融资租赁融资理办法
XXX融资租赁限公司
融资理办法(暂行)
第章 总
第条 规范公司融资活动部控制降低融资成防 范财务风险根相关法律法规结合公司实际情况制定暂行办法
第二条 办法指融资指债务性融资负债方式入 期偿资金包括综合授信信贷融资银行保理发行债券等
第三条 权益性融资(增加公司权益资融资发行股票 配股增发等)行制定理办法
第四条 公司融资活动应符合母公司公司战略规划 营计划遵循原
()合法性原融资活动必须遵守国家关法律法规规章接受国家宏观调控
(二)安全性原权衡资产负债结构公司运营融资资运作带影响
(三)效益性原采合理融资方式提高融资资金效益性充分利级政府行业优惠政策积极争取低成融资渠道
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(四)适量性原融资活动满足公司营资金需宜统筹安排合理规划
第五条 融资理控制目标
()加强融资业务部控制控制融资风险防止融资程中差错舞弊
(二)保证公司营需资金融资决策科学合理降低融资成提高资金效益
(三)保证融资相关记录完整时准确
第六条 资产理部融资工作统筹规划实施职部门财 务部租赁业务部风险控制部法务合规部融资工作参部门
第二章 职责权限
第七条 公司董事会评审委员会融资金额融资活动做出 决议
第八条 分财务副总理分风控副总理资总监法 务总监融资活动进行审核提出意见
第九条 资产理部职责包括
()根公司发展战略拟定公司中长期融资规划
(二)根公司年度营计划拟定公司年度融资计划
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(三)融资活动融资项目进行策划证评估
(四)负责组织实施融资具体工作
(五)融资活动进行动态踪理保证融资活动安全合法效进行
第十条 财务部职责包括
()参拟定公司中长期融资规划年度融资计划融资计划行性进行证
(二)负责编制公司年度财务预算提出资金需求解决意见
(三)审核融资方案协议
(四)做融资记录资金理工作发挥会计控制作
第十条 租赁业务部职责包括
()参拟定公司中长期融资规划年度融资计划项 目融资行性进行证
(二)负责结合租赁项目情况提出资金需求解决意见
(三)参租赁项目融资谈判审核租赁项目融资合协议
第十二条 风险控制部职责包括
()融资计划行性进行证
(二)审核融资合协议全面揭示风险点提出控制措施
第十三条 法务合规部职责包括
()融资计划行性进行证
(二)根资产理部提供融资信息拟定融资合协议
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第十四条 公司应确保办理融资业务相容岗位相互分离制 约监督融资业务相容岗位包括
()融资方案拟订决策
(二)融资合协议审批订立
(三)融资关种款项偿付审批执行
(四)融资业务执行相关会计记录
第十五条 公司融资业务建立严格审批制度明确审批方式 程序相关控制措施规定审批权限责办职责范围工作求公司项融资业务审批权限
()综合授信原公司银企合作范围银行办理综合授信
(二)信贷融资银行保理单笔金额低1亿元(含1亿元)融资需公司评审委员会批准单笔金额超 1亿元融资需公司董事会批准
(三)发行债券公司发行债券应提交总理办公会审批董事会批准
第三章 实施执行
第十六条 资产理部根公司发展战略目标结合年度营计 划财务预算根业务需求现金流量等素编制年度融资计划
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第十七条 年度融资计划作年度财务预算重组成部分应 年度财务预算编制相结合详细说明容
()融资理融资规模选择融资方式资金途等
(二)融资提供担保担保机构担保容()
(三)融资前公司财务状况变化未收益影响
(四)相关容
第十八条 租赁业务部根业务需分析长短期资金缺 口提出融资初步意见融资初步意见应明确融资规模融资途融资结构融资方式融资象融资成预算偿债计划制定潜风险评估应措施等做出安排
第十九条 资产理部根资金需求情况期融资情况资 金需求时间者融资期前制定具体融资计划寻找融资机构洽谈初步融资方案提前拟制初步融资计划选融资方案详细说明容
()选择融资机构融资途融资额度融资方式融资成融资期限资金途款源等
(二)融资提供担保担保机构担保方式()
(三)相关容
第二十条 融资方案选择应较种资金筹措方式优劣
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融资成确定需资金筹措方式公司资产理部应融资方案进行科学证未证方案开展融资活动重融资方案应形成行性研究报告全面反映风险评估情况
第二十条 融资方案应符合公司中长期战略发展规划满足 公司资金需宜统筹安排合理规划权衡资产负债结构公司运营融资资运作带影响慎重考虑公司偿债力避免期偿债陷入困境
第二十二条 资产理部应根金融机构分布融资条件等 素原需找两家融资机构进行商务谈判进行综合较选择合适融资机构确保融资活动利完成
第二十三条 资产理部金融机构进行洽谈谈判围绕款 规模利率期限担保款安排相关权利义务违约责等容进行
