年中和投资者一起交流


    
    理财季刊
    2021年第三季












    封面基金:合理配置基金组合
    国泰金龙债券证券投资基金









    基金BLOG
    2021中期济策略谈
    基金花园
    巧货币基金做现金理:愿升升级
    分享
    路〞起
    ——记国泰基金四川灾区投资援助效劳




















    A股估值已接美国等成熟市场
    投资指数基金 准备











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    海市延安东路700号港泰广场23楼 200001












    责编辑
    严仁明

    期编辑
    孙艳丽
    楼 晨







    引言
    慢板理财〞正时 1

    特推荐
    合理配置基金组合 国泰金龙债券基金 2
    基金快讯:国泰金鹿保基金〔二期〕开放申赎 4

    基金BLOG
    国泰基金业绩排名 5
    基金理回忆二季度投资 6
    2021中期济策略谈 8

    基金花园
    巧货币基金做现金理 愿升升级 10

    带走进国泰基金公司
    带走进客户效劳中心 12

    理财风标
    投资指数基金 现绪 13

    分享
    路〞 起 14




















































    年中投资者起交流话题轻松处聊年时间真慢说春节磕磕绊绊度日年北京奥运会着实翘首盼重调整行情时转牛投资者翻身重回20062007年辉煌
    想插曲年5月笔者外讲课谈基金投资组合理课毕五十岁左右女士交流请手中持基金做简分析投资组合建议笔者欣然应允立刻懊悔投资者展开张纸面密密麻麻写120基金作2006年进入基金市场中生代投资者笔者基金粉丝〞尊称实际申购认购两年市场新发拆分例分红持续营销基金确实度收益颇丰2007年11月开始市场调整基金资产断缩水加没理形成堆头绪纷杂基金
    确实2006年开始证券市场牛市形成快速财富效应中佼佼者便基金投资笔者形象两年称跑马圈式基金投资〞没太投资组合没风险收益匹配客户理说缺乏客户投资资产精细化效劳专业基金资产组合建议更更营销激情甚狂热两年2021年突然慢〞市场调整心调整句话说道:灵魂走太快身体〞形容20062007年基金投资市场甚恰2021股票市场基金市场感慨时间太慢〞时否认市场次褪急躁夜暴富心态时机?重新审视基金投资组合时机?认真评估时间维度风险承受维度时机?2021年许慢板理财年精细化投资年调整中根底年投资者更成熟年
    慢板理财需投资者专业士交流般说建议基金投资者客户理讨话题
    投资者适性问卷作答中包括时间承受度风险承受度考察匹配
    二途基金投资组合设立方笔者名朋友骄傲宣称家庭做三基金组合第哈佛女〞基金组合时间15年第二山涧墅〞基金组合时间20年夫妇方案50出头退休享受山涧墅山水退休生活第三福东海〞基金组合双方家长准备老年医疗保障时间定〔然越久越〕想初位朋友胡子眉毛抓手基金笔者银行理财理月切磋〞终成型三基金组合心态志生羡慕基金粉丝〞女士基金组合理银行客户理效劳利完成组合调整
    三基金组合收益风险调整力求段时间组合目标相致确定组合根框架发现组合需调整增减转换手段具体技巧定期定额投资巧基金间转换降低申购赎回费等
    四月回忆次基金组合季度微调基金组合年评估次风险收益度组合进行年度整理
    世间万物皆道没永远马川没头熊途〞关键时动做份现慢板理财正时享


    客户效劳总监

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    —1—







    * 运作 年评级佳
    合理配置基金组合



    基金代码〔A类〕:020002
    基金代码〔C类〕:020012
    年年初5200点目前2800点证综指已跌超46截2008年7月25日通晨星基金评价机构测算国泰金龙债券基金年投资者带回报率287年1月1日起运行类型基金中少数正收益基金26类基金中排名第
    * 债性纯 抵御风险正时
    目前市场债券基金数量少数债券基金间处般表达投资范围国泰金龙债券基金局限债券市场投资超20资产会参级市场新股发行申购积极实施债券投资时市场趋势进行研判根底进行新股申购投资者带定超额回报股市震荡格局中配置定例债券基金风险收益达合理衡
    * A+C 收费模式您选
    国泰旗开放式基金直采前端收取申购费率收费模式年6月5日起金龙债券基金成国泰基金目前唯实行收费模式基金根申购金额收取申购费率A类模式免申购费转收取销售效劳费C类模式理财需求投资者提供更选择果您求资金流动性高算投资期限长投资者C类收费模式您提供低钱申购时机果您没短期资金需算进行长期投资投资者选择A类更适宜
    * 市转 伞型基金股债配
    国泰金龙债券基金国泰金龙系列基金子基金国泰金龙行业精选基金〔股票型基金〕构成伞型基金两基金作伞型基金子基金互相间转换享受公司开放式基金转换相更优惠费率金龙行业转金龙债券基金需交易费金龙债券零费率转金龙行业条件仅仅持金龙债券满90然日股市风云变幻莫测伞型基金优惠转换您阶段分享市场带收益

