某农村商业银行制度评估汇报材料
促进制度建设规范性适宜性健全性保证制度质量水xxx农村商业银行（简称行）建立常态化评估机制制度运效果进行综合评估推动全面风险机制建设提供良制度环境全行持续合规营提供效保障
基情况
紧扣xxx农村商业银行营理念中长期发展规划中华民国商业银行法银行业监评级部指引商业银行部控制指引等制度法规制订信贷理部计划财务部力资源部等重理部门时出台相关条线制度规章奠定全行制度基础截止11月底行制订出台董监事会法治理业务发展计划财务柜面操作力资源科技信息合规审计等x理层面x规章制度建立完善具行理特色部理体系
业务层面包括蓝领通交易资金托丰收创业卡等信贷业务丰收支付宝卡通贷记卡额分期付款丰收信卡等电子银行业务代收财政非税收入额存单集中支付清算等柜面结算业务操作规程理办法x员理层面包括xxx农村商业银行股份限公司综合柜员制理办法xxx农村商业银行股份限公司会计理办法xxx商业银行股份限公司堂理工作手册等规范岗位工作员制度x公司治理层面包括股权理委员会议事规信息披露等方面x规章制度责追究层面涵盖重岗位员济责合规绩效考核违规累计积分处罚等绩效评价考核制度x风险控制层面包括全面风险理压力测试突发事件应急预案容忍度监测体系部控制等x制度增强风险识监测控制力较满足行部控制求制度出台检验制度执行程中实际效果日常工作部检查中发现制度问题时进行分析提炼总结相关部门反馈意见根反馈情况制度理部门存问题加梳理纳制度建设工作提供重参考
二优化评估体系规范制度理
支行总行委领导认真贯彻落实总行 20xx 年工作计划开辟市场提高效益合规营工作重心坚持求真务实开辟创新断加储蓄信贷公等高效业务市场拓展力度通量元化产品服务实现项业务健康快速发展根年初务指标结合行身客户结构特点制定宣扬方案成立行长活动组长全部员工参公存款存款贷款电子银行营销组进行针性专项营销现情况汇报妥足方请批评指正：
1营情况
行延续进行企业文化建设积极组织业务培训工作控理制度严守风险底线确保实现稳健合规营全年未出现事案件 xx 农商银行名誉良影响截止 2018 年末xx 支行项存款余额 x 万元较年初升 x 万元中私存款较年初升 x 万元公存款较年初升 x 万元项贷款余额 x 万元较年初升 x 万元完玉成年计划 653中年新增涉农贷款118 笔余额 x 万元期贷款回收率 100项贷款利息收入 x 万元清收表良贷款 x 万元完玉成年计划 118电子银行方面短信金融服务签约净增长 829 笔完玉成年务指标 138手机银行签约净增长 925 笔完玉成年务指标 103网银行签约 571笔完玉成年计划 190助农服务点交易笔数 x 笔完玉成年务指标 210新增特约商户 15 户完玉成年务指标 375
2工作做法
（1）明确目标全员营销 根年初务指标结合行身客户结构特点制定宣扬方案成立行长活动组长全部员工参公存款存款贷款电子银行营销组进行针性专项营销
（2）存款方面
1 利组织营销优良文明服务活动契机积极发掘潜伏客户培养优良客户实现存款稳步增长客户群体断壮针性单位企业……
3总结 4 年营工作始终做10 坚持
（1）坚持目标高远坚定做做优做强信心动摇 迅速发展抢占份额首创局面建立形象根始终高目标定位唱想发展求发展抓发展促发展旋律时加快发展成宏路支行位员工觉肩负命
轮岗初做宏路支行新恰转型改成农商银行时通 3 融入较快响农商银行品牌知名度1 融入政府动政府部门村级机构建立良合作关系2 融入流企业社会界士敏锐捉住时期资金情况金融需求适时提供金融服务带动项业务快速发展3 融入文化密切民间组织社会团体外部单位关系创造良外部发展环境
