第章 合规组织架构
第条 效控制某某农商银行(简称行)合规风险维护安全稳健营根银监会商业银行合规风险理指 引省农村信社合规风险理机制建设指导意见求 结合行实际制订办法
第二条 合规指项营活动法律规准相致办法称法律规准包括总行制定种部操作规程适银行业营活动法律行政法规部门规章规范性文件营规律性组织行业准行守 职业操守 合规风险指未遵循法律规准遭受法律制裁监处罚重财务损失声誉损失风险
第三条 办法适总行部室级支行(含总行营业部) 二级支行分理处
第二章 合规职责
第四条 合规组织架构总行全面风险理独立性协调效率原建立立体化合规理架构
第五条 董事会监事会高层负合规职责总行设立合规理部(简称合规部) 作行合规风险口 理部门合规部受高层领导报告工作总行部 室级支行二级支行分理处分设立合规理岗部室分支机构合规理员受单位负责领导接受总行合 规部监督评价指导
第六条 合规部配备负责 1 工作员 23
第三章 合规职责
第七条 董事会合规职责 合规职责董事会单位合规理负总责履行合规职责:
()觉遵守适法律法规监规行准 行章程制度
(二)审议批准行合规政策监督合规政策实施
(三)年高层提交合规理报告进行审议
(四)合规报告中反映出问题提出处理意见督促高 层抓落实合规缺陷时效解决
(五)批准设立合规部门
第八条 监事会合规职责监事会作监督机构合规营负监督责履行合 规职责:
()觉遵守适法律法规监规行准 行章程制度
(二)监督董事会高层合规职责履行情况合规政策 实施情况
(三)年合规理效性做出评估
(四)引发重合规风险董事高层员提出罢免建 议
(五)调查营中重异常情况
第九条 高层合规职责高层负责行合规风险理履行职责:
()觉遵守适法律法规监规行准 行章程项规章制度
(二)负责制定适时修订合规制度办法报董事会批 准执行
(三)贯彻执行合规制度办法发现违规事件时时采 取补救办法追究关责责
(四)组建合规部门配备合规员确保效运作
(五)制定年度合规理计划年少次合规风 险进行识评估董事会监事会报告
(六)时董事会监事会报告出现重违规问题应措施
第十条 合规部职责
合规部作行合规风险口理部门履行合规职 责:
()负责持续关注法律法规规章制度新发展联系实际时高层提供合规建议
(二)负责行项业务流程制度办法合规性审查
(三)负责制定组织实施行合规理计划
(四)负责组织部室梳理规章制度操作规程审核评价 部项决策程序操作规范合规性适时修订合规手册监 督实施
(五)负责合规文化建设开展合规教育培训承担部合 规问题咨询
(六)负责收集分析预示潜合规风险数客 户投诉异常交易等评价制度存合规缺陷
(七)负责通合规风险评估检查针发现违规问题 提出制度修改建议风险补救措施时督促相关部室单位落 实整改
(八)负责监部门日常联系规定监部门报告 合规理事项时反馈意见建议
(九)负责部室级机构合规理员进行合规培训
(十)负责省联社合规部行求履行合规职责
第十条 合规部履行合规职责环境
()合规部合规理员职责范围独立履行工作职 责
(二)合规部履行职责行长意列席关会 议通查阅文件包括理层关员交谈接受合规情况反映利行种信息理系统等方式获取必 信息记录档案材料部室分支机构员工提供信息记录档案材料方面予密切合作义务
(三)违反合规政策事项合规部独立进行调查 部室外聘机构联合进行调查
(四)调查发现异常情况违规行合规部 绕开通常报告路线直接董事会设风险理委员会 关联交易控制委员会者监事会报告必时时省联社合 规部理层报告总行高层应确保合规部报告路线通畅
(五)部室应建立完善信息通报机制动合规部通 报营理信息时合规部接受审计部履职职审计
