保险反洗钱工作计划(共5篇)


    保险反洗钱工作计划(5篇)
    第1篇:保险公司反洗钱工作计划中国寿保险股份限公司XX县公司
    年反洗钱工作计划
    年公司坚决贯彻落实州公司关反洗钱工作求反洗钱工作坚持风险原反洗钱法律法规监规定公司规章制度加强组织领导强化制度执行加反洗钱工作查纠力度加强反洗钱薄弱环节监督检查缺陷整改断提高公司反洗钱工作水效防范洗钱风险公司年反洗钱工作工作计划:
    ()进步提高反洗钱工作重性认识
    前洗钱犯罪融资活动犯罪呈现发态势犯罪分子洗钱意识越越强洗钱手段愈趋复杂化保险金融机构面动洗钱风险会越越做反洗钱工作预防击种犯罪维护正常金融秩序确保济社会稳定防范公司营风险具十分重意义应履行社会责法定义务公司强化理防范风险客观需公司年反洗钱工作中断深化反洗钱工作重性紧迫性认识增强做反洗钱工作责感____感高度重视反洗钱工作日常工作中切实履行反洗钱义务
    (二)深入开展反洗钱培训宣导
    利晨会夕会项培训工作会议等机会采取种形式深入开展反洗钱知识反洗钱法律法规监规定宣传认真组织开展反洗钱宣传月活动普反洗钱知识提升公司广员工保险代理社会公众反洗钱意识
    二认真执行公司反洗钱培训制度组织开展公司部理室部门负责反洗钱岗员反洗钱相关员专题培训针性组织全员反洗钱培训代理开展反洗钱培训宣导
    三组织公司关部门员积极参加民银行保险监部门级公司举办反洗钱宣传培训活动
    (三)强化反洗钱监规定公司反洗钱控制度执行力
    工作中方面需根反洗钱监求工作需进步完善公司系统反洗钱控制度确保反洗钱控制度健全完善具操作性方面关键采取积极效措施强化反洗钱法律法规监政策公司反洗钱控制度执行力通宣导进步提升反洗钱关员执行意识通强化培训断提升反洗钱相关员执行技通明确分工落实关部门员执行责通加强监督检查考核奖惩确保反洗钱制度执行效果通
    进步强化公司反洗钱监规定公司控制度执行力确保反洗钱项工作落实处切实履行反洗钱义务
    (四)切实做反洗钱日常工作
    认真做客户身份识重新识工作规定保存客户身份资料交易信息保证客户身份识重新识遗漏客户身份资料交易信息保存准确完整符合求
    二认真学_贯彻民银行成分行关转发通知总公司制定发疑交易识指引风险原深入研究疑交易识规律认真开展疑交易分析识审核登记报告等工作重点关注业务程中重洗钱风险特额现金收支业务提前退保第三方支付返型业务断提高疑交易分析识效性
    三反洗钱监规定总公司求认真做反洗钱非现场监报表报告报送工作确保工作质量时效
    (四)加强反洗钱监部门联系沟通
    动加强民银行联系沟通汇报公司反洗钱工作开展情况争取监部门公司反洗钱工作支持帮助时解掌握民银行反洗钱监思路监重点抓关工作落实
    二认真配合监部门公司开展反洗钱现场检查审计时检查审计发现问题进行整改时监机构省公司报送整改工作报告
    三反洗钱监规定民银行求动准确时做反洗钱非现场监报表报告反洗钱工作动态信息报送工作
    第2篇:保险公司反洗钱年度工作计划保险公司xx年度反洗钱工作计划求
    中心支公司机关部门:
    提高公司反洗钱理工作质量规避洗钱风险根中华民国反洗钱法金融机构额交易疑交易报告理办法金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法民银行非现场监规定结合总公司反洗钱工作求分公司实际情况着促公司级机构反洗钱工作达规范化制度化专业化反洗钱员专职化公司机构反洗钱材料报送时准确等求分公司制定xx年反洗钱工作计划现印发请结合实际认真贯彻执行
    工作计划
    ()分公司贯彻落实反洗钱法保险业反洗钱工作理办法等法律法规加强公司反洗钱体系建设提升反洗钱工作水根总公司反洗钱工作求工作实际已成立xx分公司反洗钱工作领导组进行调整设置反洗钱专员明确工作职责
    (二)进步完善反洗钱相关控制度客户身份识制度反洗钱现场检查实施方案等
    (三)组织分公司系统反洗钱专员认真学_总公司反
    洗钱系统线培训文件材料进行反洗钱系统测试达正常该系统
    (四)组织召开反洗钱工作专题培训会议12次进行反洗钱知识测试12次
    (五)行xx市中心支行求组织系统反洗钱相关员参加行组织反洗钱培训进行转培训
    (六)行xx市中心支行分公司反洗钱宣传制度求加宣传力度发放反洗钱宣传材料组织级机构进行反洗钱宣传
    (七)xx分公司xx年反洗钱现场检查指导方案文件求组织员属机构进行反洗钱工作检查出具检查报告全省反洗钱工作性问题发全省通报督促查整改求报查整改报告
    (八)分公司发反洗钱相关制度督促属机构完善级反洗钱控制度求属机构报级反洗钱控制度建设情况报告
    (九)指导属机构做反洗钱工作配合做监督机构反洗钱工作检查指导工作
    (十)反洗钱考核办法中支反洗钱工作进行考评年终做反洗钱工作总结制定年度反洗钱工作计划
    (十)时准确做反洗钱工作类报表报
    告报送工作做监部门总公司安排时性工作
    二反洗钱工作求
    ()分公司民银行求制定机构xx年度反洗钱工作计划xx年2月底通oa系统报分公司
    (二)机构结合公司实际情况认真做反洗钱工作领导组反洗钱专员调整工作进步明确工作职责调整机构反洗钱工作领导组反洗钱专员时报民银行时通oa系统报分公司
    (三)结合分公司发xx分公司xx年反洗钱现场检查指导方案求制定级反洗钱现场检查指导方案通oa系统报分公司
    (四)分公司发反洗钱相关制度完善级反洗钱控制度级反洗钱控制度建设情况通oa系统报分公司
    (五)级反洗钱现场检查指导方案文件求组织员属机构进行反洗钱工作检查出具检查报告提出整改意见检查结果通oa系统报分公司
    (六)组织机构系统反洗钱工作员召开反洗钱知识反洗钱相关规章制度学_培训促系统员工熟悉反洗钱知识反洗钱相关规章制度认真做客户身份识
    客户交易资料保存额疑交易分析报工作
    (七)行公司反洗钱宣传制度求加宣传力度组织相关员做进行反洗钱宣传
    (八)严格xx分公司工作考核评价办法(试行求时准确做反洗钱工作类报表报告报送工作反洗钱日常工作
    (九)加强民银行反洗钱部门沟通扎实做反洗钱相关工作检查时全力做配合
    (十)年终做反洗钱工作总结制定年度反洗钱工作计划篇2:保险公司反洗钱工作计划
    中国寿保险股份限公司xx县公司 年反洗钱工作计划 年公司坚决贯彻落实州公司关反洗钱工作求反洗钱工作坚持风险原反洗钱法律法规监规定公司规章制度加强组织领导强化制度执行加反洗钱工作查纠力度加强反洗钱薄弱环节监督检查缺陷整改断提高公司反洗钱工作水效防范洗钱风险公司年反洗钱工作工作计划:
    ()进步提高反洗钱工作重性认识
    前洗钱犯罪融资活动犯罪呈现发态势犯罪分子洗钱意识越越强洗钱手段愈趋复杂化保险金融机构面动洗钱风险会越越做反洗钱工作预防击种犯罪维护正常金融秩序确保济社会稳定防范公司营风险具十分重意义应履行社会责法定义务公司强化理防范风险客观需公司年反洗钱工作中断深化反洗钱工作重性紧迫性认识增强做反洗钱工作责感____感高度重视反洗钱工作日常工作中切实履行反洗钱义务
    (二)深入开展反洗钱培训宣导 利晨会夕会项培训工作会议等机会采取种形式深入开展反洗钱知识反洗钱法律法规监规定宣传认真组织开展反洗钱宣传月活动普反洗钱知识提升公司广员工保险代理社会公众反洗钱意识
    二认真执行公司反洗钱培训制度组织开展公司部理室部门负责反洗钱岗员反洗钱相关员专题培训针性组织全员反洗钱培训代理开展反洗钱培训宣导
