培训参考试题
单选题
1结算方式券款付分销交易需（C）前完成交易指令录入（）前完成交易复核确认结算
A1630 1645
B1645 1645
C1630 1655
D1645 1655
2逆回购方提交逾期返售指令前（C）交易双方协商结果进行修改
A．结算方式
B．结算日期
C．结算金额
D．债券面值
3采代理结算模式间接结算成员须委托结算代理逐笔发送成交指令代办理结算业务双方应商定合理委托形式交接方式确保结算代理指令真实性（ A ）
A合法性
B性
C时效性
D唯性
5卖方应付债券足海清算业务系统未收效收款确认付款确认指令海清算进行指令（ B ）截日终处排队状态结算失败处理
A撤销处理
B排队处理
C未完成处理
D失败处理
6（ D ）指结算日结算双方步办理债券户资金支付互条件结算方式
A见款付券
B见券付款
C纯券户
D券款付
7结算成员券款付方式办理债券结算应事先海清算明确资金结算方式指定准确效（ C ）
A持账户
B发行账户
C资金结算账户
D选
8银行类直接结算成员指定（ A ）清算账户作券款付资金结算账户申请海清算资金理系统中开立资金结算专户进行资金结算
A额支付系统
B额支付系统
C第三方支付系统
D电子支付系统
9结算成员存入结算资金时结算成员通开户银行直接款项汇入海清算额支付系统特许参者账户结算银行专结算账户海清算收收款信息增加结算成员资金结算专户（ C ）
A贷方金额
B方金额
C余额
D发生额
10结算代理委托应（ C ）愿协商致基础签订代理协议全国范围选择代理客户结算代理行承担风险
A互惠互利
B公开
C等
D
11结算代理开展结算代理业务名义办理债券二级托业务（ A ）委托托债券挪委托债券
A营托账户
B代理账户
C二级托账户
D间接结算成员账户
12结算代理应着（ B ）原委托提供市场报价进行交易强买强卖委托串通进行虚假交易
A公开
B公
C负责
D真实
13结算代理应季（ B ）总行分行营业理部报告关结算代理业务情况分行营业理部积极支持引导辖区结算代理业务开展加强结算代理业务风险控制监督时总行报告情况
A交易商协会
B中国民银行
C证监会
D银监会
14金融机构违反债券结算代理业务关问题通知行中国民银行视情节轻重予（ C ）通报批评暂停直取消结算代理资格处罚
A罚款
B公告
C警告
D强制撤销交易
15结算成员预存入支取开立海清算资金结算专户保证金结算专户结算资金时应营业日（C）前海清算发送指令
A16：30
B16 45
C1655
D17 00
16营业日900（D）海清算业务系统停止接收券款付成交指令（ ）券款付结算处理截止时点
A16：3516 45
B16 3016 45
C16 351655
D16 3016 55
17质押式回购业务期结算失败双方协商致（ B ）发送逾期返售指令（ ）确认完成结算相关债券解质押
A正回购方逆回购方
B逆回购方正回购方
C正回购方正回购方
D逆回购方逆回购方
18代理费包括托账户维持费债券结算代理佣金债券结算代理佣金结算代理委托商定超结算债券面值总额（A）
A．01‰
B．02‰
C．03‰
D．05‰
19债券托账户企业年金基金投资理理投资组合开立单企业年金计划开立债券托账户超（ B ）
A．5
B．10
C．15
D．20
20金融机构应（ C ）定期书面形式民银行分支行报告全国银行间债券市场活动情况
A．周
B．月
C．季
D．年
21商业银行应通（ D ）民银行资金划拨清算系统进行债券交易资金结算商业银行参者参者间债券交易资金结算途径双方行商定
A．基存款帐户
B．银行存款帐户
C．额存款帐户
D．准备金存款帐户
22海清算全额日间处理时间（ A ）
A．营业日900 1700
B．营业日900 1645
C．营业日900 1630
D．营业日900 1615
23清算开立资金结算专户保证金结算专户提款时间（营业日900 1655 ）
A．营业日900 1615
B．营业日900 1630
C．营业日900 1645
D．营业日900 1700
24海清算现券净额日间处理时间（ D ）
A．营业日900 1700
B．营业日900 1645
C．营业日900 1630
D．营业日900 1615
25海清算净额业务结算方式（ D ）
A．纯券户
B．见券付款
C．见款付券
D．券款付
26类机构投资者参银行间债券市场前需（ C ）申请备案收备案通知书需（）办理联网开户手续
A．中国民银行总行二月
B．注册中国民银行分支机构三月
C．中国民银行海总部三月
D．交易商协会二月
27直接参银行间债券市场非法产品应（ B ）相关登记托机构申请办理债券账户开立手续
A．投资理
B．托
C．委托
D．结算代理
28属定合格机构投资者投资债券品种（ C ）
A．CP
B．SCP
C．PPN
D．均
29民银行关信托产品市场作出相关规定行允许（C）
A．信托公司理信托专债券账户间债券交易
B．信托公司营债券账户信托专债券账户
C．信托公司单信托计划某基金资产理组合进行债券交易
D．信托公司理单信托集合信托计划开立代理债券账户
30民银行关基金公司特定资产理组合市场作出相关规定行违反述规定（A）
A．基金理公司挪理特定资产理专债券账户债券
B．特定资产理组合直接进行债券交易结算
C．特定资产理组合通结算代理进行债券交易结算
D．基金公司身特定资产理组合分开立债券账户
31民银行关证券公司资产理计划市场作出相关规定行违反述规定（A）
A．证券公司理债券账户间进行债券交易
B．证券公司资产理计划直接进行债券交易结算
C．证券公司资产理计划通结算代理进行债券交易结算
D．证券公司理债券账户间进行分销交易
32中国民银行劳动社会保证部关企业年金进入银行间债券市场作出相关规定行违反述规定（A）
A．保险机构名账户间进行债券交易
B．保险产品证券公司资产理计划间进行债券交易
C．保险产品信托专债券账户间进行债券交易
D．保险产品基金公司资产理组合债券账户间进行债券交易
33根民银行关保险产品市场相关规定说法正确（A）
A．企业年金基金投资组合间相互进行债券交易
B．投资理理企业年金基金资产间相互进行债券交易
C．单企业年金计划开立债券托账户
D．企业年金计划通代理结算方式进行债券交易结算
34根民银行关债券市场交易相关理办法说法错误（D）
A 债券市场参者事租券业务
B 债券市场参者交易未批准市债券
C 债券市场参者恶意操债券交易价格制造债券虚假价格
D 非金融机构参全国银行间债券交易
35债券远期交易指约定交易日（T日）（A）完成结算交易交易双方晚需（）前完成第三方指令确认
A年 T+1日
B年 T日
C半年 T+1日
D半年 T日
36根民银行关债券结算代理业务相关规定说法正确：（C）
A．金融机构法直接市场参者进行交易逐笔委托结算代理市场参者进行交易
A． 结算代理委托串通进行虚假交易
B． 非金融机构法直接市场参者进行交易逐笔委托结算代理市场参者进行交易
C． 非金融机构法结算代理进行债券交易
37海清算日终施行资金结算专户资金批量退回批量退回时间（C）
A． 1630 1656
B 1630 1700
C 1640 1656
D 1640 1700
38关结算代理求正确：（D）
A．市场参者误导欺诈委托
B．市场参者利代理交易活动进行利益输送
C 结算代理委托串通进行虚假交易违规操作
D 结算代理发现委托幅偏离市场价格等异常交易结算行时必须制止该交易行
39中国民银行劳动社会保证部关企业年金进入银行间债券市场作出相关规定说法正确：（A）
A．企业年金基金投资组合间相互进行债券交易
B．投资理理企业年金基金资产间相互进行债券交易
C．单企业年金计划开立意债券托账户
D．企业年金计划直接进行债券交易结算通代理结算方式进行交易结算
40行违反民银行关境外机构参债券市场相关规定：（A）
A．境外机构母公司进行债券交易母公司子公司（分支机构）进行债券交易结算
B．境外央行港澳民币清算行通具国际结算业务力银行间债券市场结算代理进行债券交易结算
C．境外参加银行通具国际结算业务力银行间债券市场结算代理进行债券交易计算
D．境外央行港澳民币清算行直接中央国债登记结算限公司申请开立债券账户全国银行间业拆中心申请办理债券交易联网手续
41民银行关信托产品基金理资产保险产品市场作出相关规定行违反述规定：（A）
A．信托公司理信托专债券账户间债券交易
B．信托公司单信托计划保险产品进行债券交易
C．信托公司单信托计划某基金资产理组合进行债券交易
D．保险产品某基金资产理组合进行债券交易
42民银行关基金理资产证券公司资产理组合作出相关规定行正确：（D）
A．基金公司资产理组合开设债券账户
B．证券公司资产理组合通结算代理进行债券交易结算
C．基金公司特定资产理组合通结算代理进行债券交易结算
D．基金公司身特定资产理组合分开立债券账户
43根民银行关债券市场交易相关理办法求正确：（C）
A．市场参者误导欺诈委托
B．市场参者利代理交易活动进行利益输送
C 市场参者特殊情况发生交易价格偏离市场公允价格等异常现象交易行应交易达成次日12：00前关情况送业拆中心中央结算公司海清算备案
D 结算代理应监督委托交易结算行发现幅偏离市场价格等异常交易结算行时应予风险提示求委托说明情况时业拆中心中央结算公司海清算报告
44根民银行关债券结算代理业务相关规定说法正确：（C）
A．结算代理误导欺诈委托
B．市场参者利代理交易活动进行利益输送
C 结算代理开展结算代理业务名义开办债券二级托业务
