固定收益证券业务优化流程方案
第局部强化分工明确部门部岗位职责
营销部岗位职责
1企业债券销售兑付工作
（1） 销售前：签约仪式准备刊登公告广告宣传营业部销售准备工作落实安排债券提取〔实物券托单〕
（2） 销售中：日统计营业部销售进展情况债券销售款项帐查询帐时调整营业部债券销售额度直销客户联络
（3） 销售：营业部进行清算债券承销款项划入发行体指定帐户作销售总结
〔4〕落实付息兑付资金情况发付息兑付方案
〔5〕负责付息兑付资金清算帐
2银行间债券市场国债金融债投标销售工作
（1） 投标前：制定投标方案投资价值分析报告联络客户
（2） 中标：落实销售规定时间承销资金划入发行指定帐户
3 理财业务
（1） 开发理财客户客户提供理财建议书
（2） 签订理财协议书
（3） 定期客户联络提供委托理财资产理报告
（4） 期客户确认投资收益分配客户资金时划入客户指定帐户
4 营业部固定收益证券销售理
（1） 制定营业部固定收益证券销售考核指标考核奖励方法
（2） 产品销售结束时公布营业部销售排名
〔3〕年末根考核奖励方法营业部进行考评发放奖金
二企业融资部岗位职责
1 制定企业融资部工作方案开展规划
2 负责企业债券工程开发筹划承销客户维护
3 负责转债券工程开发筹划承销客户维护
4 做企业债券部门级计委转债券部门证监会沟通
5 组织市政债券ABSMBS等创新品种研究具备条件时积极推动创新品种实施
6 负责发债企业连续踪提前安排兑付方案落实兑付资金
7 荐业务开展中公司相关部门争取业务合作时机
三投资部岗位职责
（1） 负责部门营资金投资
（2） 负责制定组工作方案监督实施情况时解决部存问题
（3） 代理客户证券投资
（4） 代理部市场发行证券投标招标等事宜
（5） 固定收益证券相关衍生品种研究
第二局部：严格控制风险
固定收益证券营销理财业务
1根公司委托理财业务工程理实施三级审核制规定固定收益证券理财业务操作必须标准化程序化固定收益证券总部营销部理财业务开发职部门营销业务员根公司求客户理财业务进行沟通确定收益分配初步方案详细填写业务审批表报部门总理审核
2业务员严格遵循权限理规定实施业务运作
充分发挥集体智慧决策力营销部具体营销方案理财方案投标方案等固定收益证券总部总理分副总理营销部负责会业务组集体制定根市场变化工程实施进展情况断进行风险评估制定风险防范措施调整相关方案
3建立资料保全客户理系统
4重证业务章等接触重岗位投标员实行双负责制度
5营销部岗位员日常业务运作中应严格遵守国家关规定违法违纪行发生违者追究相应责
6营销部岗位员必须严格执行公司部门达指令严格业务制度进行操作擅超越公司部门授权业务运作范围违者公司关规定严肃处理
二企业债券发行
1公司企业债券工程理实行三级审核制工程进展三级审核形成工程整套审批意见科学决定工程取舍关发债条件
2企业债券业务组〞固定收益证券总部企业债券业务分领导企业债券业务员债券销售员组成企业债券工程初级审核组织负责企业债券工程初级审核
3企业债券工程领导组〞固定收益证券总部总理副总理企业债券业务分领导企业债券工程负责债券部法律财务员组成企业债券工程二级审核组织负责企业债券工程第二级审核
5 分固定收益证券业务公司副总裁风险控制委员会企业债券工程终级审批组织负责企业债券工程终审核
二 转换债券发行风险控制体制纳入公司企业融资总部股票融资风险控制程序
三固定收益证券二级市场投资
1债券投资规模超公司规定范围
2操作员严格遵循权限理规定实施投资行
3充分发挥集体智慧决策力投资部具体投资方案投资组合部门总理会投资筹划组集体制定根市场变化工程实施进展状况断进行风险评估制定风险防范措施调整投资策略
4建立岗位离空间离资料保全部稽核等部风险控制制度
5建立电脑实时风险监控系统
6设立风险控制员定期债券营投资业务开展情况报表形式报总裁风险控制办公室分副总裁
7电脑资金重证业务章等接触重岗位实行双负责制度
第三局部： 固定收益证券工作程序
固定收益证券营销
〔〕固定收益证券销售清算工作