    三组织公司关部门员积极参加民银行保险监部门级公司举办反洗钱宣传培训活动
    (三)强化反洗钱监规定公司反洗钱控制度执行力
    工作中方面需根反洗钱监求工作需进步完善公司系统反洗钱控制度确保反洗钱控制度健全完善具操作性方面关键采取积极效措施强化反洗钱法律法规监政策公司反洗钱控制度执行力 通宣导进步提升反洗钱关员执行意识通强化培训断提升反洗钱相关员执行技通明确分工落实关部门员执行责通加强监督检查考核奖惩确保反洗钱制度执行效果通
    进步强化公司反洗钱监规定公司控制度执行力确保反洗钱项工作落实处切实履行反洗钱义务
    (四)切实做反洗钱日常工作
    认真做客户身份识重新识工作规定保存客户身份资料交易信息保证客户身份识重新识遗漏客户身份资料交易信息保存准确完整符合求
    二认真学_贯彻民银行成分行关转发通知总公司制定发疑交易识指引风险原深入研究疑交易识规律认真开展疑交易分析识审核登记报告等工作重点关注业务程中重洗钱风险特额现金收支业务提前退保第三方支付返型业务断提高疑交易分析识效性
    三反洗钱监规定总公司求认真做反洗钱非现场监报表报告报送工作确保工作质量时效
    (四)加强反洗钱监部门联系沟通
    动加强民银行联系沟通汇报公司反洗钱工作开展情况争取监部门公司反洗钱工作支持帮助时解掌握民银行反洗钱监思路监重点抓关工作落实
    二认真配合监部门公司开展反洗钱现场检查审计时检查审计发现问题进行整改时监机构省公司报送整改工作报告
    三反洗钱监规定民银行求动准确时做反洗钱非现场监报表报告反洗钱工作动态信息报送工作篇3:保险公司年反洗钱培训制度培训计划
    关印发xxxxx中支年反洗钱培训制
    度计划通知
    区县支公司公司部室:
    公司反洗钱培训制度公司反洗钱控制度建立健全反洗钱培训机制确保业务条线反洗钱岗熟悉反洗钱责义务增强员工分析判断力切实掌握反洗钱实际操作实战验结合公司实际公司制定
    xxxxx年反洗钱培训制度计划区县支公司公司部室接通知请时学_严格遵执行
    中心支公司
    二〇二年十二月十二日 题词:印发 反洗钱 年培训制度 计划 通知 抄送:总理室
    保险公司xxxx部
    编录:xxx 年12月12日印发 校:xxx xxxxxxxxx中支年反洗钱培训制
    度计划
    公司反洗钱培训制度公司反洗钱控制度建立健全反洗钱培训机制确保业务条线反洗钱岗熟悉反洗钱责义务增强员工分析判断力切实掌握反洗钱实际操作实战验思想重视反洗钱培训工作保证反洗钱工作措施全面落实做反洗钱工作组织安排落实根公司机构部室开展反洗钱工作实际情况中国民银行关反洗钱培训工作求制定公司年度反洗钱培训制度计划:
    培训求:
    反洗钱培训工作列入年度营理中培训工作注重实效走形式走场参训员进行必考核
    二年公司整体培训工作计划:
    述培训计划公司年反洗钱工作整体培训计划部分根实际情况予调整全年培训次数少六次具体培训容包括限容:
    1根民银行反洗钱工作新求组织培训
    2根总分公司合规理部求安排相关培训容
    3公司反洗钱工作领导组根公司反洗钱工作开展实际情况组织培训
    公司区县支公司公司部室反洗钱培训制度计划制定考核部门综合理部
    四区县机构部室培训制度求:
    区县机构部室季度必须组织机构(部门)员工进行少次反洗钱工作培训容:
    1民银行反洗钱新规
    2公司项反洗钱相关制度文件
    3反洗钱工作操作实务
    时求区县机构部室纸质文件会议记录片视听资料形式反洗钱培训情况建档保存备查
    纳入机构公司部室半年年终考核
    五新入司员转岗员培训制度:
    新入司员必须反洗钱法律法规(法四令)培训方岗时新入司员需根岗岗位工作求机构部门负责做反洗钱培训报培训记录综合理部反洗钱岗备查
    三月新入司员综合理部反洗钱岗集中新进员进行次全面培训培训结束参加分公司合规部组织反洗钱考试考试资料成绩予存档作新员工转正考核指标
    六培训考核:
    次业务技培训需堂参训员进行笔试分数予参训员进考核考核成绩纳入员工培训档案试卷交综合理部存档 xxxxxxx中心支公司
    二〇二年十二月十二日篇4:年反洗钱工作计划 xx保险股份限公司宝鸡中心支公司 年反洗钱工作计划
    全面推进xx保险股份限公司宝鸡中心支公司反洗钱工作击切涉毒品走私贪污贿赂等犯罪活动非法转移资金活动纯洁社会风气预防杜绝洗钱行xx保险股份限公司宝鸡中心支公司发生案件确保公司健康稳定发展保证反洗钱工作措施全面落实做反洗钱工作组织安排落实针公司实际情况年度反洗钱工作做出安排:
    强化控制度建立反洗钱奖惩激励机制
    反洗钱方面关法律法规联系实际建立反洗钱考核奖惩激励约束机制反洗钱工作绩效挂钩反洗钱处罚理层直接责薪金收入挂钩调动反洗钱工作积极性充分发挥员工身潜
    二完善组织架构明确反洗钱工作执行部门职责 进步理反洗钱组织架构逐步形成统理体系年公司省公司关文件求继续加强反洗钱理执行部门职明确反洗钱工作办公室信息收集统计工筛选工作运营部岗位员负责承保理赔保全岗位相关员反洗钱工作开展直接责反洗钱工作开展坏准确否业务理
    环节关重必须业务理前端时做反洗钱工作二拟设立反洗钱信息收集兼职员进行反洗钱基础数工甄选统计负责辖反洗钱基础理工作提高反洗钱队伍专业水
    三加强反洗钱法规政策技培训工作 公司年反洗钱业务培训作法律法规学_项重容纳入全员业务培训计划中反洗钱工作领导组统部署分级落实继续针岗位业务组织开展层次渠道种形式反洗钱业务培训形成全辖联动反洗钱培训宣传良局面计划年3月份11月间组织四次反洗钱工作会议暨业务培训会议容总结研究交流反洗钱工作情况学_前国反洗钱形势务反洗钱工作操作技术方法理讲解反洗钱工作必性明确洗钱风险控制预防公司风险理重容保证参加培训员深刻领会反洗钱重性培训容操作技术方法传授职工提高掌握反洗钱基础知识基技定期培训容进行测试提高员工识疑交易力履行项重职责
    四切实做反洗钱宣传工作
    公司继续通客服厅楼电梯口宣传栏张贴宣传展板等方式客户提供反洗钱基常识普宣
    传柜台线员做发放宣传资料工作社会宣传反洗钱工作家认识反洗钱社会危害性觉遵守配合金融机构反洗钱工作
    五开展部定期定期稽核检查
    加强稽核检查反洗钱工作纳入日常稽核检查范围反洗钱工作保驾护航计划年6月份10月反洗钱涉岗位反洗钱工作落实情况进行次检查期间发生业务客户资料进行踪抽查柜员操作反洗钱业务程序进行认真检查发现问题时整改防止洗钱犯罪活动发生违反公司反洗钱工作制度整改力相关员严肃处理切实履行反洗钱法定义务维护国家济繁荣 xx保险股份限公司宝鸡中心支公司
    二〇三年月六日篇5:xx保险公司年反洗钱工作总结 xx财产保险股份限公司年
    反洗钱工作总结
    中国民银行重庆营部: 年xx财产保险公司行级监机关正确领导严格履行反洗钱义务持续完善反洗钱工作切实击洗钱活动效推动全辖反洗钱工作全面深入开展现年反洗钱工作总结报告:
    年反洗钱工作重点
    ()注重领导进步完善组织机构体系
    1根中国民银行反洗钱理求扎实开展反洗钱工作年公司根业务发展需部分部室整合员调整实际情况时调整补充完善反洗钱工作领导组切实加强反洗钱工作领导公司4家事变动分公司新成立山西贵州山东分公司相应调整建立反洗钱工作领导组反洗钱工作落实部门岗位员
    2召开专题会议研究部署反洗钱工作年初公司制定年合规工作计划反洗钱工作列重工作反洗钱理进行全面覆盖时公司建立业务部门兼职合规员参加季度合规工作会议时总结通报季度合规理反洗钱工作开展情况协调解决反洗钱工作中存困难问题形文发专题会议纪踪督办会议精神落实级分支机构结合行监机关
