银行工作总结理财
第篇：银行理财客户理工作总结
银行理财客户理工作总结
家##支行##非常荣幸够参加次理财理竞聘首先请允许家介绍基情况
年28岁2014年毕业吉林省济理学院会计专业毕业进入交行工作先原新春储蓄储蓄作储蓄员工作2014年通招聘进入延边移动公司客户理年11月份重新回交行春晖支行担柜柜员工作历增加工作验时提高方面力面具备竞争条件优势做简介绍
首先银行理财工作非常感兴趣时工作勤勉善学信心银行理财岗位够更展现价值行创造更价值通06年底开始股市牛市客户理财方面开始需求凸现出理财知识匮乏需专业士进行正确指导实现客户银行双赢客户办理理财时树立交行理财品牌吸引更客户
二移动公司客户理期间积极做优质客户营销工作培养身营销力通段工作历具定公关力良社会关系深信努
力方面支持出色做项工作
三线网点工作历接触客户层面较够解类客户需求根类型客户采针性营销策略努力做客户需什什客户作
四果次够竞聘成功方面加强
1快适应岗位转换首先加强理财知识 够熟悉理财业务知识种理财产品客户信服服务营销谈起更谈客户开发次营销技理财理岗位单纯客户作理财服务目产品销售出行创造效益天会面许形形色色客户善进行广泛沟通交流洞察客户想法提供满意服务通学市场行情准确握客户提供合理建议种营销立足前更着眼未善客户善提升客户价值提升价值
2目前银行理财单产品销售什市场卖火拥卖忽视必投资风险
规避注重短期效应年基金销售中行存种情况针种情况着重组合理财产品手段客户深入解开始然针目标客户特点风险承受力量身组合出恰理财产品服务手段获更收益提升客户进行忠诚度认知度
3发挥客户银行间桥梁作时客户求服务中反映出问题反馈回助银行整体服务水功提升
4加强学断丰富业务知识客户理发展方强化投资规划保险理财等方面知识年争取考理财专业认证快提升专业水适应新形势需
位领导理财理岗位认识希够家认时希够机会展示行创造更效益
第二篇：银行理财业务
摘 ：文通国商业银行理财业务现状分析指出国商业银行理财业务存问题提出硬件环境服务质量理财顾问产品品质整体形象理财实力六方面改进建议
关键词：理财业务客户满意度商业银行中间业务
年着国济持续增长财富迅速增加稳定高收入富裕群已形成理财客户已满足传统存款低收益资产够更加效保值增值转资市场寻找新投资渠道许投资者理财意识缺乏验迫切需专业指导作理财服务提供商国商业银行纷纷建立健全理财服务体系设立种理财中心断推出新型理财产品满足客户需求促进身发展
银行理财业务存问题
国外理财业务称财富理众金融机构占领高端市场提高盈利水争相优质客户提供综合性理财服务国银行理财业务发展相滞法发达国家相
国商业银行理财业务存方面问题：
1规模中间业务收入包括理财业务商业银行总收入中占重仅8％
2服务层次较低国外商业银行客户提供信托证券保险等综合性理财服务客户资产增值保值国商业银行提供理财服务目前停留银行转账代收代付通存通兑等基础业务
3产品质化国外商业银行理财产品品牌特色性化服务较重视国商业银行然推出名称类型理财产品容相似没特殊优势
4踪服务缺失目前国商业银行开展理财业务客户收益分析评估动态踪足银行未定期根客户理财收益投资策略投资工具进行调整适应变化市场
5专业短缺国商业银行建立理财中心然配备理财理客户服务目前理财理专业性较弱够熟练掌握证券保险投资等综合性知识较少
二客户满意度
关客户满意度概念菲利普科特勒barky认客户满意客户产品服务感知效果前预期进行较结果果感知效果低期客户会满感知效果达期客户会满意感知效果高期客户会非常满意客户感知价值客户预期差距决定客户满意程度客户满意—般包括五方面容：产品满意服务满意视听满意(企业视性听性外形象满足状态)行满意(客户企业运行状态满足状态)理念满意(客户企业营理念满足状态)
客户理财业务中满足需会满意会积极动保持持久合作关系传播银行利信息增强口碑效应吸引更客户
三提升银行理财业务客户满意度点建议
（）硬件环境
够较便捷迅速方便接受理财服务已成部分群考虑问题素商业银行设置理财网点时应充分考虑周边居住群理财需求情况针济条件较富裕群密集社区配套安排理财网点吸取更效理财客户理财客户网点部环境着定层次求舒适惬意理财环境感官客户带愉悦感受
着信息技术断升级网银行电话银行等新型理财渠道断涌现越越银行开始理财等中间业务拓展新型渠道方面银行开展新型信息渠道效简化服务繁琐程序减轻营业网点柜面压力方面银行客户提供更服务路径选择客户够足出户实时理理财资产客户提供方便 （二）服务质量
