• 1. 证券公司流程再造
    • 2. 议 程证券公司流程再造的目标 证券公司流程再造的方法和步骤 综述
    • 3. 证券公司流程再造目标
    • 4. 证券公司的流程再造是为了使证券公司达成以下目标:明了影响业务的主要事项(组织架构,经营/流程,技术/系统,以及控制) 明了成本结构中的驱动因素 (功能,流程及产品) 明确为了以下目的提升业绩的主要机会: 成本削减 收入增加 提高客户服务的有效性 为未来增长开发基础设施平台(内部开发及购买) 将改善机会按对业务的影响及可实现性进行优先顺序化 实施改进建议的推进计划 顺利的设计实施和推广目标
    • 5. 证券公司流程再造的方法和步骤
    • 6. 证券公司流程再造的方法和步骤迅捷地评估当前经营业绩并且确定显著提升收入,削减成本及提高客户服务水准的机会 整合了营业部经营,后台与总部作业及客户服务的改造范围 两阶段步骤 阶段 1 – 评估,确定机会及高层次的再设计 阶段 2 – 进行细节设计及实施 改善的机会包括短,中及长期时区 除了核心流程的再设计,还应确定快速见效的改善从而实现短期改进及为证券公司带来财务利益 目标是15% - 25%的可控经营成本削减,流程时耗的显著下降,以及客户服务的大幅提高证券公司流程再造的方法和步骤
    • 7. 流程再造包含三种不同程度流程改进:根本流程再设计,增量的流程改进及管理层推动的机会证券公司流程再造流程再设计流程改进管理由于流程,人员及技术根本性改变带来巨大的流程改进增量的流程改进有效管理带来的业绩改善证券公司流程再造的方法和步骤
    • 8. 这方法和步骤考量了内部及外部的改善机会以及所有潜在的解决方案证券公司 交易对方 客户 托管和清算公司 代理银行 市场数据供应商 后台服务供应商 系统供应商 其他外部公司 业务 作业 技术 流程 基础结构 组织结构 控制 潜在的解决方案 内部和外部潜在的改善机会证券公司流程再造的方法和步骤
    • 9. 整合了营业部、后台与总部作业经营及客户服务的改造范围 营业部经营改造 后台与总部 作业改造 客户服务改造 营业部经营 包括营业部网点开展的所有非销售的后台功能。例如开户,落单,现金收支, 以及执行客户的指令客户服务包括营业部网点以外开展的所有与客户活动有关的活动。例如集中客户指令,电话中心作业,及客户沟通后台与总部作业 包括营业部网点以外开展的所有后台功能。例如交易结算,证券收支,保持客户头寸。证券公司流程再造的方法和步骤
    • 10. 证券公司流程再造的目标是收入增长,成本削减及改善客户服务营业部经营改造后台与总部 作业改造 客户服务改造 收入增长 提高销售的有效性 新的业务机会 新的收费机会成本削减 提高流程效率 提高组织机构的有效性 不做无附加价值的努力客户服务 减少客户差错 改善客户沟通 发现服务机会证券公司流程再造的方法和步骤
    • 11. 为了实现效果最大化,流程再造必须以整合的观点对待营业部经营、后台与总部作业以及客户服务营业部经营后台与总部作业客户服务业务活动 1业务活动 2业务活动 3业务活动 4业务活动 5业务活动 6从分割地看待他们...…变为将他们视为一组业务活动...流程 B…从而确定有效提供优质服务的最适合的方法和地点流程 A证券公司流程再造的方法和步骤
    • 12. 营业部经营、后台与总部作业以及客户服务的最优化需要通过流程的整合来完成,因为每个领域的行动对于其他两个领域都有直接的影响营业部系统的差错会很大程度上影响流程的时耗及成本以及增加客户服务处的客户查询量 低效的后台流程会导致后台活动时耗增加从而减少了销售/客户服务的时间 交易和头寸处理差错会导致客户对帐单差错从而增加客户服务处及营业部的客户查询量 客户服务处理的低效率会导致营业部的客户查询量增加从而增加营业部去后台询问量(降低了后台作业的效率)只有通过上述三个领域的同时改造才能获得巨大的盈利性和客户服务水平的提高证券公司流程再造的方法和步骤
