云南省电子信息高级技工学校（滇池校区）
理财（中专） 期末试卷
A卷
题 号
二
三
四
总分
题 分
40
30
20
10
分
班级： 姓名： 瑶
单项选择题（题1分40题40分）
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
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19
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30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
1（ ）指客户通理财规划实现目标满足期
A理财目标 B投资目标 C理财目 D投资目
2财务信息指客户目前（ ）资产负债状况财务安排信息未变化状况
A收入总额 B收支情况 C支出情况 D收支衡
3通常说果愿意承受风险越高投资潜收益率（ ）
A越低 B越高 C回收快 D回收慢
4客户提出理财求仅希增加收益改善财务状况保证财务状况（ ）
A安全 B增加 C稳定 D增值
5理财目标划分必须实现理财目标（ ）理财目标
A实现 B期实现 C实现 D实现
6通常情况流动性率应保持（ ）左右
A1 B2 C3 D4
7投资净资产率投资资产净资产值反映客户通投资提高净资产规模力投资净资产率相较低般（ ）左右属正常
A 01 B 02 C 03 D 04
8济性补偿保险基职保险产生发展初目( )
A终目标 B终决定 C终收益 D中期目标
9 ( )银行支票存款流动性高
A国债 B现金 C定期存款 D活期存款
10购买套60万元房子款手头少（ ）万资金
A12万 B6万 C18万 D10万
11汇率变化重影响（ ）影响
A消费者 B股民 C贸易 D外汇卖家
12利润企业定会计期间营成果金额表现收入减费（ ）
A折余 B差额 C收入 D总额
13资产负债表反映特定时间点拥资产欠债务（ ）
A净资产 B资产 C住房 D企业
14教育消费根象分 子女教育消费两种（ ）
A教育消费 B亲教育消费 C企业教育消费 D老教育消费
15商业保险指投保根合约定（ ）支付保险费保险合约定发生事发生造成财产损失承担赔偿保险金责者保险死亡伤残疾病者达合约定年龄期限时承担付保险金责保险行
A保险 B受益 C投保 D投保
16规定城镇企业事业单位单位工资总额（ ）缴纳失业保险费
A6 B2 C3 D5
17（ ）反映客户资产负债某时点基情况
A资产负债表 B现金流量表 C资产负债表 D收益表
18财产包括客户拥动产动产等（ ）类资产通常客户资产组成部分
A实物资产 B流动资产 C固定资产 D非流动资产
19果客户（ ） 负值说明客户财务状况欠佳需变现资产者举债务维持正常开支果种情况持续话该客户净资产规模日益缩减直破产
A净现金流量 B净资产 C净财产 D负债
20负债率客户负债总额总资产值显然率清偿率密切相关样衡量客户综合（ ）力
A济 B偿债 C收入 D支出
21短期目标指短期（般（ ）年左右）实现目标
A4 B5 C6 D7
22理财目标制订理财方案实现愿理财目标制定理财方案基础客户理财目标必须具（ ）
A真实性 B准确性 C现实性 D行性
23年龄段客户具体目标相需进行（ ）
A现规划 B未规划 C规划未 D日日规划
24单身期2030岁基理财目标什？（ ）
A投资房产 B储蓄 C炒股 D股权投资
25钱生钱快方式（ ）
A股权投资 B银行存款 C投资房产 D工资增长
26选项属理财规划容？（ ）
A教育投资规划 B健康规划 C退休规划 D居住规划
27理财称财务规划实现生目标制定安排实施理方面总体协调（ ）程
A生计划 B财务计划 C理财规划 D综合规划
28（ ）根客户财务非财务状况运规范方法遵循定程序客户制定切合实际操作某方面系列相互协调规划方案
A储蓄规划 B证券投资规划 C理财规划 D消费支出规划
29储蓄规划家庭收入存款处理办法储蓄规划工具（ ）
A现金般储蓄品种金融投资 B现金般储蓄品种特色储蓄品种
C般储蓄品种特色储蓄品种金融投资 D现金特色储蓄品种金融投资
30类储蓄规划工具中活期储蓄利息计算公式（ ）
