银行业金融机构业员职业操守指引
第条 规范银行业金融机构业员（简称业员）职业操守提高业员职业道德业务素质维护银行业信誉制定指引
第二条 指引称业员指中华民国劳动合法规定银行业金融机构签订劳动合岗员银行业金融机构董（理）事会成员监事会成员高级理员银行业金融机构聘劳务代理机构签订协议直接事金融业务员
第三条 指引适中华民国境银行业金融机构（含外资银行业金融机构）业员境银行业金融机构委派国（境）外分支机构控股参股公司业员
第四条 业员应学法懂法守法保守国家秘密商业秘密尊重保护知识产权觉维护国家利益金融安全
业员应法客观真实反映银行业金融机构业务信息
第五条 业员应具备岗位职资格力熟练掌握业务技觉遵守行业律制度单位规章制度合规操作已发生违法违规行尚未发生存潜风险隐患行应相关报告制度规定时报告
第六条 业员应遵循公竞争客户愿原事违规揽存低价倾销贬低业虚假宣传等正竞争行
第七条 业员应尊重客户解客户需求法保护客户权益客户信息
业员应客户实详细提示产品特点风险切实保护客户权益采取隐瞒误导等正手段损害客户权益业员应执行首问负责制诚客户语言文明举止方提供优质服务
业员国籍区肤色民族性年龄宗教信仰健康状况素等差异实客户
第八条 业员应关爱社会积极参公益活动履行社会责发扬勤俭节约优良传统珍惜资源抵制铺张浪费
第九条 业员应公私分明秉公办事谋取非法利益
业员应遵守国家单位防止利益突规定
办理授信资信调查融资等业务涉亲属利益相关时动汇报提请工作回避
业员未批准济组织兼职
业员应效识现实潜利益突时关部门报告
第十条 业员应遵守关法律法规单位关进行证券投资投资规定利幕信息买卖资市场产品挪单位资金客户资金利消费贷款买卖资市场产品
第十条 业员应遵守禁止幕交易规定利幕信息谋取利益幕信息明示暗示形式告知
业员应拒绝洗钱时报告额交易疑交易履行反洗钱义务
第十二条 业员应觉抵制积极关部门举报商业欺诈非法集资高利贷黄赌毒活动
业员社会交商业活动中应廉洁业觉抵制商业贿赂正交易行
第十三条 业员应树立终身学理念时俱进追求新知提升素质完善技
第十四条 董（理）事会成员监事会成员高级理员遵守第四条第十三条列容外应遵守职业操守
（）认真执行国家方针政策恪守职业道德服国家宏观调控维护局科学理公道正派作风民坚持原
（二）严格执行国家关企业领导员廉洁业三重决策制度等规定
（三）严格执行国家关薪酬理法律法规政策负责制定单位稳健薪酬理制度认真组织实施
（四）忠实履行决策监督营理职责组织制定科学发展战略谨慎权防范风险
（五）身作觉遵守指引承担组织单位业员学遵守指引责
（六）知善唯贤关心员工职业生涯发展培育团队意识
（七）适度参公活动防止违法良行利职务便利谋取输送非法利益
（八）优化流程精细理重点监控明确单位关键岗位特殊职业操守组织关键岗位业员学遵守
第十五条 指引业员职业操守标准求银行业金融机构行业律组织应指引制定者修订单位（行业）员工具体职业行
规范
第十六条 银行业金融机构应业员遵守指引情况纳入反腐倡廉建设合规操作风险理员工教育培训力资源理范围定期评估建立持续评价监督机制
第十七条 银行业金融机构应指引单位员工职业行规范适形式告知社会客户接受监督
银行业金融机构应模范遵守指引业员予奖励违反指引业员进行相应处置
第十八条 银行业监机构应董（理）事会成员监事会成员高级理员执行指引情况纳入职资格理范围
第十九条 银行业协会信托业协会财务公司协会等行业律组织指引会员单位贯彻落实情况进行监督检查评估
第二十条 指引中国银监会负责解释修订
第二十条 指引公布日起生效中国银行业监督理委员会关印发<银行业金融机构业员职业操守指引>通知（银监发[2009]12号）时废止
