**市**区国有资产经营公司转贷应急周转资金管理办法


    **市**区国有资产经营公司 转贷应急周转资金管理办法 公司各部门: 根据**市财政局办公室印发的《**市中小微企业转贷应急周转资金管理暂行办法》(*财经〔2015〕109号)及**市财政局、**市中小企业发展指导局印发的《关于完善**市中小微企业转贷应急周转资金管理暂行办法的通知》(*财经〔2017〕42号)以及**市**区人民政府办公室印发的《**市**区人民政府办公室关于进一步落实涉企政策促进经济平稳发展的实施意见》(**府办[2016]81号)、《**市**区人民政府关于将区级中小微企业转贷应急机制运行平台变更为区资产经营公司的批复》的规定,在积极开展转贷应急周转资金业务支持中小微企业发展、有效预防中小微企业资金链断裂的风险的工作时,为规范资金的使用和管理,结合的实际情况,特制定本办法。 第一条  转贷应急周转资金支持的企业应符合工信部、国家统计局、发展改革委、财政部制定的《中小微企业划型标准规定》(工信部联企业〔2011〕300 号)的中型、小型和微型企业,在**市内依法设立,符合国家产业政策,经营状况良好,具备本期贷款条件和后续还贷能力,无不良信用记录,且经合作银行同意续贷后,可申请使用转贷应急周转资金。 第二条  转贷应急周转资金只与承认《**市中小微企业转贷应急周转资金管理暂行办法》(*财经〔2015〕109号)及《关于完善**市中小微企业转贷应急周转资金管理暂行办法的通知》(*财经〔2017〕42号),且和我公司签订合作协议的商业银行(以下简称合作银行)开展转贷资金业务。 第三条  转贷应急周转资金是为符合银行信贷条件,还贷出现暂时困难的中小微企业按期还贷、续贷提供的短期周转资金。转贷应急周转资金实行有偿使用。转贷应急周转资金仅限用于支持中小微企业流动资金贷款的转贷。不适用于项目贷款、表外业务融资等。 第四条   在向申请企业批准使用转贷应急周转资金前,需见申请企业及银行签署的《**市中小微企业转贷应急周转资金申请表》,且银行签署的意见中必须有申请企业符合续贷放款条件及在规定的天数内无论是否完成续贷放款工作均由银行负责归还我司的转贷应急周转资金的相关内容。 第五条   转贷应急周转资金由财务部负责经办,由经办人及财务部负责人签署意见后,提交审计风险部审查提交的《**市中小微企业转贷应急周转资金申请表》及相关资料,由经办人将风险部合同审查意见及相关资料报领导审核,若企业申请的转贷应急周转资金为归还由**市**区国有担保有限公司担保的担保贷款,由项目经理负责经办,由经办人及部门负责人签署意见后,提交审计风险部审查提交的《**市中小微企业转贷应急周转资金申请表》及相关资料,由风险部将合同审查意见及相关资料报领导审核。 第六条  转贷应急周转资金使用遵循“专款专用、封闭运行、滚动使用、确保安全”的原则。 第七条  为确保资金安全,转贷应急周转资金实行封闭运行管理。只有合作银行同意为符合第一条条件的企业续贷且出具书面意见后,才能使用转贷应急周转资金。 第八条 企业申请使用单笔流动资金贷款的转贷应急周转资金额度原则上不超过3000万元;若企业申请的转贷应急周转资金为归还由**市**区国有担保有限公司担保的担保贷款,申请使用单笔流动资金贷款的转贷应急周转资金额度原则上不超过贷款额度的 80%(即企业自筹不低于 20%),单笔原则上不超过3000万元,需以应急资金或续贷款办理抵押物的抵押登记,使用应急资金向我司提供的保证人原则。 第九条  将借款主体为中小微企业法定代表人或者股东,实际用于该企业生产经营的个人经营性贷款纳入转贷应急周转资金支持范围,单笔转贷应急周转资金额度原则上不超过500万元,自持比率不低于10%。 第十条  转贷资金使用时间原则上控制在3个工作日以内,特殊情况下可延长至7个工作日。转贷资金采用差别化方式收取申请人资金使用费,使用在 3 日及以内的,每日 0.5‰计算收取资金使用费,不满3日的按3日计算;超过3日不超过5日的,按实际使用天数的每天0.5‰计算收取资金使用费;超过5日的,按实际使用天数的每天0.6‰计算收取资金使用费。若 7个工作日还不能完成续贷的相关手续,催告合作银行应将转入的该笔转贷应急周转资金无条件退回转贷应急周转资金账户,退回后不再收取资金使用费。 第十一条  为确保资金使用费的收取,申请企业在使用应急资金前应按申请使用单笔流动资金贷款的转贷应急周转资金额度的10%向我公司支付保证金,在转贷应急周转资金归还的当日将抵扣资金使用费后的剩余保证金退付申请企业。 第十二条  资料归档。转贷应急周转资金收回后,我公司将资金使用、收回全过程中形成的资料立卷归档。 第十三条  本办法自发布之日起施行,有效期1年。由**市**区资产经营公司办公室负责解释。 **市**区资产经营公司办公室    2018年12月30日印发 本文档由香当网(https://www.xiangdang.net)用户上传

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