联社合规风险部述职报告
2012年联社委正确领导积极部门配合求真务实认真履职勤奋工作较完成年度工作务思想觉悟业务素质操作技理水等方面定提高现年度工作述职：
强化学断提高政治思想素质
职年始终坚持学国家种方针政策学种金融法律法规积极参加监部门行业部组织种业务学活动学政治学理认真学省联社县政府中心组组织十八精神二学法律法规规章制度认真学银监局省联社发类合规风险控方面理办法操作规程联社出台理办法合规文化建设案件防控治理等规章制度三学业务作合规风险部负责清醒认识合规风险工作政策性强专业知识求较高提高业务水断适应业务发展需积极途径进行学法律法规合规风险理操作规程业务知识水较提高进入省联社专职合规员库三学理年初开通网络视频学觉进入学台学风险控合规操作等方面知识结合县联社关领导部门合规风险工作求握社实际情况提高判断力决策力加强身组织协调力通断学身思想理素养进步完善思想牢固树立满腔热情积极认真细致完成项务严格遵守项金融法律法规单位项规章制度觉规章操作
观念时生活中团结志作风正派谋私利觉抵制种良风气侵蚀时利工余时间认真学金融业务知识断充实工作验联社发种文件学资料够融会贯通学致业务工作力综合分析力协调办事力文字语言表达力等方面提高
二强化履职认真完成工作务
（）合规工作进行安排部署效落实全年工作安排中辖合规组织体系合规理政策程序合规理运行机制考核问责等工作进行安排部署进步明确全年合规风险工作方工作计划年初根省联社四川省农村信社合规理工作意见制定2012年度合规工作计划明确全年制度建设合规培训合规审核合规检查等系列工作目标合规工作利开展时完成制定合规风险理操作规程确保全年合规理工作取成效奠定基础
（二）效加强风险控优化资产质量根年初理事会制订良贷款双降目标省联社良贷款清收处置攻坚战部署达全年良贷款压降计划制订良贷款专项考核绩效考核办法实行周通报降进度月考核降情况切实组织规核呆确保良贷款清收处置攻坚战扎实效开展次严控新增贷款风险额贷款进行行作业源头杜绝新增风险产生
进步优化信贷资产质量提高风险控力
（三）加强制度落实建立健全控制度体系根省联社制度落实年安排部署8月30日前联社全面开展省联社成立制定发执行制度清理工作次清理涉信贷理风险理财务会计信息科技稽核审计案件防控纪检监察力资源等业务领域清理183理制度办法中信贷理61风险理21稽核审计11案件防控7纪检监察27财务会计SC6000门柜业务固定资产购建等25安全保卫15力资源11办公文秘产权改革5存足时省联社反馈次印发高县农村信社制度落实年查学阶段学安排通知9月起周开展制度学视频培训会落实学牵头部门明确学重点保证制度落实年效落实
（四）强化风险控
七开展诉讼（仲裁）工作年累计办理诉讼案件19起19起诉讼案件中涉金融款合纠纷16起涉劳动争议1起涉债权纠纷1起中15起已结案3起正审理中通诉讼收回贷款11万元
八开展风险合规教育培训2011年初制定某某县农村信合作联社2011年度案件防控知识培训实施方案具体负责制定全辖金融相关法律法规知识学计划
组织学进行阶段性测试年开展全员性警示教育10期分现真相6期防抢案例4期参加数324次培训面均2次时开展风廉政教育学
学期数6期参加数372次学面达100
()助手促进项业务指标利完成年摆正位置动协助抓信社项工作参谋较完成全年项工作目标截止05年12月末社项存款17432万元年初增加6236万元贷款总额8627万元年初增加3412万元中良贷款745万元占贷款总额864％年初降63百分点实现盈利38万元年期增加盈利25万元
(二)求真务实勤奋工作力开展项业务
1抓贷款营销促进增量增长始终坚持客户中心加信贷营销力度立足城区充分发扬优质服务传统城区济发展信社效益提高心职工作中方面认真贯彻执行级部门文件精神断改进工作方式积极稳妥抓贷款业务全年累计发放项贷款441笔7569万元中贷款发放418笔1762万元定程度改善社信贷结构方面断拓宽信贷支持领域求信贷员树立起服务第效益第观念积极扶持体工商户济民营济发展全累计发放体工商户贷款355笔1580万元发放民营企业贷款22笔4502万元改善社信贷结构资金效运开新局面 