良贷款案件风险查报告（10篇）
第1篇：银行良贷款风险昨日召开中国企业金融创新坛中国银监会研究局副局长仲表示中国银行业现面较现实问题存量风险较严重存量风险增量风险面定升趋势
仲指出银行业信风险表现良贷款余额例国际水相处高位反弹压力较中国宏观济样发展快速情况银行业信贷风险良贷款继续保持双降势头工作压力国际先进标准相银行业风险拨备率较低段时间市场风险着利率变动汇率形成机制改革逐步增外商业银行市成公众持股份公司旦出现金融波动覆盖面加相应法律风险声誉风险增加鲜考虑风险素慢慢增加成商业银行面问题
仲表示年全球通货膨胀贸易摩擦缘危机金融市场波动通直接间接方式影响着国际金融市场中国银行业海外机构发展更利法律市场手段建设风险识防范体系效规避国际市场种争端风险昨日召开中国企业金融创新坛中国银监会研究局副局长仲表示中国银行业现面较现实问题存量风险较严重存量风险增量风险面定升趋势
仲指出银行业信风险表现良贷款余额例国际水相处高位反弹压力较中国宏观济样发展快速情况银行业信贷风险良贷款继续保持双降势头工作压力国际先进标准相银行业风险拨备率较低段时间市场风险着利率变动汇率形成机制改革逐步增外商业银行市成公众持股份公司旦出现金融波动覆盖面加相应法律风险声誉风险增加鲜考虑风险素慢慢增加成商业银行面问题
仲表示年全球通货膨胀贸易摩擦缘危机金融市场波动通直接间接方式影响着国际金融市场中国银行业海外机构发展更利法律市场手段建设风险识防范体系效规避国际市场种争端风险
第2篇：关案件风险排查查报告关排查案件风险查报告
***信社
接联社>文件精神社迅速根文件求展开全面认真查工作现查工作报告
建立案件排查控制度勤会计员日常业务进行监督社员工尤线员工进行案件排查宣传培训认识案件排查重性必性次查期间通学_案件排查文件员工进行宣传培训员工清醒认识案件排查必性员工解处进行解答
二客户职调查情况客户开户社案件排查工作制度理办法够认真检查客户开户资料非然开户需具备法代表身份证办身份证企业营业执等资料真实性效性确认误予开立存款账户然开户坚持查验身份证等效证件原件联网核查确认误予开立账户柜台作线岗位社配备兼职合规理员进行岗位监督审核工作严格审查开户存款资料变更等业务流程社年度单笔**万元（含**万元）额存款计**笔合计金额****万元查没明身份办理相关业务
三额疑交易报告情况额疑交易社定够规定时准确填制类报表级报告协联社关部门帐户持进行调查次查期间未发现疑交易
四账户资料保存情况客户实行档理确保客户填单完整真实查期间客户帐户姓名身份证逐笔核致确保存匿名账户假名账户
通案件排查社员工案件排查控制度进步认识够较清醒认识案件排查工作重性疑存款识力正逐步提高时日常工作中保持较高警惕性
年4月10日
第3篇：案件风险隐患排查查报告马市坪社关
案件风险隐患排查活动
查报告
县联社：
马市坪社接南召县农村信合作联社案件风险
隐患排查活动实施方案立刻组织全体职工认真学_成立专项查组张广成员刘鹏冀正磊崔建成社岗位员进行认真细致全面检查现查情况汇报：
柜员理方面：
1建立健全柜员岗位责制规定分设等级权限
2确定柜员柜员权限进行业务授权
未授权密码泄露
3日日终柜员重空白证进行核发
生业务进行事监督
4柜员办理撤销正修改客户信息撤销挂失等
柜员授权时登记
5严格执行监控办理柜员交接存交接代签名
现象存柜员尾箱交接现象
二印章重空白证理方面：
1业务印章保交接省联社印章理
规定进行操作
2重空白证保领销号符合规定建
立登记簿进行逐份登记
3印证指定专分分存重空白证
空白证预先加盖印章现象
三查库制度方面：
1规定信社进行查库碰库
2存白条费单贷款利息收入证
股金等抵库空库等现象
四信贷业务方面：
社严格国家相关法律三法指引进行发
放贷款存违规名发放贷款现象
五计算机业务方面：
1规定网外网分开
2未虚设操作柜员
3未业务机安装业务关软件系统
六银行卡业务方面：
1空白银行卡保发放重空白证
理
2废卡时收回洞处理登记保定期交
3严格执行账户实名制规定存违规代理开卡等
现象
4规定办理银行卡挂失密码挂失重置业务
七安全保卫方面：
1规定坚持安全检查查库制度记录
2金库执行双库双碰库制度
3存守库员代签名现象
通次查社找出问题制定整改措施逐项落实整改责工作中定认真学_强化监督提高认识进步增强全员制度执行力落实力切实效防范类案件发生社项业务健康稳健发展提供力保障
马市坪信社社年6月3日
第4篇：案件风险隐患排查查报告XX分理处年4季度
案件风险排查查报告
合行总部：
合行安排求网点单位季度开展次案件
风险查东川分理处成立XXX组长会计：XXX信贷：XXX成员案件风险查领导组领导组季分理处社岗位员进行认真细致全面检查现年4季度查情况汇报：
柜员理方面：