D 结算代理营托账户委托托债券
46根民银行关买断式回购相关规定说法正确（ B）
A．进行买断式回购家市场参者单券种返售债券余额应该债券流通量20
B．买断式回购家市场参者返售债券总余额应中央国债登记结算限责公司(简称中央结算公司)托营债券总量100
C．买断式回购期限交易双方确定长超91 天
D．进行买断式回购交易双方交易手信状况协商设定保证金保证券设定保证券时回购期问保证券应交易双方中提供方托账户冻结
47根民银行关回购相关规定说法正确（A）
A．质押式回购买方回购期动回购债券
B．交易成员进行回购业务时债券资金必须足额清算买空卖空债券
C．交易成员进行回购业务时挪机构委托保债券进行回购业务
D．进行买断式回购交易双方交易手信状况协商设定保证金保证券设定保证券时回购期问保证券应交易双方中提供方托账户冻结
48关发行申请发行债券交易流通说法正确（B）
A．债券法公开发行
B 需债权债务关系确立登记前
C 发行具较完善治理结构机制申请前两年没重违法违规行
D 单投资持量超该期债券发行量30
补充（客户端操作）
49．参现券净额业务交易双方必须海清算（B）
A．结算成员
B．现券净额清算会员
C．清算会员
D．综合清算会员
50．（A）停止接收T日需结算现券净额成交指令（）停止接收T+1日需结算现券净额成交指令
A．15：30 16：30
B．15：40 16：30
C．16：10 16：55
D．16：15 16：55
51．季度月（B）结算成员清算会员客户端文件载界面载计息清单（遇节假日延）
A．20日
B．21日
C．工作日
D．然日
52．结算指令生成足额标券卖方科目转入（A）科目
A．付
B．购回
C．冻结
D．质押
53．质押式回购首期结算成功标券转入（C）
A．逆回购方科目
B．逆回购方购回科目
C．正回购方购回科目
D．正回购方质押科目
54．现券净额业务日终轧差时点（B）
A．15：30
B．15：40
C．16：10
D．16：15
55．根关完善债券交易结算服务关事宜通知（清算发[2013]49号）季度债券登记结算费需账单月份（D）前缴纳
A．10工作日
B．15工作日
C．20工作日
D．25工作日
56．海清算全额DVP业务处理时间（B）
A．9：0017：00
B．9：0016：55
C．9：0016：50
D．9：0016：45
57．现券净额业务中清算会员备券备款清算付券付款时间（C）
A．15：3016：00
B．15：3016：10
C．15：4016：10
D．15：4016：15
补充（登记托结算业务）：
1债券品种中属公司信类债券范围（D）
A．企业债券
B．公司债券
C．非金融企业债务融资工具
D．商业银行金融债
2债券市场中类参者属银行间债券市场参者（D）
A．金融机构
B．非金融机构
C．非法产品
D．
3固定收益类产品中属海清算登记托产品范围（B）
A．中期票
B．央票
C．业存单
D．非公开定债务融资工具
4截止2014年5月30日海清算登记托结算业务中托数量托金额（A）
A．PPN
B．SCP
C．CP
D．MTN
5项属海清算登记托结算业务中提供服务容（B）
A．发行（创设）登记
B．交易撮合
C．交易清算结算
D．产品估值
6类账户种类属海清算持账户分类范围（D）
A．A类户
B．B类户
C．C类户
D．S类户
7截止目前民银行批复结算代理资格商业银行数（B）家：
A．45
B．46
C．47
D．48
8项收费标准属海清算持账户维护费收费标准（C）
A．结算代理（A类）2500元月户
B．直接结算成员（B类）1500元月户
C．直接结算成员（B类）2000元月户
D．间接结算成员（C类）500元户（次性）
9关海清算发行登记业务流程环节中说法正确（B）
A．预约沟通：需发行披露前工作日海清算预约沟通相关发行披露材料
B．发行披露：针产品均需披露日午10点前披露发行文件
C．分销：分销环节需分销开始前提交注册承销额度登记材料海清算
D．登记确权：需缴款日1700前提交固定收益产品发行款账确认书海清算
10关海清算付息兑付业务流程环节中说法正确（D）
A．海清算付息兑付前10工作日发行出具通知
B．SCPPPNCD三类产品户截止日均付息兑付前1工作日
C．付息兑付登记日付息兑付前1工作日该日日终需确定持名册计算持应收付息兑付资金
D．发行需规定时点划拨足额资金海清算账户产品规定时点均付息兑付日前1工作日1600前
11海清算托产品中类产品属固定收益类产品（A）
A．信风险缓释证
B．债券贷
C．买断式回购
D．质押式回购
12会员海清算开立资金结算专户该专户利息暂民银行规定活期存款利率积数计息法进行计息应收利息直接计入资金结算专户中目前该利率（B）
A．160
B．162
C．198
D．260
13目前海清算支持汇款路径（B）
A．额支付系统
B．额支付系统
C．网银行跨行支付系统
D．城支付系统
14项收费属海清算收取费范畴（D）
A．发行登记费
B．付息兑付服务费
C．结算户费
D．交易费
15海清算季度工作日汇总结算成员季度项应缴费通客户端发送缴费通知单结算成员核误次月（A）前费次全额汇清算指定银行账户
A．25日
B．26日
C．27日
D．28日
16海清算求发行应产品初始登记办理完毕（C）工作日相关服务费时足额划付清算指定账户
A．1
B．2
C．3
D．4
17发行应指定时点前付息兑付资金足额划付清算指定银行账户未时足额划付责发行承担海清算时市场公告类产品求付息兑付资金账求时点付息兑付日午10点前（D）
A．SCP
B．PPN
C．券商CP
D．MTN
18份材料针发行中企业区域集优票（SMECNII）开立联合发行账户时发行需额外提交材料（A）
A．发行联合说明
B．发行服务协议
C．企业法营业执副复印件
D．组织机构代码证副复印件
19海清算规定开户流程中第步需民银行海总部备案备案通知书方办理持开户手续备案通知书效期（C）月
A．1
B．2
C．3
D．4
20根民银行公布关境外民币清算行等三类机构运民币投资银行间债券市场试点关事宜通知相关容项属境外三类机构范畴（B）
A．境外中央银行货币局
B．RQFII
C．香港澳门区民币业务清算行
D．跨境贸易民币结算境外参加银行
二选题
1列情况符合日终批量退款条件（BD）
A．日结算交易未完成确认应付款方
B．日结算交易未完成确认应收款方
C．结算指令处等券状态应付款方
D．结算指令处等券状态应收款方
2办理应急业务时海清算认印鉴（AC）
A．预留印鉴
B．财务公章
C．法公章
D．业务公章
3营业时间结算成员通客户终端实时查询身账务数进行印账包括（ABCD）等
A户通知书
B结算失败通知
C持账户账单
D资金结算专户账单
4债券全额净额期交易支持结算日（AB ）
AT日
BT+1日
CT+2日
DT+3日
5参者债券交易中遵循公诚信律原参者应（ABCD）
A 报价
B 选手
C 行清算
D 担风险
7债券结算代理系指吸收公众存款金融机构法(简称金融机构法)受市场参者委托办理债券结算等业务行债券结算代理业务：（ACD）
A委托名义委托办理债券托账户开户销户等手续
B委托办理债券二级托业务
C根委托指令办理关结算手续
D债券利息支付金兑付中委托办理相关事宜
8结算代理进行违规操作（ABCD）
A利营托账户委托托债券
B结算代理擅动委托债券占压委托资金
C利代理交易活动进行利益输送
D交易中委托垫资
10参者（ABCD）中国民银行予警告处三万元民币罚款暂停取消债券交易业务资格直接负责员直接责员部门予纪律处分违反中国民银行关金融机构高级理员职资格理规定规定处理
A擅事券租券等融券业务
B擅交易未批准市债券
C制造提供虚假资料交易信息
D恶意操债券交易价格制造债券虚假价格
11海清算全额业务交易品种（ABCD）
A现券交易
B质押式回购
C买断式回购
D债券远期
12现券净额业务保证金专户余额包括资金（ABD）
A低保证金
B变动保证金
C冻结资金
D提取金额
13全额净额业务处理点（ABCD）
A清算方式
B准入条件
C风险监控
D违约处理
14持账户开立 结算成员单位信息变更参类型变更应时海清算提交书面变更申请办理持账户变更手续具体包括：（ABCD）等
A参类型变更
B结算代理变更
C账户信息变更
D户名变更
15参现券净额业务前清算会员需求规定时间缴纳相应（AC）
A．低保证金
B．变动保证金
C．清算基金
D．超容忍度保证金
16应急操作业务指令书（ABCD）等
A交易结算应急指令书（产品买卖远期交易）
B提款应急指令书
C质押式回购交易结算应急指令书
D买断式回购交易结算应急指令书
17质押式回购交易涉正回购方债券科目（ABC）
A．
B．付
C．购回
D．冻结
18交易品种（ACD）完成结算标券户手方科目
A．现券交易
B．质押式回购
C．买断式回购
D．债券贷
19海清算客户终端中币全额业务查询包括（ABCD）等
A成交查询
B账户余额明细查询
C产品相关信息查询
D结算指令查询
20海清算结算业务清算模式（AC）
A逐笔实时
B三级清算模式
C边净额轧差
D实时额清算
21现阶段非法类机构投资者中暂停新增开户法进入银行间债券市场开展债券投资业务（ CD ）
A保险产品
B企业年金
C证券公司资产理计划
D信托产品
22现阶段法类机构投资者中暂停新增开户法进入银行间债券市场开展债券投资业务（ ABC ）
A农村信社
B农村商业银行
C非金融企业
D外资银行