1销售前
Ø 客户推荐债券争取客户订单
Ø 签约仪式准备
Ø 刊登公告广告宣传
Ø 营业部销售准备工作落实
Ø 安排债券提取〔实物券托单〕
2销售中
Ø 日统计销售进展情况
Ø 债券销售款项帐查询帐
Ø 时调整营业部债券销售额度
Ø 直销客户签署合
3销售
Ø 资金债券清算
Ø 债券承销款项划入发行体指定帐户作销售总结
〔二〕固定收益证券付息兑付工作
Ø 债务融资部落实付息兑付资金
Ø 发付息兑付方案
Ø 付息兑付资金清算帐
〔三〕银行间债券市场国债金融债投标销售工作
1投标前
Ø 撰写投资价值分析报告
Ø 开发客户争取客户订单
Ø 制定投标方案
2投标时
根投资方案进场投标时做固定收益证券总部投资部相应协调工作
3中标
Ø 落实销售规定时间承销资金划入发行指定帐户
Ø 债券户客户指定帐户
〔四〕 理财业务
Ø 开发理财客户客户提供理财建议书
Ø 签订理财协议书
Ø 理财资金收益动态理
Ø 定期客户联络提供委托理财资产理报告
Ø 期客户确认投资收益分配客户资金时划入客户指定帐户
二企业债券业务发行流程
〔〕工程选择培养
业务组根企业工程选择标准〞进行工程初选完成前期调研债务融资部提交立项建议书债务融资部业务董事会议讨决定讨通工程指定业务组负责工程培养开发
〔二〕工程开发
业务组根工程进度债务融资部部门总理统安排目标企业进行债务融资知识培训协助企业进行拟投资工程选择组织制作申报材料正式报申报材料前债务融资部部门总理牵头业务董事会议形式发行方案进行讨修订申报材料进行全面复核复核意见全套申报材料报部门总理公司法律办风控办作进步审核述部门会签认工程组负责进行材料申报
进入出售环节工程开发组部门营销组进行关事宜接洽配合开展债券宣传销售工作
债券融资程序全部完成工程开发组十日完成XX工程综合报告〞提交部门负责存档备案
〔三〕客户维护
客户维护包括日常维护专项维护日常维护工作工程组部门业务秘书登记工程情况业务秘书负责研究报告礼品寄送等日常维护工作工程负责定期业务秘书进行工程进度日常维护情况交流
专项维护工程开发组视情况债务融资部总理提出申请例：进行工程争取出现特情况时债务融资部总理协调公司部相关部门领导工程开发组具体操办针性进行专项维护
三转换债券发行流程延公司企业融资总部股票融资关程序
四债券营投资工作程序
〔〕投资决策程序达指令信息反应形式完成公司投资决策通总裁召集公司证券投资决策会议形式贯彻公司证券投资决策会议分年度会议定期特会议两种
年度会议年年初召开总结公司证券投资工作年度方案完成情况制定年度工作方案
根市场情况时调整投资策略总裁分副总裁提议定期召开研讨专门议题特会议特会议根新市场形势修改前期投资方案形成决议责成固定收益证券总部具体操作
〔二〕整投资决策操作程中投资部担着工程提议操作总结等具体职责公司债券投资决策操作工作应履行程序：
1投资策略目标确实立公司全局性投资策略投资目标公司总裁召集公司证券投资决策会议全体讨形成决议分副总裁固定收益证券总部逐级达
2投资方案提议投资部根公司达目标务制定部门投资方案投资工程投资部总理会部业务骨干组成投资筹划组充分研究证根底选择确定重工程需公司提议报批
3投资方案审批投资部开发重工程应关规定填写投资工程申请表投资部总理报固定收益证券总部总理分副总裁总裁审批
4投资方案执行投资方案批准投资部总理投资操作员达工作指令投资操作员根工程市场情况制定具体操作方案标准实施投资方案投资操作员需日总理报告工程操作进展情况投资部需日总裁分副总裁固定收益证券总部总理等报告持仓钱等变动情况加强投资操作理工程风险控制
5投资策略调整投资部总理投资筹划组通召开定期定期工作会议研究市场变化追踪评估工程价值风险投资部认市场情况发生重变化投资方案需进行调整公司证券投资决策会议认投资方案需改变投资部需提交投资方案变更情况说明报告重新填写工程申请表逐级报批
6工程总结投资方案完成投资部需固定收益证券总部总理分副总裁总裁提交工程总结报告
〔三〕营债券投资资金财务总部根公司营规模债券投资方案予拨付