A利息金×存期×利率×60 B利息金×利息率×存期
C利息＝D·AR2N D利息∑(积数×日利率)
31类储蓄规划工具中零存整取储蓄利息计算公式（ ）
A利息金×存期×利率×60 B利息金×利息率×存期
C利息＝D·AR2N D利息∑(日变动存款余额×实存天数×日利率)
32类储蓄规划工具中存取息储蓄利息计算公式（ ）
A利息金×存期×利率×60 B利息金×利息率×存期
C利息＝金×取息期×利息率 D利息∑(日变动存款余额×实存天数×日利率)
33列选项中属储蓄规划技巧（ ）
A储蓄起投资蓄水池作 B储蓄存款组合
C根利率走势调整储蓄组合 D提前支取
34生活中确定购房目标时需考虑（ ）素
A储蓄缴息力 B偿年限月承担费
C估算负担起房屋总价 D急需买房辨清房价走势者
35列属短期教育教育规划工具( )
A教育储蓄 B国家助学贷款 C教育保险 D银行教育理财产品
36列属长期教育规划工具( )
A学生贷款 B般商业性助学贷款 C国家助学贷款 D教育保险
37教育保险具强制储蓄作家长买保险保费月强制缴纳够起强制储蓄作保障性强般孩子出生（ ）天投保教育保险
A30 B60 C90 D120
38保险基职( )
A融通资金防灾防损 B社会理分配职
C分散风险补偿损失 D 防灾防损分散风险
39列属股票特点（ ）
A偿性 B价格波动性风险性 C收益性 D流通性
40列属债券特点（ ）
A收益性 B流通性 C安全性 D偿性
二项选择（题2分15题30分）
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
1政府举办社会保障计划包括（ ）
A养老保险失业保险基医疗保险工伤保险生育保险 B旅游补贴
C社会救济社会福利计划 D低工资保障
2般说客户风险偏分五种类型：保守型轻度保守型中立型轻度进取型进取型中成长性资产高50类型（ ）
A保守型 B轻度保守型 C中立型
D轻度进取型 E进取型
3常见常性支出项目项：住房揭贷款偿物业理费交通费税费社会保障费寿保险财产保险费子女教育费等等非常性支出较繁杂难预计总非常性支出包括（ ）
A旅游支出 B衣物家具购置费
C投资基金 D珠宝收藏品购置类意外支出
4资产流动性划分资产分流动资产长期投资形资产资产等资产性质划分资产分金融资产非金融资产两类更普遍分类方法资产分成（ ）
A现金现金等价物 B金融资产 C资产 D固定资产
5负债流动性负债分流动负债长期负债偿债时间长短负债分（ ）
A短期负债 B中期负债 C中长期负债 D长期负债
6客户现金流量表进行分析方面作（ ）
A现金流量表够说明客户现金流入流出原
B现金流量表深入反映客户偿债力
C现金流量表方面体现客户财务性
D现金流量表够反映理财活动财务状况影响
7解宏观济发展总体走应济发展趋势做出正确理财决策密切关注种宏观济素关注率变化抓住利理财机会（ ）
A利率 B汇率 C通货膨胀率 D税率
8总量反映整国民济活动济变量包括总量国生产总值等包括（ ）
A均量 B单位量 C价格水 D价值水
9宏观济变量（ ）
A总体指标 B投资指标 C消费指标
D金融指标 E财政指标
10财政政策政策工具：税收国债财政补贴转移支付赤字政策等等理财角度应格外重视（ ）
A税收政策 B赤字政策 C国债政策 D财政补贴政策
11货币政策政府实现定宏观济目标制定关货币供应流通系列举措货币政策工具（ ）
A利率 B法定存款准备率 C贴现政策
D海外市场业务 E公开市场业务
12理财目标做种分类非集中方面（ ）
A消费支出合理 B财富增加 C生活期满足
D财务安全 E退休身财产积累
13财务安全容 （ ）
A否稳定充足收入 B否发展潜力 C否充足现金准备
D否适住房 E否购买适财产身保险
14理财目标实现时间分类划分 （ ）
A短期目标 B中期目标 C中长期目标 D长期目标
15理财目标重性划分理财目标划分 （ ）
A必须实现理财目标 B实现理财目标
C期实现理财目标 D实现理财目标
三简答题(题5分4题20分)
1请简叙述风险偏划分种类型
2请简叙述适宜租房群？
3请简叙述职工收入应缴纳税
4请详细阐述理财规划基流程
四述题(10分)
理财目标外六方面房子车子伴侣孩子老辈子处生阶段层次群理财重点面种热销理财产品时该样选择适合款呢？试结合生命周期理描述出阶段理财规划