    • 13. 证券公司流程再造的关键要素在于将经营组织的功能性(成本中心)观念转变为业务流程观念成本中心 1 成本中心 2成本中心 3业务活动 1业务活动 3业务活动 4业务活动 5业务活动 6业务活动 7业务活动 8业务活动 9业务活动 1业务活动 4业务活动 2业务活动 2业务活动 7业务活动 9流程 1业务活动 3业务活动 6业务活动 5业务活动 8流程 2证券公司流程再造的方法和步骤
    • 14. 一套完整的证券公司业务的经营流程模式,对有效的分析和整合业务的每个细节以及对客户提供有价值服务起了非常重要的作用。此模式建立在将单个任务及业务活动融为整体,从而组成交易事件的基础上。任务:完成业务活动必须的步骤任务任务 任务任务业务活动业务活动业务活动 流程流程事件业务活动: 工作整体,一般由个人完成, 对客户只能产生很少(甚至没有)价值。流程:通过一系列业务活动的有序组成,对客户产生有价值的服务。事件: 顺序型的流程结合起来以最好的来服务客户 证券公司流程再造的方法和步骤
    • 15. 开立新帐户人员的管理交易清算技术的管理公司财政状况的管理经营管理交易执行前交易执行交易过程交易结算业务 管理产生及分发外部报告产生及分发内部报告报告提供外部客户服务提供内部客户服务客户 服务交易支持 业务支持客户支持保持头寸风险管理及交易审批税务及法规税务及法规税务及法规执行调节/补充现金支持类型事件流程报告举例说,零售经纪业务模式由17个流程组成 尽管业务活动对于证券公司整体有其相似之处,但对于每个证券公司也有其特殊的地方建立证券主档案输入交易指令及执行交易调节/补充证券证券公司流程再造的方法和步骤
    • 16. 100天改造方法是为了更快评价公司现有的经营业绩,发现提高经营业绩的机会而设计 这方法强调的是将客户服务改善,收益增加及成本缩减相结合,以提高客户的盈利能力及未来的发展 为实现经营业绩的整体改善,将证券公司业务经营流程在各营业部,后台及客户服务部中有机的结合起来,建立一套整合的经营流程已成为必需 这方法将短期,中期及长远改善的机会结合起来,使证券公司实现即期利益,也为根本的长远的改善打下基础,积蓄动力证券公司流程再造的方法和步骤证券公司流程改造及整合的方法,其目的在于更快改善经营效益,改善经营途径。
    • 17. 证券公司流程改造及整合的方法,也可以有效地应用于合并交易中,其目的在于更快改善经营效益,改善经营途径。对于两个合并公司,能迅速分析及决定经营流程最佳的整合方法 经营流程的重大改善,从而达到经营整合 更快评价公司现有的经营业绩,发现提高经营业绩的机会证券公司流程再造的方法和步骤
    • 18. 100天改造方法分成三个阶段 总体设计详细设计发展及执行选择经营模式现有的业绩评价解释及评价现有的流程业绩 成本结构分析 (以成本为基础的业务活动) 营业部分析 客户服务评价 管理构架分析针对经营策略,选择合适的经营模式 以选择的经营模式为基础,建立流程设计原则现有的经营业绩评价 同行业比较 开发设计替代程序及推行方式 发现设计成本/利益及ROI 建立优先权制度 建立详细的设计方案详细流程设计 系统/供应商选择 项目管理建立及执行系统 执行流程改变 执行组织结构改变改造评价(100天)执行证券公司流程再造的方法和步骤
    • 19. 徳勤咨询关于零售经纪业务的转变方法将用于评价现有的经营业绩 对于经营流程的评价将促进经营模式的发展,指导整个流程的设计我们的改造的方法起源于对证券公司经营业务详细的评价,从而发现公司的优势及弱点总体设计详细设计发展及执行经营模式选择现有的经营业绩评价证券公司流程再造的方法和步骤 100天改造评价执行
    • 20. 对于现有经营业绩的评价将为整合及流程设计决策提供基础总体设计详细设计发展及执行 经营模式选择现有经营业绩评价定义以及评价现有的流程业绩 开发成本数据单位(以业务活动为基础的成本) 决定营业部的支持构架 决定客户服务能力 完成管理构架分析 理解技术基础设施 有无效益改善的机会?证券公司流程再造的方法和步骤
