行行长求审查事项
（二）理行信贷审批会议职责
1．审议行信贷业务发展情况报告风险理状况报告
2．审议定时期信贷市场营销战略重点客户营销策略服务方案
3．审批行权限信贷业务
4．审议超行授权权限需行信贷审批会议审议报请总行审批信贷业务事项
5．审议行信贷审批会议审议通行长批准信贷业务执行情况贷检查报告
6．督促关部门落实信贷审批会议审议行长审批通类信贷事项审议行行长求审议
事项
（三）总行信贷审批会议办公室设信贷理处办公室信贷理处负责兼支行设信贷科
信贷审批会议办公室负责组织处理信贷审批会议日常事务审查关部门申报审批类信
贷业务职责：
1．受理行营部门报信贷审批会议审议报告材料审查否合规范
2．负责提前提请审议事项提交审批会议审批
3．提请召开信贷审批会议承担会议记录整理起草会议记
4．督促监督关部门落实信贷审批会议审议行长审批通信贷事项
5．负责信贷审批会议审议行长审批通类信贷事项资料关文件保存档档资料包括：（1）青海银行信贷业务申报表调查报告（2）青海银行信贷审批会议投票表决表（3）信贷审批会议纪（4）会议原始记录（5）审议事项文件批复（6）需档文件资料
6．协调落实信贷审批会议交办事项
第二章 信贷审批权利义务
第四条 审批权利
1．关部门解需信贷审批审议客户状况信贷理情况
2．提交信贷审批会议审议事项发表意见
3．改进信贷审批会议工作提出意见
4．信贷审批会议审议事项享表决权
5．信贷审批会议审议行长审批通信贷事项落实情况享质询权
第五条 审批义务
1．时出席信贷审批会议特殊情况缺席会议审议事项发表意见建议
2．秉公办事严格审议程序信贷政策制度进行审议时签署意见审批出席信贷审批会议需牵头审批请假
3．严格遵守保密制度信贷审批会议审议事项结果泄漏
第三章 信贷审批会议议事规
第六条 信贷审批会议般采集体审议记名投票表决方式进行
第七条 信贷审批会议牵头审批召集持
信贷审批举行会议必须三分二审批出席方召开
根审议事项需会议牵头审批根申报部门申请决定总行关部门理行相关员列席会议邀请关方面专家列席会议接受咨询列席员具表决权
第八条 信贷审批会议原月召开两次（月第二周第四周星期四召开）特殊情况根需牵头审批建议报行长批准时召开信贷审批会议
第九条 审批会议般程序
1．信贷理处（信贷科）组织会议处长（科长）报告会员数议程安排
2．报审部门信贷业务审查审批介绍提交审议事项基情况初审意见
3．审批发表意见提出质询进行讨报审部门信贷业务审查回答审批提出关问题
4．牵头审批综合审议情况确定否进行表决确定表决条件
5．审批须场投票会补报
第十条 规范行长审批行审批会议审议信贷业务行长行票否决权审批会议审议行信贷业务行票赞成权
第十条 审批会议表决票分意意复议3种审批审议事项表示赞成投意票赞成投意票审批认报审材料足支持结需进步核实情况补充资料审议表决投复议票应写明需复议事项求
第十二条 建立复议制度审批会议三分审批意行长认必进步证信贷业务指定关部门提出补充证意见报次审批会议复议复议限次
第十三条 建立回避制度审批会议审议信贷业务时审批业务直接间接关联关系应实行回避制度参次审批会议审议
第四章 附
第十四条工作规程总行信贷理处负责解释修订
第十五条工作规程发日起执行
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（宁青银字（2004~58号）
根中华民国商业银行法贷款通青海银行基制度中关规定提高信贷决策水防范信贷风险总行审贷分离工作原岗位分离目前部门分离做分工合理职责明确部门间应做相互配合相互制约强化决策体制制约特制定规程
第章 信贷审批会议员组成工作职责
第条 青海银行信贷审批会议根国家关法规货币政策行营方针研究建设信贷营理架构分析信贷业务发展风险理状况制定定时期信贷政策理制度营销策
略
第二条 总行信贷审批会议员9名总行信贷理相关业务副行长总行关业务部门负责组成中：牵头审批1名总行信贷理工作副行长担副行长2名信贷理处风险理处计划财务处公司业务处业务处负责名理行行长名稽核处负责信贷理处2名贷款专职审查员参加会议表决权公司业务处参会员直贷项目表决权理行行长行项目表决权
