企业信理制度
（目 录）
法律法规学制度
二 信理机构员岗位责制度
三 法授权委托合签订前评审制度
四 合签订履行变更解制度
五 客户授信年审评价制度
六 客户信档案建立理制度
七 应收账款商账追收理制度
八 失信违法行责追究制度
法律法规学制度
1定期组织合法律法规系统学制订学法容时间安排计划表组织员学做次学记录
2院长副院长部门负责必须带头参加合法律法规学信理员销售供应财务等部门业务员必须合法规系统培训考核取合格证书专兼职信理员必须取信理员培训合格证书
3公司分信工作负责部门分信负责信理员定期组织活动结合信理中碰实际问题学新法规解决新问题组织研讨会案例分析会等做书面记录
信理机构员岗位责制度
公司部设立专门信理机构公司副总信理机构分领导命信理机构负责理专职（兼职）信理工作员
信（合）理机构职：
1组织宣传贯彻合法律法规条例培训信理员业务员法保护企业合法权益
2制定修订公司信政策信理制度办法组织实施信理工作考核
3客户进行资信调查建立客户信档案进行动态化理
4客户授信理：进行客户信审批踪客户定期客户信状况统计分析
5应收账款理：控制应收账款均持水日常监督应收账款账龄时潜良账款进行技术处理防范逾期应收账款发生
6商账处理：建立标准催账程序支工作高效追账队伍时制定逾期应收账款处理方案组织效追账
7利征信数库资源帮助销售部门开拓市场
二岗位责制度：
1法定代表职责：
l 加强信理工作支持信理机构开展工作解决信理工作中重问题
l 授权委托合承办员外签订合
l 公司合承办员进行考核奖惩
l 定期解合签订履行情况
2信理机构负责职责：
l 组织合法律法规宣传培训组织信理研讨会案例评析会
l 制定修订公司信政策信理制度办法组织实施信理工作考核
l 统办理授权委托书严格理公司合专章
l 制止公司利合进行违法活动
l 日常监督分析应收账款账龄防范逾期应收账款发生
l 建立标准催账程序
l 汇总分析客户信数关部门提供咨询服务
l 协调供销财务技术等部门关系
3信理员职责：
l 协助合承办员法签订合参重合谈判签订
l 审查合防止完善合法合出现保合专章
l 检查合履行情况协助合承办员处理合执行中问题纠纷
l 登记合台帐做合统计档工作汇总合签订履行合纠纷处理情况
l 发现符法律规定合行时信理机构负责公司副总报告
l 参加合纠纷协商调解仲裁诉讼
l 定期信理负责汇报信理情况
l 负责客户档案理服务
l 参商账追收
l 配合关部门搞信理工作
4供销部门职责
l 法签订变更解部门合
l 严格审查部门签订合重合提交关方面会审
l 签合认真执行定期查合履行情况
l 合履行程中加强关部门联系发生问题时信理机构信理员通报
l 部门合登记统计档工作
l 参加部门合纠纷处理
l 配合企业信理机构做信理工作
5财务技术部门职责
l 加强供销等关部门联系时通报合履行中应收应付情况
l 做合关应收应付款项统计分析提出处理建议
l 解决合履行中关技术方面问题
l 法签订变更解决技术合
l 部门合登记统计档工作
l 配合企业信理机构做信理工作
三信理员考核奖励
1考核范围：公司专职兼职信理员
2考评时间
公司年年终组织次考核评审活动关部门信理工作检查基础进行考核
3考核容
序号
考核容
应分
1 掌握合关法律法规应知应会基础知识
2 认真参加部门公司举办业务关法律法规学
３
５
二
1 检查签订合符合三性（合法性真实性行性）
2 检查签订合符合五审查（方体否合格授权代理否合法资信否保证营范围否超出合结算方法法定程序否符合规定）
3 检查时清结外否签订书面合
4 检查类合文正确性合容合法条款齐全手续完备
5 检查签订合员效代理范围权限
6 检查杜绝效合出现
３
３
３
６
４
４
三
1 检查关合审查表办理送审容齐全手续完备
2 定期定期部门业务员帐
3 常督促合履约行
4 全面解部门合履行情况
５
６
５
６
四
1 检查部门合变更解手续时办理手续齐全
2 协助做信息反馈信访工作
6
4
五
1 建立合台帐
2 合台帐登记质量（台帐登记时正确全面）
3 检查合章保
4 做关资料保档工作
６
10
５
６
六
１信理创新典型事例（包括运计算机理等事项）
10
合计
100
4考核部门：
信理机构公司信理员考核评审工作理机构
获奖名单考核部门根考核容进行考核评审报法定代表批准取消资格审批程序考核部门名单考核报法定代表批准