    • 21. 现有经营业绩的分析结果将影响对于现有状况的评价现有状况评价 现有经营业绩的综合评价 每个流程包括以下评价: 流程成本及所需时间 流程质量评估 流程中经营机遇的发现 与优秀同业的比较 风险/法规符合性评估 除以上特殊的流程评估,对整个经营管理应有个总体性分析,这些分析包括: 加班及临时支援分析 管理构架分析 管理成本分析 整体内控分析 雇员效益分析证券公司流程再造的方法和步骤
    • 22. 经营业绩详细评估的六种重要分析工具。评估结果将用来决定流程再造原则。财务成本架构分析管理层访谈现状评估营业部分析最佳实践数据当前现况评估经营模式及设计原则主要流程设计快速见效 的机遇收益/收费的机会管理构架分析技术复核证券公司流程再造的方法和步骤
    • 23. 主要分析工具解释财务/成本构架分析 利用以成本为基础的业务活动,框算出每个业务活动及流程所需的成本 成本一般分为人工, 用于决定每个流程及业务活动的单位成本 用于证明流程的无效,框算设计推行的利益 如果需要,可决定生产成本管理层访谈 提供关于客户策略,文化,流程及组织结构的有效信息 除高级管理层外,还应访问营业部经理,主管及其他有关人士 跟踪访谈结果现状评估 提供每个流程的图表分析 图表将表示出不同经营部门,营业部及其他部门之间的协作关系 图表中各流程的详细程度将视其复杂性而不同 客户中在每个流程领域工作过的人员将协助编制每张图表营业部分析 了解营业部整个的经营流程及主要问题 抽查访问营业部,收集信息(根据客户规模,挑选5-10个) 营业部负责人作为设计小组的主要人员 访问销售人员及营业部主管,作为收集信息,数据的一部分证券公司流程再造的方法和步骤
    • 24. 主要分析工具解释 (续)证券公司业务最佳成果数据 根据德勤的经验及行业调查,得到的证券业最佳实践经验 每个业务流程的数据包括以下信息: 成本,流程时间,及质量比较 行业实践 外包机会和厂商 在流程中分析列出高收益区域 列出潜在的,可高速见效的机遇 新的收费及收益的机会 完成流程分析所需的特别信息 列出有关流程的外部资源 (供应商,其他公司联系人,等)技术评估 分析主要经纪业务经营系统及其同所挑选客户经营模式,设计原则的可比性 决定对于系统的修改,以利于设计的推行证券公司流程再造的方法和步骤
    • 25. 经过当前业绩评估,可以着手制定经营模式确定最佳经营战略 客户的亲密度 经营长处 产品的领导地位 混合 根据该战略,提议如何经营从而能最好地支持公司的战略 制定一个经营流程模式怎样的经营模式能最好地支持公司的战略?证券公司流程再造的方法和步骤 总体设计详细设计发展及执行经营模式选择现有经营业绩评价
    • 26. 一个正确的经营模式或模式的组合是基于客户的总体战略经营成功的公司能满足客户价值最大化的的期望 关键特征:低价,低成本,可靠性,便利 言外之意:设计的流程要保证产品的可靠性,非常满意的客户服务,最低成本以及巨大的内部效率改善的动力“经营长处”提供客户行业中业绩最佳的产品 关键特征:创新能力, 快速的“市场第一”的产品开发, 开拓/建立新市场, 具竞争力的价格(但不是最激进的) 言外之意 : 流程重点在创新和成功的业绩,重点在产品,客户服务战略是次要的“产品的领导地位”跟客户亲密的公司发展了与客户的紧密关系,并试图为客户提供全面解决方案 关键特征: 个性化服务及建议,客户得到便捷的服务 言外之意 流程为”仔细的支援” 客户提供一流的支持,成本是高昂的,重点在用什么为客户服务/提供员工适应客户需求的自由“客户勤密度”证券公司流程再造的方法和步骤
    • 27. 再造的原则可由运营模型得出战略经营模型 / 重新设计的 原则 综合各程序的详细图表和客户在表上的战略位置, 我们会选择适合客户战略方式的运营模型: 客户运营模型 效率卓越之运作 优越的产品 客户亲密度 每项具体的设计计划必须依照它的各项原则进行。运营步骤模型的作用就是 用来制定出重设计的原则。 按照再造的原则分析各项可选计划,选择最符合客户战略发展策略要求的重设计计划。 证券公司流程再造的方法和步骤