    求定期召开反洗钱会议贯彻落实级反洗钱工作求保证反洗钱工作利进行
    (二)加强学_提高反洗钱工作认识 针保险公司容易存反洗钱工作片面认识公司围绕反洗钱法律法规结合工作实际加强组织反洗钱知识宣传学_培训
    注重加强级高员反洗钱知识培训年先组织公司董事监事高级理员参加中国保监会组织董监事高员法律法规培训班提高级高员反洗钱工作认识觉性
    二强化中层干部分支机构理关键岗位业务线员反洗钱方面知识培训切实履行反洗钱重职责分支机构利晨会时间全体员工灌输反洗钱思想力求员工深刻领会反洗钱精神意义确保公司反洗钱工作措施业务第线全面落实提高反洗钱动性积极性
    年公司两次兼职理员集中进行反洗钱培训培训容中华民国反洗钱法金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法金融机构反洗钱规定金融机构额交易疑交易报告理办法xx保险公司反洗钱理办法反洗钱客户风险等级划分标准理办法(试行)等进行学_讲解10月份保监会颁布实施保险业反洗钱工
    作理办法司转发组织学_基础全体员工进行反洗钱视频培训通培训进步提高全体员工反洗钱工作重性认识
    (三)完善控推动反洗钱工作深发展
    强化反洗钱理公司围绕客户身份识客户风险等级划分身份资料交易记录保存额疑交易报告理等反洗钱关键环节先建立xx保险公司反洗钱理办法反洗钱客户风险等级划分标准理办法(试行)等系列较全面反洗钱控制度确保反洗钱工作效开展目前根公司反洗钱工作具体情况正保监会保险业反洗钱工作理办法着手修订完善公司反洗钱理办法实施细等系列控制度进步完善反洗钱工作部理制度
    (四)积极研发信息技术系统抓关键环节理提高额疑交易报告质量
    更加强客户身份识额疑交易报告工作做反洗钱工作质量日常监测抓手积极抓四关键点:展业承保理赔客服等客户接触业务环节针具洗钱者融资风险特征客户类型严格履行客户身份识制度收集客户信息解客户交易目性质提高客户信息准确性完整性效性努力守住洗钱入门风险防线安全准确完整保密原妥善保存客户身份资料
    交易记录确保足重现项交易二积极研发完善反洗钱额疑监控系统分支机构通反洗钱额疑系统相关数进行抽取筛选公司针业务线反洗钱额疑系统存问题信息资源部支持原系统疑交易频繁投保退保变换险种者保险金额提取标准30天5次收付改10天3次收付目前该系统运行良疑交易交易数提取准确度明显提高三通反洗钱额疑系统分支机构反洗钱额疑交易进行日常化监测天核实反洗钱系统提取出额疑交易数目前审核321条反洗钱疑交易信息中较疑交易60余笔逐步研究均排疑交易属团意险集体投保退保情形车辆集中报废情况等监测结果进行适时通报提出整改求四严非现场监报表质量关全面提升反洗钱非现场监报表质量公司民银行重庆营部求时汇总公司全系统范围数填报客户风险划分情况统计表异反洗钱监信息报送表10张非现场监报表未出现填报容失真错报现象
    (五)采取种形式宣传贯彻反洗钱法
    年反洗钱法贯彻实施第六年公司行重庆营部统部署10月份司采取种形式组织全系统开展反洗钱宣传月活动宣传贯彻反洗钱法 公司总部分支机构营业场门前悬挂反洗钱条幅二制作35块展板简明扼受众介绍什洗钱洗钱危害反洗钱容等三设立咨询展台现场答疑受理社会群众关反洗钱类咨询广市民反洗钱工作更深认识解四加强沟通业务条线密切配合重点针线业务员重点岗位员认真讲解反洗钱条线业务环节中求特客户身份识额交易客户身份资料交易记录保存制度广业务员充分理解进步认识日常业务活动中反洗钱规具体求重新认识风险防范合规营反洗钱工作重性
    (六)加强检查推动反洗钱工作开展
    保质保量完成反洗钱工作年公司全系统客户身份识资料保存疑交易识报送等工作进行抽查省分公司中心支公司等分支机构进行全面查总公司审计稽核部反洗钱工作进行部审计提出反洗钱工作中存足整改求力促进反洗钱工作
    第3篇:保险公司反洗钱前寿险公司反洗钱现状
    1反洗钱工作认识够全面深入工作积极动性强
    反洗钱广保险业员说新概念相缺乏足够认识洗钱交易般程研究够机构仅工作重心放基层机构额支付交易疑支付交易报告收集资料发挥价值离动防范击洗钱犯罪客观求太远
    2反洗钱运作协调机制够完善
    目前基层单位央行求基成立领导组分指定部门负责反洗钱业务反洗钱机构队伍工作员基兼职部分公司然设立专职员日常工作组织协调程度存粗放现象公司处松散状态难适应发现分析报疑资金额交易运作需机构完善员位者位没实际履行职责导致协调难配合难齐抓更难现象
    3反洗钱工作量手足缺乏高效监测识手段
    开展反洗钱工作显然增加成投入带丝毫利润甚罪客户减少业务线柜面员额业务登记审核报告增加许业务工序增加客户身份资料证明文件保存复印件等稍慎处理客户关系引起必麻烦目前许公司面员紧张手足情况线柜面员基没掌握先进高效监测识手段实际操作中需处理业务数量工作量工作效率质量难保证真正意义监测分析识工作开展起难度信息收集作发挥
    4反洗钱方面培训滞足具体操作员必反洗钱技缺乏
    然公司开展系列培训活动缺教材缺师资缺案例缺成熟规范反洗钱技术模式培训停留低层次水翻覆学法规读概念深化反洗钱工作现实指导意义数具体工作员熟悉业务相关金融法规行业制度规范感觉验工作业务处理意性较时识防范洗钱活动遇需进行相关反洗钱操作事件知道手者操作质量高者摸索半天导致事倍功半没质量
    反洗钱工作机制运行正常化常规化决非夕够建立起定基础工作做起细致入微做件事情完成职工作反洗钱工作时时刻刻贯穿整日常工作中岗位员脑中绷紧反洗钱条红线针目前现状觉必须首先加强宣传培训联系公司工作实际情况考虑机构外部环境建立制度明确责规划制度执行环境夯实反洗钱工作基础
    1加强宣传重视培训提高员工认识培养反洗钱责意识
    洗钱犯罪济生活公害切实加宣传力度引导金融机构树立反洗钱责感提高员工反洗钱认识反洗钱工作深入员工意识达切实改变员工普遍认识目工作中觉觉做反洗钱相关工作认真履行反洗钱法定义务利切手段方法载体广员工更解接受反洗钱知识营造浓厚反洗钱氛围时制定实施目培训计划加强员工队伍领导干部反洗钱培训快培养出批反洗钱专业技培训言单单课程教学采取种样培训形式例:级公司级公司进行反洗钱巡回指导反洗钱专业员(专岗员)举办型案例剖析级领导干部会代训传达反洗钱精神跨区域反洗钱验交流会等种形式目员工增强反洗钱意识提高反洗钱素质
    2针公司实际现状制定反洗钱制度规范反洗钱工作流程
    公司金融机构反洗钱责务公司机构根身实际情况保证完成反洗钱务前提制定切实行规章制度结合寿险公司业务特点规范反洗钱操作业务流程明确容易滋生洗钱犯罪风险点业务环节求操作员统操作步骤做做足步工作家知道制度制定回事落实执行回事公司定制度执行进行监督检查保证制度发挥作现公司部监督部门者监督岗位应该发挥作定期者定期开展督促检查没监督机制公司定建立相应监督机制防范未然反洗钱制度执行程中注意协调部门间关系统认识明确目标防止制度执行程中跑偏失控
    3加强信息化建设提高工作效率工作水
    前时代信息化科技化高速发展时代洗钱技术手段越越隐蔽表现寿险业直接导致结果反洗钱工作量增需分析数量异常庞加强反洗钱工作科技含量提高监测水技迫眉睫亟解决问题
    加强信息化建设复杂系统工程需机构部门努力公司言需公司研究协调运作充分利部网络资源发挥网间互联优势监测加强信息高速交流必须完善反洗钱软硬件环境推行完整规范真实电子化数采集方式完善数筛选分析工作提高数筛选准确性分析报告质量时动银行等相关金融机构监部门执法部门联网扩额疑交易监测范围提高数监测分析效率享信息早发布整反洗钱领域形成张数严密高效工作网