5奖惩方法
信理员奖励等级设三等：先进优胜表扬获奖者精神鼓励分予适物质鼓励
l 获先进名单考核总分95分者中产生
l 获优胜名单考核总分90～95分者中产生
l 获表扬名单考核总分80～90分者中产生
信理员惩处方法：
l 考核总分首次达60分者部门分予教育帮助扣发奖金
l 考核总分两次达60分者取消信理员资格
l 利合事违法违纪活动者取消信理员资格情节轻重
追究行政法律责
法授权委托合签订前评审制度
法授权委托理制度
（）授予法委托书者条件
1必须公司生产营活动中确需签订合具济工作验关员
2必须中华民国合法培训考试合格工作业绩审查合格者
3够遵纪守法执行国家项法令法规企业规章制度
（二）法委托书申请程序
1申请持证者先申请部门信理机构提出申请填写参加合法培训员登记表
2信理机构统组织申请持证者参加工商行政理部门举办合法培训班参加考试
3考试合格申请部门信（合）理机构求填写法委托书申请审批表工作业绩进行考核审查公司事部门信（合）理机构审核报公司法定代表批准签章颁发授权证书
（三）法委托书理
1信理机构负责法委托书申请审核证件办理变更注销登记遗失声明监督检查等理工作公司口理部门
2公司颁发签订合法委托书采省工商行政理局统印制法委托书文效期限连续效期限长超两年
3持法委托书特殊情况需外签约者部门信理机构提出申请法定代表批准信理机构具体办理事委托时法委托证明事宜未取法委托书法委托证明员律外签订合
4持法委托书外签订合者必须严格遵守公司制定信理规定相关配套制度做合台帐记录备考查
5发生列情况者必须办理变更核准注销手续：
l 法委托书授权容变更
l 证件效期届满续展
l 持证工作变动外签约
l 持证调离公司退休死亡
l 持证违反公司理制度情节严重需撤消持证资格
l 持证擅涂改授权容转弄虚作假撤消持证资格
6颁发法委托书遗失持证应书面部门领导报告部门批示意见送信理机构信理机构法定代表信理领导组报告根情况酌情处理
7核准注销员法委托书证件部门负责收回交信理机构统处理
（四）责
1部门应加强持证教育理发现严重违反公司关制度规定签约利证件进行违法活动失职渎职等公司带重损失者应法追究责时注销证件
2持证必须严格授权范围授权权限效期签订合超越授权范围授权权限发生纠纷济法律责持证承担
二合签订前评审制度
合签订前实行评审制度合评审机构设信理机构部组成员包括副总信（合）理机构负责信理员合承办供销财务部门负责等
（）合评审程序
1合承办合草相关资料交信理员初审
2信（合）理员填写合评审表中初审记录交信理机构负责审批签署审批意见
3特殊重合信（合）理机构负责组织关部门进行会审信理员汇总部门会审意见交信理机构负责签署意见报副总批准实施
4信理员合评审表入该合档案
（二）评审容
1签订合前必须严格审查方事体资格
l 法必须审查原件者盖工商行政理局复印专章公司法营业执
营业执副复印件
l 非法济组织应审查否法律规定登记领取营业执分支
机构事业单位社会团体设立营单位审查营范围外应时审查属法体资格
l 外方事资格审查应调查清楚位性质公司组织否合法存
法定名称址法定代表姓名国籍公司组织注册
2签订合前需审查代理代理身份代理资格
l 代理职务资格证明身份证
l 代理签发授权委托书
l 代理行否超越代理权限代理权否超出代理期限
3签订合前必须认真审查方事履约力方事合中负提供专业性较强劳务工程项目限制营项目等义务时应求方事提供政府法定机构颁发营许证资质等级证书等证明
4签订合前应仔细审查方事提供关证明资料必时应签发部门进行验证进行实考察防方事伪造变造证明材料方事提供种证明资料中事名称印章等容必须完全致
5列资料作体资格履约力证明资料入合档案保存备考查
l 名片
l 厂家介绍产品介绍等资料
l 类广告宣传资料
l 类电话BP机等通讯工具号码
l 方事提供未方合承办见证复制未原件核异复
印资料
（三）特殊重合适范围
签订列合视重合：
l 订立价款百万元（建筑安装工程承包合价款千万元）合
l 投资联营合
l 涉外合
l 合承办认需行性审查合
（四）特殊重合评审附加程序
1签订特殊重合应时进行行性审查
合行性审查信理机构负责组织关部门会签形式进行通召开关部门负责会议形式进行
2签订特殊重合应进行合法性审查
合合法性审查合承办隶属关系送交信理机构进行合法性审查
合签订履行变更解制度
