赊销与风险控制


    
    赊销风险控制

    第讲 企业加强赊销理
    讲重点
    企业面信风险环境
    企业拖欠现状分析
    企业信风险产生
     
    导言
    目前国市场济已进入买方济着竞争加剧企业营面实际问题中重挑战销售方式改变越越客户希够赊购方式交易获融资销售企业面两难选择方面提供赊销会削弱竞争力方面提供赊销会面客户信风险
    信成中国商品剩时期稀缺资源目前三角债问题企业间普遍存拖欠问题社会济生活中信问题中国企业信理已成入世世界济接轨信誉卓著跨国公司台竞争必须迫切解决首问题
    企业面信风险环境
    中国讲信

    设想村子里张三李四500元钱没条张三会口头承诺期限期款否张三失信行会快村子里传播没钱
    中国缺乏信品德缺少社会信体系机制
    局部商品济市场济没办法扩张全国性甚世界性市场原没信体系信局部区者规模较济中存扩张全国必须法律系统支撑中国秦没法制传统儒家伦理道德治理国家规范行中国什幺信发展起市场济发展起原
     
    市场济信济
    基概念
    谓信( cre Dit)指种建立授信受信偿付承诺信基础者须付现获取商品服务货币力
    现代市场济中部分交易信中介交易信现代市场交易必备素
    现代商业社会契约社会交易建立遵守契约基础守信欺骗盛行时切契约商业活动法进行种相互间契约关系彼交织企业处复杂社会信网络中数次商品交易中感觉果双方方信交易利完成
    北美区济连续十年持续发展(济增长物价稳失业率较低)究原健全法制透明规企业代表创新机制外核心信
    信信体系保证竞争规效执行避免交易中效成发生时降低融资成然信维护需完整法律体系效执法系统法律作增加破坏信成觉迫遵守信
     
    中国企业社会信危机付出代价
    著名济学家吴敬琏撰文抨击中国信状况恶劣表现:履约率极低债务量逃废债务假伪劣商品充斥市场毒米毒酒等恶性案件断发生企业进行虚假披露包装市圈钱等行屡见鲜偿新闻虚假广告假财务报告黑嘴股市分析满天飞万亿元计银行良贷款积累盗窃知识产权……
    专家测算分析国市场交易中效成占国生产总值重少1020国企业营中效成更居高国家统计局统计资料分析剔制度性变化利率调整等素十年企业理费财务费销售费三项合计占销售收入重达14高外商投资企业期水
    中国民银行公布数显示国年逃废债务造成直接损失约1800亿元国家工商总局统计合欺诈造成直接损失约55亿元产品质量低劣制假售假造成种损失少2000亿元三角债现款交易增加财务费约2000亿元合理税外收费必审批造成种费约3000亿元外逃骗税款损失发现腐败损失等等
    计划济体制社会种信国家信中央计划者统安排生产流通交易伴程金融活动交易双方假定方会事先约定交钱交货交易双方者均国家彼怀疑方必担心违约造成果双方知道违约产生问题会国家解决历二十年济改革济体国家着济利益国法般法集体国家信涵盖范围日益缩形态者间交易法赖国家信完成方面商业信体系没建立起区频繁发生诈骗违约交易成迅速升甚高交易法进行步市场配置资源效率中央计划低
     
    案例分析
    假定甲乙两方签订项合果双方遵守合履行合中规定条款收益10万元果甲方履行合乙方违约说甲方合发货乙方没付款甲方损失5万元乙方会获利12万元果双方违约没发生交易方收益0
    双方完全解方情况方会做计算乙方会想果甲方履行合话履行合收益10万违约收益12万乙方定会选择违约果甲方违约话乙方遵守合遭致5万损失乙方违约乙方收益0乙方会选择违约样甲方履行合毁约乙方优战略违约博弈收益矩阵称甲方会做完全相计算甲方优博弈策略违约全社会角度讲没交易发生交易利完成情况相济损失20万元根原失信者没损失果失信者惩罚成素考虑进结果样
    简单例子告诉信作表明信交易完成关重
    总说目前中国企业面信环境四特点:
    ◆企业间交易普遍失信严重
    ◆国家信体系尚未建立
    ◆法律环境尚进步改善
    ◆市场竞争日趋加剧
    企业拖欠现状分析
     