(六)合规员履职行应予公正客观评价禁止合规员进行击报复冷遇
第十二条 合规部总理合规职责
()觉遵守适法律法规监规行准 行章程项规章制度监督部室全体员工严格执行确保 部室业务条线发生合规风险违规行
(二)负责全面协调合规风险识理负责行合规 工作规划组织制定合规工作方案指导监督行开展合规工 作
(三)负责涉行重合规问题时行长汇报必时董事长监事长报告
(四)列席关行长办公会议重会议定期定 期行长报告行合规理状况提出建议
(五)应担负合规职责
第十三条 总行职部室负责合规职责
()觉遵守适法律法规监规行准 行章程制度监督部室全体员工严格执行确保部室 业务条线发生合规风险违规行
(二)支持部室合规岗独立履行合规职责鼓励全体员工 已出现合规风险违规行立报告职部室 负责部室业务条线合规营负第责
第十四条 级支行负责合规职责
()觉遵守适法律法规监规行准 行项规章制度监督支行全体员工效执行行制定合规 风险控制方案制度流程确保支行法合规营
(二)支持支行合规岗独立履行合规职责鼓励全体员工 已出现合规风险违规行立报告级支行 负责支行合规营负第责
第十五条 二级支行分理处负责合规职责
()觉遵守适法律法规监规行准 行项规章制度监督支行全体员工效执行行制定合规 风险控制方案制度流程确保支行法合规营
(二)支持支行合规岗独立履行合规职责鼓励全体员工 已出现合规风险违规行立报告二级支行 分理处负责支行合规营负第责
第十六条合规部合规理岗合规职责
()觉遵守适法律法规监规行准 行章程项规章制度
(二)根行确立合规目标督导行机构效执行 合规风险控制方案制度流程监督行全体员工严格执行
(三)行营理程中合规风险进行识计量 评估监测组织执行合规性检查
(四)已出现合规风险违规行立报告 时采取应措施
(五)行全体员工开展合规教育培训
(六)负责部室级机构合规理员进行合规培训
(七)应担负合规职责
第十七条 总行职部室合规理员职责
职部室合规理员部室负责负责合规 理部室合规部报告建议义务职部室合规 理员负责合规部保持日常联系承担工作:
()监测职部室业务条线遵守法律规准 情况营理程中合规风险进行初步识评估监 测已出现合规风险违规行立报告时采取应措施
(二)负责职部室报送合规部审查制度办法操 作规程等进行预审
(三)季合规部报送职部室合规风险评估报告具体包括部理制度建设情况重业务活动合规情况违 规事件处理等必时述相关情况时报送
(四)配合合规部进行合规调查
(五)承担合规职责
第十八条 级支行合规理员职责
级支行合规理员单位负责负责合规 理支行总行合规部报告建议义务级支行合 规理员负责总行合规部保持日常联系承担工作:
()监测支行辖机构遵守法律规准情况 营理程中合规风险进行初步识评估监测 已出现合规风险违规行立报告时采取应措 施
(二)季合规部报送支行合规风险评估报告具体 包括部理制度执行情况重业务活动合规情况违规事 件处理等必时述相关情况时报送
(三)配合合规部进行合规调查
(四)承担合规职责
第十九条 二级支行分理处合规理员职责
二级支行分理处合规理员单位负责负责 合规理支行级支行合规理员报告建议义 务承担工作:
()监测支行遵守法律规准情况营理 程中合规风险进行初步识评估监测已出 现合规风险违规行立报告时采取应措施
(二)季级支行合规理员报送支行合规风险评 估报告具体包括部理制度执行情况重业务活动合规 情况违规事件处理等必时述相关情况时报送
(三)配合级进行合规调查
(四)承担合规职责
第二十条 员工岗位合规营负直接责全体员工
应履行合规职责:
()觉遵守严格执行国家法律法规监规定 行项规章制度操作流程
