**市农村信合作联社合规教育考试题（四）
单位： 姓名： 分数：
填空题：（空**分20分）
**伪造变造股票者公司企业债券总面额 ）应予立案追诉
2纸币呈正十字形缺少四分原面额（ ）兑换
3法机构变更包括：变更名称变更住变更组织形式（ ）（ ）（ ）分立合收购时停业等
4原农民助服务终端街社区服务模式账户次现金取款高超 元
5纪律处分包括 撤职留察开
6固定资产贷款单笔支付金额超项目总投资5超 万元民币贷款资金支付应采取受托支付方式
7贷款资金支付方式分农村信社 款
8贷款开展流动资金贷款业务应遵循 公诚信原
9银行承兑汇票高金额超 万长期限超6月
**0风险理模式实行 县级联社辖网银行业务风险理工作具体负责
二单选题：（题**分40分）
**限责公司成立发现作设立公司出资非货币财产实际价额显著低公司章程定价额应交付该出资股东补足差额公司设立时股东承担（ ）
A连带责 B全部责 C承担责 D部分责
2银行者金融机构工作员票业务中违反票法规定票予承兑付款者保证特重损失处（ ）期徒刑
A： 三年 B：五年 C：八年 D：十年
3中华民国合法中指出具撤销权事知道者应知道撤销事日起 没行撤销权撤销权消灭（ ）
A半年 B年 C两年 D三年
4单位银行结算账户途分（ ） A：基存款账户般存款账户时存款账户专存款账户B：基存款账户般存款账户时存款账户C：基存款账户般存款账户专存款账户基存款账户专存款账户时存款账户
5根担保法规定列财产抵押（ ）
A抵押房屋定着物
B抵押机器交通运输工具
C土权
D抵押法权处分国土权
6农村合作金融机构风险评价预警指标（A）组成
A：定性指标定量指标控制指标财务指标 B：理指标财务指标
C：综合发展力指标济效益指标
7农村商业银行筹建期批准决定日起（ ）月
A** B3 C6 D**2
8（ ）负责建立识计量监测控制风险程序组织机构适部控制政策 A：董（理）事会 B：高级理层 C：监事会 D：银监会
9监事会合规风险理中承担职责（ ）
A合规风险理进行日常监督
B监督合规政策实施情况
C监督董事会高级理层合规理职责履行情况
D监督合规理部门根合规风险理计划履行职责情况
**0银行承兑汇票保证金必须开票（ ）贷款缴存保证金
A：合伙资金 B：资金 C：款资金 D：固定资产
****商业银行部股东关联交易理办法中重关联交易指商业银行关联方间单笔交易金额占商业银行资净额 商业银行关联方发生交易商业银行该关联方交易余额占商业银行资净额 交易（ ）
A**5
B**3
C35
D37
**2般准备根（
）余额定例计提弥补尚未识性损失准备 A：正常贷款 B：全部贷款 C：良贷款 D：资产总额
**3适处理抵债资产固定资产固定资产清理形资产分类方法（ ）
A风险分类法 B账面价值法
C变现净值法 D成市价孰低法
**4农村合作金融机构办理委托贷款业务时（ ）
A：收取贷款利息收入承担贷款风险 B：收取手续费承担贷款风险
C：收取手续费承担贷款风险 D：收取贷款利息收入承担贷款风险
**5企业财产损失税前扣原企业（ ）负责（ ）
A县（区）级税务机关 B市级税务机关
C省级税务机关 D市级财政机关
**6贷款通规定( )外贷款发放贷款款应提供担保贷款审查评估确认款资信良确偿贷款提供担保
A：营贷款 B：委托贷款 C：特定贷款 D：长期贷款
**7山东省农村信社农户贷款理办法称农户贷款指农村信社服务辖区符合贷款条件农户发放（ ）等类民币贷款
A生产营消费等 B资金周转
C投资 D 流动资金需
**8银行业金融机构业务范围（ ）
应规定国务院银行业监督理机构审查批准者备案A：业务程序 B：业务活动 C： 业务规范 D：业务品种