效率低排队时间长现象着方面原解决问题根措施银行应真正客户客户角度出发银行网点现弊病进行改正银行理财业务开展程中客户银行间会断产生信息交流客户银行提供服务业务办理会定反馈意见客户角度理财服务法意见希够利传达银行银行够反馈意见予重视银行说客户意见反馈表达客户银行服务真实感受倾听采纳部分客户意见利银行身服务水断提高针银行理财业务建立完善信息反馈沟通渠道客户意见迅速传达做出相应处理增加客户银行理财服务认提高满意度
（三）理财顾问
普通客户投资理财方面知识较缺乏银行推出理财产品知半解需专业士投资理财做出建议指导银行角度讲应该加强理财顾问业务培训银行类理财产品够充分解外投资知识进行定期教育培训提高理财顾问专业知识储备理财顾问选拔配置应该考量投资理财专业素养否具备专业理财资质
（四）产品品质
银行投资理财产品风险收益分类客户营销产品时着重考虑客户身风险承受力收益率期情况高风险高收益产品应面资金量风险承受力强客户合适产品应该卖合适客户建议风险承受力低客户购买基金理财银行推出理财产品应该中低风险恪守银行理财质维持资产保值增值初衷银行推出投资理财产品应该充分考虑投资者样性需求丰富理财产品种类客户提供更选择理财产品投资起点设置应考虑目标投资群体收入状况保障潜客户够接受理财产品起始投资额更程度吸引更优质客户理财产品费率问题投资者纳入考虑范围合理收费定程度增加客户满意情况
（五）整体形象
银行客户提供存贷款缴费理财等种金融服务涉日常生活方方面面客户银行办理综合业务切身感受银行服务环境质量业务水整体实力
银行传达出形象会直接影响客户印象观感客户理财机构选择产生影响
银行言珍惜身信誉营造亲客户全心全意客户服务形象会广客户群中赢美誉外业务开办方面应客户考虑提供更便捷服务提高客户银行忠诚度银行理财业务吸引更潜客户
（六）理财实力
客户选择理财银行时首考虑便该行理财实力整行业广金融投资者中口碑银行开展理财业务时应针客户风险收益偏需求设计提供集证券基金保险信托等种金融资源身创新型理财产品整合种产品解决方案集合支强投资研发团队做台支撑客户设计提供适合理财产品保障产品收益时拓展全方位财富理服务
参考文献：
[1]李鹏银行理财服务质量评价[j]金融坛2014(8)4751
[2]卢海燕商业银行客户满意度研究[j]学术丛2014(44)3133
[3]仲伟俊李桂琴商业银行客户满意度影响素研究[j]南京理工学学报(社会科学版)2014(4)5764
[4]周赵宏熊曙初国商业银行客户满意度分析[j]中国理信息化2014(6)98101
第三篇：银行理财
第1章银行理财业务概述
11银行理财业务概念分类
111理财概述
112银行理财业务概念
113银行理财业务分类
12银行理财业务发展现状
121国外发展现状
122国银行理财业务发展现状
13银行理财业务影响素
131宏观影响素
132微观影响素
133影响素
14银行理财业务定位
第2章银行理财理实务基础
21银行理财业务理基础
211生命周期理
212货币时间价值
213投资理
214资产配置原理
215投资策略投资组合选择
22银行理财业务实务基础
221理财业务客户准入
222客户理财价值观行金融学
223客户风险属性
224客户风险评估
第3章金融市场投资市场
31金融市场概述
32金融市场功分类
321金融市场功
322金融市场分类
33金融市场发展
331国际金融市场发展
332中国金融市场发展
34货币市场
341货币市场概述
342货币市场组成
343货币市场理财中运
35资市场
351股票市场
352债券市场
36金融衍生品市场
361市场概述
362金融衍生品
363金融衍生品市场理财中运
37外汇市场
371外汇市场概述
372外汇市场分类
373外汇市场理财中运
38保险市场
381保险市场概述
382保险市场产品
383保险市场理财中运
39贵金属投资市场
391贵金属市场产品
392房产市场
393收藏品市场
第4章银行理财产品
41银行理财产品市场发展
42银行理财产品素
421产品开发体信息
422产品目标客户信息
423产品特征信息
43银行理财产品介绍
431货币型理财产品
432债券型理财产品
433股票类理财产品
434组合投资类理财产品
435结构性理财产品
436qdii基金挂钩类理财产品
437类理财产品
44银行理财产品发展趋势
第5章银行代理理财产品
51银行代理理财产品概念
52银行代理理财产品销售基原