    4齐抓领导重视形成反洗钱合力
    俗话说领导重视事半功倍寿险公司定注重加强反洗钱基础工作建设积极建立完善反洗钱部控制制度逐步规范反洗钱工作检查行政调查疑交易信息报告等工作程序手续建立健全疑交易台账逐步完善反洗钱相关信息数报表资料收集整理分析报告移送制度加强反洗钱档案资料理严格控制反洗钱保密信息知晓范围传输渠道严防泄密风险洗钱高技术犯罪反洗钱包括预防控制侦查击等方面寿险公司言没银行配合没监部门指导反洗钱成句空话反洗钱工作项社会系统工程必须实行综合治理整反洗钱事业中寿险公司担角色积极行动加反洗钱工作力度提高反洗钱工作质量积极探索改进反洗钱工作方式方法规范工作程序准确解握反洗钱工作状况断拓展延伸反洗钱工作广度深度公司外形成反洗钱合力时查处纠正违规行杜绝通寿险业务洗钱行
    客户身份识制度控制
    客户身份识称解客户者客户职调查指金融机构客户建立业务关系者客户提供金融服务时针具洗钱者融资风险特征客户采取相应措施确认客户真实身份解关注客户职业情况营背景交易目交易性质资金源资金途实际受益等
    保险公司核保部作客户审核重关口类新单核保程中严格反洗钱部门求符合标准客户作出身份识制度控制根中国民银行反洗钱局发布函件金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法第十二条规定保险费定义——保险费金额客户保险合应缴纳保费计算包括客户已缴纳保费包括客户应缴纳实际尚未缴纳保费公司审核投保客户身份时应满足求
    1需提供客户身份证复印件标准明确分类
    ①动转账方式支付保险费单保险单张保险单保险费累计等民币20万元需提供客户身份证复印件
    ②现金方式支付保险费单保险单张保险单保险费累计等民币2万元需提供客户身份证复印件
    A首期现金方式支付保险费没递交续期保费动转账授权声明单保险单张保险单保险费累计等民币2万元需提供客户身份证复印件
    B首期现金方式支付保险费时递交续期保费动转账授权声明动转账支付保险费处理单保险单张保险单保险费累计等民币20万元需提供客户身份证复印件
    ③选择终身交费产品投保时均提供客户身份证明复印件
    2客户身份证复印件范围作出明确规定包括:投保身份证复印件保险身份证复印件法定继承(父母子女配偶)外指定受益身份证复印件(未成年没相关身份证明文件时必须提供父母身份证明文件作相关证明)
    3妥善保存客户身份资料交易记录确保客户身份资料交易信息安全准确完整客户保密
    配合反洗钱类表单进行时更新
    保险公司首先保险营销员展业材料入手营运部门断完善更新类表单配合反洗钱监控工作包括类投保单保险销售员报告书类问卷等通第线保险营销员获取客户投保目投保动机保险费源等相关信息
    加强财务核保配合反洗钱监控
    财务核保身保险风险筛选重措施配合反洗钱监控财务核保单纯保额财务核保发展保额保险费支付力保险费源三者财务核保统关做法力保险营销员进行宣导改变寿险公司承保程中仅针客户身体健康状况进行审核观念
    求提供反洗钱额交易疑交易报告
    营运部门作反洗钱线部门发现疑交易线索时反洗钱部门提交疑交易更深入调查分析认确实疑案件报送民银行数监测中心合理理认该交易客户洗钱义活动违法犯罪活动关案件时作重疑报送民银行分支机构配合民银行进行反洗钱行政调查工作
    高风险客户客户身份识
    客户特点保险公司承保程中考虑域业务行业客户否外国政等素进行客户风险等级划分针高风险客户采取加强客户身份识措施高风险客户进行重点关注监控
    反洗钱培训
    保险公司根反洗钱工作求应逐步建立健全反洗钱培训工作制度制定落实反洗钱培训计划员工解熟悉反洗钱法律法规部规定工作流程明晰相关责全面提高员工反洗钱工作意识增强反洗钱工作力公司外勤工作员均参加反洗钱培训
    保险公司通述层次环节反洗钱防范控制达成预期防范目标做风险理工作符合反洗钱法规标准定义额疑交易时报处理履行反洗钱义务
    国反洗钱工作处逐步完善程中着社会济发展全球济体化断推进然会断涌现种类型洗钱手段反洗钱制度体系控制手段必然断更新完善
    保险公司风险控制部门更加期拥套完整控制系统监机关更支持监控系统纳入综合治理洗钱法律网络形成防范击洗钱犯罪安全网预防类洗钱活动维护金融秩序遏制洗钱犯罪
    第4篇:保险反洗钱总结保险反洗钱总结
    围绕反洗钱法律法规实施结合工作实际通组织员工学_总公司OA合规专栏中关反洗钱工作规章制度操作领邀请总公司相关专家公司讲授反洗钱知识保险反洗钱总结欢迎阅读参考
    保险反洗钱总结
    20XX年XX财产保险公司行级监机关正确领导严格履行反洗钱义务持续完善反洗钱工作切实击洗钱活动效推动全辖反洗钱工作全面深入开展现20PC年反洗钱工作总结报告:
    20XX年反洗钱工作重点
    ()注重领导进步完善组织机构体系
    1根中国民银行反洗钱理求扎实开展反洗钱工作年公司根业务发展需部分部室整合员调整实际情况时调整补充完善反洗钱工作领导组切实加强反洗钱工作领导公司4家事变动分公司新成立山西贵州山东分公司相应调整建立反洗钱工作领导组反洗钱工作落实部门岗位员
    2召开专题会议研究部署反洗钱工作年初公司制定20XX年合规工作计划反洗钱工作列重工作反洗钱理进行全面覆盖时公司建立业务部门兼职合规员参加季度合规工作会议时总结通报季度合规理反洗钱工作开展情况协调解决反洗钱工作中存困难问题形文发专题会议纪踪督办会议精神落实级分支机构结合行监机关求定期召开反洗钱会议贯彻落实级反洗钱工作求保证反洗钱工作利进行
    (二)加强学_提高反洗钱工作认识
    针保险公司容易存反洗钱工作片面认识公司围绕反洗钱法律法规结合工作实际加强组织反洗钱知识宣传学_培训
    注重加强级高员反洗钱知识培训年先组织公司董事监事高级理员参加中国保监会组织董监事高员法律法规培训班提高级高员反洗钱工作认识觉性
    二强化中层干部分支机构理关键岗位业务线员反洗钱方面知识培训切实履行反洗钱重职责分支机构利晨会时间全体员工灌输反洗钱思想力求员工深刻领会反洗钱精神意义确保公司反洗钱工作措施业务第线全面落实提高反洗钱动性积极性
    年公司两次兼职理员集中进行反洗钱培训培训容中华民国反洗钱法金融机构客户身份识客户身份资料交易记录保存理办法金融机构反洗钱规定金融机构额交易疑交易报告理办法XX保险公司反洗钱理办法反洗钱客户风险等级划分标准理办法(试行)等进行学_讲解10月份保监会颁布实施保险业反洗钱工作理办法司转发组织学_基础全体员工进行反洗钱视频培训通培训进步提高全体员工反洗钱工作重性认识
    (三)完善控推动反洗钱工作深发展强化反洗钱理公司围绕客户身份识客户风险等级划分身份资料交易记录保存额疑交易报告理等反洗钱关键环节先建立XX保险公司反洗钱理办法反洗钱客户风险等级划分标准理办法(试行)等系列较全面反洗钱控制度确保反洗钱工作效开展目前根公司反洗钱工作具体情况正保监会保险业反洗钱工作理办法着手修订完善公司反洗钱理办法实施细等系列控制度进步完善反洗钱工作部理制度
    (四)积极研发信息技术系统抓关键环节理提高额疑交易报告质量
