北湖区房产领域非法集资防范处置击情况调研报告
2021年12月24日
十九报告明确提出坚决防范化解重风险精准脱贫污染防治三攻坚战房产领域非法集资带风险金融安全构成极威胁方政府带系列社会稳定问题全面掌握区房产领域非法集资防范处置击工作情况8月部分区常委会成员代表组成调研组开展专题调研
现情况报告：
全区房产领域存非法集资情况
年区处市中心城区流物流资金流集中涉嫌非法集资公司区扎推非法集资隐患问题逐步暴露 2014年辖区公安机关受理类非法集资案件51件涉投资群体10000余涉案金额高达20余亿元民币中房产领域涉嫌非法集资公安机关立案侦查财富广场隆华花园风尚国际盛世房产金源房产金桥名邸万华汽车城芙景佳园埠浩元等9家房产开发商10房产项目涉案金额107349亿元涉投资者2600余间接债权估计万外融汇雅苑华盛世纪城北湖网贸城第国际惠民厦三鼎埠浩元等公司项目返租民间高息贷纠纷导致工程停工全区类非法集资案件中房产领域非法集资案件占16涉案数占25涉案金额占高达50
二防范处置击非法集资做工作
面非法集资事件频发状况区政府相关部门采取项措施做量工作
1开展专题宣传月宣传日活动节假日期间区金融办组织相关单位车站商场步行街等流密集场社会公众宣传防范击非法集资关知识组织开展处非宣传进机关进工厂进学校进社区进村组进家庭活动综治民调安创建结合居民发放处非宣传册投诉举报热线开办处非宣传培训班等断扩宣传范围营造宣传氛围
2强化排查清理摸清区风险底数积极开展日常巡查工作针天名邸天华府福城国际华天雄森酒店等重点区域区金融办联合市场监公安民政等部门定期开展扫楼活动牵头开展专项排查活动重点排查网络贷台套路贷校园贷佳丽贷非法高利放货众筹台虚拟货币交易台代币发型融资(ICO)等行业领域存投融资活动否涉嫌非法集资
3强化击力度持续形成震慑实效房产领域已暴露非法集资案件区组织工作组进驻开展确权登记资产摸底问题梳理等工作目前已办结6件13项目负责追究刑事责
三房产领域非法集资案件特点
1形势严峻公安部门统计区已连续三年涉众型济犯罪案件立案总数占全市65中已立案房产领域非法集资案件数占全市总数70隐形暴雷风险案件加区处城区建售楼盘众约占全市总数68济行融资困难情况部分楼盘程度存非法集资问题
2影响恶劣2014年全区房产项目引发市区集访案件百起占全区信访集访总数70涉员5600次房产项目停工烂尾引发量农民工讨薪购房户聚集债权闹事拆迁户集访等稳定事件危害突出影响恶劣
3处置艰难非法集资案件取证难案件固定资产处置更困难重重涉案金额犯罪嫌疑认金额债权申报金额相悬殊犯罪嫌疑极巧妙利司法解释保护非法利益相关犯罪嫌疑追究刑事责民事清债法厘清导致案结事未造成规模集体访反复访越级访现象
四存问题原分析
1级重视够部门监力工作机构运转灵区然成立非办没成立房产领域专项非法集资击处置领导组没建立涵盖相关部门联席会议制度工作缺乏组织领导信息法互通非吸案件身问题错综复杂案件办理中遇问题困难知道找领导汇报谁拍板公检法部门房产领域非法集资案件统执法尺度问题刑事附带民事处理问题等等法没权威机构商定许问题拖拖二市级职部门欠位缺位错位严重动产登记建筑综合验收消防审批银行开户法院异起诉等事项涉许职职责市级职部门旦房产领域非法集资案件爆发简单属辖案件交区里市级层面房产领域非法集资行基处监状态导致期处置工作协调难度甚区工作组开展调查处置时采取支持配合甚阻碍态度区级工作组根法开展工作
2防范措施单击力量薄弱房产领域非法集资隐蔽性强区民间融资监测缺乏效手段然时会组织重点楼盘开展扫楼清查收效甚微监测预警赖群众举报实际旦发生举报事态已非常严重步导致乱象丛生混乱序调研中办案部门反映房产非法集资案件中犯罪嫌疑例外投案首投案首时间节点选付利息抵金司法解释出进入司法程序前相关部门某集资行定性够明确应控措施少数部门甚抱着事关高高挂起心态没形成政府牵头部门齐抓警种参合力然停留公安侦部门单独斗状况区公安分局侦队现民警15均年龄44岁证券审计济金融情报等专业缺乏难应非法集资案件警力需案件工作组志反映工作组成立初期相关部门明确专绝数愿做事敢担时间久工作组剩两守摊做事