4 年外部环境复杂严峻始终坚持年存款增长 25目标动摇保持信贷资产质量精良保持营指标均集约化水处区域业领先位（目前均存款达 5320 万元）全行懈努力 1 年 1 台阶扎实奋进断实现新目标突破
（2）坚持开户首延续抓客户开发保护工作 没扎实客户基础银行营源水始终坚持开户首延续展开增户扩量活动努力提高优良户效户占
1建立重客户开户信息成立员工包村包片责联系制度员工明确客户开发范围职责1 方面分挂钩两街道 18 行政村相干部门外方面分挂钩联系行业区域币种优良客户等特积极搜集企业新建项目信息外汇结算需求客户信息登记客户摸底信息表建立开户信息数库月例会时沟通汇报掌握信息情况明确踪营销责
2展开阶段性劳动赛活动开户需抓手充分调动开户积极性工作热忱行捉住关契机常常展开专项劳动赛活动强化考核推动员工包村包片工作考核总行年初存款开门红年中段考核外汇摸底营销乡考核电子银行产品营销考核等等实行资源效配置力增进行新增客户开发年针客户开发营销较薄弱方面行根特点效客户营销重点前年基础客户转化中高端客户群特行优良客户通全行展开提升客户数客户结算数目标双提升营销赛活动力争推动全部员工年均新增日均 50 万客户 2 户年均新增月结算 2 笔效客户 25 户新增手机银行客户 2200 户动户率达 45新增网银客户 800 户（效动户数 550）短信银 行客户 1500 户新增 POS 机 10 台
3捉住重点集中气力营销营销工作中强调讲求工作方法捉住重点放矢提高工作效力营销效益长时间化现客户资源进行详细调查分析通仔细发掘现客户潜力中挑选出 1 批重点客户支行分理处负责带头集中营销气力努力重点客户建立长时间合作火伴关系 1次性客户肯定性客户长时间客户转变实现营销效益延续化外电子银行发展带动业务增长通抓源头抓重点抓联动时增进电子银行业务发展
4动态解客户资金进出情况逐户分策营销保护逐日早督员第 1 件事印日报表全面统计日 5 万元客户存款进出情况发支行微信群里家群策群力昨日办解客户资金进出情况进行逐户分析属正常投资款出入进行登记指定专踪备访属行揽储炒股理财（行未开办理财业务）流失进行时沟通回访力挽回存款通逐日微信交换全员做解客户解业务情况加压全员全面营销
4 年行客户群体断壮50 万日均效户提升3月末行公客户数达188户公存款余额达21663万元效户数达 83827 户存款 95368 万元中贵宾客户数 1800 户存款达 29488 万元50 万元客户数 314 户存款达 50128 万元占总余额 4283
（3）坚持存款断夯实做做强发展基础
存款立行兴行始终围绕突动身展突出创新 突出存款立行求扎实抓存款增长 1重抓财政性存款稳定增长财政存款相稳定资金源家银行竞争焦点财政系 1 特殊客户群1 金融机构想立足必须参财政存款争取战结合实际思路明确重点突出提高服务质量效力入手通种社会资源全面功关力支持公存款稳定增长
2狠抓重点授信客户存款稳定挖潜首先发挥授信杠杆作撬动存款增长授信客户资源消耗型客户求信贷员客户授信初高度重视存款挖潜工作通信贷员单1 收放员服务员信息员角色改变加强信息沟通积极发掘客户需求点建立客户信度改良服务手段提高办贷效力保护优良授信客户回存率
3强化链式营销推动存款增长抓存款增长必须紧盯企业资金流创新手段抓游客户联动开发传销式手段进行链式营销样达事半功倍效果
（4）坚持网点精品化理精细化转型创新发展提升网点竞争力
1性化设计网点视觉形象整体装修布置方面更重视性化特石竹分理处音乐会定位设计营业场奢华 VIP 等候区全天候音乐播放超屏安卓广告机实时更新类金融新闻行业务等等办公区域开放透明式设计配套排队号客户辨认堂理饮水机报刊架老花镜电子相框休闲文娱收费标准唆牌助服务等