    投资债券基金
    1风险承受力较低投资者投资债券基金
    2风险承受力较高投资者债券基金作重配置品种弱市中适提高例
    3持时间较短投资者选择C类收费模式费般相较低持时间较长投资者选择A类收费模式更适宜



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    —2—






    基金理简介 林勇先生
    工商理硕士13年证券业历职江西省民银行江西省资金融通中心招商银行总行嘉实基金理2005年5月加盟国泰基金理2005年6月2007年2月国泰货币市场基金基金理2006年11月起国泰金龙债券基金基金理
    销售费率:
    A类
    申购金额M
    申购费率
    M<50万
    080
    50万≤M<200万
    060
    200万≤M<500万
    030
    M≥500万
    500元笔
    持年限Y
    赎回费率
    Y<1年
    020
    1年≤Y<2年
    010
    Y≥2年
    0
    C类
    申购费率
    0
    赎回费率
    持天数<30天 010
    持天数≥30天 0
    销售效劳费
    030















    国泰金龙债券基金档案

    基金名称:国泰金龙债券证券投资基金〔基金代码:020002 A类020012 C类〕
    基金类型:开放式 债券型
    风险收益特征:收益稳定 风险较低
    成立日期:2003年12月5日
    投资范围:投资债券类资产总例低基金资产80投资股票资产例高基金资产20投资现金期日年政府债券低基金资产净值5
    投资策略:长期利率趋势分析根底结合中短期济周期宏观政策方收益率曲线分析通债券置换收益率曲线配置等方法实施积极债券投资理拟公开发行股票公司进行充分研究根底择机参拟公开发行股票申购申购持股票资产市交易日起180然日卖出转债转股持股票资产市交易日起180然日卖出
    业绩拟基准:中信全债指数收益率
























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    —3—










    国泰金鹿保基金〔二期〕开放申赎
    国泰金鹿保基金〔二期〕已8月4日起开始办理日常申购赎回业务翻开申购赎回业务时国泰基金特提醒投资投资运作方面保基金特性保障金安根底获取收益保条款适国泰金鹿保〔二期〕募集期认购期默认转入二期持期投资












    国泰金鹿保基金〔二期〕申购费率:
    申购金额〔含申购费〕
    申购费率
    50万元
    12
    50万元〔含〕- 200万元
    08
    200万元〔含〕-500万元
    04
    500万元〔含〕
    1000元笔

    国泰金鹿保基金〔二期〕赎回费率:
    持时间
    赎回费率
    6月〔含〕
    18
    6月-2年
    10
    保期期日
    0
    温馨提 示
    注:保期期日〞应赎回费率仅适基金份额持保期日赎回第二保期募集期认购第保期默认转入第二保期基金份额
    公司已基金份额持寄出基金账户卡账单〔局部代销机构行发起寄送外〕局部投资者开户址准确完整导致账单法正常寄送公司特提醒投资者请确认开户时填写址否准确完整〔包括省市区具体址邮政编码等〕准确完整请快原开户机构办理客户址资料补充变更手续者直接公司客户效劳中心〔 :4008888688〕联系


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    国泰封闭式基金
    截止日:20080801
    基金简称
    份额净值 (元)
    份额累计净值(元)

    年(52周)
    两年(104周)
    三年(156周)
    成立累计净值增长率
    净值
    净值
    银河
    净值
    银河
    净值
    银河
    增长率
    增长率
    星级评价
    增长率
    星级评价
    增长率
    星级评价
    金泰
    10191
    37321
    3600
    2738
    ★★
    9423

    18062
    ★★
    37091
    金鑫
    08669
    27429
    3696
    3104

    6150

    12982

    18141
    金盛
    12643
    38671
    3294
    2180
    ★★★
    11842
    ★★★
    24044
    ★★★★
    30505

    国泰开放式基金
    截止日:20080801
    基金简称
    份额净值 (元)
    份额累计净值(元)

    年(52周)
    两年(104周)
    三年(156周)
    成立累计净值增长率
    净值
    净值
    银河
    净值
    银河
    净值
    银河
    增长率
    增长率
    星级评价
    增长率
    星级评价
    增长率
    星级评价
    股票基金股票型
    国泰金鹰增长
    072
    3593
    3394
    2457
    ★★★
    12212
    ★★★
    23707
    ★★★
    26654
    国泰金龙行业
    0689
    297
    3754
    2650
    ★★★
    11295
    ★★★
    22236
    ★★★
    23704
    国泰金牛创新
    0834
    0884
    3618
    2664