    • 28. 重设计原则范例 客户服务 所有的变化和改进都是为了保持或提高目前的客户服务水平。 运营机制上 程序应该集中, 可能的情况下应函盖产品和客户。 在合理的情况下,程序应尽量外包给存款机构(如:DTC) 和清算公司(如:NSCC)来进行。 信息和报告的要求应尽量保证无缝的操作和传输。(通过主机存储系统,辅助系统,或外部数据库) 应避免手工操作。 操作和程序应在各分支机构间实行标准化。(包括标准化的购买系统用户化) 技术可行性上 对核心系统的技术性改进一搬仅限于目前的成熟技术。不建议新技术的发明与革新。 自制/购买或改进现有技术几种可能,都应考虑。 应尽可能使用市场信息和其他电子信息服务,以避免昂贵费时的信息收集。 可能的情况下,应使用分支机构间的电子数据和信息的实时交换和传输。 成本 所有的改良措施(程序,技术,人员,基础设施)都要基于成本的考虑。 控制行为 可能的情况下, 应通过技术或程序的改进避免全程控制程序。 可能的情况下, 现金和证券的调节应只在异常情况包告中作出。 运营控制,政策和程序应同时满足内部和外部的要求;而且,财务的成本/效益可行性也必须考虑。所以,要对每一个控制点都要分别作成本/效益分析。再造的原则可由运营步骤的模型得出 证券公司流程再造的方法和步骤
    • 29. 选择好运营模型后,流程再设计将在被兼并企业的战略计划框架中进行总体设计具体设计安装和实施 选择运营模型 目前业绩评价 实行总体的综合程序重计划 明确可行程序并作出最佳选择 明确技术基础设施的要求 明确各可行计划的成本 明确综合集成的资源,财力要求 作出最佳选择为客户制定综合的运营程序重设计证券公司流程再造的方法和步骤
    • 30. 项目设计阶段注重于核心程序的重新设计和一些速效措施核心程序重设计 每个核心运营程序都进行总体的重新设计 设计将函盖经纪操作,分支机构,和客户服务。 总体设计过程中的可报告数据包括: 总体计划的制定和评估过程 具体计划 预计的财务利益 预计的实施成本和相应的投资收益 各项计划的非财务利益,包括时间的节约,质量的提高,更好的客户服务和控制 评价技术的可行选项和各项计划的技术依赖性 总体实施计划和资源财力需求 速效措施 速效措施及期限短,资金少的情况下可实施的短期计划 速效措施可向客户展示及时可见的利益,可帮助建立转变的势头 速效措施可由客户和各程序设计小组共同制定 速效措施将由财务利益,时间周期,品质和客户服务等几方面评价 各项速效措施将送交项目指导委员会评价并确认 德勤咨询将与客户合作实施确认的速效措施 证券公司流程再造的方法和步骤
    • 31. …并向证券公司提供增加收入/收费的方法和管理结构的分析 增加收入/收费 具体确认可增加的收入 (可追加的服务费等) 各项可能性将比较行业基准数据进行分析和选择 举例说明: 证券借贷 客户已付证券包销费 增加保证金帐户上的可借贷资产基数 借贷无风险的外包证券 证券实物的手续费 重组收费 客户借方余额收费 外延收费 其它 客户管理结构的分析 针对客户的组织结构和管理结构进行分析 分析只针对客观和可计量的管理方式 主观的和不可量化的管理方式将略去,除非特殊情况的需要。 计算的类型包括 管理成本 控制结构(集中,分散) 时耗分析 临时个人需求分析 报酬集中分析 为加速分析,数据将直接使用作业成本分析过程中所收集的数据。 证券公司流程再造的方法和步骤
    • 32. 再造将包括短期,中长期和长期的建议 短期 可在3-6月内实施 无需修改目前使用之系统 只需一些政策和程序上的变动 中长期 可在6-12月内实施 无需修改目前使用之核心系统 适用策略的改动长期 实施需12个月以上 核心系统的改动 适应基础的/战略的改动速效措施将会是短期和中长期的计划 核心程序重设计将会是使用长期的计划 证券公司流程再造的方法和步骤
    • 33. 选择好改进方法后,将针对可行性和财务影响来选择具体实施方案 影响可行性的几个因素 项目的规模 实施的复杂程度 可使用之技能 理念的论证 (内部) 理念的论证(外部) 技术复杂性 (内部) 技术复杂性 (外部) 政策可行性 财务影响 年度收入提高 费用减少 投资收益 投资要求 净现值项目评估和优选证券公司流程再造的方法和步骤
