关于某县农村邮政工作的调研报告

关某县农村邮政工作调研报告

存问题
1反洗钱工作思想认识深刻思想认识制约邮储银行特农村支行反洗钱工作质量提高关键素然反洗钱工作已开展年市（县）行邮储银行做量工作进行谓培训缺教材缺师资缺案例缺成熟规范反洗钱技术模式培训学停留低层次水翻覆抄法规读概念深化反洗钱工作现实指导意义实际工作中数职工熟知业务相关金融法规行业制度规范感觉验办理业务处理意性较强时识防范洗钱活动加部分农村理员员工反洗钱工作重视够表现：方面认农村区交通便信息闭塞济发展落贪污贩毒走私黑社会等犯罪分子会通网点机构进行洗钱犯罪方面怕罪客户担心业务流失影响身济效益发现疑点没深入调查
2反洗钱工作宣传力度位反洗钱工作艰巨性决定加强力度宣传相关知识必性农村邮储银行服务象三农农村文化素质高年轻基外出工留守家文化素质较低体弱病残老留守童加农村区交通便消息闭塞群众基知道洗钱物更谈解熟悉反洗钱相关洗钱工作开展
3邮储银行存重现金支出理轻现金收入额转账业务理现象市县级部门制订相关审批办法科技手段相落报事监督业务部门审批额现金转账业务走场级相关员法现场审核交易真实性放流致审批监督流形式
4制定额交易疑交易信息报告分析程序操作规程停留操作员口头汇报进行简单登记审批汇总操作够规范意性较强
5未制定部反洗钱工作激励约束办法未反洗钱工作纳入部门员工日常年度考核工作员缺乏责性动性积极性导致反洗钱工作高效开展实施反洗钱工作资料审查保规范邮储银行机构力资源足农村网点员配备齐营业员面客户象杂客户解限柜面客户开户资料进行时完整性审查没实调查开户资料真实性开户资料真实性调查位现象普遍时营业员开户资料重性认识够开户关证件审查严开户资料档案保规
范造成开户资料档案缺失时效排查风险
6反洗钱工作协调机制完善金融机构间缺少协调资源享机制邮储银行商业银行工商税务纪检监察部门没实行横联网法真正实现客户身份识资源台信息互通客户身份法效识额资金源法进行辨分析洗钱犯罪分子造成趁机反洗钱工作没形成联动二县级行反洗钱联系机构属级制约区域性民银行反洗钱联席机构效发挥反洗钱联系部门职难金融机构工商公安纪检监察部门联合起法形成强反洗钱社会联动网络法营造良社会反洗钱氛围机制建立深扎农村邮储银行说尘莫事
二策建议
1加强制度建设完善反洗钱工作体系建议邮政储蓄银行进步理关系根前机构改革现状快组织员安排落实辖区级支行反洗钱组织机构建设建立健全反洗钱组织体系确定反洗钱工作负责部门配备业务素质较高理员制订严格工作职责确保反洗钱工作效开展
2加宣传力度营造反洗钱社会氛围加社会公众宣传力度集镇闹市营业窗口宣传时联合行公安国商业银行信社保险公司相关政府部门联合媒体做公益性广告宣传提高社会公众反洗钱工作重性认识二加偏远农村反洗钱宣传教育投入组织相关部门进行反洗钱宣传偏远农村农户更解反洗钱知识反洗钱重性三充分利邮储银行身网点员覆盖面广优势广群众宣传洗钱活动社会危害性重点企事业单位财务员宣传洗钱方式方法营造浓厚反洗钱社会氛围
3加强指导监督检查规范反洗钱操作行邮政储蓄银行金融机构反洗钱体系重组成部分基层邮政储蓄银行网点众加邮政储蓄体制素影响成犯罪分子进行洗钱温床加强监督检查进步规范邮政储蓄银行反洗钱操作行非常重

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