    更加强客户身份识额疑交易报告工作做反洗钱工作质量日常监测抓手积极抓四关键点:展业承保理赔客服等客户接触业务环节针具洗钱者融资风险特征客户类型严格履行客户身份识制度收集客户信息解客户交易目性质提高客户信息准确性完整性效性努力守住洗钱入门风险防线安全准确完整保密原妥善保存客户身份资料交易记录确保足重现项交易二积极研发完善反洗钱额疑监控系统分支机构通反洗钱额疑系统相关数进行抽取筛选公司针业务线反洗钱额疑系统存问题信息资源部支持原系统疑交易频繁投保退保变换险种者保险金额提取标准30天5次收付改10天3次收付目前该系统运行良疑交易交易数提取准确度明显提高三通反洗钱额疑系统分支机构反洗钱额疑交易进行日常化监测天核实反洗钱系统提取出额疑交易数目前审核321条反洗钱疑交易信息中较疑交易60余笔逐步研究均排疑交易属团意险集体投保退保情形车辆集中报废情况等监测结果进行适时通报提出整改求四严非现场监报表质量关全面提升反洗钱非现场监报表质量公司民银行重庆营部求时汇总公司全系统范围数填报客户风险划分情况统计表异反洗钱监信息报送表10张非现场监报表未出现填报容失真错报现象
    (五)采取种形式宣传贯彻反洗钱法年反洗钱法贯彻实施第六年公司行重庆营部统部署10月份司采取种形式组织全系统开展反洗钱宣传月活动宣传贯彻反洗钱法
    公司总部分支机构营业场门前悬挂反洗钱条幅二制作35块展板简明扼受众介绍什洗钱洗钱危害反洗钱容等三设立咨询展台现场答疑受理社会群众关反洗钱类咨询广市民反洗钱工作更深认识解四加强沟通业务条线密切配合重点针线业务员重点岗位员认真讲解反洗钱条线业务环节中求特客户身份识额交易客户身份资料交易记录保存制度广业务员充分理解进步认识日常业务活动中反洗钱规具体求重新认识风险防范合规营反洗钱工作重性
    (六)加强检查推动反洗钱工作开展
    保质保量完成反洗钱工作年公司全系统客户身份识资料保存疑交易识报送等工作进行抽查省分公司中心支公司等分支机构进行全面查总公司审计稽核部20PC反洗钱工作进行部审计提出反洗钱工作中存足整改求力促进反洗钱工作
    (七)建立反洗钱客户风险分类常规机制
    民银行中国民银行关进步加强金融机构反洗钱工作通知公司制定反洗钱客户风险等级划分标准理办法(试行)严格中国民银行行重庆营业理部反洗钱客户风险等级划分进度求存量客户进行风险划分持续做新增客户反洗钱风险划分日常工作时定期监控分析高风险客户时开展职调查掌握客户资金交易活动分析交易特征防范反洗钱反融资风险
    (八)积极认真配合民银行做反洗钱工作作行重庆营部反洗钱工作定点联系单位公司领导高度重视行营业理部新发文件时组织相关员认真学_严格执行6月份公司接行重庆营部组织开展反洗钱额疑交易理制度适性额疑交易筛选标准问卷调查工作组织全辖11家分支机构进行贯彻落实求统计报送20PC20PC年5月额疑交易数10月20日司参加20PC年前三季度重庆市反洗钱非现场监工作通报座谈会时次会议中关精神部门全辖机构进行传达求业务部门结合业务流程查找工作足全面开展履行反洗钱义务查律活动断提升反洗钱工作质量
    (九)做保险业反洗钱工作理办法贯彻落实10月份公司接保险业反洗钱工作理办法文件公司领导十分重视召开专题会议研究落实时全国14家分公司进行转发时求级分支机构新监求开展系统性查重点检查反洗钱控制度否完整效反洗钱控制度否落实业务环节操作流程效执行反洗钱机构设置员配备情况履行客户身份识客户身份资料交易记录保存额交易疑交易报告反洗钱宣传培训审计等反洗钱义务情况兼业代理机构签订代理协议否符合关监求等方面反洗钱工作方面根公司增资扩股计划公司董事会办公室认真加强投资入股者资金源审核求投资者提交投资资金源符合反洗钱法律法规求证明材料
    二目前反洗钱工作存足
    1级反洗钱工作员专业技足识复杂交易行方面存定困难
    2反洗钱培训相滞体现培训时间较少容单
    受众限深度足影响反洗钱工作深入开展
    三20XX年反洗钱工作思路
    ()继续加强反洗钱法保险业反洗钱工作理办法宣传培训工作反洗钱法宣传培训作贯彻落实反洗钱法律法规做反洗钱工作基础继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动提高全社会全体员工反洗钱认识宣传促认识营造更加浓厚反洗钱社会氛围
    (二)继续完善反洗钱控机制建立健全相应机构制度反洗钱法保险业反洗钱工作理办法求现基础继续完善项反洗钱控制度逐步建立完整架构更完成反洗钱工作奠定坚实基础
    (三)继续加重点疑交易分析调查案件协查力度努力提高动识涉嫌洗钱线索力水积极寻找疑交易线索加强重点疑交易分析调查协查配合民银行保监会司法机构做发现涉嫌洗钱违法犯罪案件工作严厉击洗钱犯罪活动
    (四)继续加强反洗钱检查部审计工作强化日常检查托业务部门充分利专业检查队伍进行业务检查中反洗钱三义务列入检查范畴进行检查二常规审计专项审计相结合进步加反洗钱工作部审计力度堵塞漏洞防范洗钱风险
    继续反洗钱工作作项长期重工作抓严格执行额疑交易报告制度加反洗钱培训力度确保全员树立应反洗钱意识掌握必反洗钱技增强反洗钱工作紧迫感动性严格履行反洗钱义务切实击洗钱活动
    保险反洗钱总结
    反洗钱工作击切涉毒走私组织法洗钱犯罪活动举措纯洁社会风气保持社会安定提高XX信誉促进XX业务快速健康发展保证根中国民银行制定中国民银行反洗钱调查实施细中华民国反洗钱法金融机构客房身份识客户身份资料交易记录保存理办法金融机构反洗钱规定民币额疑支付交易报告理办法广东省XXXX反洗钱工作规定(粤XX106号)求市XX年里通采取系列行效举措扎实效开展反洗钱工作取较成效现二○XX年反洗钱工作总结:
    精心构建完善领导组织体系
    市XX做反洗钱工作成立XX行长XX组长XX部门负责成员反洗钱工作领导组设立反洗钱工作领导办公室领导全辖区XX反洗钱工作指定专负责项工作确定职部门具体负责反洗钱工作构建较完善反洗钱组织体系根级分行行工作求结全行实际情况行制定反洗钱控制度更完成反洗钱工作提供
    二加强学_提高反洗钱工作认识
    增强反洗钱工作认识首先身做起加强反洗钱知识学_深刻领悟反洗钱工作重性首先注重中层干部支局长长反洗钱知识学_提高理员觉悟开展反洗钱工作中起带头作做准备二强化柜员反洗钱方面知识培训确保切实履行项重职责采取系列力措施扎实开展反洗钱专业队伍建设工作三认真选配工作员XX求网点文化程度较高业务力强熟悉济金融法律等方面知识员安排反洗钱工作岗位担反洗钱报告工作四通银行公安部门合作强化反洗钱意识初步形成支反洗钱工作队伍年度举行反洗钱培训6次参加次163学_中国民银行反洗钱调查实施细中华民国反洗钱法金融机构客房身份识客户身份资料交易记录保存理办法金融机构反洗钱规定民币额疑支付交易报告理办法广东省XXXX反洗钱工作规定等
    三注重宣传提高广群众反洗钱工作理解
    广群众配合XX开展反洗工作市行季度开展形式宣传活动悬挂宣传横幅派发宣传单张现场解答群众疑问等11月广东省反洗钱宣传月行制定宣传月活动方案成立活动领导组通精心准备安排宣传工作取较成效
    四严格执行客户身份识制度客户身份资料交易记录保存制度
    开立账户严格实名制关规定审查开户资料求客户出示(连代办)效身份证件进行核查登记身份证件姓名号码进行开户操作未法提供相关证明材料账户概予办理开户手续开立账户等方式客户建立业务关系机构开立账户客户提供现金汇款现钞兑换票兑付等次性金融服务交易金额单笔民币1万元者外币等值1000美元进行客户身份识留存效身份证件者身份证明文件复印件
    客户办理民币单笔5万元者外币等值1万美元现金存取业务核客户效身份证件者身份证明文件
    代售基金保险业务时严格执行客户身份识制度
    客户身份信息变更时严格重新识客户行严格规定求客户身份资料业务关系结束年者次性交易记账年计起少保存5年交易记录交易记账年计起少保存5年
    五严格执行额疑支付交易报告制度
