银行反洗钱工作查报告
根市民银行工作安排社五月六月期间辖信社反洗钱工作进行查纠现关情况报告：
中国民银行规定建立健全反洗钱控制度联社XX年5月份制定额交易疑交易检查项目监督检查制度（永信联函字［XX］043号）XX年6月10日综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易实现反洗钱工作实时监测分析
二设立专门反洗钱工作机构配备必工作员专门负责反洗钱工作够做三明确二落实反洗钱工作职责落实岗落实会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作额支付报告疑支付报告月报送民银行分级理原基层机构反洗钱情况进行监督检查
三制定效反洗钱措施：
1建立客户身份登记制度解客户制度原客户办理开户时柜面业务员严格审查客户提供材料证明文件资料（身份证企事业法营业执代码证国税务登记证等）真实性完整性效性根审慎性原认真开展解客户活动重客户营范围营规模营特点资金流进行分析账户现金交易账户交易时进行监控
2综合业务系统规定期限保存客户账户资料交易记录建立存款信息数档案保存
银行结算账户存款信息资料包括单位银行结算账户存款名称法定代表负责姓名效身份证件名称号码开户证明文件组织机构代码住注册资金营范围资金象账户日均收付发生额等信息银行结算账户存款姓名身份证件名称号码住等信息
3规定月报送额交易疑交易报告相关资料报表
4五月中旬开展客户反洗钱宣传工作反洗钱培训摆工作日程采会代训形式工作员量掌握关反洗钱法律行政法规规章制度规定提高疑支付交易资金识分析力增强反洗钱工作力
四精心组织查工作XX年额交易疑交易检查项目通账薄原始记录综合业务系统额支付进行逐笔审查中
（）额交易方面检查涉项目
1法组织体工商户（统称单位）间金额100万元单笔转账
2金额20万元单笔现金收付包括现金缴存现金支取现金汇款解付
3银行结算账户间银行结算账户单位银行结算账户间金额20万元款项划转
（二）疑支付交易方面检查涉项目法组织体工商户银行结算账户间项目进行分析识：
1短期资金分散转入集中转出集中转入分散转出
2资金收付频率金额企业营规模明显符
3资金收付流企业营范围明显符
4企业日常收付企业营特点明显符
5周期性发生量资金收付企业性质业务特点明显符
6相收付款间短期频繁发生资金收付
7长期闲置账户原明突然启短期出现量资金收付
8短期频繁收取营业务明显关汇款
9存取现金数额频率途正常现金收付明显符
10银行结算账户短期累计100万元现金收付
11贩毒走私恐怖活动严重区客户间商业活动明显增短期频繁发生资金支付
12频繁开户销户销户前发生量资金收付
13意化整零逃避额支付交易监测
（三）查未发现开立匿名账户假名账户没身份明确客户提供存款结算等服务暂时未发现相关企事业结算账户疑支付交易行
五检查中发现足处：
1反洗钱关资料相关信息基电子信息形式存储纸质材料够齐全
2社系统格式特殊性印出反洗钱材料民银行规定格式（包含报表格式纸张类型等）存定差距
3反洗钱项较陌生工作基层业员反洗钱缺乏系统理知识足够实践验进步提高辨疑支付交易判断力
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
根市民银行工作安排社五月六月期间辖信社反洗钱工作进行查纠现关情况报告：
中国民银行规定建立健全反洗钱控制度联社XX年5月份制定额交易疑交易检查项目监督检查制度（永信联函字［XX］043号）XX年6月10日综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易实现反洗钱工作实时监测分析
二设立专门反洗钱工作机构配备必工作员专门负责反洗钱工作够做三明确二落实反洗钱工作职责落实岗落实会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作额支付报告疑支付报告月报送民银行分级理原基层机构反洗钱情况进行监督检查
三制定效反洗钱措施：
1建立客户身份登记制度解客户制度原客户办理开户时柜面业务员严格审查客户提供材料证明文件资料（身份证企事业法营业执代码证国税务登记证等）真实性完整性效性根审慎性原认真开展解客户活动重客户营范围营规模营特点资金流进行分析账户现金交易账户交易时进行监控
2综合业务系统规定期限保存客户账户资料交易记录建立存款信息数档案保存
银行结算账户存款信息资料包括单位银行结算账户存款名称法定代表负责姓名效身份证件名称号码开户证明文件组织机构代码住注册资金营范围资金象账户日均收付发生额等信息银行结算账户存款姓名身份证件名称号码住等信息
3规定月报送额交易疑交易报告相关资料报表
4五月中旬开展客户反洗钱宣传工作反洗钱培训摆工作日程采会代训形式工作员量掌握关反洗钱法律行政法规规章制度规定提高疑支付交易资金识分析力增强反洗钱工作力
四精心组织查工作XX年额交易疑交易检查项目通账薄原始记录综合业务系统额支付进行逐笔审查中
（）额交易方面检查涉项目
1法组织体工商户（统称单位）间金额100万元单笔转账
2金额20万元单笔现金收付包括现金缴存现金支取现金汇款解付
3银行结算账户间银行结算账户单位银行结算账户间金额20万元款项划转
（二）疑支付交易方面检查涉项目法组织体工商户银行结算账户间项目进行分析识：
1短期资金分散转入集中转出集中转入分散转出
2资金收付频率金额企业营规模明显符
3资金收付流企业营范围明显符
4企业日常收付企业营特点明显符
5周期性发生量资金收付企业性质业务特点明显符
6相收付款间短期频繁发生资金收付
7长期闲置账户原明突然启短期出现量资金收付
8短期频繁收取营业务明显关汇款
9存取现金数额频率途正常现金收付明显符
10银行结算账户短期累计100万元现金收付
11贩毒走私恐怖活动严重区客户间商业活动明显增短期频繁发生资金支付
12频繁开户销户销户前发生量资金收付
13意化整零逃避额支付交易监测
（三）查未发现开立匿名账户假名账户没身份明确客户提供存款结算等服务暂时未发现相关企事业结算账户疑支付交易行
五检查中发现足处：
1反洗钱关资料相关信息基电子信息形式存储纸质材料够齐全
2社系统格式特殊性印出反洗钱材料民银行规定格式（包含报表格式纸张类型等）存定差距
3反洗钱项较陌生工作基层业员反洗钱缺乏系统理知识足够实践验进步提高辨疑支付交易判断力
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