    • 34. 一个方案图表将帮助客户管理层进行优选 可行性财务影响高低低高选 1 证券公司流程再造的方法和步骤 选 5选 4选 6选 3选2最优选择
    • 35. 综述
    • 36. 德勤咨询对证券公司流程再造的方法是为支持证券公司 未来业务增长而设计的 我们注重的是客户服务水准的提高,收入增长,和成本降低的结合 我们认识到,证券公司的营业部运作,后台与总部的业务支持,和客户服务是紧密相连的。 这需要一套完整的处理方法来进行转变中的设计, 以取得更好的效果。 我们的方法包括了短期,中长期,长期的计划。以便客户能实现近期的利益,并为根本的长期的转变建立势头。 我们的评估方法,对证券行业的深入了解,和多年的经验使我们能够很快地评估客户的目前业绩,并指出改进的可能性和方法。 我们和客户管理层合作根据方案的财务影响和实施可行性制定出改进方案的顺序。 综述
    • 37. 经营模式案例
    • 38. 证券业功能模型管理当局计划控制交流支持服务营销和销售产品开发和交易经营研究销售分配渠道订单/交易处理 融资/库存资金承销 损益 合规 风险管理结算产品/ 安全 主文件 维护股利/利息/损益转换重组客户服务交易清算信用/保证金管理服务策略人力资源风险管理财务会计管理会计信息管理税务 责任管理法律服务 电信 公司资金管理数据集中管理 设施管理交易 客户结算产品/服务 设计 保管风险暴露管理.客户服务模型/主管监管和 合规性报告
    • 39. 交流策略产品/服务 设计控制l计划管理营销和销售计划和管理质量状况控制公司监管进行管理报告 和外部报告管理全公司范围的灾难恢复计划建立和管理侦查舞弊的结构体系关注外部环境公司战略的模型化和 战略计划的编制定义经营计划评价战略联盟/收购的机会经营预算/ 预测管理和提高经营业绩保持公共关系保持政府关系保持股东关系保持公司客户关系调查内部信息建立整体性销策略建立地区市场策略和销售计划广告和推销产品 和服务在定位市场中 建立品牌价值确定潜在的客户观察和预测客户的行为和需要形成产品/服务策略追求新产品 /产品改进确定产品负责人改变提供的 产品和服务 启动变化的 产品和服务抛弃过时的 产品和服务监测产品和服务 的业绩销售确定预期客户发展与现有客户和目标客户的关系 将客户的需要和产品及服务配比制定融资计划分析客户的盈利能力和客户一起检查应用产品和服务的结果追踪记录客户对服务的满意度和客户一起分析 新的投资机会
    • 40. 承销订单/交易处理交易研究损益融资/ 库存资金产品开发和交易收集宏观经济信息收集行业特定信息 收集产品/市场特定信息 收集特定公司的信息关注法制环境建立预测确定投资机会形成研究机会向清算代理人提交交易信息增加或更正交易数据从清算公司得到比较数据管理出纳和清算资金 结算管理管理资金来源得到/退回 经营资金评估投资银行 业务需求提供并购,拆分和 保卫服务提供初始化服务提供承销服务提供分销服务提供商业银行服务提供私有化服务提供辛迪加服务 头寸实时记录证券价格编制/报告损益在内部和外部 传播信息观察机会提交要求/ 得到产品部件管理存货评价短期研究 和市场数据和负责人交流作出交易决定输入订单进行交易 记录交易 进行产品控制
    • 41. 产品开发和交易证券贷款合规管理贷款的供给管理公司风险税务合规性的计划管理财务会计程序和政策进行内部和外部的审计保持合规管理系统进行法规符合性的自我评价 监督法规性检查处理法规方面的查询/ 责备风险管理管理融资风险保持业务联系促销/获得证券管理头寸在市场上标价
