XXX商品交易所批量开发项目PPT
- 1. XXX商品交易所 批量开发项目 天津分行 2012年4月
- 2. 主要内容一、渤海商品交易所概述 二、授信方案及审批情况三、合作营销方案
- 3. 一、渤海商品交易所概述 组建历程渤海商品交易所由天津市政府发起并批准设立，筹备历时三年2009年9月28日揭牌成立，12月18日开业运营国内唯一由省级政府发起批准的商品交易所；国内唯一设立监管委员会、受省级地方政府直接监管的商品交易所是中国第一家现货商品交易所。主要股东天津投资集团公司、上海善财投资管理有限公司、北京嘉程御风投资管理有限公司等23个股东，实缴资本1.9亿元，大部分股东有国有背景。渤交所会员渤交所共有200家综合类会员，1000个会员营业网点，30000多名市场服务人员，20万户交易商。遍布全国经济发达的县级以上城市。
- 4. 一、渤海商品交易所概述 上市品种原油、焦炭、热卷板、螺纹钢西部、动力煤、PTA、聚酯切片、白砂糖、绵白糖、热卷板中原、电解镍、螺纹钢重庆、棉花新疆、棉花华东、聚乙烯茂名、聚丙烯茂名、酯松香等19个品种成交额2011年金额1.2万亿元，无论从交易量还是成交金额都远远高于其他同类型交易所。媒体报道新华社、中央电视台、人民网、中央人民广播电台、第一财经、宁夏卫视、和讯网、东方财富网等媒体广泛传播渤海商品交易所价格。
- 5. 一、渤海商品交易所概述 渤交所目前的战略合作银行有十六家包括：中国工商银行中国农业银行中国银行中国建设银行交通银行招商银行浦发银行中信银行兴业银行深圳发展银行广东发展银行渤海银行民生银行………十二家银行的全国十几万个网点为渤海商品交易所交易商品提供资金结算服务。民生银行银商直通车系统已经正式上线，交易商可在全国所有民生银行网点办理交易资金托管业务。
- 6. 以渤海商品交易所为平台，通过上市商品仓单质押业务，对上市行业产业链进行整体开发的商业模式。 授信方式：仓单质押融资。 授信额度：仓单质押且质押率不超过 70%。 担保方式：仓单质押+交易市场动产监管+交易市场代卖 授信期限：综合授信期限最长不超过1年，流动资金贷款期限原则上不超过6个月。 出账方式：流动资金贷款、银行承兑汇票、商票贴现。 二、授信方案及审批情况（一）仓单质押模式
- 7. 准入条件： 1、授信申请人拥有渤海商品交易所交易商资格； 2、授信申请人成立2年以上或实际控制人从事本行业5年以上； 3、授信申请人无信用不良记录；及其股东方、实际控制人无不良嗜好，无不良信用记录； 4、授信申请人经渤海商品交易所推荐并出具推荐书。二、授信方案及审批情况（一）仓单质押模式
- 8. 交易商在夜盘、早盘和午盘进行合约交易。 16:00合约交易截止，根据当天交易平均价格确定当天结算价。 每交易日16:00～16:15为一般申报交割时间，交易商可申请购买或变卖货物。 每交易日16:15～16:30为中间仓申报交割时间，如一般申报交割申请卖出的数量大于申请买入的数量，中间仓交易商则进行中间仓申报，买入差额部分。 二、授信方案及审批情况（二）中间仓模式
- 9. 中间仓业务 当净卖出申报量大于零时，中间仓交易商以当日结算价买入，同时通过反向电子合同以等值方式锁定商品价值的业务，根据渤商所相关交收规则，中间仓交易商买入交收配对成功后，商品所有权转至中间仓交易商，中间仓交易商卖出交收配对成功且渤商所收回交收款后，商品所有权由中间仓交易商转至新的买方交易商。 中间仓交易商 经渤海商品交易所审核批准，从事中间仓申报业务的自营交易商会员。 中间仓申报 是指中间仓交易商通过提供资金或实物满足每交易日交割申报差额部分的交割需求，来获取延期交割补偿金收益（万分之八/日）的交易行为。 二、授信方案及审批情况（二）中间仓模式
- 10. 二、授信方案及审批情况（二）中间仓模式——业务流程D1日 16:00-16:15交收申报确认，配对有差额，卖合约大于买合约，则中间仓交易商可进行中间仓申报。 16:15-16：30 中间仓交收申报，形成买盘同时生成卖合约（生成卖合约需交20%保证金第一受益人为我行）。 交易所向我行出具《拟出质存货凭证见证意见书》，并对拟出质存货凭证进行冻结。我行将融资发放至交易商在我行开立的专户并暂时冻结。
- 11. 二、授信方案及审批情况（二）中间仓模式——业务流程D2日 渤商所向我行提交存货凭证正本，同时在交易商出具的《存货凭证出质声明书》上提供见证意见，并交我行办理质押登记手续。 我行对融资解冻，交易所协助我行将融资资金支付至原存货凭证持有人。
- 12. 二、授信方案及审批情况（二）中间仓模式——业务流程D15日 交易所协助交易商向我行提供增值税发票。
