警示教育心得体会


    警示教育心得体会 近期,我行开展了银行案件防控学习活动,八岗位人员均通过晨会形式对25起违规违法案件进行逐一学习,各岗位根据自己工作中存在的操作隐患,结合不同案例,进行充分讨论,并形成心得体会。通过此次学习活动,结合平时在工作中实际情况,我对案件防控意识有了更深一层的认识。 近年来,金融案件频发,发案率仍然居高不下,防案形势非常严峻,本次违规违法案件发生原因主要如下: 一、防范与管理意识不到位,岗位制约和机制监督缺失 。以出售客户信息为例:个别员工在社会不法分子的利益诱惑下,利用职务之便窃取、出售或非法提供客户个人信息,形成案件风险。新一代系统升级后,目前大部分客户信息的查询均需要通过后台授权进行操作,一定程度上起到了保护客户信息、防范员工违规操作的作用。但是,系统在仍存在业务时间外可通过前台授权查询客户身份信息及账户明细、通过高级柜员权限前台授权查询客户明细、根据身份信息查询免授权查询客户联系方式等情况,存在系统设计漏洞;部分授权人员在为员工进行授权时风险意识淡薄,并不认真审核询问授权业务用途,导致不合规客户账户查询积少成多,存在巨大安全隐患。 二、员工法纪意识单薄,案防培训浮于表面。银行对员工规范化、制度化的思想教育开展不够,部分员工重视实际,视思想教育为形式,久而久之,员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高,在利益与诱惑的面前不能正确把控自己。以盗取客户资金和代客保管为例:此种类型的案件每位银行员工都无数次的在各种案防学习中见到,但依旧屡查屡犯。部分员工法制观念淡薄,认为偶尔的盗用客户资金或是代理客户、亲友保管重要物品,只要是不被单位发现,便可以高枕无忧,日后再补上即可,于是在尝到甜头后越发的变本加厉,形成无法弥补的错误。 三、各层级检查图形式、走过场、监督乏力。稽核检查人员有的责任心差,原则性不强,各类检查图形式,走过场,该发现的问题没有及时发现,发现的问题也没有采取有效措施进行处罚,而是大事化小、小事化无。以柜员挪用库存现金为例:现金管理松懈,查库流于形式。主管人员在每月核对柜员库存现金、单证时,未履行应有的检查流程、 未严格执行簿实一致的检查标准,未发现柜员长期盗用库存现金,最终酿成大错。 从以上几个方面看,本人认为: 要做好案防工作,关键是做好以下几个方面: 一要合规操作到位。“合规操作,从我做起”。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。首先是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础,员工要从保护自己、保护家人的立场,切实提高自身防微杜渐的能力。其次是监督别人。不轻易相信别人,留心观察身边人,善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。再次是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。 二是沟通培训到位。通过学习讨论案例等方式,督促员工在日常工作中要不断加强自我学习,提高自身素质,把风险防范贯穿于具体工作的始终,牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识,通过学习培训,增强自我思想道德和业务理论水平,构建牢固的思想防线,使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根;其次时加强沟通,通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况,倾听员工的心声,在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台,让双方都知道员工八小时内外的动态,及时帮助有困难的员工解决问题,解开心扉,让大家学习专心、工作舒心、生活开心。 三要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法,建立风险防范的监督机制。首先是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系,并作为衡量位工作绩效的指标之一,使其员工收入紧密挂钩。其次是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的,予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者,要按照规定给予处罚,追究责任。再次是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品,它需要管理人员经常地向员工宣讲,不厌其烦地沟通、解释、提醒,制度才能得以执行。 通过此次的案件防控学习活动,我增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,作为一名刚步入管理岗位的新主管,在日常的工作中,要严格遵守各项规章制度,严格要求自己,不断提高自己的风险意识,警惕思想,坚定信念,合规办事。 本文档由香当网(https://www.xiangdang.net)用户上传

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    文档贡献者

    止安

    贡献于2019-02-11

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