    • 42. 转移重组经营追踪发布消息将股利、利息的信息输入系统 (日期,金额)在登记日和支付日 记录客户数据和 持有头寸计算应付的款项/股票在支付日贷记客户的账户注意发行者的 破产风险从政府或公司收到资金或股票追踪重组消息将重组的详细消息输入系统确定和监管 客户的头寸对转移代理人退回证券进行监督和客户确认交易在必要的时候通知客户选择方案 进行重组向转移代理人提交更新客户的账户信息收到转移代理人 退回的证券股利、利息客户服务确定客户需要处理经纪人或客户的交易要求回答客户的查询处理帐户变更要求日常的查询和 帐户要求提供产品和服务信息准备和递送客户清单维护客户信息管理帐户周期收到客户要求将要求提交到 转移部发送客户应填写的宣誓证明和其他表格收到客户填好的资料验证和记录转移的信息和审批对转移代理人退回证券进行监督收到转移代理人 退回的证券提交要求给 转移代理人通知客户交易 已经完成将证权交给客户向清算代理人提交交易信息增加或更正交易数据从清算公司得到比较数据交易清算管理结算管理出纳和清算公司/资金 和保荐人的往来送出或受到资金调节帐户余额结算收到/发出证券 保持库存和外部 保管记录证券的变动记录管理权证数量准备将流动的证券保管盘点/调节存货
    • 43. 经营暴露管理法规遵守和报告信用/ 保证金产品/ 安全 主文件 维护维护主文件保持合规管理系统进行法规符合性的自我评价监督法规性检查处理法规方面的查询/ 责备设置暴露限制/目标管理头寸证券价格(MTM)证券总计和风险暴露限制的比较评价客户的 信用可靠性设定信用限度收取抵押管理客户的信用风险暴露建立信用标准在主文件中加入新产品和发行记录追踪和输入股利、利息和重组客户结算收款收付客户的 资金/证券管理资金和 证券的变动
    • 44. 风险管理信息管理财务会计人力资源管理支持服务管理管理性服务管理外部关系管理公司交流确保员工交流管理员工分工过程计划和管理人力资源管理员工奖励制度管理职业发展计划管理员工的满意度管理空缺和 员工 的配合 发展和训练员工进行员工数据和工资管理实行员工福利保障和公开招聘管理员工的福利管理工资保证员工的健康和安全管理工会活动管理总账进行关帐进行贷款会计记录进行保证金会计记录进行投资会计记录处理应付账款制定IT 策略变革IT 架构发展和管理与IT供应商的关系建立和管理客户关系Plan Annual IT BusinessManage IT Business Unit开发和开展 IT 产品和服务加强和保持 IT 产品和服务管理 IT 灾难恢复计划管理 IT 环境的运作支持和培训客户计划和管路数据安全操作建立限制进行反向测试进行正向测试监管市场暴露检查客户/柜台方的可接受性
    • 45. 支持服务设施管理资金电信数据中心管理责任管理税务提供安全服务管理设施管理所有法律上的税务要求法律服务编写和复核重要的合同管理会计进行分配和成本分析进行分部营利性分析报告和分析财务报表进行不动产价价值分析建立合保持业务基础成本核算(ABC)分析管理公司的资金确定融资需求为外部债务提供必要的服务需要时发行债券或商业票据确定电信需求管理供应商关系建立电信策略和架构安装和维护电信设备安装和维护所有设备批业务处理监管数据中心和业务执行的过程针对性更正错误 和处理失误实要时进行改进管理整个流程中个环节的责任建立目标需要时调整暴露程度针对性更正错误 和处理失误实要时进行改进按要求定期预缴按时纳税申报关于法律事务向经营单位提建议为外部律师提供帮助和支持在诉讼中代表公司
    • 46. 经纪业项目精选
    • 47. 为一家主要的区域性综合证券公司:评价技术基础设施,这些设施支持零售经纪业务,资本市场,资产管理以及相关的单位和业务(清算)。项目包括复核当前技术环境的文档(管理,功能,组织,流程,财务业绩,技术应用,数据和网络)以及针对每个领域的改善提案 为一家主要的区域性综合证券公司 : 公司需要协助以评估由于新的收购和战略而产生的资本和经营需求,这些新的收购和战略是为了发展公司的研究和交易能力。德勤咨询展开复核从而改进流程, 重新安排经营,确定业务活动执行成本;确定固定收入交易软件;参与供应商谈判,分部门复核现有系统的功能性,更换业务表格和产品服务对帐单 为一家主要的区域性综合证券公司 : 公司包揽了美国本土大部分的证券交易业务,并提供报价和代理服务和经纪业务以及投资管理业务。与客户的合约是分业务签订的,这样导致了业务量的流失。而且公司的市场份额和地位也难以准确评估。 德勤咨询协助评估客户所服务的市场,其次制定市场战略帮助新老产品定位。咨询小组为客户提交了市场评估;其后的一个业务约定为客户提供了经营活动的成本系统。该项目提供了分产品和客户的损益表。经纪业项目选读有代表性的经纪业务约定