23合格境外机构投资者（QFII）投资中国银行间债券市场需监部门审核批准（ ABC ）
A中国民银行
B国家外汇理局
C证监会
D银监会
24银行间市场间接结算成员（丙C类户）交易手范围包括（ ABC ）
A结算代理
B具结算代理资格甲A类户
C做市商
D丙C类户
25申请开立乙B类账户投资银行间债券市场机构投资者包括（ ABD ）
A银行类金融机构
B非银行类金融机构
C非金融机构
D非法产品
26 民银行关信托产品市场作出相关规定行违反述规定：
A．信托公司理信托专债券账户间债券交易
B．信托公司营债券账户信托专债券账户
C．信托公司挪理信托专债券账户债券
D．信托公司信托专债券账户债券提供担保
（答案：ABCD）
27 行违反民银行关境外机构参债券市场相关规定：
A．境外机构母公司进行债券交易
B．境外机构母公司子公司（分支机构）进行债券交易结算
C．境外参加银行通具国际结算业务力银行间债券市场结算代理进行债券交易计算
D．境外央行港澳民币清算行通具国际结算业务力银行间债券市场结算代理进行债券交易结算直接中央国债登记结算限公司申请开立债券账户全国银行间业拆中心申请办理债券交易联网手续
（答案：AB）
28 中国民银行劳动社会保证部关企业年金进入银行间债券市场作出相关规定说法正确：
A．企业年金基金投资组合间相互进行债券交易
B．投资理理企业年金基金资产间相互进行债券交易
C．单企业年金计划开立债券托账户
D．企业年金计划直接进行债券交易结算通代理结算方式进行交易结算
（答案：AD）
29关结算代理求正确：
A．市场参者误导欺诈委托
B．市场参者利代理交易活动进行利益输送
C 结算代理委托串通进行虚假交易违规操作
D 结算代理发现委托幅偏离市场价格等异常交易结算行时予风险提示求委托说明情况时业拆中心中央结算公司海清算报告
（答案：ABCD）
30 民银行关基金公司特定资产理组合市场作出相关规定行允许：
A．基金理公司挪理特定资产理专债券账户债券
B．特定资产理组合直接进行债券交易结算
C．基金特定资产理组合某保险产品账户进行债券交易
D．基金公司身特定资产理组合分开立债券账户
（答案：BCD）
31 根民银行关证券公司资产理计划市场相关规定行允许：
A．证券公司理债券账户间进行债券交易
B．证券公司资产理计划直接进行债券交易结算
C．证券公司资产理计划通结算代理进行债券交易结算
D．证券公司理债券账户间进行分销交易
（答案：BCD）
32 根银行间债券市场债券远期交易理规定说法正确：
A基金债券远期交易净买入总余额超基金资产净值100
B 家外资金融机构中国境分支机构远期交易净买入总余额超民币营运资金100
C 家市场参者(基金理公司运基金财产进行远期交易单债券远期交易卖出买入总余额分超该债券流通量30
D 家市场机构参者远期交易卖出总余额超债券总余额 100
（答案：CD）
33 说法符合民银行关债券交易贷远期交易相关规定：
A 债券贷中单机构债券贷融入余额超债券托总量30
B 交易流通债券单投资持量超该期债券发行量15
C 家市场参者(基金理公司运基金财产进行远期交易单债券远期交易卖出买入总余额分超该债券流通量20
D 家市场机构参者远期交易卖出总余额超债券总余额 100
（答案：BD）
34 根民银行关债券结算代理业务相关规定说法正确：
A．金融机构法直接市场参者进行交易逐笔委托结算代理市场参者进行交易
B 结算代理委托串通进行虚假交易
C 非金融机构法直接市场参者进行交易逐笔委托结算代理市场参者进行交易
D 非金融机构法参银行间债券交易
（答案：CD）
35．根民银行关债券市场交易相关理办法说法错误：
A．市场参者操价格制造虚假价格
B．市场参者通行误导市场
C 市场参者特殊情况发生交易价格偏离市场公允价格等异常现象交易行交易达成第二日中午12：00前关情况送业拆中心中央结算公司海清算备案
D 市场参者提交交易撤销
（答案：CD）
36 根清算发[2013]49号关完善债券交易结算关事宜通知第三条债券交易结算失败结算双方应结算日次工作日1700前加盖结算双方业务公章债券交易结算失败备案表列类行需提交备案表(ABC)
A 交易双方方日终未完成交易确认致成交指令日终作废
B．结算指令日终等款结算失败
C．结算指令日终等券结算失败
D．成交价格异常交易
37．列情况需收取登记结算费？（BCD）
A．日终未确认导致作废成交指令
B．已结算成功交易
C．日终等券结算失败交易
D．日终等款结算失败交易
补充（登记结算业务）：
1种类债券属金融债范畴（ABC）：
A．政策性金融债
B．商业银行金融债
C．金融机构发行金融债券
D．公司债券
2目前海清算登记托债券种类中属固定收益类产品（ABCD）：
A．中期票
B．中企业集合票
C．非公开定债务融资工具
D．业存单
3固定收益类产品受净资产40红线约束（AC）
A．短期融资券CP
B．超短期融资券SCP
C．中期票MTN
D．非公开定债务融资工具PPN
4步骤中属持账户开户流程中必须（ABCD）：
A．民银行海总部备案
B．准备开户材料备案通知书
C．发送开户通知书证书两码
D．完成网络连接证书载操作员设置启账户
5发行承办理发行登记业务前需完成事项（ABC）：
A．发行协会申请发行注册获协会接受注册通知书
B．海清算签订发行服务协议开立发行账户
C．拟参承销认购机构应事先开立持账户
D．民银行海总部备案
6发行登记业务流程中发行需披露日午10点前披露发行文件披露海清算产品配发代码简称根产品披露时点求正确（ABCD）
A．MTNCP收发提前5工作日续发提前3工作日
B．SCP提前1工作日
C．SMECNSMECNII提前5工作日
D．定PPNABN提前1工作日
7发行CPMTNSMECN时需提供披露文件包括（ABCD）：
A．发行公告
B．企业体信评级踪评级安排
C．企业三年审计财务报告期会计报表
D．发行方案
8发行ABN时需提供披露文件包括（BCD）：
A．期限1月公告发行文件中时公布息兑付事项
B．资产支持票交易结构基础资产情况
C．相关机构出具现金流评估预测报告
D．现金流评估预测偏差导致投资风险
9完成簿记建档发行未安排分销环节发行需缴款日中午12点前提交材料（ABC）：
A．发行登记申请书
B．注册素表
C．承销认购额度表
D．SMECN需首次发行时提交协会注册通知书复印件
10针民银行第12号公告描述属公告相关容（ABCD）：
A．全部交易均采券款付（DVP）结算方式
B．未支付系统开立清算账户市场参者应债券登记托机构开立债券结算资金专户
C．市场参者应通开立债券登记托结算机构债券托账户办理券款付债券结算
D．债券结算资金专户实行日终零余额理
三填空题
1中央国债登记结算限责公司银行间市场清算股份限公司中国民银行指定债券登记托结算机构
2金融机构法开办债券结算代理业务须中国民银行总行批准
3结算代理签订代理协议前应求委托提供身份授权情况确保真实性合法性结算代理委托应等愿协商致基础签订代理协议
4结算代理应监督委托交易结算行发现幅偏离市场价格等异常交易结算行时应予风险提示求委托说明情况时业拆中心中央结算公司海清算报告
5结算代理应设置独立结算代理业务部门配备专职结算代理业务员建立业务员定期轮岗制度做营代理交易结算全流程分离
6银行间债券市场债券结算代理应根相关规定办理债券结算代理业务审慎营原建立健全操作规程风险理部控制制度防范控制风险
7海清算开立持账户前需收行备案通知书办理相关开户手续
8海清算结算成员分直接结算成员间接结算成员
9企业年金计划申请开立持账户时账户应命名托简称+XX公司企业年金计划+XX组合
10办理资金结算专户提款通海清算客户终端发起提款指令
11结算成员网络系统原法时通海清算客户终端系统提交相关结算指令海清算求启动应急操作
12海清算开立持账户设定理员少2名
13通海清算客户终端进行交易需海清算拨号连接专线连接
14海清算季度持账户进行费审核出具登记结算费发票
15结算成员海清算客户终端查询持账户余额变动情况
16海清算客户终端中载缴款通知单选择日期季度工作日
17根民银行12号文债券交易必须采结算方式
券款付
18见款付券指结算日债券卖方确定收买方应付款项通知海清算办理债券户结算方式
19银行类直接结算成员选定额支付系统清算账户作券款付资金结算账户应填写券款付资金结算账户授权书提供具体资金账户信息授权海清算该账户直接记贷记处理
20海清算结算成员提供账户查询服务结算成员通客户终端电话等渠道实时查询资金结算专户资金情况
21参者利交易系统进行债券交易债券交易采询价交易方式包括报价格式化询价确认成交三交易步骤
22信托公司运信托财产银行间债券市场进行债券交易应计划等开立单独信托专债券账户（答案：单信托集合信托）
23 回购期限长天回购期应合约定全额返回购项资金解质押关系方式展期（365）
24 交易流通债券单投资持量超该期债券发行量（30）
25买断式回购期限交易双方确定长超天（91）
26 进行买断式回购家市场参者单券种返售债券余额应该债券流通量（20）
28 买断式回购发生违约违约事实违约责存争议交易双方协议申请仲裁者民法院提起诉讼终仲裁诉讼结果报告业中心中央结算公司业中心中央结算公司应接报告工作日终结果予公告（5）
29 远期交易成交日结算日期限(含成交日含结算日)交易双方确定长超天（365）
30 家市场参者(基金理公司运基金财产进行远期交易单基金)单债券远期交易卖出买入总余额分超该债券流通量 远期交易卖出总余额超债券总余额 （20200）