    提取现金方面严格执行逐级审批制度明显套现账户予现金支付网点坚持天笔超5万元(含)现金收付业务进行查询实时监控求需提前天预约提现金额
    严格监控制公款私存现象XX成立专项组专门意套现公款私存帐户实施严格监控狠抓狠杜绝类似样帐户发生确保XX结算帐户合规性进行额现金收支额转账收付
    额疑支付交易报送工作指定专负责发现疑支付交易时报级分行月简报形式月开展反洗钱工作进行总结汇报年XX辖区报疑支付61笔累计金额万
    六开展部审查提高反洗钱技
    保险反洗钱总结
    年安诚保险xx分公司着力造诚信基础合规文化断通身合规带动行业合规成保险行业合规坚定支持者实践者受益者合规反洗钱工作逐步走规范化常态化轨道现司半年合规反洗钱工作总结:
    20XX年半年合规工作回顾
    半年xx安诚保险始终坚守合规营坚持走合规促发展合规出效益路效转方式促规范防风险稳增长落实具体工作中合规工作目标进步具体化年初确立13333总体工作安排中首条合规工作合规工作核心切围绕合规切必须合规合规实行票否决
    1分公司属机构合规组织建设情况
    加强合规工作组织领导合规工作常态化机制化司注重合规组织建设公司负责变动时分公司合规反洗钱工作领导组进行更新(安保苏发81号)加强合规工作常态化理更落实公司合规政策效防范降低公司营中合规风险分公司部门机构设立专(兼)职合规理员履行相应工作职责司年3月印发关明确合规理员工作职责通知〔安保苏发40号〕合规工作网络工作机制更趋完善
    2合规制度建设
    合规制度建设整合规工作重组织部分坚定执行保监会总公司合规制度前提时俱进创新效源头防止腐败行发生领导员时刻提高警惕绷紧廉洁业根弦根总公司中层领导员廉洁业承诺实施办法结合司实际制定安诚保险xx分公司中层领导员廉洁业承诺实施办法安保苏发〔20XX〕23号认真贯彻落实xx保监局关印发通知(苏保监发〔20XX〕89号)总公司发20XX年金库专项治理工作实施方案(安保发〔20XX〕105号)文件求制定xx分公司20XX年金库专项治理工作实施方案安保苏发〔20XX〕67号根xx保监局关进步加强保险公司分支机构高级理员营销服务部负责职资格理通知(苏保监发〔20XX〕123号)20XX版行政许指引求提高拟高员合规意识解相关法规知识制定拟高员保险法规培训测试理办法安保苏发〔20XX〕34号制度出台总公司保监局相关政策效进促进司合规工作序运行
    3合规风险控情况
    风险控整合规工作重环年司断强化合规风险排查工作根保监发1号关进步加保险公司中介业务违法行查处力度清理整顿保险代理市场通知规范承保流程加强合规营规避监风险司发出关承保数真实性求风险预警通知(安苏承预警函6号)求级承保中心出单程中真实录入项信息
    1业务源必须实录入严格区分代理业务直销业务
    2严格遵反洗钱承保理赔客户信息查询制度等规定实收集客户类信息资料真实录入业务系统
    3业务员业务必须真实互挂类违规事件发现核实分公司机构相关责问责予重处控高风险车型业务司出台关高风险车型业务承保通知(安苏承预警函7号)根分公司20XX年两核会议针高风险车型业务承保求宣导期级机构然继续量类高风险业务签报全部集中体现特种车10吨货车(含卸车)时分公司类业务营数持续恶化进步控类业务承保风险司高风险车型界定作出高风险业务承保规定控求
    司高度重视风险排查工作公司领导亲挂帅通风险排查财务承保理赔等环节合规性真实性切实保证年初司机构保协发出合规工作征询意见函合规事宜保险联谊互动请司属机构合规情况进行评价分收回征询意见函反馈情况司机构均违规处罚情况监机构保协司动合规做法予充分肯定
    4合规检查督促指导情况
    合规工作项系统工程促进机构合规工作总公司专项治理实施方案工作求全面推进金库专项治理工作求机构认真组织复查工作注重总结专项治理验建立健全长效机制探索源头根治效途径全面复查督导抽查阶段整改落实机制建设总结验收5阶段项工作进行中警示家法责众意识丢掉潜规砸烂金库坚决摒弃违规违纪做法堂堂正正做明明白白做事
    半年中介业务检查年合规检查重头戏根保监会关加强保险公司中介业务理通知(保监发〔20XX〕107号)安诚财产保险股份限公司关成立中介业务理领导组通知(安保发〔20XX〕365号)文件精神xx分公司20XX年1月5日成立中介业务检查组1月13日转发关进步加保险公司中介业务违法行查处力度清理整顿保险代理市场通知(保监发〔20XX〕1号)传达总公司关中介业务查纠工作通知1月27日全辖发关开展中介业务专项检查通知(安保苏发〔20XX〕13号)文件求机构2月24日前进行中介业务查纠工作重点检查中介机构业务财务等方面合法真实透明合作关系着重检查否利中介业务渠道弄虚作假虚增成非法套取资金等问题分公司2月22日起苏州常州南通扬州四家公司进行现场检查分公司根现场结果结合机构查情况分公司时总公司报送查报告存问题制定整改措施
    根保监会总公司关开展第二次保险机构财务业务数真实性检查工作通知精神司认真开展财务业务数真实性查整改积极稳妥推进查工作司总公司文件基础制定分公司第二次财务业务数真实性检查实施方案(安保苏发〔20XX〕48号印发)方案进步明确工作目标整体求组织保障查容查范围查时间安排查报告容求报送时间4月18日司时转发总公司关开展第二次财务业务数真实性查工作补充通知(安保发〔20XX〕57号文)总公司求第时间传达宣导位利开展查整改工作赢动
    5合规培训开展情况
    半年司合规培训工作围绕三层面进行通总公司OA合规专栏进行宣导总公司OA合规专栏时合规资料政策法规合规动态容展示时通晨会工作例会进行宣导变合规合规二组织层面员参加分公司合规系列视屏学_培训总公司安排学_培训认真组织做记录提出求加强互动三财务承保理赔等条线根总公司监机构求时进行类合规培训理赔总公司新理赔系统呼中心台线工作统部署求新车险理赔系统已20XX年6月29日正式线运作更集中理根总公司新理赔系统呼台线工作计划求20XX年6月13日全省理赔查勘车进行GPS系统安装新车险理赔系统进行绑定20XX年6月20日理赔查勘手机进行严格细致系统培训认真学_总公司查勘手机规定根xx分公司实际情况制定合理查勘手机理规定查勘员签订书面协议规范查勘手机
    6合规理存问题隐患违规事件处理情况
    合规理项需常抓懈工作司前合规理实践隐忧:
    全员合规意识进步提高然保监会70号文件出台层面员合规理念日益提高实际营工作中员工期通擦边球走捷径增加利益
    行业律新变化合规工作面窘境前行业律游戏规屡遭撞车险手续费付早已突破监设定限保险业竞争更趋复杂变坚守合规变更加困难
    二半年反洗钱工作总结回顾
    总公司南京行正确指导司反洗钱工作新进展现半年司反洗钱工作总结:
    1注重领导完善组织领导体系
    做反洗钱工作司成立分公司杨全良总理组长分总刘浩副组长机构部门负责成员反洗钱工作领导组设立反洗钱工作领导办公室明确分公司计财部具体负责反洗钱工作计划财务部设立反洗钱名设立反洗钱岗负责项工作构建较完善反洗钱组织体系旦相关岗位员发生变动司时予调整补充履行反洗钱职提供强力组织保证组织推动项工作取实效
    2反洗钱控制度建设执行情况
    半年反洗钱工作突出制度先行做章循时转发总公司总行关反洗钱工作系列文件坚持xx分公司反洗钱部控制制度反洗钱客户风险等级划分标准理办法实施细(安保苏发73号)反洗钱理办法(安保苏发80号)等部控制制度求明确部门反洗钱工作职责规定客户身份识额疑交易报等具体做法制定客户洗钱风险划分标准等力促进反洗钱工作规范运作公司开展反洗钱工作提供
    总体讲司承保财务理赔等关键环节建立识监控防火墙司财务反洗钱筛选系统承保反洗钱客户信息系统具识疑交易信息功效防范化解反洗钱工作风险起效作