    统计国企业间相互拖欠货款逐年攀升居高目前已超16万亿元企业坏账率约5发达国家0250510倍20倍
    企业应收账款结构明显合理关部门全国57469户国国控股工业企业调查显示企业应收账款7887亿元中属拖欠应收账款约5500亿元占70账龄已3年事实难收回约占24
    销售企业方面分析拖欠原中属类似三角债指令性政策性拖欠占8属客户破产难规避原造成客观性拖欠占15企业选择客户慎赊销决策失误货款监控力度够等身理问题造成理性拖欠占77见数拖欠属理善造成
    然种拖欠风险源企业理幺分析具体原
    表11 拖欠风险产生原控制方案
    拖欠风险产生原
    公司现状
    控制方案
     
     






    缺少准确判断客户信状况方法
     
     
    没正确选择结算方式结算条件
     
     
    应收货款监控严
     
     
    拖欠账款缺少效追讨手段
     
     
    没合格信政策分迁客户
     
     
     
     






    客户档案完整没客户信息数库
     
     
    财务部门销售部门缺少效沟通
     
     
    企业部业务员客户勾结
     
     
    没赊销决策程序领导观盲目决策
     
     
    缺少规范赊销流程
     
     
    没专职信理员
     
     
    考核指标合理
     
     
     
    说明:
    作:帮助进步认识拖欠风险源增强企业未雨绸缪抵御风险力
    目:根公司实际情况制定拖欠风险控制方案
    填写:拖欠风险产生原逐项检查公司理现状制订相应控制方案
     

    认拖欠企业直接影响?企业里坏账损失拖延货款利息损失?
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    参考答案
    ◆坏账销售影响
    利润率10例坏账损失掉销售额相坏账10倍
    ◆货款拖延利润影响
    款利息率10利润率10例利润货款拖延利息成完全吞噬掉需年
     
     
    企业信风险产生
     
    实企业里数员总裁线业务员天做衡收益风险决策高层理者做更战略性投资风险决策普通业务员做单具体生意交易风险决策
    数企业讲交易风险仅次投资风险第二类风险贸易销售企业讲交易风险面风险
     
    表12 企业营风险产生原控制方案
    风险种类
    产生原
    控制方案
    然风险
     
     
    政治风险
     
     
    市场风险
     
     
    理风险
     
     
    员风险
     
     
    投资风险
     
     
    交易信风险
     
     
    破产风险
     
     
    员风险
     
     
     
    说明:
    作:帮助防范企业营中风险
    目:分析种营风险产生原制定相应控制方案
    填写:根工作验老师讲解详细分析营风险产生原结合您企业实际情况定出控制方案
     

    通常客户会什幺风险转嫁?
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    然客户支付破产信佳等情况会造成企业信风险幺研究问题产生
    实客户作企业样会面诸:然风险政治风险市场风险理风险投资风险员风险交易信风险破产风险员风险等等种样风险说信风险客户市场风险者客户客户信风险
    信理员辨识客户风险提出较高求甚观察客户客户信坏客户项目坏
    需提醒业务员信理员注意千万客户承担应客户承担市场风险风险
     
    讲总结
    市场竞争数企业必须采取赊销方式销售产品服务赊销方式带回避问题信风险想销售量利润时风险降低加强改善企业赊销理水企业唯选择
    加强赊销理水应三方面入手:
    第转变观念提高全员风险意识信理作重理容高层领导支持
    第二引进先进信理技术培养相关员赊销理技
    第三健全信理制度建立信理体系设立专业信理部门
    心体会
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    第二讲 赊销理整体解决方案
     
    讲重点
    信理误区
    信理位作
    双链条全程控制方案
     
    导言
    密切注意客户支付力进控制客户风险会妨碍销售增长样做仅通避免必成增加利润通销售努力集中前景良客户增加销售机会
    信理发现通信控制销售反增长信评估客户风险程度更加清晰销售努力集中更客户
    加强信控制少两方面处:
    市场优势:通风险评估信控制优化客户群销售努力更效
    财务优势:通坏账减少等付款造成利息费减少公司利润然增加
     
     
    企业信理误区
     
    完全没信理职
    专业信机构调查中国目前51企业根没听说企业信理系统完善信理职资企业01
    出现理真空应收账款理赊销情况必然造成量应收账款催收计划济时期留问题
    信理等清欠企业盲目赊销出现量拖欠账款时企业立想办法成立清欠办时清欠组负责拖欠账款催收
    样做够收回部分欠款弊端:
    ◆清欠花费较高
    ◆前清欠治标治
    ◆甚出现业务员获清欠奖金意客户拖延付款情况
     