31债券贷中单机构债券贷融入余额超债券托总量 （30）
32债券贷中单债券融入余额超该债券发行量 （15）
补充（客户端结算）：
33．季度结息现券净额保证金利息存放____________清算会员16：55前进行提款（现券净额保证金专户）
34．DVP方式结算分销交易需______前完成交易录入（16：30）
35．全额DVP交易需_______前完成结算（16：55）
36．非额支付系统参者均需通开立海清算______________完成资金结算（资金结算专户）
37．客户端资金结算专户截止提款时间________（16：55）
38．逾期返售指令需_________发起复核（逆回购方）
39．债券远期交易迟需_____日完成交易确认（T+1）
40 现阶段资金结算专户计息标准年化利率________（162）
补充（登记托结算业务）：
1年月海清算推出业存单（CD）登记托清算结算服务（2013年12月）
2海清算登记托券商CP指符合条件短期融资目期限天金融债券（证券公司91）
3目前海清算结算成员持账户分类户类户类户三类中户需中国民银行批复结算代理资格方参代理业务（ABCA）
4海清算登记托短期融资券CP期日前工作日该券截止户日付息兑付资金应付息兑付日前工作日划清算指定账户（31）
52013年中国民银行发布第12号公告求银行间市场债券交易方式均采结算方式完成结算（券款付）
6银行间债券市场中作市场监机构海清算银行间市场提供登记托结算台外提供台（民银行交易商协会集中清算）
7海清算成立现登记托产品短期融资券超短期融资券中企业集合票资产支持票证券公司短期融资券金融债信贷资产支持证券项目收益票（中期票非公开定债务融资工具业存单）
8海清算A类持账户月账户维护费收取标准元（2500）
9目前债券市场品种（政府债券金融债券公司信类债券）
10海清算清算会员分（综合清算会员普通清算会员）
四简答计算分析题
1请简述网络系统原法时通清算客户端系统提交结算指令启动应急处理步骤
答：（1）填制发送指令书需加盖预留印鉴
（2）接收电话确认相关交易明细
（3）等应急处理完成接收结算结果告知电话通知
2结算代理委托收取代理费包括费收取标准分什？
答：代理费包括托账户维持费债券结算代理佣金托账户维持费中央结算公司海清算关业务规制定标准收取债券结算代理佣金结算代理委托商定超结算债券面值总额01‰
3结算代理行违反债券结算代理业务相关规定行中国民银行视情节轻重予警告通报批评暂停直取消结算代理资格处罚
答：（1）未中国民银行批准开展债券结算代理业务
（2）开展结算代理业务名义开办债券二级托业务营托账户委托托债券
（3）结算代理未签订代理协议提供结算代理服务未委托指令进行结算代理业务操作
（4）结算代理擅动委托债券
（5）结算代理误导欺诈委托
（6）结算代理委托串通进行虚假交易违规操作
（7）中国民银行认定违规行
4请简述逾期返售指令发起结算流程
答：逾期返售指令质押式回购期结算失败年逆回购方发起
逾期返售指令结算金额双方协商结果进行修改结算方式DVP逆回购方发起复核正回购方确认
资金完成结算正回购方标券购回状态转入状态
5结算代理控理员理方面应满足求？
答：（1）审慎营原建立健全操作规程风险理部控制制度防范控制风险
（2）设置独立结算代理业务部门配备专职结算代理业务员做营代理交易结算全流程分离
（3）结算代理业务员需具备相关业务资格建立业务员定期轮岗制度
6什债券回购？
答：债券回购参者进行债券权利质押短期资金融通业务指正回购方（资金融入方）债券出质逆回购方（资金融出方）融入资金时双方约定某指定日期正回购方约定回购利率计算资金额逆回购方返资金逆回购方正回购方返原出质债券融资行
7简述全额结算业务中成交指令结算指令生成相关流程
步骤：交易中心实时接收交易指令生成清算成交指令
步骤二：交易双方需完成交易确认生成结算指令
步骤三：券足款足情况完成券款交割完成结算
8简述海清算申请开立持账户流程
答：（1）申请单位需事先民银行海总部进行备案取备案通知书连相关开户材料提交海清算
（2）海清算提交开户材料进行审核
（3）审核误办理相关开户手续完成部系统信息维护开户通知书发送会员客户端
（4）申请单位收海清算通电子邮件发送企业证书二码行完成证书载普通操作员设置等操作账户正式启
9简述DVP结算方式结算指令处理流程
1． 检查卖券方账户产品余额否足够
2． 检查买券方账户结算资金否足够
l 产品资金均足够产品卖券方户买券方账户结算资金买方划付卖方
l 产品资金足结算状态变更等券等款直余额足够完成结算
l 日终足额结算失败
10银行间债券市场参者指中国民银行批准进入全国银行间债券市场进行债券交易类机构作债券市场参者应承担相应义务请列举
答：（1）参者应规定参加债券交易员必须具备交易员资格交易员交易行负责作交易员应交易密码承担保密义务
（2）参者应已具备交易员资格员指定专担首席交易员负责属交易员交易理
（3）参者应中国民银行核定交易限额范围进行交易
（4）参者买空卖空债券
11银行间债券市场参者全国银行间债券市场交易发生违规时必须接受监机构违规处罚请列举属违规行
答：（1）成交单生成参者求改交易方交易质押券种价格利率金额期限清算速度结算方式折算例等成交素求撤销成交
（2）未时告知帐户信息联络方式等重资料变更信息交易产生良影响
（3）指派未培训合格工作员岗交易
（4）泄露交易密码造成定良果
（5）回购交易融资金金额回购质押债券例超民银行关规定
（6）参者部理原超中国民银行核定限额进行交易
（7）买空卖空债券
（8）成交单规定执行合
（9）未规定报送关资信信息报送资料真实准确完整
（10）中国民银行认定违规行
12某券商14渝交投MTN001承销商该产品第次付息日2014年12月1日保证该产品利付息该券商应提醒发行完成付息准备工作？
（1）付息兑付信息披露时点：需付息兑付前5工作日披露付息兑付公告
（2）付息兑付资金账时点：根产品需规定时点前提醒发行足额资金划拨清算指定账户（付息兑付资金账求时点：CPSMECN II ABS MTN付息兑付日前1工作日1600前SCPPPN券商CPABN CD 付息兑付日日午10点前）
13 T日清算会员A清算会员B买入35亿SCP001清算会员B清算会员C买入05亿SCP001清算会员C清算会员A买入1亿SCP001请计算T日清算会员ABC日终资金应收付净额
答：A应付25亿B应收3亿C应付05亿计算程：
A应付金额：35125亿应付25亿
B应付金额：35+053亿应收3亿
C应付金额：05+105亿应付05亿
14简单叙述关信托公司理信托产品独立账户避免关联交易相关规定？
答：（1）信托公司运信托财产全国银行间债券市场进行债券交易应设立单信托集合信托计划等开立单独信托专债券账户（2）信托公司应信托专债券账户进行单独理挪理信托专债券账户债券信托专债券账户债券提供担保（3）信托公司理信托专债券账户间信托公司营债券账户信托专债券账户间相互进行债券交易
15 简单叙述关基金理公司理资产理组合独立账户避免关联交易相关规定？
答：（1）基金理公司全国银行间债券市场事特定客户资产理业务时应特定资产理组合分开立单独专债券账户（2）基金理公司应特定资产理专债券账户进行单独理挪理特定资产理专债券账户债券（3）基金理公司理债券账户相互间进行债券交易
16 简单叙述关证券公司理证券资产理计划独立账户避免关联交易相关规定？
答：（1）证券公司全国银行间债券市场事证券资产理业务时应设立资产理计划（包括集合资产理计划专项资产理计划定资产理计划）分开立单独专债券账户（2）证券公司应资产理计划专债券账户进行单独理挪理资产理计划专债券账户债券（3）债券分销业务外证券公司理债券账户间相互进行债券交易
17 简单叙述关保险公司发行产品独立账户避免关联交易相关规定？
答：（1）保险机构发行产品名义开立债券托账户（2）保险机构应分账理产品债券托账户挪理产品账户债券资金产品名义提供担保（3）资产理理账户间保险机构名账户间相互进行债券交易
18简述结算成员通客户端提款致处理流程
（1）结算成员通客户终端发出提款指令清算检查资金足额扣减会员结算资金余额通额支付系统资金清算额清算账户汇划结算成员开户银行存款账户
（2）指令提交时间：工作日9：0016：55
（3）完成提款会员通客户端实时查询资金结算账户余额出入记录
19简述项目收益票（PRN）资产支持证券（ABS）资产支持票（ABN）相点点
相点：PRN两类产品质基础资产产生稳定现金流作款源属非金融企业证券化种
点：（1）基础资产方面PRN建拟建项目作基础资产ABNABS基础资产包括已运营项目形成未收益权包括已完工项目回收款应收账款等债权包括建拟建项目方面受产品推出目影响PRN基础资产限定城镇化建设相关营性项目两类产品资产范围硬性求
（2）发行期限资金途PRN募集资金项目建设运营发行期限较长ABNABS募集资金途没严格限制受基础资产特点影响两类产品发行期限相较短均5年
（3）风险隔离方面PRN强调项目资产独立性求发行体般项目公司项目资产信风险项目发起身信水相分离PRN相ABS具备信托计划特点计划委托需产生现金流资产完全出售计划理计划理作发行体外发行相较言ABN定债权收益权作基础资产没明确风险隔离设置票发行体企业体投资仅基础资产现金流享优先受偿权赖企业体偿债力
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培训参考试题