合签订理
1合承办签约前必须方体资格代理身份代理资格履约力合行性进行审查收集整理相关资料备合评审机构进行评审
2订立合体必须法者取营业执非法济组织集团公司单位业务部门部门名义擅单位部门名义外签订合严禁公司办类企业公司属单位名义外签订合
3公司外签订合应法定代表法定代表授权代理进行未授权公司名义外签订合
4严禁合业务介绍信转单位介绍信存根应保存五年备核查
5时清结者外合应采书面形式合文国家省已发布示范文应采合示范文销售部门必须国家统购销合文外签订合外协部门必须国家统加工定做承揽合文外签订合供应设备基建部门外出采购采统购销合文果没合示范文应参类似示范文采合示范文时根订合具体情况法作出补充约定部门需合文公司信理员统购买定制
6集团公司属单位合应统规编号
7合关书面材料应语言规范字迹（符号）清晰条款完整容具体语准确歧义
8订立合必须完备合条款合条款般包括事名称者姓名住标数量质量价款报酬履行期限点方式违约责解决争议方法等
9订立法设定担保者方事履约力没握合应求方事法提供保证抵押留置定金等相应形式效担保
方事提供保证必须法律许具代清偿债务力法组织者然方事保证体资格清偿债务力参制度规定进行审查
10外签订合明确选择纠纷辖力求选择公司仲裁机构法院
11法定代表合承办应亲合文签名盖章
12签订合应加盖单位合专章严禁空白合文加盖合专章
l 合专章申请必须权外签订合部门分公司
l 关部门分公司合专章信理机构统口理信（合）理机构负责申请报告审批合专章登记留样发放监督检查等理工作
l 合专章刻制信理机构负责部门擅刻制合专章发现类行发生追究责员行政责需刻制合专章部门分公司必须申请部门提出书面申请报告领导审批签字时工作实际需途提供合专章刻制数量求样章草图交信理机构审查统办理
l 持合专章部门分公司应做合法专保技术合专章信理机构负责保遇工作需需携带外出应事先办理手续立
l 合专章保检查工作列入年合检查范围
l 合专章代混发现利合专章进行违法活动公司造成济损失者法追究行政法律责
l 遇合专章遗失应立部门领导报告部门批示意见送信（合）理机构备案市级报纸刊登遗失声明办理相关证明材料
l 遇合专章变更需重新刻制申请程序手续新申请相原合专章交信理机构统处理
l 子公司行刻制合专章必须信理机构留样备案
13订立法应办理批准登记见证鉴证公证等特程序合时应法办理特手续
14合承办应合副份时送交单位财务部门备案作财务部门收付款物
二合履约理
1法定代表全面负责合履行合承办单位部门员具体负责订立合履行新法定代表应继续履行前法定代表法订立合
2履行合程中根情况变化应方事履行力进行踪调查发现问题合承办时处理必时单位负责意现场考核合标情况方事履约力
3接收标必须严格验收商检程序符合制度标应法定期限时提出书面异议
4合结算必须通单位财务部门进行合法效合财务部门必须合约定期限结算未合法授权超权限签订合财务部门权拒绝结算
5合关文书电报电传信函电话记录应作履约证留存
方事履约情况妥善保存关收付证外做履约记录
方事收方事通邮递方式传送合关法律文书时应连信封收存通邮递方式传送合关法律文书时必须挂号信函保存邮局收回执备案
6信理员负责监督检查合履行情况时间序时建立合签订履行情况台帐
三合变更解
1合变更解合承办书面形式报合评审机构审核批准快方签订变更解协议
2方事作款物接收求变更接收时必须书面变更协议严禁未取方事书面材料口头约定已变更接收发货付款
3方事遇抗力者原法履行合时应时收集关证立书面形式通知方事时积极采取补救措施减少损失
4发现方事履行完全履行合时合承办应催促方事采取效补救措施收集保存方事履行合关证时信理机构报告
5方事变更解合应时书面形式通知方事说明变更解合原请求方书面答复期限快方事达成变更解合协议
客户授信年审评价制度
1信理机构加强业务部门联系沟通时掌握客户信信息客户实行分级理客户信等级分ABCD四级分制订信等级应信额度信期限信折扣
2信理机构负责建立位客户包括名称住法定代表注册资金电话信标准（客户资信情况进行求低标准）信等级容表单时进行动态更新
3信理机构负责制定客户信申请表客户调查表客户信审批表回复客户标准信函等表格受理客户信申请采客户进行走访调查关部门收集客户资信状况资料等方式掌握客户信息填写客户调查表客户进行信评级报副总审批确定信等级时回复客户