- 13. 二、授信方案及审批情况（二）中间仓模式——融资归还中间仓交易商通过银行融资获得的质押在我行的存货凭证必须进行交收申报。 交易所优先配对成交中间仓交收申报。（保证我行贷款最短期限内归还） 交割配对成功后，新的买方交易商交割资金按照相关交易规则划至渤商所在我行开立的监管账户。交易商、渤商所共同承诺该类资金仅用于归还我行融资或作为我行融资的质押担保，未经我行同意，不对该笔资金进行划转和支取。 交割资金进入监管账户后，交易商向我行提示还款资金已收取。 我行向渤商所提示解除存货凭证质押登记，交割资金转入我行指定账户。
- 14. 渤海商品交易所未来货权质押融资是指我行先行为交易商购买货物提供融资，当交易商获得货物所有权后，我行实现仓单质押的业务。 贷款流程 D1 交易商下午4：00提出交收，存入30％保证金（按质押率70％） D2 我行与交易所落实卖方仓单监管情况，将融资打入交易所监管账户 D3 待仓单办理质押手续后，我行通知交易所将资金解冻并将款项划入卖方帐户。 还款流程相同 注：此流程项下保证金收取方式客户也可选择在交易所监管账户存入20％（生成卖盘）在我行保证金账户存入10％的模式。二、授信方案及审批情况（三）未来货权质押
- 15. 二、授信方案及审批情况（三）审批情况大公司 （华北） 100亿元授信模式：仓单质押中间仓（模式总行评审认可，具体客户单户单批） 中小 50亿元授信模式：仓单质押
- 16. 三、合作营销方案（一）合作事项渤海商品交易所交易商仓单质押业务模式华北通道和中小通道已分别获批100亿元和50亿元。鉴于渤海商品交易所的机构交易商客户遍布全国各地，为了达到全总行综合收益最大化，天津分行将渤海商品交易所平台内的客户资源与全行共享，共同合作开发。
- 17. 三、合作营销方案（二）合作销售目标渤海商品交易所平台涉及化工、能源、金属、农业等行业的大中小型企业共计2万余户。我行通过渤商所平台获取客户资源信息，并为客户提供融资、结算等业务支持，在获取利差、贴现收益的同时将企业原本在我行体系外流转的交易及结算资金归集至我行。与此同时，交易商借助渤商所平台获取较为稀缺的信贷资源，使企业迅速成长。渤商所交易金额和企业客户数量也因我行融资的介入增长，真正实现三方共赢。
- 18. 三、合作营销方案（三）利益分配方案双方职责 天津分行（以下简称甲方）责任： （一）推荐渤商所客户到当地网点开立渤商所交易账户； （二）组织当地分部参与渤商所在当地的产品推介会； （三）提供授信方案额度管理及协调市场方统一对帐； （四）协调提供银商转账系统支持； （五）提供渤商所存货凭证质押、解质、置换、价格监控等服务。 冶金部（以下简称乙方）责任： （一）做好客户的营销、开发、维护、管理等工作； （二）做好客户授信的放款、面签等工作； （三）对授信客户进行定期巡库、贷后回访等工作。
- 19. 三、合作营销方案（三）利益分配方案（一）结算资金合作方案 交易商在兄弟分行开户并关联渤海商品交易所交易资金账号，签约账号存款分配比例：甲方0%乙方100% （二）授信业务合作方案 1、存量客户基于渤商所项目，由乙方发起授信并出账 在乙方开户的交易商客户有授信需求时，由乙方发起授信并出账，须占用甲方批量授信额度。甲方负责仓单管理及仓单置换等工作。由渤商所存货凭证质押业务派生创利及规模分配比例：甲方30%乙方70%。 2、存量客户基于渤商所项目，由甲方发起授信并出账 在乙方开户的交易商客户有授信需求时，甲方通知乙方后，如乙方在1周之内不上报则甲方有权发起授信并由甲方出账，乙方需做好当地客户的放款、面签、定期巡库、贷后回访等工作。由渤商所存货凭证质押业务派生创利及规模分配比例：甲方70%乙方30%。
- 20. 三、合作营销方案（三）利益分配方案3、新增客户基于渤商所项目，由乙方发起授信并出账 甲方得知未在乙方开户的交易商客户授信需求时通知乙方，由乙方发起授信并出账，须占用甲方批量授信额度。甲方负责仓单管理及仓单置换等工作。由渤商所存货凭证质押业务派生创利及规模分配比例：甲方30%乙方70%。 4、新增客户基于渤商所项目，由甲方发起授信并出账 甲方得知未在乙方开户的交易商客户授信需求时通知乙方，如乙方在1周之内不上报则甲方有权发起授信并由甲方出账，乙方配合做好当地客户的放款、面签、定期巡库、贷后回访等工作。由渤商所存货凭证质押业务派生创利及规模分配比例：甲方70%乙方30%。
- 21. 谢谢！
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