XX额贷款限责公司
查报告
级部门：
根南金办函2014626号关开展2014年**市额贷款公司现场检查年度预考评通知XX额贷款限责公司理层高度重视召开专题会议研讨检查工作方案布置工作容部门统思想相互协调配合认真落实检查预评求项工作重点时开展项检查工作2014年11月7日2014年11月17日公司部理业务营财务执行种制度建立健全情况进行检查现次查关情况汇报：
次查工作公司董事长XXX部门负责指导开展公司认真梳理2013年7月项信贷业务风险点合规性财务数风险控制制度营理薄弱环节严格次检查重点求相关监规定逐进行排查检查覆盖率达100
公司基情况业务营情况
XX额贷款限责公司注册资金壹亿元均股东资金暂商业银行融资公司设股东会董事会设总理室（审贷委员会）信贷客户服务部财务部综合部风险控制等部门公司讲信基础手续简便原三农产业体营户微企业提供时贷款服务
截止2014年10月31日公司累计发放贷款 万元中涉农贷款累计发放额 万元占总发放额 公司目前贷款余额 万元中涉农贷款计 笔合计 万元占项贷款余额
二财务理执行情况
金融企业财务制度金融企业会计出纳制度**区企业财务会计实施细等相关制度规定财务坚持月报表总账总账分户账进行认真核做账账账表账实账账款外账务完全相符财务收支坚持实事求真实准确增收节支量入出原严格控制项费标准
完整记录种开支时反映营状况通查违规超标列支种费情况发生
查目前止公司营没发现账外营行
公司财务应收账款2014年10月末 万元系客户应收利息没出现抽逃注册资行
遵循法合规营纳税公司2013年2月开业累计缴纳税金 万元中营业税 万元税 万元实现净利润 万元
三信贷业务情况
1通营业笔贷款进行查未发生单笔贷款超500万元情况公司严格遵守额分散原金融办规定单笔单客户贷款余额控制公司注册资5（含5）没违规放款现象笔违规跨区域贷款
2利率执行浮动全部民银行基准利率09—4倍区间隐瞒收支节流利润现象
3公司实行月结息方式贷款金利息存现金结算情况
查贷款均属合规正常具体理运作方式概括方面：
1）信贷业务控制度建立落实情况加强信贷理防范信贷风险提高信贷资产质量公司制定信贷理基制度信贷员进行认真学求信贷员严格遵执行时结合公司身实际贷款调查审批发放收回等系列环节做详细具体规定
公司贷款期限灵活年期短期流动资金贷款居公司计划效仿银行信贷分类推行正常关注次级疑损失五级分类理办法项贷款进行理
2）贷款审批情况根关信贷控制度求公司成立审贷委员会贷款审批权限进行严格规定报审贷会贷款首先必须贷款项目行性进行调查贷款信誉进行评定严禁情贷款超权贷款出现保证信贷资产质量
3）贷款发放理情况公司贷款投放农户体工商户中企业贷款信贷员许笔贷款进行调查研究风险性评估
四重违法违纪行
1公司严格遵守区市金融办规定注册资公司营资杜绝事非法集资
2查公司财务报表2014年10月末贷款存量 元公司注册资相符没吸收变相吸收公众存款行
3公司没存涉嫌暴力收贷金融诈骗等行
然全体员工检查未发现违规营现象部分员工实践验相缺乏政策法律法规制度理解会出现偏差难免会出现营理业务操作方面失误希检查组公司检查程中发现问题时提出定虚心接受步营理中断完善加改正力争更三农济中企业发展做出更贡献
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查报告
级部门：
根南金办函2014626号关开展2014年**市额贷款公司现场检查年度预考评通知XX额贷款限责公司理层高度重视召开专题会议研讨检查工作方案布置工作容部门统思想相互协调配合认真落实检查预评求项工作重点时开展项检查工作2014年11月7日2014年11月17日公司部理业务营财务执行种制度建立健全情况进行检查现次查关情况汇报：
次查工作公司董事长XXX部门负责指导开展公司认真梳理2013年7月项信贷业务风险点合规性财务数风险控制制度营理薄弱环节严格次检查重点求相关监规定逐进行排查检查覆盖率达100
公司基情况业务营情况
XX额贷款限责公司注册资金壹亿元均股东资金暂商业银行融资公司设股东会董事会设总理室（审贷委员会）信贷客户服务部财务部综合部风险控制等部门公司讲信基础手续简便原三农产业体营户微企业提供时贷款服务
截止2014年10月31日公司累计发放贷款 万元中涉农贷款累计发放额 万元占总发放额 公司目前贷款余额 万元中涉农贷款计 笔合计 万元占项贷款余额
二财务理执行情况
金融企业财务制度金融企业会计出纳制度**区企业财务会计实施细等相关制度规定财务坚持月报表总账总账分户账进行认真核做账账账表账实账账款外账务完全相符财务收支坚持实事求真实准确增收节支量入出原严格控制项费标准
完整记录种开支时反映营状况通查违规超标列支种费情况发生
查目前止公司营没发现账外营行
公司财务应收账款2014年10月末 万元系客户应收利息没出现抽逃注册资行
遵循法合规营纳税公司2013年2月开业累计缴纳税金 万元中营业税 万元税 万元实现净利润 万元
三信贷业务情况
1通营业笔贷款进行查未发生单笔贷款超500万元情况公司严格遵守额分散原金融办规定单笔单客户贷款余额控制公司注册资5（含5）没违规放款现象笔违规跨区域贷款
2利率执行浮动全部民银行基准利率09—4倍区间隐瞒收支节流利润现象
3公司实行月结息方式贷款金利息存现金结算情况
查贷款均属合规正常具体理运作方式概括方面：
1）信贷业务控制度建立落实情况加强信贷理防范信贷风险提高信贷资产质量公司制定信贷理基制度信贷员进行认真学求信贷员严格遵执行时结合公司身实际贷款调查审批发放收回等系列环节做详细具体规定
公司贷款期限灵活年期短期流动资金贷款居公司计划效仿银行信贷分类推行正常关注次级疑损失五级分类理办法项贷款进行理
2）贷款审批情况根关信贷控制度求公司成立审贷委员会贷款审批权限进行严格规定报审贷会贷款首先必须贷款项目行性进行调查贷款信誉进行评定严禁情贷款超权贷款出现保证信贷资产质量
3）贷款发放理情况公司贷款投放农户体工商户中企业贷款信贷员许笔贷款进行调查研究风险性评估
四重违法违纪行
1公司严格遵守区市金融办规定注册资公司营资杜绝事非法集资
2查公司财务报表2014年10月末贷款存量 元公司注册资相符没吸收变相吸收公众存款行
3公司没存涉嫌暴力收贷金融诈骗等行
然全体员工检查未发现违规营现象部分员工实践验相缺乏政策法律法规制度理解会出现偏差难免会出现营理业务操作方面失误希检查组公司检查程中发现问题时提出定虚心接受步营理中断完善加改正力争更三农济中企业发展做出更贡献
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