2抓理信贷工作日趋规范化⑴完善制度建设狠抓制度落实年信贷员起认真学联社发制度汇编农村信社工作员违规违纪处罚条例担保法等相关法律法规日常信贷理中坚持信贷泰山丝毫马虎⑵严贷款发放关年坚持贷款三查制度联社制定原认真做贷款调查审查深知：信贷资产质量事关信社营发展计责重信贷理制度笔贷款丝苟认真审查款体资格信情况生产营项目现状前景款力保证资格保证力抵质押物合法效性库存检查账目核房屋设备实考察资产负债情况计算产销量利润分析营项目现金净流量研究贷款风险度测定直提出贷贷理环节做仔细审查没丝毫懈怠保证贷款发放合规合法⑶认真做贷检查克服社信贷员少额贷款笔数困难规定定期已发放贷款开展贷检查工作效做新发放贷款风险防范⑷认真完成五级分类学实践较运五级分类知识项贷款加分析效提高身风险理水3积极推进贷款品种创新规范操作风险防范前提积极支持体工商户高额抵押贷款银行承兑汇票质押公务员工资质押等贷款品种创新完善推动社信贷业务发展更占领城区市场起积极作全年累计投放高额贷款12笔金额115万元银行承兑汇票7笔119万元公务员工资帐户质押贷款160 笔金额849万元4积极支持方济发展推动岗失业员业工程利开展严格关规定完成岗失业员业额担保贷款初审发放理工作全年累计投放70笔金额881万元收回 2 笔25万元较解决县岗失业员业资金需求问题5力清收盘活良资产优化信贷资产结构方面月控制新增良贷款加强工资担保贷款制定分期款计划贷款理月落实款计划时催收二方面认真分析良贷款成深入调查症药分类清收
采取种种措施限度化解存量风险05年12月末良贷款余额745万元年初降34万元占864年初降63百分点实现良贷款余额占双降 6认真完成信贷数清理信息理资料清理微机录入装订工作社贷款情况更深入解7积极协助完成承接工行务工行业务利移交充分运学提前写出告客户书较全面客户介绍工行移交社业务办理关事项承接利渡起较作时接收贷程中领导提出存实质性问题应完善相关手续确保工行移交业务利完成8认真完成月信贷统计报表资料报
三协助部门完成工作务名信贷员起动承担信息资料微机录入工作二抽出身时协助搞外出收款存取现金工作三协助做月夜间值班安排检查关资料理四协助联社业务部门制定试点利率
四加强身建设严律已乐奉献单位职工发挥表率作作单位副职深知言行举止处说广职工会影响处说直接关系整单位兴衰成败工作中谦虚谨慎戒骄戒躁求真务实处处高标准严格求摆正位置工作中遇懂处动领导事请教虚心接受意见觉抵制种正风侵蚀职岗位五关时时刻刻员干部高标准严格求真正做堂堂正正做勤勤恳恳做事清清白白做官身示教求志做首先做求志做首先做团结事互相帮助相互勉励促进
回顾年工作存着点足：工作中时魄力够放开手脚二处理事情时时显较急躁三业务工作规范化理力度够严格执行规章制度力度够四额贷款理欠缺等总年里级领导指导通已努力思想工作等方面取进步充分认识信贷工作重性艰巨性然现取定成绩离级领导求差距工作中志携手肩积极工作接励努力进取创造信合事业灿烂明天做出积极更贡献
履行职工作
（二）实际职工作中做方面：
风险合规工作进行安排部署全年工作安排中辖风险理组织体系风险理政策程序风险理运行机制考核问责风险理文化监督评价等工作进行安排部署进步明确全年风险合规工作方工作计划
二制定风险合规工作计划年初根市办长治市农村信社2011年风险合规指导意见制定2011年度风险合规工作计划明确全年制度建设合规培训合规审核合规检查品创新评估风险合规普法提示等系列工作目标合规工作利开展时完成制定合规部工作考核办法通出台制度制定办法确保全
年合规理工作取成效奠定基础
三加强控理建立健全控制度体系结合工作实际年初时梳理现项章制度整理业务流程环节合规风险点制定某某联社2011年度规范性文件—
项控制度废止修订订立建设规划2011年规范性文件废止3修订4
实际订立22制度（办法）操作流程目前社现项规章制度89中：信贷方面16财务方面12信息科技方面1风险合规方面1力资源方面13
稽核审计方面9安全保卫方面23务工作方面2纪检监察方面5综合制度7通废止修订订立项规章制度制度中存风险漏洞进行补充完善3 控制度基覆盖开展项业务风险预警方面规范性文件全面：计算机运行障处理办法计算机突发事件应急预案等
四级制定登记簿（台账）进行整理规范修订废止控制度时
年10月份登记簿（台账）进行整理规范通控制度认真疏理修订完善目前已基形成套够覆盖现业务全程理制度种登记簿（台账）进步规范统