    3反洗钱部审计情况
    反洗钱工作中坚持总公司南京行求认真做反洗钱部审计工作做定期定期进行反洗钱审计确保规定动作走样
    20XX年5月9日司总公司报送关反洗钱工作部检查报告精心构建完善组织领导体系二制度执行执行情况三疑交易报送相关情况总司反洗钱部审计工作行总公司正确指导序力运行
    4反洗钱宣传培训情况
    20XX年1011月反洗钱宣传月分公司秦淮支公司联合举办宣传活动秦淮支公司营业厅通挂宣传横幅发放宣传资料设立咨询台方式客户做反洗钱宣传
    公司围绕反洗钱法律法规实施结合工作实际通组织员工学_总公司OA合规专栏中关反洗钱工作规章制度操作领邀请总公司相关专家公司讲授反洗钱知识积极组织反洗钱工作条线员参加总公司视屏培训利司务会晨会等形式进行反洗钱法律法规宣导员工做学法知法守法提高反洗钱工作基技断增强员工执行反洗钱法律法规觉性
    20XX年元月17日总公司法律合规部胡苏司司反洗钱工作进行培训指导提出反洗钱工作具体求4月14日总公司进行20XX年反洗钱专题培训司反洗钱条线员参加视屏培训通培训司受训员反洗钱工作力效提高
    20XX年5月6日司派员参加20XX年xx省反洗钱工作会司认真作传达学_重点宣导南京行刘兴亚副行长做工作报告
    5配合监情况
    进步满足监机构反洗钱工作求提高公司员工反洗钱工作力增强反洗钱工作效性司20XX年4月18日出台印发关明确反洗钱工作员工作职责通知(安保苏发53号)重新公布部门机构专(兼)职反洗钱工作员名单专(兼)职反洗钱工作员须履行工作职责进行进步明确规范
    年初司机构保协发出合规工作征求意见表恳请司机构包括反洗钱工作容合规工作进行评价保协反馈情况年司合规工作进行积极评价违规处罚情况
    6月24日南京行反洗钱处王海涛科长吴正德副科长司进行反洗钱非现场监走访检查期间20XX年1月20XX年5月分总刘浩陪检查作反洗钱工作专题汇报
    次监走访通听汇报台账进系统详细解司履行反洗钱义务情况司反洗钱工作效质量进行现场评估重点客户身份识客户身份资料客户等级划分交易记录保存等情况进行检查司反洗钱工作取成效予充分肯定时反洗钱工作中存问题进行反馈提出针性整改意见
    6保密义务履行情况
    司开展反洗钱工作中注意履行保密义务系统设计工作职责强调客户资料交易信息保密工作实际操作中履行保密义务作考核工作质量评估反洗钱工作重容说司已履行保密义务贯穿反洗钱工作全程
    7客户身份识客户身份资料交易记录保存等情况
    A客户身份识情况
    司审针客户身份识情况项目采取分区保费金额分区间划分(3000元3000元6000元间6000元)方式20XX年度全省范围已承保交强险商业险客户企业客户抽样检查抽样客户24中客户企业客户12抽样保费源均现金银行存款中客户6发生理赔金额企业客户7发生理赔金额赔款分汇保险账户
    B客户等级划分客户身份档案保
    20XX年度xx全省客户数量54142中私客户数量42292公客户数量11850客户风险等级划分全部属常规客户
    私客户基信息身份证件公客户基信息组织机构代码证书家中支公司完整留存影印件复印件装订存档全部做严格保密客户信息交易容未发生泄漏现象
    时司时行报送非现场监报表总公司反洗钱相关报表
    反洗钱工作存问题整改措施
    1反洗钱项协调机制合力尚未真正形成部门机构间联席会议召集次数偏少基层机构掌握业务数限真正价值公安机关情报会商线索公安机关移交疑交易线索难收集目前情况难形成合力发挥联动效应
    2反洗钱工作认识重视程度尚存定差距反洗钱部理制度制定未执行现象较普遍
    三半年合规理工作计划
    半年然坚持合规促发展合规出效益合规司项工作生命线坚持中介业务合规数真实合规控理合规总公司监机构项合规检查行动折扣参高效高质做规定动作
    1开展查纠加强合规检查适时进行项合规检查时加合规专项稽查力度开展合规查纠违规问责工作制度化常态化
    2加强合规培训增强合规意识加强合规者受益违规者受罚宣导转变领导干部员工营理念努力合规营工作细化环节岗位中形成合规营风险防范实务标准求基础结合监部门行业协会总公司相关求定期组织相关培训考核合规培训常化深入化
    3强化合规理完善控制度进步强化职部门理服务加强合规营夯实理基础完善梳理控制度努力造合规事事事合规合规公司合规文化合规理长效机制
    总司合规反洗钱工作然取阶段性成果深知司合规反洗钱工作存衡性合规反洗钱工作重道远半年继续总公司监机构求扎实做合规项基础工作促进司快发展作出新贡献
    第5篇:保险反洗钱征文保险反洗钱征文
    谓保险洗钱指商业保险载体利保险市场保险中介市场途径渠道非法产生收益通投保理赔变更退保等方式掩饰隐瞒源性质逃避法律法规制裁行家整理分享保险反洗钱征文欢迎阅读参考
    保险反洗钱征文1 现金流动频繁金额巨等特点保险业容易成洗钱者青睐工具尤投资型保险产品发展迅速网销保险快速流行背景保险成洗钱工具风险更
    风险源保险机构洗钱风险分部风险外部风险部风险指保险机构产品服务固风险业务财务员理等方面制度漏洞形成操作风险外部风险指客户身属性形成风险保险机构应全面识评估风险
    谓保险洗钱指商业保险载体利保险市场保险中介市场途径渠道非法产生收益通投保理赔变更退保等方式掩饰隐瞒源性质逃避法律法规制裁行质讲保险作种转移分散风险机制身牵涉洗钱保险业某特质属性洗钱分子提供机
    保监会求保险公司评估保险产品洗钱风险时应重点考察八类产品包括:第投资关联程度保险产品特投资性理财产品投资关联程度越高越容易受洗钱分子关注相应洗钱风险越高第二单均保费金额般说保险产品单均保费金额越高洗钱风险相越第三现金价值相保险期间保单现金价值率越高洗钱风险相越高现金价值产品第四保单质押变现力保单质押变现力越高洗钱风险相越第五保险责满足难易程度理赔付条件较难满足者退保损失较产品洗钱风险相较反洗钱风险相较第六否意追加保费保险期间意超额追加保费资金风险保障账户投资账户间调配产品洗钱风险相较相反意追加保费跨账户调配资金产品洗钱风险相较第七
    历史退保例退保金额退保量较退保例较高保险产品洗钱风险较第八否存涉外交易存涉外交易产品跨境开展客户职调查难度国家(区)监差异导致反洗钱监控漏洞产生易分子利存较洗钱风险
    着保险产品样化部分投资型保险产品特点纯理财产品没太差异消费者购买理赔十分方便交易程越越线完成素保险沦洗钱工具风险更位业士认保险产品风险进行分类评估理十分必
    保险产品特性进行考察外该征求意见稿求保险客户进行考察中保险机构直接九种客户定级高风险
    涉四种情形客户保险机构定级低风险必须首先外部风险评估程序第保险机构已缴纳保费金额超定限额(保险公司设定根部风险评估结果产品设定限额原高民币20万元等值外币客户应累计计算购买效保单保单涉时累积额高评估标准)第二客户非居民者境外发放身份证件身份证明文件第三客户涉疑交易报告第四客户委托非职业性中介机构亲属关系然代理保险机构建立业务关系
    时针九种客户保险机构直接定级高风险包括客户列入国发布承认反洗钱监控名单类似监控名单客户利虚假证件办理业务代理办理业务时虚假证件客户政治公众物亲属关系密切员发现客户存犯罪金融违规金融欺诈等方面历史记录者监机构执法机关金融交易提示予关注者涉权威媒体洗钱相关重负面新闻报道评投保保险受益者法定代表股东国籍注册住常居住营涉中国民银行国家相关部门反洗钱监控求风险提示国家(区)国际组织推行国承认反洗钱监控制裁求客户实际控制实际受益属前五项述员客户次涉疑交易报告客户拒绝保险机构保险中介机构开展职调查工作直接调查认定高风险客户