**9贷款展期期限加原期限达新利率期限档次时展期日起（ ）档次利率计收
A原期限 B展期期限
C合约定 D新期限
20出现债务两保证没约定保证份额情形应该（A） A：保证承担连带责B：约定清均承担连带责C：承担般保证责
2**民事诉讼时效期间般（ ）法律规定外
A：半年 B：年 C：二年 D：三年
22国财务会计规范体系（ ）
A：会计法核心企业会计准企业会计制度基容
B：企业会计准企业会计制度核心会计法基容
C：企业会计准核心会计法企业会计制度基容
D：企业会计制度核心企业会计准会计法基容
23票交易价值取决( )
A：市场利率 B：票面利率 C：票面价值 D：期价格
24国际储备中重组成部分( )
A：黄金储备 B：外汇储备 C：粮食储备 D：燃料原材料
25中央银行作银行银行职责具体表现业务( )
A：政府贷款 B：贷款 C：贴现 D：转贴现
26间接融资包括( )
A：银行信 B：企业信 C：民间信 D：国家信
27属商业信( )
A：企业间商品赊销 B：企业间分期付款C：商品交易基础发生预付定金 D：国库券
28侵占截留转移收入进行账外营方式私设金库予关责（ ）
A：撤职开处分 B：警告记处分 C：记记处分 D：警告撤职处分
29全省农村信社员工商办企业清查清理工作省市县农村信社（ ）具体负责 A：纪检监察部门 B：事教育部门 C：稽核审计部门 D：财务会计部门
30发生案件必须时报重案件专案专报50万元案件查处进展情况（ ）报告 A：时 B：定期 C：周 D：月
3**基建理员廉洁律严禁收受贿赂回扣变相接收处法退回钱物（ ） A：交单位 B： C：交领导 D：实行交登记制度
32制度建设案件防范工作效措施级单位重视制度建设（
）原进步审视项部规章制度健全性操作性断进行清理修订补充完善做制度留真空理没空档
A：制度先行控优先 B：分级理层层落实C： D：分级负责逐级落实
33计算机事处理程中市级行业理部门（ ）省办报告事处理进度
A：日 B：时 C：周 D： 月 34银行承兑汇票出票信等级（ ）
A：A级 B： B级 C： C级
35商业银行部审计部门应（ ）市场风险理体系组成部分环节准确充分效性进行独立审查评价
A：定期 B：定期（少年次）C：定期（少半年次）D：定期（少季次）
36商业银行授权应适明确采取（ ）
A：书面形式 B：口头形式 C：书面形式口头形式相结合
37属商业银行董事会职责（ ）
A：负责审批商业银行总体营战略重政策
B：确定商业银行接受风险水批准项业务政策制度程序
C：命高级理层部控制效性进行监督
D：负责建立授权责明确报告关系清晰组织结构建立识计量理风险程序
38应商业银行营活动合规性负终责（ ）
A：股东会 B：董事会 C：监事会 D：行长
39反洗钱工作中金融机构应规定建立实施( )制度
A：部控制 B：逐级报告 C：监测 D：客户身份识
40关合作金融机构设立助银行说法正确（ ）
A助银行设立应筹建开业两阶段
B欲设立助银行农村合作银行须3年违法严重违规行重案件
C助银行审批期限3月
D助银行批准日起3月应开业
三选题：（题2分20分）
**网银行收款账号( )
A银行卡账号B活期存折账号C通账号D单位存折账号E定期存款账号
2商业银行特授信范围包括( )
A区客户情况变化需增加授信
B国家货币信贷政策市场变化超基授信追加授信
C特项目融资时授信
D单客户分方式（贷款贴现担保承兑等）授信额度
3银监会通非现场监系统定期采集关数分析商业银行项监指标时评价预警( ) A风险水B风险迁徙C风险抵补
4部控制评价实施包括：应解评价机构部控制体系基情况机构部控制体系健全程度然决定实施测试采取方法( )
A解部控制体系B确认评价范围C 确定评价机构