(二)发现合规风险违规行立报告时采取补救 应急措施
(三)动接受合规监督教育培训
(四)承担合规职责
第四章 合规风险识计量评估监测
第二十条 合规部职部门关系业务部门关系
()合规部应积极业务部门行员工提供合规咨询 帮助通提供建设性意见帮助业务部门理合规风险 行业务产品创新提供合规支持
(二)业务部门应动寻求合规部支持帮助动进 行日常定期合规查动合规部提供合规风险信息风 险点积极配合合规部风险监测计量评估
第二十二条 风险理部门关系
()合规部外部政策法律法规等侧重理 行运作程中合规风险风险理部门理行面 信市场操作等风险
(二)风险理部门应支持合规部合规风险监测活动 职责识计量评估监测包括身合规风险 类风险时合规部通报相关合规风险信息风险点
第二十三条 审计部关系
合规部审计部相互分离接受审计部定期独立检查评价合规部合规检查提供目标审计部负责行项营活动合规检查检查结束应关合规检查情况结抄送合规部合规部识计量评估监测合规风险提供信息源
第二十四条 监察保卫部关系
合规部监察保卫部保证全体员工行合规纠正违规等 方面职责应合规理事务方面建立密切合作机制合 规部进行信贷财务会计结算等方面违规责认定认 定材料提交监察保卫部负责提出相关责处理意见 监察保卫部日常工作中掌握重违规风险信息应时提供合规部享
第五章 第二十五条 合规风险识计量评估监测 识计量评估监测策略
()通健全合规理体制完善合规工作机制系列 制度安排确保合规风险识计量评估监测应 领域
(二)通研究解读法律法规监规行准 新颁布变动行督促部室时修订关规章制度操作流 程
(三)建立完善开发新产品新项目制定业务政策重 交易投资行架构造流程整合等程中合规审查程 序确保合规风险效识评估监测
(四)完善部规章制度体系建设定期检查规章制度操 作流程合规性堵塞漏洞时作出相应调整
(五)加违规行调查力度针薄弱环节作出改 善措施时采取补救措施制止违规行
(六)加强法律法规培训力度强化员工法律法规认 识提高全体员工合规风险防控力
(七)强化合规文化建设增强员工合规意识提倡诚信正 直合法合规健康文化理念
第二十六条 识计量评估监测机制程序
通建立层次清晰程序合理方法科学合规风险识 计量评估监测机制程序覆盖产生合规风险 营理环节
()统政策:建立行统适机制程序实现 整体配合效识计量评估监测合规风险
(二)识监测:部室应识监测身业务条线 产生合规风险集中合规部牵头进行整体监测督促协 助部室建立相关制度工作流程
(三)交流反馈:职部室(分支机构)应部设立 明确汇报路线职部室(分支机构)作出迅速效 反应通建立健全合规风险报告监督体系防范相类 似合规风险次发生
(四)评价持续改进:建立保持书面程序定期合规 理状况实施评审持续提高合规理效性
(五)充分利外部资源:涉某特殊领域案 复杂案件咨询聘相关验专业机构获取专 业指导意见合规风险效理提供足够验专业基础
第六章
第二十七条 合规检查
合规检查指掌握行职部室支行法律法规准遵循情况合规理体系运行效性等 情况合规部职部门支行营理行合规性进行检查合规检查行评价合规理效性重方式检 查结果考核合规工作重
第二十八条 合规检查总行合规部牵头负责职部室支行应动进行日常定期合规性查
第二十九条 合规检查采条线业务检查相结合方式进行条线职部门终业务检查报告中合规容须 单独陈述分析评价该报告抄送合规部违规整改 事项合规部负责进审计部合规部履行合规检查职责 情况进行审计
第三十条 合规检查分常规检查专项检查合规部年应少组织次常规检查根理需求特定事项 特定机构进行定期专项检查
第三十条 合规检查容包括:
()职部室合规理工作否充分效