53基金
531基金概念特点
532基金分类
533特殊类型基金
534银行代销流程
535基金流动性收益情况
536基金风险
54保险
541银行代理保险概述
542银行代理保险产品类型介绍
543保险产品风险
55国债
551银行代理国债概念种类
552国债流动性收益情况
553国债风险
56信托
561银行代理信托类产品概念
562信托类产品流动性收益情况
563信托产品风险
57黄金
571银行代理黄金业务种类
572业务流程
573黄金流动性收益情况风险点
第6章理财顾问服务
61理财顾问服务概述
611理财顾问服务概念
612理财顾问服务流程
613理财顾问服务特点
62客户分析
621收集客户信息
622客户财务分析
623客户风险特征理财特性分析
624客户理财需求目标分析
63财务规划
631现金消费债务理
632保险规划
633税收规划
634生事件规划
635投资规划
第7章理财业务相关法律法规
71理财业务活动涉相关法律
711中华民国民法通
712中华民国合法
713中华民国商业银行法
714中华民国银行业监督理法
715中华民国证券法
716中华民国证券投资基金法
717中华民国保险法
718中华民国信托法
719中华民国税法
7110中华民国物权法
72理财业务活动涉相关行政法规
721中华民国外资银行理条例
722期货交易理条例
73理财业务活动涉相关部门规章解释
731商业银行开办代客境外理财业务理暂行办法
732证券投资基金销售理办法
733保险兼业代理理暂行办法关规范银行代理保险业务通知
734外汇理办法外汇理办法实施细
第8章理财业务理
81理财业务合规性理
811开展理财业务基条件
812开展理财业务政策限制
813开展理财业务法律责
82理财资金理
83理财业务流程理
831业务员理
832客户需求调查
833理财产品开发
834理财产品销售
835理财业务理
84理财产品合规性理案例
841理财产品开发合规性理案例
842理财产品销售合规性理案例
843理财产品售合规性理案例
第9章理财业务风险理
91理财风险
911理财风险影响素
912理财产品风险评估
92理财业务面风险
921理财业务面风险
922理财业务风险理基求
923理财顾问服务风险理
924综合理财业务风险理
93产品风险理
94操作风险理
95销售风险理
96声誉风险理
第10章职业道德投资者教育
101理财业务业资格简介
1011境外理财业务业资格简介
1012境银行理财业务业资格
1013银行理财业务业员基条件
102银行理财业务业员职业道德
1021业员基行准
1022业员销售活动注意事项
1023业员销售活动禁止事项
1024业员岗位求
1025业员限制性条款
1026业员法律责
103理财投资者教育
1031投资者教育概述
1032投资者教育功
1033投资者教育容
附录 商业银行理财业务监法规
金融机构衍生产品交易业务理暂行办法
商业银行理财业务理暂行办法
商业银行理财业务风险理指引
商业银行开办代客境外理财业务理暂行办法
关商业银行开展理财业务风险提示通知
关商业银行开展代客境外理财业务关问题通知
关调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围通知
关进步调整商业银行代客境外理财业务境外投资关规定通知 关调整商业银行理财业务理关规定通知
关进步规范商业银行理财业务关问题通知
关印发银行信托公司业务合作指引通知
关进步加强商业银行代客境外理财业务风险理通知 关进步规范商业银行理财业务报告理关问题通知 关进步规范商业银行理财业务投资理关问题通知 关进步规范银信合作关事项通知
关规范信贷资产转信贷资产类理财业务关事项通知 关印发银行业理财业务突发事件应急预案通知 关规范银信理财合作业务关事项通知
关进步规范银行业金融机构信贷资产转业务通知 关进步规范银信理财合作业务通知
关规范银行理财合作业务转表范围方式通知
商业银行理财产品销售理办法
关进步加强商业银行理财业务风险理关问题通知
第四篇：银行理财客户理年终工作总结
20xx年工作已结束回首年工作作银行理财理工作中认真学贯彻落实十八精神断提高身思想政治素质综合素质切实充实提高身工作业务力行领导事致评赞扬然需改进提升方现年度工作情况总结汇报：
项务指标学工作情况：
1务指标