    1299
    股票基金指数型
    国泰沪深300指数
    0576
    0825
    4255






    4229
    混合基金偏股型
    国泰金马稳健
    0698
    2914
    3468
    2961
    ★★
    9985
    ★★
    21482
    ★★★★
    20538
    国泰金鹏蓝筹
    0864
    1749
    3554
    2721
    ★★★




    7810
    国泰金鼎价值
    09
    1545
    3734
    2925
    ★★★




    269
    债券基金债券型
    国泰金龙债券〔A类〕
    1029
    1278
    299
    733
    ★★★
    1621
    ★★
    2382

    3012
    国泰金龙债券〔C类〕
    1028
    1277
    039






    039
    保型
    国泰金鹿保(二期)
    1002
    1002
    020






    020

    国泰货币基金
    截止日:20080801
    基金简称
    收益结转方式
    日万份基金单位收益(元)
    七日年化 收益率

    年 (52周)
    两年 (104周)
    三年 (156周)
    成立累计净值增长率
    净值
    增长率
    净值
    增长率
    净值
    增长率
    净值
    增长率
    国泰货币
    月结转
    08576
    3003
    15463
    35938
    55222
    75232
    77354

    风险提示:国基金运作时间较短反响证券市场开展阶段业绩代表未表现
    数源:中国银河证券基金研究中心

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    更二季度基金公开信息敬请登录公司网站查阅基金二季度报告
    基金金泰 唐珂先生
    基金二季度净值跌1831均仓位较季度降低偏重种幅跌市场中损失较结构基金降低周期性明显受宏观济影响较银行产钢铁色等行业配置增持煤炭煤化工商业零售医药等行业基金三季度控制仓位结构偏资源消费注意握周期性行业股超跌时机

    基金金鑫 黄焱先生林海先生
    基宏观济谨慎判断二季度基金股票仓位较季度降行业配置方面二季度增持煤炭石油色医药行业减持钢铁机械汽车农业家电船舶等行业风格减持中市值股票配置增加市值股票配置题投资增持新源股票配置预计三季度宏观数趋转CPI预计高位回落预计紧缩货币政策放松考虑奥运会素预计三季度政策面动作三季度非解禁量减缓A股市场资金供需关系会较二季度趋松三季度基金重点投资源〔煤炭石油新源行业〕行业抗通胀行业济转型中受益行业回避通胀中钱转嫁力差行业

    基金金盛 吴战峰先生
    基金二季度初期市场反弹程中保持较高持股例二季度中期逐步降低钢铁汽车银行等行业配置行业前景争议较产色等行业采取更谨慎投资策略适增加煤炭医药商业零售行业配置08年三季度A股市场整体法然谨慎投资者然担忧政府抑制高通胀采取措施济降温外局部周期性行业方产色钢铁等未段时间否保持盈利增长明确着市场幅跌局部公司投资时机显现医药煤炭基建商业零售等行业投资时机

    国泰金鹰增长 张玮先生江旭先生
    二季度基金根延续07年12月结构配置重点配置采掘化工源建筑信息效劳低配金融产取较效果净值表现幅超越业绩拟基准二季度仓位相较重跌市场中净值损失较三季度基金重点选择够抵抗通胀抵御济回落风险品种〔游源资源游GDP增长相关性消费类轻资产类等〕济转型背景深入研究挖掘受益企业〔某生产效劳类公司〕注重增长确实定性回避确定性估值偏高品种时关注国资重组资源价格改革3G政府导投资等题性时机

    国泰金牛创新 江旭先生
    二季度基金股票仓位较高时市场估值中枢降成长股面较沽售压力导致净值损失拟历持续跌目前市场估值已幅降沪深300指数2021年动态市盈率超31倍高点降18倍左右2021年动态市盈率超26倍高点降16倍左右中国正面着通货膨胀济转型挑战宏观济企业盈利进入行周期全流通压力市场真正走强时日三季度基金现仓位水优化持股结构基金合求重点关注技术创新理创新型公司符合济结构调整方行业时兼顾够抵抗通胀抵御济回落风险品种

    国泰沪深指数 黄刚先生
    基金2007年11月11日成立历巨系统性风险国泰沪深300基金全复制指数型基金采回避手段相限难抵抗系统性风险引发跌相应跌幅投资带巨损失进入二季度国际国资市场出现强烈通胀预期国济增长趋势出现较分歧5月12日遇四川震时非期解禁诸利素投资者处极度悲观中沪深300指数连续暴跌保持踪效果情况降低换手率减少必交易钱