(二)合规政策贯彻落实情况合规理工作实施状况 实现合规理目标进展情况
(三)级部室负责员工否正确理解握法律法 规准相关容
(四)法律法规准发生变化时否时修订完 善已制定项理制度操作规程实施细等
(五)发现违规操作疑交易等合规问题合规风险隐患 否时报作处置纠正措施否健全效
(六)检查期间否发生违规问题受监机构 警示处罚否效整改
(七)规定否接受合规审查合规性审查报告合规 风险提示合规意见书等合规理意见否遵守执行
第三十二条 合规检查程中合规部行员工进行沟通条件获取便履行职责需记录档案 材料
第三十三条 合规检查中发现重合规风险问题合规部应时合规风险报告路线高层汇报
第七章
第三十四条 合规性审查合规性审查指行合规部确保行营理活动适法律规准相致行基 制度理办法流程操作手册等规章制度容新产品 新业务开发新客户关系建立等事项正式实施前进行 审查合规角度系统性提出合规审查意见合规风险提示 活动
第三十五条 合规性审查范围包括:
()行部规章制度制定修改
(二)行新产品新业务拓展
(三)行名义通媒体社会公众做重事项说明 陈述
(四)行名义消费者发布广告产品说明指引 带承诺性金融服务方案
(五)需进行合规审查事项
第三十六条 总行合规部负责事项合规性审查:
()总行部规章制度制定修改
(二)全行新产品新业务拓展
(三)总行名义实施第三十五条第(三)(四)项事项
(四)支行提请合规性审查事项
(五)需审查事项
第三十七条 支行合规理员负责事项合规性审查:
() 支行部理办法制定修改
(二) 支行新产品新业务拓展
(三) 支行名义实施第三十五条第(三)(四)项事项
(四) 需审查合规性事项
第三十八条 合规性审查包括:
()适银行业营活动生效法律行政法规部门 规章方性法规规范性文件
(二)行现行效规章制度
(三)律性组织行准行守职业操守等
第三十九条 须进行合规性审查事项应正式实施前提交合规部说明需重点审核事项情况
第四十条 支行合规性审查事项支行合规理员审核根容需报总行合规部总行职部室需合规审查时 部室合规理员审核报合规部
第四十条 提请合规性审查应附资料:
()规章制度:规章制度起草说明意见征求情 况等
(二)新产品新业务:背景材料调研证报告理办法流程操作手册操作流程图风险点防范措施合文 草案等资料
(三)合规性审查需资料
第四十二条 合规性审查时应注意事项:
()送审部门合规性审查事项进行充分沟通
(二)必时征求外聘法律机构学术研究机构等社会中介 机构合规意见
(三)重疑难问题请示监机构相应部门
(四)合规部讨出具审查意见
第四十三条 合规部应先急缓原送审部门送审审查事项进行合规审查审查时间超 2 工作日特殊情 况适延长
第四十四条 发现合规审查意见存分析问题准确充分结意见适营理活动造成利影响等 问题合规部应时纠正补充撤回合规审查意见 第四十五条 送审部门合规性审查意见应予采纳予采纳应说明理分领导核准报合规部备案
第四十六条 合规部应指导检查监督合规审查意见落实情况定期作出评价相关机构业务条线部门应动报 告合规审查意见落实情况
第四十七条 审计部应定期审计评价合规性审查职情况合规审查意见落实情况纳入合规审计范围评价相关机 构业务条线部门合规职情况
第八章
第四十八条 合规咨询
合规咨询指合规部理部门业务条线员工营理活动中遇合规问题法律规 准提供参考性意见建议工作 第四十九条 合规部负责指导支行合规咨询工作承办行合规咨询事项支行合规理员承办支行合规咨询 工作
第五十条 合规咨询包括口头咨询书面咨询两种形式般性问题采口头咨询方式复杂重问题应 采取书面方式