第二十四条 法务合规部根资产理部提供谈判信息拟定 金融机构签订融资合协议
第二十五条 融资方案融资合协议报公司分财务副总 理分风控副总理资总监法务总监出具审核意见包括
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限融资合协议合法性合理性完整性融资否符合融资计划年度预算融资方式融资成否合理担保方式合协议条款否合法融资存风险等审核意见应完整书面记录
第二十六条 根风险控制部安排融资方案融资合协 议需公司审批权限报评审委员会董事会批准
第二十七条 资产理部评审委员会董事会批准意见 负责金融机构签订融资合协议负责督促协调融资资金实际位
第二十八条 财务部资金项目进行严格会计控制确保 筹措资金合理效防止筹措资金挤占挪挥霍浪费具体措施包括资金支付设定批准权限审查资金合法性真实性效性资金项目进行严格预算控制资金实际开支控制预算范围
第二十九条 租赁业务部融资方案规定途筹集 资金禁止擅改变资金途客观条件变化等特殊情况确需改变资金途应融资审批权限履行审批手续审批程进行完整书面记录
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第三十条 财务部融资合协议定期债权核融资 金利息支付情况符应查明原权限时处理
第三十条 财务部负责安排融资偿付计划结合偿债力资 金结构等素保持足够现金流量确保时足额偿期金利息等
第三十二条 财务部负责偿融资金支付利息支付申请 履行审批手续批准方支付
第三十三条 资产理部负责融资专项档案档工作融资业务 应建立专项档案决策审批程书面记录筹融资合等重资料类保
第四章 监督检查
第三十四条 风险控制部融资活动进行定期定期监督检 查包括容
()融资活动符合办法规定情况
(二)融资方案合理合法风险效益情况
(三)融资活动执行程实施进展情况
(四)融资资金理情况
(五)融资活动相关文件合契约协议等签署保情
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况等
第三十五条 风险控制部监督检查程中发现融资活动部控 制存问题应求纠正完善发现重问题应写出书面检查报告公司总理汇报便时采取措施
第五章 附
第三十六条 办法资产理部编制负责解释修订
第三十七条 办法公司董事会审核批准生效发日 起执行
2017年1月5日
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XXX融资租赁限公司
融资理办法(暂行)
第章 总
第条 规范公司融资活动部控制降低融资成防 范财务风险根相关法律法规结合公司实际情况制定暂行办法
第二条 办法指融资指债务性融资负债方式入 期偿资金包括综合授信信贷融资银行保理发行债券等
第三条 权益性融资(增加公司权益资融资发行股票 配股增发等)行制定理办法
第四条 公司融资活动应符合母公司公司战略规划 营计划遵循原
()合法性原融资活动必须遵守国家关法律法规规章接受国家宏观调控
(二)安全性原权衡资产负债结构公司运营融资资运作带影响
(三)效益性原采合理融资方式提高融资资金效益性充分利级政府行业优惠政策积极争取低成融资渠道
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(四)适量性原融资活动满足公司营资金需宜统筹安排合理规划
第五条 融资理控制目标
()加强融资业务部控制控制融资风险防止融资程中差错舞弊
(二)保证公司营需资金融资决策科学合理降低融资成提高资金效益
(三)保证融资相关记录完整时准确
第六条 资产理部融资工作统筹规划实施职部门财 务部租赁业务部风险控制部法务合规部融资工作参部门
第二章 职责权限
第七条 公司董事会评审委员会融资金额融资活动做出 决议
第八条 分财务副总理分风控副总理资总监法 务总监融资活动进行审核提出意见
第九条 资产理部职责包括
()根公司发展战略拟定公司中长期融资规划
(二)根公司年度营计划拟定公司年度融资计划
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(三)融资活动融资项目进行策划证评估
(四)负责组织实施融资具体工作
(五)融资活动进行动态踪理保证融资活动安全合法效进行
第十条 财务部职责包括
()参拟定公司中长期融资规划年度融资计划融资计划行性进行证
(二)负责编制公司年度财务预算提出资金需求解决意见
(三)审核融资方案协议
(四)做融资记录资金理工作发挥会计控制作
第十条 租赁业务部职责包括
()参拟定公司中长期融资规划年度融资计划项 目融资行性进行证
(二)负责结合租赁项目情况提出资金需求解决意见
(三)参租赁项目融资谈判审核租赁项目融资合协议
第十二条 风险控制部职责包括
()融资计划行性进行证
(二)审核融资合协议全面揭示风险点提出控制措施
第十三条 法务合规部职责包括
()融资计划行性进行证
(二)根资产理部提供融资信息拟定融资合协议