1建立健全柜员岗位责制规定分设等级权限
2确定柜员柜员权限进行业务授权
未授权密码泄露
3日日终柜员重空白证进行核发
生业务进行事监督
4柜员办理撤销正修改客户信息撤销挂失等
柜员授权时登记
5严格执行监控办理柜员交接存交接代签名
现象存柜员尾箱交接现象
二印章重空白证理方面：
1业务印章保交接省联社印章理
规定进行操作
2重空白证保领销号符合规定建
立登记簿进行逐份登记
3印证指定专分分存重空白证
空白证预先加盖印章现象
三查库制度方面：
1规定信社进行查库碰库
2存白条费单贷款利息收入证
股金等抵库空库等现象
四信贷业务方面：
社严格国家相关法律三法指引进行发
放贷款存违规名发放贷款现象
五计算机业务方面：
1规定网外网分开
2未虚设操作柜员
3未业务机安装业务关软件系统
六银行卡业务方面：
1空白银行卡保发放重空白证
理
2废卡时收回洞处理登记保定期交
3严格执行账户实名制规定存违规代理开卡等
现象
4规定办理银行卡挂失密码挂失重置业务
七安全保卫方面：
1规定坚持安全检查查库制度记录
2金库执行双库双碰库制度
3存守库员代签名现象
通次查社找出问题制定整改措施逐项落实整改责工作中定认真学_强化监督提高认识进步增强全员制度执行力落实力切实效防范类案件发生社项业务健康稳健发展提供力保障
XX分理处
年12月29日
第5篇：案件风险隐患排查查报告马市坪社关
案件风险隐患排查活动
查报告
县联社：
马市坪社接南召县农村信合作联社案件风险隐患排查活动实施方案立刻组织全体职工认真学_成立专项查组张广成员刘鹏冀正磊崔建成社岗位员进行认真细致全面检查现查情况汇报：
柜员理方面：
1建立健全柜员岗位责制规定分设等级权限
2确定柜员柜员权限进行业务授权未授权密码泄露
3日日终柜员重空白证进行核发生业务进行事监督
4柜员办理撤销正修改客户信息撤销挂失等柜员授权时登记
5严格执行监控办理柜员交接存交接代签名现象存柜员尾箱交接现象
二印章重空白证理方面：
1业务印章保交接省联社印章理
规定进行操作
2重空白证保领销号符合规定建立登记簿进行逐份登记
3印证指定专分分存重空白证空白证预先加盖印章现象
三查库制度方面：
1规定信社进行查库碰库
2存白条费单贷款利息收入证股金等抵库空库等现象
四信贷业务方面：
社严格国家相关法律三法指引进行发放贷款存违规名发放贷款现象
五计算机业务方面：
1规定网外网分开
2未虚设操作柜员
3未业务机安装业务关软件系统
六银行卡业务方面：
1空白银行卡保发放重空白证理
2废卡时收回洞处理登记保定期交
3严格执行账户实名制规定存违规代理开卡等现象
4规定办理银行卡挂失密码挂失重置业务
七安全保卫方面：
1规定坚持安全检查查库制度记录
2金库执行双库双碰库制度
3存守库员代签名现象
通次查社找出问题制定整改措施逐项落实整改责工作中定认真学_强化监督提高认识进步增强全员制度执行力落实力切实效防范类案件发生社项业务健康稳健发展提供力保障
马市坪信社社
年6月3日
第6篇：存单质押贷款风险查报告**信社
关存单质押贷款风险进行排查查报告 联社信贷部：
根联社发关存单质押贷款进行风险排查通知求社时组织员进行认真细致检查现检查结果汇报：
针次检查社成立检查领导工作组组长***成员*********通加强存单质押贷款相关业务学_定期存单质押贷款办法单位定期存单质押贷款理规定三办法指引求进行排查发现社笔贷款错会计科目：年4月30日玉阁发放贷款12万元途建材流动资金贷款方式：抵押错125502科目（农户质押贷款）授权现已更正调回正确科目
社组织员工加强学_强化理注意防范化解风险营造安全稳定营环境
***信社
33
第7篇：创业贷款风险查XXX风险防控查报告
根省厅文件求严格单位负责创业担保贷款推荐贷理回访工作进行风险防控查现查情况总结：
1贷款未期员：单位推荐成功前处贷款期间X贷理程中发现贷款期间正常营X解具体原：营善终止营X店铺搬迁X控制意外原家庭纠纷造成营X出现贷款风险员已担保中心反馈
2前逾期未结清代偿员：XXXX年X月XXXX年X月XX日辖区前逾期未结清员X代偿员X良贷款率占X解代偿原营善终止营协助催收目前X已结清
出现问题原分析：营较远款电话回访中解款信息实际情况存符搬迁员受条件限制时进行核实担保中心沟通时解辖区员款情况
整改方案：辖员责合理利资源优化理程序方面解相关部门配合沟通信息享
整改结果：辖区良贷款做解原踪进度横预防重复发生
XXXX年X月XX日
第8篇：银行案件风险查报告doc1查报告
支行关网点季度开展案件风险查季末传案件风险查报告求营业部立刻组织全体职工认真学_成立专项查组网点进行认真细致全面检查现查情况汇报：
柜员卡理方面：
1全体柜员认真学_规章制度柜员办事章
寻明确岗位责制