    国泰金马稳健 余荣权先生程洲先生
    基金二季度市场持相乐观态度高企通胀压力持续宏观紧缩调控出意料然灾害断减速世界济汹涌非解禁等负面素终推动市场延续季度惯性跌二季度运作中拟动行业股选择抵御较重股票资产配置带损失展半年宏观政策取关注源定价机制改革进程货币信贷紧缩执行力度投资方受益济增长抵御通胀金融行业游资源品行业转变济增长方式中发挥更作科技行业

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    —6—






    国泰金龙债券 林勇先生
    基金二季度宏观济货币政策市场资金供求进行仔细研究市场走势收益率曲线变动方进行科学预测结合基金特点方面采取适宜组合久期方面积极参新股离转债申购申购策略继续注意控制股市波动带风险新股市时卖出锁定收益二季度基金遵守基金合控制风险前提投资者取较稳定收益符合债券基金风险收益特点预计债券市场三季度资金供维持总体宽裕局面必须予密切关注债券市场维持振荡运行格局基金宏观方面继续加强国物价走势国货币政策国际石油价格美联储货币政策划关注分析市场方面时关注资金供求变化情况进步根货币政策市场变化情况完善投资策略控制货币政策变化带投资风险

    国泰金龙行业 王航先生黄焱先生
    二季度A股市场调整求外部济放缓通胀压力增加企业盈利滑震灾害等重素影响沪深300指数重挫26展市中国济高增长低通胀济环境复存高耗高污染开展模式难继济转型结构升级带阵痛必然会反映股票市场寻找适合济开展方品种提供新思路三季度投资中基金采取灵活仓位策略争取握阶段性局部性投资时机基金着眼中长线进行布局密切关注行业板块周期性变化趋势重点投资具明确成长性够效传导通胀优势公司

    国泰货币市场 高红兵先生
    二季度基金市场资金供求市场走势进行仔细研究缩短组合均剩余期限防止市场利率变动风险时提高资金效率盘新股发行期间进行回购操作严控风险前提量提高收益外基金利新股发行时期交易市场银行间市场资金钱差异适进行套利操作效提高基金收益二季度基金遵守基金合控制风险前提投资者取较稳定收益符合货币基金风险收益特点预计货币市场三季度资金供维持总体宽裕局面出现短期局部紧张局面必须予密切关注货币市场利率受市场资金供求影响振荡运行

    国泰金鹿保〔二期〕 高红兵先生
    基金4月28日结束第期保期保证基金〔期〕利〔二期〕转换渡防止基金净值幅波动保证基金转换期间流动性需求基金二季度基金债券股票资产逐步进行减持债券资产中保存少量期限较短风险相较低债券品种股票资产中冻结期股票外全部变现金鹿保基金〔期〕圆满结束取较投资业绩6月12日金鹿保基金〔二期〕正式成立继续保持金鹿保基金〔期〕投资理念风格坚持采CPPIOBPI投资理策略保证基金资产保值根底程度提高投资收益实现基金财产增值

    国泰金鹏蓝筹 黄焱先生黄刚先生
    基金二季度总体股票仓位偏重震市场横盘整理程中适降低局部仓位二季度初结构重点增持新源板块握市场题组合中保存较金融产配置拖累基金净值表现三季度基金方案市场跌程中断选择低估行业股进行增持原材料价格未难出现深幅调整未年国济结构调整势必行长期游资源游市场网络煤炭色商业重点关注技术进步代源相关行业软件新源生物等

    国泰金鼎价值 邓时峰先生
    基金二季度适度降低股票仓位时组合结构进行调整提高组合集中度增持行业包括幅跌低估值金融产色减持行业包括受通货膨胀负面影响较机械行业估值较高食品饮料商业等仓位然偏重市场回调中净值然受较影响三季度宏观济开展确定素然较正历前未高源价格时代高油价通货膨胀否够控制宏观调控措施否会加强预期中加息者进步调存款准备金率否会真正实施公布市公司中报否够符合预期奥运会举办济消费行会演变政府股市开展政策指导会变化等素影响股市表现基金三季度市场持谨慎乐观态度





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    —7—





    2021中期济策略谈
    宏观济面通货膨胀济转型双重挑战
    通货膨胀创10年新高


    全球性通胀中国通胀水创1996年新高次通胀宗商品价格涨粮食价格涨劳动力钱升流动性泛滥等素造成
    新兴市场国家济开展成推动轮全球济增长动力新兴国家源高消耗带石油等宗商品需求旺盛钱升供面限制宗商品供限供需衡加流动性充裕国际游资炒作等宗商品价格幅涨
    数源:CEIC国泰基金
    消费升级生物燃料开展粮食需求升供瓶颈制约国际粮食价格幅涨国际粮食价格带动国粮食价格稳步升
    中国低工资调整幅度加快劳动生产力指数提升相较慢中国劳动钱国际竞争力断降
    世界国促进国济开展持续实行宽松货币政策国外汇储藏迅速升实际利率较低等济体流动性泛滥
    农产品价格逐渐稳定年期基数较高等素影响半年通胀缓通胀滞效应国外价格差异接轨包括成品油粮食土环保钱水力资等国际油价粮食价格未涨素作明年通胀形势然容乐观
    中国济增长方式亟转变