单选题
1结算方式券款付分销交易需（C）前完成交易指令录入（）前完成交易复核确认结算
A1630 1645
B1645 1645
C1630 1655
D1645 1655
2逆回购方提交逾期返售指令前（C）交易双方协商结果进行修改
A．结算方式
B．结算日期
C．结算金额
D．债券面值
3采代理结算模式间接结算成员须委托结算代理逐笔发送成交指令代办理结算业务双方应商定合理委托形式交接方式确保结算代理指令真实性（ A ）
A合法性
B性
C时效性
D唯性
5卖方应付债券足海清算业务系统未收效收款确认付款确认指令海清算进行指令（ B ）截日终处排队状态结算失败处理
A撤销处理
B排队处理
C未完成处理
D失败处理
6（ D ）指结算日结算双方步办理债券户资金支付互条件结算方式
A见款付券
B见券付款
C纯券户
D券款付
7结算成员券款付方式办理债券结算应事先海清算明确资金结算方式指定准确效（ C ）
A持账户
B发行账户
C资金结算账户
D选
8银行类直接结算成员指定（ A ）清算账户作券款付资金结算账户申请海清算资金理系统中开立资金结算专户进行资金结算
A额支付系统
B额支付系统
C第三方支付系统
D电子支付系统
9结算成员存入结算资金时结算成员通开户银行直接款项汇入海清算额支付系统特许参者账户结算银行专结算账户海清算收收款信息增加结算成员资金结算专户（ C ）
A贷方金额
B方金额
C余额
D发生额
10结算代理委托应（ C ）愿协商致基础签订代理协议全国范围选择代理客户结算代理行承担风险
A互惠互利
B公开
C等
D
11结算代理开展结算代理业务名义办理债券二级托业务（ A ）委托托债券挪委托债券
A营托账户
B代理账户
C二级托账户
D间接结算成员账户
12结算代理应着（ B ）原委托提供市场报价进行交易强买强卖委托串通进行虚假交易
A公开
B公
C负责
D真实
13结算代理应季（ B ）总行分行营业理部报告关结算代理业务情况分行营业理部积极支持引导辖区结算代理业务开展加强结算代理业务风险控制监督时总行报告情况
A交易商协会
B中国民银行
C证监会
D银监会
14金融机构违反债券结算代理业务关问题通知行中国民银行视情节轻重予（ C ）通报批评暂停直取消结算代理资格处罚
A罚款
B公告
C警告
D强制撤销交易
15结算成员预存入支取开立海清算资金结算专户保证金结算专户结算资金时应营业日（C）前海清算发送指令
A16：30
B16 45
C1655
D17 00
16营业日900（D）海清算业务系统停止接收券款付成交指令（ ）券款付结算处理截止时点
A16：3516 45
B16 3016 45
C16 351655
D16 3016 55
17质押式回购业务期结算失败双方协商致（ B ）发送逾期返售指令（ ）确认完成结算相关债券解质押
A正回购方逆回购方
B逆回购方正回购方
C正回购方正回购方
D逆回购方逆回购方
18代理费包括托账户维持费债券结算代理佣金债券结算代理佣金结算代理委托商定超结算债券面值总额（A）
A．01‰
B．02‰
C．03‰
D．05‰
19债券托账户企业年金基金投资理理投资组合开立单企业年金计划开立债券托账户超（ B ）
A．5
B．10
C．15
D．20
20金融机构应（ C ）定期书面形式民银行分支行报告全国银行间债券市场活动情况
A．周
B．月
C．季
D．年
21商业银行应通（ D ）民银行资金划拨清算系统进行债券交易资金结算商业银行参者参者间债券交易资金结算途径双方行商定
A．基存款帐户
B．银行存款帐户
C．额存款帐户
D．准备金存款帐户
22海清算全额日间处理时间（ A ）
A．营业日900 1700
B．营业日900 1645
C．营业日900 1630
D．营业日900 1615
23清算开立资金结算专户保证金结算专户提款时间（营业日900 1655 ）
A．营业日900 1615
B．营业日900 1630
C．营业日900 1645
D．营业日900 1700
24海清算现券净额日间处理时间（ D ）
A．营业日900 1700
B．营业日900 1645
C．营业日900 1630
D．营业日900 1615
25海清算净额业务结算方式（ D ）
A．纯券户
B．见券付款
C．见款付券
D．券款付
26类机构投资者参银行间债券市场前需（ C ）申请备案收备案通知书需（）办理联网开户手续
A．中国民银行总行二月
B．注册中国民银行分支机构三月
C．中国民银行海总部三月
D．交易商协会二月
27直接参银行间债券市场非法产品应（ B ）相关登记托机构申请办理债券账户开立手续
A．投资理
B．托
C．委托
D．结算代理
28属定合格机构投资者投资债券品种（ C ）
A．CP
B．SCP
C．PPN
D．均
29民银行关信托产品市场作出相关规定行允许（C）
A．信托公司理信托专债券账户间债券交易
B．信托公司营债券账户信托专债券账户
C．信托公司单信托计划某基金资产理组合进行债券交易
D．信托公司理单信托集合信托计划开立代理债券账户
30民银行关基金公司特定资产理组合市场作出相关规定行违反述规定（A）
A．基金理公司挪理特定资产理专债券账户债券
B．特定资产理组合直接进行债券交易结算
C．特定资产理组合通结算代理进行债券交易结算
D．基金公司身特定资产理组合分开立债券账户
31民银行关证券公司资产理计划市场作出相关规定行违反述规定（A）
A．证券公司理债券账户间进行债券交易
B．证券公司资产理计划直接进行债券交易结算
C．证券公司资产理计划通结算代理进行债券交易结算
D．证券公司理债券账户间进行分销交易
32中国民银行劳动社会保证部关企业年金进入银行间债券市场作出相关规定行违反述规定（A）
A．保险机构名账户间进行债券交易
B．保险产品证券公司资产理计划间进行债券交易
C．保险产品信托专债券账户间进行债券交易
D．保险产品基金公司资产理组合债券账户间进行债券交易
33根民银行关保险产品市场相关规定说法正确（A）
A．企业年金基金投资组合间相互进行债券交易
B．投资理理企业年金基金资产间相互进行债券交易
C．单企业年金计划开立债券托账户
D．企业年金计划通代理结算方式进行债券交易结算
34根民银行关债券市场交易相关理办法说法错误（D）
A 债券市场参者事租券业务
B 债券市场参者交易未批准市债券
C 债券市场参者恶意操债券交易价格制造债券虚假价格
D 非金融机构参全国银行间债券交易
35债券远期交易指约定交易日（T日）（A）完成结算交易交易双方晚需（）前完成第三方指令确认
A年 T+1日
B年 T日
C半年 T+1日
D半年 T日
36根民银行关债券结算代理业务相关规定说法正确：（C）
A．金融机构法直接市场参者进行交易逐笔委托结算代理市场参者进行交易
A． 结算代理委托串通进行虚假交易
B． 非金融机构法直接市场参者进行交易逐笔委托结算代理市场参者进行交易
C． 非金融机构法结算代理进行债券交易
37海清算日终施行资金结算专户资金批量退回批量退回时间（C）
A． 1630 1656
B 1630 1700
C 1640 1656
D 1640 1700
38关结算代理求正确：（D）
A．市场参者误导欺诈委托
B．市场参者利代理交易活动进行利益输送
C 结算代理委托串通进行虚假交易违规操作
D 结算代理发现委托幅偏离市场价格等异常交易结算行时必须制止该交易行
39中国民银行劳动社会保证部关企业年金进入银行间债券市场作出相关规定说法正确：（A）
A．企业年金基金投资组合间相互进行债券交易
B．投资理理企业年金基金资产间相互进行债券交易
C．单企业年金计划开立意债券托账户
D．企业年金计划直接进行债券交易结算通代理结算方式进行交易结算
40行违反民银行关境外机构参债券市场相关规定：（A）
A．境外机构母公司进行债券交易母公司子公司（分支机构）进行债券交易结算
B．境外央行港澳民币清算行通具国际结算业务力银行间债券市场结算代理进行债券交易结算
C．境外参加银行通具国际结算业务力银行间债券市场结算代理进行债券交易计算
D．境外央行港澳民币清算行直接中央国债登记结算限公司申请开立债券账户全国银行间业拆中心申请办理债券交易联网手续
41民银行关信托产品基金理资产保险产品市场作出相关规定行违反述规定：（A）
A．信托公司理信托专债券账户间债券交易
B．信托公司单信托计划保险产品进行债券交易
C．信托公司单信托计划某基金资产理组合进行债券交易
D．保险产品某基金资产理组合进行债券交易
42民银行关基金理资产证券公司资产理组合作出相关规定行正确：（D）
A．基金公司资产理组合开设债券账户
B．证券公司资产理组合通结算代理进行债券交易结算
C．基金公司特定资产理组合通结算代理进行债券交易结算
D．基金公司身特定资产理组合分开立债券账户
43根民银行关债券市场交易相关理办法求正确：（C）
A．市场参者误导欺诈委托
B．市场参者利代理交易活动进行利益输送
C 市场参者特殊情况发生交易价格偏离市场公允价格等异常现象交易行应交易达成次日12：00前关情况送业拆中心中央结算公司海清算备案
D 结算代理应监督委托交易结算行发现幅偏离市场价格等异常交易结算行时应予风险提示求委托说明情况时业拆中心中央结算公司海清算报告
44根民银行关债券结算代理业务相关规定说法正确：（C）
A．结算代理误导欺诈委托
B．市场参者利代理交易活动进行利益输送
C 结算代理开展结算代理业务名义开办债券二级托业务