〔四〕交易清算会计入帐流程
1开〔销〕户资金理
投资部财务清算组全面负责投资部资金户开户销户清算交割资金调拨等事务负责开销户资金调拨情况报公司清算总部备案公司清算总部负责项清算容入帐
(1)投资部根操作需选择公司属营业部开设操作网点财务清算组派专员交易网点办理资金帐户设立股东帐户指定交易等工作开户时应预留财务清算组负责印章签字办签字办理开户销户指定交易转托资金划拨时办员应交易网点开具公司委托书加盖印鉴签名
(2)开销户指令投资部总理发出财务清算组办理销户前应求印完整交易证存档财务清算员应根时交易证入帐处理
2资金调拨理
营交易系统操作点资金调拨填写资金调拨单投资部总理签字报固定收益证券总部总理分副总裁备案调拨业务需需调拨系统外必须分营业务副总裁签字报总裁备案进行资金调拨
3财务监督
财务监督债券营业务中种监督形式财务清算员日常工作中发现情况应时报告公司分副总裁
(1)发现异常交易
(2)帐单操作员提供操作记录重差异
(3)出现超买行
(4)违规违纪行
4交易档案理
部门执行投资方案时环节岗位应根职责权限做必记录工作形式采书面记录录音记录电脑记录等交易档案投资部指派专负责存档保存15年供风险控制审计等部门调
第四局部：部门业务相关协作
企业债券转换债券工程争取
1 融资部通营销部相关信息筛选发债工程进行攻关确定承销量
2 工程确定营销部进行销售调查落实订单实施销售
3 债券期融资部提前发债企业落实兑付资金求企业划入指定帐户
4 营销部实施兑付
二 银行间债券市场理财业务部协作
1 投资部针利率品种等市场情况提供投资建议
2 该建议营销部反应客户联系订单组织销售
3 投资部根订单进行投标
4 营销部联系理财客户反应客户理财建议
5 营销部客户理财资金交投资部理
6 投资部根市场判断品种选择进行代客理财理财方案作营销部客户提供建议
固定收益证券总部
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固定收益证券业务优化流程方案
第局部强化分工明确部门部岗位职责
营销部岗位职责
1企业债券销售兑付工作
（1） 销售前：签约仪式准备刊登公告广告宣传营业部销售准备工作落实安排债券提取〔实物券托单〕
（2） 销售中：日统计营业部销售进展情况债券销售款项帐查询帐时调整营业部债券销售额度直销客户联络
（3） 销售：营业部进行清算债券承销款项划入发行体指定帐户作销售总结
〔4〕落实付息兑付资金情况发付息兑付方案
〔5〕负责付息兑付资金清算帐
2银行间债券市场国债金融债投标销售工作
（1） 投标前：制定投标方案投资价值分析报告联络客户
（2） 中标：落实销售规定时间承销资金划入发行指定帐户
3 理财业务
（1） 开发理财客户客户提供理财建议书
（2） 签订理财协议书
（3） 定期客户联络提供委托理财资产理报告
（4） 期客户确认投资收益分配客户资金时划入客户指定帐户
4 营业部固定收益证券销售理
（1） 制定营业部固定收益证券销售考核指标考核奖励方法
（2） 产品销售结束时公布营业部销售排名
〔3〕年末根考核奖励方法营业部进行考评发放奖金
二企业融资部岗位职责
1 制定企业融资部工作方案开展规划
2 负责企业债券工程开发筹划承销客户维护
3 负责转债券工程开发筹划承销客户维护
4 做企业债券部门级计委转债券部门证监会沟通
5 组织市政债券ABSMBS等创新品种研究具备条件时积极推动创新品种实施
6 负责发债企业连续踪提前安排兑付方案落实兑付资金
7 荐业务开展中公司相关部门争取业务合作时机
三投资部岗位职责
（1） 负责部门营资金投资
（2） 负责制定组工作方案监督实施情况时解决部存问题
（3） 代理客户证券投资
（4） 代理部市场发行证券投标招标等事宜
（5） 固定收益证券相关衍生品种研究
第二局部：严格控制风险
固定收益证券营销理财业务
1根公司委托理财业务工程理实施三级审核制规定固定收益证券理财业务操作必须标准化程序化固定收益证券总部营销部理财业务开发职部门营销业务员根公司求客户理财业务进行沟通确定收益分配初步方案详细填写业务审批表报部门总理审核
