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xx财富（北京）投资基金理限公司
风险控制理办法
第章 总
第条 保障公司投资业务安全运作理加强公司部风险理规范投资行提高风险防范力效防范控制投资项目运作风险实现持续规范发展保障公司法合规营根相关法律法规公司制度相关规定特制定办法
第二条 制度称风控理指公司制定执行风控理制度建立风控理机制培育合规文化防范风控风险行风控理公司全面风险理项核心容部控制项基础性工作
第三条 公司树立合规营全员动风控风控高层做起合规创造价值理念培育全体工作员风控意识倡导推进风控文化建设风控文化建设作公司风险理文化建设重组成部分促进公司部风控理外部监效互动
第四条 公司风控理提供必资源支持确保风控理员切实效履行职责通定期系统教育培训提高风控理员专业技
第二章 风险控制原
第五条 公司风控理目标通建立健全风控理框架制度实现风控风险效识理培育全员动风控文化增强约束力保障公司工作员营理执业行等符合法律法规准切实防范风控风险力求公司形成部约束位相互制衡效部约束外部监机联系长效机制公司持续规范发展奠定坚实基础
第六条 公司风险控制应严格遵循原：
（1）全面性原：风险控制制度应覆盖股权投资业务项工作级员渗透决策执行监督反馈等环节
（2）审慎性原：部风险控制核心效防范种风险公司部门组织构成部理制度建立防范风险审慎营出发点
（3）独立性原：风险控制工作应保持高度独立性权威性贯彻业务具体环节
（4）效性原：风险控制制度应符合国家法律法规监部门规章具高度权威性成员工严格遵守行动指南执行风险理制度存例外员工拥超越制度违反规章权力
（5）适时性原：应着国家法律法规政策制度变化公司营战略营方针风险理理念等部环境改变公司业务发展时风险控制制度进行相应修改完善
（6）防火墙原：公司关联公司间业务员机构办公场资金账户营理等方面严格分离相互独立严格防范风险传递利益突公司带风险
第三章 风险控制组织体系
第七条 风险控制组织体系 公司应根股权投资业务流程风险特征风险控制工作纳入公司风险控制体系中公司风险控制体系分五层次：执行董事风险控制委员会投资决策委员会风险控制部投资理部
第八条 层级风险控制职责
执行董事职责：（1）审议批准风险控制委员会基制度决定风险控制委员会员组成听取风险控制委员会报告（2）审议单笔投资额超公司资产总额30者单投资股权超投资公司总股40股权投资项目（3）决定公司部风险理机构设置（4）法律法规公司章程规定职权
风险控制委员会执行董事风控副总理风控总监组成职责包括：（1）组织拟订公司风险理基制度（2）单笔投资额超公司资产总额30者单投资股权超投资公司总股40应提交执行董事审批股权投资事项进行合规性审核（3）监督评估风险理制度执行情况等风险控制委员会执行董事负责执行董事报告
投资决策委员会职责：单笔投资额超公司资产总额30者单投资股权超投资公司总股40股权投资项目投资退出作出决策
风险控制部公司专职风险理部门职责包括：（1）独立投资理部开展风险控制合规检查监督评价等工作（2）项目决策程中出具合规意见（3）投资协议进行审核（4）出现重问题时时风险控制委员会报送相关专项报告
投资理部职责：具体负责项目开发执行退出程中风险控制投资理部负责作股权投资项目风险理第责负责组织部门部风险控制执行工作负时报告反馈项目投资程中发现风险隐患风险问题职责般情况项目组配备名具项目公司属行业相关背景员
第九条 建立健全控机制公司设立独立项目组台理监督部门
综合理部负责股权投资项目文档理印章理力资源理执行董事投资决策委员会会议筹备相关会议资料理等
财务部负责股权投资业务财务核算资金划拨股权投资项目分设置账户独立核算分账理
第四章 风险控制流程
第十条 风险理业务流程风险识风险评估风险分析风险控制风险报告五步骤组成制定风险理战略防范措施重基础风险识指营活动中存部外部风险源进行辨
第十条 风险测量风险严重程度发生概率进行科学合理量化风险分析风险驱动素进行分析评估影响提出避险建议措施风险控制业务流程环节制定风险防范处理措施