2现代化布局营业厅进行科学公道计划布置营业区域划分堂咨询引导区客户等候区填单区电子银行区助 银行区网银体验区等区域设置贵宾理财专属服务区着力突出差异化专业化性化服务特点满足客户需求
3周化配置客户等候区提供色茶品饮品糖果点心高品质杂志刊物推椅现磨咖啡客户等候时段专供电视节目宣扬短片等手取产品介绍富美感环境设计体现出1 握信合手永久朋友服务心顾客带 1 种完善享受
4精细化理积极引导员工仔细保护网点环境保洁员实行中断卫生保护（设计表格天早中晚查 4 遍登记）效保持网点环境整洁美观外坚持求班员提早岗扫环境卫生清算张贴物浇灌绿色植物做厅外类物品摆放整齐面清洁窗明净留卫生死角确保营业厅外环境整洁优雅舒适名行办理业务客户 1 种宾感觉进入行办理业务位客户感觉等 1种享受行精品网点标杆网点建设基础年设置 1 月标杆网点提升月活动强化建设成果外设立网点品质服务建设评栏周 1 评利员工轮休时间针网点品质建设评表项容辖 3 网点进行员工互评评方面包括：服务卫生着装语规范堂引导员服务规范等等进行量化评分考核分数分 3 档次分红旗黄旗绿旗周评结果公布周 1 评明星榜通周 1 评考核延续规范巩固网点规范化建设成果调动员工工作积极性提高员工凝聚力务实谐工作氛围
（5）坚持服务标杠化造特点服务品质形象
1标杠化服务首先设置职业化高素质堂理引导员 保安员营业厅积极引导客户办理业务分流序引导方释难解疑服务位确保效服务前移效增进服务水提高柜员客户零距离接触面面交换次实行首问负责制客户办理业务咨询投诉时第 1 客户问员工首问负责客户次电访时美满解决客户申请咨询投诉容陈说 1 次相应服务提高服务效力
3 制作包括理财风险提示牌业务高峰提示牌等温馨提示牌提示客户保障资金安全防范理财投资风险样避开高峰期行办理业务等力求服务细化融入客户服务细节中通 1 项项服务措施推动员工客户零距离接触服务工作客户需求缝隙接4 月机抽取员工服务录相支行会议时通观录相进行服务纠偏家相互探讨相互学做必改加勉 2全天候办理充分发挥电子装备受时间限制智优势限度满足客户需求行安装补登折机取款机1体机填单机安排专负责电子机具正常保护保障机器中断加强堂引导员保安员电子业务培训序进行堂客户分流通助装备网银体验区通网银完成交易堂引导员会分流出针理解客户行柜员堂引导密切配合陪客户助装备进行演练客户学操作体验便利优惠逐渐养成惯通加网银手机银行签约考核力度捆绑营销关联营销月分解务员工利数仓库收集客户活跃度情况分门类针性进行短信群发电话沟通等做法提高电子银行交易业务总量中占重更储户家方便快捷办理业务节省柜面 资源电子产品客户逐渐增加真正实现业务够全天候办理
3延伸服务空间现金融时期柜面服务远远够现代金融提倡员工走出柜台客户面面交换首先行员工利轮休时间两 1 组进社区乡村通移动 Pos 广客户绑定电费代缴代扣解决老百姓住偏僻乡村缴纳电费方便问题次实行员工包村包片责制员工利班时间 1 1 村两 1 组进行乡宣扬营销登门造访客户解客户真实需求客户存贷款外汇等业务需求联系方式逐罗列出根客户提出求逐 1 进行回访动机械应付客户客户真实需求放心深度发掘动态踪时准确位宣扬外激起客户需求切实客户项业务需求提供效优良直接服务
4摹拟情形演练提升服务技情形摹拟演练围绕堂接柜面服务客户理服务展开全方位摹拟演练全员参加岗位轮番演练家群策群力搜集客户需求编制演练方案拘泥情势容拟定题场景进行情形演练应良客户辨认营销推介等服务技服务规范1 环节 1 环节培训1 动作 1 动作规范1 句话 1 句话演练促员工熟练掌握实际工作中认真应提高优良服务力现场应变力营销促进力建立客户关系等力