基金务指标万完成万完成率241 理财产品 务指标万完成万完成率226 理财客户 新增户完成111 贵金属
务指标万销售万完成率115 白金卡 务指标张完成张完成率130贷记卡 务指标张完成张完成率206
2学：
20xx年8月通cfp(国际金融理财师)考试目前已具备afp cfp保险基金等业资格
3工作：
1)积极营销新客户
次客户咨询行办vip卡条件验推断该客户 定潜力接耐心营销通次接触知客户期外汇 笔资金目前已走家银行动介绍行网银行汇款方便 快捷优惠办理vip 卡客户外汇xxx万元
2)细心维护老客户
定期老客户电话介绍行新产品合适产品卖合适客户 老客户愿意进行风险投资低风险理财产品愿意买买国 债存银行知爱收藏切入点推荐贵金属该客户非常感兴趣先陪市行次先买xxx万元贵金 属行增加xxx万元中间业务手续费
3)耐心解答客户问题
常会客户咨询基金方面问题客户进行详细讲解遇 股市幅波动时客户电话时进基保持24 时 开机记次周末家接客户电话解答完该客户 说单位责心刚某银行客户理电话直接做理财理 三年然谈什验知道客户电话信
4)协助行领导积极营销
做岗时协助行领导营销单位电子结算业务
二工作中存足：
1部分客户资料信息全法进行全面效维护维护率需进步 提高
2营销力度提高
三明年工作算：
1业务方面：理财业务进行全面梳理充分利银掌柜系统重点开 发客户提高客户行忠诚度
2营销方面：学营销技巧加强交际沟通力处理棘 手问题够灵活变通
20xx年工作总结汇报处请领导事批评指正
第五篇：银行理财理半年工作总结
银行理财理半年工作总结
加强学提高身素质
年够认真学项金融法律法规积极参加行里组织种学活动断提高理素质业务技特理财中心做客户理问学练通学优质客户识引导流程成功识优质客户：10月21日王先生行取款排队等候闲聊中解行老客户天银行办理业务诚恳请行提意见时建议开理财金帐户享受工行优质客户服务高兴接受建议留联系电话查询存款80万元左右天电话约行开理财金帐户
作名客户理认善学勤思考11月做客户交通银行建设银行招商银行中兴实业银行等4家商业银行进行走访金融产品服务质量回深感慨交通银行醒目基金牌价表种金融产品宣传资料堂理客户理优质服务中兴实业银行民币理财产品招商银行优质客户设置绿色通道行差距知识欠缺回制订系统学业务知识理知识计划时提出建议基金牌价放宣传资料架子快位服务客户起营销效果
二勤奋务实行事业发展责职
年先事储蓄员客户理等岗位
岗位工作够立足职敬业爱岗私奉献行事业发展鞠躬瘁做客户理时动收集优质客户资料补登优质客户信息记录表90份做客户理言行代表行形象高标准严求积极客户着想客户宣传行新产品新业务新政策扩行知名度储蓄工作时积极协搞工作利学掌握知识做机具保养维修保障
业务正常进行营业前全面扫卫生营业终逐项检查项安全措施关水电等离没受次外面顾客投诉时顾客工作法时候客户明白事情解释清楚终顾客满意里常会外工学生办理汇款连需条会填写次会十会细致讲解填写方法字句教直学会走时叮嘱转：收写回单便次汇款时填写办理完汇款业务时候会断表示感谢
做工作时年储蓄工作中验帮助志志什样问题问会细心予解答问题时候会十分虚心老志请教业务技心里条规定求：三行必师千方百计会学会想工作中帮助业务素质提高
三开拓市场寻找新增长点
断开发优质客户扩展业务增加存款提高效益朋友里知王先生客户公司帐户开建行知道揽储
务重宣传否转行动王先生联系介绍行项金融业务宣传理财金帐户专享服务朋友催促第二天行会计处开般帐户说等资金位办理理财金帐户慢慢资金转行搞营销扩宣传力度通电话发短消息联络客户介绍行新产品门送宣传资料宣传行新产品功特点收效果12月2号利子学校机会老师介绍汇财通保险业务老师争先询问汇财通利率情况客户行购买千元美圆汇财通
新年里制定新目标做客户理计划方面锻炼提高整体素质
道德方面做客户理品德责感等方面必须较高道德修养强烈事业心作风正派律严格洁身爱
二心理方面客户理心理成熟健康受磨炼理智挫折失败积极动性开拓进取精神时较强交际沟通力语言举止形体气质富魅力性格热情开朗语言风趣幽默处理棘手问题灵活变通业务操作谨慎负责
三业务方面客户理系统扎实业务知识首先熟悉银行贷款存款结算中间业务知识掌握业务知识熟悉较冷门业务知识较高政策理
水具体介绍种业务操作流程熟悉传统业务时掌握新兴业务
外客户理具备法律知识济知识特具备综合运
种知识客户提供种供选择投资理财方案力
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第篇：银行理财客户理工作总结