4客户实行踪理补充客户信信息年末客户信状况进行汇总分析形成书面年审评价报告根年审报告时调整客户信等级授信额度
5延迟付清款物客户视情节轻重予信等级降级处理恶意拖欠款物客户授信额度0求采时清结方式列入黑名单拒绝业务
6业务员应时收集客户信息信理机构反馈信理机构应定期客户信状况评价结果反馈公司相关部门
客户信档案建立理制度
1建立完整合档案档案资料包括容：
l 谈判记录行性研究报告报审批准文件
l 方事法营业执营业执事业法执副复印件
l 方事履约力证明资料复印件
l 方事法定代表合承办职务资格证明身份证明介绍
信授权委托书原件复印件
l 方事法定代表授权委托书原件复印件
l 方事担保担保力体资格证明资料复印件
l 双方签订履行合电报电传信函电话记录等书面材料视听材
料
l 登记见证鉴证公证等文书资料
l 合正副变更解合书面协议
l 标验收记录
l 交接收付标款项原始证复印件
2公司合必须部门编号信理员负责建立保存合理台帐
3合承办办理完毕签订变更履行解合项手续月应合档案资料移交信理员
信理员合档案资料核实月移交档案室档
4公司部门应年月十日七月十日前公司辖范围年度年度半年合统计报表报送集团公司信理机构
公司部门应年月十日前辖范围年度信理情况分析报告报送集团公司信理机构
5建立完整客户信资料包括客户信申请表客户调查表客户信审批表回复客户标准函客户信表单授信资料年审评价报告等附客户概况付款惯财务状况商账追讨记录银行营状况等调查原始资料
6客户信档案查阅需填写查阅申请单标明查阅查阅客户名称查阅途档案理员填写阅时间日期信档案缺失涉商业秘密容泄漏追究相关事责
7配备专学历具数库检索服务力验员专（兼）职档案理员
8档案理员必须企业信理专业知识培训考核合格方岗
应收账款商账追收理制度
1建立应收账款帐目明确应收货款分期应收账款应收票数额期限应付款等容
2建立应收账款账龄分析分级表应收账款账龄分合期进入预警期期逾期进入通牒期进入专业追账期付诸法律期坏账期八级制订相应催收措施
3应收账款加强日常监督根实际情况周月印出会计账全部接期应收账款记录进行分析诊断笔账款作出处理意见
4制订商账（逾期应收账款）追收办法培训催收追收员
5设计商账追收工作流程包括勤提示外勤催收委托专业信理公司追收法律诉讼商账追收程序般应包括列步骤：
步骤
阶 段
时间段
联系方法
催账形式
1
提醒客户
逾期第天
传真
礼貌提示
2
提醒客户
第4天
传真
度提示
3
解问题
第4天
电话
解客户发生什问题
4
第次正式催账
第4天
传真
显示证
5
严肃通知
第4天
传真
严肃通知
6
第二次正式催账
第4天
传真
显示证
7
压迫客户式谈话
6天
通话拜访
表达满
8
第次理话
第3天
电话
催账级升高
9
第二次理话
第3天
电话
次谈话
10
通知
第3天
挂号信
通牒
11
送专业追账公司
周
委托追账
追账代理签约
12
提出法律诉讼
半年
委托律师
法律行动
失信违法行责追究制度
1方发生失信违法行酌情采取列措施：
l 取消赊销条件
l 停止供货
l 取消供货资格
l 诉诸法律
2企业发生失信违法行表现形式纠正措施：
表现形式：
l 擅公司名义外签订合违约骗取款物
l 产品合格率未达标
l 拖欠货款
l
纠正措施：时书面告知方说明原法赔偿方损失撤消错事职务开直法追究法律责
3合纠纷处理
l 发生合纠纷合承办部门员应立报告分领导法定代表通报信理机构提供材料
l 解决合纠纷采取项措施必须法定诉讼时效期间进行
l 合纠纷发生通协商调解仲裁诉讼等方式解决合承办部门员应配合公司信理机构参加仲裁诉讼
l 发现方事利合进行诈骗等犯罪活动时应立单位负责报告公安机关报案
l 合发生纠纷需委托代理参加仲裁诉讼活动应时委托资质代理参处理纠纷
l 解决合纠纷申请书起诉书答辩书协议书调解书仲裁书裁定书判决书副正复印件发出收日起十日承办送交信理机构备案
l 处理合纠纷程中方事行者原判决执行者难执行案件应时法院申请财产保全
l 合纠纷发生应法采取切措施积极收集整理关证证灭失者难取情况应法院申请保全证
l 法院提供原始证时必须先行复制请求法院承办员出具证收执
l 涉合纠纷诉讼非诉讼活动中行引起国资产流失处分权时应报请关部门公司批准
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
（目 录）
法律法规学制度