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促进制度建设规范性适宜性健全性保证制度质量水xxx农村商业银行（简称行）建立常态化评估机制制度运效果进行综合评估推动全面风险机制建设提供良制度环境全行持续合规营提供效保障
基情况
紧扣xxx农村商业银行营理念中长期发展规划中华民国商业银行法银行业监评级部指引商业银行部控制指引等制度法规制订信贷理部计划财务部力资源部等重理部门时出台相关条线制度规章奠定全行制度基础截止11月底行制订出台董监事会法治理业务发展计划财务柜面操作力资源科技信息合规审计等x理层面x规章制度建立完善具行理特色部理体系
业务层面包括蓝领通交易资金托丰收创业卡等信贷业务丰收支付宝卡通贷记卡额分期付款丰收信卡等电子银行业务代收财政非税收入额存单集中支付清算等柜面结算业务操作规程理办法x员理层面包括xxx农村商业银行股份限公司综合柜员制理办法xxx农村商业银行股份限公司会计理办法xxx商业银行股份限公司堂理工作手册等规范岗位工作员制度x公司治理层面包括股权理委员会议事规信息披露等方面x规章制度责追究层面涵盖重岗位员济责合规绩效考核违规累计积分处罚等绩效评价考核制度x风险控制层面包括全面风险理压力测试突发事件应急预案容忍度监测体系部控制等x制度增强风险识监测控制力较满足行部控制求制度出台检验制度执行程中实际效果日常工作部检查中发现制度问题时进行分析提炼总结相关部门反馈意见根反馈情况制度理部门存问题加梳理纳制度建设工作提供重参考
二优化评估体系规范制度理
支行总行委领导认真贯彻落实总行 20xx 年工作计划开辟市场提高效益合规营工作重心坚持求真务实开辟创新断加储蓄信贷公等高效业务市场拓展力度通量元化产品服务实现项业务健康快速发展根年初务指标结合行身客户结构特点制定宣扬方案成立行长活动组长全部员工参公存款存款贷款电子银行营销组进行针性专项营销现情况汇报妥足方请批评指正：
1营情况
行延续进行企业文化建设积极组织业务培训工作控理制度严守风险底线确保实现稳健合规营全年未出现事案件 xx 农商银行名誉良影响截止 2018 年末xx 支行项存款余额 x 万元较年初升 x 万元中私存款较年初升 x 万元公存款较年初升 x 万元项贷款余额 x 万元较年初升 x 万元完玉成年计划 653中年新增涉农贷款118 笔余额 x 万元期贷款回收率 100项贷款利息收入 x 万元清收表良贷款 x 万元完玉成年计划 118电子银行方面短信金融服务签约净增长 829 笔完玉成年务指标 138手机银行签约净增长 925 笔完玉成年务指标 103网银行签约 571笔完玉成年计划 190助农服务点交易笔数 x 笔完玉成年务指标 210新增特约商户 15 户完玉成年务指标 375
2工作做法
（1）明确目标全员营销 根年初务指标结合行身客户结构特点制定宣扬方案成立行长活动组长全部员工参公存款存款贷款电子银行营销组进行针性专项营销
（2）存款方面
1 利组织营销优良文明服务活动契机积极发掘潜伏客户培养优良客户实现存款稳步增长客户群体断壮针性单位企业……
3总结 4 年营工作始终做10 坚持
（1）坚持目标高远坚定做做优做强信心动摇 迅速发展抢占份额首创局面建立形象根始终高目标定位唱想发展求发展抓发展促发展旋律时加快发展成宏路支行位员工觉肩负命
轮岗初做宏路支行新恰转型改成农商银行时通 3 融入较快响农商银行品牌知名度1 融入政府动政府部门村级机构建立良合作关系2 融入流企业社会界士敏锐捉住时期资金情况金融需求适时提供金融服务带动项业务快速发展3 融入文化密切民间组织社会团体外部单位关系创造良外部发展环境