银行理财客户理工作总结
家##支行##非常荣幸够参加次理财理竞聘首先请允许家介绍基情况
年28岁2014年毕业吉林省济理学院会计专业毕业进入交行工作先原新春储蓄储蓄作储蓄员工作2014年通招聘进入延边移动公司客户理年11月份重新回交行春晖支行担柜柜员工作历增加工作验时提高方面力面具备竞争条件优势做简介绍
首先银行理财工作非常感兴趣时工作勤勉善学信心银行理财岗位够更展现价值行创造更价值通06年底开始股市牛市客户理财方面开始需求凸现出理财知识匮乏需专业士进行正确指导实现客户银行双赢客户办理理财时树立交行理财品牌吸引更客户
二移动公司客户理期间积极做优质客户营销工作培养身营销力通段工作历具定公关力良社会关系深信努
力方面支持出色做项工作
三线网点工作历接触客户层面较够解类客户需求根类型客户采针性营销策略努力做客户需什什客户作
四果次够竞聘成功方面加强
1快适应岗位转换首先加强理财知识 够熟悉理财业务知识种理财产品客户信服服务营销谈起更谈客户开发次营销技理财理岗位单纯客户作理财服务目产品销售出行创造效益天会面许形形色色客户善进行广泛沟通交流洞察客户想法提供满意服务通学市场行情准确握客户提供合理建议种营销立足前更着眼未善客户善提升客户价值提升价值
2目前银行理财单产品销售什市场卖火拥卖忽视必投资风险
规避注重短期效应年基金销售中行存种情况针种情况着重组合理财产品手段客户深入解开始然针目标客户特点风险承受力量身组合出恰理财产品服务手段获更收益提升客户进行忠诚度认知度
3发挥客户银行间桥梁作时客户求服务中反映出问题反馈回助银行整体服务水功提升
4加强学断丰富业务知识客户理发展方强化投资规划保险理财等方面知识年争取考理财专业认证快提升专业水适应新形势需
位领导理财理岗位认识希够家认时希够机会展示行创造更效益
第二篇：银行理财业务
摘 ：文通国商业银行理财业务现状分析指出国商业银行理财业务存问题提出硬件环境服务质量理财顾问产品品质整体形象理财实力六方面改进建议
关键词：理财业务客户满意度商业银行中间业务
年着国济持续增长财富迅速增加稳定高收入富裕群已形成理财客户已满足传统存款低收益资产够更加效保值增值转资市场寻找新投资渠道许投资者理财意识缺乏验迫切需专业指导作理财服务提供商国商业银行纷纷建立健全理财服务体系设立种理财中心断推出新型理财产品满足客户需求促进身发展
银行理财业务存问题
国外理财业务称财富理众金融机构占领高端市场提高盈利水争相优质客户提供综合性理财服务国银行理财业务发展相滞法发达国家相
国商业银行理财业务存方面问题：
1规模中间业务收入包括理财业务商业银行总收入中占重仅8％
2服务层次较低国外商业银行客户提供信托证券保险等综合性理财服务客户资产增值保值国商业银行提供理财服务目前停留银行转账代收代付通存通兑等基础业务
3产品质化国外商业银行理财产品品牌特色性化服务较重视国商业银行然推出名称类型理财产品容相似没特殊优势
4踪服务缺失目前国商业银行开展理财业务客户收益分析评估动态踪足银行未定期根客户理财收益投资策略投资工具进行调整适应变化市场
5专业短缺国商业银行建立理财中心然配备理财理客户服务目前理财理专业性较弱够熟练掌握证券保险投资等综合性知识较少
二客户满意度
关客户满意度概念菲利普科特勒barky认客户满意客户产品服务感知效果前预期进行较结果果感知效果低期客户会满感知效果达期客户会满意感知效果高期客户会非常满意客户感知价值客户预期差距决定客户满意程度客户满意—般包括五方面容：产品满意服务满意视听满意(企业视性听性外形象满足状态)行满意(客户企业运行状态满足状态)理念满意(客户企业营理念满足状态)
客户理财业务中满足需会满意会积极动保持持久合作关系传播银行利信息增强口碑效应吸引更客户
三提升银行理财业务客户满意度点建议
（）硬件环境
够较便捷迅速方便接受理财服务已成部分群考虑问题素商业银行设置理财网点时应充分考虑周边居住群理财需求情况针济条件较富裕群密集社区配套安排理财网点吸取更效理财客户理财客户网点部环境着定层次求舒适惬意理财环境感官客户带愉悦感受
着信息技术断升级网银行电话银行等新型理财渠道断涌现越越银行开始理财等中间业务拓展新型渠道方面银行开展新型信息渠道效简化服务繁琐程序减轻营业网点柜面压力方面银行客户提供更服务路径选择客户够足出户实时理理财资产客户提供方便 （二）服务质量