二 信理机构员岗位责制度
三 法授权委托合签订前评审制度
四 合签订履行变更解制度
五 客户授信年审评价制度
六 客户信档案建立理制度
七 应收账款商账追收理制度
八 失信违法行责追究制度
法律法规学制度
1定期组织合法律法规系统学制订学法容时间安排计划表组织员学做次学记录
2院长副院长部门负责必须带头参加合法律法规学信理员销售供应财务等部门业务员必须合法规系统培训考核取合格证书专兼职信理员必须取信理员培训合格证书
3公司分信工作负责部门分信负责信理员定期组织活动结合信理中碰实际问题学新法规解决新问题组织研讨会案例分析会等做书面记录
信理机构员岗位责制度
公司部设立专门信理机构公司副总信理机构分领导命信理机构负责理专职（兼职）信理工作员
信（合）理机构职：
1组织宣传贯彻合法律法规条例培训信理员业务员法保护企业合法权益
2制定修订公司信政策信理制度办法组织实施信理工作考核
3客户进行资信调查建立客户信档案进行动态化理
4客户授信理：进行客户信审批踪客户定期客户信状况统计分析
5应收账款理：控制应收账款均持水日常监督应收账款账龄时潜良账款进行技术处理防范逾期应收账款发生
6商账处理：建立标准催账程序支工作高效追账队伍时制定逾期应收账款处理方案组织效追账
7利征信数库资源帮助销售部门开拓市场
二岗位责制度：
1法定代表职责：
l 加强信理工作支持信理机构开展工作解决信理工作中重问题
l 授权委托合承办员外签订合
l 公司合承办员进行考核奖惩
l 定期解合签订履行情况
2信理机构负责职责：
l 组织合法律法规宣传培训组织信理研讨会案例评析会
l 制定修订公司信政策信理制度办法组织实施信理工作考核
l 统办理授权委托书严格理公司合专章
l 制止公司利合进行违法活动
l 日常监督分析应收账款账龄防范逾期应收账款发生
l 建立标准催账程序
l 汇总分析客户信数关部门提供咨询服务
l 协调供销财务技术等部门关系
3信理员职责：
l 协助合承办员法签订合参重合谈判签订
l 审查合防止完善合法合出现保合专章
l 检查合履行情况协助合承办员处理合执行中问题纠纷
l 登记合台帐做合统计档工作汇总合签订履行合纠纷处理情况
l 发现符法律规定合行时信理机构负责公司副总报告
l 参加合纠纷协商调解仲裁诉讼
l 定期信理负责汇报信理情况
l 负责客户档案理服务
l 参商账追收
l 配合关部门搞信理工作
4供销部门职责
l 法签订变更解部门合
l 严格审查部门签订合重合提交关方面会审
l 签合认真执行定期查合履行情况
l 合履行程中加强关部门联系发生问题时信理机构信理员通报
l 部门合登记统计档工作
l 参加部门合纠纷处理
l 配合企业信理机构做信理工作
5财务技术部门职责
l 加强供销等关部门联系时通报合履行中应收应付情况
l 做合关应收应付款项统计分析提出处理建议
l 解决合履行中关技术方面问题
l 法签订变更解决技术合
l 部门合登记统计档工作
l 配合企业信理机构做信理工作
三信理员考核奖励
1考核范围：公司专职兼职信理员
2考评时间
公司年年终组织次考核评审活动关部门信理工作检查基础进行考核
3考核容
序号
考核容
应分
1 掌握合关法律法规应知应会基础知识
2 认真参加部门公司举办业务关法律法规学
３
５
二
1 检查签订合符合三性（合法性真实性行性）
2 检查签订合符合五审查（方体否合格授权代理否合法资信否保证营范围否超出合结算方法法定程序否符合规定）
3 检查时清结外否签订书面合
4 检查类合文正确性合容合法条款齐全手续完备
5 检查签订合员效代理范围权限
6 检查杜绝效合出现
３
３
３
６
４
４
三
1 检查关合审查表办理送审容齐全手续完备
2 定期定期部门业务员帐
3 常督促合履约行
4 全面解部门合履行情况
５
６
５
６
四
1 检查部门合变更解手续时办理手续齐全
2 协助做信息反馈信访工作
6
4
五
1 建立合台帐
2 合台帐登记质量（台帐登记时正确全面）
3 检查合章保
4 做关资料保档工作
６
10
５
６
六
１信理创新典型事例（包括运计算机理等事项）
10
合计
100
4考核部门：
信理机构公司信理员考核评审工作理机构
获奖名单考核部门根考核容进行考核评审报法定代表批准取消资格审批程序考核部门名单考核报法定代表批准
5奖惩方法