    销售部门承包
    企业目前采取种方式全权责成业务员负责业务货款回收果收回货款计销售业绩甚重罚
    业务员需承担客户选择货款回收责求业务员负全责否会出现问题:
    ◆业务员力控制风险尤较订单
    ◆分担心谨慎造成销售额降
    ◆客户勾结
    然企业营销总部面成立专门信理科职明确样少作信体系建立渡时期时做法
     
    财务部门控制
    信控制职交财务部考核指标单注重坏账率回款率销售指标种方式回款率提高销售额降容易发生弊端:
    ◆财务部门业务部门常突意见致
    ◆财务部门解客户力控制风险
    ◆财务部门份限制导致销售额降
    财务部信职职分离制定全面考核制度做控制风险支持销售尤中型企业行外资企业采取种形式
     
     

    信理位作
     

    认信理相守门员中场?果设立信理部企业销售回款问题解决?
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    参考答案
    果企业信理作踢足球话信理守门员中场守门员起作企业赊销风险控制防线中场作助攻防守兼顾
    完善信理体系建立仅仅信控制部门职责信理需信控制部门销售部门财务部门法律部门生产部门甚售服务部门参密切配合供应商买方订立完善销售合完全履行买方付款前提条件销售部门法律部门财务部门生产部门甚售服务部门疏忽产品服务质量瑕疵会影响货款时完全收回
     
     
    信理位作
     

    认信理相守门员中场?果设立信理部企业销售回款问题解决?
    ____________________________________________________________________
    ____________________________________________________________________
    ____________________________________________________________________
     
    参考答案
    果企业信理作踢足球话信理守门员中场守门员起作企业赊销风险控制防线中场作助攻防守兼顾
    完善信理体系建立仅仅信控制部门职责信理需信控制部门销售部门财务部门法律部门生产部门甚售服务部门参密切配合供应商买方订立完善销售合完全履行买方付款前提条件销售部门法律部门财务部门生产部门甚售服务部门疏忽产品服务质量瑕疵会影响货款时完全收回
     
     双链条全程控制方案
     
    基中国企业产生信风险原分析基国外知名公司信风险理验中国企业实际情况提出信销售流程条线外两条控制链三程控制制度四技术支持通信息化组织设计整合整体解决方案

    图21 双链条全程控制方案
     

    赊销风险控制控制客户风险?企业容易业务环节产生风险?谓全程控制?方案控制措施点什幺?
     
    参考答案
    完全提出双链条控制控制客户风险控制部理风险客户风险控制通完善部理实现
    般企业信销售流程抽象六环节开发客户争取订单签订合时发货期收款收回欠款环节企业客户交易程中容易出现问题企业交易风险控制关键点清楚关键环节风险源针问题制定方案更具针性操作性
    谓全程控制指流程控制方法交易风险出现环节加全面控制
    方案核心思想信风险分签约前风险签约风险履约风险流程控制方法全程全面控制交易风险风险控制理工作应量前移事前防范始终优事补救
    ◆签约前风险控制应侧重客户选择业务员开发客户争取订单程中基开发业务考虑忽视客户全面考察缺乏客户信解情况贸然签约迫竞争压力开拓市场急切心情信良客户签约种客户选择造成良应收账款占企业逾期应收账款绝部分签约前风险控制数企业控制重点企业应做具体工作包括:通客户初步筛选排掉交易价值风险明显较客户选择潜力客户风险确定客户进行资信调查调查时广泛利企业外部渠道确保客户信息完整准确关客户信信息收集维护应统理规定制度规定制度明确具体业务流程中考核激励措施条件企业客户信息理实现信息化建立客户数库配备信理软件客户关系理软件
    ◆签约风险控制应侧重科学决策现许企业信销售决策感觉验作出没科学决策程序充分决策重交易决策通常高层决策者支笔样没发挥级员工理员积极性责感决策难度风险加高层领导陷入具体交易决策时间者企业业务员完全承担交易风险样会出现失控应收账款业务员力承担风险正确方法:基业务员收集信息销售建议基外部渠道客户资信调查结专门部门员客户信进行分析出结信销售决策意见交部门理审批企业应明确客户信审批程序针类型客户情况信政策外挂计算机系统动信评估模型评估分析信决策够较快做出实现客户信息库日常监控工作集成外企业应断完善标准合文漏洞条款风险量减少非标准合文严格评审避免合条款风险履约风险
    ◆履约风险控制应侧重加强监控力度企业拖欠账款履约纠纷造成签约前企业履约力认识足部门间信息沟通畅确实未履约客户提出口利合中漏洞方面客户拖欠账款企业客户监控提醒付款工作做够客户总先账款付理严格公司提醒催收客户然拖天算天控制履约风险应两方面入手:方面加强客户账款监控提醒客户付款时间越早提醒方式越高明越早收回账款拖欠账款早采取恰催收方式方面企业部协调部门关系做合履行工作常出现履约问题应反馈签约前做签约前注意出现类似问题账款回收工作制定考核指标体系方便考核改进工作容易发现问题时纠正
    整方案里步流程具体理方法控制措施形成企业理制度体系组织体系确保实现然型企业理水较企业理信息系统提高理效率效果
    实际信理增加理成交易成:客户信调查费监控费员费等目规避赊销风险企业带更损失赊销理成定够预计赊销风险损失说赊销理定产生效益时提高理效率信理信息化定规模企业提高信理效率效果必须做
    讲总结
    达信理扩销售保证回款双重目标实施全面全程理方案根
    讲详细介绍具体赊销风险控制措施技理制度
     