D 结算代理营托账户委托托债券
46根民银行关买断式回购相关规定说法正确（ B）
A．进行买断式回购家市场参者单券种返售债券余额应该债券流通量20
B．买断式回购家市场参者返售债券总余额应中央国债登记结算限责公司(简称中央结算公司)托营债券总量100
C．买断式回购期限交易双方确定长超91 天
D．进行买断式回购交易双方交易手信状况协商设定保证金保证券设定保证券时回购期问保证券应交易双方中提供方托账户冻结
47根民银行关回购相关规定说法正确（A）
A．质押式回购买方回购期动回购债券
B．交易成员进行回购业务时债券资金必须足额清算买空卖空债券
C．交易成员进行回购业务时挪机构委托保债券进行回购业务
D．进行买断式回购交易双方交易手信状况协商设定保证金保证券设定保证券时回购期问保证券应交易双方中提供方托账户冻结
48关发行申请发行债券交易流通说法正确（B）
A．债券法公开发行
B 需债权债务关系确立登记前
C 发行具较完善治理结构机制申请前两年没重违法违规行
D 单投资持量超该期债券发行量30
补充（客户端操作）
49．参现券净额业务交易双方必须海清算（B）
A．结算成员
B．现券净额清算会员
C．清算会员
D．综合清算会员
50．（A）停止接收T日需结算现券净额成交指令（）停止接收T+1日需结算现券净额成交指令
A．15：30 16：30
B．15：40 16：30
C．16：10 16：55
D．16：15 16：55
51．季度月（B）结算成员清算会员客户端文件载界面载计息清单（遇节假日延）
A．20日
B．21日
C．工作日
D．然日
52．结算指令生成足额标券卖方科目转入（A）科目
A．付
B．购回
C．冻结
D．质押
53．质押式回购首期结算成功标券转入（C）
A．逆回购方科目
B．逆回购方购回科目
C．正回购方购回科目
D．正回购方质押科目
54．现券净额业务日终轧差时点（B）
A．15：30
B．15：40
C．16：10
D．16：15
55．根关完善债券交易结算服务关事宜通知（清算发[2013]49号）季度债券登记结算费需账单月份（D）前缴纳
A．10工作日
B．15工作日
C．20工作日
D．25工作日
56．海清算全额DVP业务处理时间（B）
A．9：0017：00
B．9：0016：55
C．9：0016：50
D．9：0016：45
57．现券净额业务中清算会员备券备款清算付券付款时间（C）
A．15：3016：00
B．15：3016：10
C．15：4016：10
D．15：4016：15
补充（登记托结算业务）：
1债券品种中属公司信类债券范围（D）
A．企业债券
B．公司债券
C．非金融企业债务融资工具
D．商业银行金融债
2债券市场中类参者属银行间债券市场参者（D）
A．金融机构
B．非金融机构
C．非法产品
D．
3固定收益类产品中属海清算登记托产品范围（B）
A．中期票
B．央票
C．业存单
D．非公开定债务融资工具
4截止2014年5月30日海清算登记托结算业务中托数量托金额（A）
A．PPN
B．SCP
C．CP
D．MTN
5项属海清算登记托结算业务中提供服务容（B）
A．发行（创设）登记
B．交易撮合
C．交易清算结算
D．产品估值
6类账户种类属海清算持账户分类范围（D）
A．A类户
B．B类户
C．C类户
D．S类户
7截止目前民银行批复结算代理资格商业银行数（B）家：
A．45
B．46
C．47
D．48
8项收费标准属海清算持账户维护费收费标准（C）
A．结算代理（A类）2500元月户
B．直接结算成员（B类）1500元月户
C．直接结算成员（B类）2000元月户
D．间接结算成员（C类）500元户（次性）
9关海清算发行登记业务流程环节中说法正确（B）
A．预约沟通：需发行披露前工作日海清算预约沟通相关发行披露材料
B．发行披露：针产品均需披露日午10点前披露发行文件
C．分销：分销环节需分销开始前提交注册承销额度登记材料海清算
D．登记确权：需缴款日1700前提交固定收益产品发行款账确认书海清算
10关海清算付息兑付业务流程环节中说法正确（D）
A．海清算付息兑付前10工作日发行出具通知
B．SCPPPNCD三类产品户截止日均付息兑付前1工作日
C．付息兑付登记日付息兑付前1工作日该日日终需确定持名册计算持应收付息兑付资金
D．发行需规定时点划拨足额资金海清算账户产品规定时点均付息兑付日前1工作日1600前
11海清算托产品中类产品属固定收益类产品（A）
A．信风险缓释证
B．债券贷
C．买断式回购
D．质押式回购
12会员海清算开立资金结算专户该专户利息暂民银行规定活期存款利率积数计息法进行计息应收利息直接计入资金结算专户中目前该利率（B）
A．160
B．162
C．198
D．260
13目前海清算支持汇款路径（B）
A．额支付系统
B．额支付系统
C．网银行跨行支付系统
D．城支付系统
14项收费属海清算收取费范畴（D）
A．发行登记费
B．付息兑付服务费
C．结算户费
D．交易费
15海清算季度工作日汇总结算成员季度项应缴费通客户端发送缴费通知单结算成员核误次月（A）前费次全额汇清算指定银行账户
A．25日
B．26日
C．27日
D．28日
16海清算求发行应产品初始登记办理完毕（C）工作日相关服务费时足额划付清算指定账户
A．1
B．2
C．3
D．4
17发行应指定时点前付息兑付资金足额划付清算指定银行账户未时足额划付责发行承担海清算时市场公告类产品求付息兑付资金账求时点付息兑付日午10点前（D）
A．SCP
B．PPN
C．券商CP
D．MTN
18份材料针发行中企业区域集优票（SMECNII）开立联合发行账户时发行需额外提交材料（A）
A．发行联合说明
B．发行服务协议
C．企业法营业执副复印件
D．组织机构代码证副复印件
19海清算规定开户流程中第步需民银行海总部备案备案通知书方办理持开户手续备案通知书效期（C）月
A．1
B．2
C．3
D．4
20根民银行公布关境外民币清算行等三类机构运民币投资银行间债券市场试点关事宜通知相关容项属境外三类机构范畴（B）
A．境外中央银行货币局
B．RQFII
C．香港澳门区民币业务清算行
D．跨境贸易民币结算境外参加银行
二选题
1列情况符合日终批量退款条件（BD）
A．日结算交易未完成确认应付款方
B．日结算交易未完成确认应收款方
C．结算指令处等券状态应付款方
D．结算指令处等券状态应收款方
2办理应急业务时海清算认印鉴（AC）
A．预留印鉴
B．财务公章
C．法公章
D．业务公章
3营业时间结算成员通客户终端实时查询身账务数进行印账包括（ABCD）等
A户通知书
B结算失败通知
C持账户账单
D资金结算专户账单
4债券全额净额期交易支持结算日（AB ）
AT日
BT+1日
CT+2日
DT+3日
5参者债券交易中遵循公诚信律原参者应（ABCD）
A 报价
B 选手
C 行清算
D 担风险
7债券结算代理系指吸收公众存款金融机构法(简称金融机构法)受市场参者委托办理债券结算等业务行债券结算代理业务：（ACD）
A委托名义委托办理债券托账户开户销户等手续
B委托办理债券二级托业务
C根委托指令办理关结算手续
D债券利息支付金兑付中委托办理相关事宜
8结算代理进行违规操作（ABCD）
A利营托账户委托托债券
B结算代理擅动委托债券占压委托资金
C利代理交易活动进行利益输送
D交易中委托垫资
10参者（ABCD）中国民银行予警告处三万元民币罚款暂停取消债券交易业务资格直接负责员直接责员部门予纪律处分违反中国民银行关金融机构高级理员职资格理规定规定处理
A擅事券租券等融券业务
B擅交易未批准市债券
C制造提供虚假资料交易信息
D恶意操债券交易价格制造债券虚假价格
11海清算全额业务交易品种（ABCD）
A现券交易
B质押式回购
C买断式回购
D债券远期
12现券净额业务保证金专户余额包括资金（ABD）
A低保证金
B变动保证金
C冻结资金
D提取金额
13全额净额业务处理点（ABCD）
A清算方式
B准入条件
C风险监控
D违约处理
14持账户开立 结算成员单位信息变更参类型变更应时海清算提交书面变更申请办理持账户变更手续具体包括：（ABCD）等
A参类型变更
B结算代理变更
C账户信息变更
D户名变更
15参现券净额业务前清算会员需求规定时间缴纳相应（AC）
A．低保证金
B．变动保证金
C．清算基金
D．超容忍度保证金
16应急操作业务指令书（ABCD）等
A交易结算应急指令书（产品买卖远期交易）
B提款应急指令书
C质押式回购交易结算应急指令书
D买断式回购交易结算应急指令书
17质押式回购交易涉正回购方债券科目（ABC）
A．
B．付
C．购回
D．冻结
18交易品种（ACD）完成结算标券户手方科目
A．现券交易
B．质押式回购
C．买断式回购
D．债券贷
19海清算客户终端中币全额业务查询包括（ABCD）等
A成交查询
B账户余额明细查询
C产品相关信息查询
D结算指令查询
20海清算结算业务清算模式（AC）
A逐笔实时
B三级清算模式
C边净额轧差
D实时额清算
21现阶段非法类机构投资者中暂停新增开户法进入银行间债券市场开展债券投资业务（ CD ）
A保险产品
B企业年金
C证券公司资产理计划
D信托产品
22现阶段法类机构投资者中暂停新增开户法进入银行间债券市场开展债券投资业务（ ABC ）
A农村信社
B农村商业银行
C非金融企业
D外资银行