第十二条 风险报告指投资理部风险控制部根职责范围报告体系定期定期领导提交风险评估分析相关报告
第五章 风险识评估
第十三条 股权投资业务面政策风险法律风险操作风险市场风险合规风险等种风险
公司运营程中相关部门应职责范围种风险进行必识评估分析履行相关风险控制职责
第十四条 政策风险
政策风险项目公司面风险会影响项目公司估值退出方案实施转化投资失败风险项目公司属行业国家产业政策行业规划税收政策等发生重变化导致项目投资前技术市场产品客户发生利变化导致项目公司偏离投资方案估值整体降造成法退出亏损退出
第十五条 合规性风险
项目公司项营理活动必须符合法律法规证监会监求法律法规等理解误意违反出现合规风险项目公司营理活动必须符合法律法规国家政策求法律法规等理解误意违反出现合规风险
第十六条 法律风险
投资方合作方项目理间合协议存缺失导致出现利方诉讼
第十七条 操作风险
股权投资业务包括投资项目选择（项目开发初步审查项目立项职调查投资决策项目实施）投资项目理项目退出等业务环节述环节均存操作风险纳决策失误投资失控员工部欺诈投资方合作方外部欺诈职调查存缺失资金划拨差错项目公司营理善项目踪缺失项目公司报告畅等风险中决策失误投资失控重风险
第十八条 市场风险
股权投资业务项目投资投资退出历宏观济项目属行业产品市场证券市场等波动导致项目公司估值项目退出市场环境发生变化造成退出方案法实施投资目标法实现风险中市退出方式项目证券市场整体行系统性风险难控制
第六章 风险控制
第节 合规风险控制
第十九条 公司股权投资项目合法合规性进行全面重点分析检查控制投资业务合规性风险
第二十条 公司通手段合规风险进行事前事中控制：
（）保证股权投资业务合法合规制定审查相关理制度业务流程
（二）制订审阅股权投资业务相关合协议确保合规范性合法性
（三）监督股权投资业务理制度业务流程执行情况确保国家法律法规公司部控制制度效执行
（四）确保股权投资业务投资决策服国家产业政策符合国家法律法规
第二十条 公司通手段投资项目进行事控制
（）制定股权投资业务合规检查制度
（二）股权投资业务运作部理合规性进行检查公司通报
（三）检查相关理制度业务流程执行情况确保资产理业务遵守公司部制度
第二节 市场风险控制
第二十二条 市场风险控制措施体现投资立项环节
第二十三条 公司制订项目立项标准立项标准应该参国家产业发展规划符合公司关投资范围相关规定
第二十四条 投资理部应根立项标准投资范围备选企业进行筛选形成项目池项目员应广泛收集项目方提供商业计划书相关信息材料基础入选项目池项目进行初步评估风险收益分析符合立项条件根公司规定申请立项审批
第三节 法律风险控制
第二十五条 风险控制部应公司签定合协议等法律文书进行审核防范法律风险
第二十六条 项目运作程中风险控制部提供法律方面专业支持必时申请引入外部中介机构提供法律服务防范法律风险
第四节 操作风险控制
第二十七条 公司制定专门项目理投资决策制度明确项目投资业务流程具体求
第二十八条 维护公司权益项目投资范围应符合规定：
（） 公司资产资金拆贷款抵押融资者外担保等途
（二）公司资产承担限责投资
（三）单笔投资额超公司资产总额30果突破30需提交股东审议
（四）单投资股权超投资公司总股40果突破40需提交股东审议
（五）公司资产投资股东控制企业
（六）法律法规公司章程约定禁止事投资
第二十九条 职调查风险控制
（1）公司建立职调查制度规范职调查工作容项目组职调查期间应严格遵守工作程序记录职调查工作底稿形成相关报告
（2）项目组开展职调查工作期间项目负责必须拟投资企业进行实考察
（3）项目组应职调查相关材料真实性完备性负责
（4）项目组认必时申请聘请外部中介机构参独立进行调查工作
第三十条 投资决策风险控制
（1）投资决策委员会项目投资退出相关材料进行审核投资决策委员会成员独立发表审核意见
（2）投资决策委员会根需委派专聘请外部专业机构进驻现场进行独立职调查提交独立调查报告