2柜员休假进行报批备案制度柜员休息超三天
柜员进行休假离职处理
二印章重空白证理方面：
1业务印章保交接严格印章理规定进行
操作检查没发现业务印章混现象够做离开印章入箱保班入库保
2重空白证保领销号符合规定建立登记
簿进行逐份登记检查重空白证安求入库专保实物系统数致领登记领柜员签字
3印证指定专分分存重空白证空
白证预先加盖印章现象
三查库制度方面：
1规定网点进行查库碰库运营求进行
日验箱月查库做相关记录网点负责求做季查库做记录
2库柜员钱箱存白条费单贷款利息收入证等抵库现象
3够现金理制度执行检查中未发现柜员钱箱超限额现象出纳够时柜员现金进行调配保证营业正常现金保证日常现金安全
第9篇：银行案件风险防控查报告银行案件 风险防控 查报告 总行进行系列案件风险防控方面培训积极开展讨学_参制度认真查找问题 通 段时间 学_ 案件专项治理工作重性必性更深认识 充分解明确
执行规章制度控制度重性必性现求身案件 风险防控 方面存问题进行查报告： 首先思想严格求做违法乱纪事参加组织参加赌博**彩等非法行认真执行 **农合行 项规章制度坚持种安全防范措施时班保持 行 容 行 貌整洁工作态度端正饱满工作热情投入新天工作 次日常工作中事睦相处互相信互相督促感情代制度作 屯光支行 名 前台柜员 工作中认真履行岗位职责理电脑保柜员卡密码班时坚持四双制坚持时记帐日轧帐总分核做五六相符
第10篇：良贷款分析报告良贷款分析报告
（）
全面做良贷款清收处置工作确保圆满完成良贷款清收处置工作县联社结合全县农村信社良贷款清收处置现状高度重视认真分析仔细研究现具体分析情况四月重点报告：
基情况
截止xx年xx月底全县项贷款余额xx万元五级分类划分良贷款余额xx万元占xx％中：次级类贷款xx万元疑类贷款xx万元损失类贷款xx万元良贷款余额较年初降xx万元占较年初降xx百分点
截止年xx月底万元（含）良贷款xx笔xx万元中：次级类贷款xx笔xx万元疑类贷款xx笔xx万元损失类贷款xx笔xx万元中：形成时间划分xx年前xx笔xx万元xx年xx笔xx万元xx年xx笔xx万元表现形式划分：贷款集体款xx笔xx万元贷款企业款xx笔xx万元贷款政府款xx笔xx万元贷款款xx笔xx万元企业贷款款xx笔xx万元
二清收措施
年县农村信社良贷款清收工作作信贷理工作线落实责创新办法立足身等助外力合理摆布工作思路力气狠抓双降工作
结合县实际合理达务已形成良贷款逐笔分析摸底根实际情况梳成辫子分类施策
二认真执行xx清收良贷款办法抓新增贷款源头理防范新良贷款形成杜绝前清增
三采取分类清收全面催收相结合户户见面重点突破相结合班子成员包难户信贷员包干相结合等办法选择目标重点予清收
四力推行元十元百元千元收贷法做天天收月月收季季收年年收清贷止
五完善清收良贷款办法制度制定切实行清收奖励办法做重奖重罚实行清收笔奖励笔办法谁清收谁受奖充分调动清收员积极性提高信贷员清非积极性动性
六积极县委县政府职部门沟通联系定期汇报前工作重点存问题取县委县政府支持积极司法机关协调配合加法清收力度已诉未执结案件执行力度偿力赖帐良贷款进步摸底排查讲诚信视法律贷款户法强制款限度保全资产
三清收中存问题
信环境差赖债户良贷款清收难信环境差赖债户存温床赖债户中乏公职员方政府部门屡次发文件行政手段配合农信社清收许涉贷单位清欠工作存光雷雨走形式现象清收效果明显非公职员赖债户存侥幸心理通外出躲债拒绝签字等方式逃避信社债务老赖债户信贷员样软磨硬泡济事
二缺乏政策扶持农业济组织良贷款清收难世纪八九十年代农信社营理薄弱级政府行政干预致农信社发放批低质量农业济组织贷款村办造纸厂水泥厂等着济组织亏损解体倒闭农信社部分贷款沉淀部分贷款年限长金额涉面广缺乏国家相应政策扶持类良贷款清收盘活难度相
三农业济高风险性额良贷款清收难农户尚未形成规模化农业营体抗风险力旦出现天灾祸债务难偿市场济复杂化城市体户常常血法期债务部分良贷款具单笔金额户数分布广特点加少贷户外出务工商举家外迁落明盘活类良贷款果单信贷员户户跑清收工作量巨势必影响正常业务发展
四清收良贷款策
建立责制度严格责界定
责制第责制适应农村信社信贷业务展需实行审贷分离明确岗位职责部门职责基础针权决策决策环节中作行承担责理制度责制建立信贷决策环节权决策理责进步明确利规范信贷决策行利克服年信贷业务逐级报批承担责名集体承担责实际承担责弊端信贷理制度创新通建立责制进步强化责责意识确保责严格认真履行职责信贷业务稳健发燕尾服负责提高信贷资产质量负责防范化解贷款风险负责建立效信贷风险监机制
二强化制度制约严格责追究
冷静分析年信贷理规范三违现象屡禁止原信贷理制度身完善原外较突出原章循违章究追究严信贷员存侥幸心理赖思想养成边纠改边违章查违章认真纠正良_惯信贷业务处种放发展态势说已带沉痛教训确保信贷业务健康快速发展快改变信贷员惰性思维必须通制度建设进步明确调查审查审批决策环节关员责规范责行