3非法集资隐蔽性强宣传工作停留表面民间贷非法集资间存交叉处种付息融资行房产领域非法集资般开发房产需资金周转款出具款约定高额利息形式正常民间贷异贷亲戚朋友间口口相传老百姓尤中老年容易掉入高回报陷阱中政府相关部门乡镇街道远离非法集资宣传似轰轰烈烈停留面没深入触广老百姓心产生鸣觉抵制非法集资理性投资合法理财
4司法存漏洞刑民交叉致处置分配公工作组处置资产时头疼刑民交叉问题参非吸员意隐瞒贷事实刑事处置完时行直接起诉求法院查封相关房产案件外法院起诉工作变非常动金源房产非法吸收公众存款案中投资者谭某拒绝配合公安机关调查取证通法院民事诉讼直接申请法院执行连带息2000万元债权冻结金源房产全部土查封78套房产工作组处置资产带巨困难谭某实际款金仅489万元已收回利息526万元金桥名邸项目长沙湘潭等5法院时执行
五建议意见
1建立机构压实责加强组织领导建议市区两级政府分成立政府领导组长政府分领导副组长包括金融财政住建房产市场监督理信访银行银保监局税务政法机关等相关部门击处置非法集资工作领导组定期召开非法集资联席会议制度制定完善击处置非法集资工作制度工作程序时研判非法集资犯罪案件新态势新情况新问题联动外联动形成合力断提升击处置工作效果形成持续击非法集资犯罪高压态势二明确责分工市级职部门行业监部门防控行业领域非法集资作履行监督理职责重容加强日常监督民银行牵头银监金融公安金融机构建立涉嫌非法集资疑资金监测制度类账户交易中具涉嫌非法集资异动特征资金进行分析识定期集提出预警报告公检法机关断加案件侦办力度速度类非法集资行坚决法击做露头发现查尤公安部门配齐配强侦队伍加强警种间协作探索建立金融案件快速处理机制银监部门配合公安机关建立非法集资案件资金账户查询冻结绿色通道提供案件资金查询冻结便利限度追缴涉案资产三已出现问题楼盘时派驻工作组工作组员相固定楼盘工作方案进步明确工作组职责范围规范工作程序提供勤保障等
2全面排查分类处置建议市政府统安排部署市住建部门牵头市级相关职部门区政府相关部门参辖区房产开发企业开展风险排查进步摸清全市房产开发领域非法集资风险底数掌握涉嫌非法集资活动种类动苗头等基情况采取效措施早化解房产开发领域非法集资风险隐患排查出风险线索予分类处置：①暂未造成较影响风险较低违规行采取诫勉谈话责令限期整改视情况出具绝事参推广非法集资活动承诺书②实业业务支撑风险控涉嫌违法企业宣传政策加强引导采取行政强制手段督促规范营立停止集资行采取效帮扶措施帮助企业妥善化解集资风险③涉嫌犯罪性质恶劣跨区域非法集资企业时移送公安机关法严厉击三统两分原(：统指挥协调统办案求统资产处置分侦查诉讼分落实维稳工作原)妥善处置④业务模式复杂难定性已形成规模早组织关部门会审研判时面公众发布预警提示稳妥序化解集资风险
3夯实基础化解风险防范非法集资纳入全领域矛盾纠纷排查活动中非法集资相关情况进行深入细致摸排进步防范风险乡镇街道建立领导组村(社区)村(社区)干部骨干明确联络形成市区乡镇(街道)村组(社区)非全覆盖网络防范击处置非法集资项工作纳入网格化理范畴加击处置非法集资相关法律法规培训力度做责逐层传递务逐级落实发现涉嫌非法集资行苗头逐级时报努力非法集资风险隐患化解基层
4疏堵举规范发展市区金融办加强民间融资机构监疏堵举趋利避害引导民间融资阳光化规范化发展鼓励民间融资服务机构业务创新支持民间融资登记服务机构开展债权转业务积极引进社会资发起设立转贷基金风险投资基金私募股权投资基金资产理公司等方金融组织丰富方金融业态推动健全层次资市场体系鼓励引导民间资进入资市场鼓励支持金融机构开发更适合民间资金投资需求金融产品服务
5加强信息监做正面引导加强非法集资广告检测强化媒体律责部署监部门广告营者发布者检查督促指导广告发布媒体落实审查责查纠加强门户网站微博微信手机客户端等新兴媒体监测防控遏制非法集资网络化扩散化趋势法严厉查处虚假违法广告重点清理整治涉宣传高收益高回报明示暗示保风险保收益夸者片面宣传金融服务者金融产品等容广告建立健全防处非宣传教育工作长效机制帮助社会公众提高金融法律知识水风险识力警示企业组织参非法集资形成全社会觉远离抵制非法集资浓厚氛围
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北湖区房产领域非法集资防范处置击情况调研报告