    较低生产素国资回报率维持较高水导致投资旺盛2003年国资形成总额占GDP重直40素价格低技术水提高国产品国际具较竞争力导致出口快速增长成拉动年国济高成长重素
    素价格低技术水落等国济增长方式较粗放单位GDP耗较济持续高增长源消耗进步增加源瓶颈济制约作凸现国煤电油运重新紧张
    种低附加值高消耗高污染济增长模式已难继济长远竞争力更增长必须转变生产方式实现产业升级相关措施包括实行紧缩产业政策限制淘汰两高低〞企业开展幅度提高生产素价格淘汰落产业进步提升民币汇率改善中国持续恶化贸易条件提高工资价格促进消费鼓励高技术产业先进制造业快速开展
    济企业利润增速双双回落
    半年明年济增速进步回落

    济增长方式转变产业升级必须进行济转型程痛苦伴生非常钱阵痛落中企业消失出口差减少生产钱升投资降时外需降紧缩宏观济政策出口投资带进步负面影响出口投资两济增长动力济拉动作必削弱财富负效应消费短期获幅增长济增速进步回落
    目前兴旺国家开展中国家滞胀风险增加反通胀进步降低全球济增长国外需求进步回落国生产素价格调整削弱中国出口产品竞争力民币升值进步导致钱升
    房产市场观气氛浓厚出现销售面积降竣工面积增加反差情况房产投资增长加速回落房产投资增长快速降半年投资增长风险
    4008888688

    —8—
    占固定资产投资重〔325)制造业投资增长受资源价格幅度升利润率降低资金紧张影响15月已开始回落未进步回落




    受股市跌房产市场低迷影响居民财富幅度缩水负财富效应降低汽车家电旅游等高档耐消费品消费升级产品消费
    未企业盈利更差

    通货膨胀生产素价格重估带钱升外需降紧缩宏观政策等素企业盈利回落趋势确定明年着税税率降素存成品油调价负面效应显现通涨名义利润推升作减少等企业盈利更低
    资金面影响股市走势重素
    轮幅调整沪深300指数2021年动态市盈率高点超31倍迅速降18倍左右2021年动态市盈率高点超26倍降16倍左右A股估值已接美国等成熟市场宏观济确定性国通胀居高然灾害频繁发生市公司盈利增速跌轮调整根原时资金面股市跌重素
    2021年非解禁迎新轮顶峰A股市场流通例原1312全流通渡解禁股规模较——十万亿解禁股钱较低断出台出台限售政策加速非减持步伐A股市场估值体系带强击
    图:沪深300动态市盈率迅速降〔截6月27日〕
    数源:Wind资讯国泰基金
    年股市赚钱效应消失银行利率涨直接入市投资资金幅降A股基金新增开户然持续降市场资金供量持续萎缩果市场预期改变资金供会明显增加市场扩容没停止融资融资需求继续保持快速增长
    年民币升值预期继续加强热钱流入明显增加根底货币供持续高速增长央行通提高存款准备金率加强信贷控制等措施加强流动性理资市场资金供然缺乏
    决定半年市场趋势素盈利估值资金供求等货币政策走势市公司中报非解禁融资否利政策出台奥运济政策等
    抗通胀抗济行风险品种值关注
    投资思路
    理源价格转变济增长方式实现产业升级未开展必需举济增长方式转变必然伴着济增长速度减缓情况够抵抗通胀游源〔石油煤等〕资源〔钾肥等〕够抵抗济速度滑游GDP增长相关性消费类轻资产食品饮料零售医药科技电信通讯等行业具较高投资价值抓两头受害产业结构调整游价格升中游制造业仅结构性时机
    投资策略
    寻找成长空间结合估值安边际时政策支持较少受政府制影响行业受益源价格高涨行业消费防守类力转嫁钱涨压力行业等
    投资题包括源国资重组〔电信电力汽铁路机场海股等〕电信重组灾区重建〔钢铁建材等〕三通〞板块
    结合估值安边际成长性未超配行业煤炭医药电讯设备软件食品饮料零售水泥钾肥色金属中黄金铜锡等