效率低排队时间长现象着方面原解决问题根措施银行应真正客户客户角度出发银行网点现弊病进行改正银行理财业务开展程中客户银行间会断产生信息交流客户银行提供服务业务办理会定反馈意见客户角度理财服务法意见希够利传达银行银行够反馈意见予重视银行说客户意见反馈表达客户银行服务真实感受倾听采纳部分客户意见利银行身服务水断提高针银行理财业务建立完善信息反馈沟通渠道客户意见迅速传达做出相应处理增加客户银行理财服务认提高满意度
（三）理财顾问
普通客户投资理财方面知识较缺乏银行推出理财产品知半解需专业士投资理财做出建议指导银行角度讲应该加强理财顾问业务培训银行类理财产品够充分解外投资知识进行定期教育培训提高理财顾问专业知识储备理财顾问选拔配置应该考量投资理财专业素养否具备专业理财资质
（四）产品品质
银行投资理财产品风险收益分类客户营销产品时着重考虑客户身风险承受力收益率期情况高风险高收益产品应面资金量风险承受力强客户合适产品应该卖合适客户建议风险承受力低客户购买基金理财银行推出理财产品应该中低风险恪守银行理财质维持资产保值增值初衷银行推出投资理财产品应该充分考虑投资者样性需求丰富理财产品种类客户提供更选择理财产品投资起点设置应考虑目标投资群体收入状况保障潜客户够接受理财产品起始投资额更程度吸引更优质客户理财产品费率问题投资者纳入考虑范围合理收费定程度增加客户满意情况
（五）整体形象
银行客户提供存贷款缴费理财等种金融服务涉日常生活方方面面客户银行办理综合业务切身感受银行服务环境质量业务水整体实力
银行传达出形象会直接影响客户印象观感客户理财机构选择产生影响
银行言珍惜身信誉营造亲客户全心全意客户服务形象会广客户群中赢美誉外业务开办方面应客户考虑提供更便捷服务提高客户银行忠诚度银行理财业务吸引更潜客户
（六）理财实力
客户选择理财银行时首考虑便该行理财实力整行业广金融投资者中口碑银行开展理财业务时应针客户风险收益偏需求设计提供集证券基金保险信托等种金融资源身创新型理财产品整合种产品解决方案集合支强投资研发团队做台支撑客户设计提供适合理财产品保障产品收益时拓展全方位财富理服务
参考文献：
[1]李鹏银行理财服务质量评价[j]金融坛2014(8)4751
[2]卢海燕商业银行客户满意度研究[j]学术丛2014(44)3133
[3]仲伟俊李桂琴商业银行客户满意度影响素研究[j]南京理工学学报(社会科学版)2014(4)5764
[4]周赵宏熊曙初国商业银行客户满意度分析[j]中国理信息化2014(6)98101
第三篇：银行理财
第1章银行理财业务概述
11银行理财业务概念分类
111理财概述
112银行理财业务概念
113银行理财业务分类
12银行理财业务发展现状
121国外发展现状
122国银行理财业务发展现状
13银行理财业务影响素
131宏观影响素
132微观影响素
133影响素
14银行理财业务定位
第2章银行理财理实务基础
21银行理财业务理基础
211生命周期理
212货币时间价值
213投资理
214资产配置原理
215投资策略投资组合选择
22银行理财业务实务基础
221理财业务客户准入
222客户理财价值观行金融学
223客户风险属性
224客户风险评估
第3章金融市场投资市场
31金融市场概述
32金融市场功分类
321金融市场功
322金融市场分类
33金融市场发展
331国际金融市场发展
332中国金融市场发展
34货币市场
341货币市场概述
342货币市场组成
343货币市场理财中运
35资市场
351股票市场
352债券市场
36金融衍生品市场
361市场概述
362金融衍生品
363金融衍生品市场理财中运
37外汇市场
371外汇市场概述
372外汇市场分类
373外汇市场理财中运
38保险市场
381保险市场概述
382保险市场产品
383保险市场理财中运
39贵金属投资市场
391贵金属市场产品
392房产市场
393收藏品市场
第4章银行理财产品
41银行理财产品市场发展
42银行理财产品素
421产品开发体信息
422产品目标客户信息
423产品特征信息
43银行理财产品介绍
431货币型理财产品
432债券型理财产品
433股票类理财产品
434组合投资类理财产品
435结构性理财产品
436qdii基金挂钩类理财产品
437类理财产品
44银行理财产品发展趋势
第5章银行代理理财产品
51银行代理理财产品概念
52银行代理理财产品销售基原