5履行反洗钱义务机构工作员法提交（ ）受法律保护
A额交易 B疑交易报告 C客户身份资料 D交易信息
6商业银行国境事( )
A信托投资 B证券营 C非动产投资 D非银行金融机构投资
7贷款担保方式般分：( )A信贷款B抵押贷款C质押贷款D保证担保贷款
8根票法规定列应作支票绝应记载事项：( )
A收款名称 B付款名称 C出票签章 D确定金额
9挪资金表现形式：( )
A发放顶名贷款B截留贷款C偷支单位存款 D挪收贷收息资金
**0农村信社商业受贿表现形式：( ) A贷受贿B利拆出资金收受贿赂C利拆入资金收受贿赂D挪资金（包括贷款）接受贿赂
四判断题：（题**分**0分）
**核心资净额等商业银行核心资减核心资扣减项值（ ）
2核准类银行结算账户正式开立日中国民银行分支行核准日期（ ）
3营贷款特定贷款中国民银行规定计收利息外收取费（
）
4级单位负责单位辖区案件防范工作负总责领导班子成员根分工职责范围案件防范工作负直接领导责职部门负责部门案件防范工作负全面责岗位员工作岗位案件防范工作负直接责（ ）
5商业银行工作员泄露职期间知悉国家商业秘密应予纪律处分构成犯罪法追究刑事责（ ）
6合规风险涵盖信风险操作风险市场风险容（ ）
7流动资金贷款理办法中规定贷款应通款合约定求款指定专门资金回笼账户时提供该账户资金进出情况（ ）
8商业银行民币存贷例应控制85（ ）
9行汇划系统包括：汇兑委托收款托收承付事务信息等业务（ ）
**0文明窗口创建实现五流：流环境流设施流服务流理流队伍（ ）
五简答题：（题5分**0分）
**中国民银行假币收缴鉴定理办法规定金融机构收缴假币程中情况应立报告公安机关？
2信贷审查岗职责出具审查意见报告承担审查失误责审查容包括五方面？
**
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单位： 姓名： 分数：
填空题：（空**分20分）
**伪造变造股票者公司企业债券总面额 ）应予立案追诉
2纸币呈正十字形缺少四分原面额（ ）兑换
3法机构变更包括：变更名称变更住变更组织形式（ ）（ ）（ ）分立合收购时停业等
4原农民助服务终端街社区服务模式账户次现金取款高超 元
5纪律处分包括 撤职留察开
6固定资产贷款单笔支付金额超项目总投资5超 万元民币贷款资金支付应采取受托支付方式
7贷款资金支付方式分农村信社 款
8贷款开展流动资金贷款业务应遵循 公诚信原
9银行承兑汇票高金额超 万长期限超6月
**0风险理模式实行 县级联社辖网银行业务风险理工作具体负责
二单选题：（题**分40分）
**限责公司成立发现作设立公司出资非货币财产实际价额显著低公司章程定价额应交付该出资股东补足差额公司设立时股东承担（ ）
A连带责 B全部责 C承担责 D部分责
2银行者金融机构工作员票业务中违反票法规定票予承兑付款者保证特重损失处（ ）期徒刑
A： 三年 B：五年 C：八年 D：十年
3中华民国合法中指出具撤销权事知道者应知道撤销事日起 没行撤销权撤销权消灭（ ）
A半年 B年 C两年 D三年
4单位银行结算账户途分（ ） A：基存款账户般存款账户时存款账户专存款账户B：基存款账户般存款账户时存款账户C：基存款账户般存款账户专存款账户基存款账户专存款账户时存款账户
5根担保法规定列财产抵押（ ）
A抵押房屋定着物
B抵押机器交通运输工具
C土权
D抵押法权处分国土权
6农村合作金融机构风险评价预警指标（A）组成
A：定性指标定量指标控制指标财务指标 B：理指标财务指标
C：综合发展力指标济效益指标
7农村商业银行筹建期批准决定日起（ ）月
A** B3 C6 D**2