2021年12月24日
十九报告明确提出坚决防范化解重风险精准脱贫污染防治三攻坚战房产领域非法集资带风险金融安全构成极威胁方政府带系列社会稳定问题全面掌握区房产领域非法集资防范处置击工作情况8月部分区常委会成员代表组成调研组开展专题调研
现情况报告：
全区房产领域存非法集资情况
年区处市中心城区流物流资金流集中涉嫌非法集资公司区扎推非法集资隐患问题逐步暴露 2014年辖区公安机关受理类非法集资案件51件涉投资群体10000余涉案金额高达20余亿元民币中房产领域涉嫌非法集资公安机关立案侦查财富广场隆华花园风尚国际盛世房产金源房产金桥名邸万华汽车城芙景佳园埠浩元等9家房产开发商10房产项目涉案金额107349亿元涉投资者2600余间接债权估计万外融汇雅苑华盛世纪城北湖网贸城第国际惠民厦三鼎埠浩元等公司项目返租民间高息贷纠纷导致工程停工全区类非法集资案件中房产领域非法集资案件占16涉案数占25涉案金额占高达50
二防范处置击非法集资做工作
面非法集资事件频发状况区政府相关部门采取项措施做量工作
1开展专题宣传月宣传日活动节假日期间区金融办组织相关单位车站商场步行街等流密集场社会公众宣传防范击非法集资关知识组织开展处非宣传进机关进工厂进学校进社区进村组进家庭活动综治民调安创建结合居民发放处非宣传册投诉举报热线开办处非宣传培训班等断扩宣传范围营造宣传氛围
2强化排查清理摸清区风险底数积极开展日常巡查工作针天名邸天华府福城国际华天雄森酒店等重点区域区金融办联合市场监公安民政等部门定期开展扫楼活动牵头开展专项排查活动重点排查网络贷台套路贷校园贷佳丽贷非法高利放货众筹台虚拟货币交易台代币发型融资(ICO)等行业领域存投融资活动否涉嫌非法集资
3强化击力度持续形成震慑实效房产领域已暴露非法集资案件区组织工作组进驻开展确权登记资产摸底问题梳理等工作目前已办结6件13项目负责追究刑事责
三房产领域非法集资案件特点
1形势严峻公安部门统计区已连续三年涉众型济犯罪案件立案总数占全市65中已立案房产领域非法集资案件数占全市总数70隐形暴雷风险案件加区处城区建售楼盘众约占全市总数68济行融资困难情况部分楼盘程度存非法集资问题
2影响恶劣2014年全区房产项目引发市区集访案件百起占全区信访集访总数70涉员5600次房产项目停工烂尾引发量农民工讨薪购房户聚集债权闹事拆迁户集访等稳定事件危害突出影响恶劣
3处置艰难非法集资案件取证难案件固定资产处置更困难重重涉案金额犯罪嫌疑认金额债权申报金额相悬殊犯罪嫌疑极巧妙利司法解释保护非法利益相关犯罪嫌疑追究刑事责民事清债法厘清导致案结事未造成规模集体访反复访越级访现象
四存问题原分析
1级重视够部门监力工作机构运转灵区然成立非办没成立房产领域专项非法集资击处置领导组没建立涵盖相关部门联席会议制度工作缺乏组织领导信息法互通非吸案件身问题错综复杂案件办理中遇问题困难知道找领导汇报谁拍板公检法部门房产领域非法集资案件统执法尺度问题刑事附带民事处理问题等等法没权威机构商定许问题拖拖二市级职部门欠位缺位错位严重动产登记建筑综合验收消防审批银行开户法院异起诉等事项涉许职职责市级职部门旦房产领域非法集资案件爆发简单属辖案件交区里市级层面房产领域非法集资行基处监状态导致期处置工作协调难度甚区工作组开展调查处置时采取支持配合甚阻碍态度区级工作组根法开展工作
2防范措施单击力量薄弱房产领域非法集资隐蔽性强区民间融资监测缺乏效手段然时会组织重点楼盘开展扫楼清查收效甚微监测预警赖群众举报实际旦发生举报事态已非常严重步导致乱象丛生混乱序调研中办案部门反映房产非法集资案件中犯罪嫌疑例外投案首投案首时间节点选付利息抵金司法解释出进入司法程序前相关部门某集资行定性够明确应控措施少数部门甚抱着事关高高挂起心态没形成政府牵头部门齐抓警种参合力然停留公安侦部门单独斗状况区公安分局侦队现民警15均年龄44岁证券审计济金融情报等专业缺乏难应非法集资案件警力需案件工作组志反映工作组成立初期相关部门明确专绝数愿做事敢担时间久工作组剩两守摊做事