23合格境外机构投资者（QFII）投资中国银行间债券市场需监部门审核批准（ ABC ）
A中国民银行
B国家外汇理局
C证监会
D银监会
24银行间市场间接结算成员（丙C类户）交易手范围包括（ ABC ）
A结算代理
B具结算代理资格甲A类户
C做市商
D丙C类户
25申请开立乙B类账户投资银行间债券市场机构投资者包括（ ABD ）
A银行类金融机构
B非银行类金融机构
C非金融机构
D非法产品
26 民银行关信托产品市场作出相关规定行违反述规定：
A．信托公司理信托专债券账户间债券交易
B．信托公司营债券账户信托专债券账户
C．信托公司挪理信托专债券账户债券
D．信托公司信托专债券账户债券提供担保
（答案：ABCD）
27 行违反民银行关境外机构参债券市场相关规定：
A．境外机构母公司进行债券交易
B．境外机构母公司子公司（分支机构）进行债券交易结算
C．境外参加银行通具国际结算业务力银行间债券市场结算代理进行债券交易计算
D．境外央行港澳民币清算行通具国际结算业务力银行间债券市场结算代理进行债券交易结算直接中央国债登记结算限公司申请开立债券账户全国银行间业拆中心申请办理债券交易联网手续
（答案：AB）
28 中国民银行劳动社会保证部关企业年金进入银行间债券市场作出相关规定说法正确：
A．企业年金基金投资组合间相互进行债券交易
B．投资理理企业年金基金资产间相互进行债券交易
C．单企业年金计划开立债券托账户
D．企业年金计划直接进行债券交易结算通代理结算方式进行交易结算
（答案：AD）
29关结算代理求正确：
A．市场参者误导欺诈委托
B．市场参者利代理交易活动进行利益输送
C 结算代理委托串通进行虚假交易违规操作
D 结算代理发现委托幅偏离市场价格等异常交易结算行时予风险提示求委托说明情况时业拆中心中央结算公司海清算报告
（答案：ABCD）
30 民银行关基金公司特定资产理组合市场作出相关规定行允许：
A．基金理公司挪理特定资产理专债券账户债券
B．特定资产理组合直接进行债券交易结算
C．基金特定资产理组合某保险产品账户进行债券交易
D．基金公司身特定资产理组合分开立债券账户
（答案：BCD）
31 根民银行关证券公司资产理计划市场相关规定行允许：
A．证券公司理债券账户间进行债券交易
B．证券公司资产理计划直接进行债券交易结算
C．证券公司资产理计划通结算代理进行债券交易结算
D．证券公司理债券账户间进行分销交易
（答案：BCD）
32 根银行间债券市场债券远期交易理规定说法正确：
A基金债券远期交易净买入总余额超基金资产净值100
B 家外资金融机构中国境分支机构远期交易净买入总余额超民币营运资金100
C 家市场参者(基金理公司运基金财产进行远期交易单债券远期交易卖出买入总余额分超该债券流通量30
D 家市场机构参者远期交易卖出总余额超债券总余额 100
（答案：CD）
33 说法符合民银行关债券交易贷远期交易相关规定：
A 债券贷中单机构债券贷融入余额超债券托总量30
B 交易流通债券单投资持量超该期债券发行量15
C 家市场参者(基金理公司运基金财产进行远期交易单债券远期交易卖出买入总余额分超该债券流通量20
D 家市场机构参者远期交易卖出总余额超债券总余额 100
（答案：BD）
34 根民银行关债券结算代理业务相关规定说法正确：
A．金融机构法直接市场参者进行交易逐笔委托结算代理市场参者进行交易
B 结算代理委托串通进行虚假交易
C 非金融机构法直接市场参者进行交易逐笔委托结算代理市场参者进行交易
D 非金融机构法参银行间债券交易
（答案：CD）
35．根民银行关债券市场交易相关理办法说法错误：
A．市场参者操价格制造虚假价格
B．市场参者通行误导市场
C 市场参者特殊情况发生交易价格偏离市场公允价格等异常现象交易行交易达成第二日中午12：00前关情况送业拆中心中央结算公司海清算备案
D 市场参者提交交易撤销
（答案：CD）
36 根清算发[2013]49号关完善债券交易结算关事宜通知第三条债券交易结算失败结算双方应结算日次工作日1700前加盖结算双方业务公章债券交易结算失败备案表列类行需提交备案表(ABC)
A 交易双方方日终未完成交易确认致成交指令日终作废
B．结算指令日终等款结算失败
C．结算指令日终等券结算失败
D．成交价格异常交易
37．列情况需收取登记结算费？（BCD）
A．日终未确认导致作废成交指令
B．已结算成功交易
C．日终等券结算失败交易
D．日终等款结算失败交易
补充（登记结算业务）：
1种类债券属金融债范畴（ABC）：
A．政策性金融债
B．商业银行金融债
C．金融机构发行金融债券
D．公司债券
2目前海清算登记托债券种类中属固定收益类产品（ABCD）：
A．中期票
B．中企业集合票
C．非公开定债务融资工具
D．业存单
3固定收益类产品受净资产40红线约束（AC）
A．短期融资券CP
B．超短期融资券SCP
C．中期票MTN
D．非公开定债务融资工具PPN
4步骤中属持账户开户流程中必须（ABCD）：
A．民银行海总部备案
B．准备开户材料备案通知书
C．发送开户通知书证书两码
D．完成网络连接证书载操作员设置启账户
5发行承办理发行登记业务前需完成事项（ABC）：
A．发行协会申请发行注册获协会接受注册通知书
B．海清算签订发行服务协议开立发行账户
C．拟参承销认购机构应事先开立持账户
D．民银行海总部备案
6发行登记业务流程中发行需披露日午10点前披露发行文件披露海清算产品配发代码简称根产品披露时点求正确（ABCD）
A．MTNCP收发提前5工作日续发提前3工作日
B．SCP提前1工作日
C．SMECNSMECNII提前5工作日
D．定PPNABN提前1工作日
7发行CPMTNSMECN时需提供披露文件包括（ABCD）：
A．发行公告
B．企业体信评级踪评级安排
C．企业三年审计财务报告期会计报表
D．发行方案
8发行ABN时需提供披露文件包括（BCD）：
A．期限1月公告发行文件中时公布息兑付事项
B．资产支持票交易结构基础资产情况
C．相关机构出具现金流评估预测报告
D．现金流评估预测偏差导致投资风险
9完成簿记建档发行未安排分销环节发行需缴款日中午12点前提交材料（ABC）：
A．发行登记申请书
B．注册素表
C．承销认购额度表
D．SMECN需首次发行时提交协会注册通知书复印件
10针民银行第12号公告描述属公告相关容（ABCD）：
A．全部交易均采券款付（DVP）结算方式
B．未支付系统开立清算账户市场参者应债券登记托机构开立债券结算资金专户
C．市场参者应通开立债券登记托结算机构债券托账户办理券款付债券结算
D．债券结算资金专户实行日终零余额理
三填空题
1中央国债登记结算限责公司银行间市场清算股份限公司中国民银行指定债券登记托结算机构
2金融机构法开办债券结算代理业务须中国民银行总行批准
3结算代理签订代理协议前应求委托提供身份授权情况确保真实性合法性结算代理委托应等愿协商致基础签订代理协议
4结算代理应监督委托交易结算行发现幅偏离市场价格等异常交易结算行时应予风险提示求委托说明情况时业拆中心中央结算公司海清算报告
5结算代理应设置独立结算代理业务部门配备专职结算代理业务员建立业务员定期轮岗制度做营代理交易结算全流程分离
6银行间债券市场债券结算代理应根相关规定办理债券结算代理业务审慎营原建立健全操作规程风险理部控制制度防范控制风险
7海清算开立持账户前需收行备案通知书办理相关开户手续
8海清算结算成员分直接结算成员间接结算成员
9企业年金计划申请开立持账户时账户应命名托简称+XX公司企业年金计划+XX组合
10办理资金结算专户提款通海清算客户终端发起提款指令
11结算成员网络系统原法时通海清算客户终端系统提交相关结算指令海清算求启动应急操作
12海清算开立持账户设定理员少2名
13通海清算客户终端进行交易需海清算拨号连接专线连接
14海清算季度持账户进行费审核出具登记结算费发票
15结算成员海清算客户终端查询持账户余额变动情况
16海清算客户终端中载缴款通知单选择日期季度工作日
17根民银行12号文债券交易必须采结算方式
券款付
18见款付券指结算日债券卖方确定收买方应付款项通知海清算办理债券户结算方式
19银行类直接结算成员选定额支付系统清算账户作券款付资金结算账户应填写券款付资金结算账户授权书提供具体资金账户信息授权海清算该账户直接记贷记处理
20海清算结算成员提供账户查询服务结算成员通客户终端电话等渠道实时查询资金结算专户资金情况
21参者利交易系统进行债券交易债券交易采询价交易方式包括报价格式化询价确认成交三交易步骤
22信托公司运信托财产银行间债券市场进行债券交易应计划等开立单独信托专债券账户（答案：单信托集合信托）
23 回购期限长天回购期应合约定全额返回购项资金解质押关系方式展期（365）
24 交易流通债券单投资持量超该期债券发行量（30）
25买断式回购期限交易双方确定长超天（91）
26 进行买断式回购家市场参者单券种返售债券余额应该债券流通量（20）
28 买断式回购发生违约违约事实违约责存争议交易双方协议申请仲裁者民法院提起诉讼终仲裁诉讼结果报告业中心中央结算公司业中心中央结算公司应接报告工作日终结果予公告（5）
29 远期交易成交日结算日期限(含成交日含结算日)交易双方确定长超天（365）
30 家市场参者(基金理公司运基金财产进行远期交易单基金)单债券远期交易卖出买入总余额分超该债券流通量 远期交易卖出总余额超债券总余额 （20200）