8（ ）负责建立识计量监测控制风险程序组织机构适部控制政策 A：董（理）事会 B：高级理层 C：监事会 D：银监会
9监事会合规风险理中承担职责（ ）
A合规风险理进行日常监督
B监督合规政策实施情况
C监督董事会高级理层合规理职责履行情况
D监督合规理部门根合规风险理计划履行职责情况
**0银行承兑汇票保证金必须开票（ ）贷款缴存保证金
A：合伙资金 B：资金 C：款资金 D：固定资产
****商业银行部股东关联交易理办法中重关联交易指商业银行关联方间单笔交易金额占商业银行资净额 商业银行关联方发生交易商业银行该关联方交易余额占商业银行资净额 交易（ ）
A**5
B**3
C35
D37
**2般准备根（
）余额定例计提弥补尚未识性损失准备 A：正常贷款 B：全部贷款 C：良贷款 D：资产总额
**3适处理抵债资产固定资产固定资产清理形资产分类方法（ ）
A风险分类法 B账面价值法
C变现净值法 D成市价孰低法
**4农村合作金融机构办理委托贷款业务时（ ）
A：收取贷款利息收入承担贷款风险 B：收取手续费承担贷款风险
C：收取手续费承担贷款风险 D：收取贷款利息收入承担贷款风险
**5企业财产损失税前扣原企业（ ）负责（ ）
A县（区）级税务机关 B市级税务机关
C省级税务机关 D市级财政机关
**6贷款通规定( )外贷款发放贷款款应提供担保贷款审查评估确认款资信良确偿贷款提供担保
A：营贷款 B：委托贷款 C：特定贷款 D：长期贷款
**7山东省农村信社农户贷款理办法称农户贷款指农村信社服务辖区符合贷款条件农户发放（ ）等类民币贷款
A生产营消费等 B资金周转
C投资 D 流动资金需
**8银行业金融机构业务范围（ ）
应规定国务院银行业监督理机构审查批准者备案A：业务程序 B：业务活动 C： 业务规范 D：业务品种
**9贷款展期期限加原期限达新利率期限档次时展期日起（ ）档次利率计收
A原期限 B展期期限
C合约定 D新期限
20出现债务两保证没约定保证份额情形应该（A） A：保证承担连带责B：约定清均承担连带责C：承担般保证责
2**民事诉讼时效期间般（ ）法律规定外
A：半年 B：年 C：二年 D：三年
22国财务会计规范体系（ ）
A：会计法核心企业会计准企业会计制度基容
B：企业会计准企业会计制度核心会计法基容
C：企业会计准核心会计法企业会计制度基容
D：企业会计制度核心企业会计准会计法基容
23票交易价值取决( )
A：市场利率 B：票面利率 C：票面价值 D：期价格
24国际储备中重组成部分( )
A：黄金储备 B：外汇储备 C：粮食储备 D：燃料原材料
25中央银行作银行银行职责具体表现业务( )
A：政府贷款 B：贷款 C：贴现 D：转贴现
26间接融资包括( )
A：银行信 B：企业信 C：民间信 D：国家信
27属商业信( )
A：企业间商品赊销 B：企业间分期付款C：商品交易基础发生预付定金 D：国库券
28侵占截留转移收入进行账外营方式私设金库予关责（ ）
A：撤职开处分 B：警告记处分 C：记记处分 D：警告撤职处分
29全省农村信社员工商办企业清查清理工作省市县农村信社（ ）具体负责 A：纪检监察部门 B：事教育部门 C：稽核审计部门 D：财务会计部门
30发生案件必须时报重案件专案专报50万元案件查处进展情况（ ）报告 A：时 B：定期 C：周 D：月
3**基建理员廉洁律严禁收受贿赂回扣变相接收处法退回钱物（ ） A：交单位 B： C：交领导 D：实行交登记制度
32制度建设案件防范工作效措施级单位重视制度建设（
）原进步审视项部规章制度健全性操作性断进行清理修订补充完善做制度留真空理没空档
A：制度先行控优先 B：分级理层层落实C： D：分级负责逐级落实