三授权范围贷款追究体系
贷款金合约定期限必须全额收回期未时回笼应查明原实际情况确认责抗力素造成收回贷款进行延期素造成良贷款进行追究出现笔期未收回贷款信贷员承担80％赔偿责信社信贷副负10％赔偿责信社负10％赔偿责（月工资中扣发信贷员交定保证金）出现两笔期未收回贷款承担赔偿外信贷员停职清收停职期间发生活费三月收回进行岗清收出现三笔期未收回贷款进行济赔偿外解劳动合时信社正副予记处分
四超授权范围贷款追究体系
信社进行审批超授权范围贷款岗位信贷员岗审查岗审批岗出现贷款未收回（抗力素）信贷员负70％收回责审查岗负10％收回责（审查责负5％责余负5％责）审批岗负20％收回责（审批责员负10％责余负10％责）出现笔贷款未收回根责划分承担相应责贷款收回出现两笔贷款未收回信贷员停职清收停职期间发生活费三月收回进行岗清收出现三笔期未收回贷款进行济赔偿外解劳动合时信社正副予记处分联社关员处分
五建立清收激励机制
县联社制定关良贷款理清收工作实施细建立良贷款清收激励机制明确清收良贷款计酬办法具体：
收回1978年前良贷款收回利息xx计发收回1979年―1985年前良贷款收回利息x0计发收回1986年―年良贷款收回利息x计发收回1997年―年良贷款收回利息x％计发收回―年良贷款收回利息x计发收回呆帐贷款已置换良贷款抵债资产处置剩余部分贷款收回息x计发述奖励信社月统计报收回信息单县联社稽核部门审查直接发清收清收程中贷户时资金位暂法收回贷户签发催收通书制定款计划户奖励信贷员1元
六探索建立黑名单制裁制度
黑名单制裁制度建立改善农村信社信环境增强贷款客户信意识着关重意义期贷款时结息擅改变贷款途等良行客户全部黑名单制度进行制裁建议专业银行邮政储蓄强化沟通建立网络互通信息享信台良记录客户农村信社黑名单金融机构黑名单样金融机构良记录农村信社黑名单制度进行制裁形成讲信恶意逃废债务款金融封杀强态势逐步改善金融系统信环境
良贷款分析报告
（二）
摘：目前国商业银行良资产呈现出特点：额度高例处理难增速快首先分析国商业银行良贷款产生原
众周知1997年亚洲金融危机产生重原亚洲国家银行问题然亚洲国家中银行问题中核心问题：商业银行良贷款率高作亚洲国家代表样说明国良贷款率已高成国济快速发展巨隐患
目前国商业银行良资产呈现出特点：额度高例处理难增速快
首先分析国商业银行良贷款产生原
1政府方面行政干预
国政府商业银行行政干预体现两方面中央政府行政干预二方政府行政干预
然中央政府干预银行工作导致良贷款表现形式：
首先国企业改革服务需商业银行支持然资金安全性流动性没定保障
次央行分行协助方政府国商业银行增加贷款方面施加压力
方政府商业银行干预手段形式表现样：
级政府通指令性手段干预金融机构业务例通现场办公等方式帮助政府项目取银行放贷导致果政企分行事实严重金融腐败()级方政府会想方设法类商业银行施加政治压力便区济发展争取更政策性贷款研究表明处理银行良债权程中发现通中企业竭力袒护甚直接通帮助企业破产清算等途径逃避银行债务
2完善信贷审批制度
造成商业银行出现良贷款原：审批贷款出现问题改善身审批贷款流程改善程序中出现漏洞目前家商业银行做业务传统审批贷款体制存严重缺陷导致目前商业银行审批效率降造成量良贷款
3道德方面问题
营者道德素质方面审核银行方面常常容易轻视然素银行造成损失样严重较前面两类原处贷款者道德低造成良贷款例子皆类贷款常常较难追回时会涉刑事犯罪样严重果银行更难处理
针种情况探讨改善国商业银行良贷款
1商业银行公司治理结构进行完善治理
首先逐步进行国商业银行改制建立元产权体现代企业制度实现模式创新积极稳妥推动国国商业银行产权制度方面改革通建立现代公司制度实现产权制度营机制根性转变
次逐步建立风险理核心业务模式
次实行严格信息披露制制度
2改革传统信贷模式加强良贷款催收
提出想法原传统分级责清收模式存定局限性
二界点良贷款特性制约三形势求改革资产催收机制
3加强完善信贷审核制度避免产生道德风险
目前国银行信贷理通加强制度方法控制信贷工作激励机制显足度责制压制约信贷理员工作取良工作效率式新
4逐步建立健全符合谨慎营审查会计原呆帐准备金制度
首先全面效贯彻实施贷款损失准备计提指引相关规定
次断完善商业银行贷款呆账准备金方面计提种类
次逐渐建立贷款损失方面核销制度
总改善商业银行良贷款长期艰巨济发展问题需社会方努力
信贷风险查报告（3篇）
保险公司案件风险排查查报告（7篇）
支行良贷款工作汇报（4篇）
档案风险查报告
名贷款查报告