31债券贷中单机构债券贷融入余额超债券托总量 （30）
32债券贷中单债券融入余额超该债券发行量 （15）
补充（客户端结算）：
33．季度结息现券净额保证金利息存放____________清算会员16：55前进行提款（现券净额保证金专户）
34．DVP方式结算分销交易需______前完成交易录入（16：30）
35．全额DVP交易需_______前完成结算（16：55）
36．非额支付系统参者均需通开立海清算______________完成资金结算（资金结算专户）
37．客户端资金结算专户截止提款时间________（16：55）
38．逾期返售指令需_________发起复核（逆回购方）
39．债券远期交易迟需_____日完成交易确认（T+1）
40 现阶段资金结算专户计息标准年化利率________（162）
补充（登记托结算业务）：
1年月海清算推出业存单（CD）登记托清算结算服务（2013年12月）
2海清算登记托券商CP指符合条件短期融资目期限天金融债券（证券公司91）
3目前海清算结算成员持账户分类户类户类户三类中户需中国民银行批复结算代理资格方参代理业务（ABCA）
4海清算登记托短期融资券CP期日前工作日该券截止户日付息兑付资金应付息兑付日前工作日划清算指定账户（31）
52013年中国民银行发布第12号公告求银行间市场债券交易方式均采结算方式完成结算（券款付）
6银行间债券市场中作市场监机构海清算银行间市场提供登记托结算台外提供台（民银行交易商协会集中清算）
7海清算成立现登记托产品短期融资券超短期融资券中企业集合票资产支持票证券公司短期融资券金融债信贷资产支持证券项目收益票（中期票非公开定债务融资工具业存单）
8海清算A类持账户月账户维护费收取标准元（2500）
9目前债券市场品种（政府债券金融债券公司信类债券）
10海清算清算会员分（综合清算会员普通清算会员）
四简答计算分析题
1请简述网络系统原法时通清算客户端系统提交结算指令启动应急处理步骤
答：（1）填制发送指令书需加盖预留印鉴
（2）接收电话确认相关交易明细
（3）等应急处理完成接收结算结果告知电话通知
2结算代理委托收取代理费包括费收取标准分什？
答：代理费包括托账户维持费债券结算代理佣金托账户维持费中央结算公司海清算关业务规制定标准收取债券结算代理佣金结算代理委托商定超结算债券面值总额01‰
3结算代理行违反债券结算代理业务相关规定行中国民银行视情节轻重予警告通报批评暂停直取消结算代理资格处罚
答：（1）未中国民银行批准开展债券结算代理业务
（2）开展结算代理业务名义开办债券二级托业务营托账户委托托债券
（3）结算代理未签订代理协议提供结算代理服务未委托指令进行结算代理业务操作
（4）结算代理擅动委托债券
（5）结算代理误导欺诈委托
（6）结算代理委托串通进行虚假交易违规操作
（7）中国民银行认定违规行
4请简述逾期返售指令发起结算流程
答：逾期返售指令质押式回购期结算失败年逆回购方发起
逾期返售指令结算金额双方协商结果进行修改结算方式DVP逆回购方发起复核正回购方确认
资金完成结算正回购方标券购回状态转入状态
5结算代理控理员理方面应满足求？
答：（1）审慎营原建立健全操作规程风险理部控制制度防范控制风险
（2）设置独立结算代理业务部门配备专职结算代理业务员做营代理交易结算全流程分离
（3）结算代理业务员需具备相关业务资格建立业务员定期轮岗制度
6什债券回购？
答：债券回购参者进行债券权利质押短期资金融通业务指正回购方（资金融入方）债券出质逆回购方（资金融出方）融入资金时双方约定某指定日期正回购方约定回购利率计算资金额逆回购方返资金逆回购方正回购方返原出质债券融资行
7简述全额结算业务中成交指令结算指令生成相关流程
步骤：交易中心实时接收交易指令生成清算成交指令
步骤二：交易双方需完成交易确认生成结算指令
步骤三：券足款足情况完成券款交割完成结算
8简述海清算申请开立持账户流程
答：（1）申请单位需事先民银行海总部进行备案取备案通知书连相关开户材料提交海清算
（2）海清算提交开户材料进行审核
（3）审核误办理相关开户手续完成部系统信息维护开户通知书发送会员客户端
（4）申请单位收海清算通电子邮件发送企业证书二码行完成证书载普通操作员设置等操作账户正式启
9简述DVP结算方式结算指令处理流程
1． 检查卖券方账户产品余额否足够
2． 检查买券方账户结算资金否足够
l 产品资金均足够产品卖券方户买券方账户结算资金买方划付卖方
l 产品资金足结算状态变更等券等款直余额足够完成结算
l 日终足额结算失败
10银行间债券市场参者指中国民银行批准进入全国银行间债券市场进行债券交易类机构作债券市场参者应承担相应义务请列举
答：（1）参者应规定参加债券交易员必须具备交易员资格交易员交易行负责作交易员应交易密码承担保密义务
（2）参者应已具备交易员资格员指定专担首席交易员负责属交易员交易理
（3）参者应中国民银行核定交易限额范围进行交易
（4）参者买空卖空债券
11银行间债券市场参者全国银行间债券市场交易发生违规时必须接受监机构违规处罚请列举属违规行
答：（1）成交单生成参者求改交易方交易质押券种价格利率金额期限清算速度结算方式折算例等成交素求撤销成交
（2）未时告知帐户信息联络方式等重资料变更信息交易产生良影响
（3）指派未培训合格工作员岗交易
（4）泄露交易密码造成定良果
（5）回购交易融资金金额回购质押债券例超民银行关规定
（6）参者部理原超中国民银行核定限额进行交易
（7）买空卖空债券
（8）成交单规定执行合
（9）未规定报送关资信信息报送资料真实准确完整
（10）中国民银行认定违规行
12某券商14渝交投MTN001承销商该产品第次付息日2014年12月1日保证该产品利付息该券商应提醒发行完成付息准备工作？
（1）付息兑付信息披露时点：需付息兑付前5工作日披露付息兑付公告
（2）付息兑付资金账时点：根产品需规定时点前提醒发行足额资金划拨清算指定账户（付息兑付资金账求时点：CPSMECN II ABS MTN付息兑付日前1工作日1600前SCPPPN券商CPABN CD 付息兑付日日午10点前）
13 T日清算会员A清算会员B买入35亿SCP001清算会员B清算会员C买入05亿SCP001清算会员C清算会员A买入1亿SCP001请计算T日清算会员ABC日终资金应收付净额
答：A应付25亿B应收3亿C应付05亿计算程：
A应付金额：35125亿应付25亿
B应付金额：35+053亿应收3亿
C应付金额：05+105亿应付05亿
14简单叙述关信托公司理信托产品独立账户避免关联交易相关规定？
答：（1）信托公司运信托财产全国银行间债券市场进行债券交易应设立单信托集合信托计划等开立单独信托专债券账户（2）信托公司应信托专债券账户进行单独理挪理信托专债券账户债券信托专债券账户债券提供担保（3）信托公司理信托专债券账户间信托公司营债券账户信托专债券账户间相互进行债券交易
15 简单叙述关基金理公司理资产理组合独立账户避免关联交易相关规定？
答：（1）基金理公司全国银行间债券市场事特定客户资产理业务时应特定资产理组合分开立单独专债券账户（2）基金理公司应特定资产理专债券账户进行单独理挪理特定资产理专债券账户债券（3）基金理公司理债券账户相互间进行债券交易
16 简单叙述关证券公司理证券资产理计划独立账户避免关联交易相关规定？
答：（1）证券公司全国银行间债券市场事证券资产理业务时应设立资产理计划（包括集合资产理计划专项资产理计划定资产理计划）分开立单独专债券账户（2）证券公司应资产理计划专债券账户进行单独理挪理资产理计划专债券账户债券（3）债券分销业务外证券公司理债券账户间相互进行债券交易
17 简单叙述关保险公司发行产品独立账户避免关联交易相关规定？
答：（1）保险机构发行产品名义开立债券托账户（2）保险机构应分账理产品债券托账户挪理产品账户债券资金产品名义提供担保（3）资产理理账户间保险机构名账户间相互进行债券交易
18简述结算成员通客户端提款致处理流程
（1）结算成员通客户终端发出提款指令清算检查资金足额扣减会员结算资金余额通额支付系统资金清算额清算账户汇划结算成员开户银行存款账户
（2）指令提交时间：工作日9：0016：55
（3）完成提款会员通客户端实时查询资金结算账户余额出入记录
19简述项目收益票（PRN）资产支持证券（ABS）资产支持票（ABN）相点点
相点：PRN两类产品质基础资产产生稳定现金流作款源属非金融企业证券化种
点：（1）基础资产方面PRN建拟建项目作基础资产ABNABS基础资产包括已运营项目形成未收益权包括已完工项目回收款应收账款等债权包括建拟建项目方面受产品推出目影响PRN基础资产限定城镇化建设相关营性项目两类产品资产范围硬性求
（2）发行期限资金途PRN募集资金项目建设运营发行期限较长ABNABS募集资金途没严格限制受基础资产特点影响两类产品发行期限相较短均5年
（3）风险隔离方面PRN强调项目资产独立性求发行体般项目公司项目资产信风险项目发起身信水相分离PRN相ABS具备信托计划特点计划委托需产生现金流资产完全出售计划理计划理作发行体外发行相较言ABN定债权收益权作基础资产没明确风险隔离设置票发行体企业体投资仅基础资产现金流享优先受偿权赖企业体偿债力
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