第五十条 口头咨询咨询直接合规部提出相关员予口头答复较复杂严重问题合规部应求 咨询采取书面咨询方式
第五十二条 采取书面咨询方式应部室支行名义提出提供说明文件背景资料部室支行负责签字送 合规部 第五十三条 合规部咨询事项进行分析应出具书面合规咨询意见部室总理审核签署反馈咨询部室支行
第五十四条 合规部合规咨询工作中发现具普遍性全局性问题应时总结通报提出指导性意见
第五十五条 关法律法规理解适等相关疑难问题提供咨询意见时应参关法律法规联系立法前景 立法原意咨询意见符合立法意
第九章
第五十六条 合规报告制度
合规报告合规理中沟通信息工作重方式级合规理部门员应根单位合规风险情况定期 定期级部门报告合规情况
第五十七条 报告种类
根报告容频率合规报告分定期合规报告时合 规报告 定期合规报告指报告单位报告期单位合规现状 变化规章制度建设完善营理中违规事件合 规缺陷合规工作组织实施合规工作目标实现等情况作出 报告 时合规报告指报告单位营理程中发生某某类重突发性违规事件合规缺陷重合规信息 监部门检查出具书面监意见时报告
第五十八条 定期合规报告容
()总行部室填报容 1报告期已制定规章制度否符合监部门行业理 求身发展需条线规章制度相互抵触规 章制度否覆盖行已开办业务流程岗位缺失 2 报告期国家出台关业务条线新金融理 政策监部门省联社新监措施(制度办法等) 报告期部室适应政策环境外部法律法规等变化 已规章制度进行修订完善废止针业务流程新 建规章制度 3监部门行业理部门开展检查中涉部规 章制度建设方面存问题整改求落实情况 4部室理制度岗位工作职责否齐全种处 置预案应急方案否齐全完整部室部室分业 务条线发生重违规行投诉事件采取什纠正措施 5报告期部门开展检查检查方案事实 确认书检查报告否报合规部存问题否发整 改通知 6部门业务条线组织合规培训情况 7规章制度建设合规文化建设合规理方面建议求 8部门合规状况变化趋势总体评价
(二)级支行应报告容 1现规章制度否覆盖单位已开办业务流程岗 位制度缺失 2总行发规章制度相互抵触前致现象 项规章制度业务发展否存突执行制度方面存 方面困难原什 3总行制度求岗位流程设置否位合理 分工职责否明确事前事中事检查监督否位 4检查发现问题否求时整改位未整改 位原什合规风险否求时进行报告客 户投诉否时进行效处理重合规风险违规行 采取什纠正措施 5合规理员单位辖机构员工否进行合规辅 导合规风险否进行收集提示防范 6规章制度建设合规文化建设合规理方面建议 求
(三)二级支行分理处应报告容 1现规章制度否覆盖单位已开办业务流程岗 位制度缺失 2总行发规章制度相互抵触前致现象项规章制度业务发展否存突执行制度方面存 方面困难原什 3总行制度求岗位流程设置否位合理 分工职责否明确事前事中事检查监督否位 4检查发现问题否求时整改位未整改 位原什合规风险否求时进行报告客 户投诉否时进行效处理重合规风险违规行 采取什纠正措施 5合规理员单位员工否进行合规辅导合规风 险否进行收集提示防范 6规章制度建设合规文化建设合规理方面建议 求
(四)合规部合规开展情况时高层报告审 定合规风险分析评价报告时报送监部门合规风险分析评 价报告包括限容: 1报告期行总体合规风险状况 2已识违规事件合规缺陷 3已采取建议采取纠正措施等
第五十九条 时合规报告容
时合规报告容针营理程中发生某 某类重突发性违规事件合规缺陷重合规信息监 部门检查出具书面监意见具体时间点(环节) 性质原造成损失影响拟采取纠正措施等方面 进行报告
第六十条 报告路径