53基金
531基金概念特点
532基金分类
533特殊类型基金
534银行代销流程
535基金流动性收益情况
536基金风险
54保险
541银行代理保险概述
542银行代理保险产品类型介绍
543保险产品风险
55国债
551银行代理国债概念种类
552国债流动性收益情况
553国债风险
56信托
561银行代理信托类产品概念
562信托类产品流动性收益情况
563信托产品风险
57黄金
571银行代理黄金业务种类
572业务流程
573黄金流动性收益情况风险点
第6章理财顾问服务
61理财顾问服务概述
611理财顾问服务概念
612理财顾问服务流程
613理财顾问服务特点
62客户分析
621收集客户信息
622客户财务分析
623客户风险特征理财特性分析
624客户理财需求目标分析
63财务规划
631现金消费债务理
632保险规划
633税收规划
634生事件规划
635投资规划
第7章理财业务相关法律法规
71理财业务活动涉相关法律
711中华民国民法通
712中华民国合法
713中华民国商业银行法
714中华民国银行业监督理法
715中华民国证券法
716中华民国证券投资基金法
717中华民国保险法
718中华民国信托法
719中华民国税法
7110中华民国物权法
72理财业务活动涉相关行政法规
721中华民国外资银行理条例
722期货交易理条例
73理财业务活动涉相关部门规章解释
731商业银行开办代客境外理财业务理暂行办法
732证券投资基金销售理办法
733保险兼业代理理暂行办法关规范银行代理保险业务通知
734外汇理办法外汇理办法实施细
第8章理财业务理
81理财业务合规性理
811开展理财业务基条件
812开展理财业务政策限制
813开展理财业务法律责
82理财资金理
83理财业务流程理
831业务员理
832客户需求调查
833理财产品开发
834理财产品销售
835理财业务理
84理财产品合规性理案例
841理财产品开发合规性理案例
842理财产品销售合规性理案例
843理财产品售合规性理案例
第9章理财业务风险理
91理财风险
911理财风险影响素
912理财产品风险评估
92理财业务面风险
921理财业务面风险
922理财业务风险理基求
923理财顾问服务风险理
924综合理财业务风险理
93产品风险理
94操作风险理
95销售风险理
96声誉风险理
第10章职业道德投资者教育
101理财业务业资格简介
1011境外理财业务业资格简介
1012境银行理财业务业资格
1013银行理财业务业员基条件
102银行理财业务业员职业道德
1021业员基行准
1022业员销售活动注意事项
1023业员销售活动禁止事项
1024业员岗位求
1025业员限制性条款
1026业员法律责
103理财投资者教育
1031投资者教育概述
1032投资者教育功
1033投资者教育容
附录 商业银行理财业务监法规
金融机构衍生产品交易业务理暂行办法
商业银行理财业务理暂行办法
商业银行理财业务风险理指引
商业银行开办代客境外理财业务理暂行办法
关商业银行开展理财业务风险提示通知
关商业银行开展代客境外理财业务关问题通知
关调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围通知
关进步调整商业银行代客境外理财业务境外投资关规定通知 关调整商业银行理财业务理关规定通知
关进步规范商业银行理财业务关问题通知
关印发银行信托公司业务合作指引通知
关进步加强商业银行代客境外理财业务风险理通知 关进步规范商业银行理财业务报告理关问题通知 关进步规范商业银行理财业务投资理关问题通知 关进步规范银信合作关事项通知
关规范信贷资产转信贷资产类理财业务关事项通知 关印发银行业理财业务突发事件应急预案通知 关规范银信理财合作业务关事项通知
关进步规范银行业金融机构信贷资产转业务通知 关进步规范银信理财合作业务通知
关规范银行理财合作业务转表范围方式通知
商业银行理财产品销售理办法
关进步加强商业银行理财业务风险理关问题通知
第四篇：银行理财客户理年终工作总结
20xx年工作已结束回首年工作作银行理财理工作中认真学贯彻落实十八精神断提高身思想政治素质综合素质切实充实提高身工作业务力行领导事致评赞扬然需改进提升方现年度工作情况总结汇报：
项务指标学工作情况：
1务指标