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    —9—









    现知道生面系列重目标时例成家置业子女教育退休养老等等通理财财富保值增值提升生活质量外实生短期愿:例购物买车旅游等等说特开销笔集中性支出需月工资收入中划出局部做年半载存钱方案笔短积蓄会处置呢?许会放银行活期账户里年底钱钱没会少完成愿刚刚实利货币基金笔钱〞做短期现金理说定愿升升级
    根愿:存钱香港shopping
    购物天堂香港疯狂血拼女孩愿买回堆东西赚回旅费重足扫货瘾次购物少钱?月工资中存1500元年存18000元两口开心农历新年前购物天堂疯狂
    愿升级方案:月定投货币基金1500元轻松动划款年底shopping出笔钱
    货币基金年收益57375计算(*注)12期货币基金定投收益55938元干什?买件护肤品?饕餮顿海鲜餐?航空公司升升级?酒店升升级?……愿升升级想升级定





    认识货币基金
    顾名思义货币市场基金货币市场工具投资象基金例:短期国债(剩余期限397天)中央银行票银行背书商业汇票银行承兑汇票银行定存额转存单期限年回购等货币市场工具等货币市场工具风险较低收益较稳定品种时货币市场工具投资收益般银行存款利息高投资者参通常情况时需钱投资货币基金失选择
    基优点货币基金通常作进行新投资前暂时存放现金场获定收益时赎回途投资申购货币市场基金然逐步赎回投资股票债券类型基金许投资货币市场基金形式持流动资金备时需
    根愿:存钱购置生中第辆车
    夫妻俩生活渐入佳境收入逐渐稳定买辆车代步时利节假日家朋友起驾游年轻愿生中第辆车预算少?月两起工资中存10000元年存120000元添置辆十万元车
    愿升级方案:月定投10000元货币基金轻松动划款年底购车出笔钱
    货币基金年收益57375计算(*注)12期货币基金定投收益372918元干什?添置GPS系统?车载音响升升级?真皮座椅升升级?车前灯升升级?……愿升升级想升级定





    货币基金优点123
    1 复利投资 提高收益
    货币市场基金通常基金单位1元天未分配收益记录投资收益月1元份折成基金份额投资支付收益样增加投资者拥基金份额局部增加份额第二月开始样享受投资收益通样复利投资适增加投资期间收益
    2 流动性 风险性低
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    特点源货币市场低风险流动性高市场货币市场工具期日通常短货币市场基金投资组合均期限般4~6月风险较低价格通常受市场利率影响外货币基金赎回资金账时间快2工作日类型基金般5工作日左右账时间快




    3 投资钱低
    货币市场基金通常收取赎回费理费较低货币市场基金理费率约年033局部需收取销售效劳费率025年年约1相类型基金理费率年11%~15%较低
    根愿:退休存钱旅行
    退休享清福老夫妻俩处走走先国开始方案年旅行次次旅行费少?月两退休工资中存300元年存3600元享受国中长途旅游次
    愿升级方案:月定投300元货币基金轻松动划款年底旅行出笔钱
    货币基金年收益57375计算(*注)12期货币基金定投收益11188元干什?购置份旅行保险?份购物费?旅行行头升升级?……愿升升级想升级定





    货币基金投资收益银行存款利率览
    货币市场基金收益:
    计算截止日:200881
    数源中国银河证券基金研究中心
     

    年 (52周)
    两年 (104周)
    三年 (156周)
    40货币市场基金货币市场(A级〕类产品均净值增长率
    17537
    36219
    59182
    78901
    11货币市场基金货币市场(B级〕类产品均净值增长率
    18390
    38856
    62376
    81900
    常民币储蓄利率:
    工程
    月利率〔〕
    年利率〔〕
    税年利率〔〕
    活期
    0600
    072
    0684
    整存整取
    三月
    2775
    333
    31635
    半年
    3150
    378
    3591

    3450
    414
    3933
    零存整取

    2775
    333
    31635
    三年
    3150
    378
    3591

    总言货币基金良现金流理工具时带活期存款相较逊色收益投资选择类基金时应首先考虑申购赎回方便性选择托销售行网点分布较广货币市场基金选择托销售行现金账户家银行基金工资账户家银行样方便时申购赎回赎回账时间非常重指标般超两工作日目前少数基金公司局部公司直销户头做赎回款T+1日账
    风险提示:文观点代表公司货币基金风险收益做出实质性判断推荐者保证文中收益率估算仅供参考请您仔细解基金投资风险根身风险承受力做出判断国基金运作时间较短反映证券市场开展阶段基金业绩代表该基金未表现投资应充分解基金定期定额投资零存整取等储蓄方式区定期定额投资引导投资进行长期投资均投资钱种简单易行投资方式定期定额投资躲避基金投资固风险保证投资获收益代储蓄等效理财方式
    *注:投资提供相中立投资参考文货币基金年收益57375银河基金研究中心测算货币基金截2008年8月1日三年〔具体数请参考文中货币市场基金收益〞表〕市场均收益均值仅供投资者参考作时候投资货币基金投资收益保证文中定投货币基金12月投资收益计算公式:预期总收益月投资货币基金金额*市场均月收益率*〔投资月数+1〕*投资月数








