商业银行合规风险理验做法
合规风险理功
思想文化――政策制度――组织行合规风险理基框架已形成开始行营理实践中发挥功功发挥程时检验修正述框架程已认识：健全灵活合规功银行事业务基前提合规功体现战略层面外广泛应日常业务运作协助顾问监控外驱动合规功发挥素银行产品复杂化业务间断交叉合规理功更加重更加复杂
行探索实践中合规风险理初步发挥功：
()确保法律规准遵守功遵守法律规准避免遭受法律制裁监处罚声誉损失仅法律规准身银行营理风险控制规律描述总结科学性觉学运遵守述规利银行提高营理水避免信风险操作风险市场风险时提高驾驭风险力术业专攻银行高级理层专业技术员操作员法律合规风险理员样法律规准全面深刻握判断失误失违规裹足前错失良机需合规风险理部门法律规准进行踪解读明晰尺度终翻译成极具操作性规程手册建立长效遵章守制机制奠定基础外合规风险理部门通积极揭示合规风险成决策时重参谋促理层决策时动监求合规商业利益问寻求均衡违规风险降低
(二)整合流程促进业务发展功刘明康席首届合规年会指出前中
资银行业务流程存重弊端部门银行流程银行行正试图合规契机整合流程明确职部门流程中位置作总行合规部负责重规章审查规章执行评价等确保部门颁布规章谐统够业务相规定相互矛盾基层适行规章制定中贯彻问责制原行规章符合法律逻辑规范外合规部积极介入部室职责划分全行授权理积极创建权责明确衔接紧密授权控权相统特征总行部室部总行分支行间关系
合规创造价值途径嵌入业务促发展合规敢说合规说果项业务某点存合规否认整业务行性应该力图合规升华成种存性艺术挑刺更拔刺防范风险基础优化方案样合规价值体现合规功发挥合规部门全行尊重合规文化具长久生命力
(三)良企业文化培育形成功合规良企业文化重特征必核合规理机制建设程良企业文化培育形成程银行营应注重稳健操守关注结果关注程问结果问程成王败寇者俊遮百丑倡导发展中解决问题决发展掩盖问题
合规银行营理符合法律规准程法律规准然属技术性法规商业银行营理规律描述总结背样蕴藏着公正义诚信理念遵守程实践理念程家合规商业银行必然拥良企业文化合规银行企业文化必定错位扭曲
(四)监接口功**农商银行成立合规部门实施合规理仅源身强烈需求应银行监部门监求合规监接口功通银行部合规外部监效互动实现合规部门负责监部门发监文件等进行阐释专业合规角度高级理层提出效执行意见建议时予员工理解文件指导文件执行持续踪二监文件明处求监部门予解释准确握监意图三根监部门求代表银行参加监文件制定程积极反馈意见建议通效互动效促进外部监规部化实现动合规时利保证银行特中银行监规制定程中话语权动争取利身未发展业务创新外部政策
二合规风险理机制健全完善
**农商银行合规风险理机制建设方面进行益探索初步形成套系统工作方法毕竟合规项新生事物移植进入银行肌体程中避免面着排斥吸收化异化反复程中需行改变原营理惯适应合规需合规接纳容忍行现状修正实现快融入合规风险理机制健全完善效加快种适应融入程银行应争取方面突破
首先促合规断深入嵌入业务嵌入三种途径：程序嵌入实现合规具体业务全流程控制重点流程中风险点进行排查存较隐患风险点进行持续监测评估理层报告建议二员融入 合规部应职部室建立良协作关系合规工作员仅熟悉法律法规应该掌握业务条线工作规程方法期职部室操作员相知识背景话台三树立合规理服务意识合规应促业务发展积极业务
部门操作员提供合规咨询帮助避免合规风险业务产品创新提供业务支持
次控制合规理成拓宽合规价值创造途径合规创造价值时避免会带成控制合规成指减少合规理正常投入资源支持减少合规现银行理体制击正常合规风险理应维持营者营销员雄心壮志种制约衡果挫伤斗志利正常营发展力图全行干部员工传递种理念合规风险理应涉业务员提出正面建议顾问协助合规风险理应种寻求性艺术敢说说时合规风险理应该流程整合优化具体业务方案中发挥更作
第三建立合规风险识监测体系明确报告路线
根监文件银行合规部门求识监测合规风险予报告合规部门重职责行合规风险理初创时期履行职责尚探索行计划进步发挥职部室分支行合规联络员作落实合规政策契机指导支持监测单位合规风险容包括：总行规章执行情况效果列席重会议合规问题发表意见信贷柜面业务遵章守制情况积极单位传达新合规信息等外行启动合规联络员履职考核评议合规风险报告实现条块结合矩阵式合规理体制总行求合规联络员单位领导合规部双线报告工作报告频率质量合规联络员考核重指标总行合规部负责高级理层董事会报告令行合规理执行情况部室分支行合规联络员作落实合规政策契机指导支持监测单位合规风险容包括：总行规章执行情况效果列席重会议合规问题发表意见信贷柜面业务遵章守制情况积极单位传达新合规信息等外行启动合规联络员履职考核
评议合规风险报告实现条块结合矩阵式合规理体制总行求合规联络员单位领导合规部双线报告工作报告频率质量合规联络员考核重指标总行合规部负责高级理层董事会报告令行合规理执行情况
总**农商银行通合规方面思想文化――政策制度――组织行三建设探索实践中逐步发挥合规风险理四功通总结剖析避免进入四误区时明确段时间努力方坚信监部门力指导帮助通实施效合规风险理建设完善合规风险理机制定助行快成家资充足控严密运营安全服务效益良现代商业银行
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合规风险理功