()常规报告路径合规报告采双线矩阵式报告 员口理部门(员)单位负责双报告具体: 1二级支行分理处岗位员工二级支行分理处合规 理员单位负责报告 2二级支行分理处合规理员级支行岗位员工 级支行合规理员单位负责报告 3 级支行合规理员职部室合规理员总行合规 部单位(部室)负责报告 4总行合规部高层报告 5高层董事会设委员会监事会省联社合规部 烟台银监分局报告
(二)应急报告路径出现重违规事件突发事件时 岗位员工级合规理员视情况越级汇报合规部总理应 第时间高层烟台银监分局报告特紧急直接 董事长监事长报告
第六十条 合规报告异议
合规理员合规部报送合规报告前应事先部室(机 构)负责报告部室(机构)负责合规报告持异 议合规理员认应合规部报告权直接报送合规部
第六十二条 合规报告频率
()定期合规工作报告 定期合规工作报告分季度半年年度工作报告 1二级支行分理处季度结束十天属级支 行提交季度合规工作报告年结束月属级支 行提交年度合规工作报告 2总行部室级支行合规理员年第三季度结 束十五天日总行合规部提交季度合规报告半年结束 二十天日提交半年合规报告年结束月提交年 度合规报告 3合规部年第三季度结束月高层提交 季度合规工作报告半年结束月提交半年合规工作 报告时抄报省联社合规部年结束两月高层 提交年度合规工作报告时抄报省联社合规部
(二)时合规报告 时合规报告报送时间原发生重突发性违规事件 合规缺陷重合规信息时报告视具体缓急情况书面报 告电子版报告报时间超事发 2 工作日电子版报告 通 OA 办公系统报送
第六十三条 合规报告档案理
级合规理部门收辖机构口理部门合规理员合规报告应时认真分析梳理合规理违规事项 处理情况等信息登记合规报告登记表建立合规报告档案 监督落实
第十章 第六十四条 合规问责制度
合规问责指行通明确级岗位员合规职责未履行合规职责导致行受遭受法律 制裁监处罚重财产损失声誉损失等严重果合 规风险行进行责追究制度 第六十五条 合规问责应坚持违规必究奖罚分明责教育惩戒相结合原 第六十六条 合规部负责合规问责调查提出问责建议职责范围实施批评教育涉济行政处罚应送交监 察保卫部办理 第六十七条 行部室分支机构发生列情形应根办法规定进行合规问责:
()未遵循法律规准进行违法违规操作致造 成行额资金损失济案件严重负面影响行
(二)重突发合规风险事项等应报未报谎报瞒报 漏报行
(三)发现合规风险违规问题隐瞒报者动避免 类似违规事件发生纠正已发生违规事件行
(四)相关员未适履行反洗钱反恐怖融资等特定法 定职责行等
(五)应提请合规性审查事项未进行合规性审查 正理执行合规审查意见造成损失较风险
(六)客户投诉行员工团体行提 出附相关证材料举报
(七)违规等问题新闻媒体曝光行造成严重负面 影响 (八)涉嫌犯罪违反治安理条例等公安司法机关提 出问责建议
(九)涉嫌违规监机构行审计监察保卫等部室 提出问责建议
(十)合规理员诬蔑陷害击报复
(十)行董事会监事会股东会提出问责建议
第六十八条 法进行合规问责:
()制度规定越权办理业务
(二)意重失提供合规审查意见合规风险 提示等明显违反国家法律法规监机构规章条例理部 门业务条线分支机构采纳
(三)合规风险检查中玩忽职守疏检查监督违反 工作制度程序指定查范围事项应该发现违法违规违合规理员行应根办纪问题未时发现虚报瞒报造成严重果
(四)发现重差错责事违规违纪营济 案件等隐瞒报压案办回避掩盖问题真相
(五)帮助串通监监察象编造虚假资料 伪造毁灭证
(六)袒护包庇违规违纪行
(七)滥职权徇私舞弊
(八)丢失机密资料泄露秘密
(九)侵犯员工权利击报复