33计算机事处理程中市级行业理部门（ ）省办报告事处理进度
A：日 B：时 C：周 D： 月 34银行承兑汇票出票信等级（ ）
A：A级 B： B级 C： C级
35商业银行部审计部门应（ ）市场风险理体系组成部分环节准确充分效性进行独立审查评价
A：定期 B：定期（少年次）C：定期（少半年次）D：定期（少季次）
36商业银行授权应适明确采取（ ）
A：书面形式 B：口头形式 C：书面形式口头形式相结合
37属商业银行董事会职责（ ）
A：负责审批商业银行总体营战略重政策
B：确定商业银行接受风险水批准项业务政策制度程序
C：命高级理层部控制效性进行监督
D：负责建立授权责明确报告关系清晰组织结构建立识计量理风险程序
38应商业银行营活动合规性负终责（ ）
A：股东会 B：董事会 C：监事会 D：行长
39反洗钱工作中金融机构应规定建立实施( )制度
A：部控制 B：逐级报告 C：监测 D：客户身份识
40关合作金融机构设立助银行说法正确（ ）
A助银行设立应筹建开业两阶段
B欲设立助银行农村合作银行须3年违法严重违规行重案件
C助银行审批期限3月
D助银行批准日起3月应开业
三选题：（题2分20分）
**网银行收款账号( )
A银行卡账号B活期存折账号C通账号D单位存折账号E定期存款账号
2商业银行特授信范围包括( )
A区客户情况变化需增加授信
B国家货币信贷政策市场变化超基授信追加授信
C特项目融资时授信
D单客户分方式（贷款贴现担保承兑等）授信额度
3银监会通非现场监系统定期采集关数分析商业银行项监指标时评价预警( ) A风险水B风险迁徙C风险抵补
4部控制评价实施包括：应解评价机构部控制体系基情况机构部控制体系健全程度然决定实施测试采取方法( )
A解部控制体系B确认评价范围C 确定评价机构
5履行反洗钱义务机构工作员法提交（ ）受法律保护
A额交易 B疑交易报告 C客户身份资料 D交易信息
6商业银行国境事( )
A信托投资 B证券营 C非动产投资 D非银行金融机构投资
7贷款担保方式般分：( )A信贷款B抵押贷款C质押贷款D保证担保贷款
8根票法规定列应作支票绝应记载事项：( )
A收款名称 B付款名称 C出票签章 D确定金额
9挪资金表现形式：( )
A发放顶名贷款B截留贷款C偷支单位存款 D挪收贷收息资金
**0农村信社商业受贿表现形式：( ) A贷受贿B利拆出资金收受贿赂C利拆入资金收受贿赂D挪资金（包括贷款）接受贿赂
四判断题：（题**分**0分）
**核心资净额等商业银行核心资减核心资扣减项值（ ）
2核准类银行结算账户正式开立日中国民银行分支行核准日期（ ）
3营贷款特定贷款中国民银行规定计收利息外收取费（
）
4级单位负责单位辖区案件防范工作负总责领导班子成员根分工职责范围案件防范工作负直接领导责职部门负责部门案件防范工作负全面责岗位员工作岗位案件防范工作负直接责（ ）
5商业银行工作员泄露职期间知悉国家商业秘密应予纪律处分构成犯罪法追究刑事责（ ）
6合规风险涵盖信风险操作风险市场风险容（ ）
7流动资金贷款理办法中规定贷款应通款合约定求款指定专门资金回笼账户时提供该账户资金进出情况（ ）
8商业银行民币存贷例应控制85（ ）
9行汇划系统包括：汇兑委托收款托收承付事务信息等业务（ ）
**0文明窗口创建实现五流：流环境流设施流服务流理流队伍（ ）
五简答题：（题5分**0分）
**中国民银行假币收缴鉴定理办法规定金融机构收缴假币程中情况应立报告公安机关？
2信贷审查岗职责出具审查意见报告承担审查失误责审查容包括五方面？
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