思想文化――政策制度――组织行合规风险理基框架已形成开始行营理实践中发挥功功发挥程时检验修正述框架程已认识：健全灵活合规功银行事业务基前提合规功体现战略层面外广泛应日常业务运作协助顾问监控外驱动合规功发挥素银行产品复杂化业务间断交叉合规理功更加重更加复杂
行探索实践中合规风险理初步发挥功：
()确保法律规准遵守功遵守法律规准避免遭受法律制裁监处罚声誉损失仅法律规准身银行营理风险控制规律描述总结科学性觉学运遵守述规利银行提高营理水避免信风险操作风险市场风险时提高驾驭风险力术业专攻银行高级理层专业技术员操作员法律合规风险理员样法律规准全面深刻握判断失误失违规裹足前错失良机需合规风险理部门法律规准进行踪解读明晰尺度终翻译成极具操作性规程手册建立长效遵章守制机制奠定基础外合规风险理部门通积极揭示合规风险成决策时重参谋促理层决策时动监求合规商业利益问寻求均衡违规风险降低
(二)整合流程促进业务发展功刘明康席首届合规年会指出前中
资银行业务流程存重弊端部门银行流程银行行正试图合规契机整合流程明确职部门流程中位置作总行合规部负责重规章审查规章执行评价等确保部门颁布规章谐统够业务相规定相互矛盾基层适行规章制定中贯彻问责制原行规章符合法律逻辑规范外合规部积极介入部室职责划分全行授权理积极创建权责明确衔接紧密授权控权相统特征总行部室部总行分支行间关系
合规创造价值途径嵌入业务促发展合规敢说合规说果项业务某点存合规否认整业务行性应该力图合规升华成种存性艺术挑刺更拔刺防范风险基础优化方案样合规价值体现合规功发挥合规部门全行尊重合规文化具长久生命力
(三)良企业文化培育形成功合规良企业文化重特征必核合规理机制建设程良企业文化培育形成程银行营应注重稳健操守关注结果关注程问结果问程成王败寇者俊遮百丑倡导发展中解决问题决发展掩盖问题
合规银行营理符合法律规准程法律规准然属技术性法规商业银行营理规律描述总结背样蕴藏着公正义诚信理念遵守程实践理念程家合规商业银行必然拥良企业文化合规银行企业文化必定错位扭曲
(四)监接口功**农商银行成立合规部门实施合规理仅源身强烈需求应银行监部门监求合规监接口功通银行部合规外部监效互动实现合规部门负责监部门发监文件等进行阐释专业合规角度高级理层提出效执行意见建议时予员工理解文件指导文件执行持续踪二监文件明处求监部门予解释准确握监意图三根监部门求代表银行参加监文件制定程积极反馈意见建议通效互动效促进外部监规部化实现动合规时利保证银行特中银行监规制定程中话语权动争取利身未发展业务创新外部政策
二合规风险理机制健全完善
**农商银行合规风险理机制建设方面进行益探索初步形成套系统工作方法毕竟合规项新生事物移植进入银行肌体程中避免面着排斥吸收化异化反复程中需行改变原营理惯适应合规需合规接纳容忍行现状修正实现快融入合规风险理机制健全完善效加快种适应融入程银行应争取方面突破
首先促合规断深入嵌入业务嵌入三种途径：程序嵌入实现合规具体业务全流程控制重点流程中风险点进行排查存较隐患风险点进行持续监测评估理层报告建议二员融入 合规部应职部室建立良协作关系合规工作员仅熟悉法律法规应该掌握业务条线工作规程方法期职部室操作员相知识背景话台三树立合规理服务意识合规应促业务发展积极业务
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次控制合规理成拓宽合规价值创造途径合规创造价值时避免会带成控制合规成指减少合规理正常投入资源支持减少合规现银行理体制击正常合规风险理应维持营者营销员雄心壮志种制约衡果挫伤斗志利正常营发展力图全行干部员工传递种理念合规风险理应涉业务员提出正面建议顾问协助合规风险理应种寻求性艺术敢说说时合规风险理应该流程整合优化具体业务方案中发挥更作
第三建立合规风险识监测体系明确报告路线
根监文件银行合规部门求识监测合规风险予报告合规部门重职责行合规风险理初创时期履行职责尚探索行计划进步发挥职部室分支行合规联络员作落实合规政策契机指导支持监测单位合规风险容包括：总行规章执行情况效果列席重会议合规问题发表意见信贷柜面业务遵章守制情况积极单位传达新合规信息等外行启动合规联络员履职考核评议合规风险报告实现条块结合矩阵式合规理体制总行求合规联络员单位领导合规部双线报告工作报告频率质量合规联络员考核重指标总行合规部负责高级理层董事会报告令行合规理执行情况部室分支行合规联络员作落实合规政策契机指导支持监测单位合规风险容包括：总行规章执行情况效果列席重会议合规问题发表意见信贷柜面业务遵章守制情况积极单位传达新合规信息等外行启动合规联络员履职考核
评议合规风险报告实现条块结合矩阵式合规理体制总行求合规联络员单位领导合规部双线报告工作报告频率质量合规联络员考核重指标总行合规部负责高级理层董事会报告令行合规理执行情况
总**农商银行通合规方面思想文化――政策制度――组织行三建设探索实践中逐步发挥合规风险理四功通总结剖析避免进入四误区时明确段时间努力方坚信监部门力指导帮助通实施效合规风险理建设完善合规风险理机制定助行快成家资充足控严密运营安全服务效益良现代商业银行
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