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第1篇：银行良贷款风险昨日召开中国企业金融创新坛中国银监会研究局副局长仲表示中国银行业现面较现实问题存量风险较严重存量风险增量风险面定升趋势
仲指出银行业信风险表现良贷款余额例国际水相处高位反弹压力较中国宏观济样发展快速情况银行业信贷风险良贷款继续保持双降势头工作压力国际先进标准相银行业风险拨备率较低段时间市场风险着利率变动汇率形成机制改革逐步增外商业银行市成公众持股份公司旦出现金融波动覆盖面加相应法律风险声誉风险增加鲜考虑风险素慢慢增加成商业银行面问题
仲表示年全球通货膨胀贸易摩擦缘危机金融市场波动通直接间接方式影响着国际金融市场中国银行业海外机构发展更利法律市场手段建设风险识防范体系效规避国际市场种争端风险昨日召开中国企业金融创新坛中国银监会研究局副局长仲表示中国银行业现面较现实问题存量风险较严重存量风险增量风险面定升趋势
仲指出银行业信风险表现良贷款余额例国际水相处高位反弹压力较中国宏观济样发展快速情况银行业信贷风险良贷款继续保持双降势头工作压力国际先进标准相银行业风险拨备率较低段时间市场风险着利率变动汇率形成机制改革逐步增外商业银行市成公众持股份公司旦出现金融波动覆盖面加相应法律风险声誉风险增加鲜考虑风险素慢慢增加成商业银行面问题
仲表示年全球通货膨胀贸易摩擦缘危机金融市场波动通直接间接方式影响着国际金融市场中国银行业海外机构发展更利法律市场手段建设风险识防范体系效规避国际市场种争端风险
第2篇：关案件风险排查查报告关排查案件风险查报告
***信社
接联社>文件精神社迅速根文件求展开全面认真查工作现查工作报告
建立案件排查控制度勤会计员日常业务进行监督社员工尤线员工进行案件排查宣传培训认识案件排查重性必性次查期间通学_案件排查文件员工进行宣传培训员工清醒认识案件排查必性员工解处进行解答
二客户职调查情况客户开户社案件排查工作制度理办法够认真检查客户开户资料非然开户需具备法代表身份证办身份证企业营业执等资料真实性效性确认误予开立存款账户然开户坚持查验身份证等效证件原件联网核查确认误予开立账户柜台作线岗位社配备兼职合规理员进行岗位监督审核工作严格审查开户存款资料变更等业务流程社年度单笔**万元（含**万元）额存款计**笔合计金额****万元查没明身份办理相关业务
三额疑交易报告情况额疑交易社定够规定时准确填制类报表级报告协联社关部门帐户持进行调查次查期间未发现疑交易
四账户资料保存情况客户实行档理确保客户填单完整真实查期间客户帐户姓名身份证逐笔核致确保存匿名账户假名账户
通案件排查社员工案件排查控制度进步认识够较清醒认识案件排查工作重性疑存款识力正逐步提高时日常工作中保持较高警惕性
年4月10日
第3篇：案件风险隐患排查查报告马市坪社关
案件风险隐患排查活动
查报告
县联社：
马市坪社接南召县农村信合作联社案件风险
隐患排查活动实施方案立刻组织全体职工认真学_成立专项查组张广成员刘鹏冀正磊崔建成社岗位员进行认真细致全面检查现查情况汇报：
柜员理方面：
1建立健全柜员岗位责制规定分设等级权限
2确定柜员柜员权限进行业务授权
未授权密码泄露
3日日终柜员重空白证进行核发
生业务进行事监督
4柜员办理撤销正修改客户信息撤销挂失等
柜员授权时登记
5严格执行监控办理柜员交接存交接代签名
现象存柜员尾箱交接现象
二印章重空白证理方面：
1业务印章保交接省联社印章理
规定进行操作
2重空白证保领销号符合规定建
立登记簿进行逐份登记
3印证指定专分分存重空白证
空白证预先加盖印章现象
三查库制度方面：
1规定信社进行查库碰库
2存白条费单贷款利息收入证
股金等抵库空库等现象
四信贷业务方面：
社严格国家相关法律三法指引进行发
放贷款存违规名发放贷款现象
五计算机业务方面：
1规定网外网分开
2未虚设操作柜员
3未业务机安装业务关软件系统
六银行卡业务方面：
1空白银行卡保发放重空白证
理
2废卡时收回洞处理登记保定期交
3严格执行账户实名制规定存违规代理开卡等
现象
4规定办理银行卡挂失密码挂失重置业务
七安全保卫方面：
1规定坚持安全检查查库制度记录
2金库执行双库双碰库制度
3存守库员代签名现象
通次查社找出问题制定整改措施逐项落实整改责工作中定认真学_强化监督提高认识进步增强全员制度执行力落实力切实效防范类案件发生社项业务健康稳健发展提供力保障
马市坪信社社年6月3日
第4篇：案件风险隐患排查查报告XX分理处年4季度
案件风险排查查报告
合行总部：
合行安排求网点单位季度开展次案件
风险查东川分理处成立XXX组长会计：XXX信贷：XXX成员案件风险查领导组领导组季分理处社岗位员进行认真细致全面检查现年4季度查情况汇报：
柜员理方面：
1建立健全柜员岗位责制规定分设等级权限