信理员奖励等级设三等：先进优胜表扬获奖者精神鼓励分予适物质鼓励
l 获先进名单考核总分95分者中产生
l 获优胜名单考核总分90～95分者中产生
l 获表扬名单考核总分80～90分者中产生
信理员惩处方法：
l 考核总分首次达60分者部门分予教育帮助扣发奖金
l 考核总分两次达60分者取消信理员资格
l 利合事违法违纪活动者取消信理员资格情节轻重
追究行政法律责
法授权委托合签订前评审制度
法授权委托理制度
（）授予法委托书者条件
1必须公司生产营活动中确需签订合具济工作验关员
2必须中华民国合法培训考试合格工作业绩审查合格者
3够遵纪守法执行国家项法令法规企业规章制度
（二）法委托书申请程序
1申请持证者先申请部门信理机构提出申请填写参加合法培训员登记表
2信理机构统组织申请持证者参加工商行政理部门举办合法培训班参加考试
3考试合格申请部门信（合）理机构求填写法委托书申请审批表工作业绩进行考核审查公司事部门信（合）理机构审核报公司法定代表批准签章颁发授权证书
（三）法委托书理
1信理机构负责法委托书申请审核证件办理变更注销登记遗失声明监督检查等理工作公司口理部门
2公司颁发签订合法委托书采省工商行政理局统印制法委托书文效期限连续效期限长超两年
3持法委托书特殊情况需外签约者部门信理机构提出申请法定代表批准信理机构具体办理事委托时法委托证明事宜未取法委托书法委托证明员律外签订合
4持法委托书外签订合者必须严格遵守公司制定信理规定相关配套制度做合台帐记录备考查
5发生列情况者必须办理变更核准注销手续：
l 法委托书授权容变更
l 证件效期届满续展
l 持证工作变动外签约
l 持证调离公司退休死亡
l 持证违反公司理制度情节严重需撤消持证资格
l 持证擅涂改授权容转弄虚作假撤消持证资格
6颁发法委托书遗失持证应书面部门领导报告部门批示意见送信理机构信理机构法定代表信理领导组报告根情况酌情处理
7核准注销员法委托书证件部门负责收回交信理机构统处理
（四）责
1部门应加强持证教育理发现严重违反公司关制度规定签约利证件进行违法活动失职渎职等公司带重损失者应法追究责时注销证件
2持证必须严格授权范围授权权限效期签订合超越授权范围授权权限发生纠纷济法律责持证承担
二合签订前评审制度
合签订前实行评审制度合评审机构设信理机构部组成员包括副总信（合）理机构负责信理员合承办供销财务部门负责等
（）合评审程序
1合承办合草相关资料交信理员初审
2信（合）理员填写合评审表中初审记录交信理机构负责审批签署审批意见
3特殊重合信（合）理机构负责组织关部门进行会审信理员汇总部门会审意见交信理机构负责签署意见报副总批准实施
4信理员合评审表入该合档案
（二）评审容
1签订合前必须严格审查方事体资格
l 法必须审查原件者盖工商行政理局复印专章公司法营业执
营业执副复印件
l 非法济组织应审查否法律规定登记领取营业执分支
机构事业单位社会团体设立营单位审查营范围外应时审查属法体资格
l 外方事资格审查应调查清楚位性质公司组织否合法存
法定名称址法定代表姓名国籍公司组织注册
2签订合前需审查代理代理身份代理资格
l 代理职务资格证明身份证
l 代理签发授权委托书
l 代理行否超越代理权限代理权否超出代理期限
3签订合前必须认真审查方事履约力方事合中负提供专业性较强劳务工程项目限制营项目等义务时应求方事提供政府法定机构颁发营许证资质等级证书等证明
4签订合前应仔细审查方事提供关证明资料必时应签发部门进行验证进行实考察防方事伪造变造证明材料方事提供种证明资料中事名称印章等容必须完全致
5列资料作体资格履约力证明资料入合档案保存备考查
l 名片
l 厂家介绍产品介绍等资料
l 类广告宣传资料
l 类电话BP机等通讯工具号码
l 方事提供未方合承办见证复制未原件核异复
印资料
（三）特殊重合适范围
签订列合视重合：
l 订立价款百万元（建筑安装工程承包合价款千万元）合
l 投资联营合
l 涉外合
l 合承办认需行性审查合
（四）特殊重合评审附加程序
1签订特殊重合应时进行行性审查
合行性审查信理机构负责组织关部门会签形式进行通召开关部门负责会议形式进行
2签订特殊重合应进行合法性审查
合合法性审查合承办隶属关系送交信理机构进行合法性审查
合签订履行变更解制度
合签订理