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理财（中专） 期末试卷
A卷
题 号
二
三
四
总分
题 分
40
30
20
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分
班级： 姓名： 瑶
单项选择题（题1分40题40分）
1
2
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1（ ）指客户通理财规划实现目标满足期
A理财目标 B投资目标 C理财目 D投资目
2财务信息指客户目前（ ）资产负债状况财务安排信息未变化状况
A收入总额 B收支情况 C支出情况 D收支衡
3通常说果愿意承受风险越高投资潜收益率（ ）
A越低 B越高 C回收快 D回收慢
4客户提出理财求仅希增加收益改善财务状况保证财务状况（ ）
A安全 B增加 C稳定 D增值
5理财目标划分必须实现理财目标（ ）理财目标
A实现 B期实现 C实现 D实现
6通常情况流动性率应保持（ ）左右
A1 B2 C3 D4
7投资净资产率投资资产净资产值反映客户通投资提高净资产规模力投资净资产率相较低般（ ）左右属正常
A 01 B 02 C 03 D 04
8济性补偿保险基职保险产生发展初目( )
A终目标 B终决定 C终收益 D中期目标
9 ( )银行支票存款流动性高
A国债 B现金 C定期存款 D活期存款
10购买套60万元房子款手头少（ ）万资金
A12万 B6万 C18万 D10万
11汇率变化重影响（ ）影响
A消费者 B股民 C贸易 D外汇卖家
12利润企业定会计期间营成果金额表现收入减费（ ）
A折余 B差额 C收入 D总额
13资产负债表反映特定时间点拥资产欠债务（ ）
A净资产 B资产 C住房 D企业
14教育消费根象分 子女教育消费两种（ ）
A教育消费 B亲教育消费 C企业教育消费 D老教育消费
15商业保险指投保根合约定（ ）支付保险费保险合约定发生事发生造成财产损失承担赔偿保险金责者保险死亡伤残疾病者达合约定年龄期限时承担付保险金责保险行
A保险 B受益 C投保 D投保
16规定城镇企业事业单位单位工资总额（ ）缴纳失业保险费
A6 B2 C3 D5
17（ ）反映客户资产负债某时点基情况
A资产负债表 B现金流量表 C资产负债表 D收益表
18财产包括客户拥动产动产等（ ）类资产通常客户资产组成部分
A实物资产 B流动资产 C固定资产 D非流动资产
19果客户（ ） 负值说明客户财务状况欠佳需变现资产者举债务维持正常开支果种情况持续话该客户净资产规模日益缩减直破产
A净现金流量 B净资产 C净财产 D负债
20负债率客户负债总额总资产值显然率清偿率密切相关样衡量客户综合（ ）力
A济 B偿债 C收入 D支出
21短期目标指短期（般（ ）年左右）实现目标
A4 B5 C6 D7
22理财目标制订理财方案实现愿理财目标制定理财方案基础客户理财目标必须具（ ）
A真实性 B准确性 C现实性 D行性
23年龄段客户具体目标相需进行（ ）
A现规划 B未规划 C规划未 D日日规划
24单身期2030岁基理财目标什？（ ）
A投资房产 B储蓄 C炒股 D股权投资
25钱生钱快方式（ ）
A股权投资 B银行存款 C投资房产 D工资增长
26选项属理财规划容？（ ）
A教育投资规划 B健康规划 C退休规划 D居住规划
27理财称财务规划实现生目标制定安排实施理方面总体协调（ ）程
A生计划 B财务计划 C理财规划 D综合规划
28（ ）根客户财务非财务状况运规范方法遵循定程序客户制定切合实际操作某方面系列相互协调规划方案
A储蓄规划 B证券投资规划 C理财规划 D消费支出规划
29储蓄规划家庭收入存款处理办法储蓄规划工具（ ）
A现金般储蓄品种金融投资 B现金般储蓄品种特色储蓄品种
C般储蓄品种特色储蓄品种金融投资 D现金特色储蓄品种金融投资
30类储蓄规划工具中活期储蓄利息计算公式（ ）
A利息金×存期×利率×60 B利息金×利息率×存期
C利息＝D·AR2N D利息∑(积数×日利率)
31类储蓄规划工具中零存整取储蓄利息计算公式（ ）