（3）公司股权投资业务项目投资项目退出必须投资决策委员会通单笔投资额超公司资产总额30者单投资股权超投资公司总股40项目应投资决策委员会审议通提交执行董事审议根公司章程规定提交股东审议
第三十条 项目理风险控制 公司建立已投资项目踪理机制
（1）项目组负责项目投资踪理具体包括：定期实回访项目公司定期收集项目公司财务资料行业发展情况企业财务状况定期项目公司进行重新估值定期原定退出方案行性进行重新评估等
（2）项目组负责月度半年度完成项目公司般估值工作全面估值工作编制月度项目情况报告项目股权价值评估报告（半年）领导提交估值报告
第三十二条 公司建立重事项报告应急处置机制投资项目重风险事项处置进行决策项目组踪程中发现公司项目公司中权益发生变动者项目公司财务指标恶化亏损等重事项项目组应时报告相关规行制定
第三十三条 公司建立项目退出审批机制项目退出进行决策 项目达预期投资目标出现重紧急事项需退出时项目组根具体情况制定退出方案报投资决策委员会审议单笔投资额超公司资产总额30者单投资股权超投资公司总股40股权投资项目应提交执行董事股东审议
退出方案未通审议项目组应研究重新设计退出方案直项目实现退出
第五节 环节风险控制
第三十四条 财务资金理风险控制
公司建立独立财务核算体系制定规范财务会计核算制度配备专职财务核算员
公司关规定求资金单独开立银行账户
第三十五条 员理风险控制 公司高级理员业员应专职
第三十六条 公司建立专门部控制机制公司风险进行隔离防范利益突规范关联交易
第七章 风险控制报告
第三十七条 风险控制报告分定期报告时性报告两类
第三十八条 风险控制部定期公司业务运作日常营理方面存问题进行风险评估评价年度4月底8月底前公司领导报年度半年度风险控制报告公司决策提供
第三十九条 公司发生重事项风险控制部接报告根重事项报告相关规定公司领导报送时性报告
第四十条 风险控制报告中应明确风险事件发生原存风险应补救措施等容
第八章 附
第四十条 办法风险控制部负责解释
第四十二条 办法发日起实施
— END —
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风险控制理办法
第章 总
第条 保障公司投资业务安全运作理加强公司部风险理规范投资行提高风险防范力效防范控制投资项目运作风险实现持续规范发展保障公司法合规营根相关法律法规公司制度相关规定特制定办法
第二条 制度称风控理指公司制定执行风控理制度建立风控理机制培育合规文化防范风控风险行风控理公司全面风险理项核心容部控制项基础性工作
第三条 公司树立合规营全员动风控风控高层做起合规创造价值理念培育全体工作员风控意识倡导推进风控文化建设风控文化建设作公司风险理文化建设重组成部分促进公司部风控理外部监效互动
第四条 公司风控理提供必资源支持确保风控理员切实效履行职责通定期系统教育培训提高风控理员专业技
第二章 风险控制原
第五条 公司风控理目标通建立健全风控理框架制度实现风控风险效识理培育全员动风控文化增强约束力保障公司工作员营理执业行等符合法律法规准切实防范风控风险力求公司形成部约束位相互制衡效部约束外部监机联系长效机制公司持续规范发展奠定坚实基础
第六条 公司风险控制应严格遵循原：
（1）全面性原：风险控制制度应覆盖股权投资业务项工作级员渗透决策执行监督反馈等环节
（2）审慎性原：部风险控制核心效防范种风险公司部门组织构成部理制度建立防范风险审慎营出发点
（3）独立性原：风险控制工作应保持高度独立性权威性贯彻业务具体环节
（4）效性原：风险控制制度应符合国家法律法规监部门规章具高度权威性成员工严格遵守行动指南执行风险理制度存例外员工拥超越制度违反规章权力
（5）适时性原：应着国家法律法规政策制度变化公司营战略营方针风险理理念等部环境改变公司业务发展时风险控制制度进行相应修改完善
（6）防火墙原：公司关联公司间业务员机构办公场资金账户营理等方面严格分离相互独立严格防范风险传递利益突公司带风险
第三章 风险控制组织体系