    心体会
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    第三讲 预防商业欺诈陷阱
     
    讲重点
    常见商业欺诈陷阱
    商业欺诈陷阱般手法
    商业欺诈陷阱预防方法
     
    导言
    商业欺诈盛行?
    天道德信失常时代赖账盛行骗子猖獗然骗子猖獗首责骗企业存种甘受骗理:行业规范企业间恶性竞争信理混乱风险控制失调法律风险意识淡薄等等骗讳疾忌医躲躲闪闪封锁消息防行幸灾乐祸融资者引骗子手幺理骗子做生意谈合作次骗次会家骗子继续合作什幺?财务状况容乐观情况公司样会拖欠货款方式转嫁风险成新生骗子继续编织行业中更更黑洞
    原始赊销模式受严峻挑战?
    交易方式度现款交易退化说明什幺?
    号称国第五IT分销商仪科惠光倒闭引发年强烈中关村信危机长长债名单中神州数码英迈国际光商务已分销江湖横年成功实施ERP着严格信贷理制度分销巨头竟幸免高达3000万元骗货款沉重击中关村原赖体道德私关系维系脆弱赊销模式度倒退原始现款交易整事件唯善意结果直接导致中关村科技园区2001年12月1日启动企业信制度试点
    商业欺诈守信行盛行问题根
    实骗子怕详解种骗术手法诈骗犯展开反欺诈心理战攻破种骗术
     
     商业欺诈陷阱常见种类
     
    先破产逃债
    症状
    开始做笔生意够做时付款取方信做单生意然赖账恶意破产逃债
    者利假证件假手续假执包间写字楼外高薪招聘(然关键位置伙)采现款现货方式获销售商信(实际拆东墙补西墙手法)时机成熟获厂商信时候会期许项目资金少困难等理签发延期支票五天十天月供货商陆续门催款时发现理已卷款潜逃留办公品样高薪聘(骗)职员
    特提醒
    选择新分销商时注意种情况
     
    骗笔跑
    症状
    通某途径搞某公司(已注销公司)支票公司采购般高价购买然立变现类骗子家公司骗货物价值金额会太般会超十万元果场法提货便会时租房间酒店写字楼商家送货门货付款(然空头支票)然逃夭夭
    特提醒
    遇请客户时注意出现类情况
     
    营善转诈骗
    症状
    合法手段进行公司注册市场运作前期进行部分投资包装(实际应称伪装)期够行业中拥定影响力位譬成某品牌级代理商特约分销商作总代理厂家谈判筹码总代理厂家提货欠款作挟条件继续供货厂家总代理总满怀着收款期次次步骗子货物迅速变现惜高进低出厂家妥协骗子行愈演愈烈侧面助长骗子合理欠款嚣张气焰风吹草动关厂家总代理已欠款簿公堂进行执行程序时需六千元工商注销费结束家欠款营善资抵债公司重起家公司次注册时会太太母亲身份证改亲朋称谓旧公司聘总理旧住着名流花园房子开着高级轿车周复始百疏限责嘛承担限责连带连坐
     