2业务员严格遵循权限理规定实施业务运作
充分发挥集体智慧决策力营销部具体营销方案理财方案投标方案等固定收益证券总部总理分副总理营销部负责会业务组集体制定根市场变化工程实施进展情况断进行风险评估制定风险防范措施调整相关方案
3建立资料保全客户理系统
4重证业务章等接触重岗位投标员实行双负责制度
5营销部岗位员日常业务运作中应严格遵守国家关规定违法违纪行发生违者追究相应责
6营销部岗位员必须严格执行公司部门达指令严格业务制度进行操作擅超越公司部门授权业务运作范围违者公司关规定严肃处理
二企业债券发行
1公司企业债券工程理实行三级审核制工程进展三级审核形成工程整套审批意见科学决定工程取舍关发债条件
2企业债券业务组〞固定收益证券总部企业债券业务分领导企业债券业务员债券销售员组成企业债券工程初级审核组织负责企业债券工程初级审核
3企业债券工程领导组〞固定收益证券总部总理副总理企业债券业务分领导企业债券工程负责债券部法律财务员组成企业债券工程二级审核组织负责企业债券工程第二级审核
5 分固定收益证券业务公司副总裁风险控制委员会企业债券工程终级审批组织负责企业债券工程终审核
二 转换债券发行风险控制体制纳入公司企业融资总部股票融资风险控制程序
三固定收益证券二级市场投资
1债券投资规模超公司规定范围
2操作员严格遵循权限理规定实施投资行
3充分发挥集体智慧决策力投资部具体投资方案投资组合部门总理会投资筹划组集体制定根市场变化工程实施进展状况断进行风险评估制定风险防范措施调整投资策略
4建立岗位离空间离资料保全部稽核等部风险控制制度
5建立电脑实时风险监控系统
6设立风险控制员定期债券营投资业务开展情况报表形式报总裁风险控制办公室分副总裁
7电脑资金重证业务章等接触重岗位实行双负责制度
第三局部： 固定收益证券工作程序
固定收益证券营销
〔〕固定收益证券销售清算工作
1销售前
Ø 客户推荐债券争取客户订单
Ø 签约仪式准备
Ø 刊登公告广告宣传
Ø 营业部销售准备工作落实
Ø 安排债券提取〔实物券托单〕
2销售中
Ø 日统计销售进展情况
Ø 债券销售款项帐查询帐
Ø 时调整营业部债券销售额度
Ø 直销客户签署合
3销售
Ø 资金债券清算
Ø 债券承销款项划入发行体指定帐户作销售总结
〔二〕固定收益证券付息兑付工作
Ø 债务融资部落实付息兑付资金
Ø 发付息兑付方案
Ø 付息兑付资金清算帐
〔三〕银行间债券市场国债金融债投标销售工作
1投标前
Ø 撰写投资价值分析报告
Ø 开发客户争取客户订单
Ø 制定投标方案
2投标时
根投资方案进场投标时做固定收益证券总部投资部相应协调工作
3中标
Ø 落实销售规定时间承销资金划入发行指定帐户
Ø 债券户客户指定帐户
〔四〕 理财业务
Ø 开发理财客户客户提供理财建议书
Ø 签订理财协议书
Ø 理财资金收益动态理
Ø 定期客户联络提供委托理财资产理报告
Ø 期客户确认投资收益分配客户资金时划入客户指定帐户
二企业债券业务发行流程
〔〕工程选择培养
业务组根企业工程选择标准〞进行工程初选完成前期调研债务融资部提交立项建议书债务融资部业务董事会议讨决定讨通工程指定业务组负责工程培养开发
〔二〕工程开发
业务组根工程进度债务融资部部门总理统安排目标企业进行债务融资知识培训协助企业进行拟投资工程选择组织制作申报材料正式报申报材料前债务融资部部门总理牵头业务董事会议形式发行方案进行讨修订申报材料进行全面复核复核意见全套申报材料报部门总理公司法律办风控办作进步审核述部门会签认工程组负责进行材料申报
进入出售环节工程开发组部门营销组进行关事宜接洽配合开展债券宣传销售工作
债券融资程序全部完成工程开发组十日完成XX工程综合报告〞提交部门负责存档备案
〔三〕客户维护
客户维护包括日常维护专项维护日常维护工作工程组部门业务秘书登记工程情况业务秘书负责研究报告礼品寄送等日常维护工作工程负责定期业务秘书进行工程进度日常维护情况交流