第七条 风险控制组织体系 公司应根股权投资业务流程风险特征风险控制工作纳入公司风险控制体系中公司风险控制体系分五层次：执行董事风险控制委员会投资决策委员会风险控制部投资理部
第八条 层级风险控制职责
执行董事职责：（1）审议批准风险控制委员会基制度决定风险控制委员会员组成听取风险控制委员会报告（2）审议单笔投资额超公司资产总额30者单投资股权超投资公司总股40股权投资项目（3）决定公司部风险理机构设置（4）法律法规公司章程规定职权
风险控制委员会执行董事风控副总理风控总监组成职责包括：（1）组织拟订公司风险理基制度（2）单笔投资额超公司资产总额30者单投资股权超投资公司总股40应提交执行董事审批股权投资事项进行合规性审核（3）监督评估风险理制度执行情况等风险控制委员会执行董事负责执行董事报告
投资决策委员会职责：单笔投资额超公司资产总额30者单投资股权超投资公司总股40股权投资项目投资退出作出决策
风险控制部公司专职风险理部门职责包括：（1）独立投资理部开展风险控制合规检查监督评价等工作（2）项目决策程中出具合规意见（3）投资协议进行审核（4）出现重问题时时风险控制委员会报送相关专项报告
投资理部职责：具体负责项目开发执行退出程中风险控制投资理部负责作股权投资项目风险理第责负责组织部门部风险控制执行工作负时报告反馈项目投资程中发现风险隐患风险问题职责般情况项目组配备名具项目公司属行业相关背景员
第九条 建立健全控机制公司设立独立项目组台理监督部门
综合理部负责股权投资项目文档理印章理力资源理执行董事投资决策委员会会议筹备相关会议资料理等
财务部负责股权投资业务财务核算资金划拨股权投资项目分设置账户独立核算分账理
第四章 风险控制流程
第十条 风险理业务流程风险识风险评估风险分析风险控制风险报告五步骤组成制定风险理战略防范措施重基础风险识指营活动中存部外部风险源进行辨
第十条 风险测量风险严重程度发生概率进行科学合理量化风险分析风险驱动素进行分析评估影响提出避险建议措施风险控制业务流程环节制定风险防范处理措施
第十二条 风险报告指投资理部风险控制部根职责范围报告体系定期定期领导提交风险评估分析相关报告
第五章 风险识评估
第十三条 股权投资业务面政策风险法律风险操作风险市场风险合规风险等种风险
公司运营程中相关部门应职责范围种风险进行必识评估分析履行相关风险控制职责
第十四条 政策风险
政策风险项目公司面风险会影响项目公司估值退出方案实施转化投资失败风险项目公司属行业国家产业政策行业规划税收政策等发生重变化导致项目投资前技术市场产品客户发生利变化导致项目公司偏离投资方案估值整体降造成法退出亏损退出
第十五条 合规性风险
项目公司项营理活动必须符合法律法规证监会监求法律法规等理解误意违反出现合规风险项目公司营理活动必须符合法律法规国家政策求法律法规等理解误意违反出现合规风险
第十六条 法律风险
投资方合作方项目理间合协议存缺失导致出现利方诉讼
第十七条 操作风险
股权投资业务包括投资项目选择（项目开发初步审查项目立项职调查投资决策项目实施）投资项目理项目退出等业务环节述环节均存操作风险纳决策失误投资失控员工部欺诈投资方合作方外部欺诈职调查存缺失资金划拨差错项目公司营理善项目踪缺失项目公司报告畅等风险中决策失误投资失控重风险
第十八条 市场风险
股权投资业务项目投资投资退出历宏观济项目属行业产品市场证券市场等波动导致项目公司估值项目退出市场环境发生变化造成退出方案法实施投资目标法实现风险中市退出方式项目证券市场整体行系统性风险难控制
第六章 风险控制
第节 合规风险控制
第十九条 公司股权投资项目合法合规性进行全面重点分析检查控制投资业务合规性风险
第二十条 公司通手段合规风险进行事前事中控制：
（）保证股权投资业务合法合规制定审查相关理制度业务流程
（二）制订审阅股权投资业务相关合协议确保合规范性合法性
（三）监督股权投资业务理制度业务流程执行情况确保国家法律法规公司部控制制度效执行
（四）确保股权投资业务投资决策服国家产业政策符合国家法律法规
第二十条 公司通手段投资项目进行事控制
（）制定股权投资业务合规检查制度