    业士介绍团险做长险短做通保单等方式保险洗钱较常见方式网销理财型保险产品盛行背景保险反洗钱难度保险机构必须分析保险产品身属性客户性质抓保险销售全流程环节着手外部起抓做保险反洗钱工作方面避免保险沦洗钱工具方面避免保险公司身遭受损失
    保险反洗钱征文2 前洗钱黑手已逐渐伸保险领域洗钱毒瘤已开始侵蚀保险体系保险机构反洗钱风险意识控机制组织理业务操作等诸方面存风险隐患防范洗钱风险迫眉睫采取应策略刻容缓文结合保险业特点洗钱风险现实状况策措施谈点拙识浅见
    ()潜风险理讲保险洗钱指犯罪体利保险机构犯罪非法收益披合法化外衣行通常三种形式利投保退费洗钱投保通购买团险商险等品种团险做长险短做趸交领等正常投保退费方式非法侵占资金化私逃避纳税义务行二利保单洗钱非法机构高额回报手段通民币缴款外币理赔等拉保方式保单交境外保险机构黑钱出境提供便利通道行三利中介机构洗钱法分子利保险中介发票套取手续费截留保费形成账外账牟取私利非法代理机构支付退费行
    (二)现实风险现实保险洗钱已浮出水面逐步保险机构渗透三年涉嫌洗钱案件利保险机构洗钱纳三种形式购买保险资产掩饰非法身居高官职务犯罪者通亲属贪污受贿等非法购买种保险品种便掩饰隐瞒非法收入二投资保险洗白黑钱走私贩毒黑社会等游犯罪团伙非法收益名义投保受益身份受益保险投资转化形式非法披合法化外衣分散投保然计损失集中退保黑钱漂白三套保单清洗非法收入法份子通套保单私刻印章外勾结犯罪手段银行存款投资形式非法套取保费资金转化成合法收入
    ()意识淡薄体现四:反洗钱工作重视问敷衍塞责二洗钱概念反洗钱法规模糊清知半解模棱两三洗钱风险危害认识足重效益轻风险抓业务轻控四反洗钱知识宣传员培训位问津浮形式
    (二)组织松散反映三:领导层确定反洗钱组织体系明确反洗钱职责分工反洗钱领导组织工作处松散状态二中层组织体系中风险合规机构许省级分公司迄止未成立风险合规部门反洗钱等风险合规理职放综合销售财务等职部门三基层组织体系中反洗钱专职岗位部门员工兼职办法弥补岗位缺
    (三)制度缺失显示三全:反洗钱规章制度健全体现总公司机构粗线条规章制度指导意见省级机构细线条实施细贯彻办法缺失二反洗钱控制度完全表现缺少具体洗钱风险防范措施风险预警报备制度反洗钱工作奖惩机制等三反洗钱操作规程安全体现客户职调查交易记录保存疑交易报送等环节操作流程规范漏洞较易生隐患
    (四)操作违规表现三违:客户身份识方面违规未行三会关金融机构客户身份识理规定严格操作客户身份初次识持续识重新识三环节中皆存风险隐患确认投保保关系核投保保受益身份证明登记相关身份信息等操作步骤皆违规操作行二客户身份资料交易记录保存方面违章具体表现客户身份资料保存全相关交易记录留存完整三额交易疑交易报送方面违法具体表现未中华民国反洗钱法求履行民银行反洗钱监部门报送额疑交易报告义务报漏报疑交易报告机抓取额交易数机械报送缺乏工甄
    (五)素质欠佳体现四缺:缺乏反洗钱基础知识年xx省反洗钱监部门组织现场检查问卷测试中三家接受检查省级保险公司参试员考试格率均足40二缺乏疑交易判断分析力表现:漏报疑交易疑交易素掌握准手力三缺乏反洗钱职责义务执行力具体表现:章循贯彻力执行严四缺乏反洗钱业务流程操作力表现:业务技熟操作失误较
    (六)结构失衡表现三强三弱:型保险公司反洗钱意识较强中型保险公司反洗钱意识相较弱二寿险公司反洗钱组织控建设稍强财险公司反洗钱组织控建设相薄弱三外(合)资保险公司防御洗钱风险机制初步建立中资保险公司抵御洗钱风险屏障相脆弱
    ()意识保险具体措施:保险公司身民银行反洗钱监部门两方面合力保险机构反洗钱意识保险保险保险机构身说增强领导意识通组织高员现场观摩洗钱案例增强领导干部反洗钱工作重性认识通组织反洗钱工作部查认清前洗钱风险隐患增强领导层风险忧患意识通建立高员洗钱风险责追究制增强领导干部责意识二强化员工意识通组织参加反洗钱业资格考试岗前测试等手段激发员工学_反洗钱法规基础知识意识通定期考核风险提示奖惩挂钩等措施提高员工风险防范意识反洗钱意识牢固植入员工心中三提高风险意识纠正业务先效益观念树立风险理念摆正济效益洗钱风险关系防范洗钱风险意识贯穿业务工作环节始终民银行反洗钱监部门说通金融机构高员约见制加现场检查力度两方面促进保险机构高层提高反洗钱意识二通宣传反洗钱法律法规普反洗钱基础知识强化保险公司员工反洗钱意识保险机构反洗钱意识道保险
    (二)控加保单具体措施:保外保两方面促进保险机构控理保险机构保说增加规章保单结合保险业务实际增加具体反洗钱风险控制度办法操作规程特客户身份识交易记录保存疑交易报送等易出纰漏环节应制定出切实行操作流程规范程序严格操作二增加风险保单根客户风险属性划分客户风险等级实行高中低三级等级控差异化监测三增加审保单保险机构审计部门改变年审制办法增加反洗钱工作审频率实行季度审计年度审计相结合办法加风险控力度民银行反洗钱监部门外保说现场监方面实行定期走访制发现风险隐患现场提示堵塞二非现场监方面建立反洗钱风险评估指标体系实行量化监定期考核等级理风险提示保险机构控理增加风险预警保单
    (三)机构添保全具体措施:成立反洗钱工作领导组明确高员责分工职责范围强化反洗钱工作组织领导二健全反洗钱组织机构增设风险合规部履行反洗钱等风险控职责三设立反洗钱专职岗位确定专职员专门履行反洗钱工作职责负责反洗钱监部门沟通联系四积极建立反洗钱行业协作组织省际反洗钱联席会议反洗钱监组反洗钱专业组等反洗钱协作组织建立协作机制通信息反馈情报商会等措施积极配合反洗钱监部门公安部门协查洗钱线索击洗钱犯罪保障市场健康发展维护社会谐稳定
    (四)操作设核保具体措施:反洗钱业务操作方面实行两核责操作手段实行联网核查目前客户身份识方面银行业机构已普遍公安部门开发居民身份网络核查系统接保险业机构采工核查手段较落建议条件保险机构快联网核查系统接条件暂具备保险机构采取付费形式公安网核查提高客户身份识准确度二操作步骤实行复核制台设立业务复核员客户身份识持续识重新识步骤客户身份资料交易记录留存额交易疑交易报送等环节进行层层复核堵塞漏洞消隐患三操作规范实行问责制线员工合规部门合规部门总理室分签定反洗钱责状违规操作滋生风险济处罚责追究相挂钩
    (五)系统付保费具体措施:加投入开发系统提升反洗钱监测水增强风险预警前瞻性开发分析系统结合保险行业特点组织开发额疑保单分析系统分析系统应满足时收集疑保单信息容纳笔异常交易体需全部信息收集信息进行纳分类甄监测二开发监控系统结合行业客户属性交易特点风险等级等状况设置明确反洗钱监控预警指标建立实时监控系统超前预测防患未然三开发核查系统快开发客户身份网络核查系统公安部门居民身份核查网络联接提高客户职调查效率准确性四建立信息台积极开发建立反洗钱信息交流台反洗钱监部门金融机构交互台接提升数报送效率提高疑交易报送质量加强信息交流反馈
    (六)素质作趸交具体措施:提高保险机构反洗钱整体业务素质增强洗钱风险防范力实行费规模投入员批量培训知识广泛普素质分层提高措施组织决策层领导培训学_重点解反洗钱法律法规相关政策提高政策水指导力二组织理层干部培训学_重点掌握反洗钱规章制度实施办法提高理水督办力三组织基层线员工培训学_重点掌握反洗钱基础知识操作细提高操作水执行力
    保险公司反洗钱工作计划(7篇)
    保险 反洗钱承诺书(16篇)
    保险公司反洗钱岗位职责
    保险公司反洗钱工作总结(8篇)
    保险反洗钱查报告(14篇)



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