全面风险理机制建设考试题库(判断部分)
1 流动性风险信风险声誉风险相互间没必然联系银行业金融机构全面风险理体系考虑风险间关联性 N
2 全面风险理体系应风险状况系统重性等相适应根环境变化进行调整 Y
3 全面风险理法机构部行必公众披露全面风险理情况 N 规定必须公众披露
4 银行业金融机构应建立监测分析业务条线分支机构附属机构执行风险偏机制风险偏目标突破时时分析原制定解决方案实施 Y
5 流动性风险监测指标中指标达标时说明该机构存流动性风险隐患 N 项
6 果商业银行量债权某时刻时求兑现债权(银行挤兑)商业银行面流动性危机 Y
7 全面风险理种先进风险理理念指导全球风险理体系全面风险理范围全程风险理程全新风险理方法全员风险理文化核心新型理模式 Y
8 风险理重点已原信风险理扩信风险市场风险操作风险流动性风险等种风险体化综合理 Y
9 实证研究表明员素操作风险风险 Y
10 风险理部制定清晰执行问责机制确保风险理策略风险偏风险限额充分传达效实施 N 高级理层
11 部审计抓住重点风险必涵盖类风险环节 N 应该
12 法机构建立全面风险理体系采取定性定量相结合方法识计量评估监测报告控制缓释承担类风险 Y
13 法机构应建立组织架构健全职责边界清晰风险治理架构明确董事会监事会高级理层业务部门风险理部门审部门风险理中职责分工建立层次相互衔接效制衡运行机制 Y
14 银行业金融机构应制定风险理政策程序定期评估相关政策程序旦制定调整 N 适时调整
15 全面风险理机制建设风险理(合规)部事相关部门职责定期提供风险报告 N 业务部门分工
16 信息科技风险指商业银行追求短期商业目长期发展目标程中适发展规划战略决策商业银行造成损失利影响风险 N 战略风险
17 理(董)事长承担机构辖机构全面风险理体责 N 法机构
18 法机构银行业金融机构全面风险理指引办法求建立全面风险理制度保障制度执行全面风险理体系进行评估健全约束机制 Y
19 法机构银行业监督理机构规定公众披露全面风险理情况 Y
20 法机构监事会承担全面风险理终责 N 理(董)事会
21 董事会制定风险理政策设定风险偏确定风险限额设立 N 风险理策略
22 法机构监事会承担全面风险理监督责负责监督检查理(董)事会高级理层风险理方面履职责情况督促整改 Y
23 法机构监事长作风险控制第责 N 风险监督
24 法机构制定书面风险偏定量定性辅 N 定量定性重
25 法机构前中台三道防线前台受理调查中台审查审批台放款核押 N 业务部门风险理部门审部门
26 法机构建立标准化全面风险理报告制度报告形式仅包括定期报告 N 定期报告非定期报告
27 法机构采取必措施保证全面风险理政策流程基层分支机构理解执行建立基层分支机构风险状况相匹配风险理架构 N 建立
28 风险理策略应反映风险偏风险状况市场宏观济变化充分贯彻执行 Y
29 风险偏设定应法机构战略目标营计划资规划绩效考评薪酬机制效衔接高级理层转达执行 N 全辖传达执行
30 法机构持续监测风险偏执行情况建立监测分析业务条线分支机构附属机构执行风险偏机制 Y
31 理(董)事会定期听取关风险策略风险偏体系执行情况报告 Y
32 法机构应推行稳健风险文化形成机构相适应风险理理念价值准职业操守建立培训传达监督机制推动全体工作员理解执行
Y
33 级行社法机构行设定风险限额设定额度超监部门省联社规定风险限额规定高值 N
34 省联社通监测预警检查监督督促整改等方式指导法机构防范风险 Y
35 法机构监部门省联社规定求制定身全面风险理政策流程包括关风险理组织架构职责边界操作流程环节应遵守操作准风险控制求等实施细未制定风险理政策流程业务开展
Y
36 法机构先行开展新业务期监部门省联社规定求逐步制定风险理政策流程 N 开展未制定风险理政策流程业务
37 制定重风险应急预案实施程序应包括监测预警报告启动实施终止应急预案启动报告实施应采取分级负责逐级报原 Y
38 法机构启动重风险应急预案应第时间省联社监部门进行报告理(董)事长省联社风险理部报告监事长省联社审计部报告 Y
39 压力测试开展应覆盖类风险表外业务领域考虑类风险间相互影响压力测试定性结果运风险理项营理决策中 N 定量
40 省联社承担风险应急处置第责研究制定类风险应急计划 N 法机构
41 法机构制定业务理环节风险理政策程序抓住重点业务计财信贷运营资金等业务覆盖业务理环节 N 覆盖业务理
42 法机构承担风险应急处置第责研究制定类风险应急计划具体审部门统筹协调相关业务部门定期开展类风险压力测试 N 风险理部
43 法机构建立健全风险隔离制度规范部交易防止风险传染 Y
44 风险理信息系统应具备支持频率定期报告压力情况数加工风险加总需求 Y
45 风险理信息系统应具备支持压力测试工作评估种利情景级法机构业务条线影响 N
46 审计部门踪检查整改措施实施情况时高级理层提交关报告 N 理(董)事会
47 出现风险风险处置力造成风险传染蔓延省联社关制度责干部理权限组织实施督促法机构追究责 Y
48 风险限额等超监指标限额时时理(董)事会进行报告时采取措施分散缓释风险 N 等风险限额接监指标
49 法机构理(董)事长牵头成立风险理机制建设办公室制定切实行实施方案分解细化工作务时间表明确项工作牵头协办部门全面落实全面风险理阶段务 Y
50 2018年起年季度末前法机构风险理部门全面风险理年度评估报告提交理(董)事会授权风险理委员会审议需省联社进行报告 N 时省联社进行报告
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