第六十九条 行通合规检查部审计检查监机构现场检查行诚信举报客户投诉等渠道反映存办法第 六十六条第六十七条规定情形时应时报告行领导作出立 案者予立案决定 决定立案应启动问责程序合规部牵头会审计 部监察保卫部组成调查组开展调查
第七十条 调查核实基础调查员调查结果报告合规部合规部审核移交监察保卫部处理
第七十条 决定处罚执行部门起草处罚文件相关部门会签正式行文处罚决定书应送达关事相 关机构 事部室机构做出批评教育处理决定合规部 负责监督执行事做出济行政处罚监察保卫部负责监督执行事做出职位劳动关系方面处罚时 力资源部负责监督执行 第七十二条 结果告知合规部
第七十三条 动报告合规问题风险隐患酌情 合规问责执行完毕执行部门应执行减轻处罚甚免责予定奖励发现合规风险隐瞒 报查实应隐瞒报者重处罚
第七十四条 重违规事件中负责涉嫌违法犯罪关责应移交配合司法机关处理
第七十五条 合规问责程序中发现行部规章制度存矛盾突漏洞等合规风险相关员应合规风险报 告路线时报告合规部合规部应提示相关部室予完善
第十章
第七十六条 诚信举报制度
办法指诚信举报行员工非行员单位团体行员工发现种违规行 负举报义务
第七十七条 总行合规部诚信举报接受部门举报视情况部室(机构)合规理员举报直接 合规部举报 第七十八条 举报通书面电子邮件口头方式进行举报举报容应包括违规行员违规事项违规容违规行时间点等相关素总行鼓励员工进行署名举报
第七十九条 合规理员收举报应第时间合规部报告视举报求举报容等情况决定否部室 (机构)负责报告合规部接员工合规理员违规举 报应视情况时级领导报告述报告具体方式:
()收书面电子邮件举报材料举报材料转报
(二)收口头举报应收举报时举报容进行登 记登记材料报
(三)遇紧急情况先通电话面汇报等方式口头转述 3 工作日补报书面电子材料
第八十条 接收举报员收举报原处理:
()反映般问题认需处理者举报 容属诚信举报范围应时退回说明理
(二)符合条件应明确告知举报已受理告知 相应保密义务时第七十八条求转报
第八十条 合规部总理受理违规举报应作出初步分析断定认需组织调查级领导求调查应积极牵 头相关部室成立专项调查组进行调查相关部室(机构)应 予积极配合
第八十二条 调查组合规部监察保卫部审计部违规事项涉相关部室员组成组员少两
第八十三条 调查时调查组成员权调阅相关业务材料通谈话检查问卷等形式关员核实情况调查组 调查时应做调查笔录采集相关违规证妥善保 调查完毕应形成书面调查报告调查确认违规行属实 省农村信社员工违规违纪行处理办法总行规 定相应违规员进行处罚
第八十四条 合规部应建立诚信举报台账专诚信举报档案进行统理 第八十五条 涉处理举报事项员举报事项调查核实情况负保密义务举报信息调查事项等 情况转告举报员关员进行调查接受调查 核实举报事项时采取防范措施防止举报员 关员合理情况述处理行中推断出举报相 关信息 第八十六条 举报发现违规事件第时间进行举报举报事项清晰调查容属实总行视情况予奖励
第八十七条 举报查实违规员关规定进行处罚外总行列员进行处罚:
()知情报
(二)采毁灭违规证提供虚假信息等手段违规员 隐瞒违规事实
(三)意泄露未求采取保密措施导致意泄密
(四)恶意诬告
(五)举报员调查处理员进行击报复
(六)调查员未予必协助甚阻扰
(七)合规理员合规部工作员拒绝接受举报
(八)应处罚情形
第十二章
第八十八条 合规文化建设
合规文化指行发展历程中形成适全行员工遵循合法合规价值观念道德规范传统惯指 导思想营理念合规文化建设合规理重容 行企业文化建设部分
第八十九条 行应营造合规营制度文化环境合规文化融企业文化建设全程中相关政策制度文件中明确 规定合规文化建设求容层面营造合规文化氛围 树立舟济 求精务实 创新开拓 追求卓越企业精神理念 力倡导勤勉严谨睿思敏行行准合规真正成 干部员工植根心修养需提醒觉