    预付款定金欺诈
    症状
    常见工程承包紧俏物资购买中发包销售紧俏物资骗取定金
     
    合伙营联营欺诈
    症状
    具体方式般欺骗合作伙伴
     
    提供假供求信息欺诈
    症状
    常见提供类服务中介机构
     
    合欺诈
    症状
    欺诈方法样欺诈手法隐蔽容易察觉
     
    案例1
    辽宁省建昌县技术监督局稽查队原队长毛玉清绥中县农民郭占友牟取非法利益合谋郭占友假扮客商骗购面粉求销售商提供假品牌进行包装发运两通报货车运行情况车行建昌县境时毛玉清建昌县技术监督局稽查员身份设卡堵截假名义骗购面粉进行查扣罚没郭占友技术监督局骗领举报奖金供两瓜分挥霍预谋二遂1999年2月2000年12月间先三次运述手段查扣面粉36万余千克总计价值民币58万余元毛玉清销售商罚款5万元伙郭占友骗领举报奖金30300元辽宁省葫芦岛市连山区民法院公开审理案天作出审判决:分诈骗罪判处毛玉清期徒刑七年判处郭占友期徒刑五年二均处罚金民币30300元
     
    案例2
    中国农业银行沈阳市苏家屯支行姚千分理处原副刘会1998年9月12月期间虚构单位搞创收事实坐班机职务便擅理公章先两家销商签订购煤合三份骗阜新原煤500吨价值民币85万余元块煤末煤260吨价值民币75万余元骗煤炭销出赃款全部偿债务供挥霍沈阳市苏家屯区民法院公开审理案审合诈骗罪判处刘会期徒刑八年剥夺政治权利年处罚金民币2万元沈阳市中级民法院天作出终审宣判维持项判决
     
    信证欺诈
    症状
    常见国际贸易信证结算适国际贸易强调信证基础贸易合分离欺诈定机
     
    部吃里扒外欺诈
    症状
    般公司员工骗子外勾结联合欺诈企业骗子该公司骗走货时职员履行职责骗事实法掩盖时引咎辞职
     
    案例
    某公司康柏产品线理方公司拖欠货款货款私投入股市达十四月久金额百万元
     
    网欺诈
    症状
    美国联邦贸易委员会公布扫荡网络诈骗报告中列举全球十流行猖獗网欺诈手法中网拍卖名列榜首受害数中标付款收商品执法员指出部分网络诈骗实老戏贪便宜慎中计网拍卖外诈骗分:网络服务契约信卡提供免费网页层直销商学机会投资保健产品常欺诈手法包括网络公司会先行送出折扣券支票消费者真支票兑现便会动意该公司成网络服务供应商月硬性收取费骗取长途电话费
     

    请填写表回顾种欺诈方式种类表现制定相应控制方案
    ____________________________________________________________________
    ____________________________________________________________________
    ____________________________________________________________________
     








    表31 控制欺诈方案表
    种类
    表现
    控 制 方 案
    1先破产逃债
     
     
    2骗笔跑
     
     
    3营善转诈骗
     
     
    4预付款定金欺诈
     
     
    5合伙营联营欺诈
     
     
    6提供假供求信息欺诈
     
     
    7合欺诈
     
     
    8信证欺诈
     
     
    9部吃里扒外欺诈
     
     
    10网欺诈
     
     
     
     
    商业欺诈陷阱般手法
     
    ●般手法
    ◆利企业急摆脱营困境业务员急销售心理
    ◆私刻公章窃取伪造营业执介绍信批文结算证种单证合书等
    ◆着名国家某某机构国家省市领导旗号充领导干部亲属密友
    ◆通吹嘘包装夸性介绍骗取方信:开高级轿车住高级宾馆写字楼
    ◆方企业领导业务员行贿受贿者开方便门
    ◆利假广告假承诺网络发布信息返销售返租赁委托加工包销产品等方式欺诈
    ●注意识商业欺诈表象特征
    ◆种身份证件特全全部预先准备提包里
    ◆招特周全
    ◆决策时间较短利益诱饵强调时机
    ◆拖延时间
     