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    国泰基金客服中心2001年年底成立投资起历金融市场风风雨雨历牛熊转换股海沉浮始终秉持客户第效劳理念客户角度出发想客户想急客户急兢兢业业客户答疑解难针投资需求断完善现效劳创造增值效劳开拓全新VIP效劳目前客户效劳部call center拥支年轻进取团队时电子商务部资讯营销队伍蓬勃开展中

    专业理财家——全方位账户效劳
    投资公司网站解买基金全程包括风险承受力评估投资方案测算全天候 语音助查询系统工作日长达12时工客服 效劳客户时悉名基金操作情况投资者通 线客服短消息电子邮件信函 等方式获账户信息效劳值提投资者通参加国泰基金理财俱乐部QQ群理财参谋实时交流
    贴心生活参谋——全面资讯效劳
    客服部投资者提供资讯容包括周报季刊专题解读快讯基金新闻投资关心期热点问题解答方便投资者解市场行情握济脉搏客服部提供包含数千条信息网理财资讯题库定期更新方便客户时查阅投资者通网问智答〞搜索引擎搜索想解投资知识
    部门员工会针前市场状况征求客户意见开展客户满意度调查投资意愿调查力争完善现效劳模式提供更详理财投资资讯
    网交易——便捷新型理财方式
    国泰基金网交易采国际先进SSL加密技术采系统身份验证异常交易监测等重安保障措施软键盘密码输入方式保证密码安省银行排队买卖基金时间投资者选择时间网交易享受低06申购费率优惠网交易交易形式越越广阔投资者认2005年网交易开通公司站式开户交易方式深受欢送网交易额断攀升公司网交易采交易账户〞模式投资者时增开张银行卡进行基金交易免银行间转换资金麻烦
    电子账单——绿色理财健康理财
    客服部长期秉持绿色理财〞投资理念年植树节期间推出订电子账单送爱心礼襄环保公益〞活动携手绿色十分’助教〞口号呼吁基金持订制电子账单配合方案针位退订纸质账单客户承诺出资红蜡烛方案基金〞捐出01元资助贫困区教育事业希籍时机宣传事做起身边事做起〞公益理念吸引更爱心识士参加绿色理财〞队伍中举数千名投资者热烈响应表谢意部门位退订纸质账单客户寄出份绿色礼物

    心携手明天
    部门直十分注重承社会责汶川震发生客服部第时间组织员工进行外呼确认投资者安危帮助联系救助机构告知灾区投资者账户安时予衷心慰问公司灾两天捐赠120万资金竭帮助灾区民度难关
    结语
    支充满活力气团队长期积累中营造出相互学积极进取锐意创新气氛工作中遇什样挫折误解委屈指责部门员工始终做面带微笑耐心客观公正客户沟通协调物喜悲始终颗常心生活种面阳心态工作投资者成长新兴行业开展
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    —12—





    前段时间股神〞巴菲特开设赌局新闻广泛关注巴菲特认动性基金战胜指数基金然股神〞出发点驳斥基金高额费指数基金认毫掩饰国基金市场说两年指数基金直处风口浪尖牛市更牛熊市更熊〞似指数基金较突出特征年面跌跌休A股市场投资者风险资产急剧缩水情况引瞩目:净值跌幅更惨烈超80指数型基金呈现净申购状态中蕴涵质原值探究