    • 48. 有代表性的经纪业务约定为一家主要的区域性综合证券公司:进行了零售经纪业务重建的复核,投资管理和资本市场业务-以及相关支持功能和业务.德勤咨询进行了详细复核并提供提高盈利性和效率的改善意见。 为一家主要的区域性综合证券公司: 项目包括3个整合(核心流程重设计,快速起动和经营活动基础的成本分析)。此外还提供其他改善机会包括人员,技术和基础设施 为一家主要的全国性综合证券公司: 领导一项5亿美元网络服务和后台外包协议的评估,包括从技术,财务和经营方面进行评估。经纪业项目选读
    • 49. 为一间大型经纪事务所 : 在接手项目之前,该事务所的零售系统刚经过大型的兼并。15000名经纪人分散于美国各地工作,无法有效,及时的得到有关的信息,进行及时的交易。德勤咨询接受委托进行系统要求的收集和分析,并进行新一代的客户-服务器零售经纪系统的总体设计。经纪业项目选读有代表性的经纪业务约定
    • 50. 徳勤咨询简介
    • 51. 德勤咨询长期以来是公认的为金融业提供咨询服务的领导者。我们为许多大型券商和银行,清算公司,托管银行及投资经理提供服务. 我们在以下领域声誉卓著: 战略发展 协助发展战略计划 制定公司计划并实施 购并分析 可行性分析 协助多元化 营销和计划 营销研究 设计投资产品 精算和定价分析 协助推广 发展销售队伍和培训德勤咨询的简介
    • 52. 我们在以下领域声誉卓著(续): 财务管理和利润提高 产品盈利性分析 管理与责任流程设计 设计管理报告和信息 财务和经营计划/预算 投资和现金管理 技术 通讯 支持其他所有服务的系统开发 信息系统的战略计划 办公系统和生产力 光学图像化 经营,生产力和控制的提高 复核组织结构 设计组织结构 销售实践/核规复核 经营和控制的提高 管理和事务流程改善 德勤咨询的简介
    • 53. 德勤咨询协助下列证券公司在广泛的领域展开工作客户 后台支持交易 战略制定 风险/核规财务管理其他A.G. EdwardsBank of AmericaBank of New YorkBankers TrustBarclays BankBear StearnsBlackstone GroupCapital GroupCharles SchwabChase Manhattan/ Chemical BankCiticorp - Section 20 SubsidiaryDean WitterDonaldson, Lufkin & JenretteEquitable CapitalFederated InvestorsFidelity InvestmentsFirst ChicagoGoldman SachsLehman BrothersMerrill LynchMorgan StanleyMontgomery Asset ManagementPacific Investment Management Co.Paine WebberPrudential SecuritiesScudder StevensSmith Barney ShearsonWheat First Union德勤咨询的简介
    • 54. 我们在证券业方面有许多直接的经验后台与总部作业营业部经营客户服务核心流程分析和再设计 发现外包机会和选择供应商 战略信息系统计划 成本结构分析 发现收费机会 行业基准分析营业部流程分析和再设计 成本结构分析 经营模式选择 信息系统分析和选择 分析和设计互联网基础的交易系统客户服务流程分析和再设计 设计和实施电话委托中心 分析和设计互联/局域网基础的客户服务系统零售经纪业务核心服务辅助服务复核风险暴露及控制 复核政策及程序审计法规税务 当前法规要求 未来趋势 当前法规要求 未来趋势德勤咨询的简介