     
    商业欺诈陷阱预防手法
     
    诚实商般愿意事行业
     
    表32 容易出现欺诈行业列表
    诚实商愿意事行业
    认骗子喜欢行业干?
    ◆原材料采购
     
    ◆百货批发
     
    ◆家器具
     
    ◆电子产品
     
    ◆保健美容产品
     
    商品属通产品较商品易销售容易移动难追踪
     
    业务员需特警惕种情况
    ◆请客户
    ◆非常年轻老板负责
    ◆老退休负责
    ◆难确定历背景
    ◆令迷惑复杂组织机构(特新业务)
    ◆找知名士作专家顾问名誉席等
     
    企业预防商业欺诈五条金律
    ◆记住:天会空掉馅饼更没免费午餐
    ◆戒贪戒方便戒便宜
    ◆提高观察判断力增强防范意识问什幺
    ◆进行广泛资信调查骗子总露破绽方
    ◆学法律知识慎重签订合
     
    讲总结
    作名合格业务员首条避免欺诈掌握预防商业欺诈基技公司业务员间交流预防商业欺诈验体会典型案例教训总结出发布部网站供新业务员学
    业务区域公司总结出类似样验:
    商业欺诈发区?
    针公司业务常见欺诈手法?
    便提醒家注意
     
    心体会
    ____________________________________________________________________
    ____________________________________________________________________
    ____________________________________________________________________
     
     
    第四讲 判断新客户合法身份
     
    讲重点
    法营业执容识点
    明确新客户合法身份步骤容
    获取核实客户注册资料
    导言
    产品销售程中数企业原老客户进行业务外断开发新客户新客户种样企业进行销售时尤注意中企业资信状况进行销售程中业务员方面获工商营业执等资料进行简单识学会查营业执初步判断客户合法身份业务员应该掌握基技预防欺诈控制风险第步

    认错营场合法营?认熟介绍客户会问题?
    ____________________________________________________________________
    ____________________________________________________________________
    ____________________________________________________________________
    答案否定
    法营业执容识点
     
    企业法营业执分正副正份放法住醒目位置副份
    ◆特提醒:法单位复印营业执副提供贸易伙伴?
    回答:工商局复印盖章
    ◆通常客户提供副原件盖工商局章复印件关键确认营业执否年检否工商局注销营资格
    ◆注意:避免假营业执期作废营业执客户欺诈
     
    法营业执分四类:企业法机关法事业法社团法
    基概念
    法:具民事权利力民事行力法独立享民事权利承担民事义务组织
    企业法:具符合国家规定资金数额组织章程组织机构场独立承担民事责机关核准登记取法资格企业
    ◆注意:
    里讲客户般指企业法属机构
    法营业执具法资格企业持营业执具法资格企业持(分公司企业属招等)
     
    企业名称
    ●注册企业名称般四部分组成:
    北京市川通信设备限公司
    域名+商号+行业+性质
     
    表41 般验总结
    般观察验总结
    密切注意情况

    域名中国没域名般国家工商局注册省级工商局注册外资公司
    注意名字公司假
    原必须商号没商号两种:部分老国企业者没家公司
    :说北京机电限公司肯定骗子
    公司法成立般公司:限公司
     
    注册名称签约名称公章完全致
     
     
    知识
    企业具独立法位企业区
    ◆公司:严格法律角度说公司指公司法设立赢利目具法资格济组织公司必须企业企业定公司法企业企业企业定具独立法位
    ◆公司类型:国法律规定国允许设立限责公司股份限公司限责公司股份限公司设立条件详见公司法
    ◆说明:目前国许企业称××公司严格意义限责公司股份限公司前没公司法规范情况注册目前类公司注册已受严格控制
    ◆特例:外商独资企业国企业然出资者法律规定允许设立限责公司
    ●名称否变更?变更前否良营历史?
    例:深圳某外贸花卉进出口公司原名深圳某外贸集团公司深圳花卉公司领导舞弊停业整顿更换名称法定代表前身留累累债务少纠纷该企业变更资信
     

    ●虚假营业执住清楚:写某厦十四层实际该厦十三层写某某路201号该路180号址写似非
    ●注册住某济技术开发区实际营址情况较
     
    法定代表
    请注意法法代表法定代表区
     
    表42 法法代表法定代表区表

    法代表
    法定代表
    指企业
    授权书业务员法代表
    具法律效力
    合体
    签字盖公章
    签字合效
     
    注册资金
    限责公司注册资金规定:
     
    表43 限责公司注册资金规定表
    信息咨询服务业等
    注册资金10万元
    商品零售业
    注册资金30万元
    商品批发业生产企业
    注册资金50万元