理行审批会议员参总行审批会议员组成少低5组成员名单报总行信贷理处审查批准方履行审批职责意变更变更须总行审批未审批员总行予认
第三条 信贷审批会议职责：
（）总行信贷审批会议职责
1．审议定时期全行信贷营理架构方案信贷政策
2．审议信贷业务发展情况报告风险理状况报告
3．审议重点行业重点产品信贷分析报告信贷指导意见
4．审议项信贷业务理制度办法信贷新产品开发方案操作规程
5．审议定时期信贷市场营销战略重点客户营销策略服务方案
6．审议全行年度授信方案行业授信
7．审议类信贷业务行长行长确定审批会议审批特指定信贷业务
8．审议总行公司业务处业务处报超权限信贷业务
9．负责审查总行行长求审查事项
（二）理行信贷审批会议职责
1．审议行信贷业务发展情况报告风险理状况报告
2．审议定时期信贷市场营销战略重点客户营销策略服务方案
3．审批行权限信贷业务
4．审议超行授权权限需行信贷审批会议审议报请总行审批信贷业务事项
5．审议行信贷审批会议审议通行长批准信贷业务执行情况贷检查报告
6．督促关部门落实信贷审批会议审议行长审批通类信贷事项审议行行长求审议
事项
（三）总行信贷审批会议办公室设信贷理处办公室信贷理处负责兼支行设信贷科
信贷审批会议办公室负责组织处理信贷审批会议日常事务审查关部门申报审批类信
贷业务职责：
1．受理行营部门报信贷审批会议审议报告材料审查否合规范
2．负责提前提请审议事项提交审批会议审批
3．提请召开信贷审批会议承担会议记录整理起草会议记
4．督促监督关部门落实信贷审批会议审议行长审批通信贷事项
5．负责信贷审批会议审议行长审批通类信贷事项资料关文件保存档档资料包括：（1）青海银行信贷业务申报表调查报告（2）青海银行信贷审批会议投票表决表（3）信贷审批会议纪（4）会议原始记录（5）审议事项文件批复（6）需档文件资料
6．协调落实信贷审批会议交办事项
第二章 信贷审批权利义务
第四条 审批权利
1．关部门解需信贷审批审议客户状况信贷理情况
2．提交信贷审批会议审议事项发表意见
3．改进信贷审批会议工作提出意见
4．信贷审批会议审议事项享表决权
5．信贷审批会议审议行长审批通信贷事项落实情况享质询权
第五条 审批义务
1．时出席信贷审批会议特殊情况缺席会议审议事项发表意见建议
2．秉公办事严格审议程序信贷政策制度进行审议时签署意见审批出席信贷审批会议需牵头审批请假
3．严格遵守保密制度信贷审批会议审议事项结果泄漏
第三章 信贷审批会议议事规
第六条 信贷审批会议般采集体审议记名投票表决方式进行
第七条 信贷审批会议牵头审批召集持
信贷审批举行会议必须三分二审批出席方召开
根审议事项需会议牵头审批根申报部门申请决定总行关部门理行相关员列席会议邀请关方面专家列席会议接受咨询列席员具表决权
第八条 信贷审批会议原月召开两次（月第二周第四周星期四召开）特殊情况根需牵头审批建议报行长批准时召开信贷审批会议
第九条 审批会议般程序
1．信贷理处（信贷科）组织会议处长（科长）报告会员数议程安排
2．报审部门信贷业务审查审批介绍提交审议事项基情况初审意见
3．审批发表意见提出质询进行讨报审部门信贷业务审查回答审批提出关问题
4．牵头审批综合审议情况确定否进行表决确定表决条件
5．审批须场投票会补报
第十条 规范行长审批行审批会议审议信贷业务行长行票否决权审批会议审议行信贷业务行票赞成权
第十条 审批会议表决票分意意复议3种审批审议事项表示赞成投意票赞成投意票审批认报审材料足支持结需进步核实情况补充资料审议表决投复议票应写明需复议事项求
第十二条 建立复议制度审批会议三分审批意行长认必进步证信贷业务指定关部门提出补充证意见报次审批会议复议复议限次
第十三条 建立回避制度审批会议审议信贷业务时审批业务直接间接关联关系应实行回避制度参次审批会议审议
第四章 附
第十四条工作规程总行信贷理处负责解释修订
第十五条工作规程发日起执行
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