五加强风险理工作确保风险理工作新台阶效遏制类风险发生制定某某县农村信合作联社风险机制建设理办法办法中进步明确包括：信风险市场风险流动性风险操作风险信息科技风险合规风险银行卡业务风险声誉风险等八类风险业务条线职部门职责范围工作措施时根联社安排参社信贷业务等专项检查
六时完成风险理机制建设初步规划根制定风险理机制建设初步规划中工作计划措施初步建立风险理组织体系确立风险理战略政策搭建风险理制度体系完成授信会计投资等业务流程造风险理运行机制建设着手开展风险理文化建设工作建立完善考核问责制薪酬激励机制信风险部评级已应信贷工作中目前正全面改造股权结构完成
4 风险理组织体系建设尝试引入济资理完善操作风
险理机制建立压力测试情景模式进步完善理信息
系统建设
七开展诉讼（仲裁）工作年累计办理诉讼案件19起19起诉讼案件中涉金融款合纠纷16起涉劳动争议1起涉债权纠纷1起中15起已结案3起正审理中通诉讼收回贷款11万元
八开展风险合规教育培训2011年初制定某某县农村信合作联社2011年度案件防控知识培训实施方案具体负责制定全辖金融相关法律法规知识学计划
组织学进行阶段性测试年开展全员性警示教育10期分现真相6期防抢案例4期参加数324次培训面均2次时开展风廉政教育学
学期数6期参加数372次学面达100
二工作中存问题
年提升力严谨履职标准严格求力求高质量完成风险合规理工作部分问题然存表现：部分工作计划未序完成二相关操作系统挖深透未熟练操作相关系统三相关业务理知识学需系统纳吃透实际业务操作更需实践提高四工作积极性动性进步提高加强事部门间工作协调配合
三2013年工作算
年工作中年工作基础扬长避短动改进扎实工作全面做风险识风险分析风险监测风险化解控制工作做三方面：
（）加强理学进步提高身素质争取通银行业业资格考试
（二）积极做职工作时动加强部门协调沟通取支持事通力合作提高努力完成项业务指标
（三）增强局观念转变工作作风克服偶尔消极情绪提高工作质量效率积极配合领导事工作做更努力锻炼提高时社美明天绵薄力
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2012年联社委正确领导积极部门配合求真务实认真履职勤奋工作较完成年度工作务思想觉悟业务素质操作技理水等方面定提高现年度工作述职：
强化学断提高政治思想素质
职年始终坚持学国家种方针政策学种金融法律法规积极参加监部门行业部组织种业务学活动学政治学理认真学省联社县政府中心组组织十八精神二学法律法规规章制度认真学银监局省联社发类合规风险控方面理办法操作规程联社出台理办法合规文化建设案件防控治理等规章制度三学业务作合规风险部负责清醒认识合规风险工作政策性强专业知识求较高提高业务水断适应业务发展需积极途径进行学法律法规合规风险理操作规程业务知识水较提高进入省联社专职合规员库三学理年初开通网络视频学觉进入学台学风险控合规操作等方面知识结合县联社关领导部门合规风险工作求握社实际情况提高判断力决策力加强身组织协调力通断学身思想理素养进步完善思想牢固树立满腔热情积极认真细致完成项务严格遵守项金融法律法规单位项规章制度觉规章操作
观念时生活中团结志作风正派谋私利觉抵制种良风气侵蚀时利工余时间认真学金融业务知识断充实工作验联社发种文件学资料够融会贯通学致业务工作力综合分析力协调办事力文字语言表达力等方面提高
二强化履职认真完成工作务
（）合规工作进行安排部署效落实全年工作安排中辖合规组织体系合规理政策程序合规理运行机制考核问责等工作进行安排部署进步明确全年合规风险工作方工作计划年初根省联社四川省农村信社合规理工作意见制定2012年度合规工作计划明确全年制度建设合规培训合规审核合规检查等系列工作目标合规工作利开展时完成制定合规风险理操作规程确保全年合规理工作取成效奠定基础
（二）效加强风险控优化资产质量根年初理事会制订良贷款双降目标省联社良贷款清收处置攻坚战部署达全年良贷款压降计划制订良贷款专项考核绩效考核办法实行周通报降进度月考核降情况切实组织规核呆确保良贷款清收处置攻坚战扎实效开展次严控新增贷款风险额贷款进行行作业源头杜绝新增风险产生
进步优化信贷资产质量提高风险控力