2确定柜员柜员权限进行业务授权
未授权密码泄露
3日日终柜员重空白证进行核发
生业务进行事监督
4柜员办理撤销正修改客户信息撤销挂失等
柜员授权时登记
5严格执行监控办理柜员交接存交接代签名
现象存柜员尾箱交接现象
二印章重空白证理方面：
1业务印章保交接省联社印章理
规定进行操作
2重空白证保领销号符合规定建
立登记簿进行逐份登记
3印证指定专分分存重空白证
空白证预先加盖印章现象
三查库制度方面：
1规定信社进行查库碰库
2存白条费单贷款利息收入证
股金等抵库空库等现象
四信贷业务方面：
社严格国家相关法律三法指引进行发
放贷款存违规名发放贷款现象
五计算机业务方面：
1规定网外网分开
2未虚设操作柜员
3未业务机安装业务关软件系统
六银行卡业务方面：
1空白银行卡保发放重空白证
理
2废卡时收回洞处理登记保定期交
3严格执行账户实名制规定存违规代理开卡等
现象
4规定办理银行卡挂失密码挂失重置业务
七安全保卫方面：
1规定坚持安全检查查库制度记录
2金库执行双库双碰库制度
3存守库员代签名现象
通次查社找出问题制定整改措施逐项落实整改责工作中定认真学_强化监督提高认识进步增强全员制度执行力落实力切实效防范类案件发生社项业务健康稳健发展提供力保障
XX分理处
年12月29日
第5篇：案件风险隐患排查查报告马市坪社关
案件风险隐患排查活动
查报告
县联社：
马市坪社接南召县农村信合作联社案件风险隐患排查活动实施方案立刻组织全体职工认真学_成立专项查组张广成员刘鹏冀正磊崔建成社岗位员进行认真细致全面检查现查情况汇报：
柜员理方面：
1建立健全柜员岗位责制规定分设等级权限
2确定柜员柜员权限进行业务授权未授权密码泄露
3日日终柜员重空白证进行核发生业务进行事监督
4柜员办理撤销正修改客户信息撤销挂失等柜员授权时登记
5严格执行监控办理柜员交接存交接代签名现象存柜员尾箱交接现象
二印章重空白证理方面：
1业务印章保交接省联社印章理
规定进行操作
2重空白证保领销号符合规定建立登记簿进行逐份登记
3印证指定专分分存重空白证空白证预先加盖印章现象
三查库制度方面：
1规定信社进行查库碰库
2存白条费单贷款利息收入证股金等抵库空库等现象
四信贷业务方面：
社严格国家相关法律三法指引进行发放贷款存违规名发放贷款现象
五计算机业务方面：
1规定网外网分开
2未虚设操作柜员
3未业务机安装业务关软件系统
六银行卡业务方面：
1空白银行卡保发放重空白证理
2废卡时收回洞处理登记保定期交
3严格执行账户实名制规定存违规代理开卡等现象
4规定办理银行卡挂失密码挂失重置业务
七安全保卫方面：
1规定坚持安全检查查库制度记录
2金库执行双库双碰库制度
3存守库员代签名现象
通次查社找出问题制定整改措施逐项落实整改责工作中定认真学_强化监督提高认识进步增强全员制度执行力落实力切实效防范类案件发生社项业务健康稳健发展提供力保障
马市坪信社社
年6月3日
第6篇：存单质押贷款风险查报告**信社
关存单质押贷款风险进行排查查报告 联社信贷部：
根联社发关存单质押贷款进行风险排查通知求社时组织员进行认真细致检查现检查结果汇报：
针次检查社成立检查领导工作组组长***成员*********通加强存单质押贷款相关业务学_定期存单质押贷款办法单位定期存单质押贷款理规定三办法指引求进行排查发现社笔贷款错会计科目：年4月30日玉阁发放贷款12万元途建材流动资金贷款方式：抵押错125502科目（农户质押贷款）授权现已更正调回正确科目
社组织员工加强学_强化理注意防范化解风险营造安全稳定营环境
***信社
33
第7篇：创业贷款风险查XXX风险防控查报告
根省厅文件求严格单位负责创业担保贷款推荐贷理回访工作进行风险防控查现查情况总结：
1贷款未期员：单位推荐成功前处贷款期间X贷理程中发现贷款期间正常营X解具体原：营善终止营X店铺搬迁X控制意外原家庭纠纷造成营X出现贷款风险员已担保中心反馈
2前逾期未结清代偿员：XXXX年X月XXXX年X月XX日辖区前逾期未结清员X代偿员X良贷款率占X解代偿原营善终止营协助催收目前X已结清
出现问题原分析：营较远款电话回访中解款信息实际情况存符搬迁员受条件限制时进行核实担保中心沟通时解辖区员款情况
整改方案：辖员责合理利资源优化理程序方面解相关部门配合沟通信息享
整改结果：辖区良贷款做解原踪进度横预防重复发生
XXXX年X月XX日
第8篇：银行案件风险查报告doc1查报告
支行关网点季度开展案件风险查季末传案件风险查报告求营业部立刻组织全体职工认真学_成立专项查组网点进行认真细致全面检查现查情况汇报：
柜员卡理方面：
1全体柜员认真学_规章制度柜员办事章
寻明确岗位责制