专项维护工程开发组视情况债务融资部总理提出申请例：进行工程争取出现特情况时债务融资部总理协调公司部相关部门领导工程开发组具体操办针性进行专项维护
三转换债券发行流程延公司企业融资总部股票融资关程序
四债券营投资工作程序
〔〕投资决策程序达指令信息反应形式完成公司投资决策通总裁召集公司证券投资决策会议形式贯彻公司证券投资决策会议分年度会议定期特会议两种
年度会议年年初召开总结公司证券投资工作年度方案完成情况制定年度工作方案
根市场情况时调整投资策略总裁分副总裁提议定期召开研讨专门议题特会议特会议根新市场形势修改前期投资方案形成决议责成固定收益证券总部具体操作
〔二〕整投资决策操作程中投资部担着工程提议操作总结等具体职责公司债券投资决策操作工作应履行程序：
1投资策略目标确实立公司全局性投资策略投资目标公司总裁召集公司证券投资决策会议全体讨形成决议分副总裁固定收益证券总部逐级达
2投资方案提议投资部根公司达目标务制定部门投资方案投资工程投资部总理会部业务骨干组成投资筹划组充分研究证根底选择确定重工程需公司提议报批
3投资方案审批投资部开发重工程应关规定填写投资工程申请表投资部总理报固定收益证券总部总理分副总裁总裁审批
4投资方案执行投资方案批准投资部总理投资操作员达工作指令投资操作员根工程市场情况制定具体操作方案标准实施投资方案投资操作员需日总理报告工程操作进展情况投资部需日总裁分副总裁固定收益证券总部总理等报告持仓钱等变动情况加强投资操作理工程风险控制
5投资策略调整投资部总理投资筹划组通召开定期定期工作会议研究市场变化追踪评估工程价值风险投资部认市场情况发生重变化投资方案需进行调整公司证券投资决策会议认投资方案需改变投资部需提交投资方案变更情况说明报告重新填写工程申请表逐级报批
6工程总结投资方案完成投资部需固定收益证券总部总理分副总裁总裁提交工程总结报告
〔三〕营债券投资资金财务总部根公司营规模债券投资方案予拨付
〔四〕交易清算会计入帐流程
1开〔销〕户资金理
投资部财务清算组全面负责投资部资金户开户销户清算交割资金调拨等事务负责开销户资金调拨情况报公司清算总部备案公司清算总部负责项清算容入帐
(1)投资部根操作需选择公司属营业部开设操作网点财务清算组派专员交易网点办理资金帐户设立股东帐户指定交易等工作开户时应预留财务清算组负责印章签字办签字办理开户销户指定交易转托资金划拨时办员应交易网点开具公司委托书加盖印鉴签名
(2)开销户指令投资部总理发出财务清算组办理销户前应求印完整交易证存档财务清算员应根时交易证入帐处理
2资金调拨理
营交易系统操作点资金调拨填写资金调拨单投资部总理签字报固定收益证券总部总理分副总裁备案调拨业务需需调拨系统外必须分营业务副总裁签字报总裁备案进行资金调拨
3财务监督
财务监督债券营业务中种监督形式财务清算员日常工作中发现情况应时报告公司分副总裁
(1)发现异常交易
(2)帐单操作员提供操作记录重差异
(3)出现超买行
(4)违规违纪行
4交易档案理
部门执行投资方案时环节岗位应根职责权限做必记录工作形式采书面记录录音记录电脑记录等交易档案投资部指派专负责存档保存15年供风险控制审计等部门调
第四局部：部门业务相关协作
企业债券转换债券工程争取
1 融资部通营销部相关信息筛选发债工程进行攻关确定承销量
2 工程确定营销部进行销售调查落实订单实施销售
3 债券期融资部提前发债企业落实兑付资金求企业划入指定帐户
4 营销部实施兑付
二 银行间债券市场理财业务部协作
1 投资部针利率品种等市场情况提供投资建议
2 该建议营销部反应客户联系订单组织销售
3 投资部根订单进行投标
4 营销部联系理财客户反应客户理财建议
5 营销部客户理财资金交投资部理
6 投资部根市场判断品种选择进行代客理财理财方案作营销部客户提供建议
固定收益证券总部
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