（三）加强制度落实建立健全控制度体系根省联社制度落实年安排部署8月30日前联社全面开展省联社成立制定发执行制度清理工作次清理涉信贷理风险理财务会计信息科技稽核审计案件防控纪检监察力资源等业务领域清理183理制度办法中信贷理61风险理21稽核审计11案件防控7纪检监察27财务会计SC6000门柜业务固定资产购建等25安全保卫15力资源11办公文秘产权改革5存足时省联社反馈次印发高县农村信社制度落实年查学阶段学安排通知9月起周开展制度学视频培训会落实学牵头部门明确学重点保证制度落实年效落实
（四）强化风险控
七开展诉讼（仲裁）工作年累计办理诉讼案件19起19起诉讼案件中涉金融款合纠纷16起涉劳动争议1起涉债权纠纷1起中15起已结案3起正审理中通诉讼收回贷款11万元
八开展风险合规教育培训2011年初制定某某县农村信合作联社2011年度案件防控知识培训实施方案具体负责制定全辖金融相关法律法规知识学计划
组织学进行阶段性测试年开展全员性警示教育10期分现真相6期防抢案例4期参加数324次培训面均2次时开展风廉政教育学
学期数6期参加数372次学面达100
()助手促进项业务指标利完成年摆正位置动协助抓信社项工作参谋较完成全年项工作目标截止05年12月末社项存款17432万元年初增加6236万元贷款总额8627万元年初增加3412万元中良贷款745万元占贷款总额864％年初降63百分点实现盈利38万元年期增加盈利25万元
(二)求真务实勤奋工作力开展项业务
1抓贷款营销促进增量增长始终坚持客户中心加信贷营销力度立足城区充分发扬优质服务传统城区济发展信社效益提高心职工作中方面认真贯彻执行级部门文件精神断改进工作方式积极稳妥抓贷款业务全年累计发放项贷款441笔7569万元中贷款发放418笔1762万元定程度改善社信贷结构方面断拓宽信贷支持领域求信贷员树立起服务第效益第观念积极扶持体工商户济民营济发展全累计发放体工商户贷款355笔1580万元发放民营企业贷款22笔4502万元改善社信贷结构资金效运开新局面 2抓理信贷工作日趋规范化⑴完善制度建设狠抓制度落实年信贷员起认真学联社发制度汇编农村信社工作员违规违纪处罚条例担保法等相关法律法规日常信贷理中坚持信贷泰山丝毫马虎⑵严贷款发放关年坚持贷款三查制度联社制定原认真做贷款调查审查深知：信贷资产质量事关信社营发展计责重信贷理制度笔贷款丝苟认真审查款体资格信情况生产营项目现状前景款力保证资格保证力抵质押物合法效性库存检查账目核房屋设备实考察资产负债情况计算产销量利润分析营项目现金净流量研究贷款风险度测定直提出贷贷理环节做仔细审查没丝毫懈怠保证贷款发放合规合法⑶认真做贷检查克服社信贷员少额贷款笔数困难规定定期已发放贷款开展贷检查工作效做新发放贷款风险防范⑷认真完成五级分类学实践较运五级分类知识项贷款加分析效提高身风险理水3积极推进贷款品种创新规范操作风险防范前提积极支持体工商户高额抵押贷款银行承兑汇票质押公务员工资质押等贷款品种创新完善推动社信贷业务发展更占领城区市场起积极作全年累计投放高额贷款12笔金额115万元银行承兑汇票7笔119万元公务员工资帐户质押贷款160 笔金额849万元4积极支持方济发展推动岗失业员业工程利开展严格关规定完成岗失业员业额担保贷款初审发放理工作全年累计投放70笔金额881万元收回 2 笔25万元较解决县岗失业员业资金需求问题5力清收盘活良资产优化信贷资产结构方面月控制新增良贷款加强工资担保贷款制定分期款计划贷款理月落实款计划时催收二方面认真分析良贷款成深入调查症药分类清收
采取种种措施限度化解存量风险05年12月末良贷款余额745万元年初降34万元占864年初降63百分点实现良贷款余额占双降 6认真完成信贷数清理信息理资料清理微机录入装订工作社贷款情况更深入解7积极协助完成承接工行务工行业务利移交充分运学提前写出告客户书较全面客户介绍工行移交社业务办理关事项承接利渡起较作时接收贷程中领导提出存实质性问题应完善相关手续确保工行移交业务利完成8认真完成月信贷统计报表资料报
三协助部门完成工作务名信贷员起动承担信息资料微机录入工作二抽出身时协助搞外出收款存取现金工作三协助做月夜间值班安排检查关资料理四协助联社业务部门制定试点利率
