xx支行运营理合规操作检查方案
促进xx支行控制度建设规范效性加强案件防控切实提高业务风险理水实现持续发展xx支行决定行范围开展运营理业务操作合规性检查做项工作特制定方案
检查组织机构
组 长：李x舜
成 员：赵 x 肖 x 孙 x
二检查
1xx省农村信社会计业务授权理暂行办法
2中华民国储蓄理条例
3民币银行结算账户理办法
4xx省农村信社会计业务制度汇编
5xx农商银行实施部审计工作相关程序规定
6 xx农商银行相关制度规定
三检查原方法
（）检查原
次检查遵循全面原检查覆盖全部机构营业网点检查面达100二检查运营理专业重业务操作环节检查2017年1月1日重时间节点
（二）检查方法
通现场查业务办理流程部帐会计报表传票登记簿相关档案资料通询问查监控录运营理专业项业务操作环节合规情况开展检查检查中发现问题工具表容逐项填写检查结果检查查单位签字确认
四检查容
次检查合规操作部控制效性重点检查2017年1月1日运营理专业重业务操作环节
1印章理否设立会计专印章保登记簿逐级印章刻制颁发领取启交接停作废销毁等事项进行登记印章登记簿中领印章保否致印章交接手续否符合规定时登记记录印章机构者否领印章日间做章离章收午休营业终入库（柜箱）保印章损坏停作废否停止工作日缴级运营理部门缴时否坚持交接清楚责明确双运送严格监交权制发部门新刻制未颁发销毁印章负保责否做双手入库保否存提前重空白证空白证加盖印章备现象印章保员否严格印规定业务操作流程办理印前必须符合印求范围否权审批签字批准名章否重物品保登记簿中登记实际印模否相符
2证理领重空白证否填制重空白证领（交回）单加盖预留印鉴账簿普通账簿间证调剂否填制重空白证领（交回）单二级支行领证次领数量原超正常15天量否根柜员业务量员素质等实际情况确定名柜员种
重空白证高领数量名柜员种重空白证高领量超周量重空白证理否执行证印分证押分原否实行专负责入库（箱）保定期进行账证核保证账实相符重空白证库房否视现金库房理库存放普通会计证重空白证关物品必须具防水防火防盗防潮防蛀监控等安全设施营业期间会计员时离岗否重空白证入库柜（箱）加锁妥善保机构领普通账簿柜员间重空白证否存相互调剂问题二级支行号账簿否存外办理业务问题
3金库理出入现金库房否执行两名库员进出登记出入库房登记簿现金库房正副钥匙密码否两名库员分掌互换掌库员休假等库房钥匙密码否备库员直接交接交叉交接否规定现金出入库两名库员清点负责现金库库存现金现金库查询清单币券余额核否相符否建立库房现金卷登记簿两名库员定期核库存实物库存登记簿相等否白条抵库现象库房否清洁私物品等允许放置物品存放负责否严格执行查库制度登记查库登记簿
4尾箱理现金尾箱金额否超出限额柜员午休时离柜否尾零箱加锁入库（柜）保
5银企账 否采取账务核余额核两种方式定期客户账时客户进行日常账发送满页账单存款贷款规定填发账单客户定期账时催收账单回单余额账单否银企账理规定进行发放送达退回回收审核验印确认账单回收率达规定标准银企账理办法规定频率账时行账受理客户定期账合规性账时点固定时点意时点两种重点客户账户否银企账理规定重点客户账户账求进行否时核实收回账单规定时装订保存账单账单查出账务处理误情况时追查原纠正否银企账单双方加盖公章账签章折角验印时清理长期休眠账户规定程序办理账务处理否银企账办岗复核岗负责账户记账员复核员担账员前台操作员分开账员违背控原前提负责银企账复核工作否客户签订账协议书规定签署
6柜员卡理密码否数字字符组成密码否具备定复杂性否私授串混密码柜员日间否做卡日终否入库妥善保柜员卡柜员午休时离柜否999999退出终端
7授权理规定明确岗位授权权限办员规定权限范围处理会计事项授权确定权限行职权审核相关证审批件签章授权卡交柜员行授权输入授权码时必须物理遮掩办柜员应动回避现金收支授权限额实行柜员
会计支行行长三级审批签章齐全
8．额存取款理额提现审批制度执行情况额存款支取电汇核情况额存取款异常情况
9开户资料真实性理否规定审核办理账户民币单位银行结算账户开户资料否真实完整然作具体办员办理两单位银行结算账户开立业务者然两单位法定代表者单位负责者两单位银行结算账户信息中联系电话址等相
现场检查时间2017年3月18日2017年4月15日
检查时限2017年1月1日检查日遇特殊情况根实际前追溯
六相关求
（）坚持原职检查
检查员认真履行职责发现违规问题查清查实查透做事实清楚数误证确凿定性准确保证检查工作质量时根现场检查情况实填制工作底稿违规问题相关证链完整真实
（二）规范操作时报告
检查组严格xx农商银行实施部审计工作相关程序规定
求进行检查规定格式纸边查边纠做检查整改步查出违规违纪问题相关责做出事实确认
xx农商银行xx支行
2017年3月11日
文香网httpwwwxiangdangnet