    股份限公司
    注册资金1000万元
    特提醒:假注资夸注册资金情况特注意
    ●擅更改注册资金数额
    ●介绍材料里写注册资金实际情况符
    ●三资企业资金否期规定位
    例:济南公司假合资企业外方资金仅位月抽走类似样空壳公司资信度太低交道时定加心
    ●注资否符合规定注资实收资
     
    注册号
    ●资企业
    1999年注册号般13位阿拉伯数字省代码固定分公司增加四位列举:
    440 000 1 002902
    省(治区)+市(区)+性质+编号
     







    表44省治区直辖市注册号列表
    北京
    110000
    河南
    410000
    天津
    120000
    湖北
    420000
    河北
    130000
    湖南
    430000
    山西
    140000
    广东
    440000
    蒙古
    150000
    广西
    450000
    辽宁
    210000
    海南
    460000
    吉林
    220000
    四川
    510000
    黑龙江
    230000
    贵州
    520000

    310000
    云南
    530000
    江苏
    320000
    西藏
    540000
    浙江
    330000
    陕西
    610000
    安徽
    340000
    甘肃
    620000
    福建
    350000
    青海
    630000
    江西
    360000
    宁夏
    640000
    山东
    370000
    新疆
    650000
    国家工商局
    100000
    重庆
     
    省治区(台港澳外)省会城市般第四六位100
    ●中外合资外商独资中外合作企业
    注册号企合(独作)+域简称+总(副)字第******号编号般6位数字5位数字
    例:企独津总副字第000010号表示独资企业天津市工商局注册副第000010号
     
    成立日期注册日期
    ●成立日期第次审领营业执注册日期般讲时间越长相信越
    ●注册日期指变更副容日期
     
    营范围
    ●国家专项规定产品般企业营营业范围中汽车珠宝烟草米等应国家关批文
    ●然出资办限责公司股份限公司般营进出口权营范围中出现开展进出口业务等字样
    特提醒:超范围营情况签订合效?
    回答:般情况认定效
    特提醒:营范围太广泛型企业信问题
    注意:说情况数般观察规律定国家工商局强制性规定读者实践中注意总结便增强识力
     
     
    明确新客户合法身份步骤容
     

    方出具营业执做生意?
    ____________________________________________________________________
    ____________________________________________________________________
    ____________________________________________________________________
     
    参考答案
    孤立客户身份善方印证相关信息真实性准确性
    步骤:
    第步索营业执资信证明
    第二步注册资料相互印证
     
    表45 注册资料相互印证表
    印证项目
    印证容点
    名称发机关
    名称冠域名河北省发机关应某省工商局发机关某市工商局区级工商局注册企业发机关般市工商局三资企业发机关必须市工商局
    发机关注册号
    发机关注册号前六位应特殊情况:开始区级工商局注册变更市工商局原注册号变
    出资者注册号
    然出资应注册号第七位般2法国家出资者注册号第七位般1
    发机关注册资金
    国家工商局注册注册资金应少3000万般应部级直属企业
    第三步考察相关信息:宣传资料股东构成情况甚名片等相容易取交程中方提供资料信息
    第四步注册资料相关信息相互印证
     
    表46 注册资料相关信息相互印证表
    印证项目
    印证容点

    企业性质股东构成
    限责公司必须两股东(国独资外)股份限公司必须5家发起(国企业改制外)
    宣传资料注册资料
    成立日期注册资名称分支机构等方面否致
    名片注册资料
    住名称等方面否致
    网页资料注册资料
    网页介绍背景资料注册情况否吻合
     
     
    获取核实客户注册资料
     
    ●直接客户索取
    客户营业执资信证明等资料会客户没面子幺办?
    解决方法:公司制度推托强调公司统规定走样程序已相信客户切指责客户知讲商业规范
    ●工商局索取购买
    法律规定工商局义务社会提供申领营业执企业基注册资料
    ●网订购
    工商局开红盾网交费订购
    ●专业信调查机构获取
    短时间相关资料
     
    讲总结
    营业执企业法资格合法营证选择客户首先应合法营伪造注册资料营业执行违法肯定目根验样行半欺诈行开始
    统计:查处商业欺诈案件中企业虚假注册伪造注册占六成
    确认客户合法身份赊销风险控制工作开始
     
    心体会
    ____________________________________________________________________
    ____________________________________________________________________
    ____________________________________________________________________
     
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