2柜员休假进行报批备案制度柜员休息超三天
柜员进行休假离职处理
二印章重空白证理方面：
1业务印章保交接严格印章理规定进行
操作检查没发现业务印章混现象够做离开印章入箱保班入库保
2重空白证保领销号符合规定建立登记
簿进行逐份登记检查重空白证安求入库专保实物系统数致领登记领柜员签字
3印证指定专分分存重空白证空
白证预先加盖印章现象
三查库制度方面：
1规定网点进行查库碰库运营求进行
日验箱月查库做相关记录网点负责求做季查库做记录
2库柜员钱箱存白条费单贷款利息收入证等抵库现象
3够现金理制度执行检查中未发现柜员钱箱超限额现象出纳够时柜员现金进行调配保证营业正常现金保证日常现金安全
第9篇：银行案件风险防控查报告银行案件 风险防控 查报告 总行进行系列案件风险防控方面培训积极开展讨学_参制度认真查找问题 通 段时间 学_ 案件专项治理工作重性必性更深认识 充分解明确
执行规章制度控制度重性必性现求身案件 风险防控 方面存问题进行查报告： 首先思想严格求做违法乱纪事参加组织参加赌博**彩等非法行认真执行 **农合行 项规章制度坚持种安全防范措施时班保持 行 容 行 貌整洁工作态度端正饱满工作热情投入新天工作 次日常工作中事睦相处互相信互相督促感情代制度作 屯光支行 名 前台柜员 工作中认真履行岗位职责理电脑保柜员卡密码班时坚持四双制坚持时记帐日轧帐总分核做五六相符
第10篇：良贷款分析报告良贷款分析报告
（）
全面做良贷款清收处置工作确保圆满完成良贷款清收处置工作县联社结合全县农村信社良贷款清收处置现状高度重视认真分析仔细研究现具体分析情况四月重点报告：
基情况
截止xx年xx月底全县项贷款余额xx万元五级分类划分良贷款余额xx万元占xx％中：次级类贷款xx万元疑类贷款xx万元损失类贷款xx万元良贷款余额较年初降xx万元占较年初降xx百分点
截止年xx月底万元（含）良贷款xx笔xx万元中：次级类贷款xx笔xx万元疑类贷款xx笔xx万元损失类贷款xx笔xx万元中：形成时间划分xx年前xx笔xx万元xx年xx笔xx万元xx年xx笔xx万元表现形式划分：贷款集体款xx笔xx万元贷款企业款xx笔xx万元贷款政府款xx笔xx万元贷款款xx笔xx万元企业贷款款xx笔xx万元
二清收措施
年县农村信社良贷款清收工作作信贷理工作线落实责创新办法立足身等助外力合理摆布工作思路力气狠抓双降工作
结合县实际合理达务已形成良贷款逐笔分析摸底根实际情况梳成辫子分类施策
二认真执行xx清收良贷款办法抓新增贷款源头理防范新良贷款形成杜绝前清增
三采取分类清收全面催收相结合户户见面重点突破相结合班子成员包难户信贷员包干相结合等办法选择目标重点予清收
四力推行元十元百元千元收贷法做天天收月月收季季收年年收清贷止
五完善清收良贷款办法制度制定切实行清收奖励办法做重奖重罚实行清收笔奖励笔办法谁清收谁受奖充分调动清收员积极性提高信贷员清非积极性动性
六积极县委县政府职部门沟通联系定期汇报前工作重点存问题取县委县政府支持积极司法机关协调配合加法清收力度已诉未执结案件执行力度偿力赖帐良贷款进步摸底排查讲诚信视法律贷款户法强制款限度保全资产
三清收中存问题
信环境差赖债户良贷款清收难信环境差赖债户存温床赖债户中乏公职员方政府部门屡次发文件行政手段配合农信社清收许涉贷单位清欠工作存光雷雨走形式现象清收效果明显非公职员赖债户存侥幸心理通外出躲债拒绝签字等方式逃避信社债务老赖债户信贷员样软磨硬泡济事
二缺乏政策扶持农业济组织良贷款清收难世纪八九十年代农信社营理薄弱级政府行政干预致农信社发放批低质量农业济组织贷款村办造纸厂水泥厂等着济组织亏损解体倒闭农信社部分贷款沉淀部分贷款年限长金额涉面广缺乏国家相应政策扶持类良贷款清收盘活难度相
三农业济高风险性额良贷款清收难农户尚未形成规模化农业营体抗风险力旦出现天灾祸债务难偿市场济复杂化城市体户常常血法期债务部分良贷款具单笔金额户数分布广特点加少贷户外出务工商举家外迁落明盘活类良贷款果单信贷员户户跑清收工作量巨势必影响正常业务发展
四清收良贷款策
建立责制度严格责界定
责制第责制适应农村信社信贷业务展需实行审贷分离明确岗位职责部门职责基础针权决策决策环节中作行承担责理制度责制建立信贷决策环节权决策理责进步明确利规范信贷决策行利克服年信贷业务逐级报批承担责名集体承担责实际承担责弊端信贷理制度创新通建立责制进步强化责责意识确保责严格认真履行职责信贷业务稳健发燕尾服负责提高信贷资产质量负责防范化解贷款风险负责建立效信贷风险监机制
二强化制度制约严格责追究
冷静分析年信贷理规范三违现象屡禁止原信贷理制度身完善原外较突出原章循违章究追究严信贷员存侥幸心理赖思想养成边纠改边违章查违章认真纠正良_惯信贷业务处种放发展态势说已带沉痛教训确保信贷业务健康快速发展快改变信贷员惰性思维必须通制度建设进步明确调查审查审批决策环节关员责规范责行