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促进xx支行控制度建设规范效性加强案件防控切实提高业务风险理水实现持续发展xx支行决定行范围开展运营理业务操作合规性检查做项工作特制定方案
检查组织机构
组 长：李x舜
成 员：赵 x 肖 x 孙 x
二检查
1xx省农村信社会计业务授权理暂行办法
2中华民国储蓄理条例
3民币银行结算账户理办法
4xx省农村信社会计业务制度汇编
5xx农商银行实施部审计工作相关程序规定
6 xx农商银行相关制度规定
三检查原方法
（）检查原
次检查遵循全面原检查覆盖全部机构营业网点检查面达100二检查运营理专业重业务操作环节检查2017年1月1日重时间节点
（二）检查方法
通现场查业务办理流程部帐会计报表传票登记簿相关档案资料通询问查监控录运营理专业项业务操作环节合规情况开展检查检查中发现问题工具表容逐项填写检查结果检查查单位签字确认
四检查容
次检查合规操作部控制效性重点检查2017年1月1日运营理专业重业务操作环节
1印章理否设立会计专印章保登记簿逐级印章刻制颁发领取启交接停作废销毁等事项进行登记印章登记簿中领印章保否致印章交接手续否符合规定时登记记录印章机构者否领印章日间做章离章收午休营业终入库（柜箱）保印章损坏停作废否停止工作日缴级运营理部门缴时否坚持交接清楚责明确双运送严格监交权制发部门新刻制未颁发销毁印章负保责否做双手入库保否存提前重空白证空白证加盖印章备现象印章保员否严格印规定业务操作流程办理印前必须符合印求范围否权审批签字批准名章否重物品保登记簿中登记实际印模否相符
2证理领重空白证否填制重空白证领（交回）单加盖预留印鉴账簿普通账簿间证调剂否填制重空白证领（交回）单二级支行领证次领数量原超正常15天量否根柜员业务量员素质等实际情况确定名柜员种
重空白证高领数量名柜员种重空白证高领量超周量重空白证理否执行证印分证押分原否实行专负责入库（箱）保定期进行账证核保证账实相符重空白证库房否视现金库房理库存放普通会计证重空白证关物品必须具防水防火防盗防潮防蛀监控等安全设施营业期间会计员时离岗否重空白证入库柜（箱）加锁妥善保机构领普通账簿柜员间重空白证否存相互调剂问题二级支行号账簿否存外办理业务问题
3金库理出入现金库房否执行两名库员进出登记出入库房登记簿现金库房正副钥匙密码否两名库员分掌互换掌库员休假等库房钥匙密码否备库员直接交接交叉交接否规定现金出入库两名库员清点负责现金库库存现金现金库查询清单币券余额核否相符否建立库房现金卷登记簿两名库员定期核库存实物库存登记簿相等否白条抵库现象库房否清洁私物品等允许放置物品存放负责否严格执行查库制度登记查库登记簿
4尾箱理现金尾箱金额否超出限额柜员午休时离柜否尾零箱加锁入库（柜）保
5银企账 否采取账务核余额核两种方式定期客户账时客户进行日常账发送满页账单存款贷款规定填发账单客户定期账时催收账单回单余额账单否银企账理规定进行发放送达退回回收审核验印确认账单回收率达规定标准银企账理办法规定频率账时行账受理客户定期账合规性账时点固定时点意时点两种重点客户账户否银企账理规定重点客户账户账求进行否时核实收回账单规定时装订保存账单账单查出账务处理误情况时追查原纠正否银企账单双方加盖公章账签章折角验印时清理长期休眠账户规定程序办理账务处理否银企账办岗复核岗负责账户记账员复核员担账员前台操作员分开账员违背控原前提负责银企账复核工作否客户签订账协议书规定签署
6柜员卡理密码否数字字符组成密码否具备定复杂性否私授串混密码柜员日间否做卡日终否入库妥善保柜员卡柜员午休时离柜否999999退出终端
7授权理规定明确岗位授权权限办员规定权限范围处理会计事项授权确定权限行职权审核相关证审批件签章授权卡交柜员行授权输入授权码时必须物理遮掩办柜员应动回避现金收支授权限额实行柜员
会计支行行长三级审批签章齐全
8．额存取款理额提现审批制度执行情况额存款支取电汇核情况额存取款异常情况
9开户资料真实性理否规定审核办理账户民币单位银行结算账户开户资料否真实完整然作具体办员办理两单位银行结算账户开立业务者然两单位法定代表者单位负责者两单位银行结算账户信息中联系电话址等相
现场检查时间2017年3月18日2017年4月15日
检查时限2017年1月1日检查日遇特殊情况根实际前追溯
六相关求
（）坚持原职检查
检查员认真履行职责发现违规问题查清查实查透做事实清楚数误证确凿定性准确保证检查工作质量时根现场检查情况实填制工作底稿违规问题相关证链完整真实
（二）规范操作时报告
检查组严格xx农商银行实施部审计工作相关程序规定
求进行检查规定格式纸边查边纠做检查整改步查出违规违纪问题相关责做出事实确认
xx农商银行xx支行
2017年3月11日
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