第九十条 级合规理部门进步做合规风险提示严格落实员工日常合规教育培训 日合规回头查纠正 激励问责处罚四项机制 切实源头抓起细节做起
第九十条 合规部组织实施合规培训加强行合规文化教育提高行合规理水
第九十二条 部室分支机构应引导员工遵循良行准道德规范增强合规理意识培育员工合规文化素养 树立合规高层做起 动合规 合规责 合规维护声誉 合规创造价值等合规理念
第十三章
第九十三条 合规考核
合规考核指行合规部根行规定考核标准行职部室分支机构合规理履职情况效 果进行评判进行奖惩理活动
第九十四条 括: ()总行部室业务条线 (二)分支机构
第九十五条 行合规考核目: 合规考核适行部室分支机构包()合规理实施情况行战略目标紧密结合起 确保行发展战略快速稳实现 (二)提高行合规理水 (三)岗位员工薪资调增职位变动培训发展等 力资源工作提供效 (四)促进合规部部室间交流形成良沟通 机制
第九十六条 合规考核应纳入年度营理目标考核范围合规部制定合规考核制度考核标准指导支行做考核落实工作具体考核标准行制定
第九十七条 支行根总行合规考核容制订合规考核实施细报合规部备案
第九十八条 考核评价行职部室分支机构合规理员时应征询合规部合规意识合规理力意见评 价 第十四章
第九十九条 合规档案理合规档案指现行部室员工事合规理活动直接形成种资料
第百条 年度终合规部应时档案整理档涉行商业秘密文件资料应卷目录中注明密级登记保 密期限
第百零条 合规理档案现场调阅许外调阅员调阅档案时应填写档案调阅单合规部总理签字意 调阅 银监部门需调阅合规理档案时须持调阅公函合 规部总理意指定专陪调阅 调阅需资料合规理员复印取走原件 调阅档案时合规理员应调阅单签收调阅单合理 理员留存作调阅记录
第百零二条 诚信举报档案作特殊合规理档案谁办理谁立卷 案卷单独立卷原进行理部 室调阅诚信举报档案必须分行领导意做登记 带走复印
第百零三条 损毁遗失擅销毁合规理档案擅外提供透露合规理档案容涂改伪造合规理档案 出卖合规理档案相关资料理员玩忽职守造成合规 理档案损失行行相关问责机制规定执行
第十五章
第百零四条 附
办法中述重合规风险事项包括:
()营活动中存重制度缺陷已造 成行资产损失 10 万元(含)事项 (二)营活动中发生违规事项受处罚 5 万元(含) 事项 (三)合规风险造成诉讼案件 (四)部室支行高员受法纪追究行政处罚 部员工违法犯罪 (五)涉嫌洗钱案件 (六)误报漏报瞒报重关联交易情况 (七)合规风险已新闻媒体负面报道行声 誉造成严重损害 (八)客户连续投诉营业网点等场示威聚众示威
第百零五条
办法中述合规风险事项第百零三条述重合规风险事项外般合规风险事项包 括: ()营活动中存制度缺陷已造成 行资产损失 10 万元事项 (二)营活动中发生违规事项受监机构处罚处 罚金额 5 万元未收机构处罚决定书违规 事实清楚预见受处罚 (三)监机构发现行存合规风险点行发出 合规风险提示等 (四)监机构关行监意见建议 (五)发生误报漏报瞒报般性关联交易 (六)外部审计检查中发现合规风险事件等信息 (七)总行职部室发现合规风险隐患 (八)合规理员合规风险识评估监测咨询 检查日常工作中发现合规风险合规问题 (九)符合反洗钱规定类疑交易 (十)报告单位认应报告合规风险事项
第百零六条 释
第百零七条 办法发文日起施行
办法某某农商银行负责制订修改解
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