四加强身建设严律已乐奉献单位职工发挥表率作作单位副职深知言行举止处说广职工会影响处说直接关系整单位兴衰成败工作中谦虚谨慎戒骄戒躁求真务实处处高标准严格求摆正位置工作中遇懂处动领导事请教虚心接受意见觉抵制种正风侵蚀职岗位五关时时刻刻员干部高标准严格求真正做堂堂正正做勤勤恳恳做事清清白白做官身示教求志做首先做求志做首先做团结事互相帮助相互勉励促进
回顾年工作存着点足：工作中时魄力够放开手脚二处理事情时时显较急躁三业务工作规范化理力度够严格执行规章制度力度够四额贷款理欠缺等总年里级领导指导通已努力思想工作等方面取进步充分认识信贷工作重性艰巨性然现取定成绩离级领导求差距工作中志携手肩积极工作接励努力进取创造信合事业灿烂明天做出积极更贡献
履行职工作
（二）实际职工作中做方面：
风险合规工作进行安排部署全年工作安排中辖风险理组织体系风险理政策程序风险理运行机制考核问责风险理文化监督评价等工作进行安排部署进步明确全年风险合规工作方工作计划
二制定风险合规工作计划年初根市办长治市农村信社2011年风险合规指导意见制定2011年度风险合规工作计划明确全年制度建设合规培训合规审核合规检查品创新评估风险合规普法提示等系列工作目标合规工作利开展时完成制定合规部工作考核办法通出台制度制定办法确保全
年合规理工作取成效奠定基础
三加强控理建立健全控制度体系结合工作实际年初时梳理现项章制度整理业务流程环节合规风险点制定某某联社2011年度规范性文件—
项控制度废止修订订立建设规划2011年规范性文件废止3修订4
实际订立22制度（办法）操作流程目前社现项规章制度89中：信贷方面16财务方面12信息科技方面1风险合规方面1力资源方面13
稽核审计方面9安全保卫方面23务工作方面2纪检监察方面5综合制度7通废止修订订立项规章制度制度中存风险漏洞进行补充完善3 控制度基覆盖开展项业务风险预警方面规范性文件全面：计算机运行障处理办法计算机突发事件应急预案等
四级制定登记簿（台账）进行整理规范修订废止控制度时
年10月份登记簿（台账）进行整理规范通控制度认真疏理修订完善目前已基形成套够覆盖现业务全程理制度种登记簿（台账）进步规范统
五加强风险理工作确保风险理工作新台阶效遏制类风险发生制定某某县农村信合作联社风险机制建设理办法办法中进步明确包括：信风险市场风险流动性风险操作风险信息科技风险合规风险银行卡业务风险声誉风险等八类风险业务条线职部门职责范围工作措施时根联社安排参社信贷业务等专项检查
六时完成风险理机制建设初步规划根制定风险理机制建设初步规划中工作计划措施初步建立风险理组织体系确立风险理战略政策搭建风险理制度体系完成授信会计投资等业务流程造风险理运行机制建设着手开展风险理文化建设工作建立完善考核问责制薪酬激励机制信风险部评级已应信贷工作中目前正全面改造股权结构完成
4 风险理组织体系建设尝试引入济资理完善操作风
险理机制建立压力测试情景模式进步完善理信息
系统建设
七开展诉讼（仲裁）工作年累计办理诉讼案件19起19起诉讼案件中涉金融款合纠纷16起涉劳动争议1起涉债权纠纷1起中15起已结案3起正审理中通诉讼收回贷款11万元
八开展风险合规教育培训2011年初制定某某县农村信合作联社2011年度案件防控知识培训实施方案具体负责制定全辖金融相关法律法规知识学计划
组织学进行阶段性测试年开展全员性警示教育10期分现真相6期防抢案例4期参加数324次培训面均2次时开展风廉政教育学
学期数6期参加数372次学面达100
二工作中存问题
年提升力严谨履职标准严格求力求高质量完成风险合规理工作部分问题然存表现：部分工作计划未序完成二相关操作系统挖深透未熟练操作相关系统三相关业务理知识学需系统纳吃透实际业务操作更需实践提高四工作积极性动性进步提高加强事部门间工作协调配合
三2013年工作算
年工作中年工作基础扬长避短动改进扎实工作全面做风险识风险分析风险监测风险化解控制工作做三方面：
（）加强理学进步提高身素质争取通银行业业资格考试
（二）积极做职工作时动加强部门协调沟通取支持事通力合作提高努力完成项业务指标
（三）增强局观念转变工作作风克服偶尔消极情绪提高工作质量效率积极配合领导事工作做更努力锻炼提高时社美明天绵薄力
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