3非法集资隐蔽性强宣传工作停留表面民间贷非法集资间存交叉处种付息融资行房产领域非法集资般开发房产需资金周转款出具款约定高额利息形式正常民间贷异贷亲戚朋友间口口相传老百姓尤中老年容易掉入高回报陷阱中政府相关部门乡镇街道远离非法集资宣传似轰轰烈烈停留面没深入触广老百姓心产生鸣觉抵制非法集资理性投资合法理财
4司法存漏洞刑民交叉致处置分配公工作组处置资产时头疼刑民交叉问题参非吸员意隐瞒贷事实刑事处置完时行直接起诉求法院查封相关房产案件外法院起诉工作变非常动金源房产非法吸收公众存款案中投资者谭某拒绝配合公安机关调查取证通法院民事诉讼直接申请法院执行连带息2000万元债权冻结金源房产全部土查封78套房产工作组处置资产带巨困难谭某实际款金仅489万元已收回利息526万元金桥名邸项目长沙湘潭等5法院时执行
五建议意见
1建立机构压实责加强组织领导建议市区两级政府分成立政府领导组长政府分领导副组长包括金融财政住建房产市场监督理信访银行银保监局税务政法机关等相关部门击处置非法集资工作领导组定期召开非法集资联席会议制度制定完善击处置非法集资工作制度工作程序时研判非法集资犯罪案件新态势新情况新问题联动外联动形成合力断提升击处置工作效果形成持续击非法集资犯罪高压态势二明确责分工市级职部门行业监部门防控行业领域非法集资作履行监督理职责重容加强日常监督民银行牵头银监金融公安金融机构建立涉嫌非法集资疑资金监测制度类账户交易中具涉嫌非法集资异动特征资金进行分析识定期集提出预警报告公检法机关断加案件侦办力度速度类非法集资行坚决法击做露头发现查尤公安部门配齐配强侦队伍加强警种间协作探索建立金融案件快速处理机制银监部门配合公安机关建立非法集资案件资金账户查询冻结绿色通道提供案件资金查询冻结便利限度追缴涉案资产三已出现问题楼盘时派驻工作组工作组员相固定楼盘工作方案进步明确工作组职责范围规范工作程序提供勤保障等
2全面排查分类处置建议市政府统安排部署市住建部门牵头市级相关职部门区政府相关部门参辖区房产开发企业开展风险排查进步摸清全市房产开发领域非法集资风险底数掌握涉嫌非法集资活动种类动苗头等基情况采取效措施早化解房产开发领域非法集资风险隐患排查出风险线索予分类处置：①暂未造成较影响风险较低违规行采取诫勉谈话责令限期整改视情况出具绝事参推广非法集资活动承诺书②实业业务支撑风险控涉嫌违法企业宣传政策加强引导采取行政强制手段督促规范营立停止集资行采取效帮扶措施帮助企业妥善化解集资风险③涉嫌犯罪性质恶劣跨区域非法集资企业时移送公安机关法严厉击三统两分原(：统指挥协调统办案求统资产处置分侦查诉讼分落实维稳工作原)妥善处置④业务模式复杂难定性已形成规模早组织关部门会审研判时面公众发布预警提示稳妥序化解集资风险
3夯实基础化解风险防范非法集资纳入全领域矛盾纠纷排查活动中非法集资相关情况进行深入细致摸排进步防范风险乡镇街道建立领导组村(社区)村(社区)干部骨干明确联络形成市区乡镇(街道)村组(社区)非全覆盖网络防范击处置非法集资项工作纳入网格化理范畴加击处置非法集资相关法律法规培训力度做责逐层传递务逐级落实发现涉嫌非法集资行苗头逐级时报努力非法集资风险隐患化解基层
4疏堵举规范发展市区金融办加强民间融资机构监疏堵举趋利避害引导民间融资阳光化规范化发展鼓励民间融资服务机构业务创新支持民间融资登记服务机构开展债权转业务积极引进社会资发起设立转贷基金风险投资基金私募股权投资基金资产理公司等方金融组织丰富方金融业态推动健全层次资市场体系鼓励引导民间资进入资市场鼓励支持金融机构开发更适合民间资金投资需求金融产品服务
5加强信息监做正面引导加强非法集资广告检测强化媒体律责部署监部门广告营者发布者检查督促指导广告发布媒体落实审查责查纠加强门户网站微博微信手机客户端等新兴媒体监测防控遏制非法集资网络化扩散化趋势法严厉查处虚假违法广告重点清理整治涉宣传高收益高回报明示暗示保风险保收益夸者片面宣传金融服务者金融产品等容广告建立健全防处非宣传教育工作长效机制帮助社会公众提高金融法律知识水风险识力警示企业组织参非法集资形成全社会觉远离抵制非法集资浓厚氛围
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