A利息金×存期×利率×60 B利息金×利息率×存期
C利息＝D·AR2N D利息∑(日变动存款余额×实存天数×日利率)
32类储蓄规划工具中存取息储蓄利息计算公式（ ）
A利息金×存期×利率×60 B利息金×利息率×存期
C利息＝金×取息期×利息率 D利息∑(日变动存款余额×实存天数×日利率)
33列选项中属储蓄规划技巧（ ）
A储蓄起投资蓄水池作 B储蓄存款组合
C根利率走势调整储蓄组合 D提前支取
34生活中确定购房目标时需考虑（ ）素
A储蓄缴息力 B偿年限月承担费
C估算负担起房屋总价 D急需买房辨清房价走势者
35列属短期教育教育规划工具( )
A教育储蓄 B国家助学贷款 C教育保险 D银行教育理财产品
36列属长期教育规划工具( )
A学生贷款 B般商业性助学贷款 C国家助学贷款 D教育保险
37教育保险具强制储蓄作家长买保险保费月强制缴纳够起强制储蓄作保障性强般孩子出生（ ）天投保教育保险
A30 B60 C90 D120
38保险基职( )
A融通资金防灾防损 B社会理分配职
C分散风险补偿损失 D 防灾防损分散风险
39列属股票特点（ ）
A偿性 B价格波动性风险性 C收益性 D流通性
40列属债券特点（ ）
A收益性 B流通性 C安全性 D偿性
二项选择（题2分15题30分）
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15
1政府举办社会保障计划包括（ ）
A养老保险失业保险基医疗保险工伤保险生育保险 B旅游补贴
C社会救济社会福利计划 D低工资保障
2般说客户风险偏分五种类型：保守型轻度保守型中立型轻度进取型进取型中成长性资产高50类型（ ）
A保守型 B轻度保守型 C中立型
D轻度进取型 E进取型
3常见常性支出项目项：住房揭贷款偿物业理费交通费税费社会保障费寿保险财产保险费子女教育费等等非常性支出较繁杂难预计总非常性支出包括（ ）
A旅游支出 B衣物家具购置费
C投资基金 D珠宝收藏品购置类意外支出
4资产流动性划分资产分流动资产长期投资形资产资产等资产性质划分资产分金融资产非金融资产两类更普遍分类方法资产分成（ ）
A现金现金等价物 B金融资产 C资产 D固定资产
5负债流动性负债分流动负债长期负债偿债时间长短负债分（ ）
A短期负债 B中期负债 C中长期负债 D长期负债
6客户现金流量表进行分析方面作（ ）
A现金流量表够说明客户现金流入流出原
B现金流量表深入反映客户偿债力
C现金流量表方面体现客户财务性
D现金流量表够反映理财活动财务状况影响
7解宏观济发展总体走应济发展趋势做出正确理财决策密切关注种宏观济素关注率变化抓住利理财机会（ ）
A利率 B汇率 C通货膨胀率 D税率
8总量反映整国民济活动济变量包括总量国生产总值等包括（ ）
A均量 B单位量 C价格水 D价值水
9宏观济变量（ ）
A总体指标 B投资指标 C消费指标
D金融指标 E财政指标
10财政政策政策工具：税收国债财政补贴转移支付赤字政策等等理财角度应格外重视（ ）
A税收政策 B赤字政策 C国债政策 D财政补贴政策
11货币政策政府实现定宏观济目标制定关货币供应流通系列举措货币政策工具（ ）
A利率 B法定存款准备率 C贴现政策
D海外市场业务 E公开市场业务
12理财目标做种分类非集中方面（ ）
A消费支出合理 B财富增加 C生活期满足
D财务安全 E退休身财产积累
13财务安全容 （ ）
A否稳定充足收入 B否发展潜力 C否充足现金准备
D否适住房 E否购买适财产身保险
14理财目标实现时间分类划分 （ ）
A短期目标 B中期目标 C中长期目标 D长期目标
15理财目标重性划分理财目标划分 （ ）
A必须实现理财目标 B实现理财目标
C期实现理财目标 D实现理财目标
三简答题(题5分4题20分)
1请简叙述风险偏划分种类型
2请简叙述适宜租房群？
3请简叙述职工收入应缴纳税
4请详细阐述理财规划基流程
四述题(10分)
理财目标外六方面房子车子伴侣孩子老辈子处生阶段层次群理财重点面种热销理财产品时该样选择适合款呢？试结合生命周期理描述出阶段理财规划
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