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第条 规范银行业金融机构业员（简称业员）职业操守提高业员职业道德业务素质维护银行业信誉制定指引
第二条 指引称业员指中华民国劳动合法规定银行业金融机构签订劳动合岗员银行业金融机构董（理）事会成员监事会成员高级理员银行业金融机构聘劳务代理机构签订协议直接事金融业务员
第三条 指引适中华民国境银行业金融机构（含外资银行业金融机构）业员境银行业金融机构委派国（境）外分支机构控股参股公司业员
第四条 业员应学法懂法守法保守国家秘密商业秘密尊重保护知识产权觉维护国家利益金融安全
业员应法客观真实反映银行业金融机构业务信息
第五条 业员应具备岗位职资格力熟练掌握业务技觉遵守行业律制度单位规章制度合规操作已发生违法违规行尚未发生存潜风险隐患行应相关报告制度规定时报告
第六条 业员应遵循公竞争客户愿原事违规揽存低价倾销贬低业虚假宣传等正竞争行
第七条 业员应尊重客户解客户需求法保护客户权益客户信息
业员应客户实详细提示产品特点风险切实保护客户权益采取隐瞒误导等正手段损害客户权益业员应执行首问负责制诚客户语言文明举止方提供优质服务
业员国籍区肤色民族性年龄宗教信仰健康状况素等差异实客户
第八条 业员应关爱社会积极参公益活动履行社会责发扬勤俭节约优良传统珍惜资源抵制铺张浪费
第九条 业员应公私分明秉公办事谋取非法利益
业员应遵守国家单位防止利益突规定
办理授信资信调查融资等业务涉亲属利益相关时动汇报提请工作回避
业员未批准济组织兼职
业员应效识现实潜利益突时关部门报告
第十条 业员应遵守关法律法规单位关进行证券投资投资规定利幕信息买卖资市场产品挪单位资金客户资金利消费贷款买卖资市场产品
第十条 业员应遵守禁止幕交易规定利幕信息谋取利益幕信息明示暗示形式告知
业员应拒绝洗钱时报告额交易疑交易履行反洗钱义务
第十二条 业员应觉抵制积极关部门举报商业欺诈非法集资高利贷黄赌毒活动
业员社会交商业活动中应廉洁业觉抵制商业贿赂正交易行
第十三条 业员应树立终身学理念时俱进追求新知提升素质完善技
第十四条 董（理）事会成员监事会成员高级理员遵守第四条第十三条列容外应遵守职业操守
（）认真执行国家方针政策恪守职业道德服国家宏观调控维护局科学理公道正派作风民坚持原
（二）严格执行国家关企业领导员廉洁业三重决策制度等规定
（三）严格执行国家关薪酬理法律法规政策负责制定单位稳健薪酬理制度认真组织实施
（四）忠实履行决策监督营理职责组织制定科学发展战略谨慎权防范风险
（五）身作觉遵守指引承担组织单位业员学遵守指引责
（六）知善唯贤关心员工职业生涯发展培育团队意识
（七）适度参公活动防止违法良行利职务便利谋取输送非法利益
（八）优化流程精细理重点监控明确单位关键岗位特殊职业操守组织关键岗位业员学遵守
第十五条 指引业员职业操守标准求银行业金融机构行业律组织应指引制定者修订单位（行业）员工具体职业行
规范
第十六条 银行业金融机构应业员遵守指引情况纳入反腐倡廉建设合规操作风险理员工教育培训力资源理范围定期评估建立持续评价监督机制
第十七条 银行业金融机构应指引单位员工职业行规范适形式告知社会客户接受监督
银行业金融机构应模范遵守指引业员予奖励违反指引业员进行相应处置
第十八条 银行业监机构应董（理）事会成员监事会成员高级理员执行指引情况纳入职资格理范围
第十九条 银行业协会信托业协会财务公司协会等行业律组织指引会员单位贯彻落实情况进行监督检查评估
第二十条 指引中国银监会负责解释修订
第二十条 指引公布日起生效中国银行业监督理委员会关印发<银行业金融机构业员职业操守指引>通知（银监发[2009]12号）时废止
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