    * 存合理〞
    1971年巴克莱国际投资理公司美国推出全球首指数基金目前美国市场指数基金已超160标普500指数基金20年表现58型股票基金中排名第8海外成熟市场指数基金逐渐成占基金市场超14基金产品截月底国市场指数基金达18资产规模逾2000亿指数基金欣欣荣设计原理空捏造产品市场效〞理根底该理认:充满信息交流信息竞争社会里特定信息够证券市场迅投资者知晓股票市场竞争会驱证券价格充分时反映该组信息投资者根该组信息进行交易存非正常报酬赚取风险调整均市场报酬率理通俗点讲天掉馅饼事轮获数获均收益
    * 指数基金适合类投资者呢?
    指数基金适合根首先股票市场零博弈投资者完全分享企业财富增长带收益正原决定盘指数走势重特征螺旋升曲折前进济建设中心正常开展没战乱国家着科学技术进步社会分工合理化社会制度完善劳动生产率应该断提升然开展程中国家济建设会遇:复苏开展高涨衰退四种济现象次周转简单意义重复循环种凤凰涅槃根面说长期投资买指数基金定错
    巴菲特伯克夏尔公司2004年年度报告中写:钱低廉指数基金许35年帮投资者赚钱工具数投资者历着顶峰谷底心理路程没选择省力省钱指数基金投资业绩非常普通非常糟糕〞年巴菲特百名宾夕法尼亚沃尔顿商学院学生交流中学生问非专业投资者什建议投资者应该钱投里时巴菲特答复样:少数专业投资者相非专业投资者擅长发挥观动性建议守住价格廉价指数基金〞
    * 步果投资者算买指数基金应该什时候买进呢?
    然应该具投资价值区间买进点位具投资价值没说清股票价值价格离影响股票盘素会:包括国政治济动乱石油煤炭米麦等必需品供求失衡国际金融炒家兴风作浪等等万幸帝数学家运数学原理样够赚钱方法定期定额投资月投入笔固定数量钱长期投资摊薄钱果投资者长期投资定会均指数价格盘涨跌总半时间性均价格定投指数基金方法简单需频繁选择时间点静济峰回路转柳暗花明时值提指数基金仓位般90风险较高定投方式投资指数基金合理躲避局部风险
    * 投资指数基金程中选择指数基金标指数?
    中窍门:选择指数基金时应该选择踪标指数成份股覆盖行业较广质优良未济市场开展密切相关指数指数基金国唯跨市场指数沪深300指数类似标准普尔500指数指数成份股数量质涵盖行业国股市济开展较晴雨表〞目前沪深300指数成分股均估值16倍左右市场较低迷2005年接处合理偏低估〞水海外市场估值美国股市历史均市盈率水相接沪深股市吸引力正逐步显现投资该指数实现元化投资效分散风险更重充分握国济股市开展着市场逐步开展完善投资技术越越成熟指数基金会获更更开展投资指数基金准备?
    4008888688

    —13—







    2008年5月12日14时28分场突震袭击四川等灾难中华民族襄举国力灾区民救助5月19日时间全国民起公司员工发集合起手捧蜡烛默哀3分钟表达四川汶川震罹难者救灾中牺牲者哀思幸逝生命送行
    国泰基金第时间捐助百万善款梳理灾区持账户初防止影响灾区通讯信号采取短信邮件慰问形式公司网站公布面受灾区投资救援联络方式灾区恢复通信成立专专岗负责灾区基金持进行沟通确认客户否安然恙公安局民政机关联系否做什次提起话筒事心悬起方接起话筒告知切安时家立刻舒口气开始消息客户安然终次——女孩稚嫩声音 里传:喂——〞
    朋友请问女士?〞
    女孩明显迟疑客服部事常说明身份:国泰基金客服员女士客户次灾难发生全体员工挂念希提供帮助请问现安?〞短暂沉默话筒里传卑微声音:妈妈世〞
    面年幼坚强孩子刻事突然说出话然数次想投资会遇难旦真正面灾难残酷家生命脆弱面前短暂失语时家沉默死亡真出现咫尺远远报纸新闻残酷时刻抚慰话显浅薄真实唯心底默默祝福祈愿祈愿灾区民早日恢复正常生活祈愿痛失亲孩子重新开颜祈愿明天会更
    震发生第时间告知投资者资金财产安应义务算微力五月份现事外呼千通 确认投资资金安援助需求投资予帮助然漫长灾重建程中做少做点什心里总快乐
    域垠爱垠灾难情情擦干泪水坚强 网络 时流传着条条鼓舞心短信句天汶川〞感动数心痛苦哭泣挫折更见理性爱传奇彩虹风雨升起〞时事发生始终起





    爱心提示:
    敬请通国泰基金客户效劳中心 网站退定纸质账单定制电子账单选择更快捷更环保基金账单效劳位退定纸质账单客户会黄河流域贫困教师捐助01元



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    理财季刊 2021年第三季

    国泰基金理

















    重声明:季刊仅效劳性质宣传品作法律文件季刊信息均源公开资料公司信息准确性完整性作保证保证该信息未更新保证公开信息会发生变更季刊中容代表公司基金产品风险收益做出实质性判断推荐保证作投资投资基金时投资投资基金前请仔细解基金投资风险根身风险承受力做出判断公司保证投资基金定盈利基金基部代表未表现公司理基金业绩表现构成基金未表现保证基金投资须谨慎季刊版权国泰基金理未获国泰基金理事先书面授权季刊进行形式发布复制引刊发需注明出处国泰基金理〞季刊进行悖原意删节修改


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    文档贡献者

    鬼***笑

    贡献于2022-08-24

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