1合承办签约前必须方体资格代理身份代理资格履约力合行性进行审查收集整理相关资料备合评审机构进行评审
2订立合体必须法者取营业执非法济组织集团公司单位业务部门部门名义擅单位部门名义外签订合严禁公司办类企业公司属单位名义外签订合
3公司外签订合应法定代表法定代表授权代理进行未授权公司名义外签订合
4严禁合业务介绍信转单位介绍信存根应保存五年备核查
5时清结者外合应采书面形式合文国家省已发布示范文应采合示范文销售部门必须国家统购销合文外签订合外协部门必须国家统加工定做承揽合文外签订合供应设备基建部门外出采购采统购销合文果没合示范文应参类似示范文采合示范文时根订合具体情况法作出补充约定部门需合文公司信理员统购买定制
6集团公司属单位合应统规编号
7合关书面材料应语言规范字迹（符号）清晰条款完整容具体语准确歧义
8订立合必须完备合条款合条款般包括事名称者姓名住标数量质量价款报酬履行期限点方式违约责解决争议方法等
9订立法设定担保者方事履约力没握合应求方事法提供保证抵押留置定金等相应形式效担保
方事提供保证必须法律许具代清偿债务力法组织者然方事保证体资格清偿债务力参制度规定进行审查
10外签订合明确选择纠纷辖力求选择公司仲裁机构法院
11法定代表合承办应亲合文签名盖章
12签订合应加盖单位合专章严禁空白合文加盖合专章
l 合专章申请必须权外签订合部门分公司
l 关部门分公司合专章信理机构统口理信（合）理机构负责申请报告审批合专章登记留样发放监督检查等理工作
l 合专章刻制信理机构负责部门擅刻制合专章发现类行发生追究责员行政责需刻制合专章部门分公司必须申请部门提出书面申请报告领导审批签字时工作实际需途提供合专章刻制数量求样章草图交信理机构审查统办理
l 持合专章部门分公司应做合法专保技术合专章信理机构负责保遇工作需需携带外出应事先办理手续立
l 合专章保检查工作列入年合检查范围
l 合专章代混发现利合专章进行违法活动公司造成济损失者法追究行政法律责
l 遇合专章遗失应立部门领导报告部门批示意见送信（合）理机构备案市级报纸刊登遗失声明办理相关证明材料
l 遇合专章变更需重新刻制申请程序手续新申请相原合专章交信理机构统处理
l 子公司行刻制合专章必须信理机构留样备案
13订立法应办理批准登记见证鉴证公证等特程序合时应法办理特手续
14合承办应合副份时送交单位财务部门备案作财务部门收付款物
二合履约理
1法定代表全面负责合履行合承办单位部门员具体负责订立合履行新法定代表应继续履行前法定代表法订立合
2履行合程中根情况变化应方事履行力进行踪调查发现问题合承办时处理必时单位负责意现场考核合标情况方事履约力
3接收标必须严格验收商检程序符合制度标应法定期限时提出书面异议
4合结算必须通单位财务部门进行合法效合财务部门必须合约定期限结算未合法授权超权限签订合财务部门权拒绝结算
5合关文书电报电传信函电话记录应作履约证留存
方事履约情况妥善保存关收付证外做履约记录
方事收方事通邮递方式传送合关法律文书时应连信封收存通邮递方式传送合关法律文书时必须挂号信函保存邮局收回执备案
6信理员负责监督检查合履行情况时间序时建立合签订履行情况台帐
三合变更解
1合变更解合承办书面形式报合评审机构审核批准快方签订变更解协议
2方事作款物接收求变更接收时必须书面变更协议严禁未取方事书面材料口头约定已变更接收发货付款
3方事遇抗力者原法履行合时应时收集关证立书面形式通知方事时积极采取补救措施减少损失
4发现方事履行完全履行合时合承办应催促方事采取效补救措施收集保存方事履行合关证时信理机构报告
5方事变更解合应时书面形式通知方事说明变更解合原请求方书面答复期限快方事达成变更解合协议
客户授信年审评价制度
1信理机构加强业务部门联系沟通时掌握客户信信息客户实行分级理客户信等级分ABCD四级分制订信等级应信额度信期限信折扣
2信理机构负责建立位客户包括名称住法定代表注册资金电话信标准（客户资信情况进行求低标准）信等级容表单时进行动态更新
3信理机构负责制定客户信申请表客户调查表客户信审批表回复客户标准信函等表格受理客户信申请采客户进行走访调查关部门收集客户资信状况资料等方式掌握客户信息填写客户调查表客户进行信评级报副总审批确定信等级时回复客户
4客户实行踪理补充客户信信息年末客户信状况进行汇总分析形成书面年审评价报告根年审报告时调整客户信等级授信额度