4 年外部环境复杂严峻始终坚持年存款增长 25目标动摇保持信贷资产质量精良保持营指标均集约化水处区域业领先位（目前均存款达 5320 万元）全行懈努力 1 年 1 台阶扎实奋进断实现新目标突破
（2）坚持开户首延续抓客户开发保护工作 没扎实客户基础银行营源水始终坚持开户首延续展开增户扩量活动努力提高优良户效户占
1建立重客户开户信息成立员工包村包片责联系制度员工明确客户开发范围职责1 方面分挂钩两街道 18 行政村相干部门外方面分挂钩联系行业区域币种优良客户等特积极搜集企业新建项目信息外汇结算需求客户信息登记客户摸底信息表建立开户信息数库月例会时沟通汇报掌握信息情况明确踪营销责
2展开阶段性劳动赛活动开户需抓手充分调动开户积极性工作热忱行捉住关契机常常展开专项劳动赛活动强化考核推动员工包村包片工作考核总行年初存款开门红年中段考核外汇摸底营销乡考核电子银行产品营销考核等等实行资源效配置力增进行新增客户开发年针客户开发营销较薄弱方面行根特点效客户营销重点前年基础客户转化中高端客户群特行优良客户通全行展开提升客户数客户结算数目标双提升营销赛活动力争推动全部员工年均新增日均 50 万客户 2 户年均新增月结算 2 笔效客户 25 户新增手机银行客户 2200 户动户率达 45新增网银客户 800 户（效动户数 550）短信银 行客户 1500 户新增 POS 机 10 台
3捉住重点集中气力营销营销工作中强调讲求工作方法捉住重点放矢提高工作效力营销效益长时间化现客户资源进行详细调查分析通仔细发掘现客户潜力中挑选出 1 批重点客户支行分理处负责带头集中营销气力努力重点客户建立长时间合作火伴关系 1次性客户肯定性客户长时间客户转变实现营销效益延续化外电子银行发展带动业务增长通抓源头抓重点抓联动时增进电子银行业务发展
4动态解客户资金进出情况逐户分策营销保护逐日早督员第 1 件事印日报表全面统计日 5 万元客户存款进出情况发支行微信群里家群策群力昨日办解客户资金进出情况进行逐户分析属正常投资款出入进行登记指定专踪备访属行揽储炒股理财（行未开办理财业务）流失进行时沟通回访力挽回存款通逐日微信交换全员做解客户解业务情况加压全员全面营销
4 年行客户群体断壮50 万日均效户提升3月末行公客户数达188户公存款余额达21663万元效户数达 83827 户存款 95368 万元中贵宾客户数 1800 户存款达 29488 万元50 万元客户数 314 户存款达 50128 万元占总余额 4283
（3）坚持存款断夯实做做强发展基础
存款立行兴行始终围绕突动身展突出创新 突出存款立行求扎实抓存款增长 1重抓财政性存款稳定增长财政存款相稳定资金源家银行竞争焦点财政系 1 特殊客户群1 金融机构想立足必须参财政存款争取战结合实际思路明确重点突出提高服务质量效力入手通种社会资源全面功关力支持公存款稳定增长
2狠抓重点授信客户存款稳定挖潜首先发挥授信杠杆作撬动存款增长授信客户资源消耗型客户求信贷员客户授信初高度重视存款挖潜工作通信贷员单1 收放员服务员信息员角色改变加强信息沟通积极发掘客户需求点建立客户信度改良服务手段提高办贷效力保护优良授信客户回存率
3强化链式营销推动存款增长抓存款增长必须紧盯企业资金流创新手段抓游客户联动开发传销式手段进行链式营销样达事半功倍效果
（4）坚持网点精品化理精细化转型创新发展提升网点竞争力
1性化设计网点视觉形象整体装修布置方面更重视性化特石竹分理处音乐会定位设计营业场奢华 VIP 等候区全天候音乐播放超屏安卓广告机实时更新类金融新闻行业务等等办公区域开放透明式设计配套排队号客户辨认堂理饮水机报刊架老花镜电子相框休闲文娱收费标准唆牌助服务等