（二）股权投资业务运作部理合规性进行检查公司通报
（三）检查相关理制度业务流程执行情况确保资产理业务遵守公司部制度
第二节 市场风险控制
第二十二条 市场风险控制措施体现投资立项环节
第二十三条 公司制订项目立项标准立项标准应该参国家产业发展规划符合公司关投资范围相关规定
第二十四条 投资理部应根立项标准投资范围备选企业进行筛选形成项目池项目员应广泛收集项目方提供商业计划书相关信息材料基础入选项目池项目进行初步评估风险收益分析符合立项条件根公司规定申请立项审批
第三节 法律风险控制
第二十五条 风险控制部应公司签定合协议等法律文书进行审核防范法律风险
第二十六条 项目运作程中风险控制部提供法律方面专业支持必时申请引入外部中介机构提供法律服务防范法律风险
第四节 操作风险控制
第二十七条 公司制定专门项目理投资决策制度明确项目投资业务流程具体求
第二十八条 维护公司权益项目投资范围应符合规定：
（） 公司资产资金拆贷款抵押融资者外担保等途
（二）公司资产承担限责投资
（三）单笔投资额超公司资产总额30果突破30需提交股东审议
（四）单投资股权超投资公司总股40果突破40需提交股东审议
（五）公司资产投资股东控制企业
（六）法律法规公司章程约定禁止事投资
第二十九条 职调查风险控制
（1）公司建立职调查制度规范职调查工作容项目组职调查期间应严格遵守工作程序记录职调查工作底稿形成相关报告
（2）项目组开展职调查工作期间项目负责必须拟投资企业进行实考察
（3）项目组应职调查相关材料真实性完备性负责
（4）项目组认必时申请聘请外部中介机构参独立进行调查工作
第三十条 投资决策风险控制
（1）投资决策委员会项目投资退出相关材料进行审核投资决策委员会成员独立发表审核意见
（2）投资决策委员会根需委派专聘请外部专业机构进驻现场进行独立职调查提交独立调查报告
（3）公司股权投资业务项目投资项目退出必须投资决策委员会通单笔投资额超公司资产总额30者单投资股权超投资公司总股40项目应投资决策委员会审议通提交执行董事审议根公司章程规定提交股东审议
第三十条 项目理风险控制 公司建立已投资项目踪理机制
（1）项目组负责项目投资踪理具体包括：定期实回访项目公司定期收集项目公司财务资料行业发展情况企业财务状况定期项目公司进行重新估值定期原定退出方案行性进行重新评估等
（2）项目组负责月度半年度完成项目公司般估值工作全面估值工作编制月度项目情况报告项目股权价值评估报告（半年）领导提交估值报告
第三十二条 公司建立重事项报告应急处置机制投资项目重风险事项处置进行决策项目组踪程中发现公司项目公司中权益发生变动者项目公司财务指标恶化亏损等重事项项目组应时报告相关规行制定
第三十三条 公司建立项目退出审批机制项目退出进行决策 项目达预期投资目标出现重紧急事项需退出时项目组根具体情况制定退出方案报投资决策委员会审议单笔投资额超公司资产总额30者单投资股权超投资公司总股40股权投资项目应提交执行董事股东审议
退出方案未通审议项目组应研究重新设计退出方案直项目实现退出
第五节 环节风险控制
第三十四条 财务资金理风险控制
公司建立独立财务核算体系制定规范财务会计核算制度配备专职财务核算员
公司关规定求资金单独开立银行账户
第三十五条 员理风险控制 公司高级理员业员应专职
第三十六条 公司建立专门部控制机制公司风险进行隔离防范利益突规范关联交易
第七章 风险控制报告
第三十七条 风险控制报告分定期报告时性报告两类
第三十八条 风险控制部定期公司业务运作日常营理方面存问题进行风险评估评价年度4月底8月底前公司领导报年度半年度风险控制报告公司决策提供
第三十九条 公司发生重事项风险控制部接报告根重事项报告相关规定公司领导报送时性报告
第四十条 风险控制报告中应明确风险事件发生原存风险应补救措施等容
第八章 附
第四十条 办法风险控制部负责解释
第四十二条 办法发日起实施
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