5延迟付清款物客户视情节轻重予信等级降级处理恶意拖欠款物客户授信额度0求采时清结方式列入黑名单拒绝业务
6业务员应时收集客户信息信理机构反馈信理机构应定期客户信状况评价结果反馈公司相关部门
客户信档案建立理制度
1建立完整合档案档案资料包括容：
l 谈判记录行性研究报告报审批准文件
l 方事法营业执营业执事业法执副复印件
l 方事履约力证明资料复印件
l 方事法定代表合承办职务资格证明身份证明介绍
信授权委托书原件复印件
l 方事法定代表授权委托书原件复印件
l 方事担保担保力体资格证明资料复印件
l 双方签订履行合电报电传信函电话记录等书面材料视听材
料
l 登记见证鉴证公证等文书资料
l 合正副变更解合书面协议
l 标验收记录
l 交接收付标款项原始证复印件
2公司合必须部门编号信理员负责建立保存合理台帐
3合承办办理完毕签订变更履行解合项手续月应合档案资料移交信理员
信理员合档案资料核实月移交档案室档
4公司部门应年月十日七月十日前公司辖范围年度年度半年合统计报表报送集团公司信理机构
公司部门应年月十日前辖范围年度信理情况分析报告报送集团公司信理机构
5建立完整客户信资料包括客户信申请表客户调查表客户信审批表回复客户标准函客户信表单授信资料年审评价报告等附客户概况付款惯财务状况商账追讨记录银行营状况等调查原始资料
6客户信档案查阅需填写查阅申请单标明查阅查阅客户名称查阅途档案理员填写阅时间日期信档案缺失涉商业秘密容泄漏追究相关事责
7配备专学历具数库检索服务力验员专（兼）职档案理员
8档案理员必须企业信理专业知识培训考核合格方岗
应收账款商账追收理制度
1建立应收账款帐目明确应收货款分期应收账款应收票数额期限应付款等容
2建立应收账款账龄分析分级表应收账款账龄分合期进入预警期期逾期进入通牒期进入专业追账期付诸法律期坏账期八级制订相应催收措施
3应收账款加强日常监督根实际情况周月印出会计账全部接期应收账款记录进行分析诊断笔账款作出处理意见
4制订商账（逾期应收账款）追收办法培训催收追收员
5设计商账追收工作流程包括勤提示外勤催收委托专业信理公司追收法律诉讼商账追收程序般应包括列步骤：
步骤
阶 段
时间段
联系方法
催账形式
1
提醒客户
逾期第天
传真
礼貌提示
2
提醒客户
第4天
传真
度提示
3
解问题
第4天
电话
解客户发生什问题
4
第次正式催账
第4天
传真
显示证
5
严肃通知
第4天
传真
严肃通知
6
第二次正式催账
第4天
传真
显示证
7
压迫客户式谈话
6天
通话拜访
表达满
8
第次理话
第3天
电话
催账级升高
9
第二次理话
第3天
电话
次谈话
10
通知
第3天
挂号信
通牒
11
送专业追账公司
周
委托追账
追账代理签约
12
提出法律诉讼
半年
委托律师
法律行动
失信违法行责追究制度
1方发生失信违法行酌情采取列措施：
l 取消赊销条件
l 停止供货
l 取消供货资格
l 诉诸法律
2企业发生失信违法行表现形式纠正措施：
表现形式：
l 擅公司名义外签订合违约骗取款物
l 产品合格率未达标
l 拖欠货款
l
纠正措施：时书面告知方说明原法赔偿方损失撤消错事职务开直法追究法律责
3合纠纷处理
l 发生合纠纷合承办部门员应立报告分领导法定代表通报信理机构提供材料
l 解决合纠纷采取项措施必须法定诉讼时效期间进行
l 合纠纷发生通协商调解仲裁诉讼等方式解决合承办部门员应配合公司信理机构参加仲裁诉讼
l 发现方事利合进行诈骗等犯罪活动时应立单位负责报告公安机关报案
l 合发生纠纷需委托代理参加仲裁诉讼活动应时委托资质代理参处理纠纷
l 解决合纠纷申请书起诉书答辩书协议书调解书仲裁书裁定书判决书副正复印件发出收日起十日承办送交信理机构备案
l 处理合纠纷程中方事行者原判决执行者难执行案件应时法院申请财产保全
l 合纠纷发生应法采取切措施积极收集整理关证证灭失者难取情况应法院申请保全证
l 法院提供原始证时必须先行复制请求法院承办员出具证收执
l 涉合纠纷诉讼非诉讼活动中行引起国资产流失处分权时应报请关部门公司批准
文档香网(httpswwwxiangdangnet)户传
《香当网》用户分享的内容，不代表《香当网》观点或立场，请自行判断内容的真实性和可靠性！
该内容是文档的文本内容，更好的格式请下载文档