2现代化布局营业厅进行科学公道计划布置营业区域划分堂咨询引导区客户等候区填单区电子银行区助 银行区网银体验区等区域设置贵宾理财专属服务区着力突出差异化专业化性化服务特点满足客户需求
3周化配置客户等候区提供色茶品饮品糖果点心高品质杂志刊物推椅现磨咖啡客户等候时段专供电视节目宣扬短片等手取产品介绍富美感环境设计体现出1 握信合手永久朋友服务心顾客带 1 种完善享受
4精细化理积极引导员工仔细保护网点环境保洁员实行中断卫生保护（设计表格天早中晚查 4 遍登记）效保持网点环境整洁美观外坚持求班员提早岗扫环境卫生清算张贴物浇灌绿色植物做厅外类物品摆放整齐面清洁窗明净留卫生死角确保营业厅外环境整洁优雅舒适名行办理业务客户 1 种宾感觉进入行办理业务位客户感觉等 1种享受行精品网点标杆网点建设基础年设置 1 月标杆网点提升月活动强化建设成果外设立网点品质服务建设评栏周 1 评利员工轮休时间针网点品质建设评表项容辖 3 网点进行员工互评评方面包括：服务卫生着装语规范堂引导员服务规范等等进行量化评分考核分数分 3 档次分红旗黄旗绿旗周评结果公布周 1 评明星榜通周 1 评考核延续规范巩固网点规范化建设成果调动员工工作积极性提高员工凝聚力务实谐工作氛围
（5）坚持服务标杠化造特点服务品质形象
1标杠化服务首先设置职业化高素质堂理引导员 保安员营业厅积极引导客户办理业务分流序引导方释难解疑服务位确保效服务前移效增进服务水提高柜员客户零距离接触面面交换次实行首问负责制客户办理业务咨询投诉时第 1 客户问员工首问负责客户次电访时美满解决客户申请咨询投诉容陈说 1 次相应服务提高服务效力
3 制作包括理财风险提示牌业务高峰提示牌等温馨提示牌提示客户保障资金安全防范理财投资风险样避开高峰期行办理业务等力求服务细化融入客户服务细节中通 1 项项服务措施推动员工客户零距离接触服务工作客户需求缝隙接4 月机抽取员工服务录相支行会议时通观录相进行服务纠偏家相互探讨相互学做必改加勉 2全天候办理充分发挥电子装备受时间限制智优势限度满足客户需求行安装补登折机取款机1体机填单机安排专负责电子机具正常保护保障机器中断加强堂引导员保安员电子业务培训序进行堂客户分流通助装备网银体验区通网银完成交易堂引导员会分流出针理解客户行柜员堂引导密切配合陪客户助装备进行演练客户学操作体验便利优惠逐渐养成惯通加网银手机银行签约考核力度捆绑营销关联营销月分解务员工利数仓库收集客户活跃度情况分门类针性进行短信群发电话沟通等做法提高电子银行交易业务总量中占重更储户家方便快捷办理业务节省柜面 资源电子产品客户逐渐增加真正实现业务够全天候办理
3延伸服务空间现金融时期柜面服务远远够现代金融提倡员工走出柜台客户面面交换首先行员工利轮休时间两 1 组进社区乡村通移动 Pos 广客户绑定电费代缴代扣解决老百姓住偏僻乡村缴纳电费方便问题次实行员工包村包片责制员工利班时间 1 1 村两 1 组进行乡宣扬营销登门造访客户解客户真实需求客户存贷款外汇等业务需求联系方式逐罗列出根客户提出求逐 1 进行回访动机械应付客户客户真实需求放心深度发掘动态踪时准确位宣扬外激起客户需求切实客户项业务需求提供效优良直接服务
4摹拟情形演练提升服务技情形摹拟演练围绕堂接柜面服务客户理服务展开全方位摹拟演练全员参加岗位轮番演练家群策群力搜集客户需求编制演练方案拘泥情势容拟定题场景进行情形演练应良客户辨认营销推介等服务技服务规范1 环节 1 环节培训1 动作 1 动作规范1 句话 1 句话演练促员工熟练掌握实际工作中认真应提高优良服务力现场应变力营销促进力建立客户关系等力
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