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第十四条 公司应确保办理融资业务相容岗位相互分离制 约监督融资业务相容岗位包括
()融资方案拟订决策
(二)融资合协议审批订立
(三)融资关种款项偿付审批执行
(四)融资业务执行相关会计记录
第十五条 公司融资业务建立严格审批制度明确审批方式 程序相关控制措施规定审批权限责办职责范围工作求公司项融资业务审批权限
()综合授信原公司银企合作范围银行办理综合授信
(二)信贷融资银行保理单笔金额低1亿元(含1亿元)融资需公司评审委员会批准单笔金额超 1亿元融资需公司董事会批准
(三)发行债券公司发行债券应提交总理办公会审批董事会批准
第三章 实施执行
第十六条 资产理部根公司发展战略目标结合年度营计 划财务预算根业务需求现金流量等素编制年度融资计划
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第十七条 年度融资计划作年度财务预算重组成部分应 年度财务预算编制相结合详细说明容
()融资理融资规模选择融资方式资金途等
(二)融资提供担保担保机构担保容()
(三)融资前公司财务状况变化未收益影响
(四)相关容
第十八条 租赁业务部根业务需分析长短期资金缺 口提出融资初步意见融资初步意见应明确融资规模融资途融资结构融资方式融资象融资成预算偿债计划制定潜风险评估应措施等做出安排
第十九条 资产理部根资金需求情况期融资情况资 金需求时间者融资期前制定具体融资计划寻找融资机构洽谈初步融资方案提前拟制初步融资计划选融资方案详细说明容
()选择融资机构融资途融资额度融资方式融资成融资期限资金途款源等
(二)融资提供担保担保机构担保方式()
(三)相关容
第二十条 融资方案选择应较种资金筹措方式优劣
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融资成确定需资金筹措方式公司资产理部应融资方案进行科学证未证方案开展融资活动重融资方案应形成行性研究报告全面反映风险评估情况
第二十条 融资方案应符合公司中长期战略发展规划满足 公司资金需宜统筹安排合理规划权衡资产负债结构公司运营融资资运作带影响慎重考虑公司偿债力避免期偿债陷入困境
第二十二条 资产理部应根金融机构分布融资条件等 素原需找两家融资机构进行商务谈判进行综合较选择合适融资机构确保融资活动利完成
第二十三条 资产理部金融机构进行洽谈谈判围绕款 规模利率期限担保款安排相关权利义务违约责等容进行
第二十四条 法务合规部根资产理部提供谈判信息拟定 金融机构签订融资合协议
第二十五条 融资方案融资合协议报公司分财务副总 理分风控副总理资总监法务总监出具审核意见包括
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限融资合协议合法性合理性完整性融资否符合融资计划年度预算融资方式融资成否合理担保方式合协议条款否合法融资存风险等审核意见应完整书面记录
第二十六条 根风险控制部安排融资方案融资合协 议需公司审批权限报评审委员会董事会批准
第二十七条 资产理部评审委员会董事会批准意见 负责金融机构签订融资合协议负责督促协调融资资金实际位
第二十八条 财务部资金项目进行严格会计控制确保 筹措资金合理效防止筹措资金挤占挪挥霍浪费具体措施包括资金支付设定批准权限审查资金合法性真实性效性资金项目进行严格预算控制资金实际开支控制预算范围
第二十九条 租赁业务部融资方案规定途筹集 资金禁止擅改变资金途客观条件变化等特殊情况确需改变资金途应融资审批权限履行审批手续审批程进行完整书面记录
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第三十条 财务部融资合协议定期债权核融资 金利息支付情况符应查明原权限时处理
第三十条 财务部负责安排融资偿付计划结合偿债力资 金结构等素保持足够现金流量确保时足额偿期金利息等
第三十二条 财务部负责偿融资金支付利息支付申请 履行审批手续批准方支付
第三十三条 资产理部负责融资专项档案档工作融资业务 应建立专项档案决策审批程书面记录筹融资合等重资料类保
第四章 监督检查
第三十四条 风险控制部融资活动进行定期定期监督检 查包括容
()融资活动符合办法规定情况
(二)融资方案合理合法风险效益情况
(三)融资活动执行程实施进展情况
(四)融资资金理情况
(五)融资活动相关文件合契约协议等签署保情
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第三十五条 风险控制部监督检查程中发现融资活动部控 制存问题应求纠正完善发现重问题应写出书面检查报告公司总理汇报便时采取措施
第五章 附
第三十六条 办法资产理部编制负责解释修订
第三十七条 办法公司董事会审核批准生效发日 起执行
2017年1月5日
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