基金务指标万完成万完成率241 理财产品 务指标万完成万完成率226 理财客户 新增户完成111 贵金属
务指标万销售万完成率115 白金卡 务指标张完成张完成率130贷记卡 务指标张完成张完成率206
2学：
20xx年8月通cfp(国际金融理财师)考试目前已具备afp cfp保险基金等业资格
3工作：
1)积极营销新客户
次客户咨询行办vip卡条件验推断该客户 定潜力接耐心营销通次接触知客户期外汇 笔资金目前已走家银行动介绍行网银行汇款方便 快捷优惠办理vip 卡客户外汇xxx万元
2)细心维护老客户
定期老客户电话介绍行新产品合适产品卖合适客户 老客户愿意进行风险投资低风险理财产品愿意买买国 债存银行知爱收藏切入点推荐贵金属该客户非常感兴趣先陪市行次先买xxx万元贵金 属行增加xxx万元中间业务手续费
3)耐心解答客户问题
常会客户咨询基金方面问题客户进行详细讲解遇 股市幅波动时客户电话时进基保持24 时 开机记次周末家接客户电话解答完该客户 说单位责心刚某银行客户理电话直接做理财理 三年然谈什验知道客户电话信
4)协助行领导积极营销
做岗时协助行领导营销单位电子结算业务
二工作中存足：
1部分客户资料信息全法进行全面效维护维护率需进步 提高
2营销力度提高
三明年工作算：
1业务方面：理财业务进行全面梳理充分利银掌柜系统重点开 发客户提高客户行忠诚度
2营销方面：学营销技巧加强交际沟通力处理棘 手问题够灵活变通
20xx年工作总结汇报处请领导事批评指正
第五篇：银行理财理半年工作总结
银行理财理半年工作总结
加强学提高身素质
年够认真学项金融法律法规积极参加行里组织种学活动断提高理素质业务技特理财中心做客户理问学练通学优质客户识引导流程成功识优质客户：10月21日王先生行取款排队等候闲聊中解行老客户天银行办理业务诚恳请行提意见时建议开理财金帐户享受工行优质客户服务高兴接受建议留联系电话查询存款80万元左右天电话约行开理财金帐户
作名客户理认善学勤思考11月做客户交通银行建设银行招商银行中兴实业银行等4家商业银行进行走访金融产品服务质量回深感慨交通银行醒目基金牌价表种金融产品宣传资料堂理客户理优质服务中兴实业银行民币理财产品招商银行优质客户设置绿色通道行差距知识欠缺回制订系统学业务知识理知识计划时提出建议基金牌价放宣传资料架子快位服务客户起营销效果
二勤奋务实行事业发展责职
年先事储蓄员客户理等岗位
岗位工作够立足职敬业爱岗私奉献行事业发展鞠躬瘁做客户理时动收集优质客户资料补登优质客户信息记录表90份做客户理言行代表行形象高标准严求积极客户着想客户宣传行新产品新业务新政策扩行知名度储蓄工作时积极协搞工作利学掌握知识做机具保养维修保障
业务正常进行营业前全面扫卫生营业终逐项检查项安全措施关水电等离没受次外面顾客投诉时顾客工作法时候客户明白事情解释清楚终顾客满意里常会外工学生办理汇款连需条会填写次会十会细致讲解填写方法字句教直学会走时叮嘱转：收写回单便次汇款时填写办理完汇款业务时候会断表示感谢
做工作时年储蓄工作中验帮助志志什样问题问会细心予解答问题时候会十分虚心老志请教业务技心里条规定求：三行必师千方百计会学会想工作中帮助业务素质提高
三开拓市场寻找新增长点
断开发优质客户扩展业务增加存款提高效益朋友里知王先生客户公司帐户开建行知道揽储
务重宣传否转行动王先生联系介绍行项金融业务宣传理财金帐户专享服务朋友催促第二天行会计处开般帐户说等资金位办理理财金帐户慢慢资金转行搞营销扩宣传力度通电话发短消息联络客户介绍行新产品门送宣传资料宣传行新产品功特点收效果12月2号利子学校机会老师介绍汇财通保险业务老师争先询问汇财通利率情况客户行购买千元美圆汇财通
新年里制定新目标做客户理计划方面锻炼提高整体素质
道德方面做客户理品德责感等方面必须较高道德修养强烈事业心作风正派律严格洁身爱
二心理方面客户理心理成熟健康受磨炼理智挫折失败积极动性开拓进取精神时较强交际沟通力语言举止形体气质富魅力性格热情开朗语言风趣幽默处理棘手问题灵活变通业务操作谨慎负责
三业务方面客户理系统扎实业务知识首先熟悉银行贷款存款结算中间业务知识掌握业务知识熟悉较冷门业务知识较高政策理
水具体介绍种业务操作流程熟悉传统业务时掌握新兴业务
外客户理具备法律知识济知识特具备综合运
种知识客户提供种供选择投资理财方案力
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