三授权范围贷款追究体系
贷款金合约定期限必须全额收回期未时回笼应查明原实际情况确认责抗力素造成收回贷款进行延期素造成良贷款进行追究出现笔期未收回贷款信贷员承担80％赔偿责信社信贷副负10％赔偿责信社负10％赔偿责（月工资中扣发信贷员交定保证金）出现两笔期未收回贷款承担赔偿外信贷员停职清收停职期间发生活费三月收回进行岗清收出现三笔期未收回贷款进行济赔偿外解劳动合时信社正副予记处分
四超授权范围贷款追究体系
信社进行审批超授权范围贷款岗位信贷员岗审查岗审批岗出现贷款未收回（抗力素）信贷员负70％收回责审查岗负10％收回责（审查责负5％责余负5％责）审批岗负20％收回责（审批责员负10％责余负10％责）出现笔贷款未收回根责划分承担相应责贷款收回出现两笔贷款未收回信贷员停职清收停职期间发生活费三月收回进行岗清收出现三笔期未收回贷款进行济赔偿外解劳动合时信社正副予记处分联社关员处分
五建立清收激励机制
县联社制定关良贷款理清收工作实施细建立良贷款清收激励机制明确清收良贷款计酬办法具体：
收回1978年前良贷款收回利息xx计发收回1979年―1985年前良贷款收回利息x0计发收回1986年―年良贷款收回利息x计发收回1997年―年良贷款收回利息x％计发收回―年良贷款收回利息x计发收回呆帐贷款已置换良贷款抵债资产处置剩余部分贷款收回息x计发述奖励信社月统计报收回信息单县联社稽核部门审查直接发清收清收程中贷户时资金位暂法收回贷户签发催收通书制定款计划户奖励信贷员1元
六探索建立黑名单制裁制度
黑名单制裁制度建立改善农村信社信环境增强贷款客户信意识着关重意义期贷款时结息擅改变贷款途等良行客户全部黑名单制度进行制裁建议专业银行邮政储蓄强化沟通建立网络互通信息享信台良记录客户农村信社黑名单金融机构黑名单样金融机构良记录农村信社黑名单制度进行制裁形成讲信恶意逃废债务款金融封杀强态势逐步改善金融系统信环境
良贷款分析报告
（二）
摘：目前国商业银行良资产呈现出特点：额度高例处理难增速快首先分析国商业银行良贷款产生原
众周知1997年亚洲金融危机产生重原亚洲国家银行问题然亚洲国家中银行问题中核心问题：商业银行良贷款率高作亚洲国家代表样说明国良贷款率已高成国济快速发展巨隐患
目前国商业银行良资产呈现出特点：额度高例处理难增速快
首先分析国商业银行良贷款产生原
1政府方面行政干预
国政府商业银行行政干预体现两方面中央政府行政干预二方政府行政干预
然中央政府干预银行工作导致良贷款表现形式：
首先国企业改革服务需商业银行支持然资金安全性流动性没定保障
次央行分行协助方政府国商业银行增加贷款方面施加压力
方政府商业银行干预手段形式表现样：
级政府通指令性手段干预金融机构业务例通现场办公等方式帮助政府项目取银行放贷导致果政企分行事实严重金融腐败()级方政府会想方设法类商业银行施加政治压力便区济发展争取更政策性贷款研究表明处理银行良债权程中发现通中企业竭力袒护甚直接通帮助企业破产清算等途径逃避银行债务
2完善信贷审批制度
造成商业银行出现良贷款原：审批贷款出现问题改善身审批贷款流程改善程序中出现漏洞目前家商业银行做业务传统审批贷款体制存严重缺陷导致目前商业银行审批效率降造成量良贷款
3道德方面问题
营者道德素质方面审核银行方面常常容易轻视然素银行造成损失样严重较前面两类原处贷款者道德低造成良贷款例子皆类贷款常常较难追回时会涉刑事犯罪样严重果银行更难处理
针种情况探讨改善国商业银行良贷款
1商业银行公司治理结构进行完善治理
首先逐步进行国商业银行改制建立元产权体现代企业制度实现模式创新积极稳妥推动国国商业银行产权制度方面改革通建立现代公司制度实现产权制度营机制根性转变
次逐步建立风险理核心业务模式
次实行严格信息披露制制度
2改革传统信贷模式加强良贷款催收
提出想法原传统分级责清收模式存定局限性
二界点良贷款特性制约三形势求改革资产催收机制
3加强完善信贷审核制度避免产生道德风险
目前国银行信贷理通加强制度方法控制信贷工作激励机制显足度责制压制约信贷理员工作取良工作效率式新
4逐步建立健全符合谨慎营审查会计原呆帐准备金制度
首先全面效贯彻实施贷款损失准备计提指引相关规定
次断完善商业银行贷款呆账准备金方面计提种类
次逐渐建立贷款损失方面核销制度
总改善商业银行良贷款长期艰巨济发展问题需社会方努力
信贷风险查报告（3篇）
保险公司案件风险排查查报告（7篇）
支行良贷款工作汇报（